2018年9月反洗钱测试题答案
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一、单选题
1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个
机构制定的? （A）*
? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
? B.中国人民银行
? C.全国人大
? D.司法机关
2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*
? A.金融机构
? B.特定非金融机构
? C.金融机构和特定非金融机构
? D.金融机构和非金融机构
3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）
进行一次审核。
? A.3个月
? B.半年
? C.9个月
? D.一年
4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）
? A.合法原则
? B.合理原则
? C.公开原则
? D.效率原则
5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍
不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。? A.1个月
? B. 3个月
? C. 6个月
? D. 12个月
6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*
? A.24小时
? B.48小时
? C.二个工作日
? D.三个工作日
7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什
么时间正式实施的?（C）*
? A.2016年12月28日
? B.2017年1月1日
? C.2017年7月1日
? D.2017年12月31日
8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少
于：（C）。*
? A. 3年
? B. 4年
? C. 5年
? D. 20年
9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户
的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5
? B.10
? C.3
? D.15
10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*
? A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
? C.大额交易
? D.怀疑客户属于美国制裁名单
11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*
? A.《金融机构反洗钱规定?(中国人民银行令2006年第1号发布)》
? B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
? C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
? D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》
12.我国反洗钱信息中心是（A）*
? A.中国反洗钱监测分析中心
? B.中国人民银行反洗钱局
? C.中国金融情报中心
? D.中国犯罪情报中心
13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。*
? A.了解客户(KYC)
? B.大额现金交易报告
? C.可疑交易的分析
? D.与司法机关全面合作
14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行
更新。客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*
? A. 30天
? B. 60天
? C. 90天
? D. 120天
15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定
的法定风险要素?（A）*
? A.信用
? B.地域
C.业务
16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定
的措施包括: （A）*
? A.应当指定专人负责反洗钱工作
? B.配备必要的管理人员和技术人员
? C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员
? D.应当建立专门的反洗钱部门
17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）*
? A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)
? B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)
? C.反洗钱法
? D.中国人民银行法
18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，
至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。*
? A.0.5年、1年
? B. 1年、2年
? C. 1年、1年
? D. 0.5年、0.5年
19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：
（B）*
? A.现场调查
? B.非现场调查
? C.主动调查
? D.被动调查
20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?
（C）*
? A.每月
? B.每季度
? D.每年
21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务
且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（B）*
? A. 10万元以上50万元以下
? B. 20万元以上50万元以下
?C、30万元以上50万元以下
? D.20万元以上40万元以下
22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的
同时，应向（A）报告。*
? A.中国人民银行当地分支机构
? B.当地公安机关
? C.当地检察机关
? D.当地法院
23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。? A.学生证
? B.临时身份证
? C.驾驶证
? D.介绍信
24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是? （B）*
?A、艾格蒙特组织
? B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering --FATF)
? C.亚太反洗钱小组
? D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分
支机构可以: （C）*
? A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
? B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性
? C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
? D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效
26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）*
? A.仅报大额
? B.仅报可疑
? C.分别提交
? D.请示人行
27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）。*
? A.大额交易和可疑交易报告
? B.现金交易报告
? C.财务报表
? D.业务报告
28.客户身份资料不包括: （D）*
? A.客户身份信息
? B.客户身份资料
? C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
? D.客户账户记录
29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告
有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。*
? A.5
? B.10
? C.3
? D.15
30.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。*? A.中国人民银行
? B.公安部
? C.中国反洗钱信息监测中心
? D.国务院
31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间
正式实施的。（A）*
? A.2007年8月1日
? B.2007年10月1日
? C.2008年8月1日
? D.2006年10月1日
32.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是: （B）*
? A.金融机构主管
? B.金融机构有关人员
? C.非金融机构工作人员
? D.金融机构反洗钱工作人员
33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（B）*? A.处二十万元以上五十万元以下罚款
? B.责令限期改正
? C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
? D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
34.客户身份识别又称（B）。*
? A.客户识别
? B.客户身份尽职调查
? C.实名制
? D.客户风险控制
35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*
? A.询问
? B.查阅、复制
? C.封存
? D.针对人身的强制性措施
36.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（D）*
? A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
? B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
? C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为
? D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。*
? A.自发行为
? B.社会义务
? C.法定义务
? D.自觉行为
38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。*
? A.修订后的新《宪法》
? B.修订后的新《刑法》
? C.修证后的新《中国人民银行法》
? D.《金融机构反洗钱规定》
39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*
? A.可疑交易
? B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的? C.大额交易
? D.怀疑客户属于美国制裁名单
40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*
? A.海关
? B.中国人民银行
? C.公安部
? D.国务院
41.报送重点可疑交易报告的途径是：（B）。*
? A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
? B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
? C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
? D.以上都不对
42.金融机构应当按照"了解你的客户"原则建立什么制度?（A）*
? A.客户身份识别制度
? B.大额交易报告制度
? C.交易信息保存制度
? D.可疑交易报告制度
43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*
? A.海关
? B.中国人民银行
? C.公安部
? D.国务院
44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）*
? A. 2006年1月1日
? C. 2007年1月1日
? B. 2006年10月31日
? D. 2007年10月31日
45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的
客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? （B）*
? A.第三方机构
? B.由该金融机构承担责任
? C.不承担责任
? D.客户自己
46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*
? A.不给客户开立帐户，请他离开;
? B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;
? C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
? D.以上都不对
47.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到
侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。*
? A. 12
? B. 24
? C. 48
? D. 72
48.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行
可以：（C）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
? B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
? C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十
万元以下罚款
49. 《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和
交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款
A.处50万元以上500万元以下
50. 对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银
行可以：（D）*
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元
以下罚款
51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活
动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相
关业务发生后（A）个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。*
A.6、24
52. 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
53.下列不属于洗钱特征的是（C）
C.单一化
54. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时
间正式实施的(A)
A.2007年8月1日
55.单笔或者当日累计人民币交易（A）万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇
款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。
A.5
二、多选题
1.反洗钱的基本制度有（ABCD）。*【多选题】
? A.了解客户制度
? B.大额和可疑交易报告制度
? C.可疑交易报告制度
? D.保存记录制度
2.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD）*【多选题】
? A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
? B.客户行为或者交易情况出现异常的
? C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
? D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）*【多
选题】
? A.中国人民银行总行
? B.中国人民银行省一级分支机构
? C.中国人民银行地市中心支行
? D.中国人民银行县〈市〉支行
4.法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：（ABCD）*【多选题】
? A.客户名称、住所、经营范围
? B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
? C.控股股东或者实际控制人、受益所有人
? D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限
5.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿
赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一的，没收实施以上犯罪的
所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：*【多选题】
? A.提供资金帐户的
? B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
? C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的
? D.协助将资金汇往境外的
6.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。否则，
金融机构有权拒绝调查。*【多选题】
? A.合法证件
? B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书
? C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书
? D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书
7.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：（ABC）*【多选题】
? A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人? B.公司的高级管理人员
? C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
? D.公司的法定代表人
8.洗钱的一般特征包括：（ABCD）*【多选题】
? A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
? B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
? C.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
? D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
9.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ABCD）。*【多选题】
? A. 全面性原则
? B. 有效性原则
? C. 及时性原则
? D. 审慎性原则
10.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱
义务? （ABCD）*【多选题】
? A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。
? B.建立本机构客户身份识别制度。
? C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。
? D.执行大额交易和可疑交易报告制度。
11.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCD）。*【多
选题】
? A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
? B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
? C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息? D.按照规定向中国人民银行报告分析结果
12.金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。*【多
选题】
? A.实名账户
? B.匿名账户
? C.真名账户
? D.假名账户
13.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ABC）。*【多选题】? A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;
? B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况:
? C.在职责范围内调查可疑交易活动。
? D.以上都不对
14.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ABCD）。*【多选题】
? A. 董事会
? B. 公司经营管理层
? C. 合规部门
? D. 各事业部、总部、分支机构
15.在实践中，反洗钱调查的主体包括：（AC）*【多选题】
? A.中国人民银行总行
? B.公安机关
? C.中国人民银行省一级分支机构
? D.中国人民银行地市级城市中心支行
16.关于洗钱罪，下列正确表述的是：（AC）。*【多选题】
? A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金
? B.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金
? C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金
? D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金
17.出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，
必要时应当拒绝开户。（ABCD）*【多选题】
? A.不配合客户身份识别
? B.有组织同时或分批开户
? C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
? D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
18.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及
时采取适当的后续控制措施，包括但不限于：（ABCD）*【多选题】
?A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。
? B.提升客户洗钱风险等级。
? C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
? D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。
19.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施，
包括但不限于：（ABCD）*【多选题】
? A.建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要
? B.建立业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权
? C.进一步深入了解客户财产和资金来源
? D.在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度
20.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（ABCD）*【多
选题】
?A．客户的特点或者账户的属性
?B．地域
?C．业务
?D．行业
21.金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。*【多选题】
? A.客户身份识别制度
? B.客户身份资料和交易记录保存制度
? C.内部检查制度
? D.大额交易和可疑交易报告制度
22.下列身份证件为实名证件的是：（ABCD）。*【多选题】
? A.居民身份证或临时居民身份证
? B.军人身份证件
? C.港澳居民往来内地通行证
? D.护照
23.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）
机构。*【多选题】
? A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
? B.保险公司、保险资产管理公司
? C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
? D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司
24.金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABD）。*【多选题】
? A.合法审慎原则
? B.保密原则
? C.封闭管理原则
? D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则
25.金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCD）。*【多选题】
? A.了解客户义务
? B.大额和可疑交易报告义务
? C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务
? D.保存记录义务
26.不能作为实名证件使用的有（ABCD）。*【多选题】
? A.学生证
? B.机动车驾驶证
? C.介绍信
2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
2018年9月反洗钱测试题答案
. document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A）* A. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B. 中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （C）* A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年 C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A. 合法原则 B. 合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5. 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
C. 6 个月 D. 12 个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）* A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第3 号) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年12 月28 日 B.2017 年1 月1 日 C.2017 年7 月1 日 D.2017 年12 月31 日 8. 各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.15 10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。? A.1个月
? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の
2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人
反洗钱题库附答案
一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行
反洗钱试题及答案教学内容
一、填空题(共20题，每题1分) 1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？ 2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。 4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。 5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。 7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。 8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。 9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。 12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。 13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。 15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。 16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。 17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。 18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。” 19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。 二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ). A 政府 B 特定非金融机构 C 企业 D 个人 2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A ) A 联合国禁毒署 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组 D 埃格蒙特集团 3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。 A 2006年10月17日 B 2006年10月30日 C 2006年10月31日 D 2007年1月1日 4、账户信息是指( D )。 A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。
2018年9月反洗钱测试题答案.docx
WORD 格式整理 . document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A ）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C） * A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年
C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。专业资料
WORD 格式整理A.1 个月
专业资料
WORD 格式整理 B.3个月 C.6个月 D. 12个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（ B ） * A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年 12 月28 日 B.2017 年1月 1日 C.2017 年7月 1日 D.2017 年 12 月31 日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（ C）。 * A.3年 B.4年 C.5年 D.20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。*
合规反洗钱试题及复习资料
合规反洗钱题目（仅供参考） 一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分） 1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。（d） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 公安部 C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心 2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a） A. 法定身份证的原件 B. 学生证 C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件 3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c） A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的 4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c） A. 公安部 B. 国务院 C. 中国人民银行 D. 财政部 5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d） A. 反洗钱主管机关 B. 第三方 C. 行业监管机关 D. 该金融机构 6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。（a） A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 7. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会 8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部 D. 最高人民检察院 9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日
2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱考试测试题及答 案 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含）
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2
2018反洗钱培训考试试题库完整
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
反洗钱考试题库及答案.doc
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可
疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）
2016年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符