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经济师考试《中级金融专业》多选题百题练习

1.以下属于资本市场工具的是（）。

A.股票

B.国债

C.商业票据

D.回购协议

E.大额可转让定期存单

2.( )是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。

A.金融市场主体

B.金融市场客体

C.金融市场中介

D.金融市场价格

E.金融市场范围

3.金融工具的风险一般来源于( )。

A.信用风险

B.声誉风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.市场风险

4.按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为( )。

A.资本市场

B.流通市场

C.发行市场

D.传统金融市场

E.金融衍生品市场

5.货币市场中交易的金融工具一般都具有( )等特点。

A.期限短

B.期限长

C.流动性高

D.流动性低

E.利率敏感

6.在证券回购协议中，可以作为标的物的有( )。

A.国库券

B.政府债券

C.商业票据

D.信用证

E.大额可转让定期存单

7.下列关于商业票据的说法正确的是( )。

A.发行期限较短

B.发行期限较长

C.面额较小

D.面额较大

E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易

8.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是( )。

A.不记名，且可在市场上流通并转让

B.一般面额固定且较大

C.可提前支取，但会损失一些利息收入

D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让

E.利率一般低于同期限的定期存款利率

9.证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括( )。

A.它是央行进行公开市场操作的主要工具

B.增加了证券的运用途径

C.增加了闲置资金的灵活性

D.调剂银行间资金余缺

E.分散风险

10.资本市场的交易对象主要是( )。

A.国库券

B.股票

C.商业票据

D.政府中长期公债

E.公司债券

11.根据发行主体的不同，债券可分为( )。

A.政府债券

B.信用债券

C.金融债券

D.担保债券

E.公司债券

12.作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括( )。

A.偿还性

B.收益性

C.安全性

D.流动性

E.派生性

13.外汇市场具有的特点包括( )。

A.是无形市场

B.是以造市商为核心的市场

C.存在双重交易结构

D.是12小时交易的全球最大单一市场

E.是24小时交易的全球最大单一市场

14.与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有( )。

A.期限短

B.杠杆比例高

C.定价复杂

D.高风险性

E.全球化程度高

15.目前较为普遍的金融衍生品合约有( )。

A.金融远期

B.金融期货

C.金融期权

D.回购协议

E.信用衍生品

16.以下对金融期权的表述中，正确的是( )。

A.金融期权实际上是一种契约

B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益

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C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费

D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合

E.金融期权是一种非标准化的合约类型

17.到期期限相同的债权工具利率不同是由以下原因引起的( )。

A.违约风险

B.汇率水平

C.流动性

D.所得税因素

E.操作风险

18.以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确的是( )。

A.一般来说，债券违约风险越大，其利率越高

B.流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定的就高一些

C.在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低

D.期限越长的债券，流动性强

E.政府债券的违约风险最低

19.凯恩斯认为流动性偏好的动机包括( )。

A.储蓄动机

B.支出动机

C.交易动机

D.预防动机

E.投机动机

20.我国利率市场化的基本方式应为( )。

A.激进模式

B.先外币、后本币

C.先贷款、后存款

D.先本币、后外币

小额短期

21.在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是( )。

A.票面金额

B.汇率

C.票面利息

D.物价水平

E.实际期限

22.资本资产定价理论提出的自身理论假设有( )。

A.市场上存在一种无风险资产

B.市场是有效的

C.市场效率边界曲线只有一条

量的 E.交易费用为零

23.根据期权定价理论，期权价值主要取决于( )。

A.期权期限

B.执行价格

C.标的资产的风险度

D.通货膨胀率

E.市场无风险利率

24.投资基金的优势有( )。

A.投资组合

B.分散风险

C.专家理财

D.规模经济

E.代人理财

25.

包括( )。

A.商业银行

B.中央银行

C.证券公司

D.信托公司

E.银监会

26.金融机构的职能有( )。

A.将货币收入和储蓄转化为资本

B.创造信用工具

C.信用中介

27.按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可分为( )

A.存款性金融机构

B.投资性金融机构

C.契约性金融机构

D.政策性金融机构

E.非银行金融机构

28.开发性投资的特点有( )。

A.季节性强

B.投资量大

C.时间长

D.见效慢

E.风险大

29.国家开发银行的贷款可分为( )。

A.特别贷款

B.抵押贷款

C.软贷款

D.硬贷款

E.优惠贷款

30.中央银行的组织形式主要有以下类型( )。

A.一元式中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.多元式中央银行制度

D.跨国的中央银行制度

E.准中央银行制度

31.实行准中央银行制度的国家或地区主要是( )。

A.美国

B.德国

C.欧盟

D.新加坡

E.中国香港

32.以下对国家和民间股份混合所有的中央银行资本结构的表述中，正确的是( )。

A.国家拥有中央银行的经营管理权和决策权

B.私人股东只具有分红的权利

C.私人股份对中央银行的决策一般没有影响

D.采取这种央行资本结构的国家有日本、墨西哥

E.它是中央银行资本结构的主要形式

33.分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，它的优点主要有( )。

A.加速银行的垄断与集中

B.规模效益高

C.管理难度大

D.竞争力强

E.易于监管

34.商业银行的组织制度有( )。

A.单一银行制度

B.多元银行制度

C.分支银行制度

D.持股公司制度

E.连锁银行制度

35.政策性金融机构的职能包括( )。

A.倡导性职能

B.效益性职能

C.选择性职能

D.补充性职能

E.服务性职能

36.证券公司的主要职能有( )。

A.推销企业债券和股票

B.对证券和资金进行清算、交收和过户

C.安排证券上市

D.代理买卖和自营买卖已上市流通的各类证券

E.充当企业财务顾问

37.中国人民银行履行的职能包括( )。

A.防范、化解系统性金融风险

B.依法制定和执行货币政策

C.向各级政府部门提供贷款

D.承担最后贷款人职责

E.包销国债

38.商业银行经营与管理的原则包括( )。

A.安全性原则

B.竞争性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

E.盈利性原则

39.新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有( )。

A.前台营业网点业务操作规范化、工序化

B.实现业务集约化处理

C.是实现效率提升

D.可以提高风险防范能力

E.可以提高成本

40.影响存款经营的因素包括( )。

A.货币政策

B.支付机制的创新

C.存款创造的调控

D.政府的监管措施

E.以上选项都对

41.选择贷款客户进行信用调查时，采用的5C标准是( )。

A.品格

B.资本

C.经营环境

D.成本

E.担保品

42.西方商业银行的资产负债管理理论经历的阶段是( )。

A.资产负债管理理论

B.现金管理理论

C.资产管理理论

D.负债管理理论

E.商业性贷款理论

43.商业银行要搞好中间业务的发展，可以通过哪些途径实现产品创新( )。

A.组合现有产品

B.改进现有产品

C.开发新的产品

D.模仿其他产品

E.独立设计产品

44.资产管理理论形成的理论基础是( )。

A.生命周期理论

B.转移理论

C.乘数理论

D.预期收入理论

E.商业性贷款理论

45.商业银行资产负债管理的基本原理有( )。

A.结构对称原理

B.收支对称原理

C.规模对称原理

D.利率管理原理

E.目标互补原理

46.在我国商业银行资产负债比例管理指标中，下列属于监测指标的是( )。

A.风险加权资产指标

B.利息回收率指标

C.存贷款比例指标

D.资本充足率指标

E.资本利润率指标

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47.商业银行实行资产负债管理的基本条件有( )。

A.二级银行体制

B.有一个灵活有效的资金运作市场

C.灵活有效的资金调度体系

D.财务分析制度严格规范

E.一级银行体制

48.下列属于银行风险产生的客观因素有( )。

A.经济政策调整

B.中央银行再贷款、贴现率变化

C.对风险缺乏认识和防范准备

D.疏于管理

E.政治体制变革

49.按照“巴塞尔新资本协议”商业银行的风险划分为( )。 A.市场风险 B.静态风险 C.操作风险 D.信用风险 E.财务风险 50.贷款的五级分类中，属于不良贷款的是( )。 A.正常类 B.关注类 C.次级类 D.可疑类 E.损失类

51.控制贷款资产风险的主要措施有( )。

A.严格贷款审批制度

B.增强风险防范意识

C.降低信用贷款的比重

E.尽量减少贷款

52.商业银行风险按产生原因划分，其中有( )。

A.投机风险

B.国家风险

C.信用风险

D.流动性风险

E.竞争风险 53.商业银行财务管理包括( )。 A.存款管理 B.财产管理 C.资本金管理 D.成本管理 E.利润管理 54.财务管理的原则是( )。 A.科学 B.统一 C.审慎 D.公开 E.规范

55.我国商业银行核心资本包括( )。

A.盈余公积金

B.实收资本

C.资本公积金

D.未分配利润

E.贷款呆账准备金

56.成本管理应该遵循的基本原则是( )。

A.成本最大化原则

B.全面成本管理原则

C.成本责任原则

E.成本最低化原则

57.下列属于商业银行营业外支出的项目有( )。

A.固定资产盘亏

B.违约金

C.坏账准备金

D.非常损失

E.证券买卖损失 58.以下属于商业银行人力资源开发与管理内容的是( )。

A.员工工资管理

B.人力资源的激励制度

C.员工的考核和任用

D.员工绩效评价59.建立和完善我国商业银行内控机制的途径有( )。

A.建立合理的组织结构

B.建立完善的内控制度体制

C.完善内部稽核制度

D.建立规范的法人治理结构

E.建立健全各项内部管理机制 60.投资银行的主要业务有( )。

A.汇兑业务

B.存、贷款业务

C.项目融资

D.风险投资

E.兼并收购 61.投资银行的业务特征有( )。

A.安全性

B.专业性

C.流动性

D.创新性

E.广泛性 62.投资银行的功能有( )。

A.促进国际收支平衡

B.媒介资金供求

C.构造证券市场

D.优化资源配置

E.促进产业集中

63.投资银行通过四个中介作用来发挥媒介资金供求功能，这四个中介是( )。

A.期限中介

B.信息中介

C.流动性中介

D.支付中介

E.风险中介

64.投资银行与商业银行的区别体现在( )。

A.功能不同

B.资金媒介机制不同

C.本源业务不同

D.利润来源和构成不同

E.经营管理风格不同

65.根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将各个国家和地区的新股发行方式分为( )。

A.询价方式

B.固定价格方式

C.余额包销方式

D.竞价方式

E.混合方式

66.证券经纪业务的特点有( )。

A.业务对象的广泛性

B.价格的稳定性

C.证券经纪商的中介性

D.客户指令的权威性

E.客户资料的保密性

67.按持股对象针对性，并购可分为( )。

A.要约收购

B.协议收购

C.横向并购

D.纵向并购

E.混合并购

68.管理层收购（MBO）价格确定方法有( )。

A.成本加成定价法

B.边际效益定价法

C.贴现现金流量法（DCF模型）

D.经济增加值法（EVA）

E.市盈率法

69.管理层收购（MBO）的融资渠道主要有( )。

A.证券回购

B.银行借款

C.民间借贷

D.延期支付及MBO基金

E.担保融资

70.证券经纪业务的流程包括( )。

A.开立证券账户

B.股票询价

C.开立资金账户

D.进行交易委托

E.股权登记、证券存管、清算交割交收

71.我国IPO监管制度经历的阶段有( )。

A.“额度管理”阶段

B.“指标管理”阶段

C.“通道制”阶段

D.“保荐制”阶段

E.“分配制”阶段

72.世界金融创新的背景是( )。

A.世界经济危机的爆发

B.欧洲货币市场的兴起

C.国际货币体系的转变

D.石油危机与石油美元的回流

E.国际债务危机

73.商业银行的贷款业务有逐渐“表外化”的倾向，其具体业务有( )。

A.再贷款

B.回购协议

C.贷款额度

D.周转性贷款承诺

E.票据发行便利

74.衍生金融工具的内容主要包括( )。

A.金融期货

B.金融期权

C.掉期

D.股票

E.远期合约

75.推动金融发展和金融深化的最主要的原因和最原始的动力是( )。

A.信息不对称的存在

B.经济的发展

C.生产信息的需要

D.生产信息需要交易成本

E.信息机构的建立

76.金融深化的表现有( )。

A.专业生产和销售信息的机构的建立

B.政府出面进行管理

C.金融中介的出现

D.限制条款、抵押和资本净值

E.分业管理制度的改变

77.金融自由化的条件有( )。

A.宏观经济稳定

B.法规、会计制度、管理体系完善

C.财政纪律良好

D.保持对金融体系歧视性的税负

E.充分谨慎的商业银行监管

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78.金融自由化的合理顺序应该是( )。

A.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化

B.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化

C.先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化

D.先国外金融部门的自由化，再国内金融部门的自由化

E.先国外金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化 79.传统的经济增长理论认为经济增长的影响因素是( )。 A.货币资产 B.资本积累 C.技术进步 D.通货膨胀率 E.人口增长 80.下列经济模型中，属于实物增长模型的是( )。

A.托宾模型

B.哈罗德—多马模型

C.新古典增长模型

D.货币增长模型

E.麦金农和肖的模型 81.制约我国金融创新的因素有( )。

A.金融体制僵化

B.金融创新的环境不理想

C.利率机制弹性过大

D.水平及通讯业的发展程度有限

82.我国的金融创新要注意的主要问题有( )。

A.观念创新是我国金融创新的关键

B.实事求是、量力而行

C.的关系

D.明确界定金融创新与违规操作之间的界限

E.83.马克思的货币需求必要量公式受以下因素影响( )。 A.货币需求量 B.商品价格 C.利率水平 D.商品交易量 E.货币流通的平均速度84.凯恩斯货币需求函数的三动机为( )。 A.投机动机 B.交易动机 C.投资动机 D.储蓄动机 E.预防动机 85.凯恩斯主义的货币需求函数中，影响货币需求的变量包括( )。

A.物价水平

B.货币供应量

C.预期物价变动率

D.利率水平

E.国民收入水平

86.在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的因素有( )。

A.定期存单的收益率

B.股票的收益率

C.恒久性收入

D.债券的收益率

E.87.我国划分的货币层次中，M1包括( )。

A.现金

B.单位定期存款

C.个人储蓄存款

D.单位活期存款

E.商业票据 88.中央银行投放基础货币的渠道有( )。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.产投放的货币

D.购买政府部门的债券

E.卖出政府部门的债券 89.下列项目属于中央银行负债的是( )。

A.财政性存款

B.购买财政债券

C.对金融机构贷款

D.货币流通量

E.金融机构存款 90.影响货币供应量的因素主要有( )。

A.商业银行的信贷收支

B.黄金外汇储备

C.国际收支

D.商业银行规模

E.财政收支状况 91.可能引起货币供应量增加的因素有( )。

A.国际收支逆差

B.财政支出节余

C.财政出现赤字

D.国家收支顺差

E.黄金销售量大于收购量 92.弥补财政赤字对货币供应量的影响包括( )。

A.货币供应量扩张

B.货币供应量不变

C.货币供应量减少

D.货币供应量先减少后增加

E.货币供应量先增加后减少

93.以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量( )。

A.中央银行

B.工商企业

C.居民个人

D.商业银行

E.以上选项都对

94.货币供给过多的表现有( )。

A.商品价格攀升，诱发通货膨胀

B.失业增加

C.货币流通速度过快

D.生产萎缩

E.货币流通速度减慢或强迫储蓄

95.在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有( )。

A.信贷收支平衡

B.企业收支平衡

C.国民收入无超额分配

D.均衡利率水平

E.财政收支平衡

96.紧缩性的财政政策有( )。

A.在公开市场卖出债券

B.减少税收

C.增加税收

D.减少政府支出

E.增加政府支出

97.以下对通货膨胀的理解中，正确的是( )。

A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨

B.物价上涨是暂时性的上涨

C.物价上涨是一定时间内的持续上涨

D.物价上涨指一般物价水平上涨

E.物价上涨必须超过一定的幅度

98.根据通货膨胀的原因，通货膨胀可划分为( )。

A.需求拉上型通胀

B.爬行的通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.成本推进型通胀

E.预期性通货通胀

99.按照市场机制的作用划分，通货膨胀分为( )。

A.爬行式

B.奔腾式

C.温和式

D.公开型

E.隐蔽型

100.通货膨胀的成因包括( )。

A.经济结构变化

B.供求混合作用

C.成本推进

D.货币紧缩

E.需求拉上

101.经济结构的变化也会引起通货膨胀，具体情况包括( )。

A.国家差异

B.需求转移

C.供给转移

D.部门差异

E.国际因素

102.财政原因导致货币供给过度的情况包括( )。

A.财政赤字

B.赤字财政

C.财政盈余

D.信用膨胀

E.供给政策

103.紧缩性的货币政策有( )。

A.降低法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C.公开市场卖出业务

D.公开市场买进业务

E.直接降低利率

104.下列政府支出中属于购买性支出的是( )。

A.福利支出

B.政府投资

C.财政补贴

D.行政事业费

E.以上答案都不对

105.积极的供给政策有( )。

A.增加税收

B.削减社会福利开支

C.适当增加货币供给，发展生产

D.降低边际税率

E.精简规章制度

106.从严的收入政策有( )。

A.工资—物价指导线

B.收入指数化

C.以税收为基础的收入政策

D.工资—价格管制及冻结

E.币制改革

107.通货紧缩的标志是( )。

A.价格总水平持续下降

B.货币供应量持续下降

C.经济增长率持续下降

D.失业率减少

E.信贷总量增加

108.造成通货紧缩的原因有( )。

A.货币紧缩

B.资产泡沫破灭

C.多种结构性因素

D.流动性陷阱

E.货币膨胀

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109.通货紧缩的危害有( )。

A.加速经济衰退

B.造成物价上涨

C.导致社会财富缩水

D.分配负面效应显现

E.可能引发银行危机

110.治理通货紧缩的扩张性货币政策措施主要包括( )。

A.提高利率

B.加大再贴现力度

C.下调存款准备金

D.增加对中小金融机构的再贷款

E.在公开市场上买进业务

111.治理通货紧缩的政策和措施有( )。

A.扩张性的财政政策

B.扩张性的货币政策

C.扩大对外贸易

D.加快产业结构的调整

E.推进金融政策制度建设

112.治理和防范通货紧缩的金融制度建设具体包括( )。

A.建立并完善银行内部风险防范机制

B.建立存款保险制度

C.缩小信贷范围

E.加大信贷资金的投入 113.中央银行的职能有( )。

A. 发行的银行

B. 政府的银行

C. 银行的银行

D. 管理金融的银行

E. 经营型银行 114.作为商业银行与其他金融机构的最后贷款人，中央银行履行下列职责( )。

A.代理国库

B.主持全国银行间的清算业务

C.充当最后贷款人

E.主持外汇头寸抛补业务 115.中央银行的负债业务有( )。

A.外汇

B.通货发行

C.国库存款

D.集中存款准备金

E.国际储备 116.市场经济体制下，金融宏观调控的主要形式包括( )。 A.计划调控 B.政策调控 C.法律调控 D.行政调控 E.微观调控 117.扩张型货币政策措施包括( )

A.降低法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C.降低再贴现率

E.扩张贷款规模

118.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的货币政策措施有( )。

A. 提高再贴现率

B. 提高存款准备金率

C. 公开市场上卖出有价证券

E. 社会总供求平衡状况

119.货币政策的基本特征包括( )。

A.货币政策是宏观经济政策

B.货币政策是调节社会总需求的政策

C.货币政策是直接调控政策

D.货币政策主要是间接调控政策

E.货币政策是长期连续的经济政策 120.货币政策的最终目标是( )。

A.物价稳定

B.存款准备金

C.充分就业

D.经济增长

E.国际收支平衡 121.货币政策最终目标之间存在矛盾的是( )。

A.经济增长与充分就业

B.稳定物价与充分就业

C.稳定物价与经济增长

D.国际收支平衡与稳定物价

E.国际收支平衡与经济增长

122.我国金融界关于货币政策目标选择的理论包括( )

A.单一目标论

B.双重目标论

C.多重目标论

D.计划目标论

E.分段目标论

123.作为货币政策工具，再贴现率作用于经济的途径主要是( )。

A.借款成本效果

B.对超额存款准备金的影响

C.宣示效果

D.结构调节效果

E.通过影响利率影响经济

124.选择性货币政策工具包括( )。

A.消费者信用控制

B.贷款限额

C.利率限制

D.优惠利率

E.直接干预

125.公开市场业务的优点是( )。

A.主动权在央行

B.富有弹性

C.从政策实施到影响最终目标，时滞较短

D.不如存款准备金调整灵活

E.容易逆向修正货币政策，可连续进行

126.一般性的货币政策工具是( )。

A.公开市场业务

B.基础货币

C.再贴现率

D.存款准备金率

E.货币供给

127.存款准备金率作为货币政策工具的优点是( )。

A.中央银行具有完全的自主权

B.对货币供应量作用迅速

C.作用猛烈、富有弹性

D.对松紧信用较公平，能同时影响所有的金融机构

E.政策效果上不受超额准备金率的影响128.目前中国人民银行采取的利率工具主要包括( )。

A.调整中央银行基准利率

B.调整金融机构法定存贷款利率

C.制定金融机构存贷款利率的浮动范围

D.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

E.制定商业银行流动性比率

129.目前，我国中央银行基准利率包括( )。

A.再贷款利率

B.再贴现利率

C.通货膨胀率

D.存款准备金利率

E.超额存款准备金率

130.通常而言，货币政策中介目标体系一般包括( )。

A.中长期利率

B.货币供应量

C.基础货币

D.存款准备金

E.短期利率

131.理想的货币政策中介指标应符合的要求一般可概括为( )。

A.相关性

B.可测性

C.灵活性

D.可控性

E.外生性

132.操作指标的主要有( )。

A.基础货币

B.存款准备金

C.货币供应量

D.短期利率

E.中长期利率

133.下列属于准货币的是( )。

A.单位定期存款

B.单位活期存款

C.储蓄存款

D.流通中现金

E.长期国债

134.货币政策中介目标的功能有( )。

A.测度功能

B.告示功能

C.传导功能

D.缓冲功能

E.风险转移功能

135.宏观经济分析包括( )。

A.总供给与总需求的平衡分析

B.供给和需求的结构平衡分析

C.总量和结构的平衡分析

D.货币当局概览和货币概览分析

E.经济增长速度分析

136.内部时滞分为( )。

A.认识时滞

B.传递时滞

C.决策时滞

D.空间时滞

E.外部时滞

137.货币政策效应分为( )。

A.时滞效应

B.数量效应

C.目标效应

D.空间效应

E.反馈效应

138.通货膨胀目标制实施的条件主要有( )。

A.中央银行的独立性

B.固定汇率制

C.货币政策的高度透明度

D.利率的市场化

E.浮动汇率制

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139.从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括( )。 A. 回购交易 B. 现券交易 C. 发行中央银行票据 D. 期货交易 E. 掉期交易

140.COSO 在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成，即( )。 A.控制环境 B.风险评估 C.公平竞争 D.信息与沟通 E.监督

141.中国银监会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的五项要素是( )。

A.内部控制环境

B.内部控制措施

C.行政干预

D.监督评价与纠正

E.风险识别与评估 142.COSO 认为全面风险管理的三个维度是( )。

A.企业成本管理

B.企业目标

C.风险管理的要素

D.企业规模

E.企业层级 143.“巴塞尔新资本协议”认为操作风险的计量方法主要有( )。

A.标准法

B.内部评级法

C.基本指标法

D.内部测量法

E.内部模型法

144.市场风险分为( )。

A.利率风险

B.法律风险

C.投资风险

D.汇率风险

E.流动性风险 145.商业银行信用风险管理中，3C 分析法涉及的因素主要有( )。

A.偿还能力

B.现金流

C.资本

D.事业的连续性

E.管理 146.信用风险事中管理的主要方法是( )。 A.建立不良贷款的分析审查机制 B.风险转移 C.借款人开辟市场 E.行使抵押权或质押权 147.操作风险的管理包括( )。

A. 机制管理

B. 过程管理

C. 制度管理

D. 风险转移

E. 信息系统管理

148.流动性风险管理的主要着眼点是( )。

A.加强组织与制度建设

B.保持资产的流动性

C.保持负债的流动性

D.的综合管理

E.实现资产与负债在期限或流动性上的匹配 149.“巴塞尔新资本协议”的内容体现在三大支柱上，即( )。

A. 最低资本要求

B. 监管方式与监管重点

C. 市场约束

D. 过程管理

E.150.根据金融危机爆发的原因，可以将金融危机划分为( )。

A. 内部性金融危机

B. 外部性金融危机

C. 本土性金融危机

D. 融危机

151.导致金融危机的金融因素有( )。

A.金融结构失衡

B.金融机构经营管理不当

C.金融市场的过度投机

D.金融监管缺失或不到位

E.人们的信心缺失

152.金融安全网的构建包括( )。

A.市场竞争监管

B.市场准入监管

C.业务经营与市场退出监管

D.存款保险制度

E.最后贷款人制度

153. 判断是否出现银行危机的依据是( )。

A. 银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%

B. 银行系统的不良贷款占总资产的比重超过10%

C. 援救失败银行的成本占国内生产总值的2%以上

D. 银行出现问题而导致了大规模的银行

国有化 E. 出现范围广泛的银行挤兑或政府为此而采取冻结存款、银行放款、担保存款等措施154.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是( )。

A.防止出现恶劣、过度的竞争

B.保障经营管理行为的高效运转

C.避免出现金融市场上的垄断行为

D.避免出现危及金融体系安全的行为

E.使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化155.下列属于金融监管基本原则的是( )。

A.统一性原则

B.单纯追求利益原则

C.监管主体独立性原则

D.适度竞争原则

E.外部监管与自律并重原则

156.金融监管的目标是( )。

A.保护金融机构实现更多利润

B.减少金融风险，确保经营安全

C.实现公平有效的竞争

D.促进金融业健康发展

E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一

157.金融监管的作用包括( )。

A.维护信用、支付体系的稳定

B.保护存款人、投资者和被保险人的利益

C.保证金融机构不发生金融风险和损失

D.保证金融机构依法经营

E.解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为

158.金融监管体制模式主要有( )。

A. 集中统一监管体制

B. 分业监管体制

C. 不完全集中统一监管体制

D. 单一监管体制

E. 多元化监管体制

159.市场运营监管主要是监管( )。

A.资产安全性

B.资本充足率

C.流动适度性

D.收益合理性

E.市场稳定性

160.非现场监测的目的是( )。

A.实地察看取证

B.评估银行机构的总体状况

C.对有问题的银行进行密切跟踪

D.验证银行机构的治理结构是否完善

E.通过与同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况

161.我国衡量银行机构流动性的指标有( )。

A.资本利润率

B.成本收入比

C.流动性比率

D.流动性缺口

E.流动负债依存度

162.计算核心资本充足率时，核心资本的扣除项包括( )。

A.商誉

B.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的30%

C.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%

D.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%

E.商业银行对未并表金融机构资本投资的30%

163.下列属于附属资本的是( )。

A.重估储备

B.可转换债券

C.一般准备

D.实收资本

E.长期次级债券

164.核心资本包括( )。

A.普通股

B.优先股

C.资本公积

D.少数股权

E.未分配利润

165.银行监管的基本方法是( )。

A.现场检查

B.分业监管

C.集中监管

D.非现场监测

E.市场准入

166.银行监管的内容主要包括( )。

A.市场竞争监管

B.市场准入监管

C.市场运营监管

D.市场准则监管

E.市场退出监管

167.内部控制评价应遵循的原则包括( )。

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A.适度性原则

B.统一性原则

C.独立性原则

D.公正性原则

E.重要性原则 168.我国对于证券公司的监管框架主要包括( )。

A.审批制转向审核制的市场准入制度

B.证券公司经营风险防范机制

C.对证券从业人员的监管机制

D.证券公司市场退出制度

E.市场准则监管 169.最基本的风险缓冲基金是( )。

A.保证金

B.年金

C.准备金

D.保险保障基金

E.资本金 170.对银行机构流动性监管的内容有( )。

A. 流动性保持在适度水平

B. 资产负债的期限匹配

C. 监测银行机构的资产变化情况

D. 银行经营理念的变化

E. 银行人事安排的变动 171.国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是( )。

A.资本充足性

B.资产质量

C.经营管理能力

D.市场敏感性

E.负债质量 172.处置倒闭银行的措施主要有( )。

A.收购

B.兼并

C.中央银行救助

D.依法结算

E.银行同业救助 173.我国衡量银行收益合理性的监测指标包括( )。

A.成本收入比不应高于35%

B.不良贷款率不得高于4%

D.资本利润率不应低于11%

E.流动性缺口率不应低于-10%

174.根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标有( )。 A. 不良资产率 B. 不良贷款率 C. 单一集团客户授信集中度 D. E. 成本收入比

175.市场准入监管包括( )。

A.审批资本充足率

B.审批注册机构

C.审批注册资本

E.审批业务范围

176.《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是( )。

A.最低资本充足率要求

B.流动性约束

C.外部监管

D.市场约束

E.177.国际证监会组织（IOSCO ）迄今为止共通过了近20项决议，制定了120最为重要的里程碑式的文件是( )。

A.《证券监管目标和原则》

B.《关于协商、合作及信息交流的多变备忘录》

C.办法》

D.《客户交易结算资金管理办法》

E.《证券公司检查办法》 178.《证券监管目标和原则》中提出的证券监管原则有( )。

A.集合投资组合的原则

B.监管合作的原则

C.证券监管执行的原则

D.审慎监管原则

E.自律的原则

179.《证券监管目标和原则》列出的证券监管的三项目标是( )。

A.完全消除风险

B.实现利润最大化

C.保护投资者

D.确保市场公平、有效和透明

E.减少系统风险

180.金融监管的国际协调机制主要有( )。

A. 信息交换

B. 政策的相互协调

C. 危机管理

D. 联合行动

E. 各国独立监管 181.金融全球化的迅速发展主要表现在以下方面( )。

A. 金融机构的跨国经营和规模的迅速扩张

B. 金融产品的不断创新

C. 金融市场的全球联动

D. 金融资本的频繁跨国流动

E. 金融深化

182.能引起货币升值的因素有( )。

A.国际收支顺差

B.相对通货紧缩

C.相对通货膨胀

D.国际收支逆差

E.市场预期货币升值183.决定汇率变动的主要因素有( )。

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.市场预期的变化

D.企业活动

E.政府干预汇率184.利率平价说反映了( )之间的关系。

A.物价水平

B.远期汇率

C.通货膨胀率

D.即期汇率

E.短期利率

185.根据国际货币基金组织的划分，目前的汇率安排主要有( )。

A.货币局制

B.爬行盯住汇率制

C.单独浮动

D.自发的固定汇率安排

E.事先不公布汇率目标的管理浮动

186.在2005年汇率形成机制改革之前，我国银行间外汇市场实行的制度是( )。

A.公司制

B.会员制

C.撮合成交

D.集中清算

E.询价成交

187.一国要实现资本项目完全可兑换需要具备的条件有( )。

A.稳定的宏观经济环境

B.足够的资金数量

C.稳健的金融体系

D.弹性的汇率制度

E.必须是资本主义国家

188.一般来说，各国进行外汇管理的目的包括( )。

A.促进国际收支平衡

B.稳定本币汇率

C.防止资本外逃，维护金融市场稳定

D.有效利用外汇资金，推动重点产业发展

E.减少外汇储备

189.世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有( )。

A.投资收益率

B.负债率

C.债务率

D.偿债率

E.短期债务率

190.根据国家外汇管理局的定义，计入我国外债口径的有( )。

A.国际金融组织贷款

B.外国银行和金融机构贷款

C.国际金融租赁

D.外国企业贷款

E.卖方信贷

191.汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于( )。

A.经济开放程度

B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征

C.相对的通货膨胀率

D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度

E.进出口贸易的商品结构和地域分布

192.根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率分为( )。

A. 即期汇率

B. 远期汇率

C. 双边汇率

D. 有效汇率

E. 实际有效汇率

193.汇率变动的经济影响有( )。

A. 影响经济增长

B. 影响产业竞争力

C. 影响产业结构

D. 影响外汇储备

E. 影响国际收支194.汇率理论主要有( )。

A.国际借贷说

B.汇兑心理说

C.利率平价说

D.购买力评价说

E.流动偏好理论

195.国际收支的本质特征是( )。

A.国际收支是存量概念

B.国际收支是一定时期的发生额

C.国际收支是一个收支的概念

D.国际收支是一个总量的概念

E.国际收支是一个国际的概念

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196.经常项目收支包括( )。

A.证券投资

B.单方转移收支

C.直接投资

D.要素报酬收支

E.贸易收支

197.国际收支平衡表中的资本账户包括( )。

A.储备资产

B.直接投资

C.资本转移

D.非生产、非金融资产的收买与放弃

E.经常转移198.根据产生的原因，国际收支不均衡分为( )。

A.收入性不均衡

B.货币性不均衡

C.周期性不均衡

D.结构性不均衡

E.综合性不均衡

199.内部不均衡与外部不均衡的组合的情形包括( )。

A.经济衰退、失业与国际收支逆差

B.经济衰退、失业与国际收支顺差

C.通货膨胀与国际收支逆差

D.通货膨胀与国际收支顺差

E.内部均衡与外部不均衡

200.紧的货币政策对国际收支的调节作用体现在( )。

A. 产生需求效应，使得进口需求下降

B. 产生价格效应，导致价格下跌

利率提升，阻碍资本流出 D. 扩大需求效应 E. 价格上涨限制出口

201.国际收支理论主要有( )。

A. 弹性说

B. 吸收说

C. 货币说

D. 政策搭配说

E. 购买力平价说

202.国际储备的构成有( )。

A.本币存款

B.黄金储备

C.外汇储备

D.普通提款权

E.特别提款权

203.欧洲货币市场的特点有( )。

A.欧洲货币市场的交易中介是世界银行

B.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币

C.欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民

D.欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的居民

E.欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行