新疆2016年基金从业法律法规：宣传推介材料的原则性要求模拟试题

新疆2016年基金从业法律法规：宣传推介材料的原则性要

求模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标

B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬

C．基金年度报告甲需披露内部监察报告

D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

2、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

3、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；现金

B．现金；一揽子股票

C．一揽子股票；现金

D．一揽子股票；一揽子股票

4、根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金

B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主动型基金和被动(指数)型基金

D．交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO

5、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。

A．全面性原则

B．长期性原则

C．一致性原则

D．客观公正性原则

6、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

A：本期利润

B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

C：期末可供分配利润

D：未分配利润

7、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

A：代理机构

B：中介机构

C：无形机构

D：有形机构

8、基金投资运作不包括__。

A．交易管理

B．绩效评估

C．基金估值

D．风险控制

9、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

10、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务

B．出具警示函

C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

11、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A．了解基金投资人的风险承受能力

B．划分投资人的类型

C．确定投资者的投资目标

D．制定合适的理财方案

12、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累计债券

D．浮动利率债券

13、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3

B．5

C．7

D．10

14、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。____

A：1.16元

B：1.28元

C：1.23元

D：1.18元

15、OTC交易的衍生工具的特点有__。

A．不通过集中的交易所

B．实行分散的、一对一交易

C．通过各种通讯方式交易

D．实行集中的、一对一交易

16、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷

B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资

C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的

D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具

17、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管

B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程

D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

18、全球基金业发展的趋势与特点包括__。

A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D．基金资产的资金来源发生了重大变化

19、下列各项中，__属于基金首次募集披露的信息。

A．基金份额上市交易公告书

B．基金合同

C．基金年度报告

D．基金份额发售公告

20、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

21、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则

B．客观性原则

C．及时性原则

D．投资人利益优先原则

22、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

23、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有__。A．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩

24、对个别基金绩效的衡量属于____

A：内部衡量

B：绝对衡量

C：微观衡量

D：基金衡量

25、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

2、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。

A．基金红利

B．基金净值

C．基金财产

D．基金费用

3、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

4、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货

B．利率互换

C．货币期货

D．信用联结票据

5、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换

B．现金互换

C．信用互换

D．保证金互换

6、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

7、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金

8、基金信息披露的作用有__。

A．有利于防止利益冲突与利益输送

B．有利于投资的价值判断

C．有利于提高证券市场的效率

D．有利于防止信息滥用

9、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。A．净资产和资本充足率符合有关规定

B．所有人员都要取得基金从业资格

C．有安全高效的清算、交割系统

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

10、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段

C．中央政府发行的债券称为国债

D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

11、下列属于证券交易所职责的有__。

A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施

B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则

D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告

12、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

13、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。

A．10%

B．15%

C．25%

D．50%

14、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

D．监管部门对监管对象给予公正的待遇

15、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司新产品的开发能力

D．公司客户服务情况

16、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。

A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用

B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小

C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映17、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务18、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

A：交易所交易资金清算

B：全国银行间市场交易资金清算

C：场外资金清算

D：场内资金清算

19、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。

A．期限性

B．风险性

C．流动性

D．永久性

20、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于__之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日

B．2008年4月18日

C．2008年4月23日

D．2008年4月28日

21、基金的估值方法必须__。

A．保持一致性

B．保持公开性

C．保持灵活性

D．任何情况都不能变化

22、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D．维持公平而有次序的证券市场

23、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式

B．网上收费模式

C．后端收费模式

D．网下收费模式

24、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所

B．投资银行

C．上市公司

D．中国证监会

25、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。

A．基金资产总值的90%

B．基金资产净值的90%

C．基金资产总值的80%

D．基金资产净值的80%