理财策划书

理财策划书

篇一：

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姓名：曾林班级：10会计3班学号：20XX6364

大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人。

前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6 364 000元），将此存款记性理财投资。

一、三年理财（稳健）

本计划为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。

理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。

理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。

理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益

率

理财计划：以10万元为例，不低于1万元。

首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。

资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主要投资金融股。

进一步计划如下：

储蓄：195 600元存定期一年，到期收入为200 元，完成保本功能。基金投资配置：200 000元投资货币基金，预期收益2%

200 000元投资债券型基金，根据风险偏好，纯债基金和债券

基金进行组合配置。预期收益3%

100 000元投资平衡型基金，预期收益5%，选取大基金公司所

管理的平衡型基金，降低资产风险。

200 000元投资股票型基金，预期收益8%，主要以指数型基金

为主，少量配有主动型基金或不配置主动型基金，300

指数为主。

500指数为辅，100指数备选。

股票投资：100 000元投资大盘蓝筹金融股，比如建行，中行，工行等，15%的预期收益。

保险配置：消费型意外保险及医疗保险4 400元

根据测算，此计划配置预期收益在%左右。

需要注意的几个关键点：

1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。

2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。

3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回储蓄和货币基金资产。

4、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。

5、对未来经济预期有个方向性认识，对预期收益到达时不要盲目套现。

二、投资品种——现货黄金（亦称伦敦金）

1、110万人民币折合美元是15 600美元，按照风险管理的要求可以做1手中线（总资金的10%），目前黄金价格仍然在回调过程中，根据行情分析当回调到1145或者1160

附近时会有一个很强的阻力，我们如果在入市买跌，止损设在，如果在入市买跌，止损设在。中线目标一般看500到1000点（因为黄金每走500到1000点就会有一次回调），我们取中间值大约750点，那么1手下来的赢利有：750×10=7500美元，时间大约两周到三周。这样的机会一年中大约有8次（五升三降）。

2、在做中线的同时可以找机会做一些短线，黄金价格正常情况下每天的波幅大约在100点至300点之间，我们可以选择做两次，每次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利：50×10×2×22=220XX美元。

3、风险控制

风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要，所以我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作：

（1）建仓前一定要分析风险与收益的比例——一般情况下，要求风险与

收益比例达到1：2以上我们才建仓，否则我们宁愿观望。

（2）控制好持仓量——按照资金管理的要求，我们每次只能用总资金10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓，但总持仓量不能超过总资金的30%，切忌全仓出击。

（3）做好资金搭配——中线投资与短线投资相结合，可以用10%的资金做中线，另用10%的资金做短线，因为中线的风险相对于短线来说要小得多，操作也简单得多。

（4）严格止损——正常情况下我们做短线会把止损设置在交易资金的30%（即30个点，总资金的3%），做中线会把止损设置在交易资金的50-80%（即50-80个点，总资金的8%之间）。也就是说我们会把风险控制在总资金的8%以下来进行操作！如果黄金价格按照我们建仓的方向每走30—50个点就推一次止损，以保证我们的既得利润并减少我们的风险。

三、投资欧元概要

计划起始时间：20XX年8月

投资项目：外汇期货及股指期货

目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数（备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等）投资思路：波段操作

投资期限：三个月（二季度）

计划投入资金： 10万

总体持仓规模：通道以及方向的长线

预计收益：把握行情收益会越大

预计风险：把握波段然后做出选择

预期总收益风险比：8:2

（一）投资方案及说明

1、外汇版块—欧元

（1）投资依据：根据当时的方向及了解行情分析落单（2）投资方向：只要有利润空间的单先入市

（3）总投入保证金不超过总资金的 28%即28000RMB （4）建仓策略：数据面及技术面

（5）目标价位：按照即时的价位止损价位：按照你的通道有无影响及数据面出现的变化

（6）预计盈利：50%~60%即20XX0RMB~30000RMB

预计亏损：20%~30%即10000RMB~20XX0RMB

2、股指期货版块—小恒指

(1）投资依据：大盘指数、是依世界的大盘的影响而找到的方向，主要是美国的变化。

（2）投资方向：只要有利润空间的单先入市

（3）总投入保证金不超过总资金的72%即720XXRMB （4）建仓策略：大势所催

（5）目标价位：按照即时的价位

止损价位：按照通道的变化去做出调整

（6）预计盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

预计亏损：20%~30%即14000RMB~21000RMB

3、操作说明和账户资金管理

实际操作中，根据计划完成各目标品种的初始仓位布

局，随后根据具体品种行情发展情况做仓位调整，综合持仓比例不超过总权益的50%。

元用于文件的三年理财当中，1 100 000元用于现货黄金的投资，2 200 000元用于欧元投资，资产利用2 000 000元（其中有3 0000元用于现金及活期存款，200 000元用于定期存款，250 000元用于开放式基金，860 000用于国债，理财代理250 000元，资产410 000元）

篇二：个人

个人理财

学院：

专业：

姓名：

指导老师：策划书学号：职称：

中国·珠海

目录

第一部分理财目标 (3)

个人财务管理 (3)

应急金准

备 (3)

基金定投 (3)

个人创业金准备 (3)

第二部分个人基本情况 (4)

个人情况总结 (4)

个人资产负债表 (4)

第三部分个人财务状况 (5)

个人收支情况 (5)

个人财务健康指标检

查 (5)

第四部分风险偏好测试分析 (6)

第五部分理财投资的具体计划 (8)

投资工具的选择与依据 (8)

投资分配比例 (8)

确定可行性 (8)

调整 (9)

第六部分结语 (10)

第一部分理财目标

在不知不觉中，走进大学的校园已经有接近二年了。这一年多我的生活可以说是

在浑浑噩噩中度过了，除上课之外，大部分的时间都在宿舍中过，每天在打游戏。现在想起来真可悲。有很多同学都去找兼职赚外快了，而我没钱了就伸手问父母要。还有二年多的时间就要走出这幸福又可悲的大学校园，我想起都不禁的担心和兴奋。担心是我出去以后可以做什么，拿什么来养活自己；兴奋的是终于不用过这样的生活了。选了个人理财投资这门课程，是我最正确的选择，它使我学习到了有很多的投资方法，如何利用自己手头上资金去投资。这样可以为未来铺路，也可以锻炼到自身的能力。

在资金有限与高消费之间的矛盾，需要我们要节省开支，这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要，但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱，不是取决于他赚了多少钱，而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。学会理财，有利于提高我们的生活水平。

个人财务管理

应急金准备

·现钞应急，随身准备300的现金，以防急时之需。

·储蓄应急，准备了三张银行卡将资金分开储蓄。一张为农行卡，一张为工商卡，一张为农商银行卡，农行卡是用作平时消费的，开通上银行的，存款大概在1000左右。工商卡为投资使用，保持至少有5000元的存款。农商卡是应

急用的，里面存款不低于10000。

·朋友借款，和关系好的朋友联系好，一旦有什么特殊情况，可以第一时间解决。·父母救急，一旦出现意外情况，需要大量的资金的只能向父母求救。

基金定投

在大学阶段首先考虑基金定投（基金定投是指定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放基金中，类似于银行的零存整取方式。这种投资的成本低，不需要考虑太多，长期可观），这种投资手段适合大学生来进行投资。

个人创业基金的准备

Ⅰ·目前，父母每月给予20XX元的生活费，饮食上的开销月平均为1000元左右，属于正常水平；每月的开支控制在500元左右，争取每月节省500元，一年可节省5000元，三年后这一块就可累计节省得15000元；

Ⅱ·在下学期里，我要利用在宿舍的时间，自己在上找些兼职，上的兼职有做贴吧管理员，淘宝店等，这些都不会占用太多的时间，而且收入也挺可观的，这一块计划每学期积累3000元左右，还有两年的多时间里就可积累120XX元左右；

第二部分个人基本情况

个人情况总结

本人现读大二，是艺术设计专业，平时生活的活动也就和同学打篮球，出去宁堂吃宵夜，去市区的KTV。自从选了个人理财投资这门课程之后，我的感触很大，上大学已经第2年了，还有2年的时间就要走出社会去工作了。我乱花钱的习惯还是没改变，家里给多少，我就花多少，可以说是没有一点积蓄。上了个人理财投资这课之后，我下定决心从现在开始不乱花以分钱。下面是我20XX年个人资产负债表个人资产负债表

第三部分个人财务状况

个人收支情况（以月为单位）

个人现金流量表

时间：20XX年12月

流出

饮食开销

水电费

费

手机充值

生活用品

零食饮料

休闲用品

文化娱乐

应酬

交通费用

衣服鞋子

意外花销

其他

总计支出

金额 1000 50 50 30 60 100 0 0 400 0 0 0 0 1690 单位：元流入金额生活费 20XX 勤工助学 0 兼职实践 0总计收入 20XX

现金流量=总收入-总支出=310

个人财务健康指标检查

具体见个人资产负债表格：

·所有者权益=总资产—总负债=18000-12100=5900

·偿付比率=流动比率=净资产/总资产=5900/18000=

·流动性比率=流动资产/流动负债=20XX/1690=

·储蓄比率=存蓄/总资产=15000/18000=

·总资产增长率=本年总资产增长额/年初资产总额=

根据个人资产负债表计算得出以上数据。个人偿债能力较弱，说明破产的风险较高；流动性比例低，说明资金周转很不灵活；储蓄率高，但资金闲置量小；总资产增长利率较小，主要是靠平时储蓄而得，应该考虑扩大投资。

总结：财务状况还是很不健康，必须马上改变。

第四部分风险偏好测试分析

投资偏好调查问卷

1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？ A

篇三：个人

学院：专业：姓名：指导老师：

个人理财策划书

化工与材料学院

20XX环境工程(2)班沈仕沐学号：100503021027 邓忠

祥职称：副教授

中国·珠海

目录

（一）对理财的认

识 ................................................

3 （二）对个人理财的目标及分

析 ...................................... 3 个人理

财的可行性 (3)

个人理财的分配 (3)

个人理财的目标 (3)

（三）个人基本情

况 ................................................

4 个人每月收支情况 (4)

个人资产情

况 (5)

（四）风险偏好测试分析 (5)

（五）理财计

划 ................................................ .... 8 投资方向的确定 (8)

储

蓄 ................................................ ... 8 基

金 ................................................ ... 8 股

票 ................................................ ... 8 与朋友一起做小生

意 ......................................... 9 投

资分配比

例 (9)

（六）结束

语 ................................................

(9)

（一）对理财的认识

上了一学期由邓忠祥老师上的《个人理财》课后，让非经济类专业的我对个人理财有了更深层次的了解。正所谓“钱不是万能的，但没有钱是万万不能的。”钱能给我们带来物质上的享受，让我们能体会到社会科技的发展。而钱财的运用关系到我们的方方面面，所以说一个人要有一套完整地理财观念，这样才能让我们的钱财得到充分的运作。

理财，说起来很简单，但实际操作起来并不是想象中的那样简单。个人理财是以经济学为精神,会计学为基础，财务学为手段的一门实用科学。

（二）对个人理财的目标及分析

个人理财的可行性

现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费用，除了必要的伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担，可以承受一定的风险。

个人理财的分配

学业投入→储蓄→投资基金股票等证券→做小生意→必要消费

个人理财的目标

1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。

2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金，得到更高的发

展。3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。

4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。

（三）个人基本情况

个人每月收支情况

个人资产情况

（四）风险偏好测试分析

投资风险偏好测试卷

1．你的家庭负担：（ D）

A．家庭负担较重，例如家中有病人等。

B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。 2．你的投资收益预期是什么？（ C ）

A．获得相当于银行定期存款利率的回报。B．保障资本增值及抵御通货膨胀。C．获取每年5%~10%的回报率。D．获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（ B）A．绝对不会。

个人理财策划书

目录第一部分个人基本情况2 1.1 个人收支情况3 1.2个人财务健康指标检查3 第二部分风险偏好测试分析4 第三部分理财目标6 3.1 个人财务风险管理6 3.1.1应急金准备6 3.1.2 个人保险6 3.2个人创业金准备7 第四部分个人理财投资的具体安排7 4.1投资工具的选择及根据7 4.2投资分配比例7 4.3确定可行性7 4.4调整错误!未定义书签。 4.4.1调整投资工具错误!未定义书签。 4.4.2调整投资比例错误!未定义书签。 4.5总结8 第一部分个人基本情况

1.1个人收支情况 父母每年给30000元，其中的16500元是固定要交学费的，剩下13500元。而这13500元中，除去固定的生活费用8220元，还剩下6870元。 个人现金流量表 流出金额流入金额 吃饭花费5000 兼职收 入 200 水电费200 暑期打 工 1000 网费300 水果120 各种手续费100 生活用品100 零食饮料200 学习用品50 休闲用品50 应酬300 交通费用1500 衣服鞋子1000 电话费200 总计收 入 1200 意外支出200 总计花费9420 现金流量-8220 1.1个人财务健康指标检查 所有者权益=6870 偿付比例=24720/30000=0.824 流动比率=6870/30000=0.229 根据个人资产负债表计算得出以上数据。偿债能力很强基本不存在破产的危险，但是流动性比例过低，说明在有闲钱的情况下投资很少。考虑扩大投资，增大资金的增长率。 总结： 财务状况健康。

第二部分风险偏好测试分析 1、你购买一项投资，在一个月后跌去了15%的总价值。假设该投资的其他任何基本面 要素没有改变，你会？a （a）坐等投资回到原有价值。 （b）卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不成寐。 （c）买入更多，因为如果以当初价格购买时认为是个好决定，现在应该看上去机会更好。 2、你购买一项投资，在一个月后暴涨了40%。假设你并找不出更多的相关信息，你会？b （a）卖掉它 （b）继续持有它，期待未来可能更多的收益 （c）买入更多- 也许它还会涨的更高 3、你比较愿意做下列那件事b： （a）投资于今后六个月不大上升的激进增长型基金 （b）投资于货币市场基金，但会目睹今后六个月激进增长型基金增长翻番。 4、你是否会感觉好，如果b （a）你的股票投资翻了一番 （b）你投资于基金，从而避免了因为市场下跌而会造成的你一半投资的损失 5、下列那件事会让你最开心c （a）你在报纸竞赛中赢了100，000元 （b）你从一个富有的亲戚继承了100，000元 （c）你冒着风险，投资的2000元期权带来了100，000元的收益 （d）任何上述一项- 你很高兴100，000元的收益，无论是通过什么渠道 6、你现在住的公寓马上要改造成酒店式公寓。你可以用80，000元买下现在的住处，或把这个买房的权力以20，000元卖掉。你改造过的住处的市场价格会是120，000。你知道如果你买下它，可能要至少花六个月才能卖掉，而每个月的养房费要1200。并且为买 下它，你必须向银行按揭支付头期。你不想住在这里了。你会怎么做？b （a）就拿20，000元，卖掉这个买房权 （b）先买下房子，再卖掉 7、你继承了叔叔价值100，000的房子，已付清了所有的按揭贷款。尽管房子在一个时尚社区，并且会预期已高于通货膨胀率的水平升值，但是房子现在很破旧。目前，房子正在出租，每月有1000元的租金收入。不过，如果房子新装修后，租金可以有1500元。装 修费可以用房子来抵押获得贷款。你会c （a）卖掉房子 （b）保持现有租约 （c）装修它，再出租

个人理财规划方案模板

个人理财规划报告 初级白领小王的理财规划

目录 声明 1 客户情况分析 2 1、个人基本资料 2 2、个人经济情况 2 3、个人保障情况 3 客户理财目标 3 宏观经济分析和数据假设 3 一、预测通货膨胀率 3 二、预测收入增长率 4 三、预测支出增长率及消费水平增长率 4 四、最低现金持有量 4 五、预测未来北京房价均价及增长率 4 六、预测商业贷款利息及北京首套房贷折扣 4 理财规划建议 4 一、应急准备金规划 5 二、收支盈余规划 5 三、购房准备金规划 6 四、个人保障规划7 五、创业准备金9 理财规划方案的执行9 一、敏感的分析9 二、方案执行10 总结10

声明 本理财规划书在王先生提供的真实的、客观的资料（包括：急停情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划），参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可接受的假设、合理的估计，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。 本理财规划书中任何有关王先生的身份背景资料在未经王先生书面许可下不向任何第三方透露。 本理财计划书由广东培正学院15经济2班，鄢世豪制定。

客户情况分析1、个人基本资料 姓名王先生婚姻状况未婚 性别男户口所在地安徽农村 职业销售员学历大专 家庭情况姓名关系生活状况 王父父亲有医疗保险，现搬与城里的王姐住，总体生活状况 良好。 王母母亲 王姐姐姐已婚，城里有套房，与父母一起住，生活状况小康。 王先生五年前毕业以后，怀着梦想只身一人来到北京寻找工作。三年来，他 做了几份工作，收入也提升了，还买了一辆二手捷达车。目前在一家公司做销售员，每天跑业务。他的父母都在安徽老家与他的姐姐一起住。他的姐姐已经结了婚并在安徽城里有一套自己的房子。王先生现在单身，并在近五年不想结交女朋友，他想通过在北京工作的期间多积累些经验和社会资源，给自己多攒些钱，为他以后的事业打好基础。 2、个人经济情况 客户资产负债表 资产金额（元） 金融资产现金与现金等价物1500 其他金融资产2130000 金融资产小计2131500 实物资产汽车15000 资产小计15000 负债无0 负债总计0 净资产2146500 其他金融资产计算根据为基本储蓄+拆迁费，基本储蓄为王先生在2-3个月无收入情况下，保证基本生活状态的支出。 实物资产计算根据市场平均成交价，二手捷达在市场基本成交价为1.5万。 客户收入支出表（月） 金额（元）占总收入/支出比例（%） 1、收入 工资（税后）9000 100% 收入总计9000 2、支出 房屋租金1000 16%

金融产品营销策划书

金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销 和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公 司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内 部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同 需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金 规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不 可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发 展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市 流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人 投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我 保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多 年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立 基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金 发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投 资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的 对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创 新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的 证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况 被保险人范围：30天—16周岁 投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应 日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知 保险责任： 基本生存保险金

家庭理财规划书完整版

基本情况 从您提供的情况来看，您是一名外资企业的工程师，月收入属于中等水平，虽然不是太高，但是您正处于事业蓬勃发展的阶段，收入应该会逐步上升。您的妻子是一名医生，工作比较稳定，福利待遇应该也不错，但未来收入方面可能不会太多的提高。 您的孩子三个月后即将出生，从您提供的情况看，您每月的结余不算太多。孩子出生后家庭支出会进一步提高，而且将来还要为孩子的健康、教育不断投入。想必如何降低孩子成长费用不足的风险是您比较关注的问题。 您的家庭正处在稳定发展阶段。之前您和妻子已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。您已经拥有了一套住房和一定的储蓄，而且您负债比较少，所以可以考虑进行一定的投资。 生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，科学理财，才会拥有美好的明天。 面我们将对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。此基础上，从您和妻子的养老，孩子成长费用和投资方面提出一套可供参考的理财建议，希望能为您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 家庭财务报表分析 对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的起点。如果没有健康的财务现 状，则一切美好的未来都无从谈起。根据您的家庭财务报表，我们为您绘制了相关比例结构饼图，并做出了各项结构图的分析，具体如下 表1: 家庭资产负债

资产项目金额负债项目金额定期存款4万元房贷10万元股票和基金0 元保险10万元自住房产50万元 家庭净资产54万元 图1:家庭资产结构图r ■ V 16% 1旳 78%. 1）家庭资产结构分析 您的家庭资产结构比较简单，流动性资产（定期存款）占6%这意味着即使发生一些意外情况家庭也能凭借流动性资产维持一定时间的开支。但是这样的资产结构显得比较保守，我们认为您可以适当转移一部分流动性资产做一些投资。 表2:家庭月度收支状况表（不考虑年度收支项目） 家庭收入项目金额家庭支出项目金额 工资6000元日常生活支出2500元 保姆工资支出600元 房贷支出1500元

金融产品营销策划书最新推荐例文合集

金融产品营销策划书最新推荐例文合集 营销主要目的在于增加公司的经济效益，扩大在市场中客户占有份额，下面就是 小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集，希望大家喜欢! 金融产品营销策划书【一】 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人：出国留学网 完成日期： 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过 一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律 法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推 动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为 证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机 构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资 基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结 果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券 公司开立基金账户。

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理 财 策 划 书 中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心 二○○七年四月 尊敬的吴女士: 首先感谢您提供家庭财务信息, 并选择我行的理财策划服务, 我们的服务理念是专业专注、创新服务; 真心真意、运筹财富。并能严格遵守为客户保密的原则。 基于您提供的资料信息和理财目标, 特为您制定如下理财策划

方案及建议。我行的职责是准确评估您的理财需求, 在此基础上为您提供高质量的财富管理建议和长期服务, 希望能将您的资产发挥效用最大化, 让您的生活更加健康、富裕! 纲要 一、理财策划摘要 二、现状分析 ( 一) 当前家庭基本状况 ( 二) 家庭理财目标确定 ( 三) 家庭财务状况分析

三、方案设计 ( 一) 经济金融现状分析 ( 二) 家庭风险属性定性评估 ( 三) 理财目标可行性分析及策划建议 四、行动计划 ( 一) 执行计划 ( 二) 理财工具推荐 ( 三) 温馨帖士 五、银行申明 第一部分理财策划摘要 本理财策划建议书是综合考虑您的财务状况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的一般性理财指引。根据您的现金流及未来长期财务需求, 同时考虑到您的生活支出、保费支出及资金积累的需要, 建议您采取合理配置、稳健投资、定期调整的方案, 来实现您的长期理财目标。经过本建议书的指引,

将使您的家庭财务状况得到提升, 生活品质进一步提高。 第二部分当前状况及理财目标 一、家庭当前基本信息 吴女士34岁, 丈夫34岁, 小孩6岁; 家庭成员保险保障情况: 家庭有社会基本养老保障、社会基本医疗保障, 还有商业保险, 年缴保费1.8万元左右; 家庭收入支出情况: 家庭当前收入1.5-2万/月, 支出6000元/月, 其中月基本生活费用支出5000元, 子女教育金支出1000元; 家庭资产负债情况: 现有银行存款120万元, 二套房产, 均自住, 无银行按揭, 汽车一辆。 二、理财目标设定: 根据吴女士提出的理财需求, 经过综合评估各方面的财务状况, 明确其当前最为紧急的理财目标为: ?一年内计划购买学区房; ?制定投资规划, 投资理财产品, 提高资产收益率; 三、财务状况分析 根据吴女士的家庭财务数据, 我们编制了如下二张表格, 而且 按照资产、负债和收支项目对吴女士的家庭财务状况做出了简要 的诊断分析。( 由于提供的财务资料非常有限, 故有些数据参考本 地市场实际数据、同类客户群的平均需求及合理的投资回报做了 一定假设)

个人理财规划2016最新答案

一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分）0.0分 ?A、 比金融理财师通过率高 ?B、 职业风险小 ?C、 注册会计师考试为5门课 ?D、 中国注册会计师考试始于1993年 正确答案：D 我的答案：C 2 以下哪一项不属于价值投资关注点？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 关注市场政策 ?B、 要谋而后动 ?C、 摆正心态

端正态度 正确答案：D 我的答案：D 3 国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）（1.0分）0.0分 ?A、 金融环境 ?B、 信用环境 ?C、 法律环境 ?D、 道德环境 正确答案：D 我的答案：C 4 以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 税收 ?B、 公债 ?C、 公共支出

企业投资 正确答案：D 我的答案：D 5 自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 实惠性 ?B、 稳定性 ?C、 方便性 ?D、 灵活性 正确答案：C 我的答案：C 6 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）（1.0分）1.0分 ?A、 .01 ?B、 .02 ?C、 .05

.08 正确答案：B 我的答案：B 7 香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 66.0 ?B、 74.0 ?C、 88.0 ?D、 92.0 正确答案：C 我的答案：C 8 下列说法错误的是（）。（1.0分） 0.0分 ?A、 理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。 ?B、 每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

基金营销策划方案

基金营销策划方案 一、策划目的: 本次策划主要是为了发展我们证券公司购买基金的客户，针对我们公司基金产品展开营销，让基金产品给我们公司带来更多的营业利润，提高我们公司基金产品在市场的占有率，同时给我们公司树立起品牌文化形象，扩大市场开发和市场渗透，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，以满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析 （一）市场营销现状 1、中国的基金发展比国外的晚了一百多年，但可以预期中国基金市场会有一个更大的快速发展从发展趋势看，应吸引广泛的个人投资者参与，充分吸收社会保障资金、企业年金等应当成为基金公司美注的重点。随着社会保障体系的日趋完善、结构老龄化的趋势日趋明显等，退休市场和社会保障市场上累积的大量资金需要寻求稳定的投资渠道，基金无疑是一个重要的选择。 2、近年来我国证券投资基金发展迅猛，基金规模不断壮大，截止到2009年末, 我国的基金数量达到556只。其中开放式基金的数量达到了525只，开方式基金占基金数量全部数量的比例达到了94.3%。2009年末，我国基金资产净值为2.68万亿元。毫无疑问，基金己成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。 3、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重耍，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总利已接近800亿元，相当于沪、深两帀流通帀值的7%左右。 4、我国证券投资基金经过5年多突飞猛进的发展历程，管理规模不断扩大，已经枳累了一定的集合资产管理经验，基金品种也在不断丰富和完善，与此同时，证券投资基金除股票市场之外，已经涉足债券市场，货币市场基金也呼之欲出。中国证券市场经过儿年的调整，市场进入了机构投资者时代，以基金为主的机构投资者巳经成为市场的新生代力量，其管理能力和经验的沉淀和积累、管理资产的市场份额比重增大，使得证券投资基金已经在中国的资本市场上基本确立了“市场中坚力量”的地位。

个人理财规划论文

个人理财规划 学院：动力工程学院 专业：热能与动力工程 班级： 2009级7班 学号： 20094186 ：春春

前言 个人理财规划，是针对个人在人生发展的不同阶段，依据其收入、支出状况的变化，通过对财务的管理，来实现人生各阶段的目标和理想。通过对财产的合理管理，可以将有冲突的计划协调起来，积累财富，实现人生目标，降低或控制人生面临的各种风险，提高生活质量和水平。 在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。因此我必须要了解我的需求、目标是什么，自身经济能力的大小，能承受多大的风险等，然后合理分配财产，首先实现财务安全，再次是才是财产的保值增值。

人生需求 在校期间，除了日常所必需的开支外，还有一些特殊需求，如娱乐、交际、出游，特殊商品等。除此之外，还要从专业知识上充实自己，学习理财知识，为以后打好基础。 25岁研究生毕业工作后五年左右，需要交纳房租、水电费、通讯费、住房公积金、养老保险、医疗保险，付生活费；还要恋爱，补贴家用，偿还助学贷款；之后结婚考虑买房买车等。 28岁或29岁生子，要养育小孩、供房供车、购买各类保险、交际等；由于本人父母年纪较大，就还要开始赡养父母；36岁本人小孩上学，要缴纳学费，报小孩喜欢的培训班等；带孩子、父母出门旅游。 45岁，小孩16岁开始上高中，三年后上大学，学费和生活费更多，同时要赡养父母，并开始为自己养老做准备。 60岁退休，需要医疗保险、旅游娱乐等。

基本情况 在理清自己的需求后，还要对自己的实际情况知根知底。 目前，平均每月的生活费为800元，其中助学金和奖学金每月可提供400元，家里补贴400元，没有兼职。各项支出柱状统计如下图。平均每月能有70元的结余，占总收入的8.75%。 目前存款不多，除必要的生活费外还有3300元。 负债情况为助学贷款19000元。 根据我的专业及以后还要深造、物价上涨等因素综合考虑，估计毕业后四五年平均每月工资为6000元，预计各项支出如上图。能够有 43.20%的结余毕业后还要偿还贷款，每月偿还1000加利息20个月还清，最初20个月每月能储蓄1592元，之后每月可储蓄2592元。

理财策划方案

理财规划书 Personal Financial Analysis & Planning Report 尊敬的杨先生： 您好！? 非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明： 1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实现财务自由。 2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承担任何责任。?? 3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关情况估计的基础上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。 4.本理财方案所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的，计划不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财方案。 5.保密条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可，本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。 目录 一、建立与客户之信赖关系 (2)

二、明确客户之理财目标 (3) （一）客户基本情况 (4) （二）理财目标分析 (4) 三、了解客户之财务状况 (4) （一）资产负债分析 (5) （二）财务比率分析 (8) （三）投资经验与风险承受能力分析 (10) 四、为客户构建理财方案 (12) （一）理财方案分析 (13) （二）投资风险分析 (23) 五、及时监控客户之理财规划 (24) 一、建立与客户之信赖关系 杨先生与萧女士夫妇是我行房贷授信客户，每月还款及时、稳定，杨先生在某次办理业务时，提到最近身边的朋友和同事在计划购买保险，自己也想做一下理财咨询。咨询了杨先生的时间后，与杨先生约定了会面时间和地点。 通过会面，了解到杨先生和萧女士夫妇的以下情况：杨先生今年三十岁，计算机专业，现在是一家通信公司担任项目经理，从事技术研发工作，已经工作五年；萧女士今年27岁，中文专业，现在在房地产公司从事室内设计，已经工作

个人理财规划方案范文

个人理财规划方案

“民生银行杯”大连首届百姓理财规划大赛个人理财规划方案 3号 目录

一、重要提示 (2) 二、方案摘要 (2) 三、家庭状况分析 (3) 1.基本状况分析 (3) 2.财务状况分析 (4) 3.风险评估分析 (4) 四、理财目标分析 (5) 1.家庭理财目标分析 (5) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (6) 1.现金收支规划 (6) 2.风险管理规划 (7) 3.不动产规划 (7) 4.退休规划 (8) 5.投资规划 (8) 6.税收规划 (11) 7.遗产规划 (11) 七、理财效果预测 (11)

一、重要提示 尊敬的李先生： 您好！ 1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。 2. 我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。 3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。 4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。 5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。 二、方案摘要 首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，能够看出您的家庭当前指标与理想指标有一定的差距。同时

基金营销策划方案

方案名称：基金营销策划方案 目录 概要提示 一、策划目的 二、营销环境分析 （一）、宏观环境分析 （二）、基金产品SWOT分析 1、优势 2、劣势 3、威胁 4、机会（三）、竞争企业分析 （四）、企业形象分析 （五）、投资者分析 三、市场面临的问题析 （一）市场风险 （三）流动性风险 （四）管理风险 （五）操作或技术风险 （七）其他风险 （六）合规性风险 四、市场机会析 五、营销策划达到的目标 六、营销策略

（一）、产品策略 （二）、渠道策略 （三）、价格策略 （四）、促销策略 七、具体推进方案 (一)、针对不同投资者 （二）、针对企业自身 八、费用预算 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来

“创意百元周”理财活动策划书正式版

Some problems that have appeared or can be expected to come up with a solution to the problem, and through the record of the terms, effective supervision and implementation.“创意百元周”理财活动策划书正式版

“创意百元周”理财活动策划书正式 版 下载提示：此方案资料适用于某些已经出现的或者可以预期的问题，不足，缺陷，需求等，所提出的一个解决问题的方案，并通过明文或条款的记录，加以有效的监督与执行，确保能达到预期的效果。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 一、活动主题： 物流学院投资理财协会创意百元周 二、活动宗旨 培养节约意识，创意理财 三、主办与承办单位 主办单位：物流学院团委 策划承办单位：大学生投资理财协会 四、活动背景 对大学生高消费现象，多年以来，舆论在诟病的同时颇为担忧，作为在信息和财富时代成长的大学生，无论家庭经济状况好坏，对金钱和贫富的敏感程度及认知

程度，都比较强烈。如今，在这个物价普涨的时代背景下，多数大学生都意识到紧缩消费的重要性，同时，转变消费理念，开始注重节约，更多的大学生由消费转为理财。 在大学里，相当一部分同学有攀比心理，大学生节节攀升的花费，不仅给家长增加了负担，还使自己养成了乱花钱的不良习惯，对大部分大学生来说，在中小学时期缺乏理财能力的培养，所以在消费问题上具有很大的盲目性。调查结果表明：理财观念的匮乏是大学校园乱消费的主要原因，很多同学不知道自己需要什么，有时候往往管不住自己，过早地把生活费花在一些不需要的地方。对于可独立支配的

个人理财规划书DOC

个人理财规划书 二OO八年七月三十一日

客户姓名：Kate 产品名称：个人理财规划书 规划团队：进取理财团队 团队成员：余旭华林怀宇熊毅 公司地址：上海市黄浦区西藏中路336号华旭 国际大厦6楼 邮政编码：200001 联系电话：53519888

目录 规划摘要 (4) 第一部分客户情况和客户理财目标 (6) 一、基本情况 (6) 二、财务状况 (6) 三、人生理财目标 (8) 第二部分客户财务状况分析 (10) 一、家庭资产结构分析 (10) 二、家庭财务比率情况分析 (11) 三、家庭财务状况特点分析 (12) 第三部分理财规划建议 (13) 一、理财规划基本假设 (13) 二、理财建议 (14) 第四部分理财规划的预期效果分析 (18) 第五部分未来家庭理财安排原则 (20) 第六部分——定期检视计划表 (20)

规划摘要 理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。我们为Kate女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财需求，在此基础上，结合其生活和职业特点，进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划，以及对规划执行情况的跟踪和定期检查，以便今后根据其个人情况的变化进行适时的调整。 理财目标： 1、合理安排消费和投资支出，保证当前生活质量的同时建立安全、稳定的投资组合； 2、通过合理安排保险和投资，做到对退休后幸福生活的基本保障。 理财原则： 在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。 背景概述： Kate女士今年35岁，是较为典型的白领大龄未婚女性，追求个人生活品质，且目前暂无结婚打算。她从事IT行业，属于高收入群体。但收入的绝大部分主要为工资、奖金收入，少量的投资收入也与所服务的公司相关（公司原始股），支出主要为日常消费和年度旅游支出，一年下来结余资金不多。虽然目前一直在做基金定投，也购买了一些保险产品，但投资和保险知识并不多，也未有明确的目标和规划。个人实物资产主要为自住的房产，金融资产以基金产品为主，流动资产比例偏低。

基金销售部营销策划书

基金销售部营销策划书负责人：孙晓慰

目录概要提示·· 一、策划目的·· 二、营销环境分析·· （一）、宏观环境分析·· 三、市场面临的问题分析·· （一）市场风险·· （三）流动性风险·· （四）管理风险·· （五）操作或技术风险·· （七）其他风险·· （六）合规性风险·· 四、市场机会分析·· 五、营销策划达到的目标·· 六、营销策略·· （一）、产品策略·· （二）、渠道策略·· （三）、价格策略·· （四）、促销策略·· 七、具体推进方案·· (一)、针对不同投资者·· （二）、针对企业自身·· 八、员工薪金与佣金·· 结束语··

基金营销策划方案 概要提示： 为了发展亿科达公司的客户资源，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，进军基金市场，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，进军基金市场，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展更多的潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司或银行同时设立基金账户。

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王先生家庭理财规划方案 班级：16金融管理2班 组员：骆江超、龚逸安、蔡泽南 指导老师：龚晓云

目录 一、家庭背景状况 (3) 二、方案摘要 (3) 三、家庭状况分析 (4) 1.基本状况分析 (4) 2.财务状况分析 (5) 3.风险评估分析 (5) 四、理财目标分析 (6) 1.家庭理财目标分析 (6) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (7) 1.资产规划 (7) 2.风险规划 (7) 3.不动产规划 (8) 4.教育规划 (8) 七、理财总结 (9)

一、家庭背景状况 王先生与王太太均为外企职员，王先生33岁，王太太31岁。家中有一个5岁男孩，王先生年收入15万元，王太太年收入5万元。2005年购买一间房子为70万元，市价130万，目前还剩20万左右的贷款未还，每月支付房贷2000元。夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在15万。夫妇俩从2002年起在股市的投资约为20万，主要用于购买新股，至今尚保留的原始股及所配新股市值15万。王先生有现金20万元，定期存款在5万；每月用于补贴双方父母为1000元；每月家庭开销在4000元，孩子教育费用年5000元。王先生有每年举家外出旅行的习惯，每年8000元。王太太有在未来5年购买其他物业做投资的家庭计划。可能的话，夫妇俩想在适当的时候送孩子出国念书。夫妇俩所在的单位为他们投保了社会养老保险和医疗保险，在其他保险方面没有购买任何保险。 二、方案摘要 首先我们对王先生的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出王先生家庭目前指标与理想指标有一定的差距。同时我们对王先生的理财目标进行了分析，并予以确定。 之后我们结合王先生家庭的特殊情况，紧密联系王先生的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括资产投资规划、风险管理规划、不动产规划、子女规划等等。

理财规划报告书模板

附件1-3： 某先生理财规划报告书组别：已婚未成年子女家庭 姓名：XXX 完成时间：2015-12-10 中国农业银行股份有限公司

目录 一、声明 (2) 二、摘要 (3) 三、基本情况介绍――一般或特殊需求 (3) 四、宏观经济与基本假设的依据 (4) 五、家庭财务分析 (4) 六、客户的理财目标与风险属性界定 (5) 七、理财规划方案主要内容 (6) 八、风险告知 (7) 九、定期检讨的安排 (7) 十、附录 (8)

理财规划报告书正文： 一、声明 尊敬的于先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明: 1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。 2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下: 1) 专业认证:2009年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP 3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户经理。 4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产 5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 6.应揭露事项 1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。 2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。 3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。 4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

个人理财规划方案65133

个人理财规划方案 一、情况简介 身为现代大学生，无可厚非学习是我们的主业，除了要学会如何处事做人，规划个人的职业生涯外，我们更需要的就是要有一套科学合理的个人理财方案，培养科学的消费观与正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，让我们的生活过得更充实。 二、财务状况分析 我大学生活费主要来自家庭，每月生活费用合计600元。 1、基本费用：（生活伙食费）充饭卡每月300元，网络缴费30元、手机充值20元，合计约350元； 2、购买相关学习书籍，体坛新闻报，娱乐杂志，零食饮料，合计用费20元； 3、同学应酬，娱乐活动，购买个人生活用品，个人需要消费，合计约100元； 4、每俩月回家次数假设计算一次，车费80元，包括其他消费（回家零用钱），合计100元 还剩余大约80元作为个人小小储蓄和后备费用。

三、理财目标 在保证自己有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养成记录日常记账的良好习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方案，用发展的眼光看问题。 1、按每月最少盈余来算，整年存储800-900元，留作为下一年的投资储备金。 2、将存款储蓄在银行也是一种合理的投资，在不太熟悉了解一些高利润投资的情况下，这也是很好的一种投资。 3、每年的新年利是钱，也可以在结合个人的意愿和父母的指导下，做出一个合理理财投资，给自己的人生设计多份少少的人生保障。 4、与多位与自己有共同语言，生活基本情况相类似的同学合力去规划一下自己的个人理财投资，避免不合理的投资。 5、也可以思考创业投资，将资金投资到作为大学生创业规划当中，但应该注意个人的能力，明辨是非，注意资金的使用。 四、发展理财规划与理财目标分析 1、编制个人的账本，坚持每天将个人的消费情况作登记，分类成多个消费项目，每周末制定一次电子表格，每月根据本月花销情况做出分析，理财从小小记账开始。 2、在分析记账的同时，一定会有平时消费不合理的情况，要加以标记，列出正确的消费理念，逐步培养科学的消费观念，理财会因自我反思变得更具意义。

公益基金活动策划书范文

公益基金活动策划书范文 某某基金运动会.上海站活动 一.Introduction/活动说明 活动主题： 运动主题（羽毛球运动聚会） 晚宴主题以及主要内容：利用这次聚会在各界知名人士中加强保险文化概念，以及推广保险文化公益基金会项目，做到众人拾柴火焰高，一片丹心带回报。 (活动说明): 1羽毛球,一直以来对于中国人来说,有着深厚和特殊的感情。在中国，对大多数人来说，羽毛球的概念不是一项体育竞技专业技术，而是一种日常生活中不可或缺的健身活动和文化组成，许多中国人从孩时起就在羽毛球的陪伴下成长，并且孕育出一批又一批杰出的羽毛器球专业人才，由此，确立了她在中国第二“国球”的地位，在上海许多知名人士以及在职领导也十分热爱以及支持此项第二国球的运动，借此某某学生组织邀请各界领导，各艺术界，体育界名人聚在一起，交流，放松，创建一个新的活动主题以及活动方式。 2在某某文化公益基金的目标中提到创立某某文化公益基金的目的是宏扬某某文化，驾起传递爱心的桥梁。众人拾柴火焰高，一片丹心待回报。因此我们选择与某某文化公益基金会一起创办第一届中国在职领导名人运动会，本次的两大主题，羽毛球以及保险文化专题， 二、活动目的 1. 羽毛球友谊欢聚赛 本组别邀请各区各市级领导，各行各界名人，以及邀请保险名人领导人士与羽毛球知名世界冠军国手参与独立的单位性质友谊比赛，上海各级领导，名人与上海专业知名羽毛球球手交叉配对，即为一专业队员与一位非专业队员进行配合参与双打比赛，如非专业选手水平较高，可自己配队，与原配配手参与到比赛中，此比赛性质以娱乐健身为第一，比赛第二，创造一个欢快舒心的各级重要人士的一个大聚会，此比赛不牵涉到任何专业竞技较量，也可两位非专业性首选一起携手自行配队参与到比赛，挑战自我。通过这次比赛，让每一位参加的师长老师们，在参加休闲运动之余，更好的和各界的朋友沟通，欢聚。 2. 晚宴聚餐 名人物品拍卖，创意市集、公益互动等环节，筹集资金，用于支持某某文化公益基金，以及日后的活动。或专门筹建一个某某某某文化运动会，可在每年有一次以某某文化公益基金与运动休闲聚会为主题的运动会。 这次活动希望在参与运动，给予给界人士的一个聚会的同时，以此方式鼓励更多的上海各界名人参与运动、参与公益活动。他们的参与将号召更多的大众人士与新一代年轻人运用自己的心去感知广袤的世界与保险文化意识在大众内心的更进一步深入. 夏天即将到来，Under the same sun – Save the power in Shanghai中国上海在职领导名人运动慈善会将带给人们的不仅仅是运动聚会的和谐, 更有一份积极面对世界的心态. 我们期待所有前来参与活动的人，无论是工作人员，或者是运动爱好者们，甚或是体育界，保险，艺术界专业人士，都能被这场不一样的活动主题盛会所感染，带回一颗感动且更丰富的心灵。 三、合作单位： 某某文化公益基金