柜员知识点

机构柜员管理

系统简介

目前市区联社各类会计业务核算使用的系统为浙江省农村合作金融机构综合业务系统,是以法人为单位的总账账务体系;本外币一体化的核算系统;全省大集中的应用系统和数据管理模式;外围系统与核心系统互为补充;客户服务、效率和内部控制的有机结合。

综合业务系统机构柜员管理

机构管理

一、机构类型

1、机构按是否开设总账,分为总账机构和非总账机构。清算中心(会计核算中心)是总账机构,设有总账、产生会计报表,总账机构也称核算主体。

2、机构按级别,分为省级、办事处级、县级、信用社/支行级、网点级。通过机构级别和隶属关系的设置,建立机构的管理和考核关系。

3、机构号的组成规则为:联社(合作银行)号(3位)+网点号(3位)。联社(或合作银行)号由省农信联社统一规定,网点号由县级联社或合作银行规定。市区联社机构号为“831000”。

二、机构额度管理

(一)机构额度设置

系统通过机构额度维护,控制该机构柜员操作指定业务种类时的金额范围,超过该额度的,应经本机构或上级机构的授权人员授权后,方可成功执行。

(二)额度维护

1、会计结算部根据联社实际情况制定限额管理标准,具体机构限额由信用社根据所辖机构实际业务情况在限额内从严设定。

2、机构额度由信用社会计主管结合实际情况编制机构限额管理清单,并公告给各机构。

三、机构账务变更

机构账务变更是指根据银监部门的规定或机构考核管理需要而进行的机构合并、机构升格、机构降格、机构归属关系变更。

机构账务变更类型:

1、同级机构撤并

2、支行(信用社)并入他支行(信用社)网点

3、网点部分账务的变更

四、机构营业管理

(一)机构签到

每一机构首个登录系统的柜员签到联动机构签到,机构签到应经他人授权。

(二)机构签退

1、机构营业结束,各机构应指定最后签退柜员或专柜负责机构签退处理,本机构所有柜员全部签退后,方可做机构签退处理。

2、会计核算中心对辖内营业机构的签退情况进行监控,确保辖内机构在正常营业结束时及时正常签退。

3、机构因故未能正常签退的,应及时查明原因,由于系统故障或非人为原因导致业务处理异常的,可对其作强制签退处理。

(三)机构营业重置

营业机构签退后,因故需在当日重新进入系统营业的,应经会计核算中心同意,并作机构营业重置处理。会计核算中心本级机构需营业重置的,应报经省清算中心处理。

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