货币银行习题及答案

第一章 货币与货币制度
一、填空
1、中国最古老的金属铸币是________。
2、世界上最早的纸币是________。
3、人民币是________年12月1日由中国人民银行发行的，这标志着新中国货币制度建立的开端。
4、价格的________是货币的购买力。
5、价值尺度和________是货币的两个最基本的职能。
6、所谓“流通中的货币”，就是发挥________职能的货币和发挥________职能的货币的总和。
7、世界上最早实行金本位制的是________国，于1816年正式宣布实行金本位，
8、当币材的构成要素消失之后，________就成为货币制度中的核心构成要素。
9、________是一个国家流通中的基本通货。
10、金本位制之前，在资本主义发展初期，最典型的货币制度是________。
二、选择
1、历史上最早出现的货币形态是（ ）。
A、实物货币 B、信用货币
C、金属货币 D、电子货币
2、中国最早的货币是（ ）。
A、贝 B、布帛
C、银两 D、交子
3、中国最早的货币金属是（ ）。
A、金 B、银
C、铜 D、铁
4、贝和布帛是我国历史上的（ ）。
A、信用货币 B、纸币
C、实物货币 D、金属货币
5、发挥流通手段职能的货币（ ）
A、是观念上、想象中的货币 B、是现实的、实在的货币
C、必须是足值的 D、不必是足值的
6、货币在（ ）中执行流通手段的职能。
A、商品买卖 B、银行存款
C、支付工资 D、表现商品价值
7、在商品赊销、预付货款的活动中，货币执行的是（ ）职能。
A、价值尺度 B、流通手段
C、支付手段 D、贮藏手段
8、最早实行金币本位制的国家是（ ）。
A、美国 B、英国
C、法国 D、日本
9、（ ）是一种相对稳定的货币制度。
A、金币本位制 B、金汇兑本位制
C、金银复本位制 D、金块本位制
10、我国的人民币制度属于（ ）。
A、金本位制 B、银本位制
C、金银复本位制 D、不兑现银行券的货币制度
三、判断
1、钱、货币、通货、现金都是一回事，银行卡也是货币。（ ）
2、物价指数上升10％，那么货币购买力就下降10％。（ ）
3、所谓流通中的货币指的就是发挥流通手段职能的货币和发挥支付手段职能的货币的总和。（ ）
4、在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。（ ）
5、所谓“

自由铸造”就是指公民有权按照自身的意愿私自铸造。（ ）
四、计算
1、若某年物价指数上升了10%，问（1）该年末的货币购买力是多少？货币购买力下降的幅度为多大?（2）某人年末有手持达一年之久的现金10000元，这10000元现金相当于年初多少钱的货币购买力？
五、名词解释
1、铸币；2、劣币驱逐良币规律；3、自由铸造；4、无限法偿；5、有限法偿
六、简答
1、国民经济中的货币收支包括哪五个方面的货币收支体系？
2、货币形态的发展，并举例。
3、货币的职能有哪几种？
4、货币制度的构成要素有哪些？
七、论述
1、“夫珠玉金银，饥不可食，寒不可衣，然众贵之者，以上用之故也。”对于中国古代这一有名的论点，应如何评价？
2、金本位的发展史。

答 案
一、填空
1、铜铸币；2、交子；3、1948；4、倒数；5、流通手段；6、支付手段、流通手段；7、英；8、货币单位的确定；9、本位币（主币）；10、金银复本位制
二、选择
1、A；2、A；3、C；4、C；5、BD；6、A；7、C；8、B；9、A；10、D
三、判断
1、×；2、×；3、√；4、×；5、×
四、计算
1、（1）10/11，1/11（2）9090.91
五、名词解释
1、铸币：由国家的印记证明其重量和成色的金属块。国家的印记包括形状、花纹、文字等。
2、劣币驱逐良币规律：亦称格雷欣法则。在两种实际价值不同而面值相同的通货同时流通时，实际价值较高的通货成为“良币”，实际价值较低的通货成为“劣币”，在价值规律的自发作用下，“良币”退出流通界，而“劣币”充斥市场。
3、自由铸造：公民有权把经法律确定的货币金属送到国家的造币厂铸成铸币。自有铸造制度的意义在于可以使铸币价值与其所包含的金属价值保持一致。
4、无限法偿：法律规定的无限制偿付能力，即法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额如何大，不论属何种性质的支付，支付对方均不得拒绝接受。
5、有限法偿：货币具有的法定支付能力，是无限法偿的对称，即在一次支付中有法定支付限额的限制，若超过限额，对方可以拒绝接受。
六、简答
1、答：
（1）以个人为中心的货币收支
（2）以公司、企业等经营单位为中心的货币收支
（3）以财政及机关团体为中心的货币收支
（4）以银行等金融机构为中心的货币收支
（5）对外的货币收支
2、答：
（1）实物货币；（2）金属货币；（3）纸币；（4）信用货币；（5）电子货币
3、答：
（1）价值尺度；（2）流通手段；（3）贮藏手段；（4）支付手段；
4、答：
（1）货币币材的规定；（2）货币单位的确定；（3）流通中货币种类的确定；（4

）对不同种类货币的铸造和发行的管理；（5）对不同种类货币支付能力的规定
七、论述
1、珠玉金银之所以能作为货币，它们决不是目的，而是手段。在商品生产中，货币的确成了社会财富的一般性代表，但货币不等于社会财富本身；就珠玉金银而言，其至多是社会财富的一部分。
2、略

















第二章 信用
一、填空
1、无论是货币，还是信用，他们都以________为前提，这说明他们产生的经济前提是同源的。
2、________是高利贷最明显的特征。
3、任何货币的盈余或货币的赤字，都同时意味着相应金额的________关系的存在。
4、政府一般是货币资金的________。
5、在资金流量分析中，最基本的部门划分是分为________、________、________、________、________。
6、与公司、企业的经营活动直接联系的信用有________和________两种形式。
7、典型的商业信用是工商企业以________方式对购买商品的工商企业所提供的信用。
8、在典型的商业信用中________实际包括两个同时发生的经济行为：________和________。
9、一般说来，票据有________和________两种。
10、国际信用大体可分为________和________两类方式。
二、选择
1、信用是以（ ）为条件的价值单方面转移的借贷行为。
A、偿还 B、交换
C、等值 D、付息
2、信用活动中的货币发挥的职能是（ ）。
A、价值尺度 B、流通手段
C、支付手段 D、贮藏手段
3、信用关系中的个人，作为一个总体，通常是（ ）。
A、盈余 B、赤字
C、货币资金的需求者 D、货币资金的贷出者
4、作为一个整体，（ ）通常是货币资金需求者。
A、个人 B、家庭
C、企业 D、政府
5、与公司、企业的经营活动直接联系的信用有（ ）。
A、商业信用 B、银行信用
C、国家信用 D、消费信用
6、典型的商业信用是（ ）。
A、赊销（购） B、预付
C、订金 D、定金
7、商业本票是（ ）。
A、支付承诺书 B、债务人发出
C、必须承兑 D、不必承兑
8、商业汇票是（ ）。
A、支付命令书 B、债权人发出
C、必须承兑 D、不必承兑
9、下列属于国家信用的是（ ）。
A、发行政府债券 B、开征新的税种
C、从国际金融机构借款 D、向外国政府借款
10、消费信用的形式有（ ）。
A、企业向个人赊销消费品 B、银行贷款给个人购买消费品
C、银行贷款给生产消费品的企业 D、银行向个人提供信用卡
三、判断
1、经济范畴中的信用主要指诚信，即通

过履行承诺而取得他人的信任。（ ）
2、与货币的起源密不可分的是贫富分化。（ ）
3、资金流量分析中的金融盈余或赤字，仅是指金融部门的盈余或赤字。（ ）
4、在现代经济中，国家信用主要是指国家以债权人身份分配货币资金。（ ）
5、消费信用是指对消费者个人提供的，用以满足其在各方面的货币需求的信用。（ ）
四、计算
1、某国在某时期的资金流量表如下：
部 门 政府部门 个人部门 工商企业部门 国外部门
金融盈余或赤字 －3208亿 15020亿 －747亿 761亿
请计算金融部门的盈余或赤字为多少？
五、名词解释
1、信用；2、资金流量分析；3、商业信用；4、国家信用；5、消费信用
六、简答
1、信用的形式有哪些？
2、商业信用的作用及其局限性。
七、论述
1、为什么说现代经济是信用经济？

答 案
一、填空
1、私有；2、极高的利率；3、债权、债务；4、需求者；5、政府部门，个人部门，工商企业部门，金融部门，国外部门；6、商业信用，银行信用；7、赊销；8、买卖行为，借贷行为；9、本票，汇票；10、国外商业性借贷 ，国外直接投资
二、选择
1、AD；2、C；3、AD；4、BC；5、AB；6、A；7、ABD；8、ABC；9、ACD；10、ABD
三、判断
1、×；2、×；3、×；4、×；5、×
四、计算
1、－11826亿
五、名词解释
1、信用：信用是以偿还和付息为条件的价值单方面转移的借贷行为。
2、资金流量分析：把国民经济划分成几个部门，从货币收支的盈余或赤字的角度建立数学模型，并据以进行统计分析，称之为资金流量核算、资金流量分析。
3、商业信用：指工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。其典型形式是由商品销售企业对商品购买企业以赊销方式提供的信用。
4、国家信用：指以国家为当事人一方的借贷活动。现代经济活动中的国家信用主要表现在国家作为债务人而形成的负债。
5、消费信用：指对消费者个人提供的，用以满足其消费方面所需货币的信用。
六、简答
1、答：（1）商业信用；（2）银行信用；（3）国家信用；（4）消费信用；（5）国际信用
2、答：工商企业之间的联系离不开商业信用，通过这种可以分散决策的商业信用活动润滑着整个生产流通过程，促进经济发展。局限性：有严格的方向性。

第三章 金融
一、填空
1、金融一词与英文________对应，但词义涵盖的范围因使用场合的变化而各不相同。
2、货币在以实物形态和铸币形态存在时，都不是信用的创造。当贵金属货币退出流通，20世纪30年代始，进入________流通时代，货币的流通与信用的

活动，则变成了同一的过程。
3、货币和信用相互渗透而形成的新范畴是________。
4、就金融学科理论部分的内容而言，包括对有关________的理论论证、对金融的微观分析和宏观分析。
二、选择
1、在中文文献中，以下各项曾用来表达和说明金融一词的是（ ）。
A、银根B、金钱融通C、资金融通D、家计理财
2、西方对金融一词的诠释包括（ ）。
A、 国际货币合作
B、 与资本市场有关的运行机制以及股票等有价证券的价格形成
C、货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的服务等
D、货币的事务、货币的管理、与金钱有关的财源等
3、金融范畴在中国的最终形成较晚。到1935年，以下述改革为标志，完全排除了银元的正式流通，完成了金融范畴形成的最后一步是（ ）。
A、废两改元B、法币改革C、发行金圆券D、发行银元券
4、就FINANCE口径与中文“金融”的对应状况而言，以下的描述合适的是（ ）。
A、宽口径的finance不能使用中文“金融”一词来表达
B、中口径的finance与宽口径的“金融”对应
C、窄口径的finance与窄口径的“金融”对应
D、宽口径的finance相当于中文“金融”与“财务”之和
三、判断
1、金融就是指资金的融通。（ ）
2、就finance一次独立使用的情形来看，尽管不同场合不完全对应，但与中文的金融在总体上是一致的。（ ）
3、在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货币范畴和信用范畴式各自独立发展的。（ ）
4、从《货币银行学》到《金融学》的名称变化，反映出金融学科在内容上发生了脱胎换骨的变化。（ ）
四、名词解释
1、金融；2、金融体系
五、简答
1、现代金融体系的构成要素有哪些？
2、金融学科的基本内容。
六、论述
现代银行的产生与金融范畴的形成。

答 案
一、填空
1、Finance ；2、信用货币 ；3、金融范畴 ；4、金融各范畴
二、选择
1、A B C ；2、B C D；3、C ；4、A B C
三、判断
1、×；2、√；3、√；4、×
五、名词解释
1、金融：是指货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动。凡涉及货币，又涉及信用，以及以货币与信用结合为一体的形式生成、运作的所有交易行为的总和。
2、金融体系：在现代经济生活中，金融体系是一个极其庞大的复杂系统。有由货币制度所规范的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制五个构成要素。
六、简答
1、现代金融体系的构成要素有哪些？
答：
（1）货币流通；（2）金融机构；（3）金融市场；（4）金融工具；（5）制度和调控机制
2、金融学科的基本内容。
答：就其理

论部分的内容来说，包括以下三部分：
（1）有关金融诸范畴的理论论证
（2）对金融的微观分析
（3）对金融的宏观分析






















第四章 利息与利息率
一、 填空题
1、 利息实质上是————的一部分，是————的特殊转化形式。
2、 在现实生活中，利息已被人们看作是————的一般形态。
3、 任何有收益的事物，都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相当于多大的资本金额，这习惯地称之为“————”。
4、 基准利率在中国是指——————。
5、 传统经济学中的实际利率理论强调非货币的实际因素在利率决定中的作用，它们所注意的实际因素是————、————。
6、 凯恩斯认为，利率决定于货币供求数量，而货币需求量又基本取决于人们的——————。
7、 资本化发挥作用最突出的领域是————价格的形成。
8、在市场经济中，基准利率是指通过市场机制形成的————。
9、利率=机会成本补偿水平+ ————。
10、所谓名义利率是指包括补偿————风险的利率。
11、西方经济学中关于利率决定的理论全都着眼于利率的变动取决于怎样的————对比。
12、不同的利率对应着不同的期限，这称为____________。
13、通常，都是以————的期限结构来表示一个经济体的利率期限结构。
14、按照利率和通货膨胀的关系划分，利率可以分为名义利率和————。
15、美联储的基准利率是————。
二、 不定向选择题
1、 我国的基准利率是
A 再贷款利率 B 再贴现率 C 商业银行的存款利率 D 商业银行的贷款利率
2、 对于借贷双方能准确计算成本与收益的利率是
A 市场利率 B 固定利率 C 优惠利率 D 年利率
3、能真正反映利息本质的是
A 单利 B 复利 C基准利率 D 市场利率
4、认为货币因素决定利率的理论是
A 实际利率理论 B 凯恩斯的利率理论 C 可贷资金论 D 马克思的货币理论
5、在国际金融领域内，外汇贷款利率优惠与否其衡量标准为
A 汇率水平 B 国内基准利率水平 C 伦敦同业拆借市场的利率水平 D 国内同业拆借市场的利率
6、浮动汇率是一种在借贷期内可定期调整的利率，一般调整期为
A 半年 B 1年 C 3个月 D 3年
7、依据利率是否按市场利率自由变动的标准来划分，可分为
A 市场利率 B 一般利率 C 官定利率 D 公定利率
8、下列利率决定理论中，哪一个理论强调投资与储

蓄对利率的决定作用？
A马克思的利率决定理论 B可贷资金理论 C实际利率理论 D凯恩斯利率理论
9、在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率：
A保持不变 B与实际利率对应 C调高 D调低
10、20世纪90年代我国政府曾推出存款保值贴补率，这是对下列哪种风险的补偿？
A违约风险 B通货膨胀风险 C流动性风险 D偿还期限风险
11、某人期望在5年后取得一笔10万元的货币，若年利率为6%，按年计息，复利计算，则现在他应该存入他的银行账户的本金为：
A 74725.82元 B 7472.58元 C 76923元 D 7692.3元
三、 判断改错题
1、 正是收益资本化，使得本身无价值的事物有了价格，并非资本的事物被看作资本。
2、 名义利率的变动，在利率可以自由变动的市场经济中，取决于对通货膨胀的预期而非对实际利率的预期。
3、 在相同条件下，按单利计算的利息要比按复利计算的利息大。
4、 实际利率理论认为投资是利率的递增函数，储蓄是利率的递减函数，二者共同决定均衡利率。
5、 流动性陷阱即无论利率多高，人们都愿意以货币形式保有资产。
6、借贷过程中，从债权人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险；而就债务人说，则有可能遭受通货紧缩的风险。
7、在通货膨胀的条件下，名义利率不变，实际利率会下降。
8、目前我国商业银行的存贷款利率是由商业银行自己决定的。
9、凯恩斯的利率决定理论完全否定非货币因素在利率决定中的作用。
四、 计算题
1、 考虑到通货膨胀对本金和利息都有使其贬值的影响，如何推导国际上通用的计算实际利率的公式？若某甲从某乙处借得2年期5万元贷款，市场利率为6%，通货膨胀率为3%，按复利计息某甲会得到多少实际利息？
2、 有6个月期票据，面值200万元，现行利率月息3分，不计复利，其交易价格是多少？
3、 假设一笔基金，其20年之后的未来值为10000元，若利息率为10%，每年需支付多少年金？
4、 如果一笔投资能获得连续3年的货币收益：第一年的货币收益为432元，第二年的货币收益为137元，第三年的货币收益为797元。假设市场利率为15%，计算该投资的现值。
5、客户存银行现金5万元，存期3年，当银行利率为4.14%的情况下，试用单利和复利分别计算到期的本利和以及利息。
6、某年年初的储蓄存款利率为6%，该年的通货膨胀率为5%，为保证储蓄人免遭该年通货膨胀打击，能以年初利率取息，则利率在只考虑本金贬值不考虑利息贬值的情况下应为多少？若既考虑本金贬值又考虑利息贬值的情况下应为多少？
五、 名词解释
1、

收益资本化；2、 基准利率；3、 行业利率；4、 即期利率；5、 远期利率；6、 利率的期限结构；7、 实际利率；8、 名义利率；9、 官定利率；10、市场利率；
六、 简答题
1、 如何理解利息的实质？
2、 简述凯恩斯的利率理论。
3、 为什么现实生活中利息转化为收益的一般形式了？
4、 如何理解基准利率和无风险利率?
5、 利率系统的主要分类及其含义。
七、 论述题
1、 决定和影响利率的主要因素是什么？我国多次利率调整所考虑的因素是什么？
2、 谈谈我国利率管理体制的变革及未来发展方向。


答 案
一、 填空
1、 利润、剩余价值；2、收益；3、资本化；4、再贷款利率；5、生产率、节约；6、流动性偏好；7、有价证券；8、无风险的利率；9、风险溢价水平；10、通货膨胀（或通货紧缩）；11、供求；12、利率的期限结构； 13、基准利率 14、实际利率 15、联邦基金利率
二、 选择
1、A 2、B 3、B 4、B 5、C 6、A 7、A C D 8、 C 9、D
10、B 11、A
三、 判断
1、正确 2、错误 3、错误 4、错误 5、错误
6、正确 7、正确 8、错误 9、正确
四、 计算
1、设r为名义利率，i为实际利率，p为通货膨胀率，Sn为按名义利率计息的本利和，Sr为按实际利率计息的本利和，A为本金，则：
Sn=Sr（1+P）；因为Sn=A（1+r），Sr=A（1+ i）；所以，A（1+r）=A（1+I）（1+P），1+r=（1+i）（1+P），r=（1+i）（1+P）-1
或 i=1+r/1+P-1
实际利率=（1+6%）/（1+3%）-1=2.9%
实际利息额=5（1+2.9%）2=△
2、200-200×6×3%=164万元
3、 每年需支付的年金=10000/[（1+10%）21/10%-1]= △
4、432/（1+15%）+137/（1+15%）2 +797/（1+15%）3=△
5、单利本利和：50000×（1+4.14%×3）=△
复利本利和：50000× (1+4.14%)3=△
6、 只考虑本金贬值不考虑利息贬值的情况下：6%+5%=11%
既考虑本金贬值又考虑利息贬值的情况下：（1+5%）（1+6%）-1=△
五、 名词
1、 任何有收益的事物，不论它是否是一笔贷方出去的货币金额，甚至也不论它是否是一笔资本，都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相当于多大的资本金额，这称之为收益资本化。
2、 在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。
3、 由非政府部门的民间金融组织所确定的利率。
4、即期利率是指对不同期限的债权债务所标明的利率（复利）；
5、远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率。
6、同一品类的不同期限的利率构成该品类的利率期限结构。
7、实际利率是物价不变，从而货币购买力不变

条件下的利率，或假设没有通货膨胀时的利率。
8、名义利率是包含由对通货膨胀补偿的利率。我们平时看到的都是名义利率。
9、官定利率是指由政府金融管理部门或中央银行制定的利率。也叫法定利率。
10、在市场机制下可以自由变动的利率叫市场利率。
六、 简答
1、 利息的实质是利润的一部分，是剩余价值的特殊转化形式；在资本主义社会。利息体现借贷资本家与产业资本家共同占有剩余价值的关系；在社会主义社会，利息则是国名收入或增值的部分社会财富根据国家和社会利益进行再分配的一种形式。
2、 利率决定于货币供求数量，货币需求又基本取决于人们的流动性偏好，所以利率就由流动性偏好曲线与货币供给曲线共同决定；货币供给是外生变量，货币供给增加到一定程度就不会对利率产生影响而陷入流动性陷阱。
3、在现实生活中，人们已经把利息看成了收益的一般形态，即不管资金是否已经借出，也不管是否用于借贷，利息都被看成资金应该有的收益，未获得是一种损失，可以说只要持有现金就是损失，因为本来你可以把他贷出去以收取利息，不做实际上是损失了这部分收入。而且在人们投资时，也只有当投资预期收益大于利息收益时，才值得去投资，否则就不会投。这里利息就成了一个标尺。另外，不管投资的资金是否是借到的，人们在计算收益时总会把利息算做成本里面，扣除利息后的才是劳动所得，利息是货币资本所得，也可以说利息是一种机会成本。
4、基准利率：是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。也就是说基准利率的变化会引起其他利率的相应变化。
在市场经济的条件下基准利率是指通过市场机制形成的无风险的利率。利率包括对机会成本的补偿水平和风险溢价（也译为风险报酬、风险酬金）水平。用公式表示：
利率 = 机会成本补偿水平 + 风险溢价水平
利率中用于补偿机会成本的部分往往是由无风险利率表示，相对于千差万别的风险溢价，无风险利率也就成为“基准利率”。
由于现实生活中并不存在绝对无风险的投资，所以也无绝对无风险利率；市场经济中，只有国债利率可用以代表无风险利率。
5、㈠按是否考虑通货膨胀因素可分为实际利率和名义利率
㈡根据在借贷期内利率会否调整，可分为固定利率和浮动利率
㈢根据利率形成的方式，可分为市场利率、公定利率和官定利率
㈣按是否带优惠性质可分为一般利率和优惠利率
㈤根据计算利息的期限单位不同可分为年率、月率和日率。年率用百分数表示，月率用千分数表示，日率用万分数表示。三者可以换算。
㈥根据

信用行为期限长短可分为长期利率和短期利率

七、 论述
一、 答： 一、马克思的利率决定理论
二、西方经济学中利率决定理论
1、实际利率理论
2、流动偏好理论
3、可贷资金论
4、IS-LM理论
三、影响利率的因素
二、略
第五章 金融市场
一、填空题
1．金融市场的交易价格是（ ）。
2．在金融市场上，人们通过买卖（ ），实现资金从盈余部门向赤字部门的转移。
3．以金融交易的期限作为标准，金融市场可以分为货币市场和（ ）。
4．流动性是指金融工具迅速变现而（ ）的能力。
5．即期收益率是年收益额对该金融工具（ ）的比率。
6．商业票据是起源于（ ）的一种传统的金融工具。
7．按照金融交易交割的期限把金融市场分为现货市场和（ ）。
8．金融衍生工具是指其价值依赖于（ ）的一种金融产品。
9．买方有权在约定的时间或时期内以确定的价格购买相关资产， 属于期权和约的（ ） 的类型。
10．按照（ ）期权，买方可以在期权的有效期内的任何时点行使权利。
11．就微观主体而言，如果不引入人力财富概念，财富总是实物资产和（ ）之和。
12．金融市场的交易对象是单一形态的（ ）。
13．股票是由股份公司发行的权益证券，代表持有者对公司资产和权益的（ ）。
14．随着商品经济进入高度发达时期，金融交易相当大的部分表现为各类证券的发行和买卖活动，人们把这种趋势称为（ ）。
15、二级市场的最重要的功能在于实现金融资产的（ ）。

二、选择题
1．证券场外交易市场的特点（ ）
A无集中交易场所 B交易可通过经纪人或内部直接进行
C竞价成交 D以交易非上市证券为主
2．下列金融资产中流动性最强的是（ ）
A股票 B商业票据
C银行券 D国库券
3．金融资产的特征包括（ ）
A货币性和流动性 B偿还期限
C 风险性 D 收益性
4．下列金融工具属于间接金融工具的有（ ）
A国库券 B可转让大额定期存单
C银行债券 D人寿保险单
5．下列金融工具属于货币市场的金融工具的有（ ）
A商业票据 B公司债券
C股票 D回购协议
6．证券交易的方式主要有（ ）
A现货交易 B期货交易
C远期交易 D期权交易
7．证券交易所交易的程序包括（ ）
A开立帐户 B委托买卖
C协议价成交 D交割和过户
8．买方可以在期权的有效期内的任何时点以确定的价格行使购买权利或放弃行使购买权利

，这样的期权是（ ）
A美式看涨期权 B 欧式看涨期权
C 美式看跌期权 D 欧式看跌期权
9．证券交易市场包括（ ）
A证券交易所 B证券发行市场
C柜台交易市场 D第三、第四市场
10．在看涨期权的交易中，当市场价格>执行价格+期权费时（ ）
A买方获利 B卖方获利
C买卖双方均不获利 D无法确定
11．在期货交易中，当市场价格<执行价格时（ ）
A买方获利 B卖方获利
C买卖双方均不获利 D无法确定
12．在场外交易的金融衍生工具主要有（ ）
A远期合约 B期货合约
C期权合约 D互换合约
13．下列属于货币市场的有（ ）
A股票市场 B同业拆借市场
C贴现市场 D大额可转让存单市场
14．优先股比普通股享有的优先权利包括（ ）
A分红优先 B购买股票优先
C投票表决优先 D资产求偿优先
15、投资基金的风险小于（ ）
A股票 B 固定利率债券
C浮动利率债券 D债券
三、判断题
1． 一般来说，利率上升，有价证券价格上升；利率下降，有价证券价格下降。
2． 投机行为对证券行市的暴涨暴跌起推波助澜的作用，因此必须严格取缔。
3． 一般客户可以进入证券交易所从事上市证券的交易。
4． 证券交易的程序依次是：开立帐户、发布买卖指令、竞价成交、清算交割和证券过户。
5． 风险投资的资本投向是已上市的风险高的公司。
6． 普通股比优先股的风险大。
7． 证券交易所内的证券交易是通过议价成交的。
8． 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额，人们把这种趋势称为“股票化”。
9、二级市场是有价证券在发行人与投资者之间流通的市场。
10、开放式基金的基金单位总数是固定的。
四、名词解释
1． 资本市场；2． 商业票据；3． 远期合约；4． 金融衍生工具；5． 流动性6． 回购协议 ；7． 期权合约；8．证券投资基金；
五、计算题
1． 某债券面值1000元，偿还期3年，年利率8%，若该债券的市场价格是1080元，问其即期收益率是多少？
2． 某投资者于某债券发行后一年，按98元的价格购入这种面值为100元，偿还期3年，年利率8%的债券，试计算其平均收益率是多少？
六 、简答题
1． 简述金融市场的功能？
2． 金融资产的特征有哪些？
3． 一级市场和二级市场的区别和联系。
4． 证券交易所和场外交易市场的异同点。
5．简述货币市场和资本市场的主要区别，并列出主要的金融工具。
6． 简述目前较为流行的金融衍生工具合约及其特征。
7． 证券交易所内

证券交易的程序。
七、论述题
1． 设计一张金融市场资金融通的流程图，并对金融市场这个大系统进行分类介绍。
2． 就证券市场进行分类，并介绍各市场的功能、主要特征。


答 案
一、填空题
1． 利率；2． 金融资产（或金融工具）；3． 资本市场；4． 不遭受损失；5． 当期的市场价格；6． 商业信用；7． 期货市场 ；8． 原生性金融工具；9． 看涨期权；10． 美式 ；11． 金融资产；12． 货币资金；13． 剩余要求权；14． 证券化
二、选择题
1． ABD；2． C；3． ABCD ；4． BCD；5． AD；6． ABCD ；7． ABD；8． A 9． ACD；10．A ；11． B；12． ACD；13． BCD；14． AD；15、A
三、 判断改错
1． 错；2． 错；3． 错；4． 对；5． 错；6． 对；7． 错；8． 错；9． 错；10．错
四、名词解释
1、资本市场：又叫长期资金市场，指期限在一年以上的长期金融交易市场。
2、 商业票据：是源于商业信用的一种传统的金融工具。也是工商业者之间由于信用关系形成的短期无担保债务凭证的总称。
3、期货交易：也是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产交易行为的一种方式
4、 金融衍生工具：是指其价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品。
5、 流动性：指金融工具迅速变现而不遭受损失的能力。
6、 回购协议 ：回购协议是指证券出售时卖方向买方承诺在未来的某个时间将证券买 回的协议。以回购方式进行的证券交易实际上是一种有抵押的贷款。
7、 期权合约：是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以放弃权利任其作废。
8、证券 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。证券投资基金是集中投资者的资金，由基金托管人委托职业经理人管理，专门从事证券投资活动。
五、计算题
1、7﹒41%
2、 9﹒07%
六、简答题
1、金融市场的功能：
⑴帮助实现资金在资金盈余部门和资金短缺部门之间的调剂，实现资源配置。 ⑵实现风险分散和风险转移。⑶确定价格.⑷金融市场的存在可以帮助金融资产的持有者将资产售出、变现，因而发挥提供流动性的功能。⑸降低交易的搜寻成本和信息成本：
2、偿还期、流动性、风险性、收益率
3、一级市场是新证券的发行、认购、包销的市场，为筹资者提供筹资的市场。二级市场是已经发行的证券再进行流通、转让、买卖的市场，为一级市场发行的证券提供流动性的市场，二者是相互依存和相互联系的。
4、 都是二级市场。不同点①场所不同②买卖的证券不同③参加者不

同④价格形成不同
5、按金融交易的期限可分为货币市场和资本市场。
⑴货币市场又叫短期资金市场，指期限在一年以内的短期金融交易市场。其功能在于满足交易者的资金流动性需求。包括票据贴现市场、银行间拆借市场、短期债券市场、大额存单市场、回购市场等。
⑵资本市场又叫长期资金市场，指期限在一年以上的长期金融交易市场。主要满足工商企业的中长期投资需求和政府弥补财政赤字的资金需求。包括长期借贷市场和长期证券市场。
6、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约
7、 开立帐户、发布委托买卖指令、竞价成交、清算交割、过户
七、论述题
1、货币市场和资本市场，现货市场和期货市场，国内市场和国外市场，黄金市场，外汇市场和保险市场。
2、 一级市场和二级市场
二级市场又有证券交易所柜台交易市场第三市场和第四市场。