AFP培训笔记

一．金融理财概述和CFPTM资格认证制度

一.金融理财概述：

1.不是产品推销，而是综合金融服务。

2.不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。

3.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。

4. 不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。

2.4E认证要求

? 教育

–AFP资格认证培训108小时，继续教育20学时

–CFP资格认证培训132小时，继续教育30学时

? 考试

? 工作经验

–AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年

–CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年

–工作经验有效期为最近10年

3.职业道德准则:

1.守法遵规。遵守国家，机构，标委会的相关制度。

2.正直守信。不得利用执业便利为自己谋取不当利益，禁止夸大自身能力，假借标委会发表观点，执业中欺诈传递误导性报告。

3.客观公正。公正、诚实地披露利益冲突。

–出于利益原因向客户推荐产品（业绩、佣金、提成、奖金等因素）

–未披露相关利益冲突（比如存在佣金收入）

4．专业胜任。

5.保守秘密。不得透露客户和机构资料

6.专业精神。

7.克尽职守。

根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议；

–对向客户推荐的理财产品进行调查；

–对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对

其触犯道德准则的行为应及时制止。

正直诚信：夸大+客户授权+分别管理

客观公正：披露+佣金+风险

恪尽职守：调查产品+客户；行长制止下属

专业精神：诋毁同行+用错商标

专业胜任：持证上岗

4.CFP使用规范。

二．经济学基础

1.需求的变化（商品自身价格以外因素变动引起，表现为需求曲线的整体移动）。

需求量的变化（商品自身价格变动引起，表现为沿着需求曲线移动）。

2. 供求定理：，需求的变动引起均衡价格和均衡数量同方向变动；供给的变动引起均衡价格反方向变动，均衡数量同方向变动。

3. GDP属地，流量概念不计算中间价值，GNP属人。

4. 货币政策：公开市场业务，再贷款和再贴现，存款准备金，窗口指导。

5. 财政政策：财政预算，财政支出，税收，国债。

6. 经常账户：记录因商品和服务进出口以及收入转移等交易活动产生的外汇收支情况。

–商品贸易或有形贸易

–服务贸易：即劳务进出口，又被称为无形贸易

–收益：包括职工报酬和投资收益两类

–经常转移：包括政府与民间相互捐赠等发生的收入转移

7. 资本和金融账户：简称资本账户，记录因为资产买卖活动发生的外汇收支。–资本项目：包括固定资产所有权国际间转移，债权人不索取任何回报而取消债务等资本转移部分，还包括非生产和非金融性的资产如专利、版权、商标权的收买或放弃等。

–金融项目：包括直接投资、证券投资与其它投资（如贸易信贷）三个子项目8.直接标价法：$1 = ￥8.27 $1 = ￥6.7 人民币升值

三．金融理财与法律

1.公民（自然人）（–自然人的其他形式：个人合伙个体工商户农村承包经营户）

2.法人（企业法人与非企业法人）（有限责任公司：50人以下，一人有限责任公

司最低注册资本10万元。股份有限公司：2-200人半数以上在境内有住所）3.其他经济组织：

合伙企业

? 普通合伙：全体合伙人共同出资、共同经营、共享利润、共担风险，

每个合伙人对合伙企业的债务都承担无限连带责任。

? 有限合伙：一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人组成合伙；普

通合伙人执行合伙事务，对外代表合伙企业，承担无限连带责任；有

限合伙人不执行合伙事务，不能对外代表合伙企业，仅以其出资额为

限对债务承担有限责任。

–个人独资企业

–企业法人的分支机构

–筹建中的法人

4.夫妻共有财产：

1、男女双方实际取得或应当取得的住房补贴、住房公积金、养老保险金、破产安置补偿费

2.夫妻一方个人财产在婚后产生的收益，除孳息和自然增值外，应认定为夫妻共同财产。

因日常生活需要而处理夫妻共同财产的，任何一方均有权决定。

一方的财产：

1.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费。

2．婚后由一方父母出资为子女购买的不动产，产权登记在出资人子女名下的，可视为只对自己子女一方的赠与，该不动产应认定为夫妻一方的个人财产。

5.要约与要约邀请的主要区别——是否以缔结合同为目的。（招标公告等属于邀约邀请）

6.? 无效的合同

–一方当事人以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益。

–恶意串通、损害国家、集体或者第三人利益

–以合法形式掩盖非法目的

–损害社会公共利益

–违反法律、行政法规及强制性规定

? 可变更或可撤销的合同

–一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思

的情况下订立的合同

–基于重大误解签订的合同

–显失公平的合同

? 效力待定的合同

–限制行为能力人订立的合同

–无权代理人订立的合同

–无权处分人订立的合同

7.继承法：

9仲裁：

诉讼时效消灭的是胜诉权，而不是起诉权。

一般为2年，而下列时效为1年：身体受到伤害要求赔偿、出售质量不合格的商品未声明的、延付或者拒付租金的、寄存财物被丢失或者损毁的

居间(中介) 行纪（不告诉他人）代理（告诉他人）委托

四．货币时间价值

2.I RR和NPV的计算。

3.在相同的名义年利率下，随着复利期间数量的增加，有效年利率越来越大，

但是有效年利率增加的幅度却越来越小。

4.连续复利：FV = PV ×e r t。有效年利率EAR=er – 1

5.按揭：情况1：复利期间=还款周期情况2：复利期间≠还款周期（重点见

书）

五．家庭财务报表

1.权责发生制（信用卡刷卡时记支出）,收付实现制(信用卡缴款时记支出）

2.成本价值与市场价值。

3.会计分录：资产和支出增加记“借方”，负债和收入的增加记“贷方4

AFP资格认证培训投资规划结业测试题(一)共14页

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名：成绩： 1.下列不属于资本市场上的金融工具是：（） I.公司债券 II.普通股 III.货币市场基金 IV.中长期国债 V.短期融资券 A.I、II和IV B．III和IV C．II、III和V D．III和V 2.现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行 的普通股；③以公司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I.①的风险一定是最低的 II.④的风险可能是最低的 III.④的风险可能是最高的 IV.③的风险不一定高于②的风险 A.I、III、IV B.I、IV

C.II、III、IV D.II、III 3.某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是 4.60/4.70元、 5.50/5.60元、5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分 别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A.1000元，21.28% B.1100元，23.91% C.1000元，23.91% D.1100元，21.28% 4.股票C可以进行融资融券交易，初始保证金率为60%，维持保证金率为 30%。股票C当前价格为51元/股。你认为股票C的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A.0元，融券交易无需投入资金 B.153万元 C.204万元 D.306万元 5.股票WK在最近10年的收益率如下表所示。请利用表中的数据估计股 票WK的收益和风险。

AFP案例

AFP资格认证案例制作要求 案例制作以小组为单位。系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。在案例制作过程中，学员需发挥主观能动性，利用理财网提供的各种线上交流方式，与小组其他成员共同讨论，找到解决问题的最佳方案。学员在案例制作的过程中通过交流学习心得，加深对知识要点的理解与掌握。案例讨论结束后，以小组为单位提交一份案例报告。此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。 建议大家使用“金拐棍”理财资讯平台制作案例，案例制作完成后，需要提交两个文件： 1. 理财规划报告书 ?如学员选择使用“金拐棍”理财资讯平台做完规划之后直接导出的PDF版理财规划报告书； ?请在导出理财规划报告的时候务必选择PDF版本。 2. 关于理财规划报告的说明（PPT、WORD版本均可）。说明中应包括如下内容： ?利率假设：对“金拐棍”理财资讯平台中的默认假设进行调整的说明，或者案例中没有给出的数据，可以自行假设，然后进行说明； ?方案分析：案例中要求就两种方案做利弊分析，需要就两套方案分别制作两套规划，就每套规划的理财目标是如何设置做出详细说明； ?资产配置：投资产品的推介； ?保险规划：选择哪一种方法计算保额，根据应有保额，客户的保险配置应做何种调整，以及保险产品的推介； ?可行性分析：就两种方案进行定量和定性分析（包括每种方案的优缺点），从综合的角度考虑方案的可行性，并且给出较优方案。 ?加分项：情景分析、敏感度分析。 1．基本状况与财务状况 林先生今年50岁，林太太48岁，定居在上海市，一个刚上大学的儿子小林18岁。林先生是一小型居家装修设计公司的企业主兼任总经理，林太太为公司财务经理，这几年夫妻工作获利多累积在资本额上，目前资本额800万元，林先生在银行的资产有20万元的活存，100万元的定存，林太太活存有10万元，另外投资30万元的债券，20万元的股票基金。有一套自住房产价值400万元，还有100万元公积金贷款余额，按月等额本息还款，还需10年还清，自用车一辆市值45万元。目前夫妻的住房公积金都用来交贷款，没有余额。林先生的个人养老金账户余额12万元，已缴费15年，林太太6万元，已缴费13年。个人医疗保险金账户余额林先生为4万元，林太太为2万元。 林先生月税前薪资2万元，年终奖金8万元，林太太月税前薪资1万元，年终奖金3万元，家庭年利息债息收入林先生3万元，林太太1.5万元，林先生与林太太都有三险一金，一家三口每年的生活费24万元，近年来公司盈余趋于稳定，假定未来10年每年税后利润在80万元。林先生有定期寿险保单一张，保额20万元，年缴保费1,000元，还要缴10年。林太太未投保任何保险。 2．理财目标（以下均为理想值，可以根据客户情况自行设计可接受值） 1）子女教育规划：为小林准备4年的大学学费，每年学费现值3万元，大学毕业后准备送小林去美国就读哈佛大学，学习2年。 2）接班计划：林先生希望小林毕业后能在公司学习，自己退休后将公司交给小林管理。如果届时小林不愿意接班，再考虑找专业经理人经营或者是出售家族企业。

AFP考试要点及方法

AFP考试要点及方法 AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考： 2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。 3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。 4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。 5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。 以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。 上期讲到“2345学习法”，这是战略指导，各位“战友”还需要在网上浏览一下其他技术性的文章（其实多的没时间看），只需要找到一、两篇你认为全面或有价值的重点来看。CA学习要有明确目标：短期目标一定要把证书拿下（毕竟付出不少银子、时间、精力啊），长期目标是刷新知识、活学活用。11月底即将举办资格考试，本期先写“CFP\AFP学习技巧”，“CFP\AFP实务归纳”（这部分我认为对金融理财师成长最有营养）放在最后，以满足跟贴“战友”考前的殷殷期待：

AFP理财规划书案例

编号：第二组 方案题目编号：案例2 个人理财策划书 专为李中慈先生家庭制作 二○○八年六月

尊敬的李先生及太太： 您好！ 感谢您选择我们为您提供理财服务。您所提供的家庭资料我们会为您严格保密。我们根据您的资料和理财目标，经过谨慎、详细的分析，准确评估您的理财需求，为您制定理财方案，提出理财建议。在深入理财的过程中，还需要我们紧密合作，适时调整。我们倡导“自由、自主、自在”的理财主张，希望通过我们专业、个性化的服务，为您创造更多财富空间，伴您度过美好生活。 工商银行财富管理助您人生更加精彩！ 第一部分摘要 李先生，您家庭目前的当务之急是筹集50万的创业资金，您需要设计子女教育、换房与退休规划。因此，我们专为您设计了这套--“享受工作、享受生活；美好人生，工行相伴”理财规划，对您的资产、负债和理财目标做出具体分析；提出了总体思路和建议；推荐了适合的投资理财产品和工具。希望我们的理财方案能够抛砖引玉，助您幸福生活一臂之力。

第二部分目前状况及目标 一、您的家庭基本情况 李先生，36岁，台商，计划投资创业。 李太太，36岁，家庭主妇，无收入来源。 女儿，8岁，国际学校在读。 二、您的理财目标 我们将您的理财目标按照重要性和优先原则进行了归纳。 1. 立即筹集500,000 元的创业基金。 2. 3 年后在上海换房，目标2,000,000 元现值，需要贷款。台湾的房子不打算卖。 3. 女儿18 岁念完国际学校后，准备到国外留学念书，六年拿硕士，每年需学费现值200,000 元。 4.李先生打算在60 岁退休，80 岁终老。无社保,退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有生活费现值15,000 元可以用以外，每年旅游支出20,000 元。

AFP金融理财师学习及认证资格

AFP金融理财师学习及认证资格 1. AFP金融理财师报名条件？ 大学专科学历，工作3年以上。大学本科学历，工作2年以上。大专以下学历，不满足报名条件。 2. AFP的考试时间和报名时间？ 自2012年底改革后，每周末基本都举办AFP考试，随时报名。近期具体考试时间和报名时间，请关注金证网信息。 3.AFP金融理财师拿证流程： （1）获得《AFP培训合格证》 AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。《AFP培训合格证》有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。 （2）参加AFP认证考试 4.考试科目及涉及内容 考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二） 考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析 5.考试形式： 现场考试，闭卷，机考，180道单选题（上下午各90道），上下午各3小时，上下午两场考试计算总分。 6.AFP金融理财师认证流程 考试报名网站：https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html,/fpscc/ 培训报名网站：https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html,/ 官方网站：https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html,/ 7.考试地点：

2012年8月以后，为规范考场纪律，只在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市建设十个高标准的固定考站。 AFP/CFP北京考试中心扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层 AFP/CFP上海考试中心海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A AFP/CFP广州考试中心银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元 AFP/CFP成都考试中心东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室AFP/CFP沈阳考试中心新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室 AFP/CFP武汉考试中心凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室 AFP/CFP杭州考试中心元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室 AFP/CFP济南考试中心金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室 AFP/CFP南京考试中心新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室 AFP/CFP西安考试中心世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室

(整理)CFP资格认证制度.

CFP资格认证制度 1．下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。 A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系 B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时 C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年 2．下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。 A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识 B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试 C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验 D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险3．小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。他尤其热衷于参加FPSB China举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是( )。 A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求 B．小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的，视同完成了继续教育 C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育 D．小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求 4．根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是( )。 A．张某1994年专科毕业，在律帅事务所为客户做离婚和遗广筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作 B．王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作 C．李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作D．赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作5．根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有( )。 (1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育 (2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试 (3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求

金融理财师afp结业案例分析

金融理财师AFP结业案例分析 职业股民成家计划 1、家庭成员背景资料 刘荣先生今年30岁，本科学历(金融专业)，曾在银行工作3年，2006年因股市向好决定辞职成为职业股民，与28岁林宜小姐交往2年，已论及婚嫁。女方父母希望婚前须由男方购房并另找一份稳定收入的工作。 2、家庭收支资料（收入均为税前） 刘先生为一职业股民，目前没有任何工作收入，也无社保，2009年股票投资股息收入3000元，实现资本利得50,000元，每月生活支出约2,000元；林宜小姐在一大型外贸企业担任助理，月收入3000元，有一个月的年终奖，有社保。3、家庭资产负债资料 目前刘荣与父母同住在父亲名下的自住房屋价值50万元。目前股票市值200,0 00元，成本230000元。由于最近3个月若卖股票处于赔本状态，前3个月利用信用卡循环信用透支6000元。住房公积金账户余额20,000元。 4、理财目标（均为现值） 1）尽快改变目前职业股民身份，找一份固定收入工作，取得稳定现金流，尽快还请信用卡债。想到证券商或基金公司任职，来兼顾对股票投资的兴趣。目标月薪4000元，有社保。但所持股票需变现或转为基金长期持有，未来仅能获得基金分红收入。 2）希望能在一年内结婚，婚礼预算约5万，由男方负担。 3）购买一套自住房70万元婚房。首付款由刘荣负责，贷款可由夫妻共同负担。4）3年后生小孩，年生活费2万元，教育费用持续至本科，本科年学费1万元。5）5年后换房120万元，15年后换房200万元，完成三宅一生计划。 6）预计60岁与配偶退休，享受退休生活至90岁,每年生活费现值30,000元。7）婚后开始购买商业保险，请理财师帮新婚夫妻规划合适的保额与保费。未来购房生子后保额应该要如何调整？ 5、请根据刘先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险 规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。

AFP培训试题

大王店镇中心卫生院AFP监测培训试题 村级：姓名：分数： 1、选择题 1.下列哪种疾病属于急性迟缓性麻痹（AFP）病例？（） a.流脑 b.白喉 c.脊灰 d.乙脑 2.我国已经消除了（） a.脊灰 b.野病毒脊灰 c.本土野病毒脊灰 d.以上都是 3.急性迟缓性麻痹（AFP）病例不是一个单一的疾病种类，而是（） a.以急性起病、肌张力增强、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 b.以急性起病，肌张力减弱、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 c. 以急性起病，肌张力增强、肌力下降和腱反射增强或亢进为主要特征的一组症候群。 d.以上都不正确 4.关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 5.急性迟缓性麻痹（AFP）病例是（）

a.硬瘫 b.软瘫 c.中枢性瘫 d.周围性瘫 6.急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 二、填空题 1.各级医疗机构在诊治过程中凡遇到儿童急性迟缓性麻痹症状的病例，必须慎重诊断，在不能明确病因的情况下，均作为“急性迟缓性麻痹（原因待查）”诊断，不应做出（）和（）等其他诊断。 2.医务人员在发现急性迟缓性麻痹（AFP）病例后应在（）小时内进行电话报告，在报告时要报告麻痹日期，描述麻痹情况（包括部位、肌力、肌张力、腱反射）；同时要填写传染病疫情卡片，还要进行网络直报，在网上报告卡的疾病名称中选择其他疾病，在备注中填写“AFP”，其他项目按原疫情报告规定填写。 3.一般的急性迟缓性麻痹(AFP)病例应在麻痹（）天内采集 （）份合格粪便标本，临床高度疑似脊灰病例，高危病例和“0”剂次AFP病例，需采集3份粪便标本和脑脊液1-2ml。 4.AFP病例粪便采集要求：住院病历由（）负责采集，非住院病例由（）负责采集，粪便放入专用便盒内，每份标本重量不少于5克（约为拇指末节大小，标本盒的二分之一）。粪便标本采集后，应在标签上注明姓名、采样日期等后，置于 （）C保存。两份粪便标本必须间隔（）小时以上。标本采集后齐全后，3天内送市疾控中心实验室，进行肠道病毒分离培养。

2015AFP资格认证培训保险 结业测试题(一)

AFP资格认证培训《风险管理与保险规划》结业测试题（一） 姓名成绩 1.在下面所列风险中，属于纯粹风险的是（）。 A. 股票投资 B. 购买福利彩票 C. 赌博 D. 发生车祸 2.与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）。 A. 道德风险因素 B. 心理风险因素 C. 实质风险因素 D. 有形风险因素 3.下列保险合同中具有储蓄性的是（）。 A. 住院费用保险合同 B. 两全保险合同 C. 意外伤害保险合同 D. 定期保险合同 4.保险法律对（）的规定使保险合同从本质上区别于赌博合同。 A. 最大诚信原则 B. 近因原则 C. 保险利益原则 D. 保险合同的射幸性 5.某汽车由于第三者追尾遭受严重损失，被保险人张某向保险人索赔8万元，保险人按车损险条款全额赔 偿后，向责任方行使代位求偿权追得5万元，以下说法正确的是（）。 A. 全部交给被保险人 B. 5万元归保险公司支配,不得向被保险人索要多余的赔偿 C. 向被保险人索要3万元 D. 与被保险人协商,平分多赔的3万元 6.保险这种风险管理手段属于（）。 A. 风险自留 B. 风险避免 C. 风险转移 D. 风险控制7.张某在购买保险时故意隐瞒了自己患有先天性心脏病的病史,于保单生效1年后因心脏病死亡。保险公司 在死亡调查过程中，发现了这一情况。则保险公司（）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费 8.王某向某保险公司投保了一份生死两全保险，被保险人为本人，受益人为其妻李某。一年后王某患上突 发性精神分裂症,并在治疗期间因意识模糊而自杀身亡。妻子李某向保险公司索赔时,保险公司以死者自杀身亡，且自杀行为发生在订立合同不足两年为由拒绝赔偿。你认为正确的处理方案应该为（）。 A. 王某死亡的近因为自杀，属于除外责任，保险人不给付保险金 B. 王某死亡的近因为疾病，属于保险责任，保险人应全额给付保险金 C. 自杀属于新介入原因，与疾病之间无直接因果关系，保险人不给付保险金 D. 王某死亡与疾病和自杀均有关，保险人只给付50%保险金 9.下列关于新型寿险产品的说法正确的是（）。 A. 与传统保险不同的是，投保人享有分红保险中的全部红利，保险公司不参与任何红利分配 B. 与传统保险不同的是，投保人享有投资连结保险投资账户中的全部资金收益，保险公司不参与该账户的 任何收益分配 C. 保险公司定期公布万能寿险的结算利率，该结算利率针对的是投保人所缴纳的全部万能保险保费 D. 因为投资连接保险产品的风险需要投保人全部承担，所以投保人在投保时需要仔细考虑自己的风险承受 能力 10.有关保险合同的解除，下列说法中正确的是（）。（1）梁某投保了一份20年期的疾病保险，投保时故 意隐瞒了自己做过心脏搭桥手术的事实。5年后保险公司得知此事，保险公司不可以解除合同（2）某家连锁酒店投保了一份盗窃险，向保险公司保证24小时保安值班。保险期限内的某天，保安私自外出1个小时，期间酒店被盗，保险公司可以以酒店违反保证义务为由解除合同（3）韩某投保了一份水上货物运输合同，保险责任开始后，保险公司不可解除合同，但是韩某作为投保人可以随意解除合同 A. （1）（2） B. （2）（3） C. （1）（3） D. （1）（2）（3） 11.保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，可解除合同的人是（）。 A．被保险人 B．保险人 C．投保人 D．受益人 12. 陶小姐以自己为被保险人投保了一份终身寿险，以下不能作为受益人的是（）。 A. 陶小姐的丈夫 B. 陶小姐的女儿

2013年AFP案例-家族企业的多目标规划

2013年AFP案例-家族企业的多目标规划 1．基本状况与财务状况 林先生今年50岁，林太太48岁，定居在上海市，一个刚上大学的儿子小林18岁。林先生是一小型居家装修设计公司的企业主兼任总经理，林太太为公司财务经理，这几年夫妻工作获利多累积在资本额上，目前资本额800万元，林先生在银行的资产有20万元的活存，100万元的定存，林太太活存有10万元，另外投资30万元的债券，20万元的股票基金。有一套自住房产价值400万元，还有100万元公积金贷款余额，按月等额本息还款，还需10年还清，自用车一辆市值45万元。目前夫妻的住房公积金都用来交贷款，没有余额。林先生的个人养老金账户余额12万元，已缴费15年，林太太6万元，已缴费13年。个人医疗保险金账户余额林先生为4万元，林太太为2万元。 林先生月税前薪资2万元，年终奖金8万元，林太太月税前薪资1万元，年终奖金3万元，家庭年利息债息收入林先生3万元，林太太1.5万元，林先生与林太太都有三险一金，一家三口每年的生活费24万元，近年来公司盈余趋于稳定，假定未来10年每年税后利润在80万元。林先生有定期寿险保单一张，保额20万元，年缴保费1,000元，还要缴10年。林太太未投保任何保险。 2．理财目标（以下均为理想值，可以根据客户情况自行设计可接受值） 1）子女教育规划：为小林准备4年的大学学费，每年学费现值3万元，大学毕业后准备送小林去美国就读哈佛大学，学习2年。 2）接班计划：林先生希望小林毕业后能在公司学习，自己退休后将公司交给小林管理。如果届时小林不愿意接班，再考虑找专业经理人经营或者是出售家族企业。 3）退休规划：林先生希望60岁退休，林太太58岁与先生一同退休，领取社保养老金并维持每人每年生活费现值10万元的生活水平。 4）换房规划：林先生希望于60岁退休时换购一套总价750万元(200-250平米)的住宅，为小林结婚后一同居住做准备。 5）捐赠计划：林先生深知阅读的重要性，一直以来有个愿望，打算于退休时捐款100万元给当地小学作为图书馆的藏书经费。 3．假设条件 1）收入增长率与实业收益增长率均为8%。 2）学费增长率、社平工资增长率、社保养老金增长率均为6%。 3）其他假设采用软件系统给予的假设数据。 4．制作报告书的要求 1）方案分析：若小林不愿意接班，就林先生退休后找专业经理人经营或者是出售家族企业两方案，做利弊分析。 2）财务诊断：制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。 3）目标可行性分析：就小林愿意接班的情况下能否达成理财目标，提出结论与调整建议。4）产品推荐：参考目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。 2013年AFP案例-夫妻合伙企业全方位规划 1．基本状况与财务状况 44岁的丁先生和39岁的丁太太合伙在杭州办了个汽配企业，资本额300万元，两人各占50%股份，过去一年合伙企业的税前年收入为60万元。丁先生家庭的每月生活支出2万元。丁先生和丁太太没有参加任何社会保障。丁先生和丁太太每人都购买了定期寿险，保额各100万元，丁先生每年缴保费5,000元，丁太太每年交保费2,000元，还需缴费15年。有一个儿子14岁，中学生，没有保险。

【分享贴】2018AFP案例结业题目10：青年家庭限购政策下的公寓商铺标准答案解析

【分享贴】2018ＡＦP案例结业题目10：青年家庭限购政策下的公寓商铺答案家庭成员背景资料 长沙的王珉先生今年35岁，就职于一家互联网企业,年税后收入2３万元。王太太今年３2岁，全职在家照顾３岁的儿子王晓。过去1年家庭年生活费总支出10万元，其中王先生夫每人3.5万元，儿子养育费用用3万。王先生名下的资产有：活期存款3万元，债券１０万元,股票型基金１0万元,银行理财产品２0万元,过去一年投资收益力1.5万元。自住房产价值120万元,为三年前公积全贷款购买，期限为20年，利为3.25%,还款方式为等额本息，目前公积全贷款余额为45万,己还贷36个月。另外王先生名下还有市值15万元汽车一辆，除房贷外,王珉目前尚有免息小额信贷余额2万元。 王先生单位参加了社保,目前已缴费10年，养老及账号余额为4万元,医疗保险个人账户余额0.2万元。公积金已用于购房支出，无余额。目前，王先生社保缴费基数为1万/月，住房公积全单位和个人均1０％缴费。 商业保险方面,王太太２年前买了某保险公司10年期的松鹤延年年金保险,期缴保费5万元，其中保障性保费占10%,储蓄型保费占９0%,已经缴费2年，保单现金价值为9.5万。按台同约定：.王太太满55岁开始每年领取养老金３万元，保证给付到100岁,并在满100岁时再一次性给付累计红利24０万。王先生无任何商业保险。 理财目标 子女抚养及教育規划 养育用现值为每年3万元，持续到国外硕士研究生毕业。子女育金从幼儿园到本科按照当地私立寄宿制从宽:硕±阶段出国2年，一年学费与生活费用现值3０万 公寓\商铺投资规划 王先生准备1年后投资不限购公富或商铺出租,公寓价格在1.5万每平米,预的4０平米，总

AFP资格认证培训投资规划结业测试题一.doc

AFP 资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名： ____________ 成绩： ______________________ 1. 下列不属于资本市场上的金融工具是： （） I. 公司债券 II. 普通股 ill. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I 、II 和 IV B. III 和 IV C. II 、III 和V D. III 和V 2. 现有以下几种资产： ①公司A 发行的三年期公司债券； ②公司A 发行的普通股；③以公 司A 发行的普通股为标的资产的认购权证； ④由①和②构造的投资组合。下列关于上述 资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的 IV. ③的风险不— -定咼于②的风险 A. I 、III 、IV B. I 、 IV C. II 、III 、IV D. II 、III 3. 某做市商在第1、2、3年末对股票 A 的每股报价分别是 4.60/4.70 元、5.50/5.60 元、 5.00/5.10 元。股票A 在这3年的现金股利（税后）分别是 0.10元/股、0.20元/股、 0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票 1000股，在第二年末 全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A. 1000 元， 21.28% B. 1100 元， 23.91% C. 1000 元， 23.91% D. 1100 元， 21.28% 4. 股票C 可以进行融资融券交易，初始保证金率为 60%维持保证金率为 30%股票C 当 前价格为51元/股。你认为股票C 的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为 1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A. 0元，融券交易无需投入资金 B. 153万元 C. 204万元 D. 306万元

报考金融理财AFP详细情况

报考金融理财AFP详细情况 一、AFP考试报名条件 具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试： 1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权培训机构颁发的《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试; 2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经现代国际金融理财标准(上海)有限公司批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。 二、AFP资格认证条件 具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP资格认证证书。 1、获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP资格认证培训合格证书是AFP 资格认证申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。 拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格认证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第二个条件。 AFP资格认证考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格认证考试共计六小时，分上下午进行。AFP资格认证申请人在通过AFP资格认证考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。 3、满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第三个条件。 AFP资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从

AFP培训班试题(答案)

急性弛缓性麻痹病例（AFP）监测培训试题 单位：姓名：得分： 一、填空题（每空4分、共40分） 1、所有 15 岁以下出现急性、弛缓性麻痹症 状的病例，和任何年龄临床怀疑为脊灰的病例均作 为AFP病例。 2、判断弛缓性麻痹，主要从哪三点考虑：1）、肌力下降 2）、 肌张力减弱 3）、腱反射减弱或消失 3、AFP患者及其带毒者为传染源，无症状的隐性感染及无麻痹 患者不易发现，在传播该病中起主要作用。本病潜伏期为 3-35 天，一般1-2周，发病前1周始从粪便排毒，病后1-2周排毒率 最高，脊灰潜伏期分末期和瘫痪前期，传染性最大，夏秋季为发 病高峰。 4、当前WHO为全球消灭脊灰的主要策略是免疫和监测。 二、选择题：（每题5分、共20分） 1、新疆针对目前的脊灰防控形势，将15岁以下儿童AFP发生率 的要求提高到了多少？ A 1/10万 B 2/10万 C 3/10万 D 5/10 万 2、AFP病例的合格便标本的采集时限是在麻痹后多少天内？ A 7天 B 10天 C 14天 D 28天 3、关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（ a ） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任 何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年 龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例

c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 4、急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（ b ） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 三、问答题：（40分） 常见的AFP病例包括以下哪些疾病？ （1）脊髓灰质炎； （2）格林巴利综合征（感染性多发性神经根神经炎，GBS）； （3）横贯性脊髓炎、脊髓炎、脑脊髓炎、急性神经根脊髓炎； （4）多神经病（药物性多神经病，有毒物质引起的多神经病、原因不明性多神经病）； （5）神经根炎； （6）外伤性神经炎（包括臀肌药物注射后引发的神经炎）； （7）单神经炎； （8）神经丛炎； （9）周期性麻痹（包括低钾性麻痹、高钾性麻痹、正常钾性麻痹）； （10）肌病（包括全身型重症肌无力、中毒性、原因不明性肌病）； （11）急性多发性肌炎； （12）肉毒中毒； （13）四肢瘫、截瘫和单瘫（原因不明）； （14）短暂性肢体麻痹。

[整理]年afp案例-家族企业的多目标规划

1．基本状况与财务状况 林先生今年50岁，林太太48岁，定居在上海市，一个刚上大学的儿子小林18岁。林先生是一小型居家装修设计公司的企业主兼任总经理，林太太为公司财务经理，这几年夫妻工作获利多累积在资本额上，目前资本额800万元，林先生在银行的资产有20万元的活存，100万元的定存，林太太活存有10万元，另外投资30万元的债券，20万元的股票基金。有一套自住房产价值400万元，还有100万元公积金贷款余额，按月等额本息还款，还需10年还清，自用车一辆市值45万元。目前夫妻的住房公积金都用来交贷款，没有余额。林先生的个人养老金账户余额12万元，已缴费15年，林太太6万元，已缴费13年。个人医疗保险金账户余额林先生为4万元，林太太为2万元。 林先生月税前薪资2万元，年终奖金8万元，林太太月税前薪资1万元，年终奖金3万元，家庭年利息债息收入林先生3万元，林太太1.5万元，林先生与林太太都有三险一金，一家三口每年的生活费24万元，近年来公司盈余趋于稳定，假定未来10年每年税后利润在80万元。林先生有定期寿险保单一张，保额20万元，年缴保费1,000元，还要缴10年。林太太未投保任何保险。 2．理财目标（以下均为理想值，可以根据客户情况自行设计可接受值） 1）子女教育规划：为小林准备4年的大学学费，每年学费现值3万元，大学毕业后准备送小林去美国就读哈佛大学，学习2年。 2）接班计划：林先生希望小林毕业后能在公司学习，自己退休后将公司交给小林管理。如果届时小林不愿意接班，再考虑找专业经理人经营或者是出售家族企业。 3）退休规划：林先生希望60岁退休，林太太58岁与先生一同退休，领取社保养老金并维持每人每年生活费现值10万元的生活水平。 4）换房规划：林先生希望于60岁退休时换购一套总价750万元(200-250平米)的住宅，为小林结婚后一同居住做准备。 5）捐赠计划：林先生深知阅读的重要性，一直以来有个愿望，打算于退休时捐款100万元给当地小学作为图书馆的藏书经费。 3．假设条件 1）收入增长率与实业收益增长率均为8%。 2）学费增长率、社平工资增长率、社保养老金增长率均为6%。 3）其他假设采用软件系统给予的假设数据。 4．制作报告书的要求 1）方案分析：若小林不愿意接班，就林先生退休后找专业经理人经营或者是出售家族企业两方案，做利弊分析。 2）财务诊断：制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。 3）目标可行性分析：就小林愿意接班的情况下能否达成理财目标，提出结论与调整建议。4）产品推荐：参考目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。 专业案例制作指导

如何能取得AFP金融理财师证书!一个月通过考试学习方法总结!

如何能取得AFP金融理财师证书！一个月通过考试学习方法总结！ 取得AFP金融理财师证书首先需要金库网报名，官方报名费为8280元，其次在金库网完成官方的作业案例结业后即可登录标委会报名最后的考试，官方报名费为890元。报名后根据所选择报考时间参加考试即可。 我是大约7月行里通知要考试的，措手不及，就赶紧着手学习考试了。因为一般afp 不是马上报名马上就能考试的，建议想尽快拿证的就先学习抓紧报名，然后结业后就可以抓紧报名最后的考试，最后的考试一般现在报都是2个月后的考试场次，就需要我们抓紧提前安排学习。 一、复习时间 二、复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。我的复习时间大约在一个月左右。 三、大约我是这么学习的，边看考点视频边对照画重点讲义，然后通过做针对性习题集去巩固练习这一章节的考点，视频差不多20小时也就，(约花费时间15天左右)官方的视频有108小时，实在看不起，所以我觉得学习资料的选择也很重要！ 四、然后要对每个知识点仔细研读、可以自己每章节做一个知识架构整理。 五、①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化;②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主;③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。 六、(二）学习完之后，则开始复习前面的内容了(约花费时间5天左右)，毕竟已经过了比较长的时间，那么就可以拿出前期整理做的知识架构，然后再回顾看一遍视频，并且在独立完成习题脱离答案、标记错题。 七、(三）最后查缺补漏，看之前的弱点和错题，并且最后有两套模拟题可以测试学习水平，180题最好答对120以上才可以的(约花费时间4天左右)。 八、二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的?

AFP案例结业题目3：小康之家的幸福保障计划答案解析

【分享贴】2018AFP案例结业题目3：小康之家的幸福保障计划答案解析家庭成员背景资料 王旭先生49岁，居住北京，现任某外企驻京总代表，年税后工资收入100万元。妻子孙欣女士44岁，全职太太。生有两子，长子王亲辰17岁，高二学生，准备高考，如考不上北大或清华，打算去美国读书。二儿子子王奈时9岁，小学四年级。孙欣的父母孙先生67岁和韩女士65岁已退休，与孙欣夫处和孩子一过居住。王迅与孙欣女士有三套住房，一套王旭名下自住，现值1500万：两套投资房，每套的现值均为800万，一套孙欣名下，一套共有，年租金税后每套10万元。三套房的贷款均已还清。有自用车1辆现80万。金融資产有活期存款300万元，股票、混合型基金（红利在投资）、债券、指数型理财产品现值各50万元，黄金（作为其它资金录入〕现值137万。王旭的社保基数为当地社平工资3倍，缴费年资25年〔己交年限为20年，视同缴年限为5年），目前个人养老金账中25万元，住房公积金账户40万元。5年前在香港购买了终身寿险保额各10万美元，夫妻各趸交保5万美元，现保单价值共各5.5万美元：另在美国开有账号，定期存款50万美元。过去1年的金融投资收益20万元，一家六囗过去1年的总支出为70万元。 理財目标（均为现值） 子女教肓与购房规划 1〕方案一：为两个儿子子在18岁时准备去美国留学6年取得硕士的费用，每年的学费生活费现值为50万人民币：小儿子在国内就学的年教育费用现值10万元。打算在两儿子18岁在美国各置现值100万美〔可接受值为80万美〕房产供留时居住。购房时可以考虑出售两套投資用房，尽量用贷款。美国购房时期初费用已含在总价内，不用重复考虑。

AFP金融理财师考试报名流程详解

阅读并签署《报考协议条款》，考生在阅读后，如无异议，请勾选“

考试费发票将于考试结束后陆续寄发。我们将按您在系统中填写的发票抬头内容直接导出打印发票。请您仔细核对发票抬头，如填写错误，会给您带来不便。因您自己填写错误所产生的全部费用由您自行承担。 特别提示： 一般来说，“发票抬头”是指给您报销的单位的全称。如果填写个人姓名的发票抬头，请务必先到单位确认是否可以报销。 请您慎重选择“是否将考试结果通知单位”（注意：此选项只针对学员类型为个人学员的考生可以选择；对于集体学员，系统将默认为将考试结果通知单位）。个人学员，如您选择【是】，则您的考试结果无论是否通过，我们都有权将您的考试结果告知您所在单位。如您选择【否】，则不会将您的考试结果告知您所在单位。 如您的照片审核还未通过，请您在您所选择的考试日期对应的报名截止日期前确保您的照片审核状态为“已确认”，若到本次考试的报名截止日期，您的照片状态仍为“未确认”或“审核失败”，则您将无法打印准考证，不能参加考试。我们会尽快为您审核照片，人工审核照片需1-2个工作日，请您尽早上传符合要求的照片并关注照片状态。感谢您的配合！ 9.第九步：报名成功 10.打印准考证 报名成功的考生可登录https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【考试报名】——【打印准考证】，自行打印准考证。打印准考证的开始时间和截止时间请点击【打印准考证】或【查询/修改报名】页面查看。 注意：报考CFP的考生每一科目的准考证须分别打印。 七、修改报名/删除报名/缺考 1.可在删除报名截止日期前登录https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【查询/修改报名】，删除或修改您已报名的考试科目。 2.修改报名，请先点击【删除报名】按钮放弃相应考试后，重新报名，重新报名请点击左侧菜单的【我要报名】。 3.删除报名截止日早于报名截止日三天，删除报名截止日后，考生将不能再删除或修改报名。但该次考试未报名的考生仍可以在报名截止日前报名考试。 4.缺考 每次考试的删除报名截止日期后将不再受理任何针对该次考试的报名和修改报名，如在报名截止日期后未能参加考试，则视为“缺考”，缺考考生将扣除50%考试费用，剩余的50%费用会在该次考试结束后的7个工作日内退还到您在本系统的账户中。您可点击左侧【账户信息】——【费用/发票管理】查询余额。如您想将系统中的余额退还到您的银行卡中，请点击左侧【账户信息】——【退费申请】。 八、考试结果及复查 1.考试结果在每次考试结束后的两周左右通过本网站发布。 2.复查 （1）对考试结果有异议，可在考试结果公布之日起7个工作日内登录https://www.wendangku.net/doc/f511595367.html, 的“专业人士”专区进入“CFP 系列考试报名与认证系统”，点击【考试结果】——【本次考试结果复查】，选择复查科目，点击【申请复查】按钮，在线填写申请复查理由后，点击【提交申请】，完成网上申请复查操作。 注意：在未缴纳复查费前，可点击【取消申请】按钮，撤销复查申请。 （2）缴纳复查费用 ①查费采用在线支付方式。