聚成学习顾问业务手册

关于证券投资顾问业务的思考若干问题

证券投资顾问业务思考 《证券投资顾问业务暂行规定》从去年10月份通过以后，各证券公司开始陆续改制或新成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的财富产品、配备相应岗位的投资顾问人员，“投资顾问”一词成为时下证券行业最为热门的名词。 我们在给券商做投顾业务交流或者建设投顾系统过程中，不同券商的关注点不一样，本文是对近一年来投顾业务交流中遇到的一些代表性问题，并结合市场上大家对投顾业务的相关评论资料基础上，整理出来的，供关注投顾业务的相关人员参考。 一、为什么要建设投顾系统 1.行业竞争所逼 随着近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部为了留住客户，只能跟随，造成整个行业经纪业务利润大幅下降。 证券公司已经充分认识到通道同质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”的模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。 证券公司向服务转型，不仅仅意味着要根据客户需求来开发和深化服务业务，还需要勤练内功，通过业务模式、运营模式、组织变革、绩效管理甚至企业文化变革，从根本上推动服务转型，从而适应新业务的需求。 对于证券公司来讲，证券投资顾问业务改变了过去主要依靠经纪业务的经营模式，多了一个盈利的渠道，同样，对证券公司的综合服务能力也提出了更高的要求，投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。 2.监管政策所需 2010年，监管机构针对证券公司服务管理方面，出台了一系列的管理条例或意见稿: 1)2010年4月1日，证监会发布《关于加强经纪业务管理的规定》的11号文，该文对适 当性服务体系建设提出一些规定，强调客户分类管理和客户风险承受能力评估，提出适当性产品给适当性客户的管理思想。同时该制度对客户服务活动，如客户回访制度、客户投诉制度也提出了明确要求，这些管理要求，对投资顾问业务管理，同样适合，因此

教育咨询师工作要点及工作内容

教育咨询师工作要点及内容 咨询师定位及要求 教育咨询师要达到专业化、顾问化、服务化、人性化的理解和运用，是对全面招生技巧较为全面的概括。 专业化：提供专业的咨询服务及权威性的信息，不能出现前后矛盾，消除咨询者顾虑； 顾问化：以学习顾问的身份帮助学生及家长进行选择，使学生及家长心悦诚服的接受我们的观点； 服务化：不只是单纯为了招生而招生，而是向渴望求学的学子提供超前的服务理念，即“教育就是服务”； 人性化：通过我们设身处地的为学生考虑，使学生家长从感情上倾向于我们的学校，这是体现人性化的重要方面，也是招生的重要技巧。 咨询师工作流程与工作职责 一、工作流程： 二、工作职责： (一)正常工作时间为早9：00至晚6：00，午休时间为12：00—14：00 (二)每周休息一天制。休息时间为周一到周四。 (三)主要工作内容： 1．拨打外呼电话： 外呼电话流程见《电话沟通流程》 (1)每个工作日应完成20个以上的电话呼出，拨打电话时间段宜 为上午 9：30-11：30、下午：14：50-17：00，拨打外呼电话前半小时内进入状态； (2)每天对进行电话呼叫工作总结和数据统计（当日呼出量，有效电话数，意向客户数）； (3)电话沟通过程要有良好心态，情绪饱满，不卑不亢，当日问题

当日处理 2．户外宣传推广及渠道开发： 主要是在教学点周边学校和小区通过发传单和贴海报等宣传方式进行信息搜集，吸引客户来访并当面咨询；以及与一些服务对象相同的异业机构如托管机构、艺术培训机构等寻求合作。 每周安排一至两天进行户外宣传推广和渠道开发，可自由灵活安排时间 3．接待客户来访并进行当面咨询： 对邀约上门的客户，进行面对面的沟通，促成报名工作的达成。 (1)咨询流程见《当面咨询流程》 (2)要保持面容清洁，衣着整洁，大方得体，口气清新，情绪饱满 (3)对上门客户要提前进行客户信息的了解与分析 (4)在约定好的时间前半小时与客户进行一次电话沟通，确定出门与否 (5)对上门客户，进行客户信息的记录，基本能力测试 (6)带头与教学老师完成学生辅导计划 (7)对当场没有报名的客户，过后要认真分析，及时再跟进 4．客户跟踪回访： 对有意向而尚未来访咨询的客户及当面咨询未成功的客户进行跟踪和回访 每天以先完成当日电话回访，再进行新电话呼出的工作流程原则5．客户后续维护和服务： 对已签单的客户进行维护和服务，定期向家长反馈学生在这边学习情况、了解学生目前学习成绩及进退情况以及续费等相关工作，并填写相关信息 6．学习教育咨询相关知识、了解教育行业相关信息 (1)学习《电话沟通流程》《当面咨询流程》《咨询话术》，多看教育教学及心理学方面的书籍； (2)熟悉所管辖区域客户来本中心的基本路线，近三年的小升初，初升高和高考情况以及相关招考政策 （3）了解周边学校的学习安排（家长会、放假、开学等），方便与学校学生及家长交流

业务员操作手册

电子申请书操作简介 —E行销操作指引 一、前端公共部分操作简介 1、服务人员（业务员、收展员、保全员、银保客户经理、IC保险顾问）用自己的代码，登陆E行销。登陆地址：。 登陆进入页面后，选择“服务”——>“保全” 点击这里

再选择“代办”栏目，进入E行销操作页面。 电子申请书页面中有四个选项卡，分别为“选择服务”“提交变更”“查询结果”和“电子申请书补打”，功能分别为：开始提交电子申请书；电子申请书申请包预览；查询已提交电子申请书业务的办理情况功能；已提交电子申请书的电子保全确认书补印和查询必要应备资料。具体功能描述如下： 1.1选择服务 进入该菜单页面，可点击选择“保单号码”通过录入服务人员所服务的客户名下的保单号码进行移动保全的保单定位（支持简易保单号码录入，即将保单号码中间4个0省略；支持老保单号码的录入）；也可以点击“客户姓名”录入“客户姓名”“出生日期”“性别”来定位服务人员所服务的客户，进而进一步定位到需要提交移动保全的保单。 1.2提交变更 进入该菜单页面，可查询到此次已经提交到申请包中的电子申请书项目，通过本页面可进行申请包中的项目删除或者提交整个申请包。 1.3查询结果 进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码定位已经提交的电子申请书项目，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来选择查询已经提交的电子申请书项目。通过时间检索，最长支持两个月的时间。通过受理号可以查询业务走电子申请书的原因。 1.4电子申请书补打 进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码补单已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来补打已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料。通过时间检索，最长支持三天的时间。 2、电子申请书操作流程：客户申请→业务员在E行销录入申请信息→业务员递交客户申请材料→材料的录入和扫描→数据科技保全作业部审核→发送批单。 客户服务人员柜员机构文档保全作业部其他

业务员工作手册

业务员工作规程业务员工作流程

业务员工作流程说明 有组织的营销决定了每一个业务员的工作必须围绕组织的目标进行。每个人所处的职位决定了他在组织目标实现中必须承担的责任，因而《目标责任书》是目标管理的第一步； 业务员根据自己在组织目标中承担的责任，把任务分解到各销售终端，再根据各终端责任的轻重和终端态势的缓急分配自己的时间和精力，制定《业务员月寻访（控制）计划表》，并依据此计划巡访客户。 《关键人物与对策表》是一个帮助业务员有效把握人际沟通分寸的工具。每天的巡访工作完成以后，填写《业务员工作记录表》，以检验计划的完成情况并为工作效率的提高提供机会点。 业务员在巡访中，要了解销售，投入，竞品等信息，以判断销售态势，决定促销行为，核算经济效益及提高效率。相应地要填写《终端销售状况统计表》，《终端竞品情况表》和《促销投入记录表》 如果出现非常事件的话，要填写《非常事件处理记录表》；业务员定期填写《经销商库存表》，指导经销商及时补充合适数量的产品。 每月末，对于每个终端填写《终端综合评估表》，以决定其（客户）分级及信用度；汇总各个终端的销售实绩，填写《客户实绩分析表》，可找出自己的主要终端客户并核算投入产出，以期提高工作效率；汇总经销商的销量明细，作出《地区经销商月（累

计）销售额、统计数据表》，以决定我们的产品策略，并找出销售的规律性，指导下一步的工作；同时，分析自身不足；并制定客户开拓计划，制定经销商下一月度的要货计划。编制《市场运作费用表》 目标/任务责任书

业务员月巡访计划（控制）表月日

业务员工作记录表 姓名_____________ 月日（星期）天气

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题八

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析

易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B

咨询顾问岗位职责

咨询顾问岗位职责 篇一：业务咨询顾问岗位说明书 岗位说明书 - 1 - - 2 - - 3 - 篇二：学习顾问岗位职责及工作安排 学习顾问职能细则 A.岗位要求： 1、严格遵守培训中心的各项规章制度； 2、课程顾问必须身着统一服饰，佩戴胸卡，外表整洁、庄重、精神饱满、彬彬有礼、主动热情、使用文明用语，无论任何情况不得与顾客发生争吵或态度生硬。交谈时应始终面带微笑； 4、服从各级领导安排，听从指挥，按时、优质地完成各项工作任务； 5、工作时禁止做一切与工作无关的事情（包括吃零食、长时间拨打私人电话等），精神饱满地做好本职工作； 6、学习顾问在来电或来访介绍中，要突出培训中心的特色，详细介绍整个教学内容，并讲明课时的安排，介绍时一定要清晰、详细、准确、耐心、有亲和力； 7、要定期做好客户回访，建立学员档案，关注学员的学习进度及在学习过程中遇到的问题。

8、自觉维护咨询台及培训中心内的公共设施和环境卫生； 9、勤俭办公，杜绝一切浪费现象； 10、坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗； 11、熟悉培训中心的课程设置、教学内容、关于转让退费的规定、注册登记表及保管属条款等，强化业务能力； 12、熟悉培训中心各部门员工的职务、姓名、联络方式，以便沟通； 13、熟悉培训中心的各个功能区，为顾客作正确指导；14、对培训中心的领导、同事及顾客、学员要以诚相待； 15、要注重仪态仪表，在培训中心内行走脚步要轻，不得奔跑（紧急情况下除外）。 16、根据工作细则认真做好本职工作，每位学习顾问间相互配合，做好咨询工作。 17、学习顾问在工作当中遇到问题或有任何意见，直接向市场主管汇报，主管会根据 不同情况进行及时处理。 18、每天认真填写工作日志，发现问题及时上报解决。 B工作安排 要求：早会：制定当日工作计划，报备市场部经理，批准方可实行 陌拜及接待来访：1、陌拜家长，接待来访，接待来电 2、接待网上咨询 3、微信加人 参与外宣活动，现场接待家长咨询

置业顾问完全培训手册

目录 第一章房地产基础知识 第二章置业顾问日常工作 第三章服务礼仪 第一节职业形象 第二节基本服务礼仪 第三节基础电话礼仪 第四节基本社交礼仪 第四章实战房地产经纪业务 第一节跑盘 第二节电话营销技巧 一、如何接待客户及业主 二、客户接待操作技巧 第四节独家代理与钥匙管理 一、如何说服业主签独家代理及独家代理的重要性 二、如何说服业主放钥匙 三、如何应对行家借钥匙 第六节看房 一、看房前及看房中的工作 二、看房过程中应注意的问题 三、看房后应注意的问题 第七节如何跟进 第八节讨价还价 一、如何应付佣金打折 二、如何引导谈价快速逼定 三、如何向业主还价及说服业主收定 四、如何协调客户和业主的时间 第九节跳盘与控盘

一、如何跳盘跳客 二、如何有效控盘 第十节如何建立客户档案及售后服务 一、如何鉴定产权合法性 二、如何建立客户档案及售后服务 第十一节如何利用网络进行资源整合 第十二节商铺、厂房、写字楼交易 第五章二手楼交易手续办理指南 第一节二手楼交易标准流程图 第二节按揭赎楼知识 第三节过户所需要提交的资料 第四节税费计算 第五节按揭、担保过程中可能产生的风险及风险控制第六章新版《房地产买卖合同》操作指南 第一节新版房地产买卖合同的订立和注意事项 一、签署房地产买卖合同的注意事项 二、违约纠纷的处理建议 第二节新版房地产买卖合同常见问题的解答 第七章如何成为一名优秀的房地产经纪人 第一节如何成为一名优秀的房地产经纪人 第二节业务经验分享 第八章业主售房温馨提示 第九章常见问题解答 第一章房地产基础知识

一、基本概念 （一）房地产：房地产又称不动产，是房产和地产的总称，指土地上的建筑物、附着物，包括住宅、商住楼、写字楼、厂房、商铺、仓库等。房产总是与地产联结为一体的，具有整体性和不可分割性。 （二）房地产产权：是指产权人对房屋的所有权和对方该房屋所占用土地使用权。具体内容是指产权人在法律规定的范围内对其房地产的占有、使用、收益和处分的权利。 （三）房地产证：是房屋土地权属凭证二合为一，是房地产权属的法律凭证。 （四）土地类型：南宁市土地按其使用性质划分为：居住、商业、工业、仓储、综合用地、公共设施用地及自由集资、微利房用地。 （五）三通一平：是指地皮在发展基础上的水通、电通、路通、场地平整。 （六）七通一平：是指上、下水通、排污通、路通、通讯通、煤气通、电通、热力通、场地平整。 （七）土地使用权：是指政府以拍卖、招标、协议的方式，将国有土地使用权在一定年限内出让或划拔给土地使用者（南宁市土地使用权年限以最新的通告为准。）土地使用权期满后，如该土地用途符合当时城市规划要求的，土地使用者可申请续用，经批准并补清地价后继续使用，如果不符合则该土地使用权由政府无偿收回。 （八）国土资源管理局与房产管理局：国土资源管理局代表国家行使土地所有者的职权、管理国有土地的转让、拍卖等行业管理的一个政府机关，房产管理局对房地产市场、房地产行业管理的一个政府部门。 （九）产权交易中心（产权登记处）：办理房地产初始登记、转移登记、抵押登记、注销抵押登记、变更、继承、赠与等手续的部门。 （十）公证处：是一个国家的证明机关，是法律公证的机关。 （十一）发展商：专门从事房地产开发和经营的企业。 （十二）代理商：经政府批准成立，从事房地产的咨询、经纪、评估等业务的中介服机构，接受委托，代办房地产的出售、购买、出租、承租及物业咨询评估报告，销售策划等业务提供有偿服务。 （十三）房地产经纪人：是指在房地产投资、开发、交易等各环节中从事居间代

业务员岗位责任

业务员岗位职责及管理制度 部门：业务部职务：业务员 直接上司：业务经理本职工作：负责公司片区的业务营销工作 一、岗位职责 （一）基本职责 1、认真贯彻执行公司销售管理规定和实施细则，努力提高自身业务水平。 2、积极完成规定或承诺的销售量指标，为客户提供主动、热情、满意、周到的服务。 3、办理各项业务工作,要做到:积极联系，事前请示、事后汇报。 4、负责与客户签订销售合同，督促合同正常如期履行，并催讨所欠应收销售款项。 5、对客户在销售和使用过程中出现的问题、须办理的手续，帮助或联系有关部门或单位妥善解决。 6、收集一线营销信息和用户意见，对公司营销策略、广告、售后服务、产品改进新产品开发等提出参考 意见。 7、填写有关销售表格，提交销售分析和总结报告。 8、做到以公司利益为重，不索取回扣，馈赠钱物上交公司，遵守国家法律，不构成经济犯罪。 9、对各项业务负责到底,对应收的款项和商品,按照合同的规定追踪和催收,出现问题及时汇报、请示并 处理； 10、积极发展新客户,与客户保持良好的关系和持久的联系,不断开拓业务渠道； 11、出差时应节俭交通、住宿、业务请客等各种费用,不得奢侈浪费.完成营销部长临时交办的其他任务。 12、不得利用业务为自己谋私利,不得损害本公司利益换取私利;不得介绍客户或转移业务给他公司谋取 私利 13、负责对货物的搬运及协助保管员的盘点； （二）工作权限 1、有权对公司客户信息除业务经理以外的任何人员实行保密。 2、有权对客户所委托的货物提出需注意事项，并在发货清单上予以注明，提供给配载办理。 3、有权在公司市场营销价格的基础上决定给客户合理的货运价格，必须呈报业务经理备案。 （三）工作程序 1、工作流程：开发客户→建立档案→联系货源→签署协议→跟踪发货→回收货款→做好每单登记。 2、每天上午准时上班，整理好前一天客户的跟踪情况，做好客户发货跟踪工作。 3、有计划地向客户询问产品使用情况，作好书面记录。 4、每日在维护老客户的同时，应预约拜访新客户，对有意向的客户填写《报价单》给予报价。 5、新客户促成后，需建立《客户档案》，并于当天报业务经理建档；需签定服务协议的，应先拟好协议，报业务经理审核后，再送客户签定。 6、接到客户的订货信息后，应及时联系供应商及货运部，做好《货量登记表》。 7、接到客户的查询时，应立即给予回复，做好全程服务跟踪工作。 8、当接到客户投诉时、如在自己权限和能力范围内能解决的必须尽快解决，如不能解 决的，必须及时向业务经理汇报寻求解决办法。 9、如公司运价发生变动或有关客户的特殊要求及优惠价格，业务员应及时反馈，做好 业务与内勤的协调工作。 10、每流失一个客户应在10天内写出分析报告及纠正预防措施报告交业务经理备档。

【人力资源】业务员工作手册内容资料

业务员职位说明 一、业务员是企业的生产力 任何企业，都是需要做销售的，没有销售，就没有业绩，就没有利润。企业销售不好，企业就要走向倒闭、破产。销售工作，依赖于企业的销售队伍的建立与完善，奋斗和提高。所以，从这个意义上讲卫生，业务员是企业利润制造者。业务员是光荣而又神圣的职业！ 二、人的一生都需要销售 有人说，最会推销者，必成大功。 的确，人的一生，都是在销售。人生，就是销售的过程。人生的价值，就在于把自己推销出去。推销给爱人，推销给朋友，推销给企业，推销给领导，推销给客户，推销给社会。 不会推销的人，很难会取得伟大的成功。 世界上最伟大的推销员是谁呢？ 是宗教家。辟如释家牟尼，耶酥，他们只给予人们一种信念，一种信仰，就让数以亿计的人们，为之人倾倒、崇拜并终生追随。 是政治家。辟如孙中山，身无分文，心忧天下，只凭着“三民主义”的伟大精神，就让无数仁人志士追随革命，投身革命。 是企业家。优秀的推销员从不把自己当作一名员工，总把自己当作企业家。他们用老板的心态去工作，善于利用各种资源，让自己的业绩不断增长。 一个业务员，就是一个销售公司，从企业那里购进产品，再把它推销出去，不用雇用管理人员，不用雇用生产人员，不用建库房，不用聘营业员，但却完全可以创造伟大的业绩。 所以，投身到正鼎装饰市场部的员工，你们是光荣的，神圣的。你们应该为自己的工作而和自豪。因为，你们将可以借助正鼎装饰这个平台，不

用投资一分钱，只需投资你们的时间和精力，就可以开创造属于自己的伟大事业。 三、职业心态造就职业辉煌 尽管如此，今天社会上，还有90%以上的人害怕推销，不愿意从事业务工作。每个人都有自己的理由和借口，比如：我没有推销经验，我口才不好，我不愿拜访陌生人，我怕自己干不好……借口造就失败，理由创造平凡。 当你去求职时，你如果以自己不善于表达为借口，你求职就会失败。 当你恋爱时，你如果以自己不善于表达为借口，你恋爱也会失败。 请你记住：你要的是成功，是挣钱，是创造美好的生活，为实现这些，你就必须去改变自己。 要做好业务，从一开始，就要树立正确的职业心态： 1、老板的心态你不再只是一个打工者，你是你自己的老板，你努力多联系几个客户，你细心服务多几个客户，你就会有比别人更多的收入和回报。 2、专业的心态很多人从事业务工作，结果一年没做好，二年没做好，重要的原因在于他们不够专业，连自己的形象，连公司的产品，连企业的管理与文化和竞争优势都无法展现给客户，无疑他们会失落。所以，请记住一句话：要想业务做的好，必须成为行业里的专家！所以请你立即开始学习塑造自己专业的形象。 3、努力的心态努力不一定能成功，但不努力绝对不会成功。努力是成功的必要条件。要做好业务，必须从一开始，就以200%的精神，全力以付。一个怕风吹日晒，怕雨雪霜冻，怕苦怕累的业务员，不但业务做不好，换任何工作，都将难以成功！所以，为你神圣的工作去努力吧，你将能凭自己的努力，获得你想要的一切东西。 4、学习的心态刚做业务没有经验，不会沟通没有关系，只要你有

证券公司投资顾问业务

证券公司投资顾问业务介绍 投顾业务主要内容 一些证券公司将投资顾问定位为前台人员，他们同样承担着为公司创造利润的重任。总结而言，其职责包括三部分：向已签约客户提供适当性推送服务；向潜在客户推送资讯信息和投资服务；根据不同时期不同客户的需求销售不同的金融产品。而在不同的行情状况下，投资顾问的工作重点有所变化。 日常资讯和咨询服务：按照公司规定，投资顾问每天都须获知公司对行情的基本判断，完成资讯的搜集、整理和分析，以便在工作中向客户提供专业的咨询服务和投资建议。 投顾人员每天推送的信息，是在公司标准化产品基础上，针对不同客户资产状况和投资偏好的个性化信息。在行情波动比较大的时候，投资顾问在盘中需要接听咨询电话，为客户分析行情、诊断个股诊断账户。 综合理财服务：随着多层次资本市场建设向纵深发展，投资者的投资理念也从单一的股票买卖，向股票交易、股指期货、融资融券、多样化金融产品配置等综合投资理财转变。 按照公司的定位，投资顾问作为金融产品销售领域具有专业投资能力的业务人员，须根据不同时期市场表现推荐除股票之外的基金、债券、券商理财产品等其他投资品。 投资者沟通和营销服务：证券公司要求投资顾问具备单独组织召开客户沟通会，当面分析、给予投资建议的能力。 风险控制流程 证券公司将投资顾问分为不同的级别。而无论在初级还是首席投资顾问的头脑中，合规之弦都必须时时紧绷。 按照规定，投资顾问做出重大投资建议前，必须将建议内容、理由等呈更高级别的投顾人员审核，并进行留痕。获得上级投资顾问的认可和签字同意后，投资顾问才可以向自己的顾客提供建议。 后台支持平台 开展投顾业务的证券公司，在总部都会为公司投资顾问团队专门组建了一只研究支持团队，负责投资建议的研究支持和投资顾问专业能力的培训。该研究团队以公司研究部及第三方研究资源作为支撑平台，主要关注对象为股票中短线交易机会及主题热点。 投顾人才培养

业务员用新版双录操作手册

目录 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——护身福 (1) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——乐享福A (B) (5) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——平安福 (9) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——少儿平安福 (13) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——世纪星光 (17) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——投连 (21) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——万能 (25) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——鑫盛 (29) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——鑫祥 (33) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——智能星 (37) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——世纪天使 (41) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——守护星 (45) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——鑫利 (49) 个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像) ——尊宏 (53) 附加险讲解 (57) 个人业务销售过程全程记录操作标准 (录音或录像) ——护身福 1、业务员：今天是_____年____月____日，地点：______，销售人员______，所属公司平安人寿大连分公司，执业证号______，产品名称平安护身福终身寿险（分红型）。投保人为______，被保人为______，投保人是被保险人的________（投保人被保险人关系）。 2、业务员：这是今天讲解的产品条款和说明书，全称是平安护身福终身寿险（分红型）。（录音文件）请您确认一下。（将条款给客户确认，客户明确表示“是”之后再继续下面的内容）（录像：将条款及说明书首页，即印有全称的位置在镜头前停留不少于2 秒） 3、业务员：你选择的交费方式是期交，每年交费____元，缴费期是____年，保险期限是终

业务部工作手册

中国 扬州 扬州市广陵区广陵产业园 1 业 务 人 员 工 作 手 册

中国 扬州 扬州市广陵区广陵产业园 2 目 录 第一章、手册目的 第二章、业务部核心职能 第三章、客户档案管理 第四章、邮件处理 第五章、客户来访制度 第六章、样品跟踪 第七章、产品报价及样品费用管理 第八章、合同管理制度 第九章、生产进度及质量跟踪 第十章、产品出货管理规定 第十一章、货款管理 第十二章、客诉处理 第十三章、安全保密管理 第十四章、资料统计汇总 第十五章、综合能力和素质的要求 第十六章、商务礼仪

中国 扬州 扬州市广陵区广陵产业园 3 第一章 手册的目的 一、公司业务部致力于达成以下目标： 1、构筑合理的业务管理机构，保证部门、员工工作的连续性、高效性，并致 力于管理模式化、操作标准化的建设。 2、保持公司业务人员操作的一致性、统一性。 3、力争在制度化、标准化的前提下，努力完成公司销售目标，并力争超越。 二、本手册是规范有关业务操作的流程及制度，以保证目标的实现。 三、本手册应根据实际情况的变化不断更新和完善。 四、本手册立足培养业务员“五心”素质：信心、细心、耐心、恒心、责任心。 第二章、业务部的核心职能 1. 建立和完善客户信息资料并划分客户等级 2. 根据客户要求配合打样组制作产品样品 3. 会同核价物料部门做好产品核价和报价工作 4. 与客户签订正规产品销售合同 5. 安排生产部进行大货生产并随时跟踪产品生产状况 6. 按合同约定期限安排出货 7. 及时收回货款 8. 妥善处理与客户的邮件、电话等沟通工作，定期回访客户 9. 记录汇总产品生产、销售信息 10.处理好与其他部门、同事间的关系，打造公司良好的工作氛围 11.做好相关安全、保密工作，遵守职业道德

房地产行业置业顾问新人重点学习的培训教材.doc

第一章房地产基本知识介绍 从今天起，你的一言一行不单单只代表你自己，你所展现在客户或同行面前的是整个开发商的形象，所以你要以一个房地产高素质专业人员来要求自己，特别对一个新进入行的新人来讲，专业知识的学习由其重要，了解专业常识是你成为专家的第一步。 第一节房地产业与房地产市场 一、房地产的涵义 1、“房地产”顾名思义是房产和地产的总称，在法律上一般叫不动产。它主 要是相对于不动产而言，其要求特点就是不能移动位置，具有长时期的稳定性， 正因此房地产经常作为公司或个人投资保值或升值取利的主要方式。 在我国房地产的所有及买卖行为主要指房产产权的转移及土地使用权的转 让，土地产权是我国所有，至高无上不可以买卖的。 2、“房地产业”，房地产业属于第三产业的范畴，是指从事房地产经营、开发、销售、租赁等活动而取得经济效益的行业，在高速发展的国家中房地产业总 是扮演着国民经济中极其重要的角色。 第二节房地产相关业基础知识 一、建筑业基础知识 1、房屋建筑分类：

按使用功能分为生产性建筑、非生产性建筑，即工业建筑和民用建筑。 按建筑高度可分为： 7 层以下为多层建筑， 8～11 层为小高层建筑， 12～16 层为中高层建筑， 16 层以上为高层建筑， 30 层以上为超高层建筑。 2、房屋建筑结构分类： 按建筑结构材料材质分类： (1)钢结构用于厂房、超高层 (2)钢和钢筋混凝土结构 (3)钢筋混凝土结构 (4)混合结构 (5)砖木结构 房屋建筑按结构受力和构造特点分类： (1)框架结构传力路线：楼板—梁—柱—基础—地基，用于办公楼和宾馆。 (2)剪力墙结构，优点：侧向变形小，承载力高，整体性抗震性好，室内平整美观；缺点：灵活性不够。用于 15 层～ 40 层高层住宅建筑，施工方法大部分采 用滑模和大模板施工方法。 (3)框架—剪力墙结构，框剪结构可发挥框结构和剪力墙结构的长处，克服 它们的缺点，使建筑平面灵活，是较好的结构形式。 (4)简体结构，用于超高层。 3、房屋建筑的构造 一幢建筑物一般是由基础墙、楼板层、地坪层、楼梯、屋顶和门窗等几大部 分所构成。

业务员每日工作流程及工作内容

业务员每日工作流程及工作内容 对于业务人员来讲，熟悉精通业务流程固然重要，但在实际销售工作中，铺货对于快销品行业的销 售却是全部业务永不褪色的主题。 那么，什么是铺货呢？简单地说，就是说服终端经营企业产品的过程，是企业与终端之间合作，以 开拓市场的一种活动，是快速开发市场的关键。一般来讲铺货具有所需时间短，启动市场迅速，方式灵活 可采取多样的办法如地面，人员，各种媒体立体方式等的综合运用。 “铺货”工作包括以下内容： （1）采用先进的销售方式： ●线路预售制：主要有线路销售即每天或每月按一定区域内路线上的客户加以巡回拜访，完成每天或 每月所定的销售目标。 ●线路业务员：即定期在某一区域，对某一路线上客户进行访问，定货，理货，促销，pop张贴，陈 列，市场调查等系列销售活动。还包括区域的分割，路线图，客户分类，建立档案等。 （2）每日路线拜访八步。（重点理解） 第一步，准备工作：出发前，路线，产品手册，样品，文具，宣传促销品，强烈的给对方带去利益的 信心。入店前，检查外表，复阅客户资料卡，准备生动化材料。 第二步，检查户外广告，pop，陈列架等。 第三步，向客户打招呼，要练就练神入的能力。 第四步，销售点内生动化的陈列，包括广告材料，产品陈列的整理。 第五步，检查库存，清理存货，更换不良品，竟品情况，订货按 1.5倍安全库存原则。 第六步，销售访问，包括推荐新品，促销通知，收集信息。 第七步，确认定货，若需客户签字确认的必须确认。 第八步，确认下次访问时间，向客户致谢道别。 （3）要系统掌握销售技巧. 如利益销售法，克服拒绝的技巧，成交的技巧等。 （4）建立良好的客情关系。 这里要明确，对客户好不是顺从客户，而是双赢合作，同时要不断提高自已专业水平，通过努力使 客户更专业，具有培训客户的能力。 铺货的原理，所谓铺货就等于发动经销商甚至下级经销商和厂家共同合作，通力配合，整合各方资源 优势达到有效开发市场的目的。这是一种厂家和经销商甚至下级经销商的有效沟通，这种沟通是通过业务 人员这个纽带完成的。 为什么说铺货是快销品业务永不褪色的主题？这是由快速消费品行业本身的特点决定的。快速消费品 具有消耗速度快，渠道的层级结构比较繁多，终端覆盖的客户面广，客户数目众多等特点，这就客观上要 求产品的铺货率要高，消费者才能方便购买。

学习顾问业务流程完全手册(doc 30页)

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序言 目录 一、收集客户名单 (5) （一）收集名单前信念 (5) （二）优质名单特点 (5) （三）名单来源 (5) 二、电话邀约……………6-8 （一）电话行销的核心理念 (6) （二）打电话的十个细节 (6) （三）电话是一种谈判 (6) （四）电话行销前的准备 (6) （五）电话行销的时间管理 (7) （六）训练电话聆听的十个要点 (7)

（七）聆听的五个层面 (7) （八）陌生电话推销的十大步骤 (7) （九）电话中建立亲和力的十一种方法 (8) （十）电话约人话术设计 (8) 三、电话邀约话术……8-12 四、中场沟通……12-13 （一）物品准备 (12) （二）步骤 (12) 五、会后会成交……13-17 （一）必备的工具 (13) （二）必须的准备 (13) （三）见面成交 (13) 附现场促成图 (18) 六、跟单（电话）……19-17 （一）研讨会结束后 (19) （二）已交定金 (19) （三）未交定金 (19) 七、成交收单……20-26 （一）收单的关键 (20) （二）专业的形象 (20)

(精选)置业顾问培训手册

置业顾问 培 训 手 册 ——德善房产人力资源部

置业顾问培训试题 法规政策 1、通常说的五证是哪五证？各自的取得条件是怎样的？ 2、按我国现行的土地政策，土地使用权有哪些获取方式？各种取得方式的含义是什么？现 在市场条件下常用的方式用哪些？ 3、不同的土地用途有不同的使用年限，一共有哪几种，请分别举例进行描述。 4、土地使用年限到期后该如何处理？ 5、按开发销售与消费过程特点可将房地产市场分为几级？各级的含义是什么？ 6、按照国家的最新相关政策，新房交易有哪些税目及税率？ 7、在购房中办理个人住房公积金贷款需要购房者提供哪些相关资料？ 8、什么叫交房后的一证两书？ 9、简述什么是交房验收中的登记备案制？ 10、现行的房屋交易制度中规定签定完预售房合同后，多少天之内必须送房交机关进行合同登记并缴纳相应税费？房交机关在接件后又必须在多少个工作日内办结？ 11、现行土地政策中，开发商获取土地使用权几年内必须进行开发建设？ 12、按照国家的最新政策，二手房交易过程中税目和税率的规定？ 13、新房交易有哪些费？各是多少？ 14、商业贷款可以转为公积金贷款吗？ 15、经济实用房与普通商品房的主要区别是什么？ 建筑设计 1、请简述绿化率与绿地率的区别。 2、容积率和建筑密度各是什么含义？在小区建设中通过这两项指标一般可以对项目的什 么情况进行大概的判定？ 3、普通单行机动车道宽度不应小于4米，双车道宽度是多少？ 4、住宅建筑超过多少层必须加电梯？

5、住宅一般常见有哪些建筑结构形式？各自的优劣？（至少说出两种） 6、套内使用面积和套内建筑面积的区别是什么？销售面积应按谁来进行计算？ 7、评判一个普通住宅户型的优劣应该从哪些方面进行？ 8、一个普通住宅的主卧的开间、进深应做到多大才能保证舒适？为什么？ 9、一般住宅的室内房间门的门洞一般多宽？厨房门洞一般多宽？卫生间门、生活阳台门洞一般多宽？ 10、一个落水口一字排列的主卫达到比较舒适的尺度，一般需要多大尺度？为什么？ 11、按住宅设计规范要求，窗户下沿离地面应该达到多少毫米？如不足此高度应采取什么措施？ 12、为什么一大片窗户都要分割成几块后再进行选择性的开窗？ 13、铝合金门窗和塑钢门窗的区别体现在哪些方面？ 14、平开窗和推拉窗之间的区别体现在哪些方面？ 15、室内房间门洞一般多高？如果再做高或矮有什么利弊？ 16、读工程图，现场在施工图上指出五个图说的具体含义？ 17、一般楼梯的踏步高和宽各是多少？ 18、两根晾衣杆之间要留出多宽的空间才好使用？ 19、7层以下的住宅阳台栏杆要做到多高以上？7层及7层以上的住宅阳台栏杆要做到多高以上？ 20、墙体常见的有哪些厚度？ 21、一般来说，什么样宽度的厨房适合布置单面橱柜？什么样宽度适合布置L型橱柜？多少宽度以上适合布置双面的橱柜？为什么？ 工程做法 1、七通一平指什么？三通一平指什么？ 2、卫生间在建造时一般都会采用降板处理，为什么？一般各降多高？ 3、生活阳台一般需要做几个地漏？为什么？各自接什么管？ 4、厨房做地漏好还是不做好？为什么？ 6、卫生间一般需要做几个地漏？为什么？ 5、一般住宅的阳台上能否覆土种植花木？为什么？ 6、住宅底层的防潮措施一般有哪些做法？

销售人员工作手册

销售人员工作手册 一、行为规范制度 （一）销售形象 1﹑品行准则 （1）着装要求 A﹑男员工一律身着统一工装，系好领带、袖扣，不得露出内衣，深色皮鞋，不留胡须，纽扣要齐全扭好，不可敞胸露怀、衣冠不整、不洁，不能将衣袖、裤子卷起；女员工淡妆上岗，发型整齐，不得佩带过多饰物，夏季不得穿凉鞋，避免涂深色或鲜艳的指甲油；工作时间段内仪容仪表、着装、胸牌必须按公司规定执行。 B﹑无论何种着装，员工都应保证其服装、鞋的干净﹑整洁； C、注意个人清洁卫生，保证身体清洁，无异味、无头屑，爱护牙齿，男士坚持每天刮胡子，上班 前不吃异味食品和不喝含酒精的饮料。 D、注意休息作息时间的合理安排，上班时不得面带倦容,必须随时保持良好的精神状态。 E、每日上班前要检查自己的仪表，在公共场所需整理仪表时，要到卫生间或工作间，不要当着客人的面或在公共场所整理。 F、在上班区域随时保持良好的仪容仪表。 处罚细则：

（2）礼仪 A﹑员工之间应友好礼让，对上级领导应充分尊重； B﹑公司职员在对外交往中应言行得体，仪表端庄，处处体现公司人员的文化素养 C、严禁在客户面前吸烟；只能在休息室或指定区域吸烟。 D、不要带有厌烦、僵硬、愤怒的表情，也不要扭捏作态，给客人以不受敬重感。 E、谈话时聚精会神，注意倾听，注视对方给人以受尊重之感。 F、语速适中，神色坦然，轻松、自信，给人以宽慰感。 G、要坦诚待客，不卑不亢，给人以真诚感。 H、讲话面带微笑，和颜悦色，给人以亲切感。 I、要沉着稳重，给人以镇定感。 J、不得随意议论客户或讥笑客户。 K、在工作场合遇到甲方工作人员应该微笑、问好 L、工作时段、场合，员工应对同事称呼姓名，不得称呼其他外号或昵称对待上级领导或甲方公司领导应称呼职务，忌其他称谓。 M、站姿坐姿要规范。接待客人时，站姿标准，自然放松，不得将手插放衣兜或裤兜，不得斜靠，不得双手或单手撑住他物；坐姿要保持上身挺拔，坐沙发1/3，不得呈坐卧式或仰靠椅背。

投资顾问业务手册

投资顾问业务指引(讨论稿) 目录 第一部分投资顾问团队日常工作 (2) 第一节晨会 (2) 第二节例会制度 (3) 第三节团队治理 (5) 第二部分投资顾问客户开发 (9) 第一节市场营销活动 (9) 第二节潜在客户与目标客户治理 (12) 第三节投资顾问客户开发 (14) 第四节新客户的确认与分配 (17) 第三部分投资顾问客户服务 (18) 第一节客户信息治理 (18) 第二节客户日常服务 (20) 第三节投诉及建议治理 (24) 第四节预警提示服务 (25) 第五节客户退出 (26) 第四部分附则 (26)

投资顾问业务指引 本规范从营业部（或营销网点）投资顾问投资顾问业务运作的角度动身，规范和指导投资顾问成员的各项日常工作，形成代表公司统一形象的投资顾问工作流程。投资顾问团队及成员以公司投资顾问工作平台为基础，完成各项工作打算、业务协调、团队治理、客户服务等任务，以保证公司整体投资顾问投资顾问服务的高效有序进行。 第一章投资顾问团队日常工作 第一节晨会 营业部各投资顾问团队成员应于每日开盘前进行简短的讨论会，就市场要紧热点和观点进行讨论，解决在客户服务过程中出现的问题，对当天客户服务达成共识。 一、会前预备： 1、投资顾问成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产品、各大证 券报刊、各类资讯传真、邮件、网络信息。

2、会前预备为10－20分钟。 3、各投资顾问团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题 做好预备。 4、投资顾问成员对上一工作日的工作进行总结，提出工作心得、遇到 的困难、问题及拟采取的解决措施。 5、晨会时刻一般不超过30分钟，关于重要事项应安排专人做好每日 晨会纪要，纪要内容包括：时刻、参加人员、讨论主题、要紧内容、遇到和解决的问题及讨论结果等。 二、晨会内容：要紧围绕当天的讨论主题进行展开。 1、会议的要紧内容包括： （1）投资顾问客户服务、客户开发心得交流。 （2）公司事项的传达。 （3）公司信息、市场看法的公布。 第二节例会制度 例会制度是指为发挥团队良好合作精神、顺利高效的完成既定任务，对投资顾问团队工作进行的统一安排和协调，解决当前出现的各种问题和矛盾，以达到团队整体利益最大化的目标。例会制度分为定期会议、临时会议和团队会议。 一、定期会议与临时会议的差不多要求 1、例会一般由各投资顾问领队负责召集主持，定期会议以每月、季度、 年为周期，在每一周期结束后的五个工作内定期进行，同时，可依照专门情况召集临时会议。 2、每次会议召开前，投资顾问领队应提早对本期所有投资顾问成员业 绩表现进行总结，包括客户服务质量、开发客户数、新增资金量、

顾问介绍各个学科时的要点

淳一教育简介 “淳一教育”全称为：淳一教育科技有限公司；是以中小学个性化辅导的为主的专业学校。 淳一教育始终秉承：“致行、至淳、始终如一”的办学方针。创始至今，主要业务范围已涵盖了中小学课外辅导、少儿国学、对外汉语等领域。纵观淳一教育自办学以来所有的实例都能够证明，淳一教育独特的个性化教学效果非常显著。并且，我们做到了只用看得见的成绩说话；只用莘莘学子从淳一教育满意而归的进步说话。 淳一教育是领先的专业中小学个性化教育解决方案的提供者。机构成立于2006年，引进国际先进的教育理念，基于应试教育体制，结合先进的个性化教育思想、科学的教育管理体系，在国内率先创设了“一对一”教育管理模式。并成为国内最早实施“中小学个性化课外辅导”解决方案的教育机构之一。 淳一教育致力为中学生提供更专业的个性化全科辅导服务；多年来通过不断实践和创新发展，收获了丰硕的教育成果。淳一一教育总部设在上海，并拥有先进完备的教学设施和浓郁的学习氛围。目前注册学员已经超过5千人，在学学员百余人；机构的发展源于拥有不断发展壮大的教育团队，他们中有既有数十年深厚教育沉淀的教育专家、中小学名师，也有逐渐发展成熟的青年才俊；同在一对一，他们将历史经验和先进理念完美结合，多年来教学成绩一直领先于同行，受到家长的青睐和赞许，并得到了相关部门的一致认可和称誉。 经过几年的不断发展壮大，淳一教育获得了多项的荣誉和成就。一块块奖牌代表的不仅是一种荣誉，更是社会的认可、家长和学生的肯定！我们将带着家长和学生的肯定与希望，怀着感恩的心，在中小学个性化教育的土地上更加努力地耕耘，不断为中小学生解决学习和成长中的难题，真正成为最适合中小学生的课外辅导机构！ 淳一教育的师资力量是我们前进的保证，也是广大学生和家长选择我们的最主要的原因，在淳一教育有从教数十年的专业老师，每一位老师都有辅导学生单科进步30—80分的优秀记录。我们的师资经过淳一教育的强化培训后，他们都是最专业的个性化教育专家，也是淳一教育为广大学员提分的信心和保