洗钱类型分析报告

201X年第X季度洗钱类型分析报告根据总部反洗钱工作的安排，更好地履行金融机构反洗钱义务，预防不法分子通过各种方式掩饰、隐瞒其洗钱活动，加强我行洗钱风险防控能力，特对进行洗钱类型分析工作。现将分析工作汇报如下：

一、采取的措施

我支行以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，然后再根据洗钱类型和可疑交易的识别点对我支行账户、客户进行分析。

二、工作开展情况

（一）根据疑似地下钱庄的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：

1、资金交易上的识别：未发现有资金交易频繁、交易金额巨大、资金分散转入、分散转出、资金快进快出、频繁混合使用多种业务、个人账户跨地区、跨银行交易频繁、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天等类似情况的账户。

2、账户资料上的识别：未发现有同一人实际控制大量单位账户和个人账户、多个账户资料有相同点、同一人代理多人/单位开户、开户资料显示无固定职业或收入不高，与交易规模不符等现象的账户、客户。

（二）根据疑似毒品犯罪的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：

账户、交易和行为上的识别：未发现有分散流入、集中流出、回避银行、行为异常、通过ATM交易，且多为午夜或凌晨的客户。

（三）根据疑似诈骗的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有多张银行卡存在共同的异常开户特点、同一客户在不同网点开户时留存的联系电话不一致，留存号码大多为已停机或空号、客户开立账户时主动要求开通部分电子产品、客户开户金额多为100元或200元人民币不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走、开户后进入沉睡期，使用前小额测试、转账或提现时刻意掩饰、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控等现象。

（四）根据疑似集资的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款、专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款、资金快进快出现象明显、单笔金额具有明显的规律性、交易金额累计往往十分巨大、具有明显的人群特征、账户分工明显等类似现象。

（五）根据疑似腐败的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：未发现大额资金交易与身份收入不符、故意分拆资金、节日前后存款、以亲属名义存款和消费、分散存定期、资金起点往往为整数或吉利数、开户后资金只出不进、账户内资金用完后会很快销户或者休眠、信用卡消费异常、当被调查时，其亲属急于转移资金等现象。

通过以上洗钱活动类型的分析，未发现我支行存在洗钱的账户、客户。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我支行将在今后的工作中不断提高洗钱类型分析工作水平，确保我行反洗钱工作的顺利开展，切实履行反洗钱义务。

XXXXX支行

201X年月日

XX银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法

XX银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法 第一章总则 第一条为规范客户洗钱和恐怖融资风险（以下简称洗钱风险）评估及分类管理，强化客户洗钱风险的持续监控和分析，预防洗钱活动，根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，结合本行实际，制定本办法。 第二条本办法所称的“客户洗钱和恐怖融资风险评估 及分类管理”（以下简称“客户风险分类管理”）系指根据 客户特性、地域、业务、行业等因素，通过识别、分析、判断等方式，将客户划分为不同洗钱风险等级，并采取相应风险管理措施的行为。 第三条本办法中的“客户”包括在本行开立账户的个人和机构客户以及在本行办理一次性金融业务的客户。 第四条客户风险分类管理工作应遵循以下原则： （一）风险相当原则。各级机构依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 （二）审慎性原则。各级机构应充分了解客户，通过对客户的身份、地域、业务、行业（职业）等方面采取定量与定性的方法进 行综合评价，审慎评定每一名客户的洗钱风险等级。 （三）同一性原则。各级机构在进行客户洗钱风险等级分

类时，应赋予同一客户在本行唯一的风险等级。 （四）动态管理原则。各级机构应根据客户洗钱风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。 （五）保密原则。各级机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息。 第二章组织与分工 第五条总行内控合规部是本行客户洗钱风险分类管理工作的主管部门，主要工作职责是：负责制定客户洗钱风险评估分类的管理制度；负责提出客户洗钱风险分类管理系统的业务需求；负责组织推动客户洗钱风险评估、分类及管理工作等。 第六条本行相关业务部门主要工作职责是：负责对本 业务领域的洗钱风险进行识别并采取有效风险控制措施，做好客户风险分类管理涉及的客户尽职调查；负责本条线客户风险分类工作的指导和管理；负责配合客户风险分类管理系统建设工作等。 第七条分行内控合规部门是本机构客户洗钱风险分类管理工作的主管部门，主要工作职责是：负责辖属机构客户风险分类工作的指导和管理；负责本机构高、较高、一般风险客户风险等级的审核；负责向总行汇报本机构客户风险分类的落实情况及重要事项等。 第八条营业网点是客户风险分类管理工作的直接责 任单位，主要工作职责是：负责收集客户风险分类管理所需信息；负责对客户进行尽职调查；负责本机构客户洗钱风险分类的人工评级工作；负责本机构低、较低风险客户的风险等级确定工作等。

反洗钱分类评级自评报告

反洗钱分类评级自评报告 为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格按照《关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法>的通知》的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组织培训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防控成果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据反洗钱分类评级内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。 通过对辖内各经营机构、营业网点2016年全年的大额原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑存取款或转账行为。 一、自评概述 （一）、制度方面 1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了《反洗钱宣传及培训的管理办法》、《反洗钱内部审计工作方案》，对反洗钱做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行又先后起草、印发了《反洗钱工作实施细则》、《支行反洗钱工

作管理及岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。 2、我行各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。 3、我行建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 4、我行目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位并配备兼职反洗钱工作人员。 5、我行建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身份识别、大额交易报告和可疑报告、涉恐怖融资、客户身份资料和交易记录保存、绩效考核、责任追究等制度），制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。 （二）、执行方面 1、我行各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入，按市办的要求对所有客户身份识别数据和身份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户身份持续性识别工作。

7种类型的顾客性格分析

7种不同类型的顾客分析 在推广自己的产品时，潜在的用户往往会出现各种心理变化，如果推销人员不仔细揣摩用户的心理，不拿出“看家功夫”，就很难摸透对方的真正意图。 如何对不同的用户进行产品推广，看其属于哪种类型的人，就可以对不同类型的用户采取不同的措施，做到“有的放矢”，从而能起到事半功倍的效果。 一、自命不凡型： 这类型人无论对什么产品，总表现出一副很懂的样子，总用一种不以为然的神情对待，这类型人一般经济条件优越，以知识分子居多。 对策：这类人喜欢听恭维的话，你得多多赞美他（她），迎合其自尊心，千万别嘲笑或批评他（她）。 二、脾气暴躁，唱反调型： 脾气暴燥，怀疑一切，耐心特别差，喜欢教训人，常常旁无道理地发脾气，有时喜欢跟你“唱反调”。 对策：面带微笑，博其好感，先承认对方有道理，并多倾听，不要受对方的“威胁”而再“拍马屁”，宜以不卑不亢的言语去感动他（她），博其好感。当对方在你面前自觉有优越感，又了解了产品的好处时，通常会购买。 三、犹豫不决型： 有购买的意思，态度有时热情，有时冷淡，情绪多变，很难预料。 对策：首先要取得对方的信赖，这类型的人在冷静思考时，脑中会出现“否定的意念”，宜采用诱导的方法。 四、小心谨慎型： 这种类型的人有经济实力，在现场有时保持沉默观察，有时有问不完的问题，说话语气或动作都较为缓慢小心，一般在现场呆的时间比较长。 对策：要迎合他（她）的速度，说话尽量慢下来，才能使他（她）感到可信，并且在解说产品的功能时，最好用专家的话或真实的事实，并同时强调产品的安全性和优越性。 五、贪小便宜型：

希望你给他（她）多多的优惠，才想购买，喜欢讨价还价。 对策：多谈产品的独到之处，给他（她）赠产品或开免费检查单，突出售后服务，让他（她）觉得接受这种产品是合算的。以女性多见。 六、来去匆匆型： 检查时匆匆而过，总说他（她）时间有限，这类型人其实最关心质量与价格。 对策：称赞他（她）是一个活的很充实的人，并直接说出产品的好处，要抓重点，不必拐弯抹角，只要他（她）信任你，这种类型人做事通常很爽快。 七、经济不足型： 这种类型的人想购买，但没有多余的钱，找一大堆理由，就是不想买。 对策：只要能够确让他（她）对产品感兴趣或想治疗，又拿不出现钱，要想法刺激他（她）的购买欲望，和同其他人做比较，使其产生不平衡的心理，也可以让他（她）分批购买。 一、向顾客推销自己 在销售活动中，人和产品同等重要。据美国纽约销售联谊会的统计，71％的人之所以从你那里购买，是因为他们喜欢你、信任你。所以导购员要赢得顾客的信任和好感。 导购员需要做到以下几点： 1．微笑。微笑能传达真诚，迷人的微笑是长期苦练出来的。 2．赞美顾客。一句赞美的话可能留住一位顾客，可能会促成一笔销售，也可能改变顾客的坏心情。 3．注重礼仪。礼仪是对顾客的尊重，顾客选择那些能令他们喜欢的导购员。

消费者气质类型实训报告

实训分析报告 一、气质的定义 气质是消费者较稳定、典型的个性心理特征。它主要是心理活动和外部动作中速度、强度、稳定性、灵活性等心理特征的综合体现。通常人们理解为情感产生的快慢、强弱，以及活动的灵敏或迟钝等。 二、气质的类型 巴氏划分的高级神经活动类型有以下四种。 （1）兴奋型（2）活泼型 （3）安静型（4）弱型 古希腊著名医生希波克拉把气质分为： （1）胆汁质（2）多血质 （3）粘液质（4）抑郁质 三、亲人、朋友、同学等对我的气质进行评价，并举一个最近消费的 一个例子加以证明。 （1）母亲：认为我的气质属于抑郁型和弱型。 例子：我每次都是在母亲的陪同下去逛街买衣服。我观察衣服会比较仔细、认真。主要观察衣服的颜色、款式、领型、价格等信息。在挑选衣服的过程中我的动作会比较缓慢，经常犹豫不决，难以做出

决策，不会轻易听信销售员的介绍，较少与他们沟通，也不会轻易受广告的影响。 （2）同学（王X X）：认为我的气质属于粘液型和安静型 例子：我很喜欢打羽毛球，在跟同学王XX打球的过程中，羽毛球往往因为不耐打而坏掉，因此我经常跟王XX去迪卡侬买羽毛球，在购买的过程中，我会观察桶装羽毛球上面桶身信息，并且会观察这个羽毛球是适合室内打的还是室外打的，耐打型的还是非耐打型的，不同品牌的羽毛球价格我也会进行对比，尽量不要太贵，价格最好在30-50元之间。我做决策往往也会比较谨慎，会分析自己自身的情况，如果我是属于经常运动型的羽毛球爱好者，我就会选择买塑胶做的羽毛球，如果我是属于偶尔运动型的羽毛球爱好者，我就会选择买羽毛做的。只有对自身状况分析，才能够节省时间和成本。 （3）朋友：认为我的气质属于粘液型和安静型 例子：上周我跟朋友去蛇口沃尔玛买东西，在买东西之前我会把我需要购买的商品用手机的备忘录记录下来，这样去购买的时候只要按着备忘录去寻找我要的商品就可以了，从而也能加快我的购买速度，为自己节省时间。因为买的都是平时最熟悉的商品，买的都是主要都是食品类的商品，例如面包、速冻水饺、烧鸭、食用油、橄榄菜

【精选】MBTI职业性格测试的16种类型

MBIT的全名是Myers-Briggs Type Indicator。它是一种迫选型、自我报告式的性格评估工具，用以衡量和描述人们在获取信息、作出决策、对待生活等方面的心理活动规律和性格类型。MBTI是当今世界上应用最广泛的性格测试工具之一。它已经被翻译成近20种世界主要语言，每年的使用者多达200万。据有关统计，世界前100强公司中已有89%引入了MBTI，用于员工和管理层的自我发展、提升组织绩效等各个领域。 MBTI各种性格类型的主要特征： 感觉型 ISTJ 安静、严肃，通过全面性和可靠性获得成功。实际，有责任感，决定有逻辑性，并一步步地朝着目标前进，不易分心。喜欢将工作、家庭和生活都安排得井井有条。重视传统和忠诚。ISFJ 安静、友好、有责任感和良知。坚定地致力于完成他们的义务。全面、勤勉，忠诚、体贴，留心和记得他们重视的人的小细节，关心他们的感受，努力把工作和家庭环境营造得有序而温馨。 INFJ 寻求思想、关系、物质等之间的意义和联系。希望了解什么能够激励人，对人有很强的洞察力，有责任心，坚持自己的价值观。对于怎样更好地服务大众有清晰的远景。有对于目标的实现过程中有计划而且果断坚定。 INTJ 在实现自己的想法和达成自己的目标时有创新的变换非凡的动力。能很快洞察到外界事物间的规律并形成长期的远景计划。一旦决定做一件事就会开始规划并直到完成为止。多疑、独立，对于自己和他人能力和表现的要求都非常高。 ISTP 灵活、忍耐力强，是个安静的观察者直到有问题发生，就会马上行动，找到实用的解决方法。分析事物动作的原理，能从大量的信息中很快的找到关键的症结所在。对于原因和结果感兴趣，用逻辑的方式处理问题，重视效率。 ISFP 安静、友好、敏感、和善。享受当前。喜欢有自己的空间，喜欢能按照自己的时间表工作。对于自己的价值观和自己觉得重要的人非常忠诚。有责任心，不喜欢争论和冲突。不会将自己的观念和价值观强加到别人身上。 INFP 理想主义，对于自己的价值观和自己觉得重要的人非常忠诚，希望外部的生活和自己内心的价值观是统一的。好奇心重，很快能看到事情的可能性，能成为实现想法的催化剂。寻求理解别人和帮助他们实现潜能。适应力强，灵活，善于接受，除非是有悖于自己的价值观的。INTP 对于自己感兴趣的任何事物都寻求找到合理的解释。喜欢理论性的和抽象的事物，热衷于思考而非社交活动。安静、内向、灵活、适应力强。对于自己感兴趣的领域有超凡的集中精力和深度解决问题的能力。多疑，有时会有点挑剔，喜欢分析。 直觉型 ESTP 灵活、忍耐力强，实际，注重结果。觉得理论和抽象的解释非常无趣。喜欢积极地采取行动解决问题。注重当前，自然不做作，享受和他人在一起的时刻。喜欢物质享受和时尚。学习新事物最有效的方法是通过亲身感受和练习。

气质类型及教育措施

气质类型及教育措施 事实证明，对不同气质类型的学生采取不同的教育态度与策略，所产生的实际效果是不同的。 （一）胆汁质。这种气质类型的学生表现为精力旺盛，反应迅速，情感体验强烈，情绪发生快而强，易冲动但平息也快，直率爽快，开朗热情，外向，但急躁易怒，往往缺乏自制力，有顽强的拼劲和果敢性，但缺乏耐心。概括起来，以精力旺盛，表里如一、刚强、易感情用事为主要特征，整个心理活动充满着迅速而突变的色彩。《水浒传》里的黑旋风李逵脾气暴躁、气力过人、为人耿直、忠义烈性、思想简单、行为冒失，就属于这种气质类型，有人把这类人喻为“夏天里的一把火，一点就着”，“一场雷阵雨，来去匆匆”。 对这种气质类型的人教育时，要注意加强在耐心、沉着和自制力等方面的心理修养。进行教育时，教师要先讲明道理，然后耐心说服，态度要平静、安详、严格，使其多干细致的事，并用时间来约束，以便磨练和培养耐心细致的习惯。要多进行检查和鼓励。及时提醒这部分学生注意控制自己的情绪，不能随便发脾气，防止任性、粗暴。注意培养其沉着、坚持到底的精神和有自制力的品质。 （二）多血质。这种气质类型的学生表现为活泼好动，反应迅速，行动敏捷、思维灵活；注意力易转移，情绪发生快而多变，易适应环境，喜欢交往，做事粗枝大叶，表情丰富、外向，易动感情且体验不深，往往不求甚解，华而不实，粗枝大叶为特征。 《水浒传》里的“浪子燕青”聪明过人，灵活善变，使枪弄刀、弹琴吹萧、交结朋友等无所不会，属于多血质的典型代表。 对这类学生进行教育时，要加强在刻苦钻研、有始有终、严格要求，耐心细致等方面的心理修养，教师要着重培养其刻苦精神，使他们养成踏实、认真细心、有始有终的习惯，克服轻率、浮躁、华而不实的行为。做事时，先由简单的事做起，逐渐变为复杂，要求他们做的事一定要坚持到底，耐心细致地做完。要严格要求，帮助其建立合理的生活制度等。 （三）粘液质。这种气质类型的学生表现为安静、沉着、反应较慢，思维、言语及行动迟缓，不灵活，不易转移注意。心平气和，不易冲动，态度持重，自我控制能力和持久性较强。不易习惯新工作，情绪不易外露，善于忍耐，具有内倾性。但易因循守旧，不易改变旧习惯去适应新环境。坚韧、执拗、淡漠。概括起来，以稳重但灵活不足，踏实但有些死板，沉着冷静但缺乏生气为主要特征。《水浒传》里的“豹子头”林冲沉着老练，身负深仇大恨，尚能忍耐持久，几经挫折万般无奈，终于被逼上梁山，真是这种类型人的典型代表。 这种气质就象冬天一样，无艳丽色彩装点而“冰冷耐寒”缺乏生气，给人以“冷”的感觉，很象外凉内热的“热水瓶”。这种人容易形成勤勉、实事求是的精神，但也可能发展为萎靡、迟钝、消极、怠惰等不良品质。对这类学生进行教育时，教师要有足够的热情和耐心，鼓励并诱导他们接受新事物，主动探索，鼓励他们积极参加各类活动，引导他们与外界交往，带领他们主动关心和帮助别人。注意培养其敏锐的反应、办事果断的作风及集体合作的能力。 （四）抑郁质。这种气质类型的人敏锐稳重，聪明而富于想象，自制力强，情感体验深刻、持久、少流露，行动迟缓，胆小、孤僻，不善交往，生活比较单

客户洗钱风险等级分类制度

客户洗钱风险等级分类制度 第一章总则 第一条为了洗钱和恐怖融资活动，规范我行客户交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 第二章客户风险管理的含义与条件 第二条分类监管。反洗钱监管主体按照冼钱风险水平将监管对象分类，对不同洗钱风险等级的监管对象实施不同强度、不同侧重、有差别的监管。 第三条通过分类的实施，引导金融机构探索与实践基于风险的反洗钱方法，让风险管理成为金融机构开展反洗钱工作的内在动力。 第四条建立冼钱风险评估体系是监管部门运用风险监管方法的必要条件。完备的冼钱风险评估标准在事前就可以明确告知金融机构应该做什么和不能做什么，有利于引导金融机构的反洗钱行为。 第三章客户的分类 第五条 XXX支行的风险划分标准应报送总行。依据企业和个人的行业分类以及他的注册资本和当年的销售收入等各项指标的确认大致按对全年发生交易额在200笔以上金额5 00万元以上的进行分类具体是：

1、交易金额500万元一一15OO万元的实行一般监控； 2、交易金额1500万元一一3000万元实行重点监控； 3、交易金额3000万元一一5OOO万实行强制监控； 4、交易金额50O0万元以上的一笔笔进行监控。 第六条我行为客户办理理财业务应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 第七条我行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值l000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 第八条我行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱报告基本情况

竭诚为您提供优质文档/双击可除 反洗钱报告基本情况 篇一：银行反洗钱工作20XX年度报告 ***行反洗钱20XX年度报告 人民银行***行： 按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求， 现将我单位（含所辖分支机构）20XX年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 我行下辖*县支行，**个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点 员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。 （二）机制设置情况 为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网

根据气质类型的自我分析

自我分析 我们知道气质类型没有好坏之分，而且是稳定的，所以无论是哪种类型都不必担心或骄傲。任何一种气质都有其积极和消极方面，气质也不能决定一个人活动的社会价值和成就的高低。气质特征会对学习活动产生影响。胆汁质学生思维敏捷，学习热情高，刚强但粗心、急躁；多血质学生机智灵敏，适应性好，兴趣广泛，但烦躁、不踏实；粘液质学生刻苦认真，但迟缓、不灵活；抑郁质学生思维深刻，谨慎细心，但迟缓、精力不足。了解自己的气质，可以有的放矢地调整，使学习更上一层楼。 根据课上所做测试，胆汁质得分10，多血质得分14，粘液质得分-7，抑郁质得分-7，综合来看我应该是胆汁质-多血质的混合类型。所以很多行为找到了依据，很多性格中的特点得到了印证。下面我具体分析一下我的气质类型。 多血质-胆汁质气质典型特点：1、活泼好动，善于交际，在新环境里不感到拘束。在工作学习守丧富有精力而效率高，表现出机敏的工作能力，善于适应环境变化。在集体中精神愉悦，朝气蓬勃，愿意从事合乎实际的事业，能对事业心向神往，能迅速地把握新事物，在有充分自知能力和纪律性的情况下，会表现出巨大的积极性。对于这点非常符合，而且似乎从小时候就已经体现出来了。因为爱动爱表现，就被送到舞蹈培训班每天蹦啊跳啊的，又认识许多同龄人，打成一片，学会了新舞蹈还可以在别人跟前表演，一时间非常爱去舞蹈班混日

子，和大个人家一起玩就会很开心，比我自己一个人在家玩有意思多了。而且我还想着出人头地呢，当个班长或者是课代表但是一直未果，因为连自己都管不住，哪个老师也不敢让我当官。 2、思维敏捷，容易接受新鲜事物。对了，记得我小学的时候特别爱回答问题呀，老师刚问我就脱口而出了，也不管对错，更不举手，张口就来，所以剥夺了很多同学回答问题的机会，现在想想，不光是反应快而且有点得瑟的感觉。 3、情绪情感容易产生也容易变化和消失，容易外露。是这样的，看个电影电视剧什么的人家哭就跟着哭人家乐就跟着乐，哭完笑完马上就忘了，不高兴也都写在脸上，直到现在长大一些后才开始学会控制情绪，不那么外露了。 4、体验不深刻。这点我觉得体现在我的作文水平上，上了十几年学作文一直没什么起色，平平淡淡，没有太深沉的感受，写的东西不痛不痒，就连日记也是一堆堆地记些流水账，水平欠佳，自己都看不下去。 5、兴趣广泛，但情感易变，如果事业上不顺利，热情可能消失，其速度与投身事业一样迅速，从事多样化的工作往往成绩卓越。我个人认为这点不是很符合。首先兴趣广泛是真的，一会儿学武术，一会儿学演讲，一会儿又学吹口琴，却都属于一时兴起，没有坚持下来，全都半途而废。情感易变不准确，我自认为情感非常专一，执着，属于认真谨慎对待各种情感的人。事业暂时还谈不上，但学业也不是因为不顺利就减少热情，相反一直对自己所学专业很有信心。 6、坦率热情，精力旺盛，容易冲动，脾气暴躁。对此也有一点异议，脾气可能有点差，但说不上是暴躁吧，而且越来越温和了。

洗钱类型分析报告

201X年第X季度洗钱类型分析报告根据总部反洗钱工作的安排，更好地履行金融机构反洗钱义务，预防不法分子通过各种方式掩饰、隐瞒其洗钱活动，加强我行洗钱风险防控能力，特对进行洗钱类型分析工作。现将分析工作汇报如下： 一、采取的措施 我支行以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，然后再根据洗钱类型和可疑交易的识别点对我支行账户、客户进行分析。 二、工作开展情况 （一）根据疑似地下钱庄的识别点对我支行账户进行分析，情况如下： 1、资金交易上的识别：未发现有资金交易频繁、交易金额巨大、资金分散转入、分散转出、资金快进快出、频繁混合使用多种业务、个人账户跨地区、跨银行交易频繁、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天等类似情况的账户。 2、账户资料上的识别：未发现有同一人实际控制大量单位账户和个人账户、多个账户资料有相同点、同一人代理多人/单位开户、开户资料显示无固定职业或收入不高，与交易规模不符等现象的账户、客户。

（二）根据疑似毒品犯罪的识别点对我支行账户进行分析，情况如下： 账户、交易和行为上的识别：未发现有分散流入、集中流出、回避银行、行为异常、通过ATM交易，且多为午夜或凌晨的客户。 （三）根据疑似诈骗的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有多张银行卡存在共同的异常开户特点、同一客户在不同网点开户时留存的联系电话不一致，留存号码大多为已停机或空号、客户开立账户时主动要求开通部分电子产品、客户开户金额多为100元或200元人民币不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走、开户后进入沉睡期，使用前小额测试、转账或提现时刻意掩饰、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控等现象。 （四）根据疑似集资的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款、专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款、资金快进快出现象明显、单笔金额具有明显的规律性、交易金额累计往往十分巨大、具有明显的人群特征、账户分工明显等类似现象。 （五）根据疑似腐败的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：未发现大额资金交易与身份收入不

完整word版,反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行 关于反洗钱风险自评估的报告 中国人民银行XX支行： 根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银 XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下： 一、成立反洗钱风险自评估工作小组 为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。 二、反洗钱风险自评估工作执行情况 1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况 自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对

可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。 2、认真落实客户身份识别工作。 我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。 3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。 我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。 4、反洗钱风险培训情况。 我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。 三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全 我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执 行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

气质类型测验量表

气质类型测验量表（陈会昌修订） 很符合较符合一般较不符合很不符合 2分 1分 0分 -1分 -2分 1、做事力求稳妥，一般不做无把握的事。（）（）（）（）（） 2、遇到可气的事情就怒不可恶，想把心里话全说 出来才痛快。（）（）（）（）（） 3、宁可一个人干事，不愿很多人在一起。（）（）（）（）（） 4、到一个新环境很快就能适应。（）（）（）（）（） 5、厌恶那些强烈的刺激，比如尖叫、噪音、危险（）（）（）（）（） 镜头等等。 6、和人争吵时，总是先发制人，喜欢威胁人。（）（）（）（）（） 7、喜欢安静的环境。（）（）（）（）（） 8、我善于和人交往。（）（）（）（）（） 9、羡慕那种善于克制自己感情的人。（）（）（）（）（） 10、生活有规律，很少违反作息制度。（）（）（）（）（） 11、在多数情况下情绪是乐观的。（）（）（）（）（） 12、碰到陌生人觉得很拘束。（）（）（）（）（） 13、遇到令人气愤的事，能很好地自我克制。（）（）（）（）（） 14、做事总是有旺盛的精力。（）（）（）（）（） 15、遇到问题总是举棋不定、优柔寡断。（）（）（）（）（） 16、在人群中从不觉得过于拘束。（）（）（）（）（） 17、情绪高昂时，觉得干什么都有趣；情绪低落时， 干什么都没劲。（）（）（）（）（）18、当注意力集中于某一事物时，别的事很难使（）（）（）（）（） 我分心。 19、理解问题中比别人快。（）（）（）（）（） 20、遇到危险情景，常有一种极度恐怖感。（）（）（）（）（） 21、对学习、工作、事业均有很高的热情。（）（）（）（）（） 22、能长时间的做枯燥、单调的工作。（）（）（）（）（） 23、符合自己兴趣的事，干起来劲头十足、否则就（）（）（）（）（） 不想干。 24、一点小事就能引起情绪波动。（）（）（）（）（） 25、讨厌做那种需要耐心、细致的工作。（）（）（）（）（） 26、与人交往时不卑不亢。（）（）（）（）（） 27、喜欢参加热烈的活动。（）（）（）（）（） 28、爱看感情细腻、描写人物内心活动的文学作品。（）（）（）（）（） 29、工作、学习时间久了，常感到厌倦。（）（）（）（）（） 30、不喜欢长时间谈论一个问题，愿意实际动手干。（）（）（）（）（） 31、宁愿侃侃而谈，不愿窃窃私语。（）（）（）（）（） 32、别人说我总是闷闷不乐。（）（）（）（）（） 33、理解问题常比别人慢些。（）（）（）（）（） 34、疲倦时只要短暂休息就能精神抖擞地重新（）（）（）（）（） 投入工作。

洗钱类型分析报告

201X年第X季度洗钱类型分析报告 根据总部反洗钱工作的安排，更好地履行金融机构反洗钱义务，预防不法分子通过各种方式掩饰、隐瞒其洗钱活动，加强我行洗钱风险防控能力，特对进行洗钱类型分析工作。现将分析工作汇报如下： 一、采取的措施 我支行以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，然后再根据洗钱类型和可疑交易的识别点对我支行账户、客户进行分析。 二、工作开展情况 （一）根据疑似地下钱庄的识别点对我支行账户进行分析，情况如下： 1、资金交易上的识别：未发现有资金交易频繁、交易金额巨大、资金分散转入、分散转出、资金快进快出、频繁混合使用多种业务、个人账户跨地区、跨银行交易频繁、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天等类似情况的账户。 2、账户资料上的识别：未发现有同一人实际控制大量单位账户和个人账户、多个账户资料有相同点、同一人代理多人/单位开户、开户资料显示无固定职业或收入不高，与交易规模不符等现象的账户、客户。 （二）根据疑似毒品犯罪的识别点对我支行账户进行分析，情况如下： 账户、交易和行为上的识别：未发现有分散流入、集中流出、回

避银行、行为异常、通过ATM交易，且多为午夜或凌晨的客户。 （三）根据疑似诈骗的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有多张银行卡存在共同的异常开户特点、同一客户在不同网点开户时留存的联系电话不一致，留存号码大多为已停机或空号、客户开立账户时主动要求开通部分电子产品、客户开户金额多为100元或200元人民币不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走、开户后进入沉睡期，使用前小额测试、转账或提现时刻意掩饰、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控等现象。 （四）根据疑似集资的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：没有新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款、专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款、资金快进快出现象明显、单笔金额具有明显的规律性、交易金额累计往往十分巨大、具有明显的人群特征、账户分工明显等类似现象。 （五）根据疑似腐败的识别点对我支行账户进行分析，情况如下：账户、交易和行为上的识别：未发现大额资金交易与身份收入不符、故意分拆资金、节日前后存款、以亲属名义存款和消费、分散存定期、资金起点往往为整数或吉利数、开户后资金只出不进、账户内资金用完后会很快销户或者休眠、信用卡消费异常、当被调查时，其亲属急于转移资金等现象。 通过以上洗钱活动类型的分析，未发现我支行存在洗钱的账户、

反洗钱分析报告

2011年中期反洗钱工作风险分析 根据部门工作安排，总结反洗钱岗位2011年上半年工作实际，对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析，具体内容如下： 一、制度建设与组织建设情况 (一)制度建设方面 自2006年以来，反洗“钱一法四规”先后发布，根据中国人民银行的监管规定，公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求，但一些单位对反洗钱工作仍不够重视，存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况，没有操作性，报备不及时；同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况，没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。 (二)组织建设方面 随着公司的发展与壮大，每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换，按照反洗钱法规要求，应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况，经了解，仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。 二、反洗钱制度执行情况 (一)身份识别与客户身份资料及交易资料保存 个别营业部在客户身份识别工作上，工作简单机械，依赖于系统对身份证件的验证，对其他信息的要求存在不实情况，复核流于形式，缺少分析的过程。 来源网络

案例：2011年调取某营业部客户档案，发现客户身份信息健全、身份证无不确定情形，客户职业为“事业单位工作”，工资是月1万元以上，分析客户所在地收入分配水平，存在收入与职业不相匹配的疑点，但柜员在复核时没有进行分析、提出质疑，工作存在不认真、不负责。 (二)大额交易与可疑交易报告方面 各单位对大额交易和可疑交易报告完全依赖于公司反洗钱监测系统的监测，对于系统外、工作中的一些潜在风险不够重视。 案例分析：2010年某营业部某客户开户后频繁大量转入大额资金，资金交易明显符合反洗钱报告特征，调取该客户交易数据，发现多次当日大额转入当日转出情形，该营业部在执行大额报备规定的过程中，了解客户存在该类情况，但并未对该客户进行高风险关注，缺少基本的反洗钱意识和警惕性。 三、培训与宣传 按照人民银行和公司的要求，各分支机构于年初应制定反洗钱宣传和培训计划，并按公司下发通知开展宣传与培训工作，公司2011年5月下发通知要求，自5月17日至6月10日为反洗钱宣传期，宣传结束后各单位应天6月10日上报宝剑、培训工作总结，但截止6月末仍有个别单位未上报总结材料。 四、通过2011年上半年的工作总结，发现各单位在反洗钱方面仍存在不足，对潜在风险够重视，对工作执行过于机械，没有工作主动性和积极性，希望各单位加大反洗钱工作力度，提高对反洗钱的重视，将反洗钱工作落实到实处。 来源网络

性格分析报告

本报告的目的：帮助你开始了解和分析最真实的自己，协助你迈出职业定位和职业规划的第一步，从人格类型的角度描述了个体的适合岗位特质和你的发展建议。 报告阅读说明： · 本报告对你的人格特点进行了详细描述，它能够帮助你拓展思路，接受更多的可能性，而不是限制你的选择 · 报告结果(性格类型)没有“好”与“坏”之分，但不同特点对于不同的工作存在“适合”与“不适合”的区别，从而表现出具体条件下的优、劣势 · 你的人格特点由遗传、成长环境和生活经历决定，不要想象去改变它，但是我们可以在了解性格的基础上对某些趋向的补充和平衡，从而优化我们的决策，更有效地发挥潜力 · 报告展示了你的性格偏好，而不是你的知识、经验、技巧 · MBTI已有近70年研究和实践的历史 本分析报告包括：基本分析报告、职业发展分析报告、工作环境分析报告 一、基本分析报告 MBTI人格理论 人格(personality) 源于拉丁语Persona，也叫个性。心理学中，人格指一个人在一定情况下所作行为反应的特质，即人们在生活、工作中独特的行为表现，包括思考方式、决策方式等。世界上关于人格理论的划分有很多种，本测评采用目前国际上最流行、在企业中应用最广泛的MBTI 理论。 MBTI的人格类型分为四个维度，每个维度有两个方向，共计八个方面，即共有八种人格特点，具体如下： · 我们与世界相互作用方式外向Extraversion (E)------内向Introversion (I) · 我们获取信息的主要方式感觉Sensing (S)------直觉iNtuition (N) · 我们的决策方式思考Thinking (T)------情感Feeling (F) · 我们的做事方式判断Judging (J)------知觉Perceiving (P) 在以上四个维度上，每个人都会有自己天生就具有的倾向性，也就是说，处在两个方向分界点的

客户洗钱风险等级分类实施细则

涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。 第二条本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。 第三条本实施细则所称客户洗钱风险等级分类，是指本 系统各级机构遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级，并在持续关注的基础上，采取相应监控措施的过程。 第四条客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则： （一）全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段，行社应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素的基础上，合理评定客户洗钱风险等级。 （二）风险相当原则。行社应合理配置反洗钱资源，对不同风

险等级的客户给予不同程度的关注。对于较高风险客户及业务关系应当采取强化的风险控制措施，对于较低风险客户及业务关系可以采取简化的风险控制措施。 （三）动态管理原则。与客户业务关系存续期间，行社应根据客户尽职调查情况，及时调整客户洗钱风险等级，确保客户洗钱风险等级符合实际风险状况。 （四）信息保密原则。行社不得向客户或与其他反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息。 第二章工作职责 第五条涡阳农村商业银行合规与风险管理部为客户洗钱 风险等级分类工作的归口管理部门，牵头组织本单位客户洗钱风险等级分类各项工作；指导和协调本单位客户洗钱风险等级分类工作；负责客户洗钱风险等级分类终审工作；负责监督检查所辖营业网点客户洗钱风险等级分类工作情况。 第六条行社总部相关业务部门负责各项反洗钱规定在本条线的贯彻和执行，收集客户风险信息并及时报送本单位反洗钱管理部门；积极协助开展客户洗钱风险等级分类相关工作。 第七条营业网点负责收集客户身份、业务和交易信息， 开展客户洗钱风险等级评定工作；持续关注风险变化情况，动态调整客户洗钱风险等级；持续监测高风险客户金融交易活动，及时报送可

2018年3季度洗钱风险分析报告

**县农村信用合作联社关于 2018年第三季度洗钱风险识别分析的报告 省联社**审计中心： 根据《中国人民银行西安分行办公室关于开展洗钱风险识别和报送工作的通知》(西银办〔2013〕239号)、要求，现将我联社2018年三季度洗钱风险识别分析情况报告如下： 一、识别和防控基本情况及存在的主要问题 （一）识别基本情况 1.本季度洗钱风险识别情况。 （1）机构人员变动情况：联社辖内有25个营业机构，联社机关有12个职能部（室）。设立反洗钱内控岗位人员129人，其中：法人机构管理岗13人，系统管理员岗2人，审批岗2人；设立营业机构编辑岗56人，审核岗56人。 （2）新产品业务推进及发展情况。 三季度，我联社存款无新产品推出，贷款新增加“家福贷”贷款品种。在“家福贷”推出初期，我联社通过各类宣传渠道对其进行了大量的宣传，通过分片发展的思路，各网点走进单位营销业务，“家福贷”贷款推广初见成效。 （3）风险数据的收集情况。 截止9月27日，当前评级结果有高风险客户0户，中高风

险客户42户，中风险客户30498户，中低风险客户267700户，低风险客户15户，合计298255户。 2.本季度机构采取的风险识别措施情况。 为防范客户风险，联社要求各机构做好客户的尽职调查，对客户身份进行有效识别。在新建客户信息时，柜员能与与客户进行有效的沟通，全方位了解客户基本信息。严格按规定操作，认真填写开户申请书，确保要素填写完整、真实、正确，对受益人进行识别，代办开户的要进行电话核实，对异地客户建立登记台账，做到“了解客户”。注重平时对客户的信息收集，按时持续识别客户身份，对发现有风险线索的客户，调整客户风险等级进行实时监测，及时、准确的了解账户资金动向。对存量高风险、中高风险客户设立台账监测，采取强化的风险识别措施。 （二）防控基本情况 1.本季度已采取的相关防控措施情况。 联社将省联社、人民银行反洗钱文件及时转发各机构，要求各机构严把开户环节的客户身份识别，防范集中开户洗钱；对变相提高银行卡跨境取现额度并在境外大量取款的可疑交易特征，加强对跨境交易、第三方支付业务、挂失换卡和销卡重开环节的业务审核，对反洗钱系统提取的可疑交易，按照“风险为本”原则，进行调查筛选，进一步核查客户的身份信息、交易背景，了解客户资金交易的真实用途；对恐怖融资、重大洗钱风险事项进行排

气质类型测试(带结果分析)解读

气质类型测试 本测试共60题，请在30分钟内完成；每题5个选项： (A) 很符合自己情况 (B) 比较符合自己情况 (C) 中间状态 (D) 比较不符合自己情况 (E) 完全不符合自己情况 请针对每个问题从“很符合、比较符合、中间状态、比较不符、完全不符合”五个答案中选择一个适合自己的,并在答题卡中填写对应意思的英文字母A、B、C、D、E。 1. 做事力求稳妥，一般不做无把握的事。 2. 遇到可气的事就怒不可遏，想把心里话全说出来才痛快。 3. 宁可一个人干事，不愿很多人在一起。 4. 到一个新环境很快就能适应。 5. 厌恶那些强烈的刺激，如尖叫，嗓音，危险镜头等。 6. 和人争吵时，总是先发制人，喜欢挑剔别人。 7. 喜欢安静的环境。 8. 我善于和人交往。 9. 羡慕那种善于克制自己感情的人。 10. 生活有规律，很少违反作息制度。 11. 在多数情况下情绪是乐观的。 12. 碰到陌生人觉得很拘束。 13. 遇到令人气愤的事，能很好地自我克制。 14. 做事总是有旺盛的精力。 15. 遇到问题总是举棋不定，优柔寡断。 16. 在人群中从不觉得过分约束。

17. 在情绪高昂的时候，觉得干什么都有趣，情绪低落的时候，又觉得什么都没有意思。 18. 当注意力集中于一事物时，别的事很难使我分心。 19. 理解问题总比别人快。 20. 碰到危险情境，常有一种极度恐怖感。 21. 对学习，工作，怀有很高的热情。 22. 能够长时间做枯燥，单调的工作。 23. 符合自己兴趣的事情，干起来镜头十足，否则就不想干。 24. 一点小事就能引起情绪波动。 25. 厌做那种需要耐心，细致的工作。 26. 与人交往不卑不亢。 27. 喜欢参加热烈的活动。 28. 爱看感情细腻，描写人物内心活动的文学作品。 29. 工作学习时间长了，常感到厌倦。 30. 不喜欢长时间谈论一个问题，愿意实际动手干。 31. 宁愿侃侃而谈，不愿窃窃私语。 32. 别人总是说我闷闷不乐。 33. 理解问题常比别人慢些。 34. 疲倦时只要短暂的休息就能精神抖擞，出现投入工作。 35. 心里有话宁愿自己想，不愿说出来。 36. 认准一个目标就希望尽快实现，不达目的，誓不罢休。 37. 学习，工作同样一段时间后，常比别人更疲倦。 38. 做事有些莽撞，常常不考虑后果。 39. 老师或他人讲授新知识，技术时，总希望他讲得慢些，多重复几遍。 40. 能够很快的忘记不愉快的事情。 41. 做作业或完成一件工作总比别人花时间多。 42. 喜欢运动量大的剧烈体育运动，或者参加各种文艺活动。 43. 不能很快地把注意力从一件事转移到另一件事上去。 44. 接受一个任务后，就希望把它迅速解决。