湖南省2016年上半年基金从业资格：财务比率分析模拟试题

湖南省2016年上半年基金从业资格：财务比率分析模拟试

题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表

B．业主代表

C．监理工程师

D．上级主管部门

2、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。

A．基金托管人的资金运作能力

B．基金管理人的投资管理能力

C．基金代销机构的宣传能力

D．基金管理人的风险控制能力

3、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____

A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限

C：更换基金管理公司的高级管理人员

D：更换基金管理人、基金托管人

4、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模

B：投资方式上

C：投资目标

D：投资组合

5、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____

A：受托人与第三人

B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

6、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值

B．证券化率

C．证券市场指数

D．证券种类

7、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

8、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备

B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端

C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资

D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值

9、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。A．收入型基金

B．主动型基金

C．被动型基金

D．混合型基金

10、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．票券式债券

11、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。

A．债券和股票都属于有价证券

B．债券和股票的收益率是相互影响的

C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

12、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险

C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

13、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值和最低值

C．偏离度绝对值的简单平均值

D．偏离度绝对值的加权平均值

14、基金合同生效不足__个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A．2

B．3

C．6

D．9

15、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选

B．华安富利

C．南方避险

D．南方宝元

16、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价

B．发行日收盘价

C．最近交易的市价

D．发行日平均价

17、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人

B．发行人

C．投资者

D．承销商

18、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

19、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则

B．完整性原则

C．审慎性原则

D．独立性原则

20、下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销

B．广告促销

C．内部公告

D．营业推广

21、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券

B．货币证券

C．商品证券

D．资本证券

22、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B．对证券投资业绩进行预测

C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

23、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会24、风险低于混合型基金的基金是__。

A．ETF基金

B．股票型基金

C．平衡型基金

D．债券型基金

25、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。

A．宣传推介基金

B．发售基金份额

C．办理基金份额申购和赎回

D．基金产品创新

26、证券市场的形成主要得益于__。

A．社会化大生产和商品经济的发展

B．股份制的发展

C．信用制度的发展

D．国家政策的支持

27、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用

28、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。

A．保有量

B．销售额

C．持有人数量

D．未分配利润

29、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性

B．收益性

C．风险性

D．期限性

30、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先

B．价格优先，时间优先

C．单笔交易量大者优先

D．大宗交易优先

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A．未来价格

B．资产价格

C．约定价格

D．市场价格

32、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

C：《中华人民共和国证券投资基金法》

D：《开放式证券投资基金试点方法》

33、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

A．维护与客户的关系

B．选择适合的投资方式

C．选择合适的营销时机

D．提供便利条件，降低客户成本

34、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．联动性

C．杠杆性

D．不确定性

35、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____

A：所有权关系

B：债权债务关系

C：信托关系

D：合伙投资关系

36、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

37、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务

B：不运作基金资产

C：只办理赎回，不接受申购

D：只接受申购，不办理赎回

38、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资____

A：股票基金

B：混合基金

C：货币市场基金

D：主动型基金

39、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是__。

A．商业银行

B．专业基金销售机构

C．证券公司

D．基金管理人

40、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数

B．深证成份指数

C．香港恒生指数

D．是证全债指数

41、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A．5

B．7

C．14

D．30

42、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。

A．为100份或其整数倍

B．为1000份或其整数倍

C．基金单笔最大数量应当低于10万份

D．基金单笔最大数量应当低于100万份

43、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____

A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计

B：债券市价(不含国债)合计

C：国债、货币资金合计

D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

44、1879年，英国公布____，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A：《股份有限公司法》

B：《投资基金管理办法》

C：《投资顾问法》

D：《投资公司法》

45、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

A．基金管理人的管理费

B．基金托管人的托管费

C．基金份额持有人大会费用

D．基金合同生效后的信息披露费用

46、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于__万元。A．2

B．3

C．5

D．8

47、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5

B．3

C．8

D．10

48、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

A：一致性

B：合理性

C：审慎性

D：公开性

49、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。

A．证券公司

B．保险公司

C．证券咨询机构

D．基金管理公司直销中心

50、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

51、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__

A．5%；25%

B．10%；25%

C．5%；20%

D．10%；20%

52、由证券公司办理的证券发行称为____

A：私募发行

B：公募发行

C：自办发行

D：承销发行

53、、是证券投资基金市场营销的中心。

A：确定目标客户

B：扩大销量

C：利润最大化

D：分割市场

54、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

55、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同

B．投资方向不明确

C．其基金管理公司设立、运作未满1年

D．基金名称存在欺诈、误导投资人

56、以下不属于我国债券发行方式的有__。

A．定向发行

B．承购包销

C．公募发行

D．招标发行

57、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

58、基金在我国香港被称为__。

A．共同基金

B．证券投资信托基金

C．信托产品

D．单位信托基金

59、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金

60、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。

A．LOF基金份额是分系统登记的

B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回

C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回

D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管

2016基金从业资格考试试题解析

2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.wendangku.net/doc/073760530.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金

【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金

C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票

关于印发《广东省企业职工基本养老保险省级统筹基金预算管理办法

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关于印发《广东省企业职工基本养老保险省级统筹基金预算管理 办法》的通知 【标 签】职工基本养老保险,省级统筹基金,预算管理办法 【颁布单位】广东省财政厅 【文 号】粤财社﹝2009﹞383号 【发文日期】2009-12-30 【实施时间】2009-12-30 【 有效性 】全文有效 【税 种】其他税费 各地级以上市财政局（委）、人力资源和社会保障局（劳动和社会保障局、社会保障局）、地方税务局： 为贯彻落实《广东省企业职工基本养老保险省级统筹实施方案》（粤府办［2009］15号）精神，规范我省企业职工基本养老保险基金预算管理，省财政厅、省人力资源和社会保障厅、省地方税务局制定了《广东省企业职工基本养老保险省级统筹基金预算管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。 广东省财政厅 广东省人力资源和社会保障厅 广东省地方税务局 二○○九年十二月三十日 广东省企业职工基本养老保险省级统筹基金预算管理办法 为贯彻落实《广东省企业职工基本养老保险省级统筹实施方案》（粤府办［2009］15号），进一步加强我省企业职工基本养老保险基金（以下简称基金）预算管理，确保基金收

支平衡，明确各级政府的养老保险工作责任，根据《广东省社会保险基金监督条例》等有关规定，制定本办法。 一、指导思想 坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻落实科学发展观，按照构建社会主义和谐社会的要求，统筹考虑当前和长远的关系，兼顾发达地区与欠发达地区的发展，坚持覆盖广泛、水平适当、结构合理、基金平衡的原则，健全机制，加强管理，建立适合我省省情、可持续发展的基本养老保险制度。 二、总体目标 养老保险基金预算是确保养老保险待遇按时足额发放的基础，各地财政、人力资源和社会保障、地方税务部门以及社会保险经办机构要重视基金预算的编制工作，逐步从制度上规范基金预算的编制行为。明确各市、县（市、区）政府的养老保险责任，建立符合我省省情的养老保险省级统筹制度和基金预算管理体系。 三、基本原则 （一）科学完整原则。 编制基金预算时，必须科学测算基金预算收入和支出，全面反映养老保险基金各项收支情况，充分考虑养老保险待遇发放的刚性和社保费费源的有限性等实际因素，力求各项数据指标真实可靠、科学完整。 （二）收支平衡原则。 编制基金预算必须自求平衡，原则上不编制基金赤字预算，要严格净化和规范收支项目。 （三）激励征缴原则。 为建立养老保险扩面征缴的激励约束机制，省级养老保险调剂金的分配下拨要与各地养老保险基金预算完成情况和地方财政补助情况挂钩。 四、预算编制 （一）预算编制的内容。 1.基金收入预算。 企业职工基本养老保险基金收入预算，以市级为单位，由市财政、人力资源和社会保障、地税部门共同编制。各市应根据本地区经济发展指标数据、上年度基金决算收入数、本

关于针对如何提高中国博士后科学基金的申请成功率

HR Planning System Integration and Upgrading Research of A Suzhou Institution 如何提高中国博士后科学基金的申请成功率 西南大学人事处唐荣发 中国博士后科学基金在全国的博士后中是有相当影响力的。博士后基金往往是许多博士后自主申请课题的第一个项目，所以应当端正态度，充分准备，科学选题，巧妙构思，认真撰写，争取得到评审专家的认可并获得资助。为了写好一份博士后基金的申请，通常需要付出很大的努力和艰辛的劳动。下面就如何提高中国博士后科学基金的申请成功率问题，谈谈个人的几点看法，仅供参考。 一、申请前的准备 1．理性的态度 高度重视，发挥智慧，虚心学习，应该是提高申请成功率的必要准备。基金申请书一般是立足现在的基础，提出未来几年要开展的研究工作，如果过余简单草率，评审人给与否定是不用跟申请人商量的。它是申请人科学思想的集中表现，是评审人对项目进行评审的主要依据，因此要牢记申请书是写给评审专家审阅的，一定做到不加评论地客观描述和引用。同时，要向他人学习，多借鉴获得过博士后基金资助者的申请书，这样就可以少花精力，少走弯路。 2．全面的调研 首先，大量查阅本领域的国内外资料，洞悉学术前沿动态，确定研究方向，要做到思路清晰和内容新颖，这是准确书写的关键，是与评审专家沟通的桥梁，也是得到评审专家认可的先决条件。其次，要充分利用现有的研究平台和学校重点开放实验室已有的研究设备，才能在申请基金时占有优势。还有，要与合作导师深入地探讨、分析，对自己以及本课题组在该领域中拥有的研究基础，即理论基础、实验条件、前期成果、文章情况及研究梯队等，要尽可能作介绍，加强评审专家对申请人的信任。 二、精心的选题

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

(管理制度)广东省社会保险经办业务管理规程

（管理制度）广东省社会保险经办业务管理规程

广东省社会保险经办业务管理规程 （试行） 广东省社会保险基金管理局 二ＯＯ六年八月

目录 第一章总则5 第二章社会保险登记6 第一节参保登记6 第二节变更登记7 第三节注销登记7 第四节验证和补证8 第三章社会保险关系管理10 第一节在职增员处理10 第二节在职减员处理10 第三节个人历史信息核定11 第四节缴费年限与个人帐户管理11 第五节个人信息变更处理12 第六节保险关系转出12 第七节保险关系转入13 第八节机关事业单位与企业人员流动处理14 第四章社会保险费征缴管理16 第一节缴费工资与应缴额核定16 第二节补缴社会保险费处理16 第五章养老保险待遇核发18 第一节养老金核发18 第二节养老金调整20

第三节一次性老年津贴核发21 第四节未达退休年龄者清退个人帐户处理21 第五节退休死亡待遇核发22 第六节信息变更与养老保险待遇重核23 第七节养老保险待遇台帐管理24 第六章失业保险待遇核发25 第一节失业保险金核发25 第二节农民工一次性生活补助金核发27 第三节失业人员死亡待遇核发27 第四节医疗补助金核发28 第五节失业保险待遇转移发放29 第六节失业保险待遇台帐管理30 第七章基本医疗保险待遇管理31 第一节就医管理31 第二节医疗保险个人帐户核付33 第三节医疗费用报销34 第四节与定点机构结算管理34 第五节医疗保险待遇支付台帐管理35 第六节定点医药机构服务协议管理35 第七节监督检查36 第八章工伤保险待遇核发38 第一节工伤待遇资格审核38

第二节医疗（康复）待遇核发38 第三节辅助器具费用核发40 第四节伤残待遇核发41 第五节工亡待遇核发42 第六节工伤保险待遇调整43 第七节工伤保险待遇重核44 第八节工伤医疗服务协议管理44 第九节工伤保险待遇台帐管理45 第九章生育保险待遇核发46 第一节生育保险待遇核发46 第二节生育保险待遇重核47 第三节生育保险待遇台帐管理47 第十章基金财务核算管理48 第一节社会保险基金收入核算48 第二节社会保险基金支出核算49 第三节其他核算51 第十一章社会保险统计53 第一节社会保险统计报表53 第二节社会保险统计分析53 第十二章社会保险稽核55 第一节举报稽核55 第二节日常稽核57

获得博士后科学基金面上一等资助的申请心得

获得博士后科学基金面上一等资助的申请心得 文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）

获得博士后科学基金面上一等资助的申请心得 哈尔滨工业大学 十一月初，中国博士后科学基金第五十批面上资助公布了评审结果，我在一级学科“控制科学与工程”、二级学科“控制理论与控制工程”下申报的课题获得了一等资助。中国博士后科学基金面上资助旨在对取得了创新研究成果和在研究能力方面表现突出的优秀博士后给予经费资助。现将我申请成功的一些心得分享如下。 1. 认真准备 在撰写基金申请书之前, 一定要认真、仔细、反复的研读《中国博士后科学基金面上资助实施办法》, 这样在申报之前，对资助的要求就有了一个全面具体的了解。了解了面上资助的特点后，在日常的科研工作中，我们就会有意识的向这个方向靠近和努力。我的经验是，第一，不要只重视基础理论研究，应注意将自己的研究成果结合到具体实际的工程背景当中，加强对前沿、热点问题的关注和跟踪。第二，集中精力对一系列系统的、典型的问题展开研究，找到一个突破点去攻克和解决；避免出现漫无目的的阅读大量文献后仍然毫无头绪、无谓浪费时间精力的事情发生，这样有利于早出成果、快出成果、多出成果。第三，平时要注重工作基础和积累，善于思考总结、坚持独立科研，这是成功获得资助的可靠保证。我在今年申请博士后面上资助之前，已申请到了国家自然科学基金青年基金，为博士后面上资助申请的成功打下了坚实的基础。因此，平时没有工作基础，正式申请后的成功率就会相对较低。 2. 虚心请教

要多借鉴博士后申请者的成功范例，从而少走弯路，提高申请的成功率。今年我在填写博士后基金申请书的表格的时候，遇到很多地方不懂怎样填写，同时更不了解如何撰写申请书才能达到评审专家的要求。于是我向团队中已经获得博士后基金的几位同事虚心请教，同时仔细阅读了他们的申请报告范例，这些准备工作对我的基金申请书的顺利完成有非常大的帮助。在申请过程中向以前获得过资助的同仁们虚心请教，是非常必要和有意义的事情，对我们申请材料的准备和最后的申请成功有意想不到的帮助。 3. 新颖选题 选题是基金申请书的亮点和精华的凝练。一个新颖的标题往往对申请的成功起到事半功倍的作用，因此基金申请书的题目选定极其重要。选题尽量体现学科交叉，题目要精练简洁，不必过长。在撰写申请书的第一步，如何用最简洁和精炼的语言总结你的研究方向、凸现你所擅长的学术方向，确立体现新颖独到的基金申请书的题目将是申请成功的关键保证。 每年的度博士后基金评审中，评审专家要审阅很多申请者的材料。因此，一定要用新颖的标题去吸引专家，继而让他们了解你的课题的重要性和前沿性，这样才会使你的标书在众多的申请者中脱颖而出，从而有机会获得优先资助。反之，如果我们的基金题目给评委们以平庸的印象，就会导致他们对你的研究工作失去兴趣，从而影响你的资助成功的概率。 4. 方案合理可行 申请书中的研究方案是整个课题的框架和核心。技术路线是课题在研究过程中具体的实施步骤，因此一定要详细清晰。可行性分析一定要认真严谨的分析研究思路、研究方法和技术路线，达到研究目标的可行性。这里强调一点：研究方

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

2016年基金从业真题精选练习题

1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B

广东省社保转移流程

广东省社保转移流程 想要转移自己的社保，需要办理的流程有哪些。办理广东社保转移的流程有哪些。转移需要那些资料。以下是为大家整理的关于广东省社保转移流程，给大家作为参考，欢迎阅读! 广东省社保转移流程一、省内其他社保机构转移至广东省社保局： 1、适用条件：现在省社保局参保或达到法定退休年龄时最后参保地属省社保局的参保人员。 2、所需资料：(1)基本养老保险关系省内转移申请书;(2)转出地社保机构出具的《基本养老保险参保凭证》(原件);(3)参保人本人身份证原件和复印件;如委托他人办理的，须提供参保人身份证原件和复印件、委托人的身份证原件和复印件及委托书;(4)广东省社保局出具的《养老保险关系转移联系函》和转出地社保局出具的《基本养老保险关系省内转移信息表》将通过养老保险关系省内转移平台交换数据。 3、注意事项： (1)转入基金含一次性补缴基金(如早期离开国有企业补缴、离开机关事业单位补缴等)的，需同时提供办理一次性补缴业务的审核资料。 (2)转入基金与省直缴费有重复的，同时应办理重复缴退款手续，

提供《转入重复缴费退款申请表》和参保人在四大国有银行开设的银行存折或银行卡的复印件。 二、广东省社保局转移至省内其他社保机构： 1、所需资料：(1)参保人可以在广东省社保局网站自行打印《基本养老保险参保缴费凭证》或到广东省社保局前台凭本人身份证打印《基本养老保险参保缴费凭证》。(2)参保人历史信息审核申报表。(3)将《基本养老保险参保缴费凭证》交给转入地社保机构，转入地社保机构出具的《养老保险关系转移联系函》和广东省社保局出具的《基本养老保险关系省内转移信息表》将通过养老保险关系省内转移平台交换数据。 2、注意事项： (1)参保人应先在地税部门办理减员手续，再到省社保局申请出具《基本养老保险参保缴费凭证》交申请人到转入地社保机构申请转入。 (2)申报职工社会保险关系转出业务前，须检查有无欠缴社保费，如有欠费，须先结清所有欠费后才予申请转出业务。 (3)需要审核历史信息的参保人，应凭广东省社保局出具的《历史信息审核业务协办函》到档案管理部门复印档案资料并加盖公章，在省社保局开具《参保凭证》十个工作日后将档案资料复印件提交广东省社保局。 广东省内社保转移资料所需材料： 1、《XX市参保人员基本养老保险/基本医疗保险转出申请表》;

基金从业资格考试真题_共10篇.doc

★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%

C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红

2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

广东社保网站登录指南

广东省社保基金管理局互联网公共服务网站 个人用户登录操作指南 单位用户和离退休人员按照现行办法登陆网站进行操作，在职参保人员按以下方法登陆网站进行操作： 一、用户注册操作流程 1、输入https://www.wendangku.net/doc/073760530.html,网址，进入广东省社会保险基金管理局网站首页，在“全省个人养老保险信息查询”栏目中输入需要登录的个人身份号码后，点击查询按钮。如您之前从未登录过省社保基金管理局网站办理过社会保险业务，或从未更改过个人初始密码，需要先注册再登录使用，如下图所示点击注册。

注：如果该用户已经注册过，系统将提示“该用户已经注册”。如果该用户之前注册时，因验证信息填写错误次数过多，系统将提示“由于您身份验证信息输入错误连续超过4次，该帐号的注册功能将被锁定24小时，请在24小时后再注册”。 2、系统进入填写验证信息页面，如下图所示。用户按要求填写姓名、个人编号和选择工作单位。系统将对用户填写的信息进行验证。其中，个人编号的获取，可向所在单位查询，或本人到参保所在地社保局查询（如是我局参保人员，可凭居民身份证至我局业务前台打印职工养老保险对账单）。如果验证失败，系统将作出提示，例如“姓名不正确”。为防止非法用户通过多次尝试破解验证信息，当用户输入的验证信息错误次数超过4次，系统将对该用户的注册功能锁定24小时，24小时后自动解锁。 3、系统进入填写注册信息页面，如下图所示。系统将校验用户填写的电子邮箱是否已被其他用户注册时占用。如果被占用，系统将提示“该电子邮箱已登记，请输入其它电子邮箱。”。

4、成功注册，进入如下页面。 注册成功，系统会将用户的网站登录初始密码发送到上一步中用户填写的电子邮箱中。如下图所示： 二、用户登录操作流程 进入广东省社会保险基金管理局网站首页，在“全省个人养老保险信息查询”

(完整word版)怎样写博士后基金申请书

怎样写博士后基金申请书 选题应充分体现前沿、交叉、意义。评审专家往往首先看基金的题目，然后看内容。一定要给评审专家一个新颖的印象，觉得你的课题具有前沿性和研究的意义。选题尽量体现交叉学科，题目尽量精练，不要太长。并且，你的课题的关键词最好能在题目中得到反映，让专家一看你的基金题目，就可揣摩到你想做什么。若评审专家一看你的基金题目感觉就不怎么样，没什么太大的意义，那么，可以肯定你的基金在这位专家这儿要获得高分，那是很困难的，必然影响到你的命中率。 研究意义就是要告诉大家：你为什么要做？因此，你写的时候一定要引人入胜，把问题引出，最终落实到你要解决的问题的意义，要评审专家越看越越有兴趣，感觉你写得能引起他的共鸣，确实认为你讲的很重要，而且非做不可。 对于国内外研究形状，应说明开展此项工作的研究背景，分析以往研究工作的进展和存在问题，表明你在工作中遇到了什么新问题和发现了什么新现象，而需要进一步进行研究。强调提出问题的创新性。与国内外同类工作相比，有自己的特色，避免重复。 通常，评审专家可能不完全了解你做的这个课题，那它就是从这一部分来看你研究的水平。写的时候注意事项：紧扣主题、扬长避短、有理有据。使得评审专家知道通过你的

研究工作将会给本研究领域贡献什么，增加那些新的认识。 研究内容应该是针对前面的研究现状中存在的问题而提出的，且内容不能庞杂，由于资助金有限，并且博士后只有两年；切忌内容过多。关键问题是根据你的研究的具体内容来提出的，是对研究内容的深入，而不是研究内容的重复，以2-3点为宜，最好不超过3点。实际上，一个博士后基金课题，若你在三个方面做得很深入、透彻，那是非常了不起的。 研究方法和路线，目的是让评审人知道你是怎么做的？这部分是最关键的。这部分一定要让评审人员感到课题虽然有难度，但你还是有行之有效的方法来解决它。总之，要思路清晰，主次分明，建议用框图更为直接和条理。 项目的特色与创新是基金申请书中的亮点，也是你的课题的灵魂，应着重强调与他人研究的主要不同之处和本项目自身的特点。预期的研究进展应客观实际，以发表文章和实物或将可能产生的经济效益形式。 主要研究工作经历：博士以前与博士后期间研究方向如果不同的话，应该重点放在博后期间的工作基础；参与和完成的项目应重点叙述，这是证明个人科研实力和项目经验的一项重要指标。尽可能介绍申请项目的前期进展，加强对你的信任。 充分显示自己的研究基础，并融入对国内外相关研究的

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

广东社保[完整版]

广东社保现存的问题及解决

摘要 随着改革开放所带来的经济的不断发展，广东省借着政策和地理优势, 经济在改革开放后迅猛发展，名列前茅。劳动力的解放以及广东的经济吸引使得大量的外来人口涌入广东。然而随着外来人口数量不断增多，社会保障却没有得到较好的解决。本文以外来人口的涌入,通过对广东现阶段的现状、社会保障存在的问题、社会保障制度等方面进行深入分析,揭示广东社会保障现状和主要问题,并以"公正、公平"为价值导向,提出完善广东社会保障的对策建议,对广东社会保障体制改革具有指导意义,也对其他地方解决社会保障问题起到示范作用。广东社会保险工作存在的主要问题是：企业拖欠保险费问题；人口老龄化导致养老保险入不敷出；社会保险的覆盖面较低，向企业提取的保险费比例过高；困难企业提取保险费用问题。应采取抓紧立法、加强宣传、设立老龄化基金、提高社会保险覆盖面、适当降低向企业提取的比例等解决措施。 关键词：社保，社会保障，制度，外来人口

With the development of reform and opening up has brought economic, Guangdong Province through policy and geographic advantages, the rapid economic development after the reform and opening up, come out in front. Labor liberation andGuangdong economy attracted the substantial influx of foreign populations guangdong. However, withthe growing number of foreign population,social securityhas not beenresolved. In this paper, the influx of foreign population, the status of Guangdong, the current social security problems, the social security system and other aspects of in-depth analysis of Guangdong,reveal the social security situation and major problems, and by " justice, fairness and " as the value guidance, put forward countermeasures and suggestions of perfecting the social security with Guangdong,the significanceof social security reform in Guangdong, but also to other placesto solve the problem of social security play the exemplary role. The main problemsof social insurance workis:Guangdong enterprises in the insurance fees; the aging of the population led torun behind one's expenses of endowment insurance; social insurance coverage is low,to theenterprise extracting premium too high proportion ofenterprises in difficulty; extractioninsurancecosts.Should adoptlegislative, strengthen the propaganda, the establishment of aging, improve the coverage of social insurance fund, appropriate to reduce the proportion of extraction solution to the enterprise. Keywords: Social security,social security,system,floating population