融资融券窗口指导意见

关于证券公司融资融券业务试点初期

有关事项的处理意见

(讨论稿,2010年2月9日)

一、客户适当性管理问题

请证券公司做好客户适当性管理和征信调查工作,一是制定本公司融资融券业务客户的资质要求和条件,原则上客户开户时间不少于18个月,证券资产不低于50万元,融资融券业务额度上限不超过个人金融资产的二分之一或全部资产的四分之一。二是适当提高初始保证金比例。融资融券业务初始保证金的比例按不低于60%的原则把握。三是融券业务保证金比例可适当高于融资业务保证金比例。

二、证券公司代客户行使担保证券权利的问题

为了减少争议和纠纷,建议证券公司在融资融券合同中与投资者明确约定代客户行使担保证券权利的具体方式。证券公司可以借助自身技术系统或证券交易所、登记结算公司的网络投票系统征集客户的投票意愿,并分“赞成”、“反对”或“弃权”通过证券交易所或登记结算公司的网络投票系统分类投票,证券公司也可以直接前往证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)现场进行分类投票。

证券公司应当在征集意见时询问客户与该上市公司审议事项是否存在关联关系。如果存在,应当遵守有关法律法规关于投票回避的规定,证券公司不对其投票意愿进行汇总。

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