反洗钱业务知识题库

反洗钱题库

1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?

答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。

２、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?

答：⑴客户接受政策（包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。

３、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？

答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？

答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存５年。

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?

答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?

答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。

7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？

答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么?

答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。

９、在反洗钱调查时,账户信息指什么?

答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

１0、在反洗钱调查时，交易记录指什么？

答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。

11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么?

答:⑴账户信息；⑵交易记录;⑶其他有关资料。

12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式?

答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

１3、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？

答:中国反洗钱监测分析中心。

1４、《反冼钱法》从什么时间起施行?

答:自200７年1月1日起施行。

１5、反洗钱内控制度的核心内容是什么？

答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。

１6、反洗钱定义包括哪两个方面的内容?

答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。

1７、履行反洗钱义务的主体有哪些？

答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？

答：特指中国人民银行总行

19、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？

答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、

履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。

２0、客户身份识别禁止性规定指的是什么?

答:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名

或者假名账户。

21、典型的洗钱活动通常有几个阶段?

答:处置阶段、离析阶段和融合阶段。

２2、金融机构反洗钱工作原则有哪些？

答:合法审慎原则;保密原则;与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2３、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？

答：中国人民银行及其分支机构

24、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告?

答:应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

25、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

答:由开立账户的金融机构或者发卡银行报告？

2６、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

答：由办理业务的金融机构报告。

２7、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续

存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？

答：不是。

28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名

下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告?

答:不是。

29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名

下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告?

答：不是。

3０、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告?

答:不是。

３１、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人

民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告？

答:不是。

32、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？

答：不是。

3３、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？

答：不是。

３4、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告? 答:

不是。

35、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告？

答:不是。

36、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告？

答:不是。

37、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的

税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告？

答：不是。

38、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准，是否

作为可疑交易报告？

答：是。

39、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告？

答：是。

４0、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付,是否作为可疑交易报告？

答：是。

41、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告?

答：是。

42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？

答：自２00７年3月1日起施行。

43、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理?

答:应当重新识别客户身份。

4４、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

４5、单位银行结算账户按用途分有几种？

答:基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

46、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？

答:⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。

４7、什么情况下,可以申请开立个人银行结算账户？

答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的;⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

４８、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于哪方面?

答：只能用于反洗钱行政调查。

４9、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当及时向哪个部门通报。

答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

50、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间?

答：４8小时。

51、反洗钱专门机构是指什么？

答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。

52、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？

答:反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

５3、《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象是什么？

答：《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象仅限于金融机构。

54、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么?

答:《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外,还包括其他单位和个人。

５5、反洗钱调查的目的是什么?

答:反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。

５6、什么是洗钱？

答:通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

57、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?

答:（１）毒品犯罪；（２）黑社会性质的组织犯罪;(３）恐怖活动犯罪; （４)走私犯罪。

58、金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

５9、客户交易记录包括哪些内容？

答:交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

60、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项?

答：建立反洗钱内部控制制度;建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度;建立大额交易和可疑交易报告制度;开展反洗钱培训和宣传义务;反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。

61、美国的金融情报中心设在 (财政部)。

A.司法部

B.国务院Ｃ.财政部 D.美联储

62、对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？

答：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报,也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。

６3、客户身份识别制度指的是什么?

答:是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

64、客户身份识别制度中的受益人指的是什么?

答：也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人,以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

65、识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？

答:⑴对于是否存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人，金融机构难以知晓,尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客户不存在股权关系、受益人不是公司客户的董事或高级管理人员等情形时；⑵如何确定受益人的范围,受益人不仅可能是多人，而且由于股权或所有权关系的复杂性，受益人与客户之间可能存在复杂的层级结构。

６6、关于客户身份识别措施的特殊规定,主要包括哪些含义？

答:⑴金融机构进行客户身份识别时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息;⑵金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定;⑶金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

6７、国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础?

答:《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

6８、《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定?

答：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。

6９、《反洗钱法》规定:反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种?

答：⑴违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为;⑵泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；⑶违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为；⑷其他不依法履行职责的行为。

70、《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些?

答：⑴未按照规定履行客户身份识别义务的;⑵未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的；⑶未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;（5）违反保密规定,泄漏有关信息的；

(6)拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。

7１、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚?

答:由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和

国债业务知识试题库完整

1、什么是国债？ 答：国债是以各国中央政府（或代表中央政府的财政部）为债务人，以国家财政承担还本付息为前提条件，通过借款或发行有价证券的方式向社会筹集资金的一种信用行为。反映了国家与持有者之间的债权债务关系。 2、为什么称国债为“金边债券”？ 答：最早把发行国债作为筹集财政资金手段的国家是英国，当时英格兰银行代表英国政府发行的债券四边为金黄色，以便与其他债券相区别，故称“金边债券”。不过，国债被称为金边债券的原因并不仅限于此，更是因为其固有的特性，即安全性高、流动性强、收益稳定、可以享受免税待遇等。 3、国债是如何分类的？ 答：依据不同的标准，国债可分为：按偿还期限可分为短期国债、中期国债和长期国债；按流通与否可分为可转让国债和不可转让国债；按举债方式可分为强制国债、爱国国债和自由国债；按发行区域可分为国国债和国外国债；按国债形态可分为实物国债和记账国债等。 4、国债有什么作用？ 答：一是筹集建设资金。二是弥补财政赤字。三是执行经济政策。四是调节季节性资金余缺。 5、国债管理政策的主要容是什么？ 答：国债管理政策的主要容是对国债运行过程中出现的各种关系加以界定、规和协调，其主要容包括：（1）国债种类的设计，主要指新发行国债的期限构成、流动性程度等种类方面的安排；（2）国债推销工作，主要指国债发行条件的确定、推销方式的选择以及推销、推销时间等一切与推销有关的问题安排；（3）国债应债来源的选择，主要是指根据经济政策而对国债发行对象的慎重选择及调整；（4）国债还本付息工作，主要包括付息方式的选择、国债调换和整理工作的安排等；（5）国债二级市场管理，主要指为稳定国债市场价格和政府信用所需采取的各项措施；（6）国债的买卖活动，主要为执行货币政策和稳定政府债券市场所进行的政府债券买卖；（7）与国债有关的具体制度的确定等。 6、国债管理政策的主要目标是什么？ 答：国债管理政策的目标分为直接目标和最终目标。直接目标一般指：（1）弥补财政赤字；（2）降低利息成本，调节金融市场，减少债券价格波动；（3）满足不同投资者的需要，保证国债顺利发行。最终目标一般指：（1）筹集经济建设资金，促进经济的稳定发展；（2）调节经济结构，协调经济比例；（3）实现宏观调控国民经济的目的。 7、什么是偿债基金？ 答：偿债基金亦称“减债基金”。国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的 专项基金；很多发达国家都设立了偿债基金制度。日本的偿债基金制度，是在日本明治39年根据国债整理基金特别会计法确定的。偿债

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

反洗钱知识题库

金融机构反洗钱知识题库第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错）1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。 答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2 答案：X 3 答案：X 4 答案：X 游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。 5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。 答案：X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的放置阶段，不是洗钱的离析阶段。一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下三个阶段：首先是放置阶段，在此阶段，主要 阶段， 7 阶段。 答案：X 8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的放置阶段。 答案：X这是洗钱的融合阶段。 9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组

织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。 答案：X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，属于恐怖融资。 10、反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。 答案：X 11、 答案：X 、《大额 12 机构。 答案：X总体上说，中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。 13、国务院办公厅不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位。

{业务管理}综合业务知识考试试题BCD

（业务管理）综合业务知识考试试题BCD

填空题： 1、综合业务系统由省联社科技信息中心集中存储、统壹管理，账务处理采用日间记账，日终轧差净额清算的处理模式。 2、综合管理部分包括机构管理、凭证管理、现金管理、股金管理、内部账管理、查询记账、客户管理和机构日结、年（月）终处理等。 3、综合业务系统机构划分为账务机构和管理机构俩类。 4、综合业务系统各级账务机构均设立现金库，由库管员负责现金入库、出库、柜员尾箱上缴、领用等。 5、综合业务系统中单位或个存款、贷款和股金等开户交易，系统首先建立客户信息，建立客户信息时必须凭客户的真实、合法、有效的证件办理。 6、对当时发现差错时用抹账交易处理，对于当日事后发现的账务差错用当日冲正交易处理。 7、严格执行人民银行对大额现金管理的关联规定，综合业务系统中对大额现金存取款业务实行限额授权管理。 8、对公活期存款包括普通对公活期、协定存款和通知存款三种类型，对公通知存款使用存款证实书作为支付凭证。 9、个人活期存款可办理的业务种类包括个人活期储蓄户、个人活期结算户、定活俩便和个人通知存款。 10、柜面仍款壹般遵循“先收息、后收本、先表内、后表外”的原则，允许零贷款余额有表外挂息。 11、利随本清贷款到期前不计提应收息，但跨年度到期的按权责发生制原则12月20日结壹次息，且自动进行扣收。

12、结算业务不直接涉及现金，客户以提交现金的方式申请办理结算业务时，应先将现金存入应解汇款过渡账户，再通过过渡账户办理关联结算业务。 13、结算业务应坚持“有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽”的原则及时进行查询查复处理。 14、根据贴现对象和受理机构的不同，票据贴现能够分为贴现、转贴现和再贴现。 15、支付业务信息于小额支付系统中以批量包的形式传输和处理。 16、根据于综合业务系统中职能不同，将柜员分为非账务柜员和账务柜员俩种类型。 17、依据账务柜员于进行各种账务处理时的权限不同，综合业务系统又将账务柜员分主任柜员、主管柜员、库管柜员和普通柜员四个岗位。 18、综合业务系统中的柜员代号由各法人行（社）统壹设置，设置时应遵循唯壹性原则、永久性原则、真实性原则。 19、柜员临时离岗时，应向综合业务系统做临时签退，严禁不做签退处理擅自离开操作终端。 20、综合业务系统账务交易授权采取叠加处理的方式，所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需逐级授权确认。 21、综合业务系统授权方式分本地授权和异地授权俩种。 22、对公活期转个人结算户需主管授权，且需单位提供有效证明或依据。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共 100题） 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C） A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策 D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 3.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B） A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010

4.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 6.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7.可疑交易报告通常不包括（D） A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易 C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易 8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。 A. 1988

C. 2001 D. 2003 9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性 D. 保密性 10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于

反洗钱知识题库

金融机构反洗钱知识题库 第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错） 1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。 答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2、洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是基本相同的。 答案：X洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是不相同的。有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪时重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为。 3、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。 答案：X国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体。 4、所有国家和地区的立法都将所有犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。 答案：X 各国家和地区关于洗钱犯罪上游犯罪的犯罪大致区分为三种类型：一是仅将毒品犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家。二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。 5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。

{业务管理}农村信用社业务知识考试试题

（业务管理）农村信用社业务知识考试试题

农村信用社业务知识考试试题 壹简答题(每题5分共60分) 1、农村信用社会计核算必须坚持那些基本规定? 答：会计核算必须坚持双人临柜,钱帐分管;凭证合法,传递及时;科目帐户,使用正确;当时记帐帐折见面;现金收入,先收款后记帐;现金付出,先记帐后付款;转帐业务先借后贷;他行(社)票据,收妥抵用;有帐有据,帐据相符;帐表凭证,换人复核;当日结帐,总分核对;内外帐务,定期核对;印、押、证,分管分用;重要单证严格管理;会计档案,完整无损;人员变动,交接清楚等十六项基本规定。 2、农村信用社帐务定期核对的内容有哪些? 答：⑴使用丁种帐页记载的帐户，应按旬加记未销帐的各笔金额总数，和各科目总帐的余额核对相符。 ⑵科目必须按月通打壹次全部分户帐（卡）余额，和各科目总帐的余额核对相符。 ⑶款借据必须按月和该科目分户帐核对相符。 ⑷额表上的计息积数，应按旬、按月、按结息期和科目总帐累计积数相对相符。 ⑸种卡片帐每月和各科帐目总帐或有关登记簿核对相符 ⑹种有价单证、重要空白凭证等每月要帐实核对相符。 3、贷款通则》中规定借款人的义务有哪些?

答：⑴应当如实提供贷款人要求的材料（法律规定不能提供者除外），应当向贷款人如实提供所有开户行、帐号及存贷款余额情况，配合贷款人的调查、审查和检查 ⑵应当接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产运营、财务活动的监督； ⑶应当按借款合同约定用途使用贷款； ⑷应该按借款合同约定及时清偿贷款本息； ⑸将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意； ⑹有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施。 4、存款人开立基本帐户应向信用社提供哪些资料? 答：⑴企业法人，应出具企业法人营业执照正本； ⑵非企业法人，应出具企业营业执照正本； ⑶机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的部门；非预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。 ⑷军队、武警团级（含）之上单位以及分散值勤的支（分）队，应出具军队军级之上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。

反洗钱知识问答题库

一、单选题 (1)金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3)金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4)反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 (5)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处罚

款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (6)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (7)存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的，客户在（）个月内未更新也未提供合理理由的，一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1)《反洗钱法》的立法宗旨是。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动

2020最新纪检监察综合业务知识考试题库(含答案)

精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020最新纪检监察综合业务知识考试题库（含答案） 一、单选题 1

1、党员除了享有表决权、选举权和被选举权以外，还有权要求____或撤换不称职的干部。 A、开除 B、罢免 C、辞退 标准答案： B 2、我国正处于并将长期处于____。 A、社会主义中级阶段 B、社会主义高级阶段 C、社会主义初级阶段 标准答案： C 3、在现阶段，我国社会的主要矛盾是____。 A、阶级矛盾 B、人民内部矛盾 C、人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾 标准答案： C 4、党章总纲指出:____是我们党执政兴国的第一要务。 A、发展 B、开放 C、改革 标准答案： A 5、社会主义初级阶段需要____的时间。 2

A、十几年 B、几十年 C、上百年 标准答案： C 6、党和国家的各项工作都要把有利于发展社会主义社会的生产力，有利于增强____，有利于提高人民的生活水平，作为总的出发点和检验标准。 A、社会主义国家的综合国力 B、社会主义国家的经济实力 C、社会主义国家的国家安全 标准答案： A 7、必须按照中国特色社会主义事业总体布局，全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、____。 A、制度建设 B、生态文明建设 C、作风建设 标准答案： B 8、在新世纪新阶段，经济和社会发展的战略目标是，巩固和发展已经初步达到的小康水平，到____时，建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会；到建国一百年时，人均国内生产总值达到中等发达国家水平，基本实现现代化。 A、21世纪中叶 B、建党一百年 C、2010年 3

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。 A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的，有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解， 其中KYC表示（A）。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C） A.变更家庭住址

建筑工程专业知识试题库答案

选择题：1、钢筋混凝土梁的结构详图中，配筋图中的断面图，采用的是_A_ A、移出断面图B、中断断面图C、重合断面图D剖视图 选择题：1、钢筋工程施工中要看懂 C A、建筑施工图 B 、土建施工图 C、结构施工图 D 、设备施工 2、基础各部分形状、大小、材料、构造、埋深及主要部位的标高都能通过C_反映出来。A总平面图B基础平面图C、基础详图D、结构平面图 3、画基础平面图时，基础墙的轮廓线应画成 B A 、细实线B、中实线 C、粗实线D 、实线 4、钢筋混凝土构件分为现浇整体式和预制装配式是按_C— A 、受力特征B 、 材料C、施工方法 D 、计算结果 5、钢筋混凝土构件详图不包括_A ____ A、断面图 B 、模板图C 、配筋图 D钢筋表 判断题：1基础结构图属于建筑施工图。（x） 2、当采用砖墙和砖基础时，在基础墙和垫层之间做成阶梯形的砌体，称为阶梯形基础。 （x） 3、结构施工图是说明房屋的结构构造类型、结构平面布置、构件尺寸、材料和施工要求等。 （“） 第八节墙体的建筑构造（节） 填空题：1、按受力情况不同，墙体可分为承重墙和非承重墙。 2、散水是沿建筑物外墙设置的倾斜坡面，坡度一般为3汇5% ,宽度一般为600 —1000mm 3、设计抗震设防烈度在8度及以上时，圈梁必须贯通封闭。 选择题：1、在建筑工程中，建筑物与土层直接接触的部分称为B A、地基 B、基础C 、勒脚D 、散水 2、外墙与室外地坪接触的部分叫_C—A 、散水B 、踢脚线C、勒脚

D防潮层

3、下列B ___ 不能用于加强砌体结构房屋整体性。A、设圈梁B、设过梁 C、设壁柱 D 、设构造柱 4、当室内地面垫层为碎砖或灰土材料时，其水平防潮层的位置应设在_D ______ A、垫层高度范围内 B、室内地面以下-0.060m处 C、垫层标高以下 D、平齐或高于室内地面面层 5、门窗过梁的作用是C A、装饰的作用B、承受砖墙的荷载C、承受门窗上部墙的荷载D、承受楼板的荷载 名词解释题：地基：支撑建筑物重量的土层。 判断题：1、明沟的作用与散水相似，适用于室外无组织排水。（“）2、地基是建筑物的 重要组成部分，是地下承重构件。（x） 3、圈梁设置的数量与房屋的高度、层数、地基状况和地震烈度无关。（x） 简答题：1、为了使构造柱与墙体连接牢固，应从构造方面和施工方面采取什么措施？答案：构造柱处墙体宜砌成马牙槎，并应沿墙咼每隔500mn设2①6拉结钢筋，每边伸入 墙内不少于1.0m，施工时应先放置构造柱钢筋骨架，后砌墙，随着墙体的升高而逐段浇筑混凝土构造柱身。 第九节楼板、楼地面及屋顶的建筑构造（节） 填空题： 1、预制钢筋混凝土楼板中，板在墙上的搁置长度不宜小于墙体110mm ，在梁上不小于60mm 2、楼板层是由面层、附加层、结构层、顶棚层四部分组成。 3、平屋顶的泛水高度不得小于 250mm。 选择题：1、现浇钢筋混凝土楼板的优点是 D I、适用于平面不规则的建筑n、施工方便、工期短川、强 度高w、刚度大 A、i、n B、n、皿C 、皿、w D 、I、W 2、楼板上的荷载先由板传给梁，再由梁传给墙或柱，这种由板和梁组成的楼板称为_B_ A 、板式楼板 B 、梁板式楼板 C 、无梁式楼板 D 、压型钢板组合楼板 3、屋顶是建筑物最上层起围护和承重的构件，屋顶构造设计的核心是C A、承重B、保温隔热C、防水和排水D、隔声和防火

业务知识考试题库

一、单选题： 1、个人通知存款最低起存金额为人民币元（含），外币等值美元（含）。（ C ） A、5000，500； B、10000，1000； C、50000，5000； D、100000，10000。 2、户主本人办理印鉴挂失、凭证与密码同时挂失、无密码的凭证挂失及由代理人办理正式挂失业务等应在（）办理。（ A ） A、一级分行内 B、二级分行内 C、开户网点 D、任意网点 3、出具个人存款证明金额在人民币以下，由营业网点负责人直接签发。（ C ） A、10万元 B、20万元 C、50万元（含） D、50万元（不含） 4、各营业机构要合理配置现金柜员人数，原则上不得超过该网点全部柜员的（）。（ B ） A、15% B、25% C、35% D、50% 5、可以办理个人存款证明的存款类资产种类不包括：（ D ） A、本外币定期和活期存款 B、在银行购买的凭证式国债 C、个人外汇结构产品 D、在银行购买的保险公司保单 6、证券客户交易结算资金第三方存管就是说客户的资金存取、转账完全由（ B ）代理完成。 A、券商 B、银行 C、客户 D、上市公司 7、信用卡持卡人到网点办理人民币取款业务时，手续费按照取款金额的计算取现手续费（最低元，最高元）。（ B ） A、0.5%，1，50 B、0.5%，2，50 C、0.5%，2，100 D、1%，2，50 8、信用卡持卡人若在到期还款日前未全额还款，则不享受免息期待遇，将按规定计收利息，日利率（ C ），按月计收复利。 A、万分之二 B、万分之三 C、万分之五 D、万分之十 9、“个人结售汇管理信息系统”中的相关用户应妥善保管自己的操作密码，并应至少更换一次。（ B ） A、每月度 B、每季度Ｃ、每半年Ｄ、每年 10、储蓄电子国债在付息日和到期日前个工作日开始停止办理提前兑取业务，付息日后恢复办理。（ C ）

人力资源与社会保障专业知识题库(社保考试必备)

人力资源和社会保障专业知识题库 一．单项选择题 1．（D ）负责对聘任的仲裁员以及仲裁活动进行监督，包括对仲裁申请的受理、仲裁庭组成、仲裁员的仲裁活动等进行监督。 A．人社部门纪检监察机构B．人社部门法制工作机构 C．人社部门人事管理机构D．仲裁委员会 2．劳动争议申请仲裁的时效期间为（B ）年。仲裁时效期间从当事人知道或者应当知道其权利被侵害之日起计算。 A．半年B．一年C．两年D．三年 3．劳动争议由（D ）或者用人单位所在地的劳动争议仲裁委员会管辖。双方当事人分别向劳动合同履行地和用人单位所在地的劳动争议仲裁委员会申请仲裁的, 由劳动合同履行地的劳动争议仲裁委员会管辖。A．企业注册地B．劳动者户籍地 C．劳动者住宿地D．劳动合同履行地 4．当事人对《劳动争议调解仲裁法》第四十七条规定以外的其他劳动争议案件的仲裁裁决不服的,可以自收到仲裁裁决书之日起（C ）日内向人民法院提起诉讼；期满不起诉的,裁决书发生法律效力。 A．5日B．10日C．15日D．30日 5．企业劳动争议调解委员会由职工代表和企业代表组成。 职工代表由工会成员担任或者由全体职工推举产生,企业代表由（ D ）指定。企业劳动争议调解委员会主任由工会成员或者双方推举的人员担任。 A．全体职工B．职工代表大会C．工会D．企业负责人 6．仲裁庭应当在开庭（C ）前，将开庭日期、地点书面通知双方当事人。当事人有正当理由的，可以在开庭（）前请求延期开庭。是否延期，由劳动争议仲裁委员会决定。 A．3日、5日B．5日、7日C．5日、3日D．7日、5日 7．仲裁庭裁决劳动争议案件，应当自劳动争议仲裁委员会受理仲裁申请之日起（D ）内结束。 A．7日B．15日C．30日D．45日 8．调解人事争议，应自调解委员会决定受理之日起（C ）内完成调解。逾期未完成的，视为调解不成。A．10日B．15日C．30日D．60日 9．自劳动争议调解组织收到调解申请之日起（B ）内未达成调解协议的，当事人可以依法申请仲裁。A．30日B．15日C．10日D．5日 10．劳务派遣单位或者用工单位与劳动者发生劳动争议的，（C ）为共同当事人。 A．劳动者和用工单位B．劳动者和劳务派遣单 位 C．劳务派遣单位和用工单位D．劳务派遣单位或用工单位 11．劳动争议仲裁委员会收到仲裁申请之日起（D ）内，认为符合受理条件的，应当受理，并通知申请人；认为不符合受理条件的，应当书面通知申请人不予受理，并说明理由。 A．30日B．15日C．10日D．5日 12．仲裁案件案情复杂需要延期的，经劳动争议仲裁委员会主任批准，可以延期并书面通知当事人，但是延长期限不得超过（C ）。 A．60日B．30日C．15日D．10日 13．劳动争议案件的被申请人收到仲裁申请书副本后，应当在（C ）内向劳动争议仲裁委员会提交答辩书。A．5日B．7日C．10日D．20日 14．劳动争议仲裁委员会裁决劳动争议案件实行仲裁庭制。仲裁庭由（C）仲裁员组成，设首席仲裁员。A．1名B．2名C．3名D．5名

融资融券业务知识考试试题题库

单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 ）时，客户可以提取保证金可用、客户信用账户维持担保比例超过（2余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于）。交易所另有规定的出外。（A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余 额。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 、财产托管D． 8、下列说法错误的是（） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

建筑工程专业基础知识试题库答案

第二节投影得基本知识(节) 作图题: 1、已知点得两面投影,求第三投影。 答案: 2、求下列直线得第三投影 答案: 选择题: 1、下列不属于曲面体得就是 C A、圆柱 B、圆锥 C、棱柱 D、球体 2、一个平行于水平投影面得平行四边形在空间各个投影面得正投影就是 A A、两条线,一个平面 B、一条线两个平面 C、一点、一条线、一个面 D、两条线、一个点判断题: 1、直线得轴侧投影可能就是点。(√) 2、V面投影反映物体得长度与宽度。(ⅹ) 第三节形体得投影(节) 作图题:

答案: 2、根据立体图,完成形体得三面正投影图。 答案: 第四节轴测图(节) 作图题: 1、根据正投影图,画出正等轴测图。 答案:

第五节剖面图(节) 作图题: 1、画全剖面图。 答案: 第六节断面图(节) 作图题: 1、画出1-1、2- 2、3-3各断面图。 答案: 1-1 2-2 3-3

1、钢筋混凝土梁得结构详图中,配筋图中得断面图,采用得就是 A A、移出断面图 B、中断断面图 C、重合断面图 D、剖视图 第七节建筑工程识图(节) 选择题: 1、钢筋工程施工中要瞧懂 C 。 A、建筑施工图 B、土建施工图 C、结构施工图 D、设备施工 2、基础各部分形状、大小、材料、构造、埋深及主要部位得标高都能通过 C 反映出来。 A、总平面图 B、基础平面图 C、基础详图 D、结构平面图 3、画基础平面图时,基础墙得轮廓线应画成 B A、细实线 B、中实线 C、粗实线 D、实线 4、钢筋混凝土构件分为现浇整体式与预制装配式就是按 C A、受力特征 B、材料 C、施工方法 D、计算结果 5、钢筋混凝土构件详图不包括 A A、断面图 B、模板图 C、配筋图 D、钢筋表 判断题: 1、基础结构图属于建筑施工图。(ⅹ) 2、当采用砖墙与砖基础时,在基础墙与垫层之间做成阶梯形得砌体,称为阶梯形基础。(ⅹ) 3、结构施工图就是说明房屋得结构构造类型、结构平面布置、构件尺寸、材料与施工要求等。(√) 第八节墙体得建筑构造(节) 填空题: 1、按受力情况不同,墙体可分为承重墙与非承重墙。 2、散水就是沿建筑物外墙设置得倾斜坡面,坡度一般为 3%—5% ,宽度一般为 600—1000mm 3、设计抗震设防烈度在8度及以上时,圈梁必须贯通封闭。 选择题: 1、在建筑工程中,建筑物与土层直接接触得部分称为 B A、地基 B、基础 C、勒脚 D、散水 2、外墙与室外地坪接触得部分叫 C A、散水 B、踢脚线 C、勒脚 D、防潮层 3、下列 B 不能用于加强砌体结构房屋整体性。 A、设圈梁 B、设过梁 C、设壁柱 D、设构造柱 4、当室内地面垫层为碎砖或灰土材料时,其水平防潮层得位置应设在 D A、垫层高度范围内 B、室内地面以下-0、060m处 C、垫层标高以下 D、平齐或高于室内地面面层 5、门窗过梁得作用就是 C A、装饰得作用 B、承受砖墙得荷载 C、承受门窗上部墙得荷载 D、承受楼板得荷载 名词解释题:

2019年金融系统反洗钱知识考试题库(附答案)

2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案 一、判断题 1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。 答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。 2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。 答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。 3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。 答案或答题要点：V 4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。 答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定

的洗钱罪。 6．洗钱行为一定要追究刑事责任。 答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。 7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。 答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。 8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。答案或答题要点：V 9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。 答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。 答案或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。

建筑工程专业知识试题库答案

建筑工程专业知识试题库答案

选择题： 1、钢筋混凝土梁的结构详图中，配筋图中的断面图，采用的是 A A、移出断面图B、中断断面图 C、重合断面图D、剖视图 选择题： 1、钢筋工程施工中要看懂 C A、建筑施工图 B、土建施工图 C、结构施工图 D、设备施工 2、基础各部分形状、大小、材料、构造、埋深及主要部位的标高都能通过 C 反映出来。A、总平面图B、基础平面图 C、基础详图 D、结构平面图 3、画基础平面图时，基础墙的轮廓线应画成 B A、细实线 B、中实线 C、粗实线 D、实线 4、钢筋混凝土构件分为现浇整体式和预制装配式是按 C A、受力特征 B、材料 C、施工方法 D、计算结果 5、钢筋混凝土构件详图不包括 A A、断面图 B、模板图 C、配筋图 D、钢筋表 判断题：1基础结构图属于建筑施工图。（ⅹ） 2、当采用砖墙和砖基础时，在基础墙和垫层之间做成阶梯形的砌体，称为阶梯形基础。（ⅹ） 3、结构施工图是说明房屋的结构构造类型、结构平面布置、构件尺寸、材料和施工要 求等。（√） 第八节墙体的建筑构造（节） 填空题： 1、按受力情况不同，墙体可分为承重墙和非承重墙。 2、散水是沿建筑物外墙设置的倾斜坡面，坡度一般为 3%—5% ，宽度一般为 600—1000mm 3、设计抗震设防烈度在8度及以上时，圈梁必须贯通封闭。 选择题： 1、在建筑工程中，建筑物与土层直接接触的部分称为 B

A、地基 B、基础 C、勒脚 D、散水 2、外墙与室外地坪接触的部分叫 C A、散水 B、踢脚线 C、勒脚 D、防潮层 3、下列 B 不能用于加强砌体结构房屋整体性。 A、设圈梁 B、设过梁 C、设壁柱 D、设构造柱 4、当室内地面垫层为碎砖或灰土材料时，其水平防潮层的位置应设在 D A、垫层高度范围内 B、室内地面以下-0.060m处 C、垫层标高以下 D、平齐或高于室内地面面层 5、门窗过梁的作用是 C A、装饰的作用 B、承受砖墙的荷载 C、承受门窗上部墙的荷载 D、承受楼板的荷载 名词解释题：地基：支撑建筑物重量的土层。 判断题： 1、明沟的作用与散水相似，适用于室外无组织排水。（√）2、地基是建筑物的重要组成部分，是地下承重构件。（ⅹ） 3、圈梁设置的数量与房屋的高度、层数、地基状况和地震烈度无关。（ⅹ） 简答题： 1、为了使构造柱与墙体连接牢固，应从构造方面和施工方面采取什么措施？答案：构造柱处墙体宜砌成马牙槎，并应沿墙高每隔500mm设2Φ6拉结钢筋，每边伸入墙内不少于 1.0m，施工时应先放置构造柱钢筋骨架，后砌墙，随着墙体的升高而逐段浇筑混凝土构造柱身。 第九节楼板、楼地面及屋顶的建筑构造（节） 填空题： 1、预制钢筋混凝土楼板中，板在墙上的搁置长度不宜小于墙体110mm ，在梁上不小于60mm 2、楼板层是由面层、附加层、结构层、顶

2019年反洗钱知识竞赛题库及答案

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一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日B．2006年10月31日 C．2007年1月1日D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）