银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题

填空题：(共200题)

1．人民币汇率实行、汇率制度。

2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。

3．企业贸易外汇收入应当先进入。

4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

5．金融机构在办理B类企业、、或

时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。

6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。

7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。

8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过

查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。

9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。

10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。

11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。

12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。

13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。

14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。

15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。

16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的

及其与进行合理审查。

17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。

18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入

管理。

19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值

美元。

20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。

22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。

24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

25.个人结售汇业务的办理渠道具体包括、、及。

26．在证件号码录入个人结售汇系统时，港澳居民来往内地通行证录入前位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前位号码。

27、B类企业超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭办理。

28、国家对贸易项下国际支付不予限制。出口收入可按规定

或。

29、代理进口、出口业务应由付汇、收汇。

30、电子银行个人结售汇业务是指通过网上银行、电话银行、

等银行非柜台渠道办理的个人结售汇业务。

填空题答案：

1、以市场供求为基础的、有管理的浮动。

2、名录分类状态

3、待核查账户

4、180天（不含）

5、付汇开证出口贸易融资放款待核查账户资金结汇或划出可收付汇额度《登记表》

6、进口合同或发票

7、原收汇凭证原收入申报单证原出口合同

8、外汇账户信息交互平台

9、跨境交易。

10、NRA（NON-RESIDENT ACCOUNT）。

11、支出，收入。

12补报开户信息及出错的O、A、B文件信息。

13、未上报数据当日的日期。

14、捐赠外汇。

15、真实、合法。

16、贸易进出口交易单证的真实性、贸易外汇收支的一致性。

17、5。

18、关注名单。

19、5万。

20、个人结售汇管理信息系统或者个人结售汇系统均可。

21、外汇指定银行。

22、3万。

23、1万、提取外币现钞备案表或者外币现钞备案表均可。

24、国家外汇管理局及其分支机构

25、银行柜台、网上银行、自助终端、电话银行

26、9、8。

27、《登记表》。

28、调回境内、存放境外。

29、代理方。

30、自助终端。

判断题

1．国际收支统计申报范围为中国居民与外国居民之间发生的一切经济交易。错

2.中国居民包含中国国家机关(含中国驻外使馆领馆)、团体、部队。对

3．QDII项下境内托管账户资金汇出境外时，应申报在“货币和存款---境外存入款项调出”项下，国际收支交易编码为“802031”，并在交易附言中注明“QDII项下资金汇出”。

错

4．通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》，其格式和内容由国家外汇管理局负责统一制定、修改。对5．发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》后的5个工作日内办理该款项的申报。错

6．境内银行应确保申报信息报送的及时性、准确性、完整性，督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责。错

7．未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得在50万元以上的，并处违法所处1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

对

8．银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚决定之日起1年内，该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。对

9．银行应当按日管理全行系统的结售汇综合头寸，使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。对于临时超过核定限额的，银行应在本交易日结束前调整至限额内。错

10．结售汇综合头寸是指外汇指定银行持有的因人民币与外币间交易而形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。对

11．对于可转让信用证，由转让人全额收取货款后再向受让人划拨的，应由转让人全额进行国际收支统计间接申报；由银行直接将款项分别划入转让人和受让人账户的，也应由转让人全额进行国际收支统计间接申报。错

12．申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的所有银行、非银行机构和个人。

错

13．申报号码是指由银行按外汇局要求编制的号码，共22位。第1至14位为金融机构标识码。错

14．对等值金额在3000美元以下（含）的所有对私涉外收入款项均实行限额申报。错15．银行卡项下涉外收入款项和涉外支出款项适用《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》。对

16．境内居民使用银联卡在境外提现与消费的，应由居民个人进行国际收支统计间接申报，相应的收支应申报在“因私旅游”项下，国际收支交易编码为“202030”。错

17．国家外汇管理局对银行办理远期结售汇业务实行核准管理。错

18．按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支，均可办理远期结售汇业务。对19．远期结售汇业务实行签约审核。错

20．申请合作办理远期结售汇业务的合作银行总行其上年度外汇资产季平均余额应在等值1000万美元（含）以上。错

21．本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，划款后可以结汇。错

22．银行办理电子银行个人结售汇业务时，柜台业务的柜员号可以修改电子银行专用柜员号所办理的业务。错

23．金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《登记表》为企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需实施电子数据核查。对

24．进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。对25．区内与境内区外之间货物贸易项下交易，可以以人民币或外币计价结算。对26．目前个人可通过电子银行办理现钞结汇和购汇提钞业务。错

27．境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。对

28．银行对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认分拆结售汇行为的，应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理。错

29．待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务。错

30.违反外汇管理行为情节轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予处罚。对31．有外汇经营活动的境内机构，应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料。对

32．违反外汇管理行为事实确凿并有法定依据，对个人处以一百元以下、对单位处以一千元以下罚款或者警告的，可以适用简易程序。错

33．当事人逾期不缴纳罚（没）款的，作出行政处罚决定的外汇局可以每日按罚（没）款数额的百分之五加处罚款，法律另有规定的除外。错

34．调查违反外汇管理行为，查询账户应当由两名以上的外汇检查人员实施。对35．国家外汇管理局对境内银行提供融资性对外担保实行余额管理；对非银行金融机构和企业提供对外担保以逐笔核准为主，具备一定条件的可以实行余额管理。对

36．境内金融机构和中资企业借用的外债资金可以结汇使用。错

37．国家外汇管理局对境内机构提供对外担保实行余额管理的管理方式。错

38．境内公司申请境外上市境内专用账户资金结汇的，应持相关材料向所在地银行办理。

错

39．外汇局对银行办理境内直接投资业务的合规性及相关信息的报送情况实施现场核查的方式包括但不限于：要求被核查主体提交相关书面材料；约见被核查主体法定代表人、负责人或其授权人；现场查阅、复制被核查主体相关资料等。对

40．境内直接投资项下同名同类型账户间外汇资金划转，以及开户主体因发放外币委托贷款、参与外币资金池、境外放款、购买保本型理财产品需在银行办理境内外汇划转手续的，银行可在审核交易真实性证明文件后直接办理。对

41．外商投资企业外汇资本金账户可在不同银行开立多个；且允许异地开户。对42．代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。对

43．待核查账户的收入范围包括出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款。错44．银行在为保税区企业办理保税货物项下外汇收支业务时，不需要查询名录。错45．企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经常项目外汇账户。对46．B类企业超过可收汇额度的贸易外汇收支业务，应当到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。对

47．外汇局建立进出口货物流与收付汇资金流匹配的核查机制，对金融机构办理贸易外汇收支业务的合规性与报送相关信息的及时性、完整性和准确性实施非现场和现场核查。

对

48．未经注册所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部批准，不得从境外机构境内外汇账户存取外币现钞，不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。对

49．各外汇指定银行初始报送账户数据后，每天在交易发生后将上一工作日的账户数据报送所在地外汇局。错

50．金融机构同业存款账户、离岸账户、居民个人储蓄存款账户等外汇账户信息暂不纳入外汇账户信息报送范围。对

51．企业待核查账户的收入范围限于出口收汇。错

52．待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款或理财业务。错

53．服务贸易、资本项下收汇误入待核查账户的，经外汇局核准后，银行方可为企业办理从待核查账户划转经常项目外汇账户或其他外汇账户的手续。错

54．同一单位不同待核查账户之间可以划转。错

55．货物贸易项下收入的外币现钞不入待核查账户。对

56．个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。对

57．个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。对

58．银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支一致性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。错

59．C类企业可以办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务。错

60．C类企业不得办理转口贸易外汇收支。对

单选题：

1．国际收支统计申报实行（）申报的原则。C

A.企业主体

B.银行主体

C.交易主体

D.自主申报

2.申报主体有下列情形之一的，外汇局可对其执行“不申报、不解付”特殊处理措施：（）B

A.单笔逾期未申报金额等值100万美元（含）以上且逾期未申报2个工作日（含）以上的

B.市辖范围内当月累计逾期未申报3笔（含）以上或当月累计逾期未申报金额等值150万美元（含）以上

C.省A.单笔逾期未申报金额等值100万美元（含）以上且逾期未申报2个工作日（含）以上的

B.市辖范围内当月累计逾期未申报3笔（含）以上或当月累计逾期未申报金额等值150万美元（含）以上

C.省辖范围内当月累计逾期未申报3笔（含）以上或当月累计逾期未申报金额等值200万美元（含）以上

D.单笔逾期未申报金额等值500万美元（含）以上且逾期未申报5个工作日（含）以上的

3.非居民涉外收支，交易编码应统一申报在“802031（其他投资—负债—货币和存款—境外存入款项／境外存入款项调出）”项下，交易附言为（）：A

A.非居民从境外收款／非居民向境外付款

B.居民从境外收款／居民向境外付款

C.非居民从境内收款／非居民向境内付款

D.居民从境内收款／居民向境内付款

4.银行核查员应按照有关规定，对本行单笔货物贸易项下收入（支出）金额（）以上，其他项下收入（支出）金额1000万美元（含）以上的大额交易进行重点核实。C

A.1000万美元（含）

B.3000万美元

C.3000万美元（含）

D.1000万美元

5.申报主体自身从香港汇入CNY80000时，其申报时此金额应申报在（）项。C

A.结汇金额

B.现汇金额

C.其他金额

D.以上都不是

6.根据《国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定，新取得结售汇业务经营资格的银行，结售汇综合头寸下限为（）万美元。A

A.-300

B.-500

C.-1000

D.0

7.根据《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定，银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起（）内向外汇局申请核定头寸限额。C

A.15个工作日

B.15日

C.30个工作日

D.30日

8.根据《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定，各银行应在《结售汇综合头寸日报表》的备注栏中，填报本行当日单笔超过等值（）万美元的对客户结售汇交易、自身结售汇交易、对客户远期结售汇签约交易。B

A.1000

B.5000

C.2000

D.3000

9.根据《银行结售汇统计制度》规定，对于客户购汇支付金融机构货物贸易从属费用中的保险费计入（）。B

A.310货物贸易

B.323金融和保险服务

C.326其他服务

D.333其他经常转移

10.下列选项中，（）对应国际收支申报号码的前6位。A

A.地区标识码

B.金融机构标识码

C.金融机构顺序码

D.该笔申报的发生日期

11.境内非居民通过境内银行与境外所发生收付款（包括外汇和人民币）国际收支交易编码为（）。D

A.202050

B.101010

C.802030

D.802031

12.收款人通过境内邮政机构等从境外收入款项的和付款人通过境内邮政机构等向境外支付款项的，由（）等按照有关规定进行国际收支统计申报。B

A.代理机构

B.邮政机构

C.金融机构

D.外汇局

13.以下哪一笔国际收支跨境交易，交易主体可免于填写相应申报单。C

A.某公司收到一笔出口电子产品的货款，USD1500.00

B.某公司收到一笔咨询费，USD1000.00

C.王林（境内居民）收到一笔稿费，USD1000.00

D.李杨（境内非居民）收到一笔出差经费USD1000.00

14.解付银行应于涉外收入款项解付之日（T）后的第一个工作日（T＋1）（）前，将相应的涉外收入基础信息按照国家外汇管理局数据接口规范的要求从银行自身计算机处理系统导入国际收支网上申报系统银行版。B

A.上午9:00

B.中午12:00

C.下午2:00

D.下午5:00

15.根据《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》规定，被授权机构经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚的，自执行处罚决定之日起（）内，该机构的原上级授权行不得新授权下辖机构开办结售汇业务。C

A.3个月

B.5个月

C.6个月

D.1年

16.根据《国家外汇管理局关于进一步规范银行结售汇统计管理有关问题的通知》规定，银行统计结售汇业务数据，将非美元货币折算为美元时，应使用实时交易汇率。对于使用实时交易汇率确有困难的，可以按照（）进行统计。 A

A.一日一价

B.旬折算价

C.月折算价

D.自行定价

17.根据《银行结售汇统计制度》规定，因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的结售汇计入（）。

A.110/310货物贸易

B.132/332投资收益

C.270/470其他

D.123/323金融和保险服务

18.根据《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》规定，银行停止经营结售汇业务，应（）20个工作日内，由停办业务行或者授权其开

办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份向当地外汇局办理备案。 A

A.提前

B.正式确认停办

C.停办后

D.实际不办理业务

19.《个人外汇管理办法实施细则》中规定，对（）购汇实行年度总额管理。C

A.个人

B.境外个人

C.境内个人

D.境内居民

20.对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及之后（），拒绝为其办理电子银行个人结汇和售汇业务。C

A.半年内

B.1年内

C.2年内

D.5年内

21.出境人员携带外币现钞金额在（）的，应向外汇指定银行申请《携带证》。D

A.5000美元以下

B.5000美元（含5000美元）以下

C.5000美元（含50000美元）以上至10000美元

D.5000美元以上至10000美元（含10000美元）

22.境内机构应当保存其境外外汇账户完整会计资料，在每季度初（）内向外汇局提供开户银行上季度对账单复印件。B

A.10个工作日

B.15个工作日

C.20个工作日

D.30个工作日

23.转让信用证下贸易收汇中属于第二受益人的，应（）待核查账户。A

A.直接划入第二受益人

B.一并划入第一受益人

C.不划入

D.经外汇局登记后划入第二受益人

24.电子数据核查核注发生错误的，金融机构可自核注之日起（）日（含）内通过监测系统银行端进行撤销操作。 B

A.7

B.15

C.30

D.45

25.个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，境内个人不包括（）D

A.有中华人民共和国居民身份证的中国公民

B.有军人身份证件的中国公民

C.有武装警察身份证件的中国公民

D.港澳台同胞

26.个人提取外币现钞（）等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理。B

A.当日单笔

B.当日累计

C.当月单笔

D.当月累计

27.下列银行办理个人结售汇业务的流程排序正确的是（）。（1）在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据；（2）按规定审核个人提供的证明材料；（3）通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况；（4）通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存备查。B

A.(1)(2)(3)(4)

B.(3)(2)(1)(4)

C.(3)(1)(2)(4)

D.(2)(3)(1)(4)

28.出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向（）申请携带证。B

A.存款或购汇银行

B.外汇局

C.海关

D.公安部门

29.境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划至交易对方的境内人民币账户。C

A.1万

B.3万

C.5万

D.10万

30.因（）使用外币现钞结算的，外币现钞结汇时，金融机构应当审核企业提交的出口合同、出口货关单等单证。B

A.客观需要

B.汇路不畅需要

C.出口商业务需要

D.战争原因

31.金融机构为企业办理付汇手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。A

A.有关商业单据

B.进口货物报关单

C.进口合同

D.发票

32.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，外汇管理机关可以实施的处罚措施包括（）A

A.没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款

B.没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款

C.没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上100万元以下的罚款

D.没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款

33有下列情形（）的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款。A

A.违反外汇登记管理规定的

B.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的

C.违反规定办理结汇、售汇业务的

D.违反外汇市场交易管理的

34.（）负责全口径外债的统计监测，并定期公布外债情况。A

A.国家外汇管理局

B.国家发展和改革委员会

C.商务部

D.国家统计局

35.银行提供（）对外担保，若发生对外履约，可自行办理对外担保履约项下对外支付。C

A.融资性

B.非融资性

C.融资性和非融资性

D.以上都不对

36.境内金融机构在向境内企业发放人民币贷款时，可以接受债务人提供的外汇质押，质押外汇来源仅限于（）内的资金。C

A.外汇结算账户

B.经常项目外汇账户

C.经常项目外汇账户（出口收汇待核查账户除外）

D.资本项目外汇账户

37.外商投资企业外汇资本金及其结汇所得人民币资金，应在企业经营范围内使用，并符合()原则。B

A.实需自用

B.真实自用

C.商业存在

D.真实合规

38.单个资本金账户累计结汇额（含以“备用金”用途结汇的金额）与该资本金账户已付汇（含境内划转）金额之和达到账户贷方累计发生额()的，银行应对上述结汇（备用金除外）所对应的发票等凭证进行真实性核查，并在企业结汇申请书上加注盖章后，方可按支付结汇制要求办理余下的资本金结汇或付汇手续。C

A.85%

B.90%

C.95%

D.99%

39.所谓外汇管制就是对外汇交易实行一定的限制，基本目的是（D）

A.防止资金外逃

B.限制非法贸易

C.奖出限入

D.平衡国际收支、限制汇价

40.金融机构初次提出短期外债指标申请，由其所在地外汇局分局在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债余额指标。B

A.1.5倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

41.我国对（）的国际支付和转移不予限制。A

A.经常项目

B.资本项目

C.贸易项下

D.以上都对

42.提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。A

A. 资产负债

B.申请人的所有制性质

C. 申请人的信誉

43.金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。B

A. 外币与外币间

B. 人民币与外币间

C. 外币与特别提款权

44.外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。B

A.币种

B.形式

C.币种和形式

45.国际收支中经常项目是指：（）A

A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等

B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等

C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等

46.下面那一项不属于资本项目（）B

A. 资本转移

B. 收益

C. 非生产、非金融资产的收买或放弃

47.我国的国际储备资产由哪几部分组成（）B

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权

B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备

C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金

48.《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。C

A、外国企业境内代表处

B、跨国公司境内分公司

C、国际组织驻华代表机构

49.国际收支统计申报范围为 ________与________ 之间发生的一切经济交易。B

A.居民、非居民

B.中国居民、非中国居民

C.境内居民、境外居民

50. ________负责全国特殊机构代码申领和赋码的协调工作，全国组织机构代码管理中心统一负责特殊机构代码的赋码、防重、查错等工作,并负责安装、维护国际收支统计申报中特殊机构代码赋码系统。B

A. 质量技术监督局

B. 国家外汇管理局

C. 中国人民银行

D. 银监局

多选题：

1.在国际收支申报中，以下哪些不属于中国居民（）。

A.因工作的季节需要出国工作后又回到中国的工人

B.在国外连续工作一年以上的中国员工

C.因公或因私到中国旅行不超过一年的外国旅游者

D.因公或因私到外国旅行超过一年的中国旅游者BCD

2.通过境内银行进行国际收支申报的凭证有（）。

A.《贸易进口付汇核销单》

B.《涉外收入申报单》

C.《境外汇款申请书》

D.《对外付款/承兑通知书》BCD

3.下列情况属于国际收支统计间接申报范围的为（）

A.境内居民通过境内银行与境内非居民发生的所有外汇及人民币收付款

B.境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款

C.境内居民个人通过境内银行与境内非居民机构之间发生的人民币收付款

D.境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款ABCD

4.外汇局开展银行结售汇统计核查工作，应依据《银行结售汇统计制度》等相关规定，并按照《关于进一步强化国际收支核查工作的通知本通知》要求，重点核查结售汇统计数据的（）。

A.准确性

B.及时性

C.完整性

D.全面性ABC

5.根据《银行执行外汇管理规定情况考核办法》规定，考核内容包括（）。

A.合规性考核指标

B.风险性考核指标

C.总行单独考核指标

D.附加项目 ABCD

6.《国际收支统计申报办法》规定，国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取（）相结合的办法。

A.间接申报与直接申报

B.逐笔申报与定期申报

C.批量申报与逐笔申报

D.个别申报与批量申报AB

7.《山东省金融机构国际收支统计间接申报自查工作指引》规定，银行操作员的主要职责有（）。

A.审核录入单位基本情况表

B.审核基础信息

C.审核录入申报信息

D.审核反馈网上申报信息

E.正确规范的删除申报数据ABCDE

8.根据《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》规定，以下说法表述错误的有（）。AB

A.解付银行是指收到款项后将收入款项借记收款人账户的银行

B.申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的所有非银行机构

C.核销专用信息是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息

D.数据接口规范是指由外汇局统一制定，供银行开发接口程序时使用的一种数据标准

9.根据《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定，下列属于头寸管理原则的是（）。

A.法人统一核定

B.按收付实现制原则管理

C.头寸余额应定期与会计科目核对

D.按日考核和监管ACD

10.根据《银行结售汇统计制度》规定，居民个人和居民机构办理结售汇业务，其统计的基本原则是（）。

A.办理结汇按人民币资金用途

B.办理结汇按外汇资金来源

C.办理售汇按外汇资金用途

D.办理售汇按人民币资金来源BC

11.个人经常项目下非经营性购汇，购汇资金来源应限于（）

A.人民币现钞

B.本人人民币账户资金

C.本人银行卡内资金

D.直系亲属人民币账户和银行卡内资金ABC

12金融机构为B类企业办理以下（）业务不需电子数据核查。AB

A.B类企业凭《登记表》办理超可收/付汇额度的贸易外汇收支

B.B类企业凭《登记表》办理超比例或超期限转口贸易收支

C.B类企业凭《登记表》办理90天以上延期付款、延期收款

D.B类企业凭《登记表》办理超期限或无法原路退汇（退汇同时发生货物退运）

13.对于金融机构“为不在名录企业办理收付汇”信息的处理，以下说法正确的是（）

A.对收汇业务，属于企业在名录注销前获得贸易融资的境外回款的，作“确认正常”处理

B.对付汇业务，采用信用证结算且开证日期在名录注销之日前的，作“确认正常”处理

C.属于国际收支申报错误的，作“确认正常”处理

D.上述情况以外的其他收付汇，作“确认”违规处理ABCD

14.境内机构应当通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支，除通知另有规定外，捐赠外汇账户按照经常项目外汇账户管理相关规定办理，其收入范围是（）。

A.从境外汇入的捐赠外汇资金

B.购汇划入的用于境外捐赠的外汇资金

C.从同名经常项目外汇账户划入的用于境外捐赠的资金

D.从其他境内机构经常项目外汇账户划入的用于境外捐赠的资金ABC

15.外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施（）

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查

B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证

C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明

D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料ABCD

16.以下不属于外债还本付息专用账户的支出范围为（）。

A.偿还外债

B.经批准的资本项下支出

C.结汇

D.经常项下支出BCD

17.金融机构哪些情况下的短期对外负债不纳入短期外债余额指标管理？

Ａ.期限在90天（含）以下已承兑未付款远期信用证和90天（含）以下海外代付，开证行开立信用证后续做海外代付的，两者期限合计不超过90天

B.由境外同一自然人在境内同一银行开立的外汇账户，其余额之和不超过等值50万美元（含）的

C. 由境外同一自然人在境内同一银行开立的外汇账户，其余额之和超过等值50万美元（含）的

D. 经外汇局核准以境外机构或个人名义开立的各类外国投资者专用账户余额

E.外汇局明确的其他不需要纳入指标管理的情形ABDE

18.根据非银行债务人申请，银行在履行必要的审核程序后，可直接为其（）等手续。

A.开立、关闭外债账户

B.办理外债资金划转类提款

C.结汇

D.办理非资金划转类还本付息

E.以上均对ABC

19.债务人可按照有关规定签订以（）的保值交易合同，并直接到银行办理交割。

A.锁定外债还本付息风险为目的

B.与汇率相关

C.与利率相关

D.以上均不对 ABC

20.境内直接投资所涉主体在外汇局办理登记后，可根据实际需要到银行开立的境内直接投资账户有()等类型。

A.前期费用账户

B.资本金账户

C.资产变现账户

D.境内再投资专用账户

E.保证金专用账户ABCDE

21.以下属于外商投资企业外汇资本金账户支出范围的有()。

A.在境内原币划入同名保证金专用账户

B.在境内原币划入同名资本金账户

C.在境内原币划入同名境外放款专用账户

D.在境内原币划入同名保本型银行理财专户

E.在境内原币划入同名外债账户ABCD

22.广义的国际金融市场包括。

A、货币市场

B、资本市场

C、外汇市场

D、黄金市场 E商品市场 ABCD

23.外汇市场由（）组成。

A、IMF

B、中央银行

C、外汇银行

D、外汇经纪人BCD

24.《外汇管理条例》的立法目的是( )

A.加强外汇管理

B.推进资本项目可兑换

C.促进国际收支平衡

D.促进国民经济健康发展ACD

25.下列哪几项属于《外汇管理条例》所称外汇( )

A.外币现钞

B.外币有价证券

C.境外银行开来的信用证

D.银行外币存款凭证 ABD

26.下列适用《外汇管理条例》的情形有( )

A.境内个人在境外的收汇收支活动

B.境外投资企业在境外的收汇收支活动

C.境内机构在境外的外汇经营活动

D.境外个人在境内的外汇收支活动ACD

27.下列哪些情况下，国家可以对国际收支采取必要的保障、控制等措施( )

A.国民经济出现严重危机

B.国际收支出现严重失衡

C.国民经济可能出现严重危机

D.国际收支可能出现严重失衡ABCD

28.关于经常项目外汇收支，下列描述对的有( )

A.应当具有真实、合法的交易基础

B.应当具备真实、合理的生产经营需求

C.外汇指定银行应当按照有关规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查

D.外汇管理机关有权对境内机构经常项目外汇收支交易的真实与合法情况进行监督检查 ACD

29.外汇市场应当遵循的原则有( )

A.公开

B.公平

C.公正

D.诚实信用ABCD

30.关于举报外汇违法行为，下列说法对的有( )

A.任何单位和个人都有权举报外汇违法行为

B.外汇管理机关应当为举报人保密

C.参与外汇违法行为的个人举报所参与的外汇违法行为，外汇管理机关可不予保密

D.外汇管理机关可以按照规定对举报人予以奖励ABD

31.关于资本项目外汇及结汇资金，下列说法对的有

A.应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用

B.资本项目外汇结汇后的人民币资金可以由企业自主安排使用

C.外汇管理机关有权对资本项目外汇和账户变动情况进行监督检查

D.对于资本项目外汇结汇资金使用情况，外汇管理机关无权进行监督检查32.根据《银行结售汇统计制度》规定，非居民个人和非居民机构办理结售汇业务，其统计的基本原则是（ )

A、办理结汇按人民币资金用途

B、办理售汇按人民币资金来源

C、办理结汇按人民币资金来

D、办理售汇按人民币资金用途AB

33.关于人民币汇率制度，下列说法对的有( )

A.以市场供求为基础

B.浮动汇率制度

C.有管理的浮动汇率制度

D.单一的浮动汇率制度AC

34.《外汇管理条例》关于外债管理的规定，下列叙述对的不正确的有（）

A.国家对外债实行规模管理

B.外商投资企业借用外债实行“投注差”管理

C.外商投资企业借用外债无需到外汇管理机关办理登记手续

D.借用外债应当按照国家规定办理，但外商投资企业除外BCD

35.第三条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责外债的（）管理、监督和检查，并对外债进行统计和监测。

A.登记

B.账户

C.使用

D.偿还以及结售汇ABCD

36.贸易外汇收支登记业务的范围有：

A.C类企业贸易外汇收支

B.B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支

C.B类企业同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%（不含）的贸易外汇收支；

D.超过180天（不含）以上退汇ABCD

37.以下说法正确的是：BC

A.B类企业代理出口业务应由代理方收汇，相应收汇银行不需进行电子数据核查

B.B类企业在贸易退汇同时发生货物退运的，银行需进行电子数据核查

C.银行凭“B类企业超额度”的《登记表》为企业办理待核查账户资金结汇或划出时，无需实施电子数据核查

D.银行为B类企业办理出口押汇、福费廷等出口贸易融资业务时，无需进行电子数据核查

38.以下情况金融机构需进行电子数据核查的是：

A.金融机构为B类企业办理转口贸易项下付汇、开证时

B.B类企业出口项下外币现钞收入结汇时

C.银行凭“B类企业超额度”的《登记表》为企业办理待核查账户资金结汇或划出时

D.B类企业代理进口收到委托方外币资金划转时AB

39.以下情况需进入待核查账户的：

A.货物贸易项下人民币收入

B.出口贸易融资金融机构放款及企业实际收回出口货款

C.贸易退汇

D.转让信用证第二受益人的出口收汇CD

40.以下说法正确的是：

A.资金汇入时境内银行收取的手续费可视为外国投资者出资办理出资确认登记

B.银行应按外汇管理规定对境内直接投资所涉主体提交的材料进行真实性、一致性审核，并通过外汇局指定业务系统办理相关业务。

C.境内直接投资应按照有关规定办理国际收支统计申报。

D.境内直接投资实行核准管理。ABC

简答论述：

1.外汇收支中的经常项目是指？

答：经常项目是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。

2.外汇收支中的资本项目是指？

答：资本项目是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。

3.请阐述直接标价法与间接标价法的定义。

答：直接标价：以一定量的外币表示多少本币的汇率。

间接标价：以一定量的本币表示多少外币的汇率。

4.简述《货物贸易外汇管理指引》所称的企业贸易外汇收支包含的内容？

答：（1）从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；

（2）从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；

（3）深加工结转项下境内收付款；

（4）转口贸易项下收付款；

（5）其他与贸易相关的收付款。

5.个人结售汇系统结汇资金形态由之前的三类增加为哪四类？

答：账户资金、汇入资金、手持外币现钞、旅行支票。

6.请简述金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户流程。

答：（1）首先通过交互平台“开户主体基本信息”功能查看该机构是否已在外汇局登记基本信息以及登记的基本信息与其组织机构代码证上的信息是否一致。

（2）若客户没有登记基本信息则让其先到外汇局登记基本信息。若客户在外汇局登记的基本信息与其组织机构代码证上的信息不一致，则让客户到外汇局变更其基本信息。若客户基本信息在外汇局已登记且与组织机构代码证上的基本信息一致，则可以为企业办理开户，并通过交互平台“开户主体基本信息”功能打印开户主体基本信息，以便留存。

7.按照个人外汇管理办法实施细则，不纳入个人结售汇系统管理的个人结售汇业务有哪些？答：（1）通过外币代兑点发生的结售汇；

（2）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；（3）外币卡境内消费结汇；

（4）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；

（5）境内卡境外使用购汇还款。

8.跨行办理账户内结售汇业务如何报送？

答：如果在同一家总行内出现跨分支机构结售汇，由办理结售汇的分支机构负责报送账户内结售汇数据；如果在不同总行间跨行结售汇，则由外汇账户的开户行报送。

9.根据规定，B/C类企业不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同。如银行收到以B/C类企业为受益人的出口信用证通知，发现信用证包含90天以上（不含）的收汇条款，银行该如何操作？是否能够正常对B/C类企业进行信用证通知？是否需通知企业对信用证付款期限进行修改，使其符合政策规定？是否要在上述条款修改符合政策后才可向开证行寄单？

答：银行收到以B/C类企业为受益人的包含90天以上（不含）收汇条款的出口信用证通知，首先应登陆货物贸易外汇监测系统确定该企业分类结果的生效日期，区分以下情况进行处理：

（1）若该信用证在分类结果发布前已开立，银行可为该企业正常办理该笔业务。

（2）若该信用证在分类结果发布后开立，但对应合同签订于分类结果发布前，银行应通知企业到所在地外汇局开立《货物贸易外汇业务登记表》。

（3）若该信用证在分类结果发布后开立，对应合同也签订于分类结果发布后，银行应通知企业修改信用证付款期限，并将相关情况报告所在地外汇局。

10.专营保税业务的保税区企业，以及无需办理贸易外汇收支业务的保税区企业（如提供仓储租赁服务的企业），是否需要办理名录登记？

答：根据《货物贸易外汇管理指引》及实施细则，发生货物贸易外汇收支的企业，应当在事前持有关材料到外汇局办理名录登记手续。金融机构不得为不在名录的企业直接办理货物贸易外汇收支业务。保税区企业如需办理货物贸易外汇收支（无论保税还是非保税业务），应当遵照法规要求，及时办理名录登记手续。

11.银行为企业办理贸易收付汇涉及延收、延付、预收、预付等情况的，是否需要在监测系统查询企业贸易信贷报告情况以及有关额度？

答：银行应当根据企业的名录和分类状况办理贸易外汇收支业务，无须查询企业贸易信贷报告情况。对A类企业的贸易信贷业务不再实行额度管理；B类企业的电子数据核查总额度中包含了预收货款和预付货款的额度；C类企业逐笔贸易外汇收支，无论是否涉及贸易信贷，均应当在外汇局出具的《登记表》的登记金额范围内办理。

12.对于应凭《登记表》办理的贸易外汇收支业务，金融机构除应注意哪些事项？

答：对于应凭《登记表》办理的贸易外汇收支业务，金融机构应当根据企业提交的《登记表》，在监测系统银行版查询并核对相应《登记表》电子信息；在《登记表》有效期内，按照《登记表》注明的业务类别、结算方式和“外汇局登记情况”，在登记金额范围内为企业办理相关业务，并通过监测系统银行版签注《登记表》使用情况。除上述外汇管理操作外，是否需要审核其他相关凭证，由金融机构自行决定。

13.以人民币结算的境内贸易收支，是否需要进行收支信息申报？申报时，应由收款方还是付款方填写有关凭证？

答：《国家外汇管理局关于做好调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送准备工作的通知》（汇发〔2011〕49号）第二条第（三）项明确规定，境内居民（包括机构和个人）之间通

过境内银行办理的外汇收付款以及货物贸易核查项下人民币收付款应按要求填报境内收付款凭证。其中，货物贸易核查项下外汇和人民币收付款，收付款双方均应填写境内收付款凭证；非货物贸易核查项下外汇收付款，由付款方填写《境内汇款申请书》或《境内付款／承兑通知书》，收款方无需填写《境内收入申报单》。上述“货物贸易核查项下”收付款系指符合《货物贸易外汇管理指引实施细则》第十条规定范围的收支业务。

14.影响汇率变动的主要经济因素有哪些？（说明三种即可）

答：国际收支状况、通货膨胀程度的差异、相对利率水平差异、经济增长率差异

15. 什么是远期结售汇业务？

答案要点：远期结售汇业务是指外汇指定银行与境内机构协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。

16.银行在办理与待核查账户相关业务时，在哪些环节需要查询企业的名录状态和分类状态？

答：银行在为企业办理外汇资金入账前，应查询企业名录状态，确定收汇资金性质，无法确定的要及时与企业联系，要求企业说明。若企业不在名录内，银行应暂时将该笔外汇资金挂账，并适时通知企业到外汇局办理名录登记。

银行在为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续时，应查询企业名录状态与分类状态，并按规定对交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。银行不得为不在名录企业办理贸易外汇收支业务。

17. B类企业转口贸易收支有哪些规定？

答：B类企业应当在转口贸易对外支付后方可办理相应转口贸易收入的结汇或划转，办理时应当向银行提交转口贸易买卖合同、支出申报凭证及相关货权凭证；同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，B类企业应当先到所在地外汇局登记，再凭《登记表》到银行办理相关手续；B类企业不得办理同一合同项下收支日期间隔超过90天（不含）的转口贸易外汇收支业务；企业在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的，自列入B类之日起6个月后，经登记方可办理收支日期间隔超过90天（不含）的转口贸易外汇收支业务。B类企业转口贸易收支应在同一家银行，且不得发生结算币种交叉。

18.银行在报送外债-远期信用证项下的数据时，应该远期信用证代开证行，还是委托开证行报送远期信用证的外债数据？是在开证时报送，还是承兑时报送？

答：由代开证行报送。在远期信用证承兑时报送数据，如果分多次承兑，需要分开报送。

19. 银行报送结汇数据时，一笔结汇有多个用途，如何填报？

答：为满足资本金结汇相关管理要求，应按用途分别报送结汇数据，一笔用途按一次结汇申报。

20. 当国内外汇贷款出现坏账时，应如何报送数据？

答：将该笔坏账作为“还本”报送，并在“备注”中进行说明。

银行外汇业务工作总结

银行外汇业务工作总结 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事： 大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。 首先，请允许我做一下自我介绍： 我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算 科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。 工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长 的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促 使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。 对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势： 一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业 务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传 票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国 际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基 矗 二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷 周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以 共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践 经验。 三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资 本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到 了学以致用。

2019中国银行招聘笔试试题(包含答案)

2019中国银行招聘笔试题 一、专业知识不定项选择题 1、一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元货款，该公司采取的汇率风险防范措施有()。 A、做即期外汇交易买进欧元 B、做远期外汇交易卖出欧元 C、买进欧元看跌期权 D、做欧元期货空头套期保值 E、做货币互换交易 选：B,C,D 解析：即期外汇交易适用于进口场合，货币互换交易适用于长期对外借贷场合。 2、证券现场检查的重点是()。 A、盈利 B、风险 C、财务

D、合规 选：D 3、解决交易成本问题的办法是靠()。 A、规模经济 B、加强管理 C、控制支出 D、降低交易额 选：A 4、治理通货膨胀首先要()。 A、刺激需求 B、控制需求 C、增加供给 D、减少供给 选：B 5、我国衡量收益合理性的指标包括()。

A、资本利润率 B、资产利润率 C、贷款损失准备提取比例 D、收入增长率和支出增长率 选：A,B,C,D 6、可在签约时采用的汇率风险管理方法有()。 A、即期外汇交易 B、贷款和投资 C、保险 D、选择有利的合同货币 E、加列合同条款 选：D,E 7、下列属于银行市场运营监管的主要内容是() A、资本充足性 B、资产安全性

C、流动适度性 D、收益合理性 E、运营效率性 选：A,B,C,D 8、我国商业银行全面实行资产负债比例管理是在()年。 A、1997年 B、1998年 C、1999年 D、2000年 选：B 9、金融相关比率是指某一时点上() A、金融资产存量与国民财富之比 B、金融资产增量与国民财富之比 C、金融资产存量与对外净资产之比 D、金融资产增量与政府财政之比

《国际金融实务》题库含答案

第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越

远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元 D、10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 17、下列货币名称与英文简写对应错误 ．．的（B ） A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国 C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误 ．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours. B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.

中国邮政储蓄银行的经营现状分析论文

中央广播电视大学开放教育 本科毕业论文 中国邮政储蓄银行的经营现状分析 作者：琴芳 学校：石河子广播电视大学 专业：行政管理 学号：1365001211739 指导老师：志辉

中国邮政储蓄银行的经营现状分析 摘要 农村金融市场建设是我国当前新农村建设的重要一环，如何做好农村金融工作，满足农村居民的金融需求，是政府迫切需要解决的问题。中国邮政储蓄银行的成立，正是国家应对农村金融问题的又一重大举措。本文对中国邮政储蓄银行的发展现状进行阐述，通过对中国邮政储蓄银行经营过程中困难进行分析，同时结合我国国情和中国邮政储蓄银行实际,提出了几点对策建议, 进而阐述中国邮政储蓄银行的发展对策，呼吁要重新认识中国邮政储蓄银行的地位和作用。 关键词:中国邮政储蓄，银行，经营现状，农村，金融市场 目录 第1章前言 第2章中国邮政储蓄银行经营现状 2.1庞大的农村金融市场 2.2资产规模较大，资产优良，网点遍布城乡 2.3对农村客户的信息优势且门槛较低 2.4竞争机制缺乏,“大锅饭”依然存在 2.5 基层（一线）员工付出与收获不成正比，缺乏积极性 第3章、中国邮政储蓄银行经营困难的原因分析 3.1商业银行经营管理经验匮乏，产品开发不到位 3.2外部监管难度较大，部控制不力 3.3资产流动性管理经验不足 3.4从业人员整体素质偏低，金融专业人才匮乏

3.5网点布局及网点建设滞后 第4章、解决中国邮政储蓄银行发展中问题的对策 4.1从我国全面建设小康社会的大背景 4.2按照我国农业发展的客观要求开拓 4.3健全中国邮政储蓄银行的资金自筹机制,实现资金来源的多元化 4.4加快立法,明确政策性银行的定位 4.5建立一支高素质的农业政策性金融队伍 4.6建立长效机制，激发员工活力。加强员工思想政治工作 4.7 加大科技研发资金投入 4.8 提高服务意识，实现双赢 4.9 加强业务开发力度 第5章、结论 致 参考文献 第1章前言 随着我国进入全面建设小康社会,金融体制改革也已步入市场化轨道并正 在深化之中。农业经济逐步由自给自足的小农经济和半自给半商品化的经济形态向国际化商品化的经济形态转变。在全面繁荣农村经济、加快城镇化进程中,尽早改变我国农业的弱质特性,应对机遇和挑战,需要强有力的金融支持,特别是政 策性金融的支持。作为国第五大商业银行，邮政储蓄银行将改变以往“只存不贷”的经营模式，成为一家真正的定位“三农”的商业银行。邮政储蓄银行的成立，

商业银行十国际业务外汇业务

{业务管理}商业银行十国际业务外汇业务

么货币还什么货币”的国际惯例。第四，外国金融债券的发行人通常是各国的商业银行（外汇银行），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托发行市场所在国的商业银行或者其他金融机构来办理外国金融债券的发行事务。第五，外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发达国家并且债券发行量巨大。另外，还有一种比较特殊的外国金融债券——平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行）在几个国家的债券发行市场上同时发行权益相同并以当地货币标值发行的金融债券。这实际上是某一发行者（外汇银行）同时在不同国家的债券发行市场上发行的几笔外国金融债券。 （２）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以本国货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，欧洲金融债券的发行至少涉及到三个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另外两个不同国家。第二，由于欧洲金融债券属于无国籍债券，因此它在一般情况下可以不受发行市场所在国的政府与货币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也可以不必交纳所得税。也正因为如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品种之一。第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币还什么货币”的国际惯例。第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行或者经济实力雄厚的商业银行，但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务。欧洲金融

债券的投资者主要是发达国家的商业银行与其他金融机构。第五，欧洲金融债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场并且债券发行量巨大。 ２、不同利息计算方式国际金融债券 （１）固定利率金融债券 （２）浮动利率金融债券 （３）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （４）可选择金融债券 （５）限定浮动金融债券 ３、“公募”金融债券与“私募”金融债券 （四）国际借款与国际金融机构贷款 １、国际借款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从境外各类债权人处所取得的借款或者外汇资金。境外各类债权人主要包括商业银行、其他金融机构、外国政府及其所属机构、专营国际信贷业务的官方与半官方组织等。 ２、国际金融机构贷款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者外汇资金。这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行及其附属的国际开发协会与国际金融公司、国际清算银行、亚洲开发银行等。（五）其他外汇资金来源（国际性中间业务经营过程中产生） 外汇银行经营的国际性中间业务主要包括：第一，外币兑换业务。第二，国际汇兑业务。第三，买入非贸易项下的外币票据业务。第四，非贸易项下的外币票据托收业务。第五，外币旅行支票业务。

银行招聘笔试真题题库

银行招聘考试题库 2015年交通银行招聘试题及答案 1.按复利计算，年利率为5%的100 元贷款，经过两年后产生的利息是： A 5 元 B 10 元 C 10.25 元 D 20 元(答案：C ) 2. 我国人民币的主币是： A 元 B 角 C 分 D 厘(答案：A ) 3.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？ A 英镑 B 日元 C 美元 D 欧元(答案：C ) 4. 以下关于汇率的说法中错误的是： A 汇率是两种货币之间的相对价格 B 汇率的直接标价法可以表示为1 单位外币等于多少本币 C 我国的汇率报价一般采用直接标价法 D 我国的汇率报价一般采用间接标价法 (答案：D ) 5.我国的三家政策性银行是： A 中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行 B 中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行 C 国家开发银行中国农业银行中国进出口银行 D 中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行 (答案：B ) 6. 下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？ A 安全性 B 流动性 C 盈利性 D 政策性 (答案：D ) 7. 以下不属于金融衍生品的是： A 股票 B 远期 C 期货 D 期权(答案：A ) 8. 下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司？ A 东方 B 信达 C 华融 D 光大(答案：D ) 9. 我国于2003 年初组建的银行业监管机构是： A 中国人民银行 B 中国银监会

C 中国证监会 D 中国保监会 (答案：B ) 10. 在国际银行监管史上有重要意义的1988 年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率 不能低于：A 4% B 6% C 8% D 10% (答案：C ) 11. 目前世界上最大的证券交易所是： A 纽约股票交易所 B 伦敦股票交易所 C 东京股票交易所 D 香港股票交易所 (答案：A ) 12. 股票市场上常常会被提到的“IPO”的意思是： A 首次公开发行，即公司第一次公募股票 B 公司第一次私募股票 C 已有股票的公司再次公募股票 D 已有股票的公司再次私募股票 (答案：A ) 13. H 股是指： A 在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票 B 在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股票 C 我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的普通股票 D 我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上市的普通股票(答案：C ) 14. 下列属于香港股票市场价格指数的是： A 道琼斯工业指数 B 标准普尔股价指数 C 日经指数 D 恒生指数 (答案：D ) 15. 下列哪一项不属于债券的基本特点？ A 偿还性 B 风险性 C 收益性 D 流动性 (答案：B ) 16. 下列关于债券的说法中错误的是： A 债券代表所有权关系 B 债券代表债权债务关系 C 债券持有者是债权人 D 债券发行人到期须偿还本金和利息 (答案：A )

银行从业资格考试公共基础知识历年真题

银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题 一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作

银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)四

银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断） 四 多项选择题 1. 银行为某从事制造业的外资企业办理资本金结汇,下列属于禁止结汇事项有( ) （1.0） A、结汇资金用于关联企业购买原材料 B、结汇资金用于收购境内另一企业股权。 C、结汇资金用于缴纳土地保证金 D、结汇资金用于购房,房产供出租 E、结汇资金用于支付员工工资、税款 2. 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据,结合其贸易信贷报告等信息,设定( ) 等总量核查指标,衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况,将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。（1.0） A、总量差额 B、总量差额比率 C、资金货物比率 D、贸易信贷报告余额比率 3. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。（1.0） A、经济风险

B、清算风险 C、信用风险 D、资金流动风险 4. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0） A、商业发票 B、运输单据 C、保险单据 D、检验证书 5. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报? ( ) （1.0） A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报 B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报 C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报 D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金” 6. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则( ) 。（1.0） A、特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务 B、境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额

中国邮政储蓄银行个人存款证明

中国邮政储蓄银行个人存款证明 产品介绍 1. 个人存款证明是邮政储蓄机构应存款人的申请，为其存于邮政储蓄机构的个人存款所提供的书面证明。 2. 个人存款证明分为两种类型：时点存款证明和时段存款证明。时点存款证明，是用于申请人在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄有一定金额存款的证明。时段存款证明，是用于申请人自申请之日起至某一日期的时间段内在邮政储蓄有一定金额存款的证明。 3. 可用于办理个人存款证明的存款凭证包括：邮政储蓄存单、存折、绿卡。一本通和绿卡通卡内的子账户可以单笔或全部办理存款证明。 功能及特色 1. 一笔存款，多张证明：一笔存款可在不同时点开立多张时点存款证明；可一次开具相同时间段的多张时段存款证明。 2. 多笔存款，集中证明：多笔存款可在一张存款证明上列明，节约您开立存款证明的费用。 3. 格式规范，全国统一：存款证明全国统一印制。 服务渠道 邮政储蓄机构网点柜台。 办理流程 1.办理个人存款证明时，需要出示如下资料：记载交易情况的存折/存单或银行卡、个人有效实名证件。如为代办，须同时出示代办人和被代办人有效实名证件。

2.开具时段存款证明需将账户止付，存款证明的有效时间与存款止付的时间相等。需要根据需要选择冻结天数，最短冻结期限为一天（开具存款证明当天）。3．如在时段存款证明有效期内要求提前解止付存款，需向银行交回全部存款证明原件，办理撤销存款证明。 4．如需延长存款证明使用期限，需要到银行重新填写申请书，重新开具新的存款证明，并缴纳手续费。 温馨提示 “中国邮政储蓄银行个人存款证明书”只作为客户在邮政储蓄机构存有储蓄存款的证明，不具有经济担保作用，不能流通，不能质押，不能挂失，不能代替存款凭证作为存款、取款、转账等的凭证。 （以上内容仅作参考，相关业务以中国邮政储蓄银行当地分行具体规定为准。请在办理相关手续前详细咨询当地邮储银行或致电95580客服热线。）

中国银行招聘笔试试题及答案

中国银行招聘笔试试题及答案 一、专业知识不定项选择题 1、一家美国公司将在 6 个月后收到一笔欧元货款，该公司采取的汇率风险防范措施有()。 A、做即期外汇交易买进欧元 B、做远期外汇交易卖出欧元 C、买进欧元看跌期权 D、做欧元期货空头套期保值 E、做货币互换交易 标准答案：B,C,D 解析：即期外汇交易适用于进口场合，货币互换交易适用于长期对外借贷场合。 2、证券现场检查的重点是()。 A 、盈利 B、风险 C、财务

D、合规 标准答案：D 3、解决交易成本问题的办法是靠() A、规模经济 B、加强管理 C、控制支出 D 、降低交易额 标准答案：A 4、治理通货膨胀首先要()。 A、刺激需求 B 、控制需求 C、增加供给 D 、减少供给 标准答案：B 5、我国衡量收益合理性的指标包括()

A、资本利润率 B、资产利润率 C、贷款损失准备提取比例 D、收入增长率和支出增长率 标准答案：A,B,C,D 6、可在签约时采用的汇率风险管理方法有()。 A、即期外汇交易 B、贷款和投资 C 、保险 D、选择有利的合同货币 E、加列合同条款 标准答案：D,E 7、下列属于银行市场运营监管的主要内容是() A、资本充足性

C、流动适度性 D、收益合理性 E、运营效率性 标准答案：A,B,C,D 8、我国商业银行全面实行资产负债比例管理是在()年。 A、1997 年 B、1998 年 C、1999 年 D 、2000 年 标准答案：B 9、金融相关比率是指某一时点上() A、金融资产存量与国民财富之比 B、金融资产增量与国民财富之比 C、金融资产存量与对外净资产之比 D、金融资产增量与政府财政之比

-2020最新银行从业考试题库

银行从业考试 2011年银行从业资格考试《公共基础》考前押密试题及答案(1) (5分) 一、单项选择题(共90题，每题0 以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码 填入括号内。 1(承担国家重点建设项目融资任务的政策性银行是( A )。 A(国家开发银行B(中国农业发展银行 C(中国进出口银行 (中国建设银行 D 2(在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，2008 年正在进行股份制改造的银行是( C )。 A(中国银行，中国建设银行 B(中国建设银行，中国工商银行 C(交通银行，中国农业银行 D(中国农业银行，中国银行 3(下列不是中国的政策性银行的是( C )。 A(国家开发银行 B(中国进出口银行 C(中国银行 D(中国农业发展银行 4(中国金融期货交易所于( D )在上海成立。 06年9月9日

A(1994年 B(1997年 C(2002年 D(2006年 5(在国际收支的衡量指标中，(A )是国际收支中最主要的部分。( A(贸易收支 B(国外投资 C(劳务输出 D(国外借款 D6(下列( A )属于货币政策的最终目标。 A(调整货币供应量 B(调整利率 C(调整准备金 D(稳定物价 (( C )的金融机构归中国保险监督委员会监管。 7 A(票据市场 B(股票市场 C(保险市场 D(期货市场 8(下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是( D )。 A(贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B(股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C(银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D(银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具 9(按照金融工具的(B )划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。 A(类型

精选外汇专业知识模拟题库500题(含标准答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 2．境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池？A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 二、多选题： 3．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。 A、NRA B、FDI C、RCPMIS D、ODI 答案：A 4．境外（含香港、澳门和台湾地区）机构在我国境内发行的人民币债权称为（）。 A、点心债 B、熊猫债 C、可转换债权 D、武士债 答案：B 5．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。 A、90 B、120 C、180 D、210 答案： D 6．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。 A、折外币出资金额 B、折美元出资金额 C、人民币出资金额 D、人民币和美元出资金额 答案：C 7．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D

8．境外项目人民币贷款业务开展的意义主要有（）。 A、有利于规范业务操作，促进业务发展 B、促进贸易和投资便利化，支持企业走出去 C、推动银行业走出去，增强中国银行业的全球影响力 D、扩大人民币跨境使用，推动人民币走出去 E、有利于促进中国与其它发展中国家之间的经贸往来及合作 答案：ABCDE 9．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 10．在特殊机构代码申领过程中，特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等，应向银行提交那些材料？ A.《特殊机构代码申领表》 B.有效的证明文件 C.相关情况说明 D.《单位基本情况表》 答案：ABC 11．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A 12．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 13．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。 A、股权变更批准文件 B、股权出让协议 C、外商投资企业设立批准文件 D、外商投资企业并购批准文件 答案： A 14．对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。 A、外汇局直接投资系统 B、商务部网站

工商银行外汇业务基础知识

工商银行外汇业务基础知识 外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。 工商银行外汇业务知识 第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取

出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使 用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的 现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。 个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现

银行从业资格考试试题及答案aht

银行从业资格考试试题（含答案） 一、单项选择题 1．《浙江省小企业贷款风险补偿办法》所称的小企业是指在本省境内依法设立的，上年销售收入在（D）万元以下，且金融机构贷款余额在（）万元以下的生产型、科技型和从事现代服务业的企业。 A、1000，500 B、500，500 C、500，300 D、500，200 2．洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。（C）。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 3．公司的法定公积金累计额为公司注册资本的（C）以上的，可以不再提取。 A、30% B、40% C、50% D、60% 4．根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（A）。 A、按件收取 B、不动产面积 C、不动产体积 D、不动产的价款 5．在我国（B）列于农村信用社业务收入的首位。 A、中间业务收入 B、贷款利息收入 C、结算业务收入 D、罚没收入 6．甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 7．逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按（D）支付利息。 A、原订的定期储蓄利率 B、存入日的活期储蓄存款利率 C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率 D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率 8．农户联保贷款单个借款人的最高借款余额为（D）。 A、3万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元。 9．在我国，储蓄存款是指（A）。 A、个人存款 B、企业存款 C、同业存款 D、单位存款

银行外汇等知识

一般来说欧洲认IBAN No.，美国认ABA No.，加拿大认Sort Code/Routing No.，不过SWIFT CODE是国际通用的，只要提供SWIFT基本就够了. (美国还有Routing Number，也称作Routing Transit Number 或ABA Number，它是由ABA(美国银行家协会)在美联储监管和协助下提出的金融机构识别码，很多金融机构都有一个，主要用于和银行相关的交易，转帐，清算等的路由确认，由9位值(不是数！8位内容加1个校验码)构成。我们收到的美国支票，通常在其正面左下角都印有上该银行的Routing Number。) ===================== 中国银行没有IBAN号 IBAN号码是我们从中国汇款到欧洲国家，或者汇英镑到英国时，所需要的东西，大致相当于他们汇款到我们中国帐户上. 国际银行帐户号码（The International Bank Account Number），通常简称IBAN，是由欧洲银行标准委员会（European Committee for Banking Standards，简称ECBS）按照其标准制定的一个银行帐户号码。参加ECBS的会员国的银行帐户号码都有一个对应的IBAN号码。可以联系你的开户行获取IBAN号码。IBAN号码最多是34位字符串。(注：中国的银行是没有IBAN号码的;好像IBAN只适用于欧洲,美国的银行也没有的) IBAN的编号规定包括国别代码＋银行代码＋地区＋账户人账号＋校验码，当在欧元区未使用IBAN账号时，会被额外收取人工干预费。 国际银行标准账号（IBAN）不仅包括了收款人的帐号，同时还包含了收款人银行的信息，使用国际银行标准账号便于汇款准确抵达收款人银行，在欧元区汇欧元,国际银行标准账号（IBAN）是必须的. 你可以向你的开户银行的国际业务部部门要银行的SWIFT代码，但是，中国的银行是没有IBAN号码的，如果国外的客户向你要这个号码是没有道理的，同时，也说明了他对这个是了解不深的。 举个例子，在国内打电话只要市区号和电话号码就行，但是打国际长途，必需得有国际区域代码。国际银行标识码（IBAN）就是这个。 但是中国和香港的公司都没有这个号码，中国采用类似的Swift码，可以和客户解释并提供Swift码即可，可能客户需要付出更高的手续费。 SWIFT号码，该号码是国际编号，每个地区的每个银行都不同。该号相当于各个银行的身份证号。从国外往国内转帐外汇必须得使用该号码。 ===================== Swift Code SWIFT是“Society Worldwide Interbank Financial Telecommunication环球同业银行金融电讯协会”的英文简称 凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFT CODE。SWIFT地址是一个8

中国银行总行招聘考试笔试试题及答案

中国银行总行招聘考试笔试试题及答案 第一部分：英语能力测试 一、阅读理解 Passage 1 The angry woman stood on the station platform (月台). “The railway should pay me ￡14,” she said to Tony Jenks, the man in the booking office. “My ticket was for June 26th, and there was no ship from Jersey that night. My daughter and I had to stay in a hotel. It cost me ￡14.” Tony was worried. He remembered selling the woman a return ticket. “Come into the office, madam,” he said politely. “I’ll just check the Jersey timetable for June 26th.” The woman and her little girl followed him inside. She was quite right, as Tony soon discovered. There was no ship sailing on June 26th. How had he made such a careless mistake? Not knowing what to do, he smiled at the child. “You look sunburned (晒黑的),” he said to her. “Did you have a nice holiday in Jersey?”“Yes,” she answered shyly. “The beach was lovely. And I could swim too!” “That’s fine,” said Tony. “My little girl can’t swim a bit yet. Of course, she’s only three……” “I’m four,” the child said proudly. “I’ll soon be four and a half.” Tony turned to the mother. “I remember your ticket, madam,” he said. “But you didn’t get one for your daughter, did you?” “Er, well……” the woman looked at the child, “I mean —she hasn’t started school yet. She’s only four.” “A four-year-ol d child must have a ticket, madam. A child’s ret urn ticket to Jersey costs — let me see —￡15.50. So if you want the railway to pay ￡14 for your hotel, you will have to pay the railway ￡15.50 first. The law is the law, but since the fault was mine……” The woman stood up, took the child’s hand and left the office. 1. A return ticket is a ticket that __________. A. allows a passenger to travel to a place B. one buys when one returns C. must be returned if one wants to get his money back D. allows a passenger to travel to a place and return later 2. The man in the booking office mentioned the child’s ticket in order to __________. A. send the woman away B. get back ￡15.50 C. say sorry to the woman D. make clear the importance of the law 3. According to the railway law, a child __________. A. must have a ticket just like a grown-up B. can not travel without a ticket

2020年银行从业资格考试题库附全答案

2020年银行从业资格考试题库附全答案 一、单选题 1.我们通常所说的利率是指（B）。 A．市场利率 B．名义利率 C．实际利率 D．固定利率 2．国民经济发展的总体目标一般包括（A）。 A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B） A.扩张性财政政策，抑制通胀 B.紧缩性财政政策，抑制通胀 C.扩张性财政政策，防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策，防止通胀 4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。 A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。 A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社 6．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（B）。 A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D.农村合作银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行 8．下列不属于商品期货的标的商品是（B）。 A．大豆 B．利率期货 C．原油 D．钢材 9．中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A．公开市场业务 B．存款准备金 C.窗口指导 D．再贴现 10．中央银行票据的特点有（C）。 A．无风险、期限短、流动性低 B．无风险、期限长、流动性低 C．无风险、期限短、流动性高 D．无风险、期限长、流动性高