基础押题卷一(解析)
基础押题卷一（解析）
单选题
(1) 2007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。
A、优质按揭贷款和相关证券化产品
B、次级按揭贷款和相关证券化产品
C、银行信用危机
D、实体企业信贷
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：29
2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。
(2) 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、上市开放式基金
D、保本基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：128
上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。
(3) 1997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。
A、韩国政府被迫宣布货币贬值
B、俄罗斯发生债务危机
C、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率
D、日本泡沫经济破灭
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29
1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。
(4) 在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（）。
A、货币市场基金
B、股票基金
C、国债基金
D、指数基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124-126
股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。
(5) 中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。
A、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易
B、具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构为全体会员组成的会员大会
C、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人
D、以上都不对
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：18
中国证券业协会是证券行业自律组织，具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构未全体会员组成的会员大会。
(6) 下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。
A、《证券法》属于行政法规
B、《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规
C、《证券投资基金法》属于法律
D、《反洗钱法》属于法律
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：317
考察证券市场的法律法规的区分。《证券法》属于法律。
(7) OTC是()的简称。
A、芝加哥期权交易所
B、场外交易市场
C、交易所市场
D、首次公开发行
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：5
有时人们也把无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场),是指没有固定交易场所的市场。
(8) 下列关于债券的表述不正确的有[ ]。
A、债券和股票两者的收益率相互影响
B、公司破产时,债券清除顺序在股票之前
C、债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决
D、在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：85
不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。
(9) 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。
A、筹资功能
B、发行人承诺
C、投资功能
D、预期报酬率
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：6
在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。(10) 在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交收和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是（）的一种特殊情形。
A、期货交易
B、现货交易
C、期权交易
D、互换交易
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：158
很多人认为远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形。
(11) 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过()个工作日。
A、5
B、20
C、30
D、60
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：303
证券公司风险控制的监管措施。
(12) 为了增加国有商业银行资本金而特别发行的国债是（）。
A、国家重点建设债券
B、基本建设债券
C、特别国债
D、长期建设国债
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：93
为了增加国有商业银行资本金而特别发行的国债是特别国债。
(13) 在创业板上市的公司,因财务会计报告存在重要差错或虚假记载被实行退市风险警示后,如在( )内仍未按要求改正其财务会计报告,深交所将暂停其股票上市。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、4个月
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：220
考察证交所暂停股票在创业板上市的情形。
(14) 一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。
A、被动型基金
B、主动型基金
C、特定指数基金
D、ETF
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：126
考察基金的分类。
(15) 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式营业。
A、1990年7月19日和1991年12月3日
B、1990年7月3日和1991年12月19日
C、1990年12月19日和1991年7月3日
D、1990年12月9日和1991年7月31日
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：33
1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。
(16) 当期货合约临近到期日，现货价格与期货价格逐渐趋同，称为（）。
A、一致性
B、稳定性
C、同一性
D、收敛性
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：169
此题考察期货套期保值的原理的理论基础。
(17) 证券投资基金资产估值的对象是（）。
A、基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等
B、基金的各项负债
C、基金的各项资产加负债
D、基金的收入与支出
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：137
证券投资基金资产估值的对象是基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。
(18) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。
A、3
B、4
C、6
D、12
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：182
我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。
(19) 在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过()。
A、33%
B、2/3
C、49%
D、1/4
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：41
在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过49%。
(20) 证券发行监管以()为中心。
A、强制性信息披露
B、客户资料登记
C、公平原则
D、清算制度
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：348
证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的管理制度。
(21) 证券的价格是证券市场上（）共同作用的结果。
A、证券供求双方
B、投资者与证券交易所
C、证券供求者
D、证券需求者
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：6
证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。
(22) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日之幸的金融期权是[ ]
A、美式期权
B、大西洋期权
C、修正的美式期权
D、欧式期权
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：177
欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
(23) 双重交易机制是[ ]的重要特征，投资者可以在一级市场交易也可以在二级市场交易。
A、认股权证
B、交易所交易基金
C、备兑凭证
D、普通股票
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：127
本题考核特殊交易基金。
(24) 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是( )的基本功能。
A、证券发行市场
B、证券流通市场
C、回购协议市场
D、同业拆借市场
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：6
为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是证券发行市场的基本功能。
(25) 开放式基金的交易价格主要取决于( )。
A、市场供求关系
B、每一基金份额资产净值
C、净资本
D、市场利率
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124
开放式基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。
(26) 根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A、1
B、2
C、4
D、5
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：333
根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
(27) 双重交易机制是( )的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、ETF
D、指数基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：128
双重交易机制是ETF的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。
(28) 同一发行主体发行的债券,长期债券利率比短期债券高,这是对()的补偿。
A、利率风险
B、政策风险
C、信用风险
D、经营风险
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：259
考察利率风险对不同证券的影响。
(29) 股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为（）。
A、配股
B、增发
C、定向增发
D、发行可转换公司债券
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：204
股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为增发。
(30) 通常情况下，债券的收益率（）。
A、与偿还期成反比，与风险性成反比
B、与偿还期成正比，与风险性成正比
C、与偿还期成正比，与风险性成反比
D、与偿还期成反比，与风险性成正比
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：79
通常情况下，期限越长收益率越高；风险性越大收益率越高。
(31) 深圳证券交易所综合指数不包括( )。
A、中小企业板指数
B、行业分类指数
C、创业板综合指数
D、深证100指数
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：243
深圳证券交易所综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数、深证新指数。深圳100指数属于深圳证券交易所成分指数类。
(32) 目前我国权证交易实行（）回转交易。
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：181
目前我国权证交易实行T+0回转交易。
(33) 质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由()代全体债权人行使对质押证券的处置权。
A、证券发起人
B、证券机构
C、中介机构
D、证券监管机构
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：83
质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。
(34) 证券登记结算公司将客户融资买入的证券以（）为名义持有人，登记于证券持有人名册。
A、客户
B、登记计算公司
C、存管银行
D、证券公司
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：289
投资者在融资融券交易中提交的担保证券实际上记录在证券公司客户信用交易担保证券账户中，并以证券公司为名义持有人登记在证券登记结算机构的证券持有人名册上。
(35) （）是证券市场上最活跃的投资者。
A、主权财富基金
B、保险经营机构
C、证券经营机构
D、银行业金融机构
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：8
证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。
(36) 下列债券中信用风险最小的是()。
A、政府债券
B、金融债券
C、公司债券
D、企业债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：264
考察不同债券的风险信用的比较。
(37) 一般将25%-50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（）。
A、成长型基金
B、平衡型基金
C、收入型基金
D、债券型基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：125
平衡型基金一般将25％-50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
(38) 证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。
A、证券收益
B、筹资能力
C、预期报酬率
D、证券价格
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：6
证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。
(39) 《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在（）刊登该招股说明书（申报稿）。
A、证券交易所网站
B、公司网站
C、证券业协会网站
D、以上都对
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：336
《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在公司网站刊登该招股说明书（申报稿）。
(40) 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批
准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。
A、上市公司
B、会员
C、交易活动
D、发行活动
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：367-368
这一职能体现了证券交易所对上市公司的管理。
(41) 反洗钱法于（）起施行。
A、2007年10月1日
B、2006年10月31日
C、2008年1月1日
D、2007年1月1日
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：326
考察反洗钱法。
(42) 为了特定的政策目标而发行的国债是()。
A、特别国债
B、长期建设国债
C、专项债券
D、财政债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：92
考察特别国债的概念。
(43) 证券公司经营证券承销与保荐,自营,资产管理,其他证券业务中两项及两项以上的,其净资本不得低于人民币[ ]。
A、5亿元
B、1亿元
C、2000万元
D、5000万元
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：268
证券公司经营证券承销与保荐,自营,资产管理,其他证券业务中两项及两项以上的,其净资本不得低于人民币5亿元。
(44) 证券投资基金所筹资金主要投向（）。
A、实业
B、房地产
C、金融工具
D、金融机构
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：121
基金是间接投资工具，所筹措的资金主要投向有价证券等金融工具。
(45) 持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权的债券是( )。
A、可转换债券
B、可转换优先股票
C、一般债券
D、信用债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：181
考察可转换债券。
(46) 一般来说,当市场利率提高,债券的市场价格将（）。
A、上涨
B、不确定
C、下跌
D、不变
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：79
市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。
(47) 开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按[ ]计价。
A、基金资产净值
B、基金负债
C、基金份额净值
D、基金资产总值
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：124
开放式基金的交易价格取决于每一份基金份额净资产值的大小。
(48) 世界上第一个股票交易所，应该是（）。
A、阿姆斯特丹股票交易所
B、费城证券交易所
C、芝加哥证券交易所
D、纽约证券交易所
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：20
1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
(49) 《证券业从业人员执业行为准则》于2009年1月19日由（）正式颁布实施。
A、证券交易所
B、证券业协会
C、证券登记结算机构
D、证监会
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：378
《证券业从业人员执业行为准则》于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。
(50) 美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。
A、最低利率要求
B、最高利率限制
C、平均利率限制
D、基准利率要求
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：151
美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。
(51) 沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的（）。
A、10%
B、12%
C、15%
D、20%
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：168
沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的12%。
(52) 下列衍生工具中，（）通常在OTC市场交易。
A、利率期货
B、货币期权
C、天气期货
D、信用互换
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：149
金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。
(53) 我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（）。
A、限制交易
B、市场禁入
C、终止交易
D、暂停交易
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：366
考察证交所的监管权力。
(54) 只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是（）。
A、保证公司债券
B、收益公司债券
C、附认股权证的公司债券
D、信用公司债券
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：104
收益公司债券其利息只在公司盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。
(55) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是[ ]
A、综合股价平均数
B、加权股价平均数
C、简单算术股价平均数
D、修正股价平均数
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：237
简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。
(56) 一般来讲,政府债券与公司债券相比[ ]。
A、公司债券风险小,收益高
B、政府债券风险大,收益高
C、公司债券风险大,收益低
D、政府债券风险小,收益稳定
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：86
考察政府债券的特征。
(57) 下列关于证券市场法律、法规层次的表述中，正确的是（）。
A、证券市场的法律、法规分为三个层次
B、由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是第一个层次
C、国务院制定并颁布的法律是第一个层次
D、证券交易所、证券业协会指定的自律性规则是第三个层次
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：317
证券市场的法律、法规分为四个层次：第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。
(58) 从证券发行人层面看，证券市场一体化表现为（）等。
A、随着资本管制的放松，全球资产配置成为流行趋势
B、个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资，以全球基金、国际基金为代表的机构投资者大量投资境外证券
C、异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大，海外发行主权债务工具的规模也非常巨大
D、全球资本市场之间的相关性显著加强
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：24
证券市场一体化的内容。
(59) 相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是( )。
A、政府债券
B、政府机构债券
C、中央政府债券
D、中央银行发行的债券
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：8
中央政府债券不存在违约风险，因此这一类证券被称为无风险证券，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”。
(60) 无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。
A、股东权利
B、股票的记载方式
C、股票名称
D、股票编号
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：49
按是否记在股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。
多选题
(61) 以下关于资产管理业务的说法正确的是[ ]
A、集合资产管理业务中客户资产必须托管
B、定向资产管理业务可以是一对多的投资管理服务
C、专项资产管理业务中,证券公司与客户可以是一对一,也可以是一对多
D、为单一客户提供的定向资产管理业务在签订合同时,应当在管理合同中约定具体投资方向专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：285-288
定向资产管理业务必须是一对一的投资管理服务。
(62) 创业板临时报告的实时披露制度要求（）。
A、上市公司可以在中午休市期间或下午3:30后通过指定网站披露临时报告
B、公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响，需要进行澄清的，公司可以向深圳证券
交易所申请相关股票及其衍生品种临时停牌，并在上午开市前或者市场交易期间通过指定网站披露临时报告
C、公司股票及其衍生品种交易异常波动，需要进行说明的，公司可以通过指定网站披露临时报告
D、公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄露的，公司可可以在指定网站披露临时报告专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：356
考核创业板临时报告的实时披露制度。
(63) 影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。
A、供求关系的变化
B、经济形势变化
C、宏观经济政策调整
D、以上都不是
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：56
考察影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素。
(64) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市应当符合下列等条件（）。
A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行
B、公司股本总额不少于人民币3000万元
C、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：217
以上均是需要的条件。
(65) 下列说法中,正确的有()。
A、债券根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、政府机构债券、金融债券、公司债券
B、债券按付息方式不同可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券
C、债券按募集方式分类可分为公募债券、私募债券
D、债券按形态分类可分为实物债券、凭证式债券、记账式债券
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：81
考察债券的分类及依据。债券按发行主体不同，分为政府债券、金融债券、公司债券，并不包括政府机构债券。
(66) 下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有()。
A、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
B、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
C、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
D、金融衍生工具产生的最基本原因是避险
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：151
金融衍生工具的产生与发展动因：金融衍生工具产生的最基本原因是避险；20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
(67) 有限售条件股份包括（）。
A、人民币普通股
B、境内上市外资股
C、国家持股
D、外资持股
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：73
有限售条件股份：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股。
(68) 在境外发行一级存托凭证的国内企业主要包括( )。
A、在我国香港上市的内地公司
B、含N股的国内上市公司
C、含B股的国内上市公司
D、含A股的国内上市公司
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：188
发行一级存托凭证的国内企业主要分为两类：一类是含B股的国内上市公司。另一类主要是在我国香港上市的内地公司。
(69) 关于股票的价值和价格，下列表述正确的是（）。
A、股票本身有价值
B、股票只是一张资本凭证
C、股票的内在价值时股票未来收益的现值
D、股票的市场价格由股票的价值决定
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：56
股票本身并无价值。
(70) 按照流通受限与否分类，属于已上市流通股份的是（）。
A、优先股
B、A股
C、B股
D、H股
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：中页码：73-74
A、B、H股都属于已上市流通股份。未上市流通股份包括：发起人股份，募集法人股份，内部职工股，优先股等。
(71) 我国《公司法》规定，除了货币外，发起人还可以用（）作价出资。
A、个人声誉
B、实物
C、知识产权
D、土地使用权
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：中页码：65
据公司法第二十七条规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。
(72) 政府发行债券所筹集的资金用途包括()。
A、弥补政府预算赤字
B、兴建政府投资的大型基础性的建设项目
C、为了某种特殊政策
D、弥补战争费用
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：87
考察政府发行债券所募集资金的用途。
(73) 根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》,应当对招股说明书内容的真实、准确、完整作出保证的人员包括()。
A、发行人控股股东
B、实际控制人
C、保荐人
D、保荐代表人
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：335
发行人及其全体董事、监事和高级管理人员，发行人的控股股东、实际控制人以及保荐人及其保荐代表人应当保证招股说明书内容真实、准确、完整。
(74) 我国《公司法》规定，股票发行价格可以按（）发行。
A、低于票面金额折价
B、超过票面金额
C、不低于票面金额
D、票面金额
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：52
我国《公司法》规定，股票发行价格不可以低于票面金额发行。
(75) 金融衍生工具的基本特征包括()。
A、套期保值性
B、投机性
C、联动性
D、杠杆性
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：146
金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
(76) 根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
A、独立衍生工具
B、股票衍生工具
C、嵌入式衍生工具
D、信用衍生工具
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：145
按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
(77) 以下关于证券市场产生的表述正确的有()。
A、证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展
B、证券市场的形成得益于股份制的发展
C、证券市场的形成得益于信用制度的发展
D、随着信用制度的发展，证券市场的产生成为必然
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：19-20
考察证券市场产生的原因。
(78) 无面额股票又可以称为（）。
A、份额股票
B、无记名股票
C、普通股票
D、比例股票
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：52
无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。
(79) 深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素有（）。
A、交易活跃程度
B、平均总市值
C、行业代表性
D、平均可流通股市值
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：243
深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素有交易活跃程度、平均总市值、行业代表性、平均可流通股市值。
(80) 与基金业共同构成现代金融体系支柱的有（）。
A、证券业
B、期货业
C、银行业
D、保险业
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：119
与基金业共同构成现代金融体系支柱的有证券业、银行业、保险业。
(81) 普通股股东能否分到红利以及分多少,取决于公司[ ]。
A、未来发展需要
B、税后利润
C、公司规模
D、董事会对影响公司发展的诸多因素的权衡
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：66
普通股股东能否分到红利以及分多少,取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。
(82) 中小企业板块在交易和监管制度有别于主板市场的特别安排有（）。
A、实行T+0交易制度
B、完善交易异常波动停牌制度
C、改进收盘价的确定方式
D、改进开盘集合竞价制度
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：215
中小企业板块仍然实行T+1交易制度。
(83) 下列关于有价证券的表述中，错误的有（）。
A、有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格
B、有价证券一般标有票面金额
C、有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格
D、有价证券是一种虚拟资本
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：1
本题考核有价证券。通常，虚拟资本以有价证券的形式存在，它的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
(84) 在国外，政府债券的举债主体主要包括（）。
A、财政部
B、国务院
C、中央政府
D、地方政府
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：86
中央政府发行的债券称为中央政府债券或国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券。
(85) 亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因，重要的表现是（）。
A、企业过于依赖银行体系的间接融资
B、普遍缺少发达的资本市场
C、企业外部融资也以银行借贷为主
D、金融风险过度集中于银行体系
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：115
上述都是。
(86) 我国《证券法》规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易（）。
A、公司有重大违法行为
B、公司情况发生重大变化，但仍符合公司债券上市条件
C、发行公司债券所募集的资金不按照核准用途使用
D、公司最近2年连续亏损
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：223
我国《证券法》规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损。
(87) 普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括（）。
A、公司对现金的需要
B、股东所处地位
C、公司的经营环境
D、公司进入资本市场获得资金的能力
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：66
普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。
(88) 对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为( )。
A、在公司财产清偿时先于普通股票
B、在公司财产清偿时后于普通股票
C、股息收益稳定
D、风险相对较小
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：68
考察优先股的特点。
(89) “国九条”提出了健全资本市场体系,丰富证券投资品种的纲领性意见,其含义有()。
A、建立多层次股票市场体系
B、积极稳妥发展债券市场
C、稳步发展期权市场
D、建立以政府为主导的品种创新机制
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：38
健全资本市场体系，丰富证券投资品种：要建立多层次股票市场体系；积极稳妥发展债券市场；稳步发展期货市场；建立以市场为主导的品种创新机制。
(90) 以下关于我国国际债券说法正确的是()。
A、1981年我国首次在国际市场发行国际债券
B、我国发行的国际债券的品种包括政府债券、金融债券、可转换公司债券
C、1993年中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券
D、1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元债券，采用公募方式发行
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：116
考察我国国际债券。1982年我国首次在国际市场发行国际债券；1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元债券，采用私募方式发行。
(91) 按发行主体分类，有价证券可分为（）。
A、政府证券
B、政府机构证券
C、公司证券
D、金融证券
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：2
按发行主体分类，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
(92) 中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括：（）。
A、证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务
B、子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应
C、证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益
D、证券公司和其子公司之间可以相互持股
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：272
禁止子公司和证券公司之间相互持股。
(93) 计算股票的理论价格需要考虑的因素包括( )。
A、已实现的股息
B、预期股息
C、必要收益率
D、票面金额
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：中页码：57
股票理论价格的计算。
(94) 我国《证券法》规定，公司债券上市交易，应当符合下列条件()。
A、公司债券的期限为一年以上
B、公司债券实际发行额不少于人民币五千万元
C、公司股本总额不少于人民币三千万元
D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：217
公司债券上市交易，应当符合的条件。
(95) 我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括( )。
A、事前监管
B、事前预防
C、事后处理
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：350
我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括事前监管和事后处理。
(96) 20世纪80年代全球金融自由化的主要内容包括[ ]
A、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制,允许各金融机构业务交叉,互相自由参透,鼓励银行综合化发展
B、开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制
C、取消对存款利率的最高限额,逐步实现利率自由化
D、放松外汇管制
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：151
20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。金融自由化的主要内容包括：
（1）取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。（2）打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。
（3）放松外汇管制。
（4）开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。
(97) 《证券投资基金管理暂行办法》颁布后，率先发行的两只证券投资基金是（）。
A、基金金泰
B、基金裕隆
C、基金开元
D、基金安信
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：119
《证券投资基金管理暂行办法》颁布后，率先发行的两只证券投资基金是基金金泰和基金开元。
(98) 有关证券公司次级债务,正确的说法有[ ]
A、借入期限在2年以下[ 不含2年]的为短期次级债务
B、分为长期次级债务和短期次级债务
C、短期刺激债务可以计入净资本,并在开展特定业务时按规定扣除风险准备
D、长期次级债务可以按一定比例计入净资本。
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：101
本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上（含3个月）、2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
(99) 证券交易所的组织形式主要有（）。
A、联合制
B、公司制
D、会员制
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：213
证券交易所的组织形式主要有公司制和会员制。
(100) 可转换公司债券的双重选择权特征是指（）。
A、债权投资
B、期权投资
C、股权投资
D、A与C
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：104
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。
(101) 在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合（）制定的上市条件。
A、美国证券交易所
B、上市所在地区证券交易所
C、上市所在地国家证券交易所
D、香港联交所
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：72
在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合上市所在地国家或者地区证券交易所制定的上市条件。
(102) 影响投资者对社会经济发展前景的预期因素包括（）。
A、社会经济发展规划的制定
B、重要法规的颁布
C、企业的年度预算方案的调整
D、重大经济政策的出台
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：61-62
大体有以下几类。：1、宏观经济形势与政策因素。又包括：经济增长与经济周期；通货膨胀；利率水平；汇率水平；货币政策；财政政策。2、行业因素。包括：行业周期；产业政策。3、上市公司自身因素。4、市场技术因素。5、社会心理因素。6、市场效率因素。7、政治因素。(103) 从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面( )。
A、在国际资本市场募集资金
B、开放国内资本市场
C、有条件地开放境内企业和个人投资者境外资本市场
D、对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：40-44
从内容上看，中国证券市场对外开放可以分为以下四个方面：（一）在国际资本市场募集资金；（二）开放国内资本市场；（三）有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场；（四）对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。
(104) 凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。
A、申请购买的手续不同
B、发行地点不同
C、债权记录方式不同
D、发行对象不同
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：中页码：90
凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行。
(105) 证券投资基金具有（）等特点。
A、集合投资
B、专业理财
C、专业投资
D、分散风险
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：120
证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。
(106) 我国《证券投资基金法》规定，基金管理人职责终止的情形包括（）。
A、被依法取消基金管理资格
B、被基金份额持有人大会解任
C、被依法宣告破
D、依法解散
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：131
我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。
(107) 指数基金的优势包括()。
A、费用低廉
B、在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率
C、风险较小
D、指数基金可以作为避险套利的工具
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：126
考查指数基金的优势。
(108) 创业板股票首次公开发行的程序包括（）。
A、首先由发行人董事会就股票发行的具体方案、募集资金使用的可行性及其他必须明确的事项作出决议，并提请股东大会批准
B、其次，发行人股东大会就本次发行股票作出决议
C、最后，由发行人按照中国证监会有关规定制作申请文件
D、由保荐人保荐并向中国证监会申报
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：335
考察在创业板的发行程序。
(109) 中国债券指数体系包括（）等。
A、国债指数
B、企业债指数
C、交易所债券指数
D、政策性银行金融债指数
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：248
2002年12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，该指数体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等。
(110) 在下列表述中,有关股票特征的表述正确的是( )。
A、收益性是股票最基本的特征
B、股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现渠道
C、股票具有期限性