中级经济师金融真题及答案

一、单项选择题

1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过（）。

答案：C

2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。

A.流动性

B.安全性

C.收益性

D.永久性

答案：D

3.人民币普通股票账户又称为（）。

A.基金账户

股账户

股账户

D.人民币特种股票账户

答案：B

4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国保监会

答案：B

6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。

A.马克思利率理论

B.流动性偏好理论

C.可贷资金理论

D.古典利率理论

答案：D

7.通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，发债企业多采用（）。

A.折价发行

B.溢价发行

C.等价发行

D.止损价发行

答案：B

8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的（）。

A.上方

B.线上

C.下方

D.不确定位置

答案：C

9.假设某公司股票的β系数为，市场投资组合的收益率为8%，当前国债的利率（无风险收益率）为3%。则该公司股票的预期收益率为（）。答案：C

10、根据资产定价理论，会引起非连续性风险的因素是（）

A.宏观形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险

答案：D

11、目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）

A.单一银行制度

B.分支银行制度

C.控股公司制度

D.连续银行制度

答案：B

12、下列国家中，采用超级金融监管模式的是（）

A.英国

B.美国

C.中国

D.澳大利亚

答案：A

13.银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

答案：A

14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金

答案：D

15.我国负责监管期货的市场的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

答案：C

16.随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）。

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C"营销组合策

答案：B

17.下列因素中,属于商业银行贷款经营“5C标准的是（）。

A.客户（ Consumer）

B.成本（Cost）。

C.资本（ Capital）。

D.便利（ Convenience）。

答案：C

年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是（）。

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

答案：C

19.下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是（）

A.运用银行自有资金

B.以收取服务费的方式获得收益

C.赚取利差收入

D.留存管理现金

答案：B

20.在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是（）

A.久期分析

B.缺口分析

C.外汇敞口分析

D.情景模拟分析

答案：A

21.经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理内容不包括（）。

A.经济资本的计量

B.经济资本的并表

C.经济资本的评价

D.经济资本的分配

答案：B

22.在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是（）。

A.利息支出

B.研究开发费

C.固定资产折旧

D.保险费

答案：D

23.巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立”资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的( )。

答案：C

24.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。

答案：A

25.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）%

%

%

%

答案：D

26.根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为（）个

答案：C

27.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时间长短

D.上市公司质量

答案:B

28.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（）

A.基金性质

B.公司章程

C.基金合同

D.股东大会

答案：C

29.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）A．委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B．委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

C．受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

D．受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产

答案：C

30.信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）。

A.信托财产

B.赠与信托财产

C.消费

D.转让信托财产

答案：C

31.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业，可以（）。

A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月

B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月

C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月

D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月

答案：A

32.《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的（）。

%

%

%

%

答案：C

33.金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（）。

A.转租赁

B.直接租赁

C.委托租赁

D.杠杆租赁

答案：D

34.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的（）。

%

%

%

答案：B

35.某投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

答案：C

36.某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值，该组合的值为12.，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为（）份。

答案：D

37.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用（）。

A.货币互换

B.跨期套利

C.跨市场套利

D.利率互换

答案：D

38.某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则（）。

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险

答案：B

39.凯恩斯认为，当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌，从而选择持币在手这种现象称为（）。

A.流动偏好陷阱

B.资产泡沫

C.边际消费倾向

D.交易动机陷阱

答案：A

40.从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求，重视存量占收入比例的货币需求理论是（）。

A.剑桥方程式

B.费雪方程式

C.现金交易说

D.凯恩斯的货币需求函数

答案：A

41.在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包在M2中的是（）。

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款

答案：D

42.假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存总量为150亿美元,则基础货币为（）亿美元

答案：C

43.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（）。

A.稳定性

B.收益性

C.风险性

D.流动性

答案：D

44.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型

答案：B

45.按照离岸金融中心的分类，日本东京的海外特别账户属于（）。

A.避税港型中心

B.伦敦型中心

C.东京型中心

D.纽约型中心

答案：D

46.下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是（）。

A.管理境内金融市场

B.制定实施货币政策

C.控制信用规模

D.代理国债发行

答案：D

47.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（）。

A.再贴现业务

B.再贷款业务

C.债券发行业务

D.证券买卖业务

答案：C

48.关于存款准备金率政策的说法，错误的是（）。

A.缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

B.调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

C.对整个经济和社会心理预期都产生显着影响，使它有了固定化倾向

D.政策效果不受商业银行超额准备金的影响

答案：D

49.中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是（）

A.国债

B.公司债券

C.银行承兑汇票

D.商业承兑汇票

答案：A

50.关于货币政策操作目标的说法，正确的是（）

A.介于货币中介目标与终极目标政策之间

B.介于货币政策工具与中介目标之间

C.货币政策实施的远期操作目标

D.货币政策工具操作的远期目标

答案：B

51.主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贴现政策

中级经济师金融知识点汇总

第一章金融市场与金融工具 第一节金融市场与金融工具概述 一、金融市场的涵义与构成要素 (一)金融市场涵义 金融市场指有关主体，按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所或营运网络。是由不同市场要素构成的相互联系、相互作用的有机整体，是各种金融交易及资金融通关系的总和。简而言之，是资金融通的场所。 (二)金融市场的构成要素 四个基本要素：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格 1.金融市场的主体 市场上的参与者。资金供求双方。主体具有决定性的意义。决定着金融工具的数量和种类，决定市场的规模和发展程度，市场的深度、广度和弹性。 (1)家庭 家庭是金融市场上主要的资金供应者。也需要资金，但需求数额一般较小。 (2)企业 企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。对资金有需要也有供给。除此之外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。 (3)政府 在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。政府也会出现短期资金盈余，此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。 (4)金融机构 金融机构是金融市场上最活跃的交易者，分为存款性金融机构和非存款性金融机构。存款性金融机构：商业银行、储蓄机构和信用合作社。非存款性金融机构：保险公司、养老金、投资银行、投资基金等。金融机构在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。 (5)中央银行 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。 交易者：是各金融机构的最后贷款人，因此是资金的供给者;而且在金融市场上进行公开市场操作调节货币供应量(既是供给者又是需求者)。 监管者：代表政府对金融市场上交易者进行监督，防范金融风险，使金融市场平稳运行。 2.金融市场客体 金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。 (1)金融工具的分类 ①按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。货币市场工具是期限在一年以内的金融工具。资本市场工具是期限在一年以上的金融工具，包括股票、企业债券、国债等 ②按性质不同，金融工具可分为债权凭证与所有权凭证。债权凭证是依法发行，约定一定期限内还本付息的有价证券——债权债务关系——债券等。所有权凭证是股份公司发行，证明投资者股东身份和权益，并据以取得股息的有价证券——所有权——股票等 ③按与实际金融活动的关系，可分为原生金融工具和衍生金融工具。原生金融工具：商业票据、股票、债券等。衍生金融工具：是在原生金融工具基础上派生出来的，有远期合约、期货、期权和互换等。 (2)金融工具的性质 ①期限性：金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期。 ②流动性 流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。金融工具的收益率高低和发行人的资信程度是决定流动性高低的重要因素。 ③收益性 ④风险性 金融工具的风险一般来源于两个方面：一是信用风险;二是市场风险。 这四个性质之间的联系：期限性和收益性、风险性成正比，与流动性成反比。流动性与收益性成反比。收益性与风险性成正比。流动性与风险性成反比。 3.金融市场中介 金融市场中介是指在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人。金融市场中介与金融市场主体存在区别，中介的目的是获取佣金。 中介的作用：促进资金融通，降低交易成本，构造和维持市场运行。 4.金融市场价格

2018年中级经济师《金融》试题及答案

2018年中级经济师《金融》试题及答案 一、单项选择题 1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过() A.1 B.60 C.91 D.365 答案：C 2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括( )。 A.流动性 B.安全性 C.收益性 D.永久性 答案：D 解析：债券的特征包括：①偿还性;②流动性; ③收益性;④安全性。 3.人民币普通股票账户又称为( )。 A.基金账户 B.A股账户 C.B股账户 D.人民币特种股票账户

答案：B 解析：我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。 (1)A股，即人民币普通股,是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。 (2)B股，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。 4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是( )。 A.中国人民银行 B.中国银监会 C.中国证监会 D.中国保监会 答案：B 解析：互联网支付——业务由人民银行负责监管; 网络借贷，互联网信托和互联网消费金融——业务由银监会负责监管; 股权众筹融资，互联网基金销售——业务由证监会负责监管; 互联网保险——业务由保监会负责监管。 6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( )。 A.马克思利率理论 B.流动性偏好理论 C.可贷资金理论

D.古典利率理论 答案：D 解析：古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。 7.通常情况下，当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，发债企业多采用( )。 A.折价发行 B.溢价发行 C.等价发行 D.止损价发行 答案：B 解析：债券发行方式——折价发行、溢价发行、平价发行 ①若市场利率(或债券预期收益率)高于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)低于债券面值，即债券为折价发行。 ②若市场利率(或债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)高于债券面值，即债券为溢价发行。 ③若市场利率(或债券预期收益率)等于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)等于债券面值，即债券为平价发行或等价发行。 8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的( )。 A.上方 B.线上

中级经济师考试《金融实务》知识点整理笔记(十一)

中级经济师考试《金融实务》知识点整理笔记（十一） 第十一章金融监管及其协调 第一节金融监管概述 一、金融监管的涵义、目标与原则 （一）金融监管的涵义 金融监管属于管制的范畴。管制（Regulation）一般是指国家以经济管理的名义进行干预。本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。 （二）金融监管的目标 第一，实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一。 第二，减少金融风险，确保经营的安全。 第三，实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展。 （三）金融监管的基本原则 金融监管的基本原则主要有以下六点： 1.监管主体独立性原则 监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。 2.依法监管原则 在市场经济条件下，金融机构依法经营，金融监管机构依法监管是确保金融体系正常运行的保证。

3.外部监管与自律并重原则 4.安全稳健与经营效率结合原则 保证金融机构安全稳健经营与发展是金融监管的基本目标。 5.适度竞争原则 促进银行机构间的适度竞争有两层涵义：一是防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为；二是防止不计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行为。 6.统一性原则 统一性原则指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，以及国内金融和国际金融相统一。 （四）金融监管的作用 金融监管是确保金融机构稳健经营、维持社会货币信用体系的稳定、促进经济发展的重要保证。 第一，维护信用、支付体系的稳定。 第二，保护存款人、投资者和被保险人的利益。 第三，保证金融机构依法经营。 第四，促进金融机构之间的公平竞争。 第五，解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为。 二、金融监管的理论 （一）公共利益论

2020年中级经济师考试《金融》试卷及答案一

一、单项选择题 1、关于就业弹性的说法错误的是( )。 A、就业弹性反映经济增长每变化一个百分点所对应的就业数量变化的百分比 B、就业弹性系数是就业增长速度与经济增长速度之比 C、就业弹性的变化决定于产业结构等因素 D、服务业在国民经济中所占比例越大，就业弹性就越低 2、当名义利率高于价格总水平上涨率时，或当名义利率不变，而价格总水平下降时，实际利率为( )。 A、相对数 B、零 C、负 D、正 3、大部分国家或地区用来度量价格总水平的主要指标是( )。 A、工业品出厂价格指数 B、批发价格指数

C、国内生产总值缩减指数 D、居民消费价格指数 4、如果以π代表价格总水平的变动率，m代表货币供给量的变动率，v代表货币流通速度的变动率，y代表国内生产总值的变动率，那么价格总水平的决定方程是( )。 A、π=m+v-y B、π=m+v C、π=m-y D、π=v-y 5、目前，我国政府统计部门计算和公布的反映失业水平方面的统计指标是( )。 A、70个大中城市失业率 B、中小城市调查失业率 C、城镇登记失业率 D、城乡登记失业率 6、关于需求不足型失业的说法错误的是( )。 A、又叫非自愿失业或周期性失业

B、这种失业与经济周期有关系 C、包括摩擦性失业和结构性失业两种形式 D、是指劳动者在现行工资水平下找不到工作的状况，或者是指总需求相对不足减少劳动力派生需求所导致的失业 7、劳动者在现行工资水平下找不到工作，或总需求相对不足减少劳动力派生需求所导致的失业属于( )。 A、季节性失业 B、摩擦性失业 C、结构性失业 D、非自愿失业 8、由于新的产业兴起和旧的产业衰落，使得一部分原有的劳动者由于不具备新产业需要的技术而失业，但同时这些新产业的就业需求却得不到满足，这种失业类型是( )。 A、结构性失业 B、摩擦性失业 C、周期性失业 D、非自愿失业

中级经济师(金融专业)核心知识点总结

无偏性、有效性、一致性。 4.资本供给在短期内是垂直线，在长期内是一条后弯曲线。 5.会计4个基本前提：会计主体、持续经营、会计分期、货币计量。 6.完全竞争市场的特征：很多生产者和消费者、产品是同质的、买卖双方对市场信息了解充分、进入退出市场 自由。 7.政府预算的原则：完整性、统一性、可靠性、合法性、公开性、年度性。 8.世界上出现过的国际货币体系有三个：国际金本位制、布雷顿森林体系、牙买加体系。 9.财政支出绩效评价指标选择的原则：相关性、可比性、重要性、经济性。 10.政府间事权及支出责任划分的原则：受益原则、效率原则、区域原则、技术原则。 11.购买性支出：政府投资、行政事业费等；转移性支出：福利支出、财政补贴等。 12.政府间财政收入划分的原则：集权原则、效率原则、恰当原则、收益与负担对等原则。 13.会计信息的质量要求包括：可靠性、相关性、清晰性、可比性、实质重于形式、重要性、谨慎性和及时性。

14.会计计量的属性：历史成本、重置成本、可变现净值、现值、公允价值。 15.财政政策的功能：协调功能、导向功能、稳定功能、控制功能。 16.金融风险的特征：不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。 17.现代预算管理体制的核心内容：预算编制科学完整、预算执行规范有效、预算监督公开透明。 18.一般应作为中央财政收入的是：流动性强的、调控能力强的、份额大的。 19.不能用于质押：房产证、土地使用权证、财产保险单等。 20.衡量国债规模限度的指标：国债负担率（国债累计余额/GDP），国债依存度（国债收入/财政支出）。 21.I MF贷款种类有：备用安排（最早最基本）、中期贷款、减贫与增长贷款及其他贷款。特点有：（1）主要用于 解决国际收支问题（2）有政策条件（3）临时性。 22.我国政府预算体系：公共财政预算（基础）、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保障预算。 23.货币需求理论： 金融多选题整理 1.同业拆借市场特点：期限短、参与者广泛、交易超额准备金、信用拆借。 2.银行承兑汇票特点：流动性、安全性、灵活性。 3.债券特点：偿还性、流动性、收益性、安全性。 4.金融监管架构：机构监管、功能监管、目标监管。 5.商业银行经管原则：安全性、流动性、盈利性。

中级经济师工商管理真题模拟及答案

中级经济师工商管理真题及答案

中级经济师工商管理真题及答案(文字版) 一、单项选择题(共60题每题1分,每题的备备选项中,只有一个最符合题意) 1.关于企业使命的说法，正确的是()。 A.企业使命等同于企业愿景 B.企业使命阐明了企业的根本性质与存在的理念 C.企业使命的定位由企业经营哲学的定位和企业形象的定位两部分构成 D.企业使命包括核心信仰和未来前景两部分 答案：D 2.企业在制定未来的发展战略时,能够选择的为外部宏观环境分析方法是() A.价值链分析法 B.杜邦分析法 C.PESTEL分析法 D.波士顿矩阵分析法 答案：C 3.某家电企业不断实施现代化管理方法,着手进行业务流程再造,在经营管理方面打造了企业的核心竞争力。这种核心竞争力是() A.关系竞争力 B.资源竞争力 C.区位竞争力 D.能力竞争力 答案：D 4.采用SWOT分析法进行战略选择时,重在发挥企业优势。利用市场机会的战略是() A.SO战略 B.WO战略

C.ST战略 D.WT战略 答案：A 5.某汽车生产企业在较长时间的快速发展后,降低企业发展速度,重新调整企业内部各要素,优化配置现有资源,实施管理整合,该企业采取的稳定战略是() A.无变化战略 B.维持利润战略 C.暂停战略 D.谨慎实施战略 答案：C 6.某食品公司经过出口直接将国内生产的视频销售给国外消费者,该公司采用的进入国际市场的模式是() A.投资进入模式 B.贸易进入模式 C.联邦模式 D.契约进入模式 答案：B 7.关于企业经营决策要素的说法是,错误的是() A.决策者是企业经营决策的主体 B.确定决策目标是经营决策的起点 C.企业经营决策效果受决策条件的影响 D.决策结果是指决策者最终选定的备选方案 答案：D 8.王某是甲公司的发起人股东,公司成立后,王某因抽逃5000万元被查处,根据中国公司法,对王某处以()万元的罚款。

2018新大纲中级经济师金融各章重点考点总结

第一章金融市场与金融工具 【考点一】金融市场的构成要素 （一）金融市场主体：常考点 金融市场主体是金融市场上交易的参与者：资金的供给者与需求者 在金融市场上，市场主体具有决定意义：主体的数量决定工具的数量和种类，进而决定金融市场的规模和发展程度 1.家庭：主要的资金供应者，也会成为需求者（购房、购车） 2.企业 金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者 衍生品市场上的套期保值主体 3.政府：主要的资金需求者，暂时的资金供应者 4.金融机构： 最活跃的交易者，扮演多重角色 ●最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道 ●充当资金供给者、需求者和中介等多重角色 金融机构作为机构投资者，在金融市场上具有支配作用 5.金融调控及监管机构：特殊 重要的交易主体： 最后贷款人：资金的供给者 公开市场操作：参与金融交易，影响价格 （二）金融市场客体即金融工具：交易对象或交易标的物 1.金融工具的分类 期限不同：货币市场工具（一年以内）、资本市场工具 性质不同：债权凭证、所有权凭证 与实际金融活动的关系：原生金融工具、衍生金融工具 2.金融工具的性质：常考点 第一，期限性 第二，流动性，金融工具在市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力。 注意两点：一是能否迅速变现；二是变现时损失的大小 第三，收益性：包括两部分，一是股息或利息，二是买卖差价 第四，风险性：预定收益及本金遭受损失的可能性，主要来源于信用风险和市场风险 一般而言，金融工具的期限性、收益性与风险性绑定在一起，彼此之间是正相关关系；它们都与流动性负相关。 （三）金融市场价格 金融市场主体与客体两个要素为最基本要素，是金融市场形成的基础。 【考点二】金融市场的类型 （一）按交易标的物划分 货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等 （二）按交易中介划分：常考点 直接金融市场和间接金融市场。 直接金融市场：资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场，如政府、企业发行债券或股票 间接金融市场：以银行等信用中介机构为媒介进行资金融通二者的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。（直接金融市场中也有中介：信息中介、服务中介） （三）按照交易性质划分 1.发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场） 2.流通市场的两种形态： 固定场所：证券交易所，流通市场的核心 场外交易市场：活跃的发展趋势 3.发行市场是前提和基础，流通市场提供流动性，是发行市场的补充。 （四）按照有无固定场所划分：场内市场与场外市场 （五）按照交易期限：货币市场和资本市场 （六）按照地域范围：国内金融市场（本币计价，全国性、地区性）和国际金融市场（大多是无形市场） （七）按照成交与定价方式： 公开市场：一般在证券交易所进行 议价市场：没有固定场所 （八）按照交割时间：即期市场与远期市场 【考点三】货币市场及其构成 （一）概述：常考点 货币市场的交易期限在1年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场 货币市场工具具有“准货币性质”：期限短、流动性高、对利率敏感 (二)同业拆借市场特点：常考点 1.期限短：以隔夜头寸拆借为主 2.参与者广泛：商业银行、非银行金融机构、中介机构 3.拆借的是超额准备金 4.信用拆借 （三）回购协议市场：常考点 1、回购协议：资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定时期内按照原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。市场活动由回购和逆回购组成。 表面是证券买卖，实质是以证券为质押品而进行的短期资金融通。 回购方向：先卖出，再购回（买入） 卖出价格小于购回价格，差额是借款的利息 2、回购标的物：国库券或其他有担保债券、商业票据、大额可转让定期存单等 （四）商业票据市场 商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。发行期限短、面额较大，绝大部分在一级市场交易。理想的货币市场工具 （五）银行承兑汇票市场 最受欢迎的短期融资工具 一级市场行为：出票和承兑；二级市场行为：贴现与再贴现（六）短期政府债券市场 （七）大额可转让定期存单市场：常考点

中级经济师人力资源考试真题附答案

2015经济师考试《中级人力资源》真题附答案 一、单项选择题 1.【题干】关于动机的说法，错误的是()。 A.动机是指人们从事某种活动，为某一目标付出努力的意愿 B.努力水平越高，表明个体的动机越强 C.动机可以分为内源性动机和外源性动机 D.内源性动机强的员工更为看重工资和奖金 2.【题干】根据ERG理论，实现个人理想属于()。 A.生存需要 B.关系需要 C.成长需要 D.安全需要 3.【题干】有些领导者自信并且信任下属，对下属有高度的期望，有理想化的愿景，并具有个性化风格，这种类型的领导属于()。 A.魅力型领导 B.交易型领导 C.支持型领导 D.成就取向式领导 4.【题干】根据费德勒的权变理论，不属于情景性因素的维度是()。 A.工作结构 B.领导与下属的关系 C.领导风格 D.职权 5.【题干】西蒙把决策过程分为()。 A.智力活动、设计活动、选择活动 B.确认阶段、发展阶段、选择阶段 C.知觉活动、逻辑推理、选择活动 D.探索活动、发展阶段、选择阶段 6.【题干】职能制组织形式被称为()。 A.韦伯模型 B.斯隆模型 C.法约尔模型 D.韦尔奇模型 7.【题干】按照美国学者桑南菲尔德的组织文化分类，()组织非常重视适应、忠诚度和承诺。 A.学院型 B.俱乐部型 C.棒球队型

D.堡垒型 8.【题干】关于矩阵组织缺点的说法，错误的是()。 A.组织的稳定性差 B.双重领导容易导致管理混乱 C.用人较多，机构相对臃肿 D.不利于提高组织的适应性 9.【题干】与传统人力资源管理相比，战略人力资源管理强调()。 A.组织的全体管理者都是人力资源管理者 B.人员管理活动的焦点是员工关系管理 C.人力资源专业人员在变革活动中扮演追随者和响应者角色 D.人力资源管理的关键作用是降低人工成本 10.【题干】按照戴尔和霍德关于人力资源战略的分类，诱因战略特点的是()。 A.储备具有多种专业技能的员工 B.管理人员不干预员工的工作，只提供必要的咨询和帮助 C.聘用多于组织需要数量的人员 D.明确界定工作职责 11.【题干】密歇根大学的尤里奇教授采用四象限法将人力资源管理者扮演的角色划分为四种，其中既关注未来又关注人员的象限对应的角色是()。 A.员工激励者 B.战略伙伴 C.变革推动者 D.管理专家 12.【题干】关于国际人力资源管理与国内人力资源管理主要区别的说法，正确的是()。 A.国内人力资源管理的对象更多涉及东道国与第三国员工 B.国际人力资源管理需要考虑外派人员的课税和重新配置问题 C.国内人力资源管理更多参与员工的个人生活 D.国际人力资源管理对企业经营负有更少的责任 13.【题干】人力资源规划需要按照一定的程序和步骤进行，改程序的起点是()。 A.人事测评 B.实践监控 C.供需匹配 D.组织目标与战略分析 14.【题干】经常用于人力资源需求预测的定量分析方法是()。 A.时间序列分析法 B.主观判断法 C.德尔菲法 D.马尔科夫分析法

中级经济师(金融专业)核心知识点总结

人名知识点整理

基础多选题整理 1.需求的构成要素：购买意愿和支付能力;供给的构成要素：生产意愿和提供能力。 2.估计量的性质：无偏性、有效性、一致性。 3.资本供给在短期内是垂直线，在长期内是一条后弯曲线。 4.会计4个基本前提：会计主体、持续经营、会计分期、货币计量。 5.完全竞争市场的特征：很多生产者和消费者、产品是同质的、买卖双方对市场信息了解 充分、进入退出市场自由。 6.政府预算的原则：完整性、统一性、可靠性、合法性、公开性、年度性。 7.世界上出现过的国际货币体系有三个：国际金本位制、布雷顿森林体系、牙买加体系。 8.财政支出绩效评价指标选择的原则：相关性、可比性、重要性、经济性。 9.政府间事权及支出责任划分的原则：受益原则、效率原则、区域原则、技术原则。 10.购买性支出：政府投资、行政事业费等；转移性支出：福利支出、财政补贴等。 11.政府间财政收入划分的原则：集权原则、效率原则、恰当原则、收益与负担对等原则。 12.会计信息的质量要求包括：可靠性、相关性、清晰性、可比性、实质重于形式、重要性、 谨慎性和及时性。 13.会计计量的属性：历史成本、重置成本、可变现净值、现值、公允价值。 14.财政政策的功能：协调功能、导向功能、稳定功能、控制功能。 15.金融风险的特征：不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。 16.现代预算管理体制的核心内容：预算编制科学完整、预算执行规范有效、预算监督公开 透明。 17.一般应作为中央财政收入的是：流动性强的、调控能力强的、份额大的。 18.不能用于质押：房产证、土地使用权证、财产保险单等。 19.衡量国债规模限度的指标：国债负担率（国债累计余额/GDP），国债依存度（国债收入 /财政支出）。 20.IMF贷款种类有：备用安排（最早最基本）、中期贷款、减贫与增长贷款及其他贷款。特 点有：（1）主要用于解决国际收支问题（2）有政策条件（3）临时性。 21.我国政府预算体系：公共财政预算（基础）、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会 保障预算。 22.货币需求理论：

中级经济师金融真题及答案

一、单项选择题 1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过（）。 答案：C 2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。 A.流动性 B.安全性 C.收益性 D.永久性 答案：D 3.人民币普通股票账户又称为（）。

A.基金账户 股账户 股账户 D.人民币特种股票账户 答案：B 4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）。 A.中国人民银行 B.中国银监会 C.中国证监会 D.中国保监会 答案：B 6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。 A.马克思利率理论 B.流动性偏好理论 C.可贷资金理论

D.古典利率理论 答案：D 7.通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，发债企业多采用（）。 A.折价发行 B.溢价发行 C.等价发行 D.止损价发行 答案：B 8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的（）。 A.上方 B.线上 C.下方 D.不确定位置 答案：C

9.假设某公司股票的β系数为，市场投资组合的收益率为8%，当前国债的利率（无风险收益率）为3%。则该公司股票的预期收益率为（）。答案：C 10、根据资产定价理论，会引起非连续性风险的因素是（） A.宏观形势变动 B.控制改革 C.政治因素 D.公司经营风险 答案：D 11、目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（） A.单一银行制度 B.分支银行制度 C.控股公司制度 D.连续银行制度 答案：B 12、下列国家中，采用超级金融监管模式的是（）

A.英国 B.美国 C.中国 D.澳大利亚 答案：A 13.银行间交易商协会由（）监管 A.中国人民银行 B.中国银行协会 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 答案：A 14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自（）。 A.公众存款 B.政府出资 C.发行债券

中级经济师考试金融实务知识点整理笔记

中级经济师考试《金融实务》知识点整理笔记（七） 第七章货币供求及其均衡 第一节货币需求 一、货币需求与货币需求量的涵义 货币需求是指经济主体对执行流通手段和价值贮藏手段的 货币的需求。 货币需求量是指在特定的时间段和区域内（如一个国家），社会各个部门（企事业单位、政府和个人）对货币持有的需求总和。 “购买力总量说” “流通总量说”。前者是一个存量概念，后者是一个流量概念。需要指出的是，我们考察货币需求量，通常都是从存量角度计量的。 二、货币需求理论的发展（理论模型） 货币需求理论主要分析经济中哪些因素会影响到社会各个 部门的货币需求量，这些因素又是如何对社会各个部门的货币需求产生影响的。 （一）马克思关于流通中货币量的理论 马克思关于流通中货币量的分析先以金币流通为假设条件，可表达为： 这一规律可用符号表示为：

式中，P是商品价格，T是商品交易量，V是货币流通的平均速度，是货币需求量。公式表明：货币量取决于价格的水平、进入流通的商品数量和货币的流通速度这几个因素。 马克思揭示的货币必要量规律，是以他的劳动价值论为基础的，该理论的前提条件是： （1）黄金是货币商品。 （2）商品价格总额是既定的。 （3）这里考察的只是执行流通手段职能的货币量， （二）费雪方程式与剑桥方程式 欧文·费雪（）于1911出版的《货币的购买力》一书，是交易型货币数量学说的代表作。在该书中，费雪提出了著名的“交易方程式”，也被称为费雪方程式，即： 上式还可以表示为： 这一方程式表明，物价水平的变动与流通中的货币数量的变动和货币的流通速度变动成正比，而与商品交易量的变动呈反比。费雪认为，交易方程式中的V和Y两个变量在长期中都不受M变动的影响。V是制度因素影响的，它取决于人们的支付习惯、信用发达程度、运输条件等社会因素，而Y则取决于资本、劳动力及自然资源的供给状况和生产技术等非货币因素。因此，在货

2020中级经济师经济基础知识考试题库及答案

精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020中级经济师经济基础知识考试题库及答案 一、单选题库（共70道题库，每道题库1.0分。） 1.在生产要素市场上，劳动的供给原则是( )。 A.劳动的平均效用等于闲暇的边际效用 B.劳动的边际效用等于闲暇的边际效用 C.劳动的边际效用大于闲暇的边际效用 D.劳动的平均效用等于闲暇的平均效用 【答案】B 2.就生产者或销售者而言，如果想通过降低其生产或销售的某种商品的价格来增加其总销售收入，那么其生产或销售的该种商品的( )。 A.需求价格弹性系数应等于1 B.需求收入弹性系数应等于1 C.需求价格弹性系数应大于1 D.需求交叉弹性系数应大于1 【答案】C 【解析】需求价格弹性和总销售收入的关系： (1)如果Ed>1，即需求富有弹性的商品，价格上升会使销售收入减少，价格下降会使销售收入增加。销售收入与价格变动成反方向变动趋势。 (2)如果Ed<1，即需求缺乏弹性的商品，价格上升会使销售收入增加，价格下降会使销售收入减少。销售收入与价格变动成同方向变动趋势。 (3)如果Ed=1，即需求单位弹性的商品，价格变动不会引起销售收入的变动。 企业对于需求富有弹性(即需求弹性系数大于1)的商品适用实行薄利多销的方法。

3.在相对价格特不变的情况下，如果消费者的收入减少，会使预算线( )。 A.向上旋转 B.向右平移 C.向左平移 D.向下旋转 【答案】C 【解析】影响预算线变动的因素是消费者可支配的收入m和两种商品的价格P1、P2 。 4.按照经济学家科斯关于企业本质属性的理论，导致市场机制和企业的交易费用不同的主要因素是( )。 A.市场不是万能的 B.企业的机会成本 C.存在道德风险 D.信息的不完全性 【答案】D 【解析】美国经济学家科斯关于企业形成的理论： (1)企业的本质或者显著特征是作为市场机制或价格机制的替代物。 (2)交易成本的节约是企业存在的根本原因，即企业是市场交易费用节约的产物。 (3)导致市场机制和企业的交易费用不同的主要因素是信息的不完全性。 5.某企业在短期内，当产量为3个单位时，总成本为2100元，当产量增长到4个单位时，平均总成本为562.5元，则该企业此时的边际成本是( )元。 A.100 B.200 C.150 D.250

中级经济师,金融专业知识点

第一章金融市场与金融工具；第一节金融市场与金融工具概述；1.金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构；2.金融工具的分类：；按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场；按性质不同，金融工具可分为债权凭证与所有权凭证；按与实际信用活动的关系，可分为原生金融工具（基础；3.金融工具的性质:期限性,流动性,收益性,风险；4.金融市场的类型：；按照市场中交 第一章金融市场与金融工具 第一节金融市场与金融工具概述 1.金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。 2.金融工具的分类： 按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。 按性质不同，金融工具可分为债权凭证与所有权凭证。 按与实际信用活动的关系，可分为原生金融工具（基础金融工具）和衍生金融工具。 3.金融工具的性质:期限性,流动性,收益性,风险性。 4.金融市场的类型： 按照市场中交易标的物的不同,分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等。 按照交易中介作用的不同,分为直接金融市场和间接金融市场。

按照金融工具的交易程序不同，分为发行市场和流通市场。 按照金融交易是否存在固定场所，分为有形市场和无形市场两类。 按照金融工具的本原和从属关系不同，分为传统金融市场和金融衍生品市场。 按照地域范围的不同，分为国内金融市场和国际金融市场。 5.金融市场的功能:资金积聚功能,宏观调控功能,财富功能,风险分散功能,交易功能,资源配置功能,反映功能 第二节传统的金融市场及其工具 1.货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。 2.同业拆借市场有以下几个特点：（1）期限短（2）参与者广泛（3）在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金（4）信用拆借 3.同业拆借市场有以下几个功能：（1）调剂金融机构间资金短缺，提高资金使用效率。（2）同业拆借市场是中央银行实施货币政策， 4.回购协议市场:证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。在证券回购协议中，作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。 5.证券回购作为一种重要的短期融资工具，在货币市场中发挥着重要作用：（1）证券回购交易增加了证券的运用途径和闲置资金的灵活性。（2）回购协议是中央银行进行公开市场操作的重要工具。

中级经济师金融专业考试试题与答案

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2005年中级经济师金融专业考试真题及答案 一、单项选择题 （共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1.弗里德曼认为，人们的货币需求稳定，货币政策应采取（）。 A.单一规则 B.当机立断 C.相机行事 D.适度从紧 2.财政收支状况对货币供应量有重要影响，如果财政收支平衡，货币供应量（）。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不确定 3.财政赤字能否引起通货膨胀，取决于（）。 A.赤字的多少 B.赤字的弥补办法 C. 赤字形成的原因 D. 赤字发生的时间 4.中外学者一致认为，划分货币层次的主要依据是金融资产的（）。 A.稳定性 B.流动性 C.兑换性 D.还原性 5.收购黄金外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。 A.减少 B.增加 C.不变 D.不确定 6.倡导“成本推进型”通货膨胀的是（）。 A.货币学派 B.银行学派 C.凯恩斯学派 D.合理预期学派 7.在项目融资的贷款协议中，贷款的完全追索权一般发生在（）阶段。 A.项目论证

B.项目开发建设 C.项目转让 D.项目经营 8.下列关于项目融资的有限追索权表述中，不正确的是（）。 A.时间上的有限性 B.资金使用上的有限性 C.金额上的有限性 D.对象上的有限性 9.下列各项中，不适合项目融资的是（）。 A.收费公路项目 B.能源开发项目 C.汽车组装项目 D.污水处理项目 10.证券化是指资金供给者和需求者越来越多通过证券市场进行投融资的过程，最初证券化就是指（）。 A.MBS B.ABS C.融资证券化 D.资产证券化 11.在资产证券化过程中，归集权益资产到期的现金流量并催讨过期应收款等业务主要由（）承担。 A. 服务人 B. 发起人 C.发行人 D.证券商 12.保障商业信用这种直接融资方式顺利发展的必要条件是存在发达健全的（）。 A.借贷市场 B.贴现市场 C.外汇市场。 D.证券市场 13.我国现有的股份制商业银行的股本结构以（）为主。 A.财政入股 B.企业法人和财政入股 C.社会公众入股 D.国有独资 14.中央银行最重要的负债业务是（）。 A.公开市场业务

2019年中级经济师《金融》真题及答案

2019年中级经济师《金融》真题及答案 一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.按照金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为（） A.公开市场与议价市场 B.发行市场与流通市场 C.货币市场与资本市场 D.场内市场与场外市场 答案D 2.目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是（） A.7天拆借 B.14天拆借 C.1个月拆借 D.隔夜拆借 答案D 3.依照《短期融资券管理办法》，目前我国短期融资券的最长期限为（）天。 A.90 B.180 C.270 D.365 答案D 4.2016年6月6日起，中国人民银行将个人投资人认购大额存单的起点金额由30万元调整至（）万元。 A.50 B.20 C.30 D.10 答案B 5.新中国成立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（）。 A.国家开发银行 B.中国人民银行

C.中国进出口银行 D.中国农业发展银行 6.预计某股票年末每股税后利润为0.5元，若此时市场的平均市盈率为20倍，则该股票的发行价格理论上为（）元。 A.40 B.30 C.20 D.10 答案D 7.某债券的预期收益率为0.12，风险系数β为1.3，假定无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15，此时投资者最佳决策是（）。 A.买入该证券，因为证券价格被低估了 B.买入该证券，因为证券价格被高估了 C.卖出该证券，因为证券价格被低估了 D.卖出该证券，因为证券价格被高估了 8.在我国利率市场化改革进程中，最早放开的利率是（）。 A.同业拆借利率 B.存贷款利率 C.国债利率 D.金融债利率答案A 9.由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（）。 A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国中央银行制度 D.准中央银行制度 10.答案c. 10.政策性金融机构通过直接或者间接资金投放，吸引商业性金融民间资金从事符合经济政策意图的投资和贷款，从而发挥引导

中级经济师金融真题 答案

05年经济师《金融专业知识与实务》（中级试题） 2006-7-3 18:19【大中小】【打印】【我要纠错】 一、单项选择题 （共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1.弗里德曼认为，人们的货币需求稳定，货币政策应采取（）。 A.单一规则 B.当机立断 C.相机行事 D.适度从紧 2.财政收支状况对货币供应量有重要影响，如果财政收支平衡，货币供应量（）。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不确定 3.财政赤字能否引起通货膨胀，取决于（）。 A.赤字的多少 B.赤字的弥补办法 C. 赤字形成的原因 D. 赤字发生的时间 4.中外学者一致认为，划分货币层次的主要依据是金融资产的（）。 A.稳定性 B.流动性 C.兑换性 D.还原性 5.收购黄金外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。 A.减少 B.增加 C.不变 D.不确定 6.倡导“成本推进型”通货膨胀的是（）。

A.货币学派 B.银行学派 C.凯恩斯学派 D.合理预期学派 7.在项目融资的贷款协议中，贷款的完全追索权一般发生在（）阶段。 A.项目论证 B.项目开发建设 C.项目转让 D.项目经营 8.下列关于项目融资的有限追索权表述中，不正确的是（）。 A.时间上的有限性 B.资金使用上的有限性 C.金额上的有限性 D.对象上的有限性 9.下列各项中，不适合项目融资的是（）。 A.收费公路项目 B.能源开发项目 C.汽车组装项目 D.污水处理项目 10.证券化是指资金供给者和需求者越来越多通过证券市场进行投融资的过程，最初证券化就是指（）。 A.MBS B.ABS C.融资证券化 D.资产证券化 11.在资产证券化过程中，归集权益资产到期的现金流量并催讨过期应收款等业务主要由（）承担。 A. 服务人 B. 发起人 C.发行人 D.证券商 12.保障商业信用这种直接融资方式顺利发展的必要条件是存在发达健全的（）。 A.借贷市场 B.贴现市场

中级经济师《中级金融专业》复习题集(第1985篇)

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考 前练习 一、单选题 1.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?( ) A、信用风险管理策略 B、市场风险管理策略 C、操作风险管理策略 D、合规与法律风险管理策略 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。 2.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于( )。 A、2．5％ B、5％ C、6％ D、8％ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：D 【解析】： 本题考查我国商业银行的资本充足率。我国商业银行的资本充足率不得低于8％。 3.最典型的间接金融机构是( )。 A、证券公司 B、商业银行 C、投资银行

D、保险公司 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>金融机构的类型 【答案】：B 【解析】： 本题考查间接金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。 4.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠( )筹资。 A、吸收存款 B、国家拨款 C、发行股票和债券 D、员工集资 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成 【答案】：C 【解析】： 本题考查投资银行。投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。 5.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是( )。 A、货币和信用 B、控制与管理 C、财务与管理 D、控制和风险 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义 【答案】：A 【解析】： 本题考查商业银行的经营对象。商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。 6.下列说法错误的是( )。 A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架 B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用 C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数 D、古典学派认为，投资是利率的递增函数 >>>点击展开答案与解析

中级经济师金融-第九章中央银行与金融监管知识点

第九章中央银行与金融监管 第一节中央银行概述【知识点1】中央银行的产生及独立性 （一）中央银行的产生 1. 两个基本前提 商品经济的发展比较成熟； 金融业的发展对此有客观需求：集中货币发行权、代理国库和为政府筹措资金、管理金融业、国家干预。 2. 历程 最早设立的中央银行是瑞典银行。 英格兰银行成立晚于瑞典银行，但被公认为近代央行的鼻祖。英格兰银行的演变过程是典型的央行的演变过程。 3. 三个途径由商业银行转化为中央银行。 专门设置的央行：美联储。由综合型银行改革为单一职能的央行：中国人民银行。 （二）中央银行的独立性 1. 界定：不能把中央银行看作一般的政府机构，但是也不能完全独立于政府之外，而是应该在国家总体经济发展战略和目标之下，独立地制定、执行货币政策。 2. 表现：独立的货币发行制度，稳定货币。 独立制定、实施货币政策。 3. 独立性的模式独立性较大的模式：直接对国会负责，如美德。 独立性稍弱的模式：名义隶属于政府，实则独立性较大，如英日。独立性较小的模式：接受政府指令，如意大利。 知识点2】中央银行的性质与职能一）中央银行的性质： 中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位（二）中央银行的职能（常考的重要考点） 1. 发行的银行 2. 政府的银行 3. 银行的银行 4. 管理金融的银行 1. 发行的银行：垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权。适时适度发行货币，保持货币供

求基本一致。 以稳定货币为前提，适时适度增加货币供给。适时印刷、铸造或销毁票币等，满足流通中货币支取的不同要求。 2. 政府的银行： （1）代理国库。主要是预算收入的缴纳、划拨和留用，预算支出的拨付。 （2）代理政府金融事务：代理国债发行等。 （3）代表政府参加国际金融活动。 （4）充当政府金融政策顾问。（5）为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额。（6）作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能。 （7）保管外汇和黄金储备。 3. 银行的银行 （1）集中保管存款准备金商业银行及有关金融机构：相互调剂准备金、增强清偿能力；机构稳定；为非现金结算创造条件。 存款人：保障资金安全。中央银行：调节信用规模，控制全社会货币供给量；强化中央银行资金实力。 （2）充当最后贷款人：票据再贴现、票据再抵押 （3）组织全国银行间的清算业务 （4）组织外汇头寸抛补业务有利于商业银行外汇头寸管理、稳定市场汇率。 4. 管理金融的银行 （1）制定实施货币政策：在稳定前提下谋求经济增长。 2）颁布金融法律法规。 3）管理境内金融市场。 知识点3】中央银行的业务一）中央银行的资产负债表