注意:
一、单选题(题数:50,共 50.0 分)
1到2040年左右,我国老年人口大概有多少?()1.0 分
A、
2亿多
B、
3亿多
C、
4亿多
D、
5亿多
我的答案:C
2以下哪项不在“4E”的职业要求之列?()1.0 分
A、
教育
B、
考试
C、
经验
D、
理念
我的答案:D
3关于“房产反置换”,表述不正确的是()。1.0 分
A、
适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人
B、
可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构,减轻城市人口过于密集拥挤C、
年轻人进城打工赚钱,老人出城居住养老
D、
郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住
我的答案:D
4关于买房与租房,说法不正确的是()。1.0 分
A、
租房不需要考虑首付款
B、
租房不需要还贷
C、
买房需要考虑楼层、朝向等
D、
买房享受不到房价上涨的好处
我的答案:D
5理财方案制作时的注意事项不包括()。1.0 分
A、
理财方案的制作要抓住问题的关键点
B、
要全面考虑
C、
需检查客户提出目标的合理性
D、
整个理财过程很少用到数据
我的答案:D
6从2005年开始,截止到现在金融理财师约有()。1.0 分A、
上百人
B、
上千人
C、
1万~2万
D、
几十万
我的答案:C
7理财规划师首先应做的工作是()。1.0 分
A、
判断分析
B、
提出对策
C、
资产配置
D、
产品搭配
我的答案:A
8美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是()。1.0 分A、
美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多
B、
美国在监管方面表现的比较差
C、
中国的监管表现的也较弱
D、
中国的金融产品较少
我的答案:C
9理财师的工作内容不包括()。1.0 分
A、
收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
B、
听取客户的理财目标和要求
C、
帮助客户实施理财方案
D、
向客户提供理财资本
我的答案:D
10在股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为()。1.0 分
A、
国有股
B、
绩优股
C、
红筹股
D、
蓝筹股
我的答案:D
11关于遗产规划的说法错误的是()。1.0 分
A、
遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、
遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
C、
遗产规划应缴纳遗产税最少
D、
以上说法不正确
我的答案:D
12中国的股民数量达到()。1.0 分
A、
3000万
B、
5000万
C、
8000万
D、
超过1亿
我的答案:D
13人的一生需要考虑的事情一般不包括()。1.0 分
A、
就业
B、
结婚成家
C、
税费缴纳
D、
老年深造
我的答案:D
14下列说法错误的是()。0.0 分
A、
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
B、
个人可以选择的理财目标很多,但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。
C、
目标无需分期制定。
D、
确定适合的理财目标后,必须从中抉择一个最适合于自己,或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。
我的答案:D
15以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向?()1.0 分
A、
金融保险机构
B、
理财事务所
C、
技术开发
D、
个人持家理财
我的答案:C
16目前国际上主要的三种汇率制度不包括()。1.0 分
A、
名义汇率
B、
固定汇率
C、
浮动汇率
D、
管理的浮动汇率体系
我的答案:A
17民间集资的利率一般是多少?()1.0 分
A、
.05
B、
.1
C、
.15
D、
.2
我的答案:B
18以下说法错误的是()。0.0 分
A、
买房买车贷款是客户的理财需要。
B、
为子女接受大学教育,自己读书积蓄资金。
C、
社会需要可以激发客户的需要
D、
客户尚未产生的需要,不可以创造出新的金融产品。
我的答案:C
19下列关于个人经济事务管理说法错误的是()。1.0 分
A、
包括个人经济生活、消费支出事务的管理。
B、
个人日常生活中的管理
C、
个人金融和非金融资产的投资管理
D、
个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。
我的答案:D
20国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益,上个世纪九十年代,国家年征收高达()的财政收入。1.0 分
A、
5000亿
B、
8万亿
C、
3000亿
D、
9万亿
我的答案:C
21以下说法不正确的是()。0.0 分
A、
不同人生阶段有不同的理财需求
B、
积极的理财应该是有目标的理财
C、
理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合
D、
执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
我的答案:C
22十七大报告中指出,财产性收入目前占比多少?()1.0 分
A、
.01
B、
.02
C、
.05
D、
.08
我的答案:B
23个人金融理财置于较高位置的原因错误的是()。1.0 分
A、
个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
B、
银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
C、
个人信贷占比在迅速增长之中。
D、
个人结算占到总结算量的相当比例,份额迅速上升。
我的答案:B
24参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法,把债券信用划分为几个等级?()1.0 分
A、
6个
B、
8个
C、
9个
D、
11个
我的答案:C
25下列说法错误的是()。1.0 分
A、
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障
B、
提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担
C、
退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求
D、
退休后生活质量会大幅度下降
我的答案:D
26关于理财说法错误的是()。1.0 分
A、
理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B、
理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C、
国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。D、
个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
我的答案:B
27利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。1.0 分A、
名义利率和实际利率两部分
B、
法定利率和市场利率两部分
C、
通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分
D、
浮动汇率和稳定汇率两部分
我的答案:B
28先按市价买入债券,过一段时间再卖出,主要赚取差价,这是什么交易?()1.0 分A、
债券回购交易
B、
债券期货交易
C、
债券期权交易
D、
债券的现货交易
我的答案:D
29以下哪项不属于货币养老的内容?()1.0 分
A、
养老储蓄
B、
社会养老保障
C、
商业养老寿险
D、
房子养老
我的答案:D
30以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?()1.0 分
A、
银行行长
B、
保险业务员
C、
软件工程师
D、
客户经理
我的答案:C
31以下说法不正确的是()。0.0 分
A、
个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。
B、
公司理财不属于家庭理财
C、
婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
D、
遗产养老不属于个人家庭理财
我的答案:C
32遗产规划主要内容是()。1.0 分
A、
遗嘱和整套避税措施
B、
捐赠遗产
C、
尊重子女意愿
D、
遗产分配公平
我的答案:A
33参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法,将债券信用划分为几个等级中,其中BB表示()。1.0 分
A、
中下级
B、
中上级
C、
上级
D、
下级
我的答案:A
34以下哪项是与投资相关的金融理财?()1.0 分
A、
教育储蓄
B、
投资贷款
C、
养老寿险
D、
按揭贷款
我的答案:B
35下列说法错误的是()。1.0 分
A、
家庭理财中投资是为了增加收入
B、
投资须符合法律规定
C、
丁克家庭不用为养老付出心血和金钱
D、
丁克家庭只需规划养老生活就可以了
我的答案:D
36政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”()。1.0 分A、
1965年
B、
1978年
C、
1982年
D、
1988年
我的答案:D
37下列说法错误的是()。1.0 分
A、
上世纪90年代,美国CFP获得极大发展,获证人士达2万人。
B、
美国CFP开始时间是1969年
C、
中国的理财规划师2005年开始考试认证
D、
到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
我的答案:D
38下列关于全过程理财规划说法错误的是()。1.0 分
A、
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
B、
理财师和客户共同确定理财目标体系。
C、
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D、
对运营中问题不予以解决。
我的答案:D
39关于金融理财目前存在的缺陷,说法不正确的是()。1.0 分
A、
严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出
B、
理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面
C、
个人理财产品过多,难以抉择
D、
理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏
我的答案:C
40市场利率高于债券的票面利率,债券的实际价格就要()。1.0 分
A、
上升
B、
不变
C、
下降
D、
不确定
我的答案:C
41以下哪项属于社会关系资源?()1.0 分
A、
可以援引的人际关系
B、
素养
C、
信念
D、
技能
我的答案:A
42以下说法不正确的是()。0.0 分
A、
市盈率是衡量股票价值的一个重要指标
B、
市盈率是用股价除以每股的收益
C、
市盈率越高,相对来说股价也越高,风险就大;而市盈率低,风险就相对小D、
市盈率是投资时唯一需要考虑的指标
我的答案:C
43投资第一目标是什么?()1.0 分
A、
保值
B、
升值
C、
树立理财观
D、
保证心态
我的答案:A
44关于可转债的特点,说法不正确的是()。1.0 分
A、
风险低
B、
流动性一般
C、
不保本或者高收益
D、
收益根据具体转债品种而有所不同,有时候收益甚至能翻番我的答案:C
45下列房地产投资计划说法错误的是()。1.0 分
A、
房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
B、
房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。C、
需要考虑自己的房地产投资目的。
D、
有些规定可以不予理睬
我的答案:D
46以下哪一项不属于投资需注意方面?()1.0 分
A、
投资的渠道、投资的方式
B、
投资的对象、投资的风险
C、
收益的期限
D、
投资的资本和未来工资的增长
我的答案:D
47不属于金融理财师的日常工作的是()。1.0 分
A、
家庭财务医生
B、
金融市场导购
C、
在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D、
金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
我的答案:D
48国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项?()1.0 分A、
金融环境
B、
信用环境
C、
法律环境
D、
道德环境
我的答案:D
49以下哪个行为不利于搞好理财?()1.0 分
A、
理财的相关理论探讨、客观规律性探索
B、
政府观念思路的打通,障碍的消除
C、
大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育
D、
限制第三方理财机构的成立
我的答案:D
50税收规划的内容不包括()。1.0 分
A、
退休需求分析
B、
退休计划的类型
C、
退休计划中的投资
D、
退休后捐赠
我的答案:D
二、判断题(题数:50,共 50.0 分)
1金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。()1.0 分
我的答案:×
2美国需要缴纳遗产税。()1.0 分
我的答案:√
3现代社会家庭养老功能急剧弱化,子女养老受到相当局限。()1.0 分
我的答案:√
4理财是有钱人的事情,富人需要理财,穷人不需要理财。()1.0 分
我的答案:×
5养成锻炼身体的好习惯,一是要有生命第一健康第一的意识,二是注意掌握一些相关的知识,三是要使自己有一个对身体应变机制,定期检查。()1.0 分
我的答案:√
6北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元,实物资产占66.2%,金融资产占43%。()1.0 分
我的答案:×
7以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。()1.0 分
我的答案:√
8金融理财师和理财规划师并无任何区别。()1.0 分
9理财也可以从退休时再开始。()1.0 分
我的答案:×
10进入股票市场应该考虑其风险性。()1.0 分
我的答案:√
11客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。()1.0 分
我的答案:√
12在理财过程中,理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法,必须倾囊相授。()1.0 分
我的答案:√
13债市和股市也是相反,因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反,对于股市是好消息,对债市可能就是坏。()1.0 分
我的答案:√
14收入较低的时候不应该进行投资。()1.0 分
我的答案:×
15随着某种货币市场行情的变化,采取灵活应对的策略,即能避免所有的心理误区。()1.0 分
我的答案:×
16理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()1.0 分
我的答案:√
17近几年,理财规划师职业排名已在前三名。()1.0 分
我的答案:√
18目前所有城市的车位数量都很充足。()1.0 分
我的答案:×
19以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规,并形成新型保险产品。()1.0 分
我的答案:×
20香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试,香港于2001年9月开始举办了CFP 注册考试,共86人成为香港首批理财规划师。1.0 分
我的答案:×
21“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值,用一定的金融保险机制提前变现套现,取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入,用来养度老人余生。()1.0 分
我的答案:√
22央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期,央行有不同的侧重点,但是突出一项偏废其他目标是不可取的,只有均衡、稳定地发着,才能真正实现经济的又好又快发展。()1.0 分
我的答案:√
23人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。()1.0 分我的答案:√
24可转债具有“股票期权”性质,具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。()1.0 分
我的答案:√
25一般而言,债券的收益率和期限成反比。()1.0 分
26养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。()1.0 分
我的答案:√
27目前,我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。1.0 分
我的答案:×
28投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划,投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。()1.0 分
我的答案:×
29家庭理财有助于提高居民生活水准,更好持家理财。()1.0 分
我的答案:√
30贷款买房有一个优点:年轻时养房,年老后靠房养老。()1.0 分
我的答案:√
31汇率上升必然导致贸易顺差降低。()1.0 分
我的答案:×
32一般来说,政府提高税率,会对民间经济起收缩作用,意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。()1.0 分
我的答案:√
33制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。()1.0 分
我的答案:√
34无风险会造成通胀。()1.0 分
我的答案:√
35一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。()1.0 分
我的答案:√
36住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。()1.0 分
我的答案:√
37为小孩投保重大疾病险是没有必要的。()1.0 分
我的答案:√
38“将优美环境作为养老的重要资源,打一个空间差,此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。()1.0 分
我的答案:×
39
根据规定,使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。()
1.0 分
我的答案:×
40购买黄金无法规避通胀的风险。1.0 分
我的答案:×
41未来“四二一”家庭,老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房,并不为中年夫妇看重;中年夫妇同时养度四位老人,经济能力难支持。()1.0 分
我的答案:√
42分散投资不是无限的分散。()1.0 分
我的答案:√
432004年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会,并颁布了《理财规划师国家职业标准》。()1.0 分
我的答案:×
44个人理财目标只取决于生存环境。()1.0 分
我的答案:×
45财产性收入是指家庭拥有动产(如银行存款、有价证券等)和不动产(如房屋、车辆、土地、收藏品等)所获得收入,如股息红利租金等。()1.0 分
我的答案:√
46社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的。()1.0 分
我的答案:√
47金融理财师进入门槛高,考试通过率低。()1.0 分
我的答案:×
48千万富豪是指具有千万财产的人。()1.0 分
我的答案:×
49在我国只购买商品房十年产权是可行的。()1.0 分
我的答案:×
50教育投资是指对子女的教育投资。()1.0 分
我的答案:×