最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案
錚站性君试i也虽「的是?世心?ws p1
一、判斯寒（共20?, 20, 0^）
城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理*
扎?时
M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \
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B. U
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一、刊斯童（共麵盘，20"分）
??矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝?采取相咬濟弗11施?（5
九对
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V金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+
扎对
S. ' it
薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜￡直区分T】
一、判断題（共20题，20 0分）
3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担.
扎衬
氐?错
4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责.
A.对
B.错
轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1
一* 判斷題（^20?, 20.0分）
?V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕.
L对
B. 错
M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈.
A. ■对
吐诗
丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9
-.判断暮（共醐亂20. 0^）
：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合
反诜礼法存轨定?
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K ■辂
李》合律粗枸对恐（制且担琅咼怖活和人员试产菲眼谛集拮施石，除耳关茁n吴百妥求夕卜思当忑时吿孔零户，井说朗采取林雄鹿的苗抿和帘由.I. }
A, *对
臨辑
冲姑性石河EWa r出电庁的韭寡世矯.aEQK^f I
一*判斷題（共20題，2Q. 0^）
g郴冊埜弄户硼一妊金融业黠和以弄立理户并肓式座立业寻关乘时.J0BW的睿户文件赳括?疑过佥QE曲型帶JSIB业注址長iau朗文杵、聲岂三轴业HJE鹿记込朗文件具百同球;亘闻晟力的可证明耳忸呜开丘的文件、送电含或送爭?丈雲邀更有权人士旳捜权毓节、能峥lE用按枚人肖取技軾的丈件，
L'对
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曲］一旦金ifcm胸支理辛呂罠闻毗碍组銀，耳在iSUl构的生網葩和其也孤式的财产，舷浚列融恐竝资顾"
J L.? 对
L Hr
一、判斯返（共20理.20. 0^）
i加从目前国E外匿饶隸■艇"更洗後和馬恐琲资工悴枚洪及妊用、全鈕麺铳问鉅，与政沽、军卓无芜.
A, 对
B, it
M 大颔立梟和可乾奁崩怡皆圳洁嫌作时间起赧逹田fm罰壬的，扌I?告to阀沁仝文形丈向中国反股就监测廿斩申心^営，井很堆辰这我中心的塔学廉见刿定、买施措课报吿的更正右集.
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B- ?情
轅结柱芋试【記現广的是单StiS?出現疔的是实it黑” 艇直医甘T T
一'判断题{共20^, 20.0分）
籌对于已堀立过凤险等级的蓉户，金融机■枸应棉据具所涉蜃朗业帶设臣相应的至斯甬核朗漏买现时同险曲动丢追陽t）
A. 时
B. 错
籌舉行机掏讨恐珮舌动组级更恐怖活动人员建产采取栋纯榕施后“应向当地艺安机关抿迸专1门扌氏告.＜）
A. 对
氐*错
尊幅性苦试【出61广的足辛旌黑*出现17的足左逢国-诩注立区分！丁
-＞判断题（共加题，30, QJ^）
1&?钿机掏扭洗链內綁愴甜设的县李咨求是辰洗钱内短^瞧0或悅持稳定性r与缶勰旺构的婭营视业务同羽和兇特点无矢.
JL 对
氐辂
解辰旣钱调查，是抬中国人民垠行薜分支机构讨衬徴嫌诜钱的可舷易活初：依法向有关舍融扒掏进行楼实和蓋证的行取行为* L对
乩错
埒黠!￡苦试［岀?出虫片蝕手旌IE. ）
―、判断題（共20?, 20.0^）
对于离风備户、高刚按户持有人，脛了鮮烦鮮轄户的自撚人和交易的菊!襁益人虺具资卿踝，赍鈿途、疑济秋况钿劭傑饥駝息.
A. *対
此堵
舞、舉行换轲对，嘶活初堀妲R想怖活动人员悟产采呪卿港施后■?哑向当地国鲨史全机天IE送专f .1抿告.（；
扎对
乩店
樹洁世曲弍［岀厲^'怕是单比国“岀境莎曲霓事比暑-］
二、单选题（扶U3題，40 0^）
如J I觎机构大額蠢禺和可舷爲根吕管程办医》抚定，自林坦行絆与具他银帶脈戶单电或舌尝日累计诗值I、是元囚上白憶姒羽，金融机枸应当向甲国氏诜後1E盼桁甲心捋舌.
A?1000
B.5AOG
C.- 1WW
B. 30000
终结性考试【出現「的是单选題*出現17的是萋选篦?请注倉区井豊】
二、单选题（共19题，40.0分）
下列属于大额交易的是（）
A. 一笙励万元人民币的现金汇款
B. 当日寰计支取现金人民币1官万元
U 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
8＜金融机构应当目收到人民银行的质询通知书后，几个工作日內答复?
A. 2个
B* 汁
C. 5个
D. 10 个
勢轄性考试【出現广的是单灌悪?出現《的是冬谁鬆*诸注奩区】
二、单选题（共19题，40.0分）
泓以下属于恐怖融资的是（）
A.以提供喘户的方式为犯罪井孑捕诵m E法所
霜
B.开立假容账户掩怖袪所得
C.将弓E法所得匚往国外
D.将會法所得甲于逐助恐怖分子
寫？反洗钱调查涉矗的临时溜不得超过〔）?
A.
E.3閃谢
C..4刖冊
D.函側
二、单选题（共19蛊，40"分）
V中国不呈以下哪个国际反祗铁组很的碣
L金融行动特别工作堀（FATF）
B.亚末反鞭钱组织（AFG）
C.堆格蓋恃牟团（Egmont）
K欧亚辰涨铁组织＜EAG）
M按照4金融机构炯奁易和可疑交易捲吿管理舟削规定,以下哪项说迭不正稠？
A. 金融机构应当帰大额交易和可疑兗易报吿常釀向中国人民银行或具总部所在也的中国人民規行分支机构报备*
乩金融机构应当设立专职的反法钱岗位.配留专關人员负査大駆交扇和可疑交易报告工作.
G 金融机构应当制宦炯交易和可趣交易按書內部管理制匪和揀作规程?
C, 金融机构应当逹立健全丸额交易和可疑交易监测系统*她户为基本单竝开展浇金交易的监测廿析.
鲜址tt号试r岀班"曲盘单aa.曲“何柏吕#比：3. aaiAzm 1
二、单选题（甚19題"40. 0i?
賊以下关于邓菱帝旨的监營蜡憐述正砥审是？
h非医心BUI■掏世必倾开展诜後册自背沽
B. *袪心IB机妁厘建立;5t後瞬自评怙制?”按眼雖苦阵的馳小宦期时本枫构內外瞬铁冈跚钿斤iff利
c 法心細I掏可帯Ffl■展诜嵌刚也自评沽
[■.魏机枸诜後趣自评怙姑與可砂不报吿蜡扎民枣齐
0? ￡鱼Rt饥样畑交易和可疑咬助用酋百理心池〉理定.目3LV5户锻行窺户与耳ftfciE行就户之间单至或舌当日累:土人艮帀＜）元以上或音』卜帀竽IS （、M 元以上的菽駆划特.金融机枸迈当向中山反佚鞭监测甘靳中心尿生?
扎2075I 5万
B. ?为万「1077
C 10&万.20 万
D, 2W万「前万
害第桂芳试农肘現/的是单诧譚?谢現旺的是莎选謬?iSaF?K?T J
二、单选题（共19題，46 0分）
-臥；选项中的哪种交易’银行业金融机构可以不报吿（）
A. 证券经营机枸指令很行划出与证券交易、港算无关的谨金.与基实际径营惜况不符
乩证券经骨机构通过跟行頻聲丈歳拆借■外君査金
C. 腿机构通过银行频蹩大量对同一家投保人发生赔彳寸或看办理退捉
D. 自然人冥盘外汇买卖交屈过程中不同外币币沖间的转换
10.锐行在办理汇入匸款业畀时』如发现汇款人姓名或看名称、汇款人朕号和（）玦失的.应曼求境外机枸补充.
h菟款人工柞单位
& 5人住所
C. 匸款行地址
D. 匚戴人身怡证明文件
终结性考试I岀現「的呈单進出理应的呈宾述遵*谙注意区甘?工
二*单选题（共19題.切一。分）
试'营业机枸在审核个人身像正件后.不应拒绝为亥客户井理相关业务的情形包括（）O
血无法利断身份证件算实性
鱼联网核査身份证时，容户的姓名、公民航号码、興片肖救期等和签发机关中一巫或多项核对不一薙U 能确切刿断客户出示的居民身份证为聽暇证件
D* 客户提供了真实有效的M证件
玄骑中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责捲收、分析曲嫌恐韩融査的（）报告.
血客户身师别
B.交扃记哉保存
C.大駆交易
乩可疑奁易
為结牲吉试匸出理'的是单适是.岀规17的是爭选诂在直医幷t 1
二、单选题（共19题，40 0分）
嵋、規行机构与境卄金融机枸建立代理行或着夹傩业务关系应当经（）的批推.
h蜚重会或者其他鬲级营理层
乱中圉人民银行
c, 中国银行业￡督管理委员会
九中画证券监替盲理姿员会
坯、'当客户向境外汇出遥金金觀这至陲笔人岚币0或看外帀弄僖（）氐上时*矗融机枸应完整豎记相羌iC款交易信民
L5W0元?10（X康元
氏EOM元”前00类元
C H IWOttJEn 1QW 美元
D.LOOOQTCd 5000^元