最新2019年新版证券从业资格证知识点总结(日期记忆,习题)

最新2017年新版证券从业资格证考试知识点汇总（附

日期记忆和习题）

证券基础法律法规

1．公开发行新股的公司最近3年财务会计文件无虚假记载

2．公司申请公司债券上市交易的，公司债券的期限应当为1年以上

3．公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额要求不少于人民币五千万元

4．持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化时，

属于可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。

5．投资者持有上市公司已发行的股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少百分之五，应当依法进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。

6．以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管

理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。7．发出收购要约的收购人在收购要约期限届满，不按照约定支付收购价款或者购买预受股份的，自该事实发生之日起3年内不得收购上市公司，中国证监会不受理收购人及其关联方提交的申报文件。8．证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%

9．国务院证券监督管理机构对证券公司设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日内作出决定。国务院证券监督管理机构对证券公司要求审查董事、监事任职资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出批准10．申请证券执业证书的申请人符合规定条件的，证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

11．投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案。12．证券营业部负责人的离任审计发现违法违规经营问题的，该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

13．收购要约期届满前15日内，收购人不得更改收购要约条件

14委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告

15董事长副董事长不能履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。

16股份有限公司股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。

17包销、代销方式承销证券的，其中的承销期不得超过90日

18擅自公开发行证券的，处以非法所募资金金额1%-5%罚款。

19发行人骗取发行核准，尚未发行证券的，30W-60W 罚款;已经发行证券的，1%-5%罚款。负责人3W-30W 罚款。

20期货公司要求其主要股东最近3年无重大违法违规记录

21整改符合法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕

之日起3日内解除对其采取的有关措施。

22期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责人处1W-10W的罚款。23国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

24取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。

25对于保荐代表人变更保荐机构申请，协会于受理之日起20个工作日内审核完毕

26证券业协会的会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报

27证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

28自前次披露之日起超过6个月的，投资者及其一致行动人应当按照信息披露的有关规定编制权益变动报告书，履行报告、公告义务

29以协议方式收购上市公司股份超过30%，收购人拟按规定申请豁免的，应当在上市公司股东达成收购协议之日起3日编制上市公司收购报告书

30在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15天内向派出机构报告。

31利用未公开信息交易罪立案追诉标准：证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

32基金管理人保存基金的会计账册、记录15年以上33中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局

34证券公司申请融资融券业务资格，公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚

35我国发行国际债券始于20世纪80年代初期，1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的

公募债券

36有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。37股份有限公司采取募集设立方式程序，公司董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关——工商行政管理机关申请设立登记。

38上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

39有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过1/2同意。

40公司应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上至少公告3次。不按规定通知或者公告债权人的，责令改正，对公司处以1W-10W的罚款。

41债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告之日起90日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。

42国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月（90天）内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定

43国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内，根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定。

44公司公开发行新股，应当最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

45公司公开发行债券要求最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。

46申请股票上市交易，应当向证券交易所报送依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告。47公司债券上市交易后，公司最近2年连续亏损，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。

48上市公司1/3以上监事或者经理发生变动时，属于可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，上市公司应当立即将有关情况予以公告。

49持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员为证券交易内部信息知情人。

50未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从

事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3W-30W罚款。

51证券公司的法人或者高级管理人员离任审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

52被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

53发行人在持续督导期间，可转换公司债券之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3-12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销相关人员的保荐代表人资格。54证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。

55同时申请从事证券和期货投资咨询业务的机构，需有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

56限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券

投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20％，并应当遵循分散投资风险的原则。

57净资本不低于人民币2亿元的证券公司可以从事资产管理业务。

58证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案。

59有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的20%，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。

60股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司，供股东查阅。

61公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。

62对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5W-50W以下的罚款。

63清算组成员利用职权徇私舞弊、谋取非法收入或者

侵占公司财产的，由公司登记机关责令退还公司财产，没收违法所得，并可以处以违法所得1-5倍的罚款。

64在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。65基金份额持有人是基金一切活动的中心。基金管理人在整个基金的运作中起着核心的作用

66对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处3-10万元以下的罚款。

67申请证券执业证书的申请人符合规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书；不符合本办法规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

68个人申请保荐代表人资格，应当具备3年以上保荐相关业务经历。

69协会以外主体做出的、符合本办法第九条规定条件的奖励信息等其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报

70证券业协会应当在15个工作日内处理会员、从业人员的书面更正诚信信息的申请。

71保荐代表人未完成或者未参加辅导工作中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐

72中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变更审核通过后5个工作日内更改相应注册资料。

73因公司减少股本可能导致投资者及其一致行动人成为公司第一大股东或者实际控制人的，该投资者及其一致行动人应当自公司董事会公告有关减少公司股本决议之日起3个工作日内，披露投资者及其一致行动人的控股股东、实际控制人及其股权控制关系结构图。

74持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5％，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

75证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。

76证券公司应当在每个年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度

报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。

77募集设立的股份有限公司发起人认购的股份在股本总数中应占的比例是35%.

78有限责任公司召开股东会会议，应当于会议召开15日前通知全体股东

79股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让。

80公司董监高，在任职期间每年转让的股份不得超过25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。

81公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1-10万元以下的罚款。

82承担资产评估、验资或者验证的机构因过失提供有重大遗漏的报告的，由公司登记机关责令改正，情节较重的，处以所得收入1-5倍以下的罚款

83国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定

84公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%的属于内部信息。

85证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备

86要约收购的收购人在报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其收购要约。

87协议收购，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告

88收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。??

89收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件

90期货公司要求注册资本是实缴资本,有限责任公司

的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。

91非期货公司结算会员任用不具备资格的期货从业人员的对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1-10万元以下的罚款

92期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1-10万元以下的罚款。期货交易所有直接或者间接参与期货交易的，并处违法所得1-5倍以下的罚款

93证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向国务院证券监督管理机构报送月度报告

94证券公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自做出决定之日起3个工作日内报国务院证券监督管理机构备案

95个人申请保荐代表人资格，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。

96发行人在持续督导期间，实际盈利低于盈利预测达20%以上，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3-12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐

97发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券

研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况

98上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议

99在上市公司资产重组审核过程中，对于在并购重组停牌（首次董事会决议公告）前20个交易日公司股价涨跌幅超过同期大盘涨跌幅20%的，要求申请人对其自身及关联方是否存在内幕交易进行充分举证。100证券公司自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％。

101总公司不可以对分公司提供保证担保

102有限责任公司的全体股东的首次出资后的其余部分由股东自公司成立之日起2年内缴足；其中，投资公司在5年内缴足

103对于股份有限公司采取募集设立方式程序，公司发行的股款缴足并经法定验资机构验资后，发起人应当在30日内主持召开公司创立大会。

104控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东。

105对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5-15%的罚款。

106公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5W-50W的罚款。

107公司公开发行公司债券累计债券余额不超过公司净资产的40%。

108投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。

109擅自公开或者变相公开发行证券的，处以非法所募资金金额1%-5%的罚款

110基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处10W-30W罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处3W-10W罚款。

111证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

112证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。113保荐事务联络人信息发生变化的，应当自变更之日起3个工作日内向协会提交更新资料。

114保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起3年之内不再受理该申请人的执业注册申请。

115证券营业部应当制定重大突发事件应急处理预案，留存，保存时间不少于3年。

116收购人在报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其要约收购报告书、财务顾问专业意见和律师出具的法律意见书。

117重组审核要求出具上市公司二级市场股票交易自查报告,时限从董事会首次决议前6个月起至重组报告书公布之日止。

118证券公司在股票发行和承销过程中，进行虚假或误导以不正当手段诱使他人申购股票的，自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销。119公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动属

于内幕信息之一。

120相对记载事项，非经载明于章程，不生效力。121诚信信息的效力期限为：（一）基本信息长期有效；（二）奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年,但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

122担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起10日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告。

123发行人在持续督导期间，证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；

124非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经省级（含）以上民政部门

125以现金支付收购价款的，应当在作出要约收购提示性公告的同时，将不少于收购价款总额的20%作

为履约保证金，存入证券登记结算机构指定的银行。126拟进行管理层收购的上市公司，公司董事会成员中独立董事的比例应当达到或者超过1/2。公司应当聘请具有证券、期货从业资格的资产评估机构提供公司资产评估报告，本次收购应当经董事会非关联董事作出决议，且取得2/3以上的独立董事同意后，提交公司股东大会审议，经出席股东大会的非关联股东所持表决权过半数通过。

127上市公司购买的资产为非股权资产的，其资产总额以该资产的账面值和成交金额二者中的较高者为准，资产净额以相关资产与负债的账面值差额和成交金额二者中的较高者为准；出售的资产为非股权资产的，其资产总额、资产净额分别以该资产的账面值、相关资产与负债账面值的差额为准。

128对于内幕交易构成犯罪，情节特别严重的，处5-10年有期徒刑，并处违法所得1-5倍以下罚金。129自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500％。

130中国银行间市场交易商协会和全国银行间同业拆借中心申请开展利率互换交易业务，须向证券公司住所地证监局报备。

131证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

132每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各家会员截止到该目的证券自营业务情况

133证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同（以下简称“合同”）。

134对于个人以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的，没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20W-100W的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

135第三方存管的模式从2005年开始实施

136证券投资顾问或者证券分析师变更岗位，不再从事证券投资顾问或者发布证券研究报告业务的，所在证券公司、证券投资咨询机构应当在该事项发生之日起10个工作日内，向证券业协会办理申请注销有关人员的证券投资顾问或者证券分析师注册登记。137取得证券从业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告

教师资格证考试-知识点总结

第一章：教育基础知识和基本原理 1.第一节教育的产生与发展 1.1.教育的含义 1.1.1.“教育”一词最早见于《孙子. 尽心上》 1.1. 2.概念： 广：泛指一切增进人的知识和技能、发展人的智力和体力、影响人的思想和品德的活动。它包括社会教育、学校教育和家庭教育。 狭：学校教育是教育者根据一定的社会要求，有目的、有计划、有组织地对受教育者施加影响，把他们培养成一定社会所需要的人的活动 1.2.教育的基本要素 a)教育者（主导） b)受教育者（主体） c)教育影响（桥梁、中介） 1.3.教育的属性 1.3.1.本质属性 教育是有目的培养人的社会活动（区别与其他事物现象的根本特征） 1.3. 2.社会属性 a)永恒性 b)历史性 c)相对独立性 历史继承性 受其他社会意识形态影响 与社会政治经济发展不平衡 1.4.教育功能 1.4.1.作用对象 a)个体发展功能（本体） b)社会发展功能（派生） 1.4. 2.性质 a)正向功能

b)负向功能 1.4.3.呈现形式 a)显性功能 b)隐性功能 1.5.教育的起源与发展 1.5.1.起源 a)神话说--教育是神创造的（最古老的） b)生物起源说--教育起源于动物界的生存本能--利托尔诺、沛西·能--（本能生利 息） c)心理起源说--教育起源于儿童对成人的“无意识模仿”--孟禄--（心理仿梦露） d)劳动起源说--教育起源于劳动过程中社会生产需要和人的发展需要的辩证统 一--米丁斯基、凯洛夫--米凯爱劳动 1.5. 2.发展 1.5. 2.1.原始社会 a)无阶级性、公平性 b)教育和生产劳动紧密结合 c)教育内容简单，教育方法单一 1.5. 2.2.古代社会 1.5. 2.2.1.奴隶社会 ●中国 夏、商、西周：庠、序、校( 国学、乡学）；六艺（礼、乐、射、御、书、数）；政教合一，学在官府。 春秋：私学兴起--自由 ●外国 古埃及： 文士学校--文字、书写、执政能力--以僧为师以吏为师 古希腊： 斯巴达--军事体育 雅典--政治、哲学、文学、艺术等

证券从业资格考试基础知识交易考点总结

证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础（数字类） ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个） ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行） ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中） ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制） ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过 ?募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券） ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）?封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿

教师资格证综合素质高中考点归纳重点总结

教师资格证综合素质高中考点归纳重点总结

知识点归纳 已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。 教育观：教育观的核心是“教育为了什么”，即教育的目的。 素质教育观：是与应试教育观相正确一种教育观，是把教育活动目的指向“素质”——人的全面素质的教育观。 素质教育的目标： 1.促进学生的身体发育 2.促进学生心理的成熟化 3.造就平等的公民 4.培养个体的生存能力和基本素质 5.培养学生自我学习的习惯、爱好和能力 6.培养学生的法律意识 7.培养学生的科学精神和态度 国家实施素质教育的基本要求： 1.面向全体 2.促进学生全面发展 3.促进学生创新精神和实践能力的培养 4.促进学生生动、活泼、主动地发展 5.着眼于学生的终身可持续发展 开展素质教育的途径和方法 1.深化教育改革，为实施素质教育创造条件 2.优化结构，建设全面推进素质教育的高质量的教师队伍 3.将教育目的落实到教学之中 4.教学内容要与生活实际紧密结合 5.调动学生的主动性和积极性 终身教育的积极倡导者和最终奠基人是教育家：保罗·朗格朗 《教育法》的基本原则 1. 教育必须坚持社会主义方向的原则。 国家坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想和建设有中国特色社会主义理论为指导，遵循宪法确定的基本原则，发展社会主义的教育事业。 教育必须为社会主义现代化建设服务，必须与生产劳动相结合，培养德、智、体等方面全面发展的社会主义事业的建设者和接班人。 国家在教育者中进行爱国主义、集体主义、社会主义的教育，进行理想、道德、纪律、法制、国防和民族团结的教育。 2. 教育的公共性原则。 教育应当继承和弘扬中华民族优秀的历史文化传统，吸收人类文明发展的一切优秀成果。 教育活动必须符合国家和社会公共利益。 国家实行教育与宗教相分离。任何组织和个人不得利用宗教进行妨碍国家教育制度的活动。 任何组织和个人不得以营利为目的举办学校及其它教育机构。 汉语言文字为学校及其它教育机构的基本教学语言文字。少数民族学生为主的学校及其它机构，能够使用本民族或者当地民

2019证券从业资格考试真题电子版

2016证券从业资格考试真题电子版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项) 1.招股说明书或招股意向书刊登后至获准上市前，拟发行公司发生重大事项的，应于该事项发生后第( )个工作日向中国证监会提交书面说明。 2.上市公司申请发行新股，现任董事、监事和高级管理人员应最近( )个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近( )个月内未受到过证券交易所的公开谴责。 、6 、12 、12 、24 3.代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量( )的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。 % %

% 4.股东大会就发行证券事项做出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。 2 3 4 D.全部 5.上市公司发行新股决议( )有效。 A.半年 B.一年 C.两年 D.三年 6.非公开发行股票的特定对象应不超过( )人。 7.上市公司非公开发行股票的发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的( )。%

% % 8.新股发行应按照下列( )顺序进行。 ①股东大会批准 ②聘请保荐机构 ③董事会做出决议 ④编制和提交申请文件 A.①②③④ B.②③①④ C.③②①④ D.②①③④ 9.发审会后至发行前期间，如果发行人公布了新的定期报告、重大事项临时公告或调整盈利预测，发行人、保荐机构、律师应在( )个工作日内，向中国证监会报送会后重大事项说明或专业意见。 10.改变招股说明书所列资金用途，必须经( )做出决议。 A.股东大会

教师资格证考试必考知识点归纳

一．教师职业道德 1、如何理解道德内涵？ 1）、由一定社会的关系决定； 2）、以善恶为评价标准； 3）、依靠人们的行为习惯、社会舆论、及内心信念来发挥调节作用；（多选） 4）、调节个人与人人、个人与集体、个人与社会之间的关系。 2、在阶级社会中，道德具有鲜明的阶级性。 3、道德的功能：认识功能、教育功能、调节功能。 4、职业道德的特征：稳定性、具体性、适用性。 5、教师职业规范是一般社会道德在教师职业中的特殊体现。（判断） 6、良好的职业道德是一个教师做好教育教学工作的先决条件，是教师本人不断进取、赢得成功的力量所在。（判断） 7、教师职业道德的特点：鲜明的继承性（孔子提出有教无类，学而不厌、诲人不倦，以身作则、为人师表），强烈的责任性，独特的示范性（孔子说其身正，不令而行；身不正，虽令不从），严格的标准性。 8、我国在1997年修订的《中小学教师职业道德规范》中，明确规范教师应：热爱学生、严谨治学、爱岗敬业、教书育人和为人师表。 9、教师的根本任务是：教书育人。 10、朱熹强调要把修身、接物作为教师道德修养的准绳。 11、明代王守仁提出致良知和知行合一的学说，要求教师通过教书育人来启发人的良知。 12、教师职业道德基本原则是衡量和判断教师行为善恶的最高道德标准。（判断） 13、忠诚于人民教育事业是我国教师职业道德基本原则。（判断） 14、教师职业道德基本原则的作用：指导作用、统帅作用、裁决作用。 15、教师的知识结构包括四个方面：本体性知识、条件性知识、实践性知识和一般知识。 16、依法执教是调整教师劳动与法律制度之间的教师职业道德规范。 17、依法执教的必要性：是社会稳定的必然要求；是教育发展的必然要求；是强化教育社会功能的必然要求；是教师职业道德修养的必然要求。 18、教师如何依法进行教育教学活动：（案例分析） 1）教师要认真贯彻执行教育方针，遵守各种规章制度，执行学校的教学计划，完成教育教学工作任务。 2）教师要对学生进行宪法所确定的关于四项基本原则的教育、爱国主义教育、民族团结教育以及法制教育。 3）教师要关心、爱护全体学生，尊重学生人格，保证学生在德智体等方面全面发展。 4）教师要制止有害于学生的行为或者其他侵犯学生权益的行为，批评和抵制有害于学生健康成长的现象。 19、廉洁是教师立身立教的根本。（判断） 20、廉洁从教的具体表现：安贫乐道，无私奉献；坚持操守，为师清廉。 21、教师的欢乐来自于：创造性的教育活动；师生间美好的情谊；学生长大成才。 22、廉洁从教的道德要求：公正从教，平等对待每一个学生；坚守大义，发扬奉献精神；廉洁自律，自觉抵制各种非正当利益的诱惑。 23、教师礼仪的特点：率先性、示范性、整体性、影响的深远性。 24、在人与人关系层面上，社会公德的内容包括：举止文明、助人为乐、见义勇为、自尊与尊重他人、诚实守信。

2019年度的证券从业及专项各科

2019年度的证券从业及专项各科 1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。 A.固定 B.绝对 C.相对 D.变动 【正确答案】A 2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为(). A.金融期权 B.金融互换 C.金融期货 D.金融远期合约 【正确答案】D 3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为() I.当日委托 II.当月委托 III.无期限委托 IV.开市委托和收市委托 A.I、II、III、IV B..I、II、IV C..I、III、IV D、II、III 【正确答案】C 4、资产证券化给投资者带来的好处有()。 I.提供多样化的投资品种 II.提供更多的合规投资 III.降低资本要求，扩大投资规模 IV.实现低成本融资 A.I、III、IV В.I、II、III C.II、III、IV D.I、II 【正确答案】B 5、基金性质的机构投资者包括() I.证券投资基金 II.社保基金， III企业年金 IV.社会公益基金 A.I、II B.II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV

【正确答案】D 6、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。 I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册 III.制定证券业执业标准和业务规范 IV.负责对上市公司股东名册进行登记 A.II、III、IV B.I、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III 【正确答案】D 7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分() I.国库券 II.政府债券 III.公司债券 IV.金融债券 A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、IV D.I、II、III 【正确答案】A 8.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。 A 基金份额发售前 B 基金份额发售前至基金合同生效期间 C 基金份额发售后至基金合同生效期间 D 基金合同生效前 【正确答案】B 9.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。Ⅰ、真实性 Ⅱ、准确性 Ⅲ、完整性 Ⅳ、公开性 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】C 10.非柜台委托主要包括( ) Ⅰ.人工电话委托 Ⅱ.电话自动委托 Ⅲ.自助终端委托 Ⅳ.网上委托

2020年证券从业资格考试基本知识考点8

2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见，契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前，我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低，投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定;第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易

教师资格考试知识点归纳

实用标准文档 教师资格考试知识点归纳.txt两人之间的感情就像织毛衣，建立的时候一针一线，小心而漫长，拆除的时候只要轻轻一拉。。。。本文由夢落幽渘贡献 doc文档可能在WAP端浏览体验不佳。建议您优先选择TXT，或下载源文件到本机查看。 教师职业道德 1 道德道德是由一定的经济关系所决定 2 以善恶为评价标准 3 依靠人们的行为习惯社会舆论及心信念来发挥调节作用。职业道德：2 职业道德：是指在执业围形成的比较稳定的道德观念行为规和习俗的总和，是从事一定职业的人们在其自身的岗位上应该遵循的特定规。职业道德的特征：3 职业道德的特征：稳定性、具体性、适用性教师职业道德的涵： 4 教师职业道德的涵：是教师在从事教育劳动时所应遵循的行为规和必备的品德的总和，是调节教师与他人与社会与集体与学生等职业工作关系时所必须遵守的基本道德规和行为准则以及在此基础上所表现出来的道德观念，情操和品质。它是一般社会道德在教师职业中的特殊体现。教师职业道德是教师在从业过程中进行道德选择，道德评价，道德教育和道德行为等道德实践中必须遵循的道德规和要求。教师职业道德教师职业道德从总体上说是由教师职业理想，教师职业责任，教师职业态度，教师职业纪律，教师职业技能，教师职业良心，教师职业作风和教师职业荣誉的等因素构成的。 5 教师职业道德特征：鲜明的继承性、强烈的责任性、独特的示性、严格的标准性。教师职业道德特征：教师职业道德的价值蕴含： 6 教师职业道德的价值蕴含：教育价值、文化价值、伦理价值。教师职业道德基本原则的涵义： 7 教师职业道德基本原则的涵义：教师职业道德基本原则是教师在教育职业活动中正确处理各种利益关系所应遵循的最根本的指导准则，是一定社会或阶级对教师在职业活动中提出的最根本的道德要求。它贯穿于教育劳动始终，指明了教师职业实践中道德行为的总方向，体现出教师职业道德的本质属性，统帅整个教师职业道德体系，是衡量和

证券从业资格考试基础知识历年真题考点

证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的（），公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是（）。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（）规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能，它属于（）。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和（）。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称（）。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个 全美统一（）A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元， 19.00元，8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（）批准，中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（）作为中央对手方，

教育学--教师资格证考试-知识点整理精品word

一、教育学 1、教育学是研究教育现象、揭示教育规律的一门科学。 2、我国春秋木年的《学记》是世界上第一部论述教育问题的专著。比古罗马昆体良的《论 演况家的教育》早约三百年。其中的主要思想有：不揠苗助长”、不陵节而施”体现了循序 渐进的教学原则）；道而弗牵、强而弗抑、开而弗达”反映了启发性教学原则）；教学相长”体现了教师主导作用与学生主体作用相统一的教学规律）。 3、捷克夸美纽斯 1632年的《大教学论》是近代第一部系统论述教育问题的专著。他提出了班级授课制。 4、美国杜威的《民本主义与教育》强调儿童中心”，提出了做中学”的方法，开创了现代教育派”。 5、苏联赞可夫的《教学与发展》把学生的一般发展”作为教学的出发点与归属。 6、美国布鲁纳的《教育过程》的主要思想是结构主义和发现法的教学方法。 7、苏联苏霍林斯基的《给教师的建议》、《把整个心灵献给孩子》，其著作被称为活的教育学”和学校生活的百科全书”。 &教育的概念：广义指社会教育、学校教育和家庭教育三个方面；狭义指学校教育；偏义指思想品德教育。 9、教育的社会属性有：永恒性、历史性、相对独立性。 10、我国封建社会学校的教学内容主要是：四书”（《大学》、《中庸》、《论语》、《盂子》）；五经”诗、书、礼、易、春秋）。其贯穿了儒家思想。 11、遗传素质对人的身心发展不起决定作用，社会环境对人的发展起着决定性作用。但环 境决定论又是错误的，因为人接受环境影响不是消极的、被动的，而是积极的能动的实践过 程。 12、我国普通中学的双重任务是：培养各行各业的劳动后备力量；为高一级学校输送合格新生。 13、我国全面发展教育的组成部分是德育、智育、体育、美育和劳动技术教育。 14、双基”是指系统的科学文化基础知识和基本技能技巧。 15、智育的任务之一是发展学生的智力，包括观察力、想象力、思维力、记忆力和注意力，其中思维能力是决定性的因素。 16、体育的根本任务是增强学生体质。 17、蔡元培于1912年最早提出美育，并主张以美育代宗教”。 18、美育的任务：（1 ）使学生具有正确的审美观和感受美、鉴赏美的知识与能力；（2）培养学生表现美和创造美的能力；（3）培养学生的心灵美和行为美。 19、劳动技术教育的任务：（1）培养学生的劳动观点，养成正确的劳动态度和习惯；（2）教育学生初步掌握一些基本生产知识和劳动技能。 20、义务教育是依法律规定、适龄儿童和青少年都必须接收，国家、社会、家庭予以保证的国民教育。义务教育是一种强制性教育。 21、教师是教育工作的组织者、领导者，在教育过程中起主导作用。 22、教书育人是教师的根本任务。 23、教师劳动的特点：（1）复杂性、创造性；（2）时间上的连续性、空间上的广延性；（3）长期性、间接性；（4）主体性、示范性。 24、教师的素养：职业道德素养、知识素养、能力素养。 25、学生是教育的客体、是自我教育和发展的主体、是发展中的人。 26、我国新型师生关系的特点是：（1）尊师爱生；（2）民主平等；（3）教学相长。从根本上说，良好师生关系的建立取决于教师的教育水平。 27、教学是教师和学生共同组成的传递和掌握社会经验的双边活动。

2019年证券从业资格考试金融市场基础知识高频考题(五)

1.下列关于派许加权指数(Paasche Index)的计算，错误的是( )。 A.可采用计算期成交量作为权数 B.是对两种指数作几何平均 C.计算期指数=计算期样本股的调整市值/基期样本股调整市值×基期指数 D.可采用计算期发行量作为权数 2.我国股权分置改革试点工作开始启动于( )。 A.2004年 B.2000年 C.2007年 D.2005年 3.股票及其他有价证券的理论价格是根据( )确定的。 A.现值理论 B.合理收益理论 C.流动性理论 D.预期理论

4.某投资者以平价买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%且债券价格不变，则投资者的实际收益率为( )。 A.不确定 B.5% C.10% D.15% 5.关于我国利用国际债券市场筹集资金，下列说法错误的是( )。 A.我国发行国际债券始于20世纪80年代 B.财政部在国外发行的债券，属于政府债券 C.我国仅在国际债券市场上发行过政府债券 D.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券 6.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是( )。 A.高于该价格的买入申报全部成交的价格 B.低于该价格的卖出申报全部成交的价格 C.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格

D.可实现最大成交量的价格 7.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和( )匹配原则，避免错误销售。 A.产品规模 B.产品分级 C.产品收益 D.客户风险 8.下列关于证券发行核准制的说法，错误的是( )。 A.核准制要求发行人要公开披露与发行证券相关的信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件 B.实施核准制的目的在于证券监管机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要 C.核准制是要求发行人将发行申请报请证券监管机构决定的审核制度 D.核准制实行公开管理原则 9.在我国，国有股权行政管理的专职机构是( )。 A.国有资产管理部门

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识点(1)

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识 点（1） 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国 国境之外从事该种货币借贷的市场，又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》 的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适 用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉 质押品，包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离 交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基 金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年，世界金融机构中，放大金融市场风险的根源是因为 相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和 杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中 的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的 功能，包括优化资源配置、促动产业升级等作用，而对企业来讲，上 市除了融通资金外，还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业 运作等作用。相对创业板市场来说，主板市场是资本市场中最重要的 组成部分，很大水准上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围

QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支 持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的 证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证 券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录 的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期 合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

教师资格证考试中学综合素质知识点汇总

教师资格证考试中学综合素质知识点汇总 教师资格证是教育行业从业人员教师的许可证，是从事教师行业所必须具备的执业证书，中国公民在各级各类学校和其他教育机构中专门从事教育教学工作，都应当具备教师资格。教师资格证书在我国有两种获得形式，一种是参加国家统考，一种是参加地方自主考试，两种形式的考试模式都是：笔试+面试。自教育部2011年在浙江、湖北率先开展教师资格“国考”改革试点工作以来，大部分省、自治区、直辖市已加入全国统考。从考试大纲来看，改革后的教师资格考试，分为幼儿园、小学、中学三个学段；地方自主考试笔试科目为“教育学”、“教育心理学”。根据规定，笔试和面试都通过方可获得教师资格证书。笔试科目及面试内容如下表所示： 拼音早教幼儿园升小学基 本韵母 （用excel做的） 因为目前山西每年只在下半年举行教师资格考试，所以还不太了解上半年举行的省市有哪些。正好看到今天河北省是2018上半年教师资格考试最后一天报名，不知道大家报上名了没有呢？我2017年已经拿到小学教师资格证，今年1月7日刚参加完初中的面试，还在等待结果。教师证的考试人数真的很多，竞争很大，所以我把我自己备考时候总结的知识点分享出来，希望对大家有用。我备考用的是中公教育的教材，教材不同可能知识点略有不同，但是大体一样，重点已经加粗，着重记忆。如果备考的伙伴们觉得对自己有用或者有什么补充和建议，不妨留言给我，一起学习，一起进步。 （我已经拿到的教师资格证） 初中综合素质知识要点

一、职业理念 ㈠教育观 素质教育观是与应试教育观相对的一种教育观，是把教育活动目的指向“素质”——人的全面素质的教育观。素质教育观认为，教育活动应当指向人的整体的、全面的素质发展，使人的整体品质、全面素质得到提升，即先天的生理素质及后天环境和教育影响下发展起来的心理素质和社会文化素质的全面发展。 内涵：1、素质教育以提高国民素质为根本宗旨 2、素质教育是面向全体学生的教育 3、素质教育是促进学生全面发展的教育 4、素质教育是促进学生个性发展的教育 5、素质教育是培养学生的创新精神和实践能力为重点的教育 ㈡学生观 关于人的全面发展的的思想学说是我国确立教育目的的理论依据。“以人为本”是素质教育的根本属性，坚持以人为本，最坚实的落脚点在于将“以学生为本”的思想落实在教育教学过程之中。 内涵：1、学生是具有独立意义的主体（是不以教师意志为转移的客观存在） ⑴学生在教育活动中处于主体地位⑵学生具有个体独立性，不以教师的意志为转移⑶学生在教育活动中具有主体的需求和责权 2、学生是发展的人（具有巨大的发展潜力） ⑴学生的身心发展具有规律性

最新2019年新版证券从业资格证知识点总结(日期记忆,习题)

最新2017年新版证券从业资格证考试知识点汇总（附 日期记忆和习题） 证券基础法律法规 1．公开发行新股的公司最近3年财务会计文件无虚假记载 2．公司申请公司债券上市交易的，公司债券的期限应当为1年以上 3．公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额要求不少于人民币五千万元 4．持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化时， 属于可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。 5．投资者持有上市公司已发行的股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少百分之五，应当依法进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。 6．以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管

理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。7．发出收购要约的收购人在收购要约期限届满，不按照约定支付收购价款或者购买预受股份的，自该事实发生之日起3年内不得收购上市公司，中国证监会不受理收购人及其关联方提交的申报文件。8．证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30% 9．国务院证券监督管理机构对证券公司设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日内作出决定。国务院证券监督管理机构对证券公司要求审查董事、监事任职资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出批准10．申请证券执业证书的申请人符合规定条件的，证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。 11．投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案。12．证券营业部负责人的离任审计发现违法违规经营问题的，该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

证券从业资格考试知识点：数字篇

证券从业资格考试知识点：数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII

记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便 成本低安全)，可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易

教师资格证心理学知识点汇总

第一章 1.心理学是一门既古老又年轻的科学。 2.冯特：构造主义 詹姆士：机能主义 华生：行为主义 韦特海默：格式塔 弗洛伊德：精神分析主义 3.心理学：是研究人的心理现象或心理活动发生、发展及其规律的科学。 4.人的心理现象包括：心理过程、人格心理。 5.心理过程包括：认知过程、情感过程、意志过程。 6.认知过程包括：感觉、知觉、记忆、想象、思维等心理活动 7.意志过程：自觉的确定目标，为实现目标而自觉支配，调节行为的心理过程。 8.人格心理：是指在一定的社会历史条件下的人，所具有的人格倾向性和人格心理特征的总和。包括：人格倾向性和人格心理特征。 9.心理学研究的任务： ①理论任务：揭示心理、意识的起源；为教育学和教学法的基本理论提供科学的依据，心理学具有丰富和充实教育理论的任务。 ②实践任务： a.提高人的心理素质，提高人的实践活动效率； b.运用心理学原理和各种心理技术去预测和控制心理想象的发生和发展，从而为人类不同领域的实践服务； c.心理学实践的总目标是为实现和谐社会服务，为实现物质文明建设和精神文明建设服务； d.师范高校研究心理学的任务：为搞好教学改革服务、为培养学生的良好道德品质和健全的人格服务、为增进学生的心理健康服务、为提高自己的心理修养服务 10.心理学研究所要遵循的原则：客观性原则、发展的原则、系统性原则 11.心理的实质：①心理是人脑的机能 ②心理是客观事物的反映 第二章意识和注意 一、名词解释 意识：是人类所特有的高水平的心理活动，是指人对自己的身心状态和外界环境的觉知。具体地说，人能意识到自己的存在、客观世界的存在和自身同客观世界关系的存在。 意识的觉知性：是人类意识最基本的特征，是指人对内外信息的了解。 非意识：人体有些活动是从来不可能意识到的，但这些活动对人类的生存和发展起着重要作用，处于非意识状态。（对环境事物无感知的状态） 前意识：处于意识水平的资料是储存在记忆之中，可以通过一定的方式，提取出来。（当前未被意识到，但容易被意识到的经验） 无意识：处于无意识的经验比处于前意识水平的经验更难被人觉知，但它会对人的心理过程产生影响，指意识以外进行的心理活动，如睡眠时的梦，自动化的技能等。 注意：是人的心理活动对一定对象的指向和集中。 无意注意：不随意注意，是指事先没有预定目的，也不需要作意志努力的注意。 有意注意：随意注意，是指有预定的目的、需要做一定意志努力的注意。

2019年证券从业资格考试《法律法规》高频考点(1)

证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件： (一)资金账户开户、销户、变更，资金存取等。 (二)开立基金账户。 (三)代*券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。 (四)与客户签订期货经纪合同。 (五)为客户办理代理授权或者取消代理授权。 (六)转托管，指定交易、撤销指定交易。 (七)代办股份确认。 (八)交易密码挂失。 (九)修改客户身份基本信息等资料。 (十)开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 (十一)与客户签订融资融券等信用交易合同。 (十二)办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录： (一)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 (二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保

证券从业资格考试重点整理-证券基础

证券从业资格考试重点整理-证券基础 （证券分析科目重点整理可在付费文档中下载） 第1章证券市场概述 1、狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券（商业证券-商业汇 票、商业本票，银行证券-银行汇票、本票、支票）、资本证券。 2、资本证券是由金融投资活动产生的证券，货币证券是能取得货币索取权的有价证券。 3、有价证券是对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 4、发行主体不同：政府证券、政府机构证券、公司证券 5、是否挂牌交易：上市证券、非上市证券 6、募集方式：公募证券、私募证券 7、权利性质：股票、债券、其他证券（基金、衍生产品（期货、权证等）） 8、有价证券的特征：收益性、流动性、期限性（股票没有期限，可视为无期证券） 9、证券市场：股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。 10、证券市场特征：价值直接交换的场所、财产权利直接交换的场所、风险直接交换的场所。 11、证券市场层次机构：发行市场（一级市场、初级市场）+交易市场（二级市场、流通市场、 次级市场） 12、区域：全球性市场、全国性市场、区域性市场 13、规模：主板市场、二板市场、三板市场 14、市场集中程度：集中交易市场+场外市场 15、品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场 16、交易场所结构：有形市场+无形市场 17、证券市场基本功能：筹资、资本定价、资本配置 18、股份有限公司才能发行股票 19、中央政府债券视为无风险证券 20、保险资金投资存款、政府债券等账面余额，不低于上季末总资产的5%。投资股票、基金不 高于20%。投资未上市企业，不高于5%。 21、合格境外机构投资者QFII，募集的外汇，单个投资者一家上市公司的持股比例不超过10%， 所有投资者不超过20%。 22、RQFII，境内基金公司、证券公司的香港子公司，运用香港募集的人民币资金投资境内证券 市场。 23、个人投资者：风险偏好型，风险中立型，风险回避型。 24、证券适当性的要求：适合的投资者购买恰当的产品。 25、证券市场产生：1社会化大生产和商品经济的发展2股份制的发展3信用制度的发展 26、全球化趋势：1证券市场一体化2投资者法人化3金融创新深化4金融机构混业化5交易 所重组与公司化6证券市场网络化7金融风险复杂化8金融监管合作化 27、证券市场最广泛的投资者是个人投资者。 28、英国第一家证券交易所1802年，最初交易政府债券 29、1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日圆债券，标志中国进入国际债券市场。 30、证券监管机构职责：制定规章规则、监督法律法规执行、保护投资者合法权益、对证券发 行交易中介结构的行为监管、维持公平而有序的证券市场。 31、自律性组织：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构 32、证券中介机构：证券公司+服务机构（投资咨询、财务顾问、法律、资产评级、资产评估） 33、世界上第一个股票交易所：1602 荷兰的阿姆斯特丹