交易进场证续期申请表
临时交易员进场证续期申请表
企业盖章：
填表说明：此表格式不得更改，用A4纸打印并加盖总公司公章。
备注：临时交易员进场证续期需在到期前10日内递交此表，临时交易员进场证一旦过期，企业应按“新增交易员”程序重新办理交易员进场证，并交回原过期的临时交易员进场证。
各种基金交易规则须知(个人版)
投资者办理基金业务提交的文件（个人版） 中国银行基金交易规则须知 重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的
情况。 第一条资金帐户的开立 资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。 投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。 投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。 第二条基金交易帐户的开立和销户 基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。 投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。 投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。 投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。 第三条基金帐户的申请 基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。 投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。 第四条基金认购与申购 投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。 个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。 第五条基金首次认购与申购 投资者购买基金必须符合基金发行公告规定的首次认购或申购的最低限额。投资者在首次购买基金的当日和下一工作日发生的多次购买基金的行为，因交易尚未被注册登记机构确认成功，因此均视同首次购买。 第六条基金赎回 在赎回期，投资者的交易帐户中有被确认的基金份额后，才可申请办理赎回业务。申请赎回的份额，不得超过交易帐户中的有效可用份额。 个人投资者办理基金赎回时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金赎回申请书（单位）》。 投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回。如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，延迟至下一交易日执行；如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回。 个别网点的交易凭证上的连续赎回与非连续赎回字样，与顺延赎回和非顺延赎回意思相同。 第七条交易限制
进场交易资料清单【模板】
进场交易资料清单 （企业国有增资项目） 1.《进场交易申请登记表》（附件一）； 2.《申请单位授权委托书》（附件二）及被委托人身份证复印件； 3.《承诺书》（附件三）； 4.《委托交易协议书》（附件四）； 5.内部决策、审批部门批准、核准或备案文件； 6.《公司章程》、《法律意见书》； 7.《审计报告》、《评估报告》、《增资方案》； 8.营业执照副本及法人代表身份证复印件； 9.职工分流安置方案，债权、债务处理方案（因增资导致控股权转移，涉及职工安置的提供）； 10. 《企业国有增资公告》（附件五）； 11. 《企业国有增资合同》（附件六）； 12.其它法律法规规定的资料。 备注： 1.以上复印件需验原件，提供复印件（注明“与原件一致”并加盖单位公章）； 2.营业执照副本、法人身份证、委托人身份证、权属证书需提供电子扫描件。
附件一:进场交易申请登记表 （企业国有增资项目）
登记编号： 郑州市公共资源交易中心制 附件二： 申请单位授权委托书 郑州市公共资源交易中心: 现委托我单位（被委托人姓名），身份证 号：， 全权负责办理我单位增资项目事宜，并负责代表签署相关文件、合同等法律文书，均具有法律效力。 委托时限：。 法定代表人（签字）：。 年月日（盖章）
附件三： 承诺书 郑州市公共资源交易中心： 我单位就委托贵中心增资项目承诺如下： 1.本进场交易项目是我单位真实意愿表示，交易项目标的权属清晰、无任何法律纠纷；我单位依法承担主体责任，自觉主动依法合规负责受理和处理质疑； 2.我单位的入场交易项目符合相关法律、法规、规章和政策性文件的规定，需批准、核准、备案的事项已经批准、核准、备案； 3.我单位担保所提交的全部材料法定要件齐全、真实、完整、有效并符合法律、法规、规章和政策性文件的规定，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；
利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范
利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范 利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范阅读：876次页数：3页2015-09-19 举报利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范李燕红河学院 备用信用证用途更广泛，它不仅备用信用证，简称SBLC(的行为提供担保，这就是今天在standby letters of credit)，是国际金融领域里深受欢迎并得到用于商品贸易结算，还适用于赊不断发展与完善的一种融资担保 指为贷款的融资或者保证偿还债销交易、履约、还款等的担保业务这一目的，而不以清偿交易商品工具——备用信用证。在国际商务。当开证申请人没有履行义务货款为目的所开立的信用证，具有会颁布的《跟单信用证结算统一时，受益人可以行使备用信用证担保性质。备用信用证是申请人请规定的权利，但是备用信用证在惯例》中，提到了可以适用各种版求开证行对受益人开立的承诺担开证申请人履约时就变成备而不本UCP 跟单信用证结算统一惯例保某项义务的书面凭证，当开证申用的信用证。的备用信用证。经过多年的运用请人没有履行合同时，受益人仍然与银行保函比较，银行保函发展，备用信用证逐渐演变为一可以得到开证行的付款，同时需要种信用工具，专门为给国际贸易与备用信用证在实务
上有较大的受益人提交开证申请人没有履约合同提供履约等担保。或按时履约的相关书面说明，并向不同，如适用的法律规范和国际备用信用证源于美国，是二惯例不同，开立方式、融资作用、开证行开出汇票。因此，我们说它战后用来代替银行保证书而发展单据要求、兑付方式、生效条件等是一种特殊形式的信用证，是一种 起来的，后来欧洲及日本等国也具备有担保、支付、融资及系列服方面的不同。银行保函不具有备纷纷使用，被世界各国银行广泛用信用证中的一些程序, 如向开务功能的金融产品。备用信用证因运用于国际贸易活动的担保。但证申请人之外的其他人提示单据为运作灵活、用途广泛，故在国际是在国际贸易中，较之商业信用的情形、保兑程序、以开证人自己贸易中被普遍应用。证和银行保函，备用信用证为什的名义开出备用信用证等等。同么会得以广泛运用和发展？这是时由于备用信用证适用于各种用很值得研究的一个问题。途的融资工具, 包含了比银行保与其他商业信用证比较，其一、备用证的产生与发展函更广泛的使用范围, 在运作程一是适用范围上的不同，备用信趋势用证既适用于进出口贸易也被广序方面备用信用证比银行保函更 泛用于履约或付款保证;其二是具有商业信用证的特点。 19 世纪中叶，美国的联邦法要求付款的单据不同，备用信
备用信用证样本
备用信用证样本（交通银行的融资性备用信用证样本）： To: Bank of communications, SHENYANG Branch From: XYZ BANK Date: 20 DECEMBER 2004 Standby Letter of Credit With reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no. in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STA TES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly. Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C. This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. dated 20 DECEMBER 2004. This standby letter of? is? credit? will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch. This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500. 案例来说明备用信用证是如何帮助公司融资的以及其中相应的风险。 中国公司A在上海投资某大型项目时碰到了资金短缺的问题，面临着选择：要么在短时间内筹集到资金并投入该项目，要么放弃该项目，但是如果选择放弃，A公司先期投入的资金则全部转为不可弥补的损失。经过深思熟虑，A公司决定向B银行贷款，继续该项目。B银行发放贷款的前提是借款人必须向银行提供与贷款相同数额的担保。但是，A公司没有可供担保的财产。 这时候，C公司出现了。C公司是一家美国的投资公司。在其为客户提供的融资工具中，备用信用证是被经常使用的一种方式。C公司为A公司设计的方案是这样的：假设A公司需要100万美元。C公司与A公司事先签订一个委托开证协议，由A公司委托C公司开出备用信用证，A公司支付一般相当于开证金额
最新交易中心项目进场交易申请资料
交易中心项目进场交易申请资料
进场交易申请书 编号： 望都县公共资源交易中心： 我（单位）（交易项目名称）申请进场交易，并提交如下申请材料： 1、法人委托书及被委托人身份证复印件 2、相关批准文件（复印件） 3、与中介代理机构签订的代理合同（复印件） 申请人承诺： 1、以上提交材料真实合法有效； 2、严格遵守交易活动相关的法律法规； 3、交易过程（开、评标）中严格遵守望都县公共资源交易中心的各项规章制度。 请予以批准。 申请人签字（盖章） 年月日 法定代表人授权委托书
授权委托书声明：我（姓名）系（单位） 法定代表人，现授权委托本单位的（姓名）为我单位全权代表，以本单位的名义参加交易活动并办理相关手续，在交易活动中所签署的一切文件和处理与之相关的一切事务我均予以承认。 特此委托 代理人无转委权。 法定代表人：（签 章） 年月日
望都县公共资源交易中心进场交易受理登记表 年月日
望都县公共资源交易中心进场交易项目分转 通知书 窗口： 望都县公共资源交易市场己受理（项目单位） 提交的关于（项目名称）进场交易的申请，同意此项目进场交易，请你单位按照自身职责办理相关手续并按规定进行全程监督。如发现问题，请一次性告知项目单位。 特此通知。
望都县公共资源交易中心（章） 年月日 望都县公共资源交易中心 监督申请 望都县公共资源交易管理委员会办公室： 望都县公共资源交易中心己受理（项目单位） 提交的关于（项目名称）进场交易的申请，同意此项目进场交易，请安排工作人员进行全过程现场监督。 计划于年月日时在公共资源交易中心抽取室选择取舍中介代理机构并签订委托代理合同。（此项目市场估价： 万元）。 此项目交易活动（专家抽取、开标、评标等）日程安排确定后再行通知。 联系人： 电话：
时代光华 第六章 基金的募集、交易与登记
课后测试 测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。（2.5 分） ?A 基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 ?B 符合中国证券业协会关于基金品种的规定 ?C 招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息 ?D 有明确、合法的投资方向 正确答案:B 2、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。Ⅰ．场内现金认购Ⅱ．场外现金认购Ⅲ．证券认购（2.5 分） ?A Ⅱ、Ⅲ ?B Ⅰ、Ⅱ ?C Ⅰ、Ⅲ ?D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案:D
3、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到 的基金份额是（）。（2.5 分） ?A 9789.24 ?B 9659.04 ?C 9611.92 ?D 9697.91 正确答案:D 4、关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）。（2.5 分） ?A 对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T＋2日 ?B 对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T＋1日 ?C 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日，QDII基金 是T＋2日 ?D 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般情况下都是T＋2日，QDII基金 是T＋1日 正确答案:C 5、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。（2.5 分）
国际结算判断及案例分析题
国际结算判断及案例分析题
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以下判断及案例分析题，仅供参考，若造成误导,责任自负 １.商业发票是全套单据的中心。（√） 2．信用证审单时,横审的目的是为了达到单单一致。( × ) ３.在托收业务中提示行一定是代收行。( ×) ４.代理行关系中止后，双方可将控制文件视为失效。（×） 5．海运提单只是货物权利凭证,不能流通转让。( × ) ６.可转让信用证只能转让一次。（√） 7．每家经营国际业务的银行要开展业务，必须有足够的分行。( √） 8．通知行的责任是合理谨慎地验核信用证的表面真实性。（√ ) ９. 预付金保函金额小于预付金的金额,有效期至合同执行完毕日期为止。( √) 10.叙做议付的面比较宽，除议付信用证还包括凭付款交单的跟单托收。( × ) 11.旅行信用证的申请人和受益人不同是一人。（× ) １.本票可分为一般本票和银行本票，其中银行本票多为不记名本票。 ２.可转让信用证只能转让一次，因此，可转让信用证的第二受益人只能有一个 3．代收行将一张跟单汇票提示承兑或付款时,必须保证所附单据的真实性和单据内提及的货物的确存在。 4.委托人未予以偿债时,担保人有权处置委托人的押金、抵押品和担保品,而委托人债务的清偿额也以此为限。 5.出票地必须是真实签发汇票的地点。 6.信用证最好由通知行传递至受益人,因为通知行负有审核信用证真伪的责任。 7.英国票据法明确规定,如果出票人在汇票上写明“禁止转让”字样，汇票就不可以转让。√ 8.打包放款金额是信用证金额的80%，贷款期限６个月,最长不超过信用证有效期后2１天 ９.如信用证的有关各方都同意接受修改书中的一部分，此接受是有效的。 10.提示行应对任何签字的真实性负责。 11.议付信用证项下，受益人索款必须开具信用证项下的汇票,银行审单相符后即向出口商议付，向开证行寄单索偿,并对受益人有追索权。 1２.循环信用证可省去开证申请人多次开证的麻烦和费用支出，因此适用分批的均匀交货的合同。 １3.汇付方式是一种对买方或者卖方有较大风险的支付方式。 1４.如果某人不是出票人,付款人，或收款人，而仅在票面上签上他的名字，则他对持票人不付任何责任。 15.第一受益人可保留是否通知修改的权利。√ １6．为了避免货物中途转船延误时间、增加费用开支和造成货损货差，在按FOB条件进口时，最好争取在合同中订上“不准转船”的条款。 17.议付与出口押汇都是银行对出口商垫款或融资的授信行为。 １８.与信用证业务相比,托收方式对买方更为有利。 19．在一份不可撤销承兑信用证下,假如信用证指定的银行承兑了受益人的汇票,但到期却未付款，则开证行仍须对此汇票负责。 20.在信用证方式下,如出口人（受益人）提供的单据与信用证规定表面不符,但提供的货物与合同规定相符，经出口公司经理签署不符点递交保函后，开证银行仍须对出口公司付款。 21.某公司将一份可转让信用证转让给其国内供货商,该供货商交来的保险单上的金额应该高于原证关于保险金额的规定。 2２.根据英国票据法的规定，持票人可以拒绝接受附有限制条件的背书。 ２３.在第二受益人交单议付之后，如果第一受益人未能在接到转让行的通知后及时去转让行换单，此转让信用证即失效了，因为转让行是不可以径直将第二受益人的单据寄往原证的开证行索偿的,它必须始终对第一受益人负责。 24.各种票据行为中，最重要的是付款。 25.要式性指票据的格式、票据行为都必须符合法定的要件，才能发生票据效力。 2６.顺汇法的特点是资金流向和结算工具的流向一致,即由收款人主动开出汇票交由银行收款。 27．信用证业务中,开证行负第一性付款责任，保兑行负第二性付款责任。 ２８.根据国际贸易惯例，凡信用证上未注明可否转让字样,即可视为可转让信用证。 29.议付行就是付款行。 30．保函的索偿条款中,一般规定凭受益人自己签发的说明委托人已违约的声明索偿。 31.议付银行审核单据与信用证一致，便可向受益人付款，它对受益人付款有追索权。
开放式基金账户业务申请表
开放式基金账户业务申请表（产品） 风险提示： .华富基金管理有限公司管理的基金系经中国证券监督管理委员会依法核准发行，但中国证监会对本公司基金做出的任何决定，均不表明其对本公司基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。 .本公司恪守诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不对所管理的基金收益做任何承诺。本公司管理的基金以往的业绩表现并不能说明基金的未来业绩，请投资者注意风险。 业务类型□基金账户开户□增开交易账户□账户资料变更□密码挂失□交易账户销户□基金账户销户 产品名称基金账号（新开户免填）交易账号 产品信息 产品证件类型□注册登记或备案证明□监管部门批文□其他证件编码 产品存续期产品备案机构成立时间备案时间 产品类型□企业年金及职业年金□开放式公募基金产品□封闭式公募基金产品□银行理财产品□信托计划□基金公司专户□基金子公司产品□保险产品□保险公司及其子公司□证券公司集合理财产品□证券公司专项资管计划□证券公司定向资管计划□期货公司及其子公司□私募投资基金□政府引导基金□全国社保基金□地方社保基金□基本养老保险□养老金产品□境外资金（）□境外资金（）□其他境外资金□社会公益基金（慈善）□其他 产品类别产品规模产品托管人 上交所账号深交所账号 产品管理人信息 产品管理人名称机构证件类型机构证件编号 证件有效期机构资质证明资质证书编号经营范围 注册地址办公地址 法定代表人证件类型证件号码证件有效期至 经办人证件类型证件号码证件有效期至 机构类型□有限责任公司股份有限公司□合伙企业□信托□基金□个人工商户□个人独资企业□不具备法人资格的专业服务机构□经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织□受政府控制的企业、事业单位□党政机关□政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处 是否存在实际控制关系□否□是请说明是否有不良诚信记录□否□是请说明 交易的实际受益人□本产品□其他请说明注册资本万元 控股股东或实际控制人证件类型证件号码证件有效期 控股股东类型□董事会成员□高级管理层□股东持股数量持股比例股东国籍 资产管理计划投资者，成立规模不得低于（含）人民币万元□是□否 预留银行账户（该账户为投资者赎回、分红、划款的结算账户） 银行户名开户银行（请填写详细网点名） 银行账号 账单寄送地址邮编 收件人电话手机传真 分红方式□现金红利□红利转基金份额对账单寄送方式□不需要□邮寄□□手机短信□传真 交易方式□柜台交易□传真交易（采用传真交易方式需另行签订协议） 投资者声明： .本单位保证用于投资资金来源的合法性并且所提交的文件和信息真实、准确和有效，并对其承担责任。本单位确认已经详细阅读华富基金管理有限公司所管理的开放式基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件及本申请表内容和说明，并接受上述文件中载明的所有法律条款。 .本单位提供的信息或资料如发生重大变化，保证及时以书面形式通知华富基金管理有限公司，否则，本单位承担由此造成的不利后果。 产品管理人盖章： 机构经办人签字：日期：年月日 销售网点：录入员：复核员： 金融产品类投资者开户需提供以下材料：
备用信用证案例分析
备用信用证案例分析 【案情简介】 原告：澳大利亚悉尼S银行(下称S银行)。 被告：香港B银行(下称B银行)。 S银行拟凭B银行开立的以S银行为受益人的备用信用证向D客户提供100万美元的信贷。S银行因缺少B银行的印鉴本，便去B银行悉尼分行核对。尽管在核对过程中双方还有争议，但毕竟在信用证签注了“印鉴相符，B银行”的字样，落款是B银行分行的两位职员的签字。然后，S银行凭持有的B银行悉尼分行的印鉴本核对了该两位职员的签字，完全相符。就此，D客户从S银行取得了100万美元。不久，S银行为信用证的一些小修改和B银行联系时，B银行否认曾经开立过此证，并表示对该信用证不承担任何责任。因而，S银行要求凭信用证支取100万美元遭到B银行的拒付。B银行声称该信用证是伪造的，而且信用证上某些内容也足以引起S银行的警觉。S银行反驳称，印鉴经核对相符，说明信用证是真实的，为此B银行应对该证负责。 【审理结果】 法庭鉴定原告提示的信用证确属伪造。 原告S银行以其对汇入汇款业务中印鉴核对的处理引作证明，是按当地银行惯例行事的，因而也是确定信用证真伪的有效方法，并且如果通过具有代理关系的银行核对印鉴可以确认信用证的真伪，那么通过开证行的分行核对印鉴当然可以确认信用证的真伪。 被告声称信用证若干内容应引起S银行的警觉，因此被告可不受“禁止翻供”的约束。本法庭认为只有原告对于该伪证真正知情，被告不受“禁止翻供”的约束。对于原告来说，因不知道该信用证是伪造的而把被告的信用证当成是真实的，是合情合理的。
本法院裁决被告对该信用证承担完全责任。 【案情评析】 本案涉及的信用证是备用信用证。备用信用证又称商业票据信用证、担保信用证，是一种特殊形式的光票信用证。备用信用证是开证银行对受益人承担一项义务的凭证。在此凭证中，开证银行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要按照备用信用证的规定向开证银行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证银行的偿付。 备用信用证起源于19世纪中叶的美国，美国商业银行创立备用信用证，用以代替保函，逃避法规的管制。备用信用证的用途几乎与银行保函相同，既可用于成套设备、大型机械、运输工具的分期付款、延期付款和租金支付，又可用于一般进出口贸易、国际投标、国际融资、加工装配、补偿贸易及技术贸易的履约保证。由此可见，备用信用证是一种介入商业信用中的银行信用，当申请人违约时，受益人有权根据备用信用证的规定向开证行索偿。本案的备用信用证是用于资金融通担保。 尽管备用信用证实质上是一种银行保函，但备用信用证在遵循的规则、所要求的单据、及付款的依据方面都与银行保函有所不同。《跟单信用证统一惯例》(国际商会第400号出版物)开始将备用信用证纳入它的适用范围，并与跟单信用证一起作出同样的界定(见上述UCP400第1条)。因此，备用信用证与跟单信用证具有同样的性质和特征，在业务处理上都遵循《跟单信用证统一惯例》，凭有关单据而不是货物进行付款。当然，具体来说，还是有区别的，主要在于：(1)付款责任不同。在跟单信用证业务中，开证行的付款责任是第一性的，只要受益人提示信用证中规定的单据，开证行就必须立即付款，而不管此时申请人是否或能否付款。备用信用证实质上是一种银行保函，开证行一般处于次债务人的地位，其付款责任是第二性的，即只有在申请人违约或不能付款时才承担付款责任。(2)单据作用不同。跟单信用证一般都要凭符合信用证规定的代表货权的单据付款，
关于发布《国结算深圳分公司证券非交易过户业务指南》
关于发布《中国结算深圳分公司证券非交易过户业 务指南》的通知 各市场参与主体： 为适应证券市场发展，方便各市场参与主体及时了解证券非交易过户业务，保护投资者合法权益，我公司根据相关政策法规和业务规则，修订了《中国结算深圳分公司证券非交易过户业务指南》，现发布施行，请遵照执行。原2014年11月发布的指南同时废止。 特此通知 附件： 1、中国结算深圳分公司证券非交易过户业务指南 2、中国结算深圳分公司证券非交易过户业务表单 3、非交易过户登记业务税费计收标准汇总表 2016年1月4日
附件1： 中国结算深圳分公司证券非交易过户业务指南 第一章总则 第一条为方便投资者办理证券非交易过户业务，根据《上市公司流通股协议转让业务办理暂行规则》、《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形）》等业务规则的规定，制定本指南。 第二条登记在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（以下简称本公司）开立的证券账户中的股票、债券、基金（限于证券交易所场内登记的份额，下同）、权证等证券的非交易过户业务，适用本指南。 第三条本指南所称证券非交易过户业务包括因证券协议转让（含行政划拨）、法人资格丧失、继承（含遗赠，下同）、离婚财产分割、向基金会捐赠、公司合并与分立、合格境外机构投资者错误交易产生的证券非交易过户、证券公司定向资产管理业务所涉证券划转和社保基金证券账户所持证券划转等。 第四条申请人应当按照本指南的要求提供申请材料，并对其提供的申请材料的真实性、准确性、完整性和合法性负责，本公司对申请人提交的材料进行形式审核。因申请人提供的申请材料不符合上述要求所引起的一切法律责任由申请人自行承担。
计划生育服务证申请表范本
《计划生育服务证》申请表（范本） № 申请人姓名女方：×××男方：××× 出生年月×年×月×日×年×月×日 民族及户口性质民族：汉户口：农业民族：汉户口：非农业 户口所在地佛山市南海区桂城街道南桂西路 ×号×座×××房佛山市南海区桂城街道南桂西路×号×座×××房 现居住地佛山市南海区桂城街道南桂西路 ×号×座×××房佛山市南海区桂城街道南桂西路×号×座×××房 工作单位南海区桂城街道行政服务中心南海区桂城街道行政服务中心身份证号码440682……440682…… 婚姻状况初婚（再婚）初婚（再婚） 结婚登记时间 2012年 12 月 12 日结婚证号码佛结字…… 子女情况 姓名出生日期生母生父 申请人声明 上述情况及提供的相关证明材料全部属实，如果提供的材料或者陈述存在虚假，据此取得的《广东省计划生育服务证》自动失效，愿意承担一切法律责任。 申请人（签名）：女方：××× 男方：××××年×月×日 领证方式 自取√手机：13……、固话：812345678 邮政快递 地 址 （如要快递填写详细的收件地址及联 系电话） 发证机关 意见 经办人发证时间年月日 注：此表可直接到村（居）委、镇（街）卫生计生部门、镇（街）行政服务中心领取填写，亦可登录南海一点通（https://www.wendangku.net/doc/5f2549235.html,/cms/html/9782/column_9782_1.html或https://www.wendangku.net/doc/5f2549235.html,/cms/sites/nanhai/fwly_jhsy.jsp）下载填写。
《计划生育服务证》申请表 № 申请人姓名女方：男方： 出生年月 民族及户口性质民族：户口：民族：户口： 户口所在地 现居住地 工作单位 身份证号码 婚姻状况初婚（再婚）初婚（再婚） 结婚登记时间 2012年 12 月 12 日结婚证号码佛结字…… 子女情况 姓名出生日期生母生父 申请人声明 上述情况及提供的相关证明材料全部属实，如果提供的材料或者陈述存在虚假，据此取得的《广东省计划生育服务证》自动失效，愿意承担一切法律责任。 申请人（签名）：女方： 男方：年月日 领证方式 自取 邮政快递地址 发证机关 意见 经办人发证时间年月日注：此表可直接到村（居）委、镇（街）卫生计生部门、镇（街）行政服务中心领取填写，亦可登录南海一点通（https://www.wendangku.net/doc/5f2549235.html,/cms/html/9782/column_9782_1.html或https://www.wendangku.net/doc/5f2549235.html,/cms/sites/nanhai/fwly_jhsy.jsp）下载填写。
进场交易协议书
进场交易协议书 甲方（共同委托人）：（项目单位） （代理机构） 乙方（受托人）：松原市公共资源交易中心 根据《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国政府采购法》、《公共资源交易平台管理暂行办法》等法律、法规和相关政策规定，双方就甲方进入乙方平台交易达成如下协议： 一、项目名称 项目名称： 二、进场交易范围（） A、全过程进场交易 （1）发布项目信息，包括招标公告、澄清、更正、中标公示等； （2）评标专家抽取； （3）组织开、评标； （4）其他。 B、进场组织开评标 （1）评标专家抽取； （2）组织开、评标； （3）其他。 C、发布信息 发布项目信息，包括招标公告、澄清、更正、中标公示等；
D、其他委托内容。 三、甲方的权利和义务 （一）甲方在进场交易前，应按规定提交完整的申报资料。 （二）甲方在项目进场交易过程中应遵守乙方的管理规定。 （三）甲方按规定登记后可使用乙方的设备，使用结束后应及时通知乙方验收移交，如有设备因甲方过失损坏，须向乙方照价赔偿。 （四）甲方应按相关费用标准支付专家评审、监督员交通补助、评审工作餐等费用。 （五）甲方负责整个项目交易过程各环节的业务操作和组织工作，负责各类交易信息的起草和发布并对其真实性、完整性、合法性负责。甲方负责处理项目交易过程中发生的各种询问、质疑、投诉等，并为项目交易过程中各环节的合法性负责。 （六）甲方委托乙方通过指定银行代收、代退投标保证金。 （七）甲方须对招标过程中的报名、保证金缴纳、潜在投标人数量、专家抽取等情况和相关信息予以保密，如有违反行为，应承担相应责任。 四、乙方的权利和义务 （一）乙方应指定项目负责科室，在受托范围内，按规定程序和要求依法操作。 （二）乙方网站为甲方进场交易项目相关信息的发布提
《证券非交易过户业务实施细则(适用
继承、捐赠等情形）》的通知 各市场参与主体： 为适应法律法规和业务发展变化，进一步简化证券非交易过户业务办理要求，本公司修订形成了《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形）》，现予以发布，并自发布之日起实施。本公司2011年7月14日发布的《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形）》同时废止。 特此通知。 附件：证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形） xx证券登记结算有限责任公司 2020年4月30日证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形）第一条为进一步规范继承、捐赠、依法进行的财产分割、法人资格丧失、私募资产管理等情形涉及的证券非交易过户业务，保护投资者合法权益，根据《证券法》《公司法》《证券登记结算管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等法律法规、部门规章的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下称本公司）《证券登记规则》等有关业务规则，制定本细则。 第二条本细则所称证券是指登记在本公司开立的证券账户（不含开放式基金账户）中的股票（不含非流通股）、存托凭证、债券、基金等在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易的证券品种。 第三条本细则规定的证券非交易过户业务包括以下情形： （一）继承所涉证券过户； （二）捐赠所涉证券过户，指向基金会捐赠所涉证券过户，且基金会是在民政部门登记并被认定为慈善组织的基金会（不含境外基金会代表机构）； （三）依法进行的财产分割所涉证券过户，暂仅指离婚情形；
（四）法人资格丧失所涉证券过户； （五）私募资产管理所涉证券过户； （六）中国证监会认定的其他情形。 第四条继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。 第五条继承所涉证券过户的，申请办理过户业务时需提交以下材料：（一）过户业务申请； （二）被继承人有效死亡证明； （三）证券权属证明文件（任意一项）： 1、通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书； 2、通过人民调解委员会达成调解协议的，需提交调解协议和人民法院出具的确认文书； 3、通过公证机构公证的，需提交确认证券权属变更的公证文书； 4、本公司认可的其他证明文件； （四）过入方有效身份证明文件； （五）本公司要求的其他材料。 第六条捐赠所涉证券过户的，申请办理过户业务时需提交以下材料：（一）过户业务申请； （二）捐赠协议； （三）已在民政部提供的统一信息平台--全国慈善信息公开平台完成公示的证明材料； （四）过出方、过入方有效身份证明文件；
备用信用证骗局
SBLC--你知道的备用信用证骗局案例 转载 2016-07-27 10:04:51 由于国际金融危机，国际油价大幅度下跌，国外的炼油厂日子也不是很好过。据中国各路媒体报道，中国由于金融体系暂时和国际尚未完全接轨，因此目前看来好像影响还不是很大。国际著名金融大鳄索罗斯也夸咱中国国力强大，经济稳定，能在国际经济秩序中扮演更重要的角色。呵呵，总之现在的中国繁荣昌盛，地球人都知道。 话说既然地球人都知道了，国外燃料油供应商当然也不会不知道。中国可是风景这边独好啊，现在欧美经济不景气，东西不卖中国来卖哪里啊？可不是么，您瞧瞧，国内一家炼油厂的业务员小王刚在网上发了个询盘，立即就有国际大公司来接洽了。美国的，英国的，俄罗斯的，香港的......看到这么多供应商上门来联系，小王觉得很高兴，可以货比三家，好好砍砍价格，为公司争取个好条件！ 这几家供应商的名片上都是大公司，来的人也都是衣冠楚楚，相貌堂堂，气派非凡，浑身上下一身国际名牌，硕大无比的钻戒之类的首饰，五星级以上酒店套间的住宿。俩英国绅士更是叼着烟斗带着礼帽，一口伦敦腔，让咱国人又好好地见识了一下英国绅士的派头。经过一段时间的初步交流，小王和他的经理打算和这家英国公司深入地谈判。 据英国公司来人乔治先生介绍，他们公司成立于1980年，主要业务是大宗商品的买卖，他们自己并不是生产商，但是是投资商。他们由于资本运作，控制了中东和俄罗斯的几家炼油厂。由于国际金融危机，他们损失很大，现在手头有一些燃料油已经在库，急需出售，愿意以优惠的价格出售给小王的公司。这英国的公司到底是国际大公司，操作一板一眼的，规范得很，不像咱们国内很多公司，货都运到对方指定的地点了，合同还没签呢。咱们国内公司到底见识少，所以这次业务，对小王和他经理来说，不仅是低价位在国际市场上采购的机会，也是一个学习如何按照国际惯例做生意的机会，不是要善于在实践中学习嘛！ 英国公司先请小王的公司出具一个LOI与BCL。 LOI是什么东东？Letter of Intent的缩写，购买意向书呗。 BCL什么东东？Bank Capacity Letter 或者Bank Confirm Letter的缩写，也就是买方的开户银行出具的证明，证明买方有能力购买这么大金额的货物。写购买意向书没问题，反正小王的公司本来就打算买燃料油嘛，因此小王他们很快按照乔治的要求，写了LOI，主要内容有：货物名称，规格，数量，目标价格，交货时间，运输方式，交货地点，付款方式，签字盖章。 BCL有点麻烦，咱们中国的银行都不愿意出这个文件，也没几家银行出过这个文件。哎！谁让咱中国的金融业和国际还不完全接轨呢！不过，没关系，小王他们公司和银行关系挺铁的，让银行的哥们儿按照英国公司的格式要求，拿张信签纸打印一下，敲个银行的业务章不就行了么？反正作为买家，小王的公司又不是没有这笔钱来买货，而且写封购买能力证明，又不是存款证明，更不是把帐上的钱给划走了，怕什么呀？ 这一步做好了，英国公司就立即向小王他们出了FCO。 FCO又是什么东东？ Full Corperate Offer 的缩写，也就是“全面合作的负责任的报盘”的意思，只要小王他们接受这个FCO，交易就成立了， FCO 就变成了合同了。（外贸里面的报盘不仅仅报价格，而是报的成交成立的所有条件）该英国公司实力强大，价格优惠，办事正规，哪有不接受FCO的道理？因此小王他们公司就签约了，同时签订了商业秘密保护协议（NCND，Non-Circumvention, Non-Disclosure的缩写）。签约时，英国公司考虑到合约
《证券非交易过户业务实施细则(适用于继承、捐赠等情形)》(2020修订)
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《证券非交易过户业务实施细则（适用于 继承、捐赠等情形）》的通知 各市场参与主体： 为适应法律法规和业务发展变化，进一步简化证券非交易过户业务办理要求，本公司修订形成了《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形）》，现予以发布，并自发布之日起实施。本公司2011年7月14日发布的《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形）》同时废止。 特此通知。 附件：证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形） 中国证券登记结算有限责任公司 2020年4月30日证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形） 第一条为进一步规范继承、捐赠、依法进行的财产分割、法人资格丧失、私募资产管理等情形涉及的证券非交易过户业务，保护投资者合法权益，根据《证券法》《公司法》《证券登记结算管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等法律法规、部门规章的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下称本公司）《证券登记规则》等有关业务规则，制定本细则。 第二条本细则所称证券是指登记在本公司开立的证券账户（不含开放式基金账户）中的股票（不含非流通股）、存托凭证、债券、基金等在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易的证券品种。 第三条本细则规定的证券非交易过户业务包括以下情形： （一）继承所涉证券过户； （二）捐赠所涉证券过户，指向基金会捐赠所涉证券过户，且基金会是在民政
部门登记并被认定为慈善组织的基金会（不含境外基金会代表机构）； （三）依法进行的财产分割所涉证券过户，暂仅指离婚情形； （四）法人资格丧失所涉证券过户； （五）私募资产管理所涉证券过户； （六）中国证监会认定的其他情形。 第四条继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。 第五条继承所涉证券过户的，申请办理过户业务时需提交以下材料： （一）过户业务申请； （二）被继承人有效死亡证明； （三）证券权属证明文件（任意一项）： 1、通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书； 2、通过人民调解委员会达成调解协议的，需提交调解协议和人民法院出具的确认文书； 3、通过公证机构公证的，需提交确认证券权属变更的公证文书； 4、本公司认可的其他证明文件； （四）过入方有效身份证明文件； （五）本公司要求的其他材料。 第六条捐赠所涉证券过户的，申请办理过户业务时需提交以下材料： （一）过户业务申请； （二）捐赠协议； （三）已在民政部提供的统一信息平台--全国慈善信息公开平台完成公示的证明材料； （四）过出方、过入方有效身份证明文件； （五）本公司要求的其他材料。 第七条离婚所涉证券过户的，申请办理过户业务时需提交以下材料： （一）过户业务申请；
国际结算判断及案例分析题
以下判断及案例分析题，仅供参考，若造成误导，责任自负 1．商业发票是全套单据的中心。（√） ２．信用证审单时，横审的目的是为了达到单单一致。（×） ３．在托收业务中提示行一定是代收行。（×） ４．代理行关系中止后，双方可将控制文件视为失效。（×） ５．海运提单只是货物权利凭证，不能流通转让。（×） ６．可转让信用证只能转让一次。（√） ７．每家经营国际业务的银行要开展业务，必须有足够的分行。（√） ８．通知行的责任是合理谨慎地验核信用证的表面真实性。（√） 9. 预付金保函金额小于预付金的金额，有效期至合同执行完毕日期为止。（√） 10.叙做议付的面比较宽，除议付信用证还包括凭付款交单的跟单托收。（×） 11.旅行信用证的申请人和受益人不同是一人。（×） 1.本票可分为一般本票和银行本票，其中银行本票多为不记名本票。 2.可转让信用证只能转让一次，因此，可转让信用证的第二受益人只能有一个 3.代收行将一张跟单汇票提示承兑或付款时，必须保证所附单据的真实性和单据内提及的货物的确存在。 4.委托人未予以偿债时，担保人有权处置委托人的押金、抵押品和担保品，而委托人债务的清偿额也以此为限。 5.出票地必须是真实签发汇票的地点。 6.信用证最好由通知行传递至受益人，因为通知行负有审核信用证真伪的责任。 7.英国票据法明确规定，如果出票人在汇票上写明“禁止转让”字样，汇票就不可以转让。√ 8.打包放款金额是信用证金额的80%，贷款期限6个月，最长不超过信用证有效期后21天 9.如信用证的有关各方都同意接受修改书中的一部分，此接受是有效的。 10.提示行应对任何签字的真实性负责。 11.议付信用证项下，受益人索款必须开具信用证项下的汇票，银行审单相符后即向出口商议付，向开证行寄单索偿，并对受益人有追索权。 12.循环信用证可省去开证申请人多次开证的麻烦和费用支出，因此适用分批的均匀交货的合同。 13.汇付方式是一种对买方或者卖方有较大风险的支付方式。 14.如果某人不是出票人，付款人，或收款人，而仅在票面上签上他的名字，则他对持票人不付任何责任。 15.第一受益人可保留是否通知修改的权利。√ 16.为了避免货物中途转船延误时间、增加费用开支和造成货损货差，在按FOB条件进口时，最好争取在合同中订上“不准转船”的条款。 17.议付与出口押汇都是银行对出口商垫款或融资的授信行为。 18.与信用证业务相比，托收方式对买方更为有利。 19.在一份不可撤销承兑信用证下，假如信用证指定的银行承兑了受益人的汇票，但到期却未付款，则开证行仍须对此汇票负责。 20.在信用证方式下，如出口人（受益人）提供的单据与信用证规定表面不符，但提供的货物与合同规定相符，经出口公司经理签署不符点递交保函后，开证银行仍须对出口公司付款。 21.某公司将一份可转让信用证转让给其国内供货商，该供货商交来的保险单上的金额应该高于原证关于保险金额的规定。 22.根据英国票据法的规定，持票人可以拒绝接受附有限制条件的背书。 23.在第二受益人交单议付之后，如果第一受益人未能在接到转让行的通知后及时去转让行换单，此转让信用证即失效了，因为转让行是不可以径直将第二受益人的单据寄往原证的开证行索偿的，它必须始终对第一受益人负责。 24.各种票据行为中，最重要的是付款。 25.要式性指票据的格式、票据行为都必须符合法定的要件，才能发生票据效力。 26.顺汇法的特点是资金流向和结算工具的流向一致，即由收款人主动开出汇票交由银行收款。 27.信用证业务中，开证行负第一性付款责任，保兑行负第二性付款责任。 28.根据国际贸易惯例，凡信用证上未注明可否转让字样，即可视为可转让信用证。 29.议付行就是付款行。 30.保函的索偿条款中，一般规定凭受益人自己签发的说明委托人已违约的声明索偿。 31.议付银行审核单据与信用证一致，便可向受益人付款，它对受益人付款有追索权。