金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训
习题集
中国金融教育发展基金会
金融理财标准委员会
组织编写
北京金融培训中心
声明
本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录
一、金融理财基础 (4)
CFP制度 (4)
金融理财与法律 (5)
经济学基础 (6)
金融机构功能与监管 (7)
客户价值取向与行为特征 (8)
家庭财务分析 (9)
货币时间价值与财务计算器运用 (12)
信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)
综合案例分析 (21)
二、个人风险管理与保险规划 (24)
三、投资规划 (33)
四、员工福利与退休计划 (49)
五、个人税务与遗产筹划 (55)
七、答案及解析 (61)
金融理财原理 (61)
个人风险管理与保险规划 (70)
投资规划 (73)
员工福利与退休计划 (78)
个人税务与遗产筹划 (80)
一、金融理财基础
CFP制度
1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略
B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品
C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品
D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合
2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院
(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志
C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际
金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标
D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国
际金融理财标准委员会（FPSB）
3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
A.中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系
B.AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C.中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类
博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D.对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工
作3 年
4.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，
它们是（）。
A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财
规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财
规划方案→执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财
规划方案→执行理财规划方案
D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规
划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
5.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（）
A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包
括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客
户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方
签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。
B.在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影
响的各种关系。
C.在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户
或原客户的推荐信等证明材料。
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
6.有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。
A.社会责任-强调以客户为中心的关系
B.专业信任-建立认证标准强化专业能力
C.追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益
7.CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（）。
https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,cation-教育训练
B.Examination-考试认证
C.Experience-工作经验
D.Excellence-卓越表现
金融理财与法律
8.下列叙述错误的是（）
A.10周岁以上，不满18周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病患者
都是限制民事行为能力人。
B.由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同。
C.个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。
D.合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度。
9.下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（）
A.我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠
和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时, 遗产继承进入法定继承程序。
B.第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父
母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没
有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。
C.第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包
括非婚生子女。
D.被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继
承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。
10.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）
A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设
立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。
B.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。
C.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的
见证人，代书人自己不能兼任见证人。
D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理。
11.下列关于民事责任的叙述，错误的是（）
A.缔约过失责任和违约责任都属于合同责任的一种。
B.侵权责任主要是指侵犯了当事人的某种绝对权（比如生命健康权和财产所有权）后
应当承担的民事责任。
C.各国关于民事责任的归责原则，一般都经历了过错责任原则，过错推定责任原则和
无过错责任原则三个阶段。
D.民事责任的裁决大多以惩罚而不是以赔偿为主要目的。
12.下列民事救济的叙述，错误的是（）
A.民事纠纷的解决包括避让、和解、诉讼外调解、仲裁和民事诉讼等途径。
B.仲裁和诉讼是两种相互排斥的民事纠纷的解决方法。
C.我国的民事诉讼制度采取两审终审制。
D.按照一般地域管辖的规定，被告是公民的，由被告的住所地人民法院管辖，被告住
所地与经常居住地不一致的，仍由住所地的人民法院管辖。
经济学基础
13.下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（）。
A.可口可乐价格的上升
B.百事可乐价格的下降
C.消费者可支配收入的上升
D.年轻人对碳酸饮料偏好的增加
14.下列关于GDP的描述，错误的是（）
A.GDP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品
和服务的当期生产总值，是一个存量的概念。
B.为了避免重复计算，GDP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值。
C.GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存
在较大局限性。
D.和GNP相比，GDP是一个属地的概念。
15.下列关于货币政策的描述，错误的是（）
A.货币政策的主要传导机制是：中央银行通过改变货币供应量和信用条件来调节市场
利率，进而影响经济活动主体的投资需求和消费需求，最终影响均衡的产出水平。
B.中央银行在公开市场上购买国债是一种扩张性的货币政策。
C.中央银行降低再贴现率是一种紧缩性的货币政策。
D.中央银行提高法定存款准备金率，减小了商业银行的货币创造乘数，是一种紧缩性
的货币政策。
16.下列关于国际收支平衡表的描述正确的是（）
A.一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。任何导致对外
国人支付的交易，都记入国际收支账户的贷方，并在前面加一个负号“-”；任何导致从外国人那里获得收入的交易，都记为借方，并在前面加一个负号“+”。
B.我国浙江玩具制造厂商向英国出口玩具，相应的外汇收入应记入经常项目的贷方。
C.2005年年末北京“帕瓦罗蒂告别歌坛演唱会”举办单位向帕瓦罗蒂支付的上千万
美元出场费，应该记入中国经常账户的贷方。
D.通用汽车公司投资几亿美元在上海设厂，相应的外汇流入应该记入中国资本账户的
借方。
金融机构功能与监管
17.下列关于金融市场融资方式的描述，错误的是（）
A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。
B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的
融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。
C.间接融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出
售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式。间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。
D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。
18.下列关于货币市场和资本市场的描述，错误的是（）
A.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流
通的市场，实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性。
B.货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、国债、银
行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等。
C.资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有国债、股票等。
D.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债
券等。
19.下述关于金融市场分类的描述，错误的是（）
A.金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中一级市场又称为发行市场，二级市场
又称为交易市场。
B.按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易
主要在场外进行。
C.证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。
D.典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。
20.下列关于中央银行的描述，错误的是（）
A.中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清
算体系的金融管理当局。
B.中央银行是银行的银行。在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终
贷款人。同时，中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营。
C.中央银行通常具有代理国库的职能。
D.中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场、再贴现再贷款和存款准备金三大货
币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的
的。
21.关于我国的金融监管制度，下列描述中错误的是（）。
A.我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员
会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成，形成一行一局三会的管理格局。
B.现在，中国人民银行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职
能。
C.我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个
层次组成。
D.金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、机构运作的监管和市场退
出的监管。
客户价值取向与行为特征
22.有关家庭生命周期的描述，下列叙述错误的是（）。
A.家庭形成期是从结婚到第一个子女出生
B.家庭成长期的特征是家庭成员数固定
C.家庭成熟期时可累积的资产达到顶峰
D.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
23.关于不同家庭生命周期的理财重点，下列说法正确的是（）
A.家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置。
B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主。
C.家庭成熟期的信托安排以购屋置产信托为主。
D.家庭衰老期的核心配置应以债券为主。
24.生涯规划中探索期的主要理财活动为（）。
A.偿还房贷，筹教育金
B.量入节出，增加存款
C.提升专业，提高收入
D.收入增加，筹退休金
25.某客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁。工作期间平均年收入为12
万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8％，请问这客户的理财价值观属于（）。
A.蚂蚁族----先牺牲后享受
B.蟋蟀族----先享受后牺牲
C.蜗牛族----背壳不嫌苦
D.慈乌族----一切为儿女着想
26.有关目标并进法之叙述，下列说法正确的（）。
A.指在同一时间只设定一个理财目标。
B.指尽量缩短各目标达成时间，使复利效果充分发挥。
C.指开始即考虑多目标储蓄，因此早期负担较重，愈往后越轻。
D.指集中所有资源尽早达成设定之单一目标。
27.下列各种投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。
A.定存＋国债＋保本投资型产品
B.绩优股＋指数型股票型基金＋外汇期权
C.认股权证＋小型股票基金＋期货
D.投机股＋房产信托基金＋黄金
28.下列有关客户投资的风险承受度的叙述，错误的是（）
A.年龄较低所能承受的投资风险较大。
B.资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。
C.年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。
D.长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。
29.对未来合理报酬率的合理设定影响最小的是（）。
A.资金可运用期间
B.届时目标额的弹性
C.过去的投资绩效
D.投资人的风险偏好
30.在下列情况中，风险承受能力最高的是（）
A.金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。
B.上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。
C.即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。
D.有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。
31.在下列各项中，风险态度(或风险偏好)最高的是（）
A.可忍受20%的本金损失，不管投资赚赔照常过日子。
B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不止损。
C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠。
D.认为投资的目的为应对通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失。家庭财务分析
32.有关家庭资产负债表与收支损益表关系的表述正确的是（）
A.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄。
B.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄。
C.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄+当期资本利得。
D.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄-固定资产折旧。
33.有关家庭资产负债表的说法正确的是（）
A.可以显示一段时间的家庭收支状况。
B.可以显示一个时点的现金流量状况。
C.可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。
D.可以显示一段时间的家庭资产与负债状况。
34.在下列情况下，资产负债的变化对收支帐无影响的是（）
A.借入一笔钱从事股票投资。
B.把赚钱的股票卖掉，全部用来还贷款。
C.把年终奖金拿来提前还贷款。
D.存款到期解约，本利和全用来转买海外基金。
35.有关在做预算差异分析时应掌握的原则，下列叙述错误的是（）
A.总额差异的重要性大于分项差异。
B.重点应在可控制预算上。
C.总额差异不大但分项差异大时，表示预算科目的配置有必要重编。
D.差异太大时表示预算无用，不用多花时间分析。
36.小王年初有资产20万，负债5万。年底有资产30万，负债3万。资产与负债均以成本
计价。本年度的储蓄额为（）。
A.2万
B.8万
C.10万
D.12万
37.做预算控制时，下列属于短期可控制预算的是（）。
A.外出就餐费用
B.房租支出
C.房贷利息支出
D.续期保险费支出
38.下列不是储蓄用途的是（）。
A.定期定额投资基金
B.购买月缴储蓄险
C.缴房贷本金
D.缴房贷利息
39.在下列关于家庭记帐与预算应掌握的重要原则中，叙述错误的是（）。
(1) 记帐科目与预算科目应该要一致才能做比较
(2) 家庭会计一般都适用应计基础来记帐，比较省时方便
(3) 信用卡刷卡用款时记支出，在资产负债表同时显示应付款
(4) 以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异等于当期储蓄
A.(1)(2)
B.(1)(3)
C.(2)(4)
D.(1)(2)(3)
40.谢先生家庭每月的基本生活支出为2000元，边际消费倾向为60%，当月收入为1万元
时，应该储蓄（）。
A.2000元
B.3000元
C.4000元
D.6000元
41.王先生现年50岁，已工作30年，假设其每年税后收入12万元，支出9万元，若合理
的理财收入为净值的5%，则其财务自由度为（）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
42.阿明去年的收入为13万元，生活支出6万元，利息支出1万元，本金还款2万元，保
障型保费支出1万元，储蓄型保险保费1.5万元，定期定额投资基金1.2万元，则去年阿明的财务负担率与自由储蓄率各为（）。
A.财务负担率 7.69%，自由储蓄率 38.46%
B.财务负担率 42.31%，自由储蓄率 30.76%
C.财务负担率 15.38%，自由储蓄率 2.31%
D.财务负担率 23.08%，自由储蓄率 11.53%
43.以信用卡刷卡消费时，若是使用应计基础，下列记帐中正确的是（）。
A.签帐时借支出，贷应付款；缴款时借应付款，贷现金
B.签帐时借应付款，贷支出；缴款时借现金，贷应付款
C.签帐时借应付款，贷现金；缴款时借支出，贷应付款
D.签帐时借现金，贷应付款；缴款时应付款，贷支出
44.下列有关家庭财务报表的叙述中错误的是（）
A.在编制家庭财务报表时，赡养费支出属于移转性收支。
B.购买自用住宅的贷款若以本利平均摊还法偿还，每期偿还的本金递增。
C.家庭仅有自用住宅的房贷负债而没有其它负债时，其净值投资比率及财务杠杆倍数
皆为零。
D.投资的资金若源自理财型房贷时，应计入融资比率中。
45.关于存量与流量概念的理解，正确的是（）。
A.收入与支出为流量的概念，显示一个结算时点的价值。
B.资产与负债为存量的概念，显示一段期间现金的变化。
C.期初存量+本期流出-本期流入=期末存量
D.以成本计算时，净流入量(储蓄)=前后期净值差异
46.有关资产负债天秤的运用，下列叙述错误的是（）
A.资产远高于负债，理财重点在扩张信用于创造更多的资产。
B.资产略高于负债，理财重点在衡量未来生涯资产负债的可能变化并预做应对措施。
C.资产低于负债，当务之急在获取可以减少负债的净收入来达到平衡。
D.财产转移规划就如把自己天秤上的资产筹码移转到下一代的天秤上。
47.有关个人收支储蓄表与资产负债表的编制，下列叙述错误的是（）
A.当期现金净增加额恒等于收支储蓄表的当期储蓄额。
B.资产负债表的期初净值加本期储蓄可得出期末净值。
C.出售股票的资本利得列在收支储蓄表的收入。
D.缴付房贷的本金列在资产负债表中负债的减少。
48.林先生本月份记帐情况为：收入总额10万，支出5.7万。上月底以成本与市价计的资
产分别为450万与500万，负债200万。本月底以成本与市价计的资产分别为452万与502.5万，负债198万。用收支储蓄表与资产负债表相互勾稽，若以资产负债表为准的话，林先生应在收支储蓄表上所做的调整为（）。
A.补登其它收入3000元。
B.补登其它支出3000元。
C.补登其它收入8000元。
D.补登其它支出8000元。
49.陈先生工作收入10万，消费支出8万，另有生息资产10万，房产30万，负债20万。
从状况模拟分析，以投资报酬率10%计算，若唯一的工作者陈先生身故，用理赔金的投资收益来满足遗族每年6万的生活支出，那么陈先生应有的保险额度为（）。
A.50万
B.60万
C.70万
D.80万
50.有关决定资产成长率的因素，下列叙述错误的是（）
A.储蓄率越高，资产成长率越高。
B.收入周转率越高，资产成长率越低。
C.生息资产比重越高，资产成长率越高。
D.投资报酬率越高，资产成长率越高。
51.小智每年工作收入 12万元、生活支出8万元，年初生息资产 20万元，年报酬率6%，
自用房地产 60万元，房贷 20万元，年利率4%，依照致富公式，小智净值年成长率为（）（净值成长率 = 净储蓄÷ 期初净值，当年度工作结余不计投资报酬）。
A.7.33%
B. 6.50%
C. 5.25%
D.8.42%
货币时间价值与财务计算器运用
52.黄大伟现有5万元资产与每年年底1 万元储蓄，以3%实质报酬率计算，在下列目标中
可以实现的是（）。（各目标之间没有关系）
A.20 年后将有40 万元的退休金
B.10 年后将有18 万元的子女高等教育金
C. 4 年后将有10 万元的购房首付款
D. 2 年后可以达成7.5 万元的购车计划
53.许君准备10 年后15.2 万元的子女教育基金,在投资报酬率5%时，，下列组合无法实现
其子女教育金目标的是（）。
A.整笔投资 5 万元，定期定额每年6000 元
B.整笔投资 4 万元，定期定额每年7000 元
C.整笔投资 3 万元，定期定额每年8000 元
D.整笔投资 2 万元，定期定额每年10000 元
54.如果汪小发租房，年租金2 万元，如果购房要一次性付40 万元，另外每年维修费用
5000 元（年末维修）。以居住5 年，折现率5%计算，五年后房价要以（）以上出售，购房才比租房划算。（假定房租和维修费都年末支付）
A.37.23万元
B.40.00万元
C.42.763万元
D.44.61万元
55.章先生以现有投资性资产20 万元来准备独生女10 年后的留学基金。目前留学费为20
万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10 年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。
A.16.351万元
B.18.14万元
C.19.297万元
D.21.486万元
56.严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为 2 万元，希
望达成目标包括10 年后创业资金30 万元与20年后退休资金100 万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。
A.7.63万元
B.8.34万元
C.9.40万元
D.10.35万元
57.张君有一个10 岁的孩子，计划5 年后送孩子出国学习，从高中到硕士共需9 年。假
设目前国外求学费用每年10 万元，学费成长率3%。在投资报酬率8%的条件下，为了达成孩子未来出国念书的目标，张君还应一次性投入（）。
A.45.38万元
B.58.92万元
C.65.88万元
D.73.14万元
58.老丁现年55 岁，与前妻生的子女已成年，但再婚的新娘才25 岁。老丁目前有资产50
万元，年轻配偶无收入，但每年支出5 万元。用遗族需要法，若配偶余命还有55 年，以3%折现，（以配偶为受益人）老丁应买寿险保额为（）。
A.65.27万元
B.77.45万元
C.87.89万元
D.97.52万元
59.阿信37 岁，未婚，目前年收入7 万元，支出部分自己3 万元，扶养父母3 万元，储
蓄1 万元，目前资产价值10 万元。若阿信预计57 岁退休，退休后余命20 年，父母目前余命20 年。若折现率皆以3%计算，（以净收入弥补法计算）其保额应该为（）。
A.34.8万元
B.38.4万元
C.42.5万元
D.59.5万元
60.接上题，如果用遗族需要法计算，那么保额应该为（）。
A.32.7万元
B.34.6万元
C.42.5万元
D.48.7万元
61.王先生目前有资产50 万元，理财目标为:5 年后购房50 万元，10年后子女留学基金
30 万元，20 年后退休基金100 万元。张先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为
6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年储蓄额为（）。
A.24580元
B.30770元
C.31549元
D.34396元
62.小王刚从大学毕业，计划工作三年后出国留学，预计准备金额10万元。以目前2 万元
的积蓄与每月4000 元的薪水来计算，若年投资报酬率12%，那么能达成出国留学计划的月储蓄率为（）。
A.38.25%
B.40.56%
C.41.43%
D.44.79%
63.庞女士如依目前水准供应子女念大学，大学4年所需总经费目前为10万元；若学费涨
幅以5%，投资报酬率以6%估计，以18年准备期计算，要实现子女高等教育金目标，那么子女出生后每月的储蓄额为（）。
A.387元
B.464元
C.549元
D.621元
64.乔先生有5 年后教育金20 万元和20 年后退休金100 万元两个目标，均为终值目标。
适合风险属性的投资报酬率为6%，以目标顺序法达成此两大目标，准备教育金与退休金时应有的年储蓄金额各为（）。
A. 3.55万元；3.82万元
B. 3.55万元；4.30万元
C. 3.94万元；4.30万元
D. 4.15万元；4.64万元
65.彭女士有5 年后教育金20 万元，与20 年后退休金100 万元两个目标，她目前有资产
10 万元。假定折现率为6%，以目标现值法达成两大目标，彭女士退休前应有的储蓄额
为（）。
A. 3.15万元
B. 4.35万元
C. 5.57万元
D. 6.29万元
66.30 岁未婚的李小姐理财目标为55 岁时退休后每个月有3000 元收入,持续30 年,李小
姐目前有存款2 万元、国内平衡式基金5 万元，无负债。李小姐月收入3500 元，假定投资报酬率假设为6%，针对李小姐的家庭财务状况，要实现上述理财目标，每个月消费预算应订为（）。
A.2540元
B.2906元
C.3208元
D.3354元
67.方小姐有如下换房规划：旧房值60 万元，新房需100 万元，旧屋贷款余额20 万元，
剩余期限6 年，利率4%。出售旧屋后购买新房不足部分由贷款解决。若利率不变，每年还款额也不变，新房的贷款需要（）才能还清。
A.18年
B.20年
C.22年
D.26年
68.以五年为期，假设房租与房价5年内均不变，不考虑税赋、房贷因素及房屋持有成本。
若折现率为3%。用净现值法计算，下列各项中购屋比租屋划算的是（）。
A.年房租1万，购屋房价50万。
B.年房租1万，购屋房价40万。
C.年房租1万，购屋房价30万。
D.年房租1.5万，购屋房价60万。
69.店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米，每月净租金收入1.5万元，还原
率6％，那么其合理总价为（）。
A.300万元
B.360万元
C.380万元
D.400万元
70.老王投资100万购买店面用于出租，其中购房贷款为70万，房贷利率为5%，办理20
年房贷本利平均摊还。租约3年，月租金5000元。3年以后又将该店面以120万卖给租房者，3年后剩余房贷由租房者承接。以内部报酬率法计算，老王的房地产投资年均报酬率为（）。
A.18.06%
B.19.31%
C.22.77%
D.29.56%
71.假设大学四年每年学费为20000元，大学生毕业后工作平均月薪为3000元，高中生毕
业后工作的平均月薪为1500元。若薪资差异固定，考虑学费成本与机会成本，按大学毕业后可工作35年来计算，读大学的投资报酬率为（）（读大学期间不考虑时间价值）。
A.10.32%
B.11.59%
C.12.87%
D.13.65%
72.假设某甲向银行办理购房贷款36万元，贷款利率5％，期限20年，本利平均摊还(按
年还款)，请问第一年应偿还（）本金（取近似值）。
A.10830元
B.10860元
C.10890元
D.10920元
73.小额信用贷款20万，分5年按月本利平均摊还，贷款固定利率8％。在第30期所偿还
的贷款金额中，本金还款的金额为（），缴款后尚余的本金余额为（）。
A.缴本金3300元，余额90066元。
B.缴本金4055元，余额90066元。
C.缴本金4055元，余额109934元。
D.缴本金3300元，余额109934元。
74.阿明有房贷50万，贷款利率4%，若本金平均摊还法每期所还的本金与选择20年期本
利平均摊还法的每期还款额相同，则阿明的房贷可提前（）还清。
A. 5.2年
B. 5.6年
C. 6.0年
D. 6.4年
75.根据目标现值法，王先生目前有资产60万，理财目标为：5年后购屋50万，10年后子
女留学基金30万，20年后退休基金100万，张先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，为了实现未来三大理财目标王先生退休前每年的储蓄额为（）。
A. 2.2万
B. 2.4万
C. 2.6万
D. 2.8万
76.陈先生目前的年储蓄额为2万，想要达成的目标包括10年后创业资金30万与20年后
退休资金100万，若投资报酬率设定为10%，为了实现此两大理财目标则陈先生现在还要一次性投入资产（）。 (取最接近者,用目标现值法)
A.9.4万元
B.10.5万元
C.12.1万元
D.13万元
77.王先生有5年后教育金20万与20年后退休金100万两个目标，适合风险属性的投资报
酬率为6%，以目标顺序法(先准备教育金然后准备退休金),目前无任何资产,那么准备教育金与退休金时应有的年储蓄各为（）。
A.教育金3.55万；退休金2.72万。
B.教育金3.55万；退休金4.30万。
C.教育金3.26万；退休金2.72万。
D.教育金3.26万；退休金4.30万。
78.某客户有5 年后教育金20 万元与20 年后退休金100 万元两个目标，目前有资产10
万元，年储蓄1.2 万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金，若以定期定额投资准备退休金，那么教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为（）。
A.14.87% ；13.25%
B.15.23% ；14.82%
C.17.49% ；16.58%
D.18.73% ；17.77%
79.张君向银行办理房贷40 万元，贷款利率6%，期限20 年，按月本利平均摊还。问第一
个月应摊还的本金为（）。
A.764 元
B.866元
C.2000元
D.2315元
80.30 万元房贷，贷款利率6%，期限20 年，采用按月本利平均摊还，那么第180期到第
200 期应该偿还的本金与利息各为（）。
A.9557元；33428元
B.33428元；9557元
C.10121元；35014元
D.35000元；10121元
81.30 万元房贷，贷款利率6%，期限20 年，采用按月本利平均摊还，那么第183 期应该
偿还的本金为（），该期本金还款后贷款余额为（）。
A.1609元；106449元
B.1609元；104752元
C.1617元；104752元
D.1630元；114502元
82.华先生投资100 万元购房出租，首付款30 万元。贷款70 万元，房贷利率为6% ，20 年
按月本利平均摊还。与房客的租约3 年，月租金6000 元，月底收租金来缴房贷本息。
收满3 年房租后将该店面以120 万元卖给房客，剩余房贷由房客承接。以内部报酬率法计算，那么华先生房产投资的年投资报酬率为（）。
A.18.74%
B.20.58%
C.22.34%
D.24.30%
83.客户钱如山可租房也可购房，以五年期计算。租房的话租金每年3 万元，购房的话房
价80 万元，可办理60 万元，利率4%的房贷，五年平均摊还。以净现值法计算，折现率4%，问五年后售房时，房价应至少达到（）购房才比租房划算。
A.75万元
B.81万元
C.90万元
D.95万元
84.有AB 两方案，其期初投资及现金流量如下，若资金成本为6%，你应该选择哪个方案以
及选择的的理由是（）
A.选择方案A.因为其内部回报率较B高,内部汇报率为13.08%。
B.选择方案A.因为净现值较B大, 净现值为47276。
C.选择方案B.因为其内部回报率较高,内部回报率为14.85%。
D.选择方案B.因为净现值较A大, 净现值为49383。
85.假定A股票基金五年的年报酬率资料如下: 那么A 股票基金与股价指数的α值与β
分别为（）。
A.0.1185 0.6395
B.O.6395 0.1185
C.0.1906 1.5607
D. 1.5607 0.1906
信用与债务管理、Excel运用、特殊理财
86.李先生最近在银行申请办理按揭贷款96万元，期限20年，按月供款，贷款利率6％，
采用等额本金偿还法，下列有关第3期还款的叙述中正确的是（）。
A.应偿还本息8740元
B.应偿还本息6878元
C.应偿还本息4790元
D.应偿还本息8760元
87.王先生在银行办理汽车贷款36万元，贷款期限5年，按月供款，贷款利率6％，采用
等额本息偿还法，下列有关第12期还款的叙述是中错误的是（）。
A.应偿还本息6960元
B.应偿还利息1509元
C.应偿还利息5451元
D.12期供款后贷款余额为29635元
88.黄先生办理按揭贷款108万元，贷款利率6%，期限30年，采用本利平均摊还法与本金
平均摊还法，在第一个月供款时利息支出额各为（）
A.本利平均摊还法利息1075元，本金平均摊还法利息3000元。
B.本利平均摊还法利息5400元，本金平均摊还法利息5400元。
C.本利平均摊还法利息6475元，本金平均摊还法利息8400元。
D.本利平均摊还法利息5400元，本金平均摊还法利息3000元。
89.下列关于紧急备用金的描述中错误的是（）
A.紧急备用金可用来应付因失业与失能，收入中断时的生活支出。
B.一般家庭应当以3-6个月的生活费为基准，准备紧急备用金。
C.紧急备用金可以投资于股票或者房地产。
D.紧急备用金一般以活期或者短期存款的形式储备。
90.下列关于等额本息偿还法和等额本金偿还法的描述中错误的是（）。
A.等额本息偿还法每月供款金额相等
B.等额本金偿还法每月供款金额逐渐下降
C.等额本金偿还法每月供款金额中偿还利息的比重逐渐下降
D.等额本息偿还法每月供款金额偿还本金的比重逐渐下降
91.关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是( )。
(1) 信用卡不计利息
(2) 持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额，可享受免息还款期待遇
(3) 持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度,要支付利息
(4) 持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的
最低还款额还款
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
92.下列财产中为夫妻一方单方所有的财产的是（）。
(1) 一方的婚前财产
(2) 一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用
(3) 继承或赠与所得的财产
(4) 一方专用的生活用品
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
93.王先生婚前购屋50万元，张太太婚前有存款10万元。婚姻期间累积资产100万均在先
生名下。若两人离婚，协议房屋（价值50万）归女方所有，差额以现金补偿。依共同财产均分的原则，王先生还要给前妻金额为（）。
A.0万元
B.10万元
C.25万元
D.50万元
94.李先生有一份每月收入3000元的工作，每月家庭固定支出2000元，可变现资产12000
元。李先生上个月下岗，依规定可领到每月500元的救济金。李先生需要在（）内找到工作，才能维持家庭的基本生活需要。
A.4个月
B.6个月
C.8个月
D.10个月
95.马先生，35岁，离婚，取得一个3岁儿子抚养权，现有资产100万元，60岁退休前每
年可储蓄20万元。从现在开始安排财产转移计划，不考虑资金报酬率，马先生需保留100万元资产作为退休养老金。假设届时已实施遗产税，免税额200万，遗产税的平均税率为20%。若80岁终老，问马先生共可转移给儿子的税后遗产为（）。
A.440万元
B.480万元
AFP资格认证培训投资规划结业测试题(一)共14页
AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名：成绩： 1.下列不属于资本市场上的金融工具是：（） I.公司债券 II.普通股 III.货币市场基金 IV.中长期国债 V.短期融资券 A.I、II和IV B．III和IV C．II、III和V D．III和V 2.现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行 的普通股；③以公司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I.①的风险一定是最低的 II.④的风险可能是最低的 III.④的风险可能是最高的 IV.③的风险不一定高于②的风险 A.I、III、IV B.I、IV
C.II、III、IV D.II、III 3.某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是 4.60/4.70元、 5.50/5.60元、5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分 别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A.1000元，21.28% B.1100元，23.91% C.1000元，23.91% D.1100元，21.28% 4.股票C可以进行融资融券交易，初始保证金率为60%，维持保证金率为 30%。股票C当前价格为51元/股。你认为股票C的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A.0元，融券交易无需投入资金 B.153万元 C.204万元 D.306万元 5.股票WK在最近10年的收益率如下表所示。请利用表中的数据估计股 票WK的收益和风险。
AFP考试要点及方法
AFP考试要点及方法 AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考： 2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。 3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。 4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。 5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。 以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。 上期讲到“2345学习法”，这是战略指导，各位“战友”还需要在网上浏览一下其他技术性的文章（其实多的没时间看），只需要找到一、两篇你认为全面或有价值的重点来看。CA学习要有明确目标：短期目标一定要把证书拿下（毕竟付出不少银子、时间、精力啊），长期目标是刷新知识、活学活用。11月底即将举办资格考试，本期先写“CFP\AFP学习技巧”，“CFP\AFP实务归纳”（这部分我认为对金融理财师成长最有营养）放在最后，以满足跟贴“战友”考前的殷殷期待：
AFP金融理财师学习及认证资格
AFP金融理财师学习及认证资格 1. AFP金融理财师报名条件？ 大学专科学历，工作3年以上。大学本科学历，工作2年以上。大专以下学历，不满足报名条件。 2. AFP的考试时间和报名时间？ 自2012年底改革后，每周末基本都举办AFP考试，随时报名。近期具体考试时间和报名时间，请关注金证网信息。 3.AFP金融理财师拿证流程： （1）获得《AFP培训合格证》 AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。《AFP培训合格证》有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。 （2）参加AFP认证考试 4.考试科目及涉及内容 考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二） 考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析 5.考试形式： 现场考试，闭卷，机考，180道单选题（上下午各90道），上下午各3小时，上下午两场考试计算总分。 6.AFP金融理财师认证流程 考试报名网站：https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,/fpscc/ 培训报名网站：https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,/ 官方网站：https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,/ 7.考试地点：
2012年8月以后，为规范考场纪律，只在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市建设十个高标准的固定考站。 AFP/CFP北京考试中心扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层 AFP/CFP上海考试中心海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A AFP/CFP广州考试中心银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元 AFP/CFP成都考试中心东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室AFP/CFP沈阳考试中心新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室 AFP/CFP武汉考试中心凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室 AFP/CFP杭州考试中心元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室 AFP/CFP济南考试中心金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室 AFP/CFP南京考试中心新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室 AFP/CFP西安考试中心世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室
(整理)CFP资格认证制度.
CFP资格认证制度 1．下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。 A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系 B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时 C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年 2．下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。 A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识 B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试 C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验 D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险3．小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。他尤其热衷于参加FPSB China举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是( )。 A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求 B．小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的，视同完成了继续教育 C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育 D．小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求 4．根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是( )。 A．张某1994年专科毕业，在律帅事务所为客户做离婚和遗广筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作 B．王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作 C．李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作D．赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作5．根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有( )。 (1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育 (2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试 (3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求
AFP培训试题
大王店镇中心卫生院AFP监测培训试题 村级：姓名：分数： 1、选择题 1.下列哪种疾病属于急性迟缓性麻痹（AFP）病例？（） a.流脑 b.白喉 c.脊灰 d.乙脑 2.我国已经消除了（） a.脊灰 b.野病毒脊灰 c.本土野病毒脊灰 d.以上都是 3.急性迟缓性麻痹（AFP）病例不是一个单一的疾病种类，而是（） a.以急性起病、肌张力增强、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 b.以急性起病，肌张力减弱、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 c. 以急性起病，肌张力增强、肌力下降和腱反射增强或亢进为主要特征的一组症候群。 d.以上都不正确 4.关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 5.急性迟缓性麻痹（AFP）病例是（）
a.硬瘫 b.软瘫 c.中枢性瘫 d.周围性瘫 6.急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 二、填空题 1.各级医疗机构在诊治过程中凡遇到儿童急性迟缓性麻痹症状的病例，必须慎重诊断，在不能明确病因的情况下，均作为“急性迟缓性麻痹（原因待查）”诊断，不应做出（）和（）等其他诊断。 2.医务人员在发现急性迟缓性麻痹（AFP）病例后应在（）小时内进行电话报告，在报告时要报告麻痹日期，描述麻痹情况（包括部位、肌力、肌张力、腱反射）；同时要填写传染病疫情卡片，还要进行网络直报，在网上报告卡的疾病名称中选择其他疾病，在备注中填写“AFP”，其他项目按原疫情报告规定填写。 3.一般的急性迟缓性麻痹(AFP)病例应在麻痹（）天内采集 （）份合格粪便标本，临床高度疑似脊灰病例，高危病例和“0”剂次AFP病例，需采集3份粪便标本和脑脊液1-2ml。 4.AFP病例粪便采集要求：住院病历由（）负责采集，非住院病例由（）负责采集，粪便放入专用便盒内，每份标本重量不少于5克（约为拇指末节大小，标本盒的二分之一）。粪便标本采集后，应在标签上注明姓名、采样日期等后，置于 （）C保存。两份粪便标本必须间隔（）小时以上。标本采集后齐全后，3天内送市疾控中心实验室，进行肠道病毒分离培养。
2015AFP资格认证培训保险 结业测试题(一)
AFP资格认证培训《风险管理与保险规划》结业测试题（一） 姓名成绩 1.在下面所列风险中，属于纯粹风险的是（）。 A. 股票投资 B. 购买福利彩票 C. 赌博 D. 发生车祸 2.与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）。 A. 道德风险因素 B. 心理风险因素 C. 实质风险因素 D. 有形风险因素 3.下列保险合同中具有储蓄性的是（）。 A. 住院费用保险合同 B. 两全保险合同 C. 意外伤害保险合同 D. 定期保险合同 4.保险法律对（）的规定使保险合同从本质上区别于赌博合同。 A. 最大诚信原则 B. 近因原则 C. 保险利益原则 D. 保险合同的射幸性 5.某汽车由于第三者追尾遭受严重损失，被保险人张某向保险人索赔8万元，保险人按车损险条款全额赔 偿后，向责任方行使代位求偿权追得5万元，以下说法正确的是（）。 A. 全部交给被保险人 B. 5万元归保险公司支配,不得向被保险人索要多余的赔偿 C. 向被保险人索要3万元 D. 与被保险人协商,平分多赔的3万元 6.保险这种风险管理手段属于（）。 A. 风险自留 B. 风险避免 C. 风险转移 D. 风险控制7.张某在购买保险时故意隐瞒了自己患有先天性心脏病的病史,于保单生效1年后因心脏病死亡。保险公司 在死亡调查过程中，发现了这一情况。则保险公司（）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费 8.王某向某保险公司投保了一份生死两全保险，被保险人为本人，受益人为其妻李某。一年后王某患上突 发性精神分裂症,并在治疗期间因意识模糊而自杀身亡。妻子李某向保险公司索赔时,保险公司以死者自杀身亡，且自杀行为发生在订立合同不足两年为由拒绝赔偿。你认为正确的处理方案应该为（）。 A. 王某死亡的近因为自杀，属于除外责任，保险人不给付保险金 B. 王某死亡的近因为疾病，属于保险责任，保险人应全额给付保险金 C. 自杀属于新介入原因，与疾病之间无直接因果关系，保险人不给付保险金 D. 王某死亡与疾病和自杀均有关，保险人只给付50%保险金 9.下列关于新型寿险产品的说法正确的是（）。 A. 与传统保险不同的是，投保人享有分红保险中的全部红利，保险公司不参与任何红利分配 B. 与传统保险不同的是，投保人享有投资连结保险投资账户中的全部资金收益，保险公司不参与该账户的 任何收益分配 C. 保险公司定期公布万能寿险的结算利率，该结算利率针对的是投保人所缴纳的全部万能保险保费 D. 因为投资连接保险产品的风险需要投保人全部承担，所以投保人在投保时需要仔细考虑自己的风险承受 能力 10.有关保险合同的解除，下列说法中正确的是（）。（1）梁某投保了一份20年期的疾病保险，投保时故 意隐瞒了自己做过心脏搭桥手术的事实。5年后保险公司得知此事，保险公司不可以解除合同（2）某家连锁酒店投保了一份盗窃险，向保险公司保证24小时保安值班。保险期限内的某天，保安私自外出1个小时，期间酒店被盗，保险公司可以以酒店违反保证义务为由解除合同（3）韩某投保了一份水上货物运输合同，保险责任开始后，保险公司不可解除合同，但是韩某作为投保人可以随意解除合同 A. （1）（2） B. （2）（3） C. （1）（3） D. （1）（2）（3） 11.保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，可解除合同的人是（）。 A．被保险人 B．保险人 C．投保人 D．受益人 12. 陶小姐以自己为被保险人投保了一份终身寿险，以下不能作为受益人的是（）。 A. 陶小姐的丈夫 B. 陶小姐的女儿
AFP资格认证培训投资规划结业测试题一.doc
AFP 资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名： ____________ 成绩： ______________________ 1. 下列不属于资本市场上的金融工具是： （） I. 公司债券 II. 普通股 ill. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I 、II 和 IV B. III 和 IV C. II 、III 和V D. III 和V 2. 现有以下几种资产： ①公司A 发行的三年期公司债券； ②公司A 发行的普通股；③以公 司A 发行的普通股为标的资产的认购权证； ④由①和②构造的投资组合。下列关于上述 资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的 IV. ③的风险不— -定咼于②的风险 A. I 、III 、IV B. I 、 IV C. II 、III 、IV D. II 、III 3. 某做市商在第1、2、3年末对股票 A 的每股报价分别是 4.60/4.70 元、5.50/5.60 元、 5.00/5.10 元。股票A 在这3年的现金股利（税后）分别是 0.10元/股、0.20元/股、 0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票 1000股，在第二年末 全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A. 1000 元， 21.28% B. 1100 元， 23.91% C. 1000 元， 23.91% D. 1100 元， 21.28% 4. 股票C 可以进行融资融券交易，初始保证金率为 60%维持保证金率为 30%股票C 当 前价格为51元/股。你认为股票C 的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为 1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A. 0元，融券交易无需投入资金 B. 153万元 C. 204万元 D. 306万元
报考金融理财AFP详细情况
报考金融理财AFP详细情况 一、AFP考试报名条件 具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试： 1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权培训机构颁发的《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试; 2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经现代国际金融理财标准(上海)有限公司批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。 二、AFP资格认证条件 具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP资格认证证书。 1、获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP资格认证培训合格证书是AFP 资格认证申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。 拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格认证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第二个条件。 AFP资格认证考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格认证考试共计六小时，分上下午进行。AFP资格认证申请人在通过AFP资格认证考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。 3、满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第三个条件。 AFP资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从
AFP培训班试题(答案)
急性弛缓性麻痹病例（AFP）监测培训试题 单位：姓名：得分： 一、填空题（每空4分、共40分） 1、所有 15 岁以下出现急性、弛缓性麻痹症 状的病例，和任何年龄临床怀疑为脊灰的病例均作 为AFP病例。 2、判断弛缓性麻痹，主要从哪三点考虑：1）、肌力下降 2）、 肌张力减弱 3）、腱反射减弱或消失 3、AFP患者及其带毒者为传染源，无症状的隐性感染及无麻痹 患者不易发现，在传播该病中起主要作用。本病潜伏期为 3-35 天，一般1-2周，发病前1周始从粪便排毒，病后1-2周排毒率 最高，脊灰潜伏期分末期和瘫痪前期，传染性最大，夏秋季为发 病高峰。 4、当前WHO为全球消灭脊灰的主要策略是免疫和监测。 二、选择题：（每题5分、共20分） 1、新疆针对目前的脊灰防控形势，将15岁以下儿童AFP发生率 的要求提高到了多少？ A 1/10万 B 2/10万 C 3/10万 D 5/10 万 2、AFP病例的合格便标本的采集时限是在麻痹后多少天内？ A 7天 B 10天 C 14天 D 28天 3、关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（ a ） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任 何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年 龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例
c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 4、急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（ b ） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 三、问答题：（40分） 常见的AFP病例包括以下哪些疾病？ （1）脊髓灰质炎； （2）格林巴利综合征（感染性多发性神经根神经炎，GBS）； （3）横贯性脊髓炎、脊髓炎、脑脊髓炎、急性神经根脊髓炎； （4）多神经病（药物性多神经病，有毒物质引起的多神经病、原因不明性多神经病）； （5）神经根炎； （6）外伤性神经炎（包括臀肌药物注射后引发的神经炎）； （7）单神经炎； （8）神经丛炎； （9）周期性麻痹（包括低钾性麻痹、高钾性麻痹、正常钾性麻痹）； （10）肌病（包括全身型重症肌无力、中毒性、原因不明性肌病）； （11）急性多发性肌炎； （12）肉毒中毒； （13）四肢瘫、截瘫和单瘫（原因不明）； （14）短暂性肢体麻痹。
如何能取得AFP金融理财师证书!一个月通过考试学习方法总结!
如何能取得AFP金融理财师证书！一个月通过考试学习方法总结！ 取得AFP金融理财师证书首先需要金库网报名，官方报名费为8280元，其次在金库网完成官方的作业案例结业后即可登录标委会报名最后的考试，官方报名费为890元。报名后根据所选择报考时间参加考试即可。 我是大约7月行里通知要考试的，措手不及，就赶紧着手学习考试了。因为一般afp 不是马上报名马上就能考试的，建议想尽快拿证的就先学习抓紧报名，然后结业后就可以抓紧报名最后的考试，最后的考试一般现在报都是2个月后的考试场次，就需要我们抓紧提前安排学习。 一、复习时间 二、复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。我的复习时间大约在一个月左右。 三、大约我是这么学习的，边看考点视频边对照画重点讲义，然后通过做针对性习题集去巩固练习这一章节的考点，视频差不多20小时也就，(约花费时间15天左右)官方的视频有108小时，实在看不起，所以我觉得学习资料的选择也很重要！ 四、然后要对每个知识点仔细研读、可以自己每章节做一个知识架构整理。 五、①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化;②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主;③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。 六、(二）学习完之后，则开始复习前面的内容了(约花费时间5天左右)，毕竟已经过了比较长的时间，那么就可以拿出前期整理做的知识架构，然后再回顾看一遍视频，并且在独立完成习题脱离答案、标记错题。 七、(三）最后查缺补漏，看之前的弱点和错题，并且最后有两套模拟题可以测试学习水平，180题最好答对120以上才可以的(约花费时间4天左右)。 八、二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的?
AFP金融理财师考试报名流程详解
阅读并签署《报考协议条款》，考生在阅读后，如无异议，请勾选“
考试费发票将于考试结束后陆续寄发。我们将按您在系统中填写的发票抬头内容直接导出打印发票。请您仔细核对发票抬头，如填写错误，会给您带来不便。因您自己填写错误所产生的全部费用由您自行承担。 特别提示： 一般来说，“发票抬头”是指给您报销的单位的全称。如果填写个人姓名的发票抬头，请务必先到单位确认是否可以报销。 请您慎重选择“是否将考试结果通知单位”（注意：此选项只针对学员类型为个人学员的考生可以选择；对于集体学员，系统将默认为将考试结果通知单位）。个人学员，如您选择【是】，则您的考试结果无论是否通过，我们都有权将您的考试结果告知您所在单位。如您选择【否】，则不会将您的考试结果告知您所在单位。 如您的照片审核还未通过，请您在您所选择的考试日期对应的报名截止日期前确保您的照片审核状态为“已确认”，若到本次考试的报名截止日期，您的照片状态仍为“未确认”或“审核失败”，则您将无法打印准考证，不能参加考试。我们会尽快为您审核照片，人工审核照片需1-2个工作日，请您尽早上传符合要求的照片并关注照片状态。感谢您的配合！ 9.第九步：报名成功 10.打印准考证 报名成功的考生可登录https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【考试报名】——【打印准考证】，自行打印准考证。打印准考证的开始时间和截止时间请点击【打印准考证】或【查询/修改报名】页面查看。 注意：报考CFP的考生每一科目的准考证须分别打印。 七、修改报名/删除报名/缺考 1.可在删除报名截止日期前登录https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【查询/修改报名】，删除或修改您已报名的考试科目。 2.修改报名，请先点击【删除报名】按钮放弃相应考试后，重新报名，重新报名请点击左侧菜单的【我要报名】。 3.删除报名截止日早于报名截止日三天，删除报名截止日后，考生将不能再删除或修改报名。但该次考试未报名的考生仍可以在报名截止日前报名考试。 4.缺考 每次考试的删除报名截止日期后将不再受理任何针对该次考试的报名和修改报名，如在报名截止日期后未能参加考试，则视为“缺考”，缺考考生将扣除50%考试费用，剩余的50%费用会在该次考试结束后的7个工作日内退还到您在本系统的账户中。您可点击左侧【账户信息】——【费用/发票管理】查询余额。如您想将系统中的余额退还到您的银行卡中，请点击左侧【账户信息】——【退费申请】。 八、考试结果及复查 1.考试结果在每次考试结束后的两周左右通过本网站发布。 2.复查 （1）对考试结果有异议，可在考试结果公布之日起7个工作日内登录https://www.wendangku.net/doc/5f9404660.html, 的“专业人士”专区进入“CFP 系列考试报名与认证系统”，点击【考试结果】——【本次考试结果复查】，选择复查科目，点击【申请复查】按钮，在线填写申请复查理由后，点击【提交申请】，完成网上申请复查操作。 注意：在未缴纳复查费前，可点击【取消申请】按钮，撤销复查申请。 （2）缴纳复查费用 ①查费采用在线支付方式。
AFP资格认证培训题
AFP资格认证培题 1.正确的理财观念是（）。 A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 D.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 2.下列没有违反保守秘密原则的有（）。 （1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 （2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 （3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构 （4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 A．（1）（2） B．（2）（3） C．（1）（2）（3） D．（1）（2）（3）（4） 3.下列哪项操作属于扩张性货币政策？（） A.人民银行宣布提高存款准备金率 B.人民银行在公开市场上购入国债 C.政府投资6万亿用于基础建设 D.政府大力发行中长期国债 4.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）。 A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设 立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 B.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的 见证人，代书人自己不能兼任见证人 C.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理 5.一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是( )。 A.年龄50岁，单身自营事业者 B.年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族 C.年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员 D.年龄25岁，下岗工人 6.乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假 定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（）。 A. 3.55万元；3.82万元
AFP培训试题
AFP监测培训试题 一、选择题 1.下列哪种疾病属于急性迟缓性麻痹（AFP）病例？（c） a.流脑 b.白喉 c.脊灰 d.乙脑 2.我国已经消除了（c） a.脊灰 b.野病毒脊灰 c.本土野病毒脊灰 d.以上都是 3.急性迟缓性麻痹（AFP）病例不是一个单一的疾病种类，而是（b） a.以急性起病、肌张力增强、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 b.以急性起病，肌张力减弱、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 c. 以急性起病，肌张力增强、肌力下降和腱反射增强或亢进为主要特征的一组症候群。 d.以上都不正确 4.关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（a） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 5.急性迟缓性麻痹（AFP）病例是（b d）
a.硬瘫 b.软瘫 c.中枢性瘫 d.周围性瘫 6.急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（b） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 二、填空题 1.各级医疗机构在诊治过程中凡遇到儿童急性迟缓性麻痹症状的病例，必须慎重诊断，在不能明确病因的情况下，均作为“急性迟缓性麻痹（原因待查）”诊断，不应做出“类脊灰”和“脊灰”等其他诊断。 2.医务人员在发现急性迟缓性麻痹（AFP）病例后应在 12 小时内进行电话报告，在报告时要报告麻痹日期，描述麻痹情况（包括部位、肌力、肌张力、腱反射）；同时要填写传染病疫情卡片，还要进行网络直报，在网上报告卡的疾病名称中选择其他疾病，在备注中填写“AFP”，其他项目按原疫情报告规定填写。 3.一般的急性迟缓性麻痹(AFP)病例应在麻痹14天内采集2份合格粪便标本，临床高度疑似脊灰病例，高危病例和“0”剂次AFP病例，需采集3份粪便标本和脑脊液1-2ml。 4.AFP病例粪便采集要求：住院病历由医院负责采集，非住院病例由居住地预防保健科负责采集，粪便放入专用便盒内，每份标本重量不少于5克（约为拇指末节大小，标本盒的二分之一）。粪便标本采集后，应在标签上注明姓名、采样日期等后，置于-20°C保存。两份粪便标本必须间隔24小时以上。标本采集后齐全后，3天内送市疾控中心实验室，进行肠道病毒分离培养。
AFP考试报名流程简介
AFP考试报名流程简介 2012年AFP考试时间安排 第一次考试报名时间2012年02月20日——2012年03月14日第一次考试时间2012年4月7日 第二次考试报名时间2012年05月20日——2012年06月19日第二次考试时间2012年07月07日 第三次考试报名时间待定 第三次11月，具体考试时间待定 考试时间 考试时间1天，上下午两场。上午3小时。 上午内容：理财基础知识、特定事件规划、综合案例。 下午内容：投资规划、税务遗产、保险规划、福利退休。 上下午合并记分，不单独计算成绩。 考试题目 计算机考试，考生之间题目不完全相同。 上下午各90道题，共180道题。 都是单选题，分普通单选和复合单选。 计算题与概念题比例大概为3.5 : 6.5
具体出题点（部分） 投资规划之投资环境：9个小题，其中有1道计算题 投资规划之投资理论：15个小题，3道计算题 投资之债券投资：11个小题，其中有5道计算 更多具体考点请参考博明易AFP培训课程 靠什么保证100%通过？ 1. 精准的考点预测 考试内容相比官方培训在难度和范围上要小得多，精准把握考 点是必过的基础。 博明易能够精准预测出每次考试的考点，针对180道考题，总 结200多个考点，基本做到“这次考什么,我们就讲什么”。 课程对200多个考点进行详细的讲解，不用辅助其他任何材料 及课程，零基础到通过“一本通”。只要掌握考点，考题无论 如何变化，都可以轻松应对。 2.基于官方题库的考前仿真模拟 考前2周，博明易隆重献上高命中率仿真模拟试题，与考点预 测一起，为考试必过提供双重保障。
3. 以考试为中心的理念 培训的核心理念是“让学员以最少的时间、最少的精力高分通 过考试”。 我们的课程讲解以通过考试为目的，不以全面深入的掌握知识 体系为目的，因此在课程内容上，去芜存菁，进行了大量缩减； 在讲解方式上去繁就简，尽量讲的通俗易懂，使学员无论基础 有多薄弱，都可以掌握考试内容。 AFP课程仅9个小时左右。应考培训课程，越短越有价值。命题特点 重理解，轻记忆。 概念题主要考察对概念的理解而非记背。 计算题步骤并不繁琐，主要考察对典型计算思路的理解。 经济理论的考察，注重理论应用，忽略理论推导。 答案特点 答案没有规律，不具有可猜性 计算题：正确答案出现在ABCD选项中的概率相同，最大值、 最小值也有可能是正确答案。 概念题：正误选项几乎避免了在表述方式上的不同。 复选题：通过一个观点排除或确定答案的情况比较普遍。
AFP资格认证培训题
6. 1. 正确的理财观念是（ A. 构造理财组合 B. 构造理财组合 C. 确定理财策略 D. 确定理财策略 2. 3. 4. 5. AFP ）。 7选择理财产品 7确定理财策略 7选择理财产品 7 构造理财组合 资格认证培 题 7确定理财策略 7选择理财产品 7构造理财组合 7 选择理财产品 下列没有违反保守秘密原则的有（ 在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客 户推荐了其他理财机构 为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 ） 。 1） 2 ） 3） 4） A ． （1） （2） B ． （2） （3） C ．（1） （2）（ 3） D ． （1） （2）（ 3）4 下列哪项操作属于扩张性货币政策？（ A. B. C. D. 人民银行宣布提高存款准备金率 人民银行在公开市场上购入国债 政府投资 6 万亿用于基础建设 政府大力发行中长期国债 下列关于遗嘱的叙述，错误的是（ 有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力， 即遗嘱人依法享有的设 立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的 见证人，代书人自己不能兼任见证人 一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理， 不得由他人代理 ） 。 A. B. C. D. 一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是 （ 年龄 50 岁，单身自营事业者 年龄 40 岁，需要扶养上下两代的上班族 年龄 30 岁，需要抚养一个小孩的公务员 年龄 25 岁，下岗工人 ）。 A. B. C. D. 乔先生目前无资产，理财目标为： 5 年后教育金 20 万元， 20 年后退休金 100 万元。假 定 投资报酬率为 6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休 金的年储蓄 金额各为（ A. 3.55 万元； 3.82 万元 ） 。
afp报考条件
afp报考条件 考试简介 AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。 从2008年开始，金融理财标准委员开展了金融理财师的专业认证。成为一名合格的AFP持证人需要达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和道德(Ethics)四个标准，即(4E)标准。由中国金融理财标准委员会组织考试。 考试条件 根据2010年(7月)国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、金融理财管理师(EFP)资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可: 1、获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构(包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构)颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试; 2、拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
报名时间 2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化: 考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP资格认证网络培训考试心得
AFP?资格认证网络培训及考试心得 一、培训前期准备 同学们在购买套餐后，就可以开始学习了。开始学习前，首先要对平台的使用研究清楚，按照提示下载安装各种插件，确保用您的计算机能够正常观看网络视频和进入在线教室，同时熟悉各种系统提示性信息。 目前教学中讲解的金融理财工具主要是“金拐棍”理财资讯平台。您可以按照金库网提供的联系方法购买“金拐棍”理财资讯平台或者财务计算器。目前FPSB China认可的财务计算器包括HP12C、德州仪器和卡西欧，在《学习中心》的“资料”中下载以及录音回放中可以找到相关财务计算器的使用方法介绍。 “金拐棍”理财资讯平台中的“金融计算器功能”已嵌入标委 会考试系统，功能上可以完全代替财务计算器功能。 二、AFP资格认证各模块特点 AFP资格认证涉及内容较多，相对于CFP?资格认证来说，知识点的难度较小。AFP资格认证考试强调知识的理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮于文字表面。 （一）金融理财基础模块： 该模块是AFP资格认证培训体系中的基础，特别是CFP资格认证
制度、货币时间价值和金融理财工具及其运用这三个科目贯穿于整个课程体系。 下面分课程逐一介绍： 1、金融理财与CFP资格认证制度： 本章文字性的内容较多，学习过程中重点掌握职业道德准则，首先要掌握各个职业道德准则的基本原则；然后，掌握具体准则、应尽责任和禁止事项；最后，特别注意区分正直诚信和客观公正两个原则。执业操作准则和商标使用规则也需要重点掌握。 2、货币时间价值：该章内容是AFP资格认证培训中重难点之一。货币时间价值是金融学科的基础概念,凡是涉及投融资的内容,都是以这个模型为基础的.在学习过程中，首先，要理解什么是货币时间价值，掌握时间价值模型的五个主要因素（时间、利率、现值、终值、年金）及其之间的关系。其次要掌握名义年利率、有效年利率以及连续复利的关系，净现值和内部收益率法，这是本章的两个基础概念，要在理解的基础上加以学习掌握，并应用于具体计算。 3、金融理财工具及其运用：该课程是一门技能课程，学习好该工具对后面课程的学习、考试还有平时工作都是有帮助的。在学习“金拐棍”理财资讯平台的过程中，首先学习金融计算器各个功能键的含义以及如何操作；然后通过题目进行强化训练。在以后各模块、各章节的学习过程中，也会用到“金拐棍”理财资讯平台的金融计算器功能，在学习过程中，应多多练习，熟练掌握具体操作过程和步骤。