银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式

3、增长率请直接输入百分比

新增流动资金贷款

金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金

需要考虑的其他

注意：1、本公司依据于《流动资金贷款管理暂行办法》的附件“流动资金贷款需求量的测算参考”，计算结果仅供参考。数据录入

4、计算依据：营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计次数

其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转转天数)

周转天数=360/周转次数

应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额

预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额

计算结果（

营运资金量

1、各银行业金融机构应根

（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款天数，并可考虑一定的保险系数。

2、对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业

金贷款总和不能超过估算值。

3、对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确

控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定金额度。

4、对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时

为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据

期合理确定。

损益表输入：

2、请录入报表月份；资产负债表数据来源于即期报表；损益表本年度数为即期报表本年度截至当月数据。

金贷款额度=营运资

－借款人自有资金－现有流

金贷款－其他渠道提供的营

金

的其他因素：

＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周

结果（参考）

803.73

构应根据实际情况和未来发展情况人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转可考虑一定的保险系数。

团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资和不能超过估算值。

企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周定。