2017证券从业资格考试 金融基础2(题目)

证券金融基础2（题目）

一、单选题

1.1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5.5%、期限为（）的国债。

A10年

B1年

C3年

D5年

2.取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A2

B3

C4

D5

3.申请证券投资咨询从业资格的机构，应有（）万元人民币以上的注册资本。

A100

B200

C300

D50

4 .基金份额持有人大会一般由（）召集。

A基金持有人

B基金管理人

C基金结算人

D基金托管人

5.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（）。

A国际技术监督管理局

B证券交易所

C中国证监会

D中国证券业协会

6.关于混合资本债券，下列说法正确的是（）。

A发行之日起15年内不得赎回

B期限在10年之上

C清算时，混合资本债券本金清偿顺序在股权资本之后

D清算时，混合资本债券本金清偿顺序在股权资本之前

7.有些投资者企图投机，通过买卖时机的选择以赚取（）。

A股息

B红利

C利息

D市场价差

8.下列机构投资者，不属于金融机构的是（）。

A保险公司

B财政部

C企业集团财务公司

D信托投资公司

9.下列属于短期金融资产市场的是（）。

A股票市场

B货币市场

C债券市场

D资本市场

10.关于深圳证券交易所市场的证券转托管程序，下列说法错误的是（）。

A在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管

B在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管

C转出证券营业部按照深交所有关规定，在非交易时间内可以申报转托管

D转托管可以撤单

11.社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A股票

B国债

C金融债

D企业债

12.股票账面价值又称为（）。

A股票净值

B股票面值

C股票内在价值

D清算价值

13.非上市公众公司的股票可以在（）转手交易。

A创业板市场

B柜台市场

C交易所市场

D主板市场

14.证券投资基金业协会成立于（）年7月。

A2009

B2010

C2011

D2012

15.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（）。A独立托管、保障安全

B集合理财、专业管理

C利益共享、风险共担

D组合投资、分散风险

16.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个交易日。

A10

B15

C20

D30

17.证券登记结算采取（）的运营方式。

A分级结算

B全国统一集中管理

C证券交易所直接管理

D中央和地方政府共管

18.我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A法人股

B国有股

C流通股

D限售股

19.为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力培养（），充分发挥其股市“稳定器”的作用。

A个人投资者

B机构投资者

C境外投资者

D证券公司

20.我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。

A上海证券交易所；上海证券交易所

B上海证券交易所；深圳证券交易所

C深圳证券交易所；上海证券交易所

D深圳证券交易所；深圳证券交易所

21.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。

A1000万

B1亿

C3亿

D5000万

22.关于股份回购，下列说法错误的是（）。

A公司一般在股价较高时回购

B股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

C股份回购通常会导致股价上涨

D股份回购向市场传达了积极的信息

23.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A2

B3

C4

D5

24.（）对证券账户实施统一管理。

A证券公司

B证券交易所

C中国证监会

D中国证券登记结算有限责任公司

25.下列属于国有股权组成部分的是（）。

A法人股

B国家股

C社会公众股

D外资股

26.在2008年全球经济危机中，急剧放大金融市场风险的重要因素是（）。

A金融监管太严

B企业并购和扩张

C政府援助太少

D资产证券化和杠杆效应

27.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A上海证券交易所或深圳证券交易所

B证券经纪商

C中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D中国证券业协会

28.记账式国债承销程序步骤包括（）。

A招标发行、现场投标、债权登记、分销

B招标发行、现场投标、债权托管、分销

C招标发行、远程投标、债权登记、分销

D招标发行、远程投标、债权托管、分销

29.我国的混合资本债券发行之日起（）内不可赎回。

A10年

B15年

C3年

D5年

30.我国证券公司的设立实行（）。

A报备制

B备案制

C审批制

D注册制

31.自律性组织包括证券交易所和（）。

A会计师事务所

B证券公司

C证券信用评级机构

D证券业协会

32.证券金融公司开展转融通业务时应当以自己的名义，在（）开立转融通证券交收账户。A第三方证券公司

B商业银行

C证券登记结算机构

D中国金融行业协会

33.下列各项中，可以直接影响上市公司股票价格的财政依据是（）。

A发行国债

B降低企业所得税率

C提高资本市场的印花税率

D增加财政盈余或降低赤字

34.上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。

A固定对价机制

B均分机制

C平衡协商机制

D行政指令机制

35.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

A全国股份转让系统实行主办券商制度

B是经国务院批准的全国性证券交易场所

C在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

36.股权类产品的衍生工具不包括（）。

A股票期货

B股票期权

C股票指数期货

D金融互换

37.一行三会构成了中国金融业（）的格局。

A多重监管

B分业监管

C混业监管

D同业监管

38.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。

A证券包销

B证券承销

C证券代销

D证券发行

39.证券从业人员执行证书的颁发机构是（）。

A登记结算机构

B证券交易所

C证券业协会

D中国证监会

40.在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A1个月及以上，1年以下（不含1年）

B1个月及以上，2年以下（不含2年）

C3个月及以上，1年以下（不含1年）

D3个月及以上，2年以下（不含2年）

41.（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

AETF

BLOF

CQDII

DQFII

42.1987年，（）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司。

A上海

B上海浦东

C深圳

D深圳特区

43.证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。

A证券创设、资金募集和证券交付

B证券创设和证券交付

C资金募集和证券登记

D资金募集和证券交付

44.证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。

A《公司法》

B《证券法》

C《证券公司监督管理办法》

D《证券交易所管理办法》

45.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）。

A龙债券

B武士债券

C熊猫债券

D扬基债券

46.基金管理人与托管人之间是（）的关系。

A收益人和受托人

B所有者和经营者

C委托和受托

D相互制衡

47.目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。

A暂不征收

B征收1%

C征收2%

D征收4%

48.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

A保护原股东的权益及其对公司的控制权

B不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

C扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

D增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金

49.做市商制度又称为（）。

A报价驱动制度

B大宗交易制度

C竞价交易制度

D证券商报价制度

50.股票市场的发行人为（）。

A股份有限公司

B股权两合公司

C无限责任公司

D有限责任公司

51.下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。I.股票的内在价值决

定股票的市场价格；II.股票的市场价格决定股票的内在价值；III.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动

AI、II、IV

BI、III

CII、III、IV

DII、IV

52.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。I.北京；II.上海；III.浙江省；IV.深圳

AI、II、IV

BI、III、IV

CII、III、IV

DIII、IV

53.国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是（）。I.标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格；II.标的为利率或利差时，均按面值承销；III.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格；IV.标的为价格时，均按发行价承销

AI、II、III、IV

BI、III

CII、III、IV

DII、IV

54.关于中国证监会的说法，正确的有（）。I.是国务院直属事业单位；II.是全国证券、期货市场的主管部门；III.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场进行集中统一监管；IV.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则。

AI、II

BI、II、III、IV

CI、IV

DII、III、IV

55.下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（）。I.上市的10年期国债期货合约交易代码为T；II.实行到期实物交割；III.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债；IV.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CII、III、IV

DII、IV

56.无记名股票的特点包括（）。I.股东权利归属股票的持有人；II.认购股票时要求一次缴纳出资；III.转让相对简便；IV.安全性较差。

AI、II、III、IV

BI、IV

CII、III

DII、III、IV

57.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的（）。

I.等额资本；II.股息；III.红利；IV.等额资金

AI、II

BII、III

CII、III、IV

58.基金托管人为基金份额持有人办理（）业务。I.安全保管基金财产；II.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；III.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；IV.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CI、IV

DII、III、IV

59.债券期限的影响因素包括（）。I.资金使用方向；II.市场利率变化；III.债券的变现能力；IV.筹资者的资信

AI、II、III

BI、II、III、IV

CII、III、IV

DII、IV

60.关于深圳证券交易所股价指数，下列说法正确的是（）。I.深圳成分股指数以总股本为权数；II.深圳成分股指数采用加权平均法；III.深圳综合指数以总股本为权数；IV.深圳综合指数采用派许加权法。

AI、II

BI、III、IV

CII、III、IV

DIII、IV

61.律师事务所从事证券法律业务时，可以在上市公司（）时为其提供法律服务。I.实行股权激励计划；II.召开股东大会；III.发行证券及上市；IV.进行并购重组

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CI、III

DII、III

62.通常可以根据交易合约签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。

I.现货交易；II.远期交易；III.期货交易；IV.期权交易

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III

DIII、IV

63.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。I.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值；II.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值；III.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；IV.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

AI、II、III

BI、III

CI、IV

DIII、IV

64.我国企业债券经历的阶段包括（）。I.萌芽期；II.发展期；III.整顿期；IV.再度发展期

AI、II、III

BI、II、III、IV

DII、III、IV

65.证券服务机构包括（）。I.投资咨询机构；II.律师事务所；III.证券金融公司；IV.证券业协会。AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

66.储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处有（）。I.发行对象不同；II.发行利率确定机制不同；III.流通或变现方式不同；IV.债权记录方式不同

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

67.债券发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，其主要因素包括（）。I.资金使用方向；II.市场利率变化；III.债券的变现能力；IV.债券持有人的资信

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III

DII、IV

68.公募基金份额持有人的义务包括（）等。I.遵守基金契约；II.缴纳基金认购款项及规定的费用；III.承担基金亏损或终止的有限责任；IV.在封闭式基金存续期间，可以要求赎回基金份额。

AI、II

BI、II、III

CI、II、III、IV

DIII、IV

69.投资债券基金主要面临的风险包括（）。I.利率风险；II.操作风险；III.流动性风险；IV.信用风险

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

70.VaR模型来自于（）等金融理论的融合。I.资产定价和资产敏感性分析；II.风险因素统计分析；III.技术分析；IV.基本面分析。

AI、II

BI、III

CII、IV

DIII、IV

71.基金托管人的职责包括（）。I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；II.对所托管的不同基金财产分别设置账户；III.安全保管基金财产；IV.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、II、IV

72.国务院证券监督管理机构由（）组成。I.国务院证券监督管理委员会；II.国务院证券监督管理委员会派出机构；III.地方政府金融办；IV.国务院国有资产管理委员会

AI、II

BI、II、IV

CI、III

DII、III

73.信用违约互换交易的危险来自（）。I.集中交易；II.高杠杆性；III.信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具；IV.场内交易

AI、II

BI、II、III、IV

CII、III

DII、III、IV

74.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。I.政府债券；II.金融债券；III.公司债券；IV.公募债券

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

75.我国混合资本债券的基本特征包括（）。I.期限在15年以上；II.发行之日起12年内不可赎回；III.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付信息；IV.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后。

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

76.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，采用一致的（）。I.评级标准；II.评级对象；III.评级程序；IV.评级方法

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III

DII、III、IV

77.深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的（）。I.A股；II.基金；III.债券；IV.B股

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

78.关于外国债券，下列说法正确的有（）。I.在美国发行的外国债券称为扬基债券；II.在日本发行的外国债券称为武士债券；III.外国债券的面值货币与发行市场属于同一国家；IV.外国债券的发行人与发行市场属于同一国家

AI、II、III

BI、III

CI、III、IV

79.下列关于风险的说法中，错误的是（）。I.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险；II.政治风险和战争属于技术风险；III.空气污染、噪音属于技术风险；IV.政治风险属于国家风险AI、II

BI、II、III

CI、II、IV

DII、III

80.香港恒生流通综合指数系列包括（）。I.恒生流通综合指数；II.恒生香港流通指数；III.恒生中国内地流通指数；IV.恒生香港综合指数

AI、II、III

BI、II、IV

CI、IV

DII、III

81.宏观经济对股票价格影响的特点是（）。I.波及范围广；II.干扰程度深；III.作用机制复杂；IV.导致股价波动幅度较大

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CI、IV

DII、III、IV

82.关于各类证券交易费用，下列说法错误的有（）。I.目前，我国证券交易的印花税只对出让方按照1‰征收，对受让方不再征收；II.对于深圳证券交易所A股交易，其过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取；III.对于深圳证券交易所挂牌的封闭式基金，其过户费为成交金额的0.5‰；IV.证券投资基金的交易佣金标准由证券交易所制定，并报证监会和国家发展和改革委员会备案

AI、II、III

BII、III、IV

CII、IV

DIII、IV

83.自然风险是指因为自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受的风险，其中有（）。

I.火灾；II.价格的涨落；III.战争；IV.虫灾。

AI、II、IV

BI、III、IV

CI、IV

DII、III

84.金融债券的发行主体包括（）。I.银行；II.公司；III.非银行的金融机构；IV.政府

AI、II

BI、II、III

CI、III

DII、III、IV

85.《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括（）。I.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；II.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易；III.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；IV.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

86.系统风险又称为（）。I.可分散风险；II.不可分散风险；III.不可回避风险；IV.交换风险AI、III

BI、IV

CII、III

DII、IV

87.下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。I.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金；II.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”；III.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制；IV.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。

AI、II、III

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

88.鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（）。

I.VaR计算简便；II.VaR考虑了不同组合的风险分散效应；III.VaR限额是动态的；IV.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CII、III、IV

DII、IV

89.封闭式基金上市交易应符合的条件有（）。I.基金份额总额达到核准规模的80%以上；II.基金合同期限为2年以上；III.基金募集金额不得低于2亿元人民币；IV.基金份额持有人不少于1000人

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CI、III、IV

DII、IV

90.金融期权中，属于实值期权的有（）。I.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格；II.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格；III.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格；IV.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

AI、II

BI、III

CII、III

DII、IV

91.下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（）。I.商业银行为补充附属资本发行；II.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后；III.期限在15年以上；IV.发行之日起10年内不可赎回

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、IV

DII、III、IV

92.合格境外机构投资者经批准可以投资（）。I.交易所挂牌交易的股票；II.交易所挂牌交易的债券；III.证券投资基金；IV.交易所挂牌交易的权证

AI、II

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DII、III、IV

93.市场风险包括（）。I.利率风险；II.汇率风险；III.股票风险；IV.商品风险

AI、II

BI、II、III、IV

CI、II、IV

DIII、IV

94.我国证券公司的组织形式可以是（）。I.有限责任公司；II.无限责任公司；III.股份有限公司；IV.合伙

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III

DII、IV

95.注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供（）服务。I.对证券、期货相关机构的财务报表审计；II.对证券、期货相关机构的净资产验证；III.对证券、期货相关机构的营利预测审核；IV.对证券、期货相关机构进行审慎监管

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、IV

DII、III、IV

96.证券市场监管是指证券管理机关运用（），对证券的募集、发行等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督管理。I.法律手段；II.经济手段；III.必要的行政手段；IV.刑事手段

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、II、IV

DIII、IV

97.金融衍生工具按交易场所可以分为（）。I.交易所交易的衍生工具；II.OTC交易的衍生工具；III.独立衍生工具；IV.嵌入式衍生工具

AI、II

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DIII、IV

98.当有情节严重的异常交易行为时，交易所可以采取的措施有（）。I.口头或书面警示；II.约见谈话；III.要求相关投资者提交书面承诺；IV.限制相关证券账户交易。

AI、II

BI、II、III、IV

CI、II、IV

DIII、IV

99.证券投资基金收入的构成包括（）。I.利息收入；II.营业收入；III.变现收入；IV.投资收益。AI、II、III、IV

BI、III、IV

CI、IV

DII、III、IV

100.证券交易所的组织形式大致可以分为（）。I.股份制；II.公司制；III.合伙制；IV.会员制AI、II

BI、III

CI、IV

DII、IV

金融学形考参考答案第1章

第一章 1.采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的绿地投资”属于（）投资 「A.国际间接投资 & B.国际直接投资7 「C.国际金融投资 厂D.国际结算 知识点提示：国际投资的形式。参见教材本章第四节。正确答案是：国际直接投资 2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补（）。 厂A.购买债券 忘B.消费贷款7 厂C.发行股票 厂D.购买保险 知识点提示：居民赤字的弥补方式。参见教材本章第一节。正确答案是：消费贷款 3.济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过（）来反映。 厂A.资产负债表 厂B.金融机构信贷结构表 忘C.资金流量表 厂D.现金流量表 知识点提示：资金流量表的功能。参见教材本章引言。正确答案是：资金流量表 4.发行股票属于（）融资。 A.外源融资 B.内源融资 C.债务融资 D.债权融资知识点提示：资金筹集方式。参见教材本章第二节。正确答案是：外源融资 5现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过活动来实现平衡。 A. 金融 B. 财政 C. 救济 D. 调整消费 知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。参见教材本章引言。正确答案是：金融多选题（每题8分，共5道） 6政府投资对金融活动的影响体现在（）。 ‘ A.政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响V B.政府投资股票市场，增加金融市场的流量 C.政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模 ‘ D.政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变“ ‘ E.政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响知识点提示：政府投资的影响。参见教材本章第三节。 正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响,政府投资带动民间资本，引起

证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第5995篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是( )。 A、政府债券发行量一般非常大 B、信用好，竞争力强，市场属性好 C、允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖 D、许多国家政府债券的二级市场十分发达 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券 【答案】：C 【解析】： 政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般非常大。同时，因为政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。 2.下列描述符合衍生工具的定义的有 ( )。 ①以现货资产作为标的物 ②成交时需要立即交割 ③价格由基础资产决定 ④一般表现为合约 A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>四、金融市场的分类 【答案】：D 【解析】： 考点：本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。 3.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证

券资格的，需依法成立( )年以上。 A、10 B、8 C、5 D、3 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构 【答案】：C 【解析】： 考点：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立5年以上。 4.运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有( )。 ①各期现金红利 ②各期自由现金流 ③股权要求收益率 ④股权自由现金流的终值 A、①②③ B、②③④ C、①②④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法 【答案】：B 【解析】： 股权自由现金流贴现模型的估值公式为： 式中：V——股票价值； FCFEt——第t期的股权自由现金流； n——详细预测期数； r——股权要求收益率(和红利贴现模型中的r相同)； TV——股权自由现金流的终值。 5.上市公司存在下列( )情形之一的，不得非公开发行股票。 Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除 Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除 Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个

金融学形考参考答案 第9章

章第9 1．之称的国际金融机构是（。有“央行的央行）”国际开发协会A. B. 世界银行 C. 国际清算银行 D. 国际金融公司国际金融机构体系的构成。参见教材本章第一节。正确答案是：国际清算银行知识点提示: ）不是银行类金融机构。下列（2 ． A. 政策性银行商业银行B. C. 投资银行 储蓄银行D. : 银行金融机构的类型。参见教材本章第一节。正确答案是：投资银行知识点提示）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量3．（不良债权时由政府设立。 A. 证券公司 B. 金融资产管理公司 C. 金融租赁公司 D. 保险公司非银行金融机构的构成。参见教材本章第三节。正确答案是：金融资产管理公司知识点提示: ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要（4． 是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。选择一项： A. 多边投资担保机构国际金融公司B. C. 国际开发协会 D. 世界银行: 国际金融机构体系的构成。参见教材本章第一节。正确答案是：国际开发协会知识点提示）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着1日，（月年5．194812 新中国金融体系的建立。 A. 中国农业银行 交通银行B. 中国人民银行C. D. 中国银行新中国成立后金融机构体系的建立与发展。参见教材本章第二节。正确答案是：中: 知识点提示国人民银行 6. 根据保险的基本业务类型，可以划分为（）。 A. 再保险公司 B. 商业性保险公司

C. 人寿保险公司 D. 政策性保险公司 E. 财产保险公司 知识点提示:保险公司的类型。参见教材本章第三节。正确答案是：人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司 7. 证券机构主要包括（）等金融机构。 A. 信托投资公司 B. 财务公司 C. 投资基金管理公司 证券公司D. E. 保险公司投资基金管理公, 知识点提示: 证券机构的类型。参见教材本章第三节。正确答案是：证券公司司按照业务性质分类，可将金融机构分为（）。8. A. 商业性金融机构 政策性金融机构B. C. 股份合作制金融机构 D. 合作制金融机构 E. 公司制金融机构 知识点提示:金融机构的分类。参见教材本章第一节。 知识点提示:非银行金融机构的类型。参见教材本章第一节。正确答案是：商业性金融机构, 政策性金融机构 9. 1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（）政策性银行。 国家开发银行A. 中国进出口银行B. C. 交通银行 D. 中国民生银行 E. 中国农业发展银行

【证券】金融市场基础知识知识点总结

第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能

考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势

证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc

2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。

本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股

金融学形考答案

形考一：调查一月内人民币汇率变化，分析人民币短期汇率走势及其影响。学习者提交一份一月内汇率变化数据表（限任一自然月），并三言两语概括汇率走势。 日期9 12 13 14 15 16 19 20 21 22 23 26 27 28 29 30 收盘价6.695 6.7459 6.7464 6.7151 6.7254 6.6976 6.6828 6.6767 6.651 6.6849 6.687 6.712 6.7059 6.7157 6.7149 6.6915 10月份人民币对美元汇率数据图 1至8号中国国庆放假没有数据，从上图可以看出，人民币先贬值再生值，到21日又转为小幅贬值，随后又转变为升值。再放眼前月份数据总的来看，可以看出人民币是升值的趋势。人民币升值，可以提高我国的购买力，促进我国对外投资，人民币升值还可以促使中国的产业结构从劳动密集型向高附加值为主的方向转化。人民币的升值可以为人民币走向世界打下基础，升值后的人民币会给世界人民带来信心，之后人民币成为国际流通货币将是水到渠成的事。从短期效应来看是有利的。毕竟在相同的货币价值下，老百姓能买的东西多了。但从长远看，不利于我国的经济发展。最明显的就体现在如上所说的进出口贸易方面。国家不会让人民币过快或过高的升值，最近已经调低了相应的外汇远期报价，以降低升值预期。但是，人民币升值得趋势不会变，原因有四：一是美元相对贬值；二是国际短期资本的大量流入；三是出口的大幅增长与经常项目的大量逆差；四是在投资与出口推动下的经济增长。 首先，从中央经济工作会议的内容来看，中央政府把经济工作的重点放在让住房回归居住功能，及如何防范金融风险上。而要做到这两点一是要让中国的房地产市场转型，由投机炒导的住房市转型为以消费为主导的住房市场。对此，尽管政府职能部门一直在说，要鼓励居民的住房消费，但是对2016年房地产市场热点城市来说，如果不挤出房地产泡沫，不让房价下跌，而要保持房价稳定，要想让中国的房地产市场转型或回归到居住功能简直是天方夜谭，根本就不可能。而让中国的房地产市场转型，让房价下跌必然会在短期内冲击2018年GDP增长。根据今年中央经工作会议的精神，预计中央政府可能会放弃既定的经济增长目标，让GDP增长目标在6.5%以下，长痛不短痛。如果这样房地产化经济将会调整，而房地产化经济短期调整必然会对GDP的增长带来冲击，而这种短期冲击也会对人民币汇率产生较大的影响，人民币的贬值预期有可能在这过程中得以强化。二是中央政府要防范金融体系的系统性风险，金融市场的去杠杆可能是2018年货币政策的主要倾向。对此，尽管中央经济工作会议强调2018年仍然保持货币政策的稳健性，是这种稳健性与2017年货币政策相比，会处于偏紧的态势。在这种偏紧的货币政策下，有些资产泡沫可能会引爆。如果这种情况发生，人民币汇率同样可能处于贬值的劣势地位。三是当前中国防范金融风险的底线思维，尽管可以让中国货币政策当局及政府成为金融市场的主动监管者及参与者，可缓解金融

中央电大金融学形考任务第八章参考答案

题目1 标记题目 证券发行方式不包括（）。 A. 直接发行 B?间接发行 C. 公募发行 D. 溢价发行 知识点提示：证券发行方式及选择。参见教材本章第二节。正确答案是：溢价发行 题目2 正确 标记题目 资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所, 又称长期资金市场。 B. 2 C. 3 D. 5 题目3

标记题目 我国的资本市场层次不包括（）。 A. 主板市场 B. 沪港通市场 C. 创业板市场 D. 四板市场 知识点提示：资本市场的层次结构。参见教材本章第一节。正确答案是：沪港通市场 题目4 正确 标记题目 下列各项中不属于资本市场功能的是（）。 A. 增加政府财政收入 B. 促进产业结构优化升级 C. 促进并购与重组 D. 资源有效配置的场所 题目5

标记题目 题目6

17 标记题目 美国的证券市场不包括（）。 口 A.主板 口 B.纳斯达克市场 C. 创业板市场 D. OTCBB 知识点提示：资本市场的层次结构。参见教材本章第一节。 正确答案是：创业板市场 标记题目 多选题（每题8分，共5道） 题目6 标记题目 广义的资本市场包括（ ）。 D.货币发行 A. 银行中长期信贷市场 C. 保险市场 有价证券市场

知识点提示：资本市场的定义。参见教材本章第一节。 The correct answers are: 银行中长期信贷市场,有价证券市场 题目7 标记题目 有价证券市场包括（）。 A. 集邮市场 B. 中长期债券市场 "C.股票市场 D. 基金市场 E. 钱币市场 知识点提示：资本市场的定义。参见教材本章第一节。 The correct answers are: 中长期债券市场，股票市场，基金市场题目8 标记题目 证券流通市场的中介人有（）。 A. 证券交易所 B. 律师事务所 C. 注册会计师

《金融市场基础知识》模拟试卷三

《金融市场基础知识》模拟试卷三 一、选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分） 1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 3.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 A.证券凭证 B.国外凭证 C.存托凭证 D.流通凭证 4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。 A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回 5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 A.中间业务 B.表外业务 C.表内业务 D.其他业务 6.股份公司只能以（）支付红利。

A.留存收益 B.其他资本公积 C.资本公积 D.专项储备 7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。 A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标 B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标 C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标 D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具 8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。 A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元 B.净资产不低于1000万元的单位 C.金融资产不低于200万元的个人 D.最近2年年均收入不低于50万元的个人 9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。 A.原中国银监会 B.中央银行 C.中国证券业协会 D.原中国保监会 10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。 A.内在价值 B.账面价值 C.票面金额 D.清算价值 12.优先股票的特征不包括（）。

2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题(及答案)

2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题（及答案） 第一章金融市场体系 1[多选题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括()。 A.质押式回购业务 B.买断式回购业务 C.开放式回购业务 D.抵押式回购业务 参考答案：A,B,C 参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。 2[多选题] 货币政策的营运目标包括()。 A.中介目标 B.最终目标 C.操作目标 D.初级目标 参考答案：A,C 参考解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。 3[多选题] 股权投资的特点不包括()。 A.收益丰厚 B.风险较低 C.可以提供全方位的增值服务 D.流动性强 参考答案：B,D 参考解析：股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。 4[多选题] 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。 A.投机性资本流动 B.贸易资本流动 C.银行资金调拨 D.保值性资本流动 参考答案：A,B,C,D 参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。 5[单选题] 为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.国务院证券委员会 D.国务院证券委、国家体改委 参考答案：C 参考解析：233网校答案：C 233网校解析：为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。

金融学形考参考答案-第1章.docx

第一章 1. 采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（）投资。 A.国际间接投资 B.国际直接投资 C.国际金融投资 D.国际结算 知识点提示：国际投资的形式。参见教材本章第四节。正确答案是：国际直接投资 2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补 ( )。 A.购买债券 B.消费贷款 C.发行股票 D.购买保险 知识点提示：居民赤字的弥补方式。参见教材本章第一节。正确答案是：消费贷款 3.济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。 A.资产负债表 B.金融机构信贷结构表 C.资金流量表 D.现金流量表 知识点提示：资金流量表的功能。参见教材本章引言。正确答案是：资金流量表 4.发行股票属于（）融资。 A.外源融资 B.内源融资 C.债务融资 D.债权融资 知识点提示：资金筹集方式。参见教材本章第二节。正确答案是：外源融资 5 现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过()活动来实现平衡。 A. 金融 B. 财政 C. 救济 D. 调整消费 知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。参见教材本章引言。正确答案是：金融 多选题（每题 8 分，共 5 道） 6 政府投资对金融活动的影响体现在( ) 。 A. 政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响 B. 政府投资股票市场，增加金融市场的流量 C. 政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模 D. 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变

E.政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响 知识点提示：政府投资的影响。参见教材本章第三节。 正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响 , 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变 , 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响 7 以下哪些是金融体系的基本要素（）。 A. 货币 B. 汇率 C. 信用 D. 利率 E. 金融工具 ,汇率,信用 ,利率 ,知识点提示：现代金融体系的基本要素。参见教材本章第五节。正确答案是：货币 金融工具 8 政府赤字的弥补方式有哪些() 。 A. 增加税收 B. 向中央银行申请贷款 C. 向商业银行申请贷款 D. 发行政府债券 E. 发行股票 知识点提示：财政盈余与赤字。参见教材本章第三节。正确答案是：增加税收 , 向中央银行申请贷款,发行政府债券 9 以下属于国际直接投资的是() 。 A. 对国外企业进行技术支持 B. 居民在本国金融市场购买国外企业发行的股票 C. 国外企业采用合作方式在本国建立新企业 D. 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东 E. 将前期投资利润继续投资国外企业 正确答案是：国外企业采用合作方式在本国建立新企业, 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东, 将前期投资利润继续投资国外企业 10以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。 A. 存款业务 B. 贷款业务 C. 年金管理 D. 债券发行 E. 资金清算 ,资知识点提示：企业财务活动与金融体系。参见教材本章第二节。正确答案是：存款业务,贷款业务 金清算 判断题（每题 6 分，共 5 道） 11从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。选择一项：对 错知识点提示：现代金融体系的基本要素。参见教材本章第五节。正确的答案是“ 错” 12 金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和。对

证券从业金融市场的基础知识必背内容：金额篇

证券从业金融市场基础知识必背内容：金额篇 一、金融市场体系 1?发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上; 公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元;股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。 3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公 司股本总额不少于人民币三千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 二、证券市场主体 1?证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净 资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所 职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。

4?申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册

5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000 万元。 6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3 年评估业务收入合计不少于2000 万元，且每年不少于500 万元。 7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60 亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。 8.证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币 2 亿元。 9.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。 三、股票 首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近3 个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本、总额不少于人民币3000 万元。 四、债券 1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10 亿元人民币。 2.证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100 元;定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50 万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100 万元。

2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类

2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁

由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分

金融学形考参考答案第章

第四章单选题（每题6分，共5道） 1 现代信用活动的基础是（）。 A. 现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位 B. 现代银行和信用货币体系的建立 C. 经济中存在大量的资金需求 D. 现代市场经济的出现 知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案是：现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位 2 以下融资形式中属于间接融资范畴的是（）。 A. 贷款 B. 商业票据 C. 商业票据 D. 债券知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案 是：贷款 3. 以下选项中，不属于直接融资优点的是（）。 A. 利于资金快速合理配置和提高使用效益 B. 安全性高 C. 筹资成本低，投资收益高 D. 利于实现资金的顺利融通和优化配置 知识点提示: 直接融资与间接融资。参见教材本章第一节。正确答案是：安全性高4 （）属于道德范畴信用。 A. 代表着一种债权债务关系 B. 利率从中产生，又引导其发展 C. 诚实履行自己的承诺取得他人信任 D. 以还本付息为条件的借贷活动 知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案是：诚实履行自己

的承诺取得他人信任 5. 政府信用的主要形式是 ( )。 A. 发行政府债券 B. 向商业银行长期借款 C. 自愿捐助 D. 向商业银行短期借款 知识点提示: 信用形式。参见教材本章第二节。正确答案是：发行政府债券 多选题（每题8分，共5道） 6. 关于银行信用的描述正确的是（）。 A. 资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模 B. 在某种程度上也依赖于商品买卖活动 C. 可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 D. 银行作为债权人出现在信用活动中 E. 在商业信用的基础上产生，并完全取代了商业信用 知识点提示: 现代信用形式。参见教材本章第二节。正确答案是：资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模, 可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 7. 金融工具的特征是（）。 A. 具有法律保障的承载信用关系的契约 B. 具有交易对冲能力或变现能力 C. 能给交易者带来货币或非货币收益 D. 市场价值变化带来收益与损失的不确定性 E. 其风险可以通过投资组合完全消除 知识点提示:金融工具特征，风险与收益关系，参见教材本章第三节。 正确答案是：具有法律保障的承载信用关系的契约, 具有交易对冲能力或变现能力, 能给交易者带来货币或非货币收益, 市场价值变化带来收益与损失的不确定性 8. 信用产生的原因是（）。 A. 利息的出现

2017年证券从业《金融市场基础知识》备考试题

2017年证券从业《金融市场基础知识》备考试题 导语：资格即将到来，考生要必要的进行考试习题的练习，下面是给大家提供的证券从业《金融市场基础知识》备考试题，大家可以参考练习，更多习题练习请关注。 多项选择题 1、我国投资银行业务的发展变化具体表现在( ) 三个方面。 A.发行监管 B.发行方式 C.发行定价 D.发行种类 2、狭义上的投资银行业务只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的( )的财务顾问。 A.承销业务 B.并购业务 C.基金管理 D.融资业务 3、中国证监会对证券公司机构、制度与人员的检查包括( )。 A.担任主承销商时，作为知情人对发行人公告前的内幕信息是否泄露 B.有关档案资料和工作底稿的保存是否完备 C.公司负责承销业务的高级管理人员及业务人员是否有相应的证券从业资格，或是否通过了从业资格考试 D.公司是否建立了相应的制度和组织体系，以控制风险和加强对人员的管理 4、对20世纪30年代经济大萧条的成因，调查研究的结论是，( )在机构、资金操作上的混合是大萧条产生的主要原因。 A.制造业

B.商业银行 C.证券业 D.保险业 5、政策性金融债券由我国政策性银行经中国人民银行批准，用计划派购或市场化的方式，向( )等金融机构发行。 A.国有商业银行 B.城市合作银行 C.农村信用社 D.商业保险公司 6、证券承销业务的( )是现场检查的重要内容。 A.营利性 B.合规性 C.正常性 D.安全性 7、中国证监会的非现场检查包括( )。 A.证券公司的年度报告 B.董事会报告 C.制度与人员的检查 D.财务报表附注 8、保荐期间分为( )。 A.持续推荐阶段 B.尽职调查阶段 C.持续督导阶段 D.尽职推荐阶段

金融市场基础知识知识点归纳_图文.

第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:

(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人

购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势

金融学形考参考答案第十一章中央银行word精品

第十一章中央银行 1 ?我国目前实行的中央银行体制属于（）。 A. 跨国中央银行制 忘B.单一中央银行制V C. 复合中央银行制 'D.准中央银行制 知识点提示：中央银行的类型与组织形式。参见教材本章第一节。正确答案是：单一中央银行制 2. 在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性的中央银行制度形式是（）。 A. 一元式中央银行制度 B. 复合中央银行制 * C.二元式中央银行制度V D. 准中央银行制 知识点提示：中央银行的类型与组织形式。参见教材本章第一节。正确答案是：二元式中央银行制度 3. 中央银行若提咼存款准备金，将（）o A. 迫使商业银行降低贷款利率 * B.迫使商业银行提高贷款利率乂 ” C.增加货币供给 r D.使企业得到成本更低的贷款 知识点提示：中央银行的业务。参见教材本章第二节。正确答案是：迫使商业银行提高贷款利率 4. 中央银行发行央行票据的主要目的是（）。 A. 筹集资金 B. 增加盈利 * C.回笼货币° r D.扩大经营知识点提示：中央银行的业务。参见教材本章第二节。正确答案是: 回笼货币 5. 下列（）不是中央银行银行的银行”职能。 ，V A.提供经济信息服务“ B. 监管全国金融业 C. 集中存款准备金

D. 充当最后贷款人 知识点提示：中央银行的职能。参见教材本章第一节。正确答案是：提供经济信息服务 6. 中央银行通过货币政策所要实现的特定社会经济目标有（）。 “ A.防止通货膨胀与金融危机“ 厂B.增加社会福利‘ C.促进经济发展乂 D.保障充分就业V 17 E.平衡国际收支“ 知识点提示：中央银行的性质。参见教材本章第一节。 正确答案是：防止通货膨胀与金融危机，促进经济发展，保障充分就业，平衡国际收支 7.中央银行的资产业务包括（)° "A.国外资产业务V17 B.政府债券“ 了C.再贴现和再贷款 D.金融机构存款17 E.对金融机构债权“ 知识点提示：中央银行的业务。参见教材本章第二节。 正确答案是：国外资产业务，政府债券，再贴现和再贷款，对金融机构债权 8. 中央银行的产生是资本主义经济发展的客观要求，促使中央银行产生的客观因素主要有（）'A.解决银行券分散发行的缺陷的需要“° B.提高票据交换和清算效率的需要 “ C.充当最后贷款人的需要“0 D.解决政府筹资问题的需要V “ E.金融监管的需要7 知识点提示：中央银行产生的客观条件。参见教材本章第一节。 正确答案是：解决银行券分散发行的缺陷的需要，提高票据交换和清算效率的需要，充当最后贷款人的需要，解决政府筹资问题的需要，金融监管的需要 9. 下列业务中属于中央银行负债业务的有（）。 “ A.货币发行“ ’ B.金融机构存款乂 C. 再贴现 ‘ D.政府存款乂 E. 再贷款知识点提示：中央银行的业务。参见教材本章第二节。 正确答案是：货币发行，金融机构存款，政府存款 10. 在国际货币基金组织编制的货币当局资产负债表”中，一国中央银行的资产主要包括（） ‘ A.国外资产7 "B.对非金融企业债权“ ‘ C.对非货币金融机构债权w ’ D.对政府债权“ ’ E.对存款机构债权“ 知识点提示：中央银行资产负债表的构成。参见教材本章第二节。

证券从业资格考试-金融市场基础知识课本+笔记提纲

金融基础知识 金融基础知识重点 第一章 金融市场体系（第一节全球金融体系） 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交 易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币 借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易 活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融 市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一 种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分 按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划 分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本 市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场 及其他投资品市场。 1．货币市场 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指 融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包 括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业 拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存 款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生 的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴 现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的 市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购 业务和开放式回购业务三种类型。 补充解释： 质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中，资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交