反洗钱考试

一、单选

1、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，

2、反洗钱工作的核心内容是（大额和可疑交易报告）

3、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（工商银行北京分行金融街支行）报告

4、以下说法正确的是：（同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交交易报告）

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（人民银行或者公安机关）

6、以下交易中哪个属于大额交易（中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元）

7、银行在办理（一千美元）金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、依据等信息

8、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内高机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分）

9、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使作平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其有效调查的难度的目有。这是洗钱的（离析阶段）

10、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（48小时）

11、（反洗钱培训制度）不属于《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度

12、金融机构应在每年每季度结束后的（5个工作日）内反洗钱非现场监管报告

13、2001年12月29日，全国人大常委估对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（恐怖活动犯罪）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从（构成可疑交易的最后一笔）的时间计算的

15、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（国务院金融监管机构）

16、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪

17、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为（自然人）、单笔或者当日累计等值1万美元以上的（跨境交易），金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。

18、司法机关依照《反洗钱法》猁的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼）

19、对于个人及来华人员超过等值（1万美元）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案20、金融机构旅游区在当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，（金融机构负责人）应当对反洗钱内控制度的有效实施负责

21、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门的负责人批准），可以采取临时冻结措施

22、《反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件）进行核对并登记

23、根据《商业银行法》，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（法律、行政法规）有规定的除外，有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（法律）另有规定的除外

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应归及时以书面形式向（当地公安机关）报告

25、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内报送至中国反洗钱监测分析中心

26、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑）

27、《个人外汇管理办法》规定，境内个人（对外直接投资符合有关规定的），经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理登记28、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户撮现金（5万元不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付

29、2001年FA TF在原40条建议的基础上，提出9条特别针对（恐怖融资）的建议，并与原40条建议一道形成侦测、防范和制止恐怖主义和龙凤快码速效行为的基础纲领

30、为加强风险管理，办理进出口跟单业务时，不得开立（无贸易背景信用证），不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务

31、消费贷款业务中，对于（以存入大额现金提前结清贷款）的行为要予以关注

32、根据反洗钱工作要求，金融机构应当严格执行客户身份识别制度，逐条完善（客户尽职调查）制度

33、对于高风险或敏感客户，包括但不限于政界人士，应采取合理措施（加强客户的尽职调查）

34、以下关于“人民币单位定期存款账户/人民币单位通知存款账哀恸”表述错误的是（客户应在结清结算账户后结清该账户）

35、下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪（联合国反腐败公约）

36、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的（反洗钱法）

二、多选

1、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（ABC）

A客户身份识别制度B客户身份资料和交易记录保存制度C大额交易和可疑交易报告制度D保密制度

2、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）

A中国人民银行B银行业监督管理委员会C证券业监督管理委员会D 保险业监督管理委员会

3、以下关于客户身份识别制度描述正确的是（ABCD）

A金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记

C与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人

的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核

对并登记

D金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为

客户开立匿名账户或者假名账户

4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二

十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（BCD），处一万元以

上五万元以下罚款

A股东B董事C高级管理人员D其他直接负责人员

5、《中华人民共和国刑法修正案》（六）所规定的洗钱行为包括（ABCD）

A提供资金账户的B协助将财产转换为现金或者金融票据的C协助将

资金汇往境外的D通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

6、根据《个人存款账户实名制规定》，下列身份证件为实名证件（ABC）

A居住在境内的中国公民，为居民身份或者临时居民身份证

B居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口薄

C中国人民解放军军人，为军人身份证件D香港、澳门居民为护照（港

澳居民往来内地通告证）

7、根据《外汇管理条例》，所谓“外汇”，是指下列以外向表示的可以

用作国际清偿的支付手段和资产（ABCD）

A外国货币、包括纸币、铸币B外币支付凭证、包括票据、银行存款凭

证、邮政储蓄凭证等C外币有价证券、欧洲货币单位D特别提款权、

欧洲货币单位

8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（ABCD）等相关资料

A客户身份资料B能够反映每笔交易的数据信息C业务凭证D账簿

9、根据《金融机构反洗钱规定》，以下关于反洗钱行政主管部门询问机

构有关人员的表述正确的是（ABC）

A询问应当制作询问笔录B询问笔录应当交被询问人核对C补询问人

有权要求对询问笔录进行补充或更正D衩询问人应在询问笔录上签字

或盖章，调查人员夫需在询问笔录上签名

10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制

度，按照规定了解客户的（ABC）

A交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险

11、以下金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下所规定的大额交

易的是（ABCD）

A法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B法人银行账

户之间单笔外币等值20万美元以上的款项划转C自然人银行账户之间

单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款

项划转D以及自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50

万元以上或者外向等值10万美元以上的款项划转

12、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“大量”

是指（AB）

A交易金额单笔低于但接近大额交易标准B交易金额当日累计低于但

接近大额交易标准C交易金额累计低于但接近大额交易标准D交易金

额大大超过大额交易标准

13、《个人外向管理办法》规定，银行在办理个人外汇业务时（BCD）

A可以分拆等方式规避限额监管B不得使用虚假商业意气或者凭证逃

避真实性管理C应对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实

性进行审核D应通过外汇局指定的管理系统输个人购汇和结汇业务

14、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》规定，凡金融机

构认为有娣的存款业务，必须及时报告，备案内容包括：开户行、存款

人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额，存款种类、期

限、利率，若系银行卡转账，还要注明（BC）

A传付款方住址B雠款方户名C付款方账号D付款方身份证件号码

15、根据BASEL《银行客户尽职调查》，银行在制定KYC程序呈，应

当包括以下重要要素，（ABCD）

A客户接纳政策B客户核实C对高风险账户的持续监控D风险管理

16、对于联合国制裁决议，金融机构应采取以下政策（ABD）

A严格报告联合国安理会有制裁的决议B一经发现涉及制裁名单中机

构和个人交易，应作为可疑交易立即报告C一经发现涉及制裁名单中机

构和个人交易，应采取冻结措施D不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规

模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务

17、金融机构应密切关注以下易补利用为洗钱工具的银行产品或业务环

节（ABCD）

A大额现金交易B存款、汇款C空壳公司发生的大额交易D保管箱业

务

18、客户尽职调查的相关内容为（ABCD）

A严格履行各类开户手续B完善客户身份识别制度C切实做到“了解

你的客户”D不得开立匿名、亿名账户

19、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其祟

谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（BC）

A负责人B代理人C补代理人D监护人

20、不能作为实名证件使用的有（BCDE）

A临时身份证B学生证C机动车驾驶证D介绍信E法宝身份证件的复

印件

三、判断

1、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响查

检单位根据证据对有关事实的认定（√）

2、所有国家和地方的法律都规定，证明洗钱犯罪必须证明犯罪娣人确

实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”（×）

3、在美国遭到“911”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一

项与反洗钱并列的工作达成了共识（√）

4、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报

告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施（√）

5、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗

钱工作的认识和执行水准（√）

6、当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的

有效身份证件或者其他身份证明文件（√）

7、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任

（√）

8、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户

银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外向等值10

万美元以上的款项划转（×）

9、《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。

《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国

人民银行执法证（√）

10、恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目

标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段（√）

11、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展

客户识别工作情况的各种和资料（√）

12、《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过

6个月（×）

13、对依法改造反洗钱职责或者义务猁的客户身份资料和交易信息，应

当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供（√）

14、金融机构应对下发分支机构执行反洗针规定和反洗钱内控制度的情

况进行监督、检查（√）

15、跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号

的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号（√）

16、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担履行客户

身份识别义务的责任（√）

17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机

构应中止为客户输业务（×）

18、对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以

上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理人关系的存在（×）

19、《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防（×）

20、报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额

应以单一客户为单位（√）

21、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，

要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行

（√）

22、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护

（×）

23、根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及

相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行

为，分割公民、法人或者其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法

律责任（√）

24、2004年11月，我国公民进出境每人每次携带的人民币限额由原来

的6000元提高到20000元，超过规定限额的，按照规定向海关申报后，

可以予以放行（×）

25、客户要求身份证件时，金融机构应当重新识别客户（√）

26、《金融机构大额交易和可疑交易报告团管理办法》中所指的“可疑

交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日

起计算（×）

27、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务时应当经董事会

或者其他高级管理层批准（√）

28、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检查院、税务部

门核实客户的有关身份信息（×）

29、金融机构的反洗钱内部控制制度虽然是金融机构制定的，但具有强

制性（×）

30、为加强反洗钱资金监测，金融机构必须核实每个客户的资金来源，

资金用途、经济状况或者经工[中状况等信息（×）

31、按照现行法律制度，金融机构报告大额和可疑交易面临着违反保密

义务的风险（×）

32、客户要求从账户取现且金额达到5万元时，金融机构应核对其有效

身份证件或者身份证明文件，由于存现是将钱存入银行，资金并没有脱

离金融监管体系，即使达到5万元，也不必强制性要求金融机构核对其

有效身份证件或者证明文件（×）

33、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没

有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的

关系（×）

34、对于金融机构，履行大额和可疑交易报告的义务与履行向公安机关

报告涉嫌犯罪线索的义务可以相互替代（×）

35、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易或者可疑交

易报告有要素不全或存在错误，可以向提交报告的金融机构发出补正通

知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正（×）

简答

1、洗钱行为和洗钱罪有哪些区别？构成洗钱罪一定有洗钱行为洗钱

行为不一定构成洗钱罪答：1、范围不同。只要当事人从事犯罪收益或

非法所得的清洗，都构成洗钱行为。但洗钱罪的界定为明知是毒品犯罪、

黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破

坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及收益，仍然对其进行清洗构成

洗钱罪。构成洗钱罪一定有洗钱行为，洗钱行为不一定构成洗钱罪2、

承担法律责任不同。洗钱罪追究刑事责任，洗钱行为则不一定，有的可

能只追究行政或民事责任。

2、营业网点反洗钱工作人员有哪些主要职责？（1）做好客户身份识别、

客户身份资料以及交易记录保存等工作；（2）负责职责范围内的反洗

钱报告工作；（3）对于日常业务中发现的重大可疑交易情况，及时向

本机构负责人及上级反洗钱合规管理部门或合规岗位报告；(4) 配合监

管部门、机构和上级机构的反洗钱检查或审计工作，并如实提供资料；

(5) 组织开展本级机构的反洗钱宣传培训工作；(6) 对因履行反洗钱报

告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密；(7)其他反洗钱

职责

3、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行

哪些反洗钱义务？(1)金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内

部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施

负责。 (2)金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 (3)

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（4）

金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（5）金融

机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工

作。

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，

反洗钱终结性考试题库及答案

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

反洗钱考试试题大全

2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户 正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为 客行为好 C主行为 D.场行为 正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性 正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿 正确答案 4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监 测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。 正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构 正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况 正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户 正确答案A，B，C，D

最新反洗钱知识测试-单选题

1、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？（身份证） 2、FATF通过公布（不合作国家和地区名单），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。 3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策） 4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的） 5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性 6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别） 7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（） 8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（新40条建议） 9、（客户身份识别）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作 10、国际保险监督协会成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（推定明知） 12、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告 13、金融行动特别工作组成立于（1989）年的西方七国首脑会议 14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（中国人民银行） 14、FATF的（反洗钱和反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用 15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（授权单位员工办理）开户业务 16、国际刑警组织于（1983）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的 17、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得） 18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 19、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括（审慎性） 五大原则：真实性、持续性、差异性、有效性、完整性。 20、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（证券期货业机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变） 21、金融行动特别工作组秘书处设在（法国巴黎） 22、我国负责反洗钱资金监测的机构是（中国人民银行） 23、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（中止为客户办理业务）

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料

2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案 錚站性君试i也虽「的是?世心?ws p1 一、判斯寒（共20?, 20, 0^） 城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理* 扎?时 M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \ h. 1对 B. U *fSK4K [出现「.岀4 p i?± ma.谦tt童区好￡ ] 一、刊斯童（共麵盘，20"分） ??矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝?采取相咬濟弗11施?（5 九对 乩? Ut V金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+ 扎对 S. ' it 薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜￡直区分T】 一、判断題（共20题，20 0分） 3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担. 扎衬 氐?错 4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责. A.对 B.错 轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1 一* 判斷題（^20?, 20.0分） ?V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕. L对 B. 错 M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈. A. ■对 吐诗 丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9 -.判断暮（共醐亂20. 0^） ：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

银行反洗钱知识测试题及答案.

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；

B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当

反洗钱远程培训终结性测试题11

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正

反洗钱考试试题库完整

2-2-5反洗钱 一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度）

10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）