贷款公司简易操作指南

员工管理及贷款发放

1.新建员工信息：

系统配置->人事机构->员工管理->新建->角色设置(赋予角色权限)

2.权限设定及修改：

系统配置->人事机构->角色权限->权限编辑（在需要的权限前面打对勾）

3.贷款申请：

贷前管理->信贷发放->贷款申请->新建->提交审批->签订合同（修改合同编号）->合同复核->

总账财务->业务财务->合同开立审核->信贷发放审核。（生成放款凭证）

4.修改客户信息：

客户管理->客户资料->客户基本信息->编辑查询

5.修改贷款合同信息：

从后向前一步一步返回，如已生成贷款凭证，则先把该凭证删掉,

总账财务->凭证管理->删除->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->

贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看

贷后计提及收贷收息

1.计提

贷后管理->贷款计息->计息->利息维护->利息复核->

总账财务->业务财务->应收利息确认。（生成计提凭证）

凭证日期要在本会计周期内。

利息维护里面，可对利息进行更改。

2.收贷收息

贷后管理->还款管理->还本？还息？还本还息？分期还款？->收贷收息复核->

总账财务->业务财务->贷款还款审核（生成还款凭证）

借方科目可以为空，凭证日期要在本会计周期内。

3.收贷收息及计提返回

收贷收息完了，并已生成计提及还款凭证，此时如想返回，按以下操作：

总账财务->凭证管理->删除还款凭证->业务财务->贷款还款审核不通过->

总账财务->凭证管理->删除计提凭证->业务财务->应收利息确认审核不通过->

----------------------------------------以上为收贷收息及计提返回--------------------------------------- 总账财务->凭证管理->删除放款凭证->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->

贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看

---------------------------------------------以上为贷款发放返回-------------------------------------------

期末结转

期末结转操作流程：

总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过

总账财务->期末处理->损益结转->右下角收支结转（会生成凭证，需要再凭证审核一次）

总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过

总账财务->日终记账->选择本次记账日期->记账处理

总账财务->期末处理->期末结账->下一步（右下角）->结转

------------------------------------------期末结账完成----------------------------------------------------------

4总账财务

总账财务子系统是信托业务信息系统平台的核心子系统，即是实现各种业务系统的辅助核算处理，也是信托财务系统的核心，对投资理财（证券类、租赁类、贷款类等）实现自动会计处理。

总账财务的日常业务处理包括：凭证导入、录入、修改、审核、记账和结帐，以及各种会计帐簿的输出；建立与其它子系统（包括：现有财务系统、集团ERP系统等的数据交互）的数据接口，实现会计数据及时传递与共享；同时还包括出纳日常事务的处理，如：现金日记账、银行日记账、银行对账单和财务票据的领用存管理等。

它包括以下几个目录：科目、凭证、期末、账表、银行存款、票据管理（如图）。

4.1科目

科目类型（资产、负债、共同、权益、损益四大类）、科目的编号、名称、余额方向（借方/贷方）、现金流量标志、辅助核算标志等。如图：

4.1.1会计科目

右击科目，可以添加一级科目和下级科目。添加界面如下：

同时也可以修改和删除科目，如图：

4.1.2科目转换

实现原会计科目替换为新的科目（包括：编码、名称和相应的级别等），如图：

在科目转换时，必须先通过查询来找到所需转换的科目，再点击转换按钮。

4.2凭证

4.2.1录入

业务凭证导入后，对凭证进行录入管理。而凭证录入界面则是提供了一个仿真的凭证录入环境，在这里，可以将制作的记账凭证录入电脑，或者根据原始单据直接在这里制作记账凭证。界面如下：

对于录入的凭证，如果科目代码中有一方是现金标志，而另一方是非现金标志，则录入的凭证会以红色来显示，即提醒需要在“流量”栏里进行设置；如果科目都是为非现金标志或都为现金标志，则凭证高记录都仍为黑色。

1）新建：如果要根据原始单据直接在这里制作记账凭证，则可以点击“新建”按钮，跳出新的凭证录入栏，如图：

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2）查询：根据日期、凭证编号、发生额。科目名等进行查询。如图：

3）流量：

流量设置时，如果本来就是现金流量的则会在现金流量科目栏里以列表的形式列出。如果是非现金流量的，则需要在下一栏里进行设置。如图：

4）编辑：通过编辑可修改凭证内容。如图：

5）打印预览：可打印借方合计和贷方合计。打印界面如下：

4.2.2审核

对录入的凭证进行审核处理。这里可以单个审核也可以批量审核，选择需要审核的凭证，然后单击右上角的“审核通过”按钮即可。如下图所示：

4.2.3记账

就是系统将已录入的记账凭证根据其会计科目登记到相关的明细账簿中的过程。经过记账的凭证以后将不再允许修改，只能采取补充凭证或红字冲销凭证的方式进行更正。因此，在记账前应该对记账凭证的内容仔细审核，系统只能检验记账凭证中的数据关系错误，而无法检查业务逻辑关系上的失误。凭证记账中的内容只能由会计人员自己检查。

日终记账时、根据各科目代码表中的借方发生额、贷方发生额，修改科目余额。

在记账处理时还可根据记账类别进行划分，然后点击“记账处理”按钮即可。

首先是需记账的列表，如下图所示：

4.2.4反记账

反记账操作相当于是对记账操作做一个恢复。先选择“反记账起始日期”，后点击“反记账”按钮即可。如下图所示：

.2.5反审核

恢复已审核过的凭证记录到未审核状态，注意：只能恢复未记帐过的凭证。

可以选择单项或多项凭证，然后点击“已审核凭证恢复”按钮即可。如下图所示：

4.2.6作废恢复

恢复已审核不通过的或者被删除的凭证记录到未审核状态。可以选择单项或多项凭证，然后点击“已作废凭证恢复”按钮即可。注意：只能恢复未记账过的凭证。如下图所示：

4.2.7查询打印

可以随时查看本会计期间所涉及的会计科目的各类金额信息。

查询界面如下图：

通过查询将信息以列表的形式列出。如图：

4.3期末处理

为了总结某一会计期间( 如月度和年度) 的经营活动情况，必须定期进行结账。结账之前，按企业财务管理和成本核算的要求，必须进行制造费用，产品生产成本的结转，期末

调汇及损益结转等工作。若为年底结转，还必须结平本年利润和利润分配账户。

4.3.1损益结转

将各损益类科目的余额转入“本年利润”科目，以反映企业在一个会计周期内实现的利润或亏损总额（根据业务的需要进行相关操作）。结转页面如下图所示：

4.3.2期末结账

在本期所有的会计业务全部处理完毕之后，就可以进行期未结账了，即经过损益结转后，需再进行凭证审核和记账处理。系统的数据处理都是针对于本期的，要进行下一期间的处理，必须将本期的账务全部进行结账处理，系统才能进入下一期间。原则上月结后的数据不可进行修改处理。

进入期末结账步骤，点击“下一步”，到产生工作报告页面。如下图所示：

接下来就可以进行结转了。

4.3.3反结账

反结账相当于对结账作一个后退作用，使结转后的凭证返回到未进行期末结转状态。如下图所示：

4.3帐表

4.3.1科目帐

4.3.1.1总账

根据科目代码、起止日期进行查询。如下图所示：

查询总账情况，根据需要，可导出Excel数据表。如下图所示：

4.3.1.2余额表

查询界面：

数据信息导入界面，如下图所示：

4.3.1.3明细账

查看明细账可根据日期范围、金额范围、科目范围以及凭证号来查询。查询界面如图：

在这里查看各个科目的明细账，需要时可导出Excel数据表。如下图所示：

4.3.1.4序时账

查询条件和明细表的查询条件一样。

序时账明细表，如下图所示：

4.3.1.5日报表

日报表根据日期来列出明细。如图：