理财策划方案

理财规划书

Personal Financial Analysis & Planning Report

尊敬的杨先生：

您好！

非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明：

1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实现财务自由。

2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承担任何责任。

3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关情况估计的基础上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。

4.本理财方案所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的，计划不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财方案。

5.保密条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分

沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可，本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。

目录

一、建立与客户之信赖关系 (4)

二、明确客户之理财目标 (6)

（一）客户基本情况 (6)

（二）理财目标分析 (6)

三、了解客户之财务状况 (7)

（一）资产负债分析 (7)

（二）财务比率分析 (11)

（三）投资经验与风险承受能力分析 (13)

四、为客户构建理财方案 (16)

（一）理财方案分析 (16)

（二）投资风险分析 (27)

五、及时监控客户之理财规划 (28)

一、建立与客户之信赖关系

杨先生与萧女士夫妇是我行房贷授信客户，每月还款及时、稳定，杨先生在某次办理业务时，提到最近身边的朋友和同事在计划购买保险，自己也想做一下理财咨询。咨询了杨先生的时间后，与杨先生约定了会面时间和地点。

通过会面，了解到杨先生和萧女士夫妇的以下情况：杨先生今年三十岁，计算机专业，现在是一家通信公司担任项目经理，从事技术研发工作，已经工作五年；萧女士今年27岁，中文专业，现在在房地产公司从事室内设计，已经工作三年。两人今年刚结婚，都是家中的独生子女，双方父母在五年后退休，都有退休金，不需要负担父母的养老问题。

收入方面，杨先生税后工资收入为每月2万元，年底有奖金，根据公司的晋级计划，两年升一级，工资也跟着增长，此外，还有对核心工作人员的1万股的股权激励，同时，公司提供五险一金。萧女士税后工资收入为每月万元，奖金是全年工资的倍，公司提供五险一金。同时，萧女士开设了自己的公众号，拥有一定数量的粉丝，每月收入万元。

财产方面，杨先生和萧女士婚前购置了一处房产，价值200万元，目前月供1万元，贷款期限尚有10年，拥有汽车一辆，市值15万元。其他财产方面，杨先生目前持有两家上市公司股票市值15万元，另有银行理财产品20万元，余额宝余额5万元，债券型基金净值10万元，活期存款五万元。

根据与杨先生的谈话，了解到杨先生工作繁忙，而妻子杨女士工作压力较大，两人都无暇理财，并希望通过理财规划实现财务自由，希望五年后再购买一套房产，对孩子的生活教育费用有所准备，希望支持萧女士自主创业，并保障老年生活的品质和财务自由度。

为了更好地为杨先生夫妇制定出理财规划方案，对一些基本数据进行了假设：通货膨胀率通货膨胀率2%，活期存款利率%，定期存款利率3%，国债债息收益率4%，理财产品预期收益率4%，信托长期平均收益率%，债券型基金利率

8%，股票、平衡性基金长期平均收益率9%，银行抵押贷款利率为4%，公积金贷款%，商业贷款%。

二、明确客户之理财目标

通过与杨先生的面谈，了解到杨先生的家庭基本情况，并在之后的微信沟通中，了解到更多杨先生对于资产配置方面的目标。

（一）客户基本情况

（二）理财目标分析

现时理财目标：

1.五年内购买一处市价200万元房产，准备装修款项30万元；

2..萧女士自主创业，成立设计工作室；

3.孩子养育费用每月万元；

4.合理配置保险资产，保障退休前生活品质，应对意外或健康问题；

将来理财目标：

1.储蓄20年后子女的教育基金30万元；

2.三十年后退休后的养老资金，希望退休后生活品质不低于目前的80%；

三、了解客户之财务状况

（一）资产负债分析

1.资产负债表

10%）

房产（市价）200

车辆15

20

其他（公积金、

养老金账户余额）

资产总计310负债总计120 Array

从杨先生家庭资产负债表可以看出杨先生一家资产远高于负债，资产状况良

好。

从杨先生家庭的资产结构图可以看出杨先生一家资产分布较为合理，投资方式较为多元化，房产等固定资产价值偏高，但近年来，房价一直居高不下，房产占比高处于合理财产配置。同时，杨先生一家的投资中有活期存款、银行理财产品、债券型基金和股权投资等，综合运用多种投资方式，化解投资风险。但杨先生一家的投资显然缺少计划性，没有保险等保障性投资，不同的投资产品的搭配性还存在一定问题。

2.月度收支平衡表

从上表可以看出杨先生和萧女士夫妇的每月收入大于每月支出，工资和奖金收入出去每月开支，仍有万元的盈余。

3.年度收支平衡表

（注：①股票收入不稳定，未计入总收入；②公司为核心技术人员提供1 万股的股权激励，两年后才能行权，未计入总收入）

从上表可以看出杨先生和萧女士夫妇年年收入和年支出都比较高，但收入远大于支出，每年纯收入越为万元，如果扣除公积金和养老保险收入，每年可流动性纯收入约为万元。

（二）财务比率分析

财务比率分析表

从以上的比率数值来看，杨先生的家庭的财务状况是较为健康的，但是也反映出了一些有待解决的问题，特别是在负债收入比和财务自由度方面需要解决一些问题。

1.结余比率=结余/税后收入

结余比率是现金流量表中的结余项与税后收入项的比值，是杨先生的家庭在扣除了所有支出项目以后的剩余收入占比，一定程度上反映了杨先生的家庭资产累积速度的大小。杨先生的家庭该比率为高于参考值，说明杨先生家庭的资产累积速度较快。因此杨先生适当提高投资额度，增加投资种类。

2.净资产投资比率=投资性资产/净资产

净资产投资比率是资产负债表中属于投资性质的资产项目与净资产的比值，是杨先生家庭中的投资性资产所占的比例。投资性资产在杨先生家庭的资产快速累积增值的过程中发挥了非常重要的作用。杨先生一家的净资产投资比率

为，在标准值范围之内，说明杨先生已经有了一定数量的投资性资产，但投资性资产的比重相对较低，建议杨先生在日后的资产积累过程中寻找合适的投资方式，实现资产的保值增值。

3.清偿比率=净资产/总资产资产负债比率=负债/总资产

清偿比率和资产负债比率分别代表的是杨先生的家庭中净资产与负债在总资产中的比重，这两者综合反映了杨先生的家庭的资产负债情况和偿债能力。杨先生一家的清偿比率为，资产负债比率为，都处于参考值范围之内，以上数据表明杨先生家庭的状况十分健康，具有较好的偿债能力，负债在可承受范围之内。

4.负债收入比率=负债/税后收入

负债收入比率是现金流量表中杨先生在该计算期内支出的本金利息和与杨先生的税后总收入的比值，反映的是杨先生的家庭收入的偿债能力。杨先生的家庭该比率为，略高于参考值，表明杨先生仍然面临房贷压力。

5.流动性比率=流动性资产/每月支出

流动性比率是资产负债表中的流动性资产与杨先生的家庭月支出的比值，该比率反映了流动性资产满足杨先生家庭日常生活支出的能力，一般维持在3到6个月较为合适。杨先生的家庭该比率过大，会造成严重的资金浪费，不利于资产的快速增值。

（三）投资经验与风险承受能力分析

a.风险承受能力评估表

b.风险态度评估表

c.风险承受能力分析

杨先生和萧女士夫妇都是公司上班族，工作较为稳定属，且学历较高，对投资的风险性认识比较清晰。所以，综合以上分析，杨先生夫妇的风险承受能力属于中等即其对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识。

四、为客户构建理财方案

（一）理财方案分析

1.房产购置和创业计划

杨先生和萧女士父母都在外地，考虑到生小孩后需要父母帮助带孩子，希望五年内在本市购买一套现在市价为200万元的房产，预计房产以每年15%的速度增长，五年内房价情况如下：

由于萧女士目前的工作压力较大，有意转行从事自由职业，计划借助现有的客户和公众号积累的资源，与朋友一起创业，成立自己的设计工作室。按持股比例萧女士需承担的创业投资为50 万元，预计创业前三年的收入为10 万元，20 万元，35 万元，此后每年增长5%。

方案一：先创业后买房

萧女士选择创业，将父母资助的50万元作为创业资金，收入如下表：

前三年收回创业成本，盈利5万元，五年后收入万元，五年后买房，根据前面分析，五年后200万房价为402万元，40%首付款为160万元，具体情况如下表：

五年后二人公积金账户余额共计万元，创业收入万元，每年减少生活支出5万元，5年共计25万元，共计万元，首付款160万元，可将银行理财产品20万元变现，足以支付首付款，但五年后购买，每月还款额为万元，加上首套房每月需还房贷万元。

方案二：先买房后创业

杨先生一家选择先买房后创业，假设1年后买房，具体情况如下表：

父母支持50万元，暂时不创业，可用来作为首付款，1年后二人公积金账户余额为万元，夫妻二人每年节省开支5万元，共计万元，首付款共92万元，夫妻二人每年纯收入为万元，将一年纯收入作为活期存款存储，到期足以支付首付款，每月还款额度较低。

可以选择三年后创业，这时杨先生工作晋级，每年收入增加万元，一年纯收入万元，一年的用于支付房产首付，两年共计储蓄万元，足以支付创业投资资金。

综上，建议杨先生夫妇先购房再创业，可以减轻房贷压力，也能更好的配置资产。

3.孩子养育费

杨先生和萧女士计划五年后要孩子，每月孩子养育费用需要3000元，而两年后，杨先生工作可提升一级，工资上涨25%，即每月工资为万元，工资的增长额用于供养孩子绰绰有余。

每月养孩子的费用可以以定投基金方式储蓄，每月定投3000元，以2012-2017年数据推算，以下为推荐基金的收益情况：

①新华行业灵活配置混合A，每月定投3000元，投资期限为5年

XX银行理财产品营销设计方案

XX银行理财产品营销设计方案 一、前言 目前，国内投资理财市场上的理财产品各式各样，而理财业务也是银行的一大支柱业务，为了更好地进行理财产品的营销，XX银行对50名消费者进行了调查。结合调查问卷，广金银行拟定了一份新的理财产品营销设计方案。这份理财营销方案主要从市场分析、消费者分析、内部条件分析等三大方面进行分析，最终制定了理财业务的总体目标，其目标是在2011年理财产品的销售翻一番，在稳定原有的客户群体上，发现潜在的客户群体，打造广金的“金太阳理财”的品牌。相信拥有精英的理财管理团队的广金银行的理财产品能满足跟多的消费群体，促进全民理财意识提升，显示广金银行的创新精神。 二、市场分析 2011年第一季度银行理财产品发行总量为4426款，环比增长43.6%，同比增长146.0%。发行量上升的原因主要是商业理财产品创新能力增强，理财市场逐渐发展成熟。与此同时，央行上调存款准备金率及存贷款利率，收紧市场流动性，银行发行理财产品可缓解部分存贷压力。毫无疑问，银行理财产品已稳居理财市场的第一位，规模超过其他类别理财产品的总和，成为推动国内理财市场发展的主要力量。 西方发达国家的个人理财业务发展已相对成熟，成为了银行的主要赢利性业务。相比之下，我国商业银行的理财业务还处在起步阶段。在中国，理财市场目前还是个新兴市场，以前都是照搬别人的模式，国内银行只获取微薄的代销费用，真正管理产品的是研发该产品的国外银行，巨额利润也被他们获取。然而，金融危机使国外银行产品的设计和运作能力受到质疑。因此金融危机之后，国内银行渐渐摒弃“拿来主义”，开始组建自己的研发团队和管理团队，对产品进行自主研发、自主投资和自主管理，自主研发产品将成为今后理财市场的主流。面对来自金融危机的影响，国内银行在理财产品业务创新方面将不得不谨慎行事。 据调查分析，理财产品的潜在客户很大，需求也很多，在中国的市场前景可谓是广阔的，然而，越来越多的银行也逐渐认识到理财业务蕴含的巨大利润空间，成为银行业竞争最激烈的焦点之一。虽然面临的竞争对手很多，但是相关的经营机制和体系还不完善，存在着很多因素制约理财业务发展的因素。只要设计出符合客户的理财产品，就能吸引越多的客户。 经过2010年数次整顿之后，银信合作产品在过去几个月已经大幅减少。而目前可以确信的是银行理财资金将与信贷资产无缘，在信托产品中见到信贷资产的可能性也比较小。2011年因为信贷资产的缺位，银信合作产品的量也将处于低迷状态。银信合作不会就此消失。由于市场的复苏，证券投资将是银信合作的亮点。加强与证券公司的合作将是银行销售理财业

银行理财活动方案

竭诚为您提供优质文档/双击可除 银行理财活动方案 篇一：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案 农行VIp财富沙龙 暨xxxxx项目投资理财活动 一、活动概述 活动时间：201x年x月xx日 活动地点：xxx大酒店 活动主题：农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验 活动对象：农业银行VIp客户 二、活动目的 ·提升xxxx项目在目标客群中的知名度。 ·传递xxxx项目街铺的财富传承理念。 ·增进xxxx项目与目标客群的零距离交流。 ·通过活动中对商铺投资的推广，以及通过投资专家的宣讲，吸引客户关注xxxx项目，促进现场成交。 三、活动主题

农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座 四、活动思路 根据【xxxx项目街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征，特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。迅速提高【xxxx项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【xxxx项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。 五、活动流程 六、抽奖方式 当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。 奖品分四个奖项： A一等奖：康佳电磁炉（3台）价值199元的奖品b二等奖：格力落地扇（3台）价值159元的奖品。c三等奖：名牌电炖锅（8个）价值119元的奖品。D四等奖：名牌电热水壶（4个）价值89元的礼品。 篇二：银行理财产品营销方案 招商安本基金销售策划方案 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众

理财活动策划

理财协会社团文化节活动策划书 一、活动背景： 随着市场经济的发展、金融危机的蔓延，个人投资理财涉及到的领域越来越广，对个人、家庭、社会的影响越来越大。大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变故，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的理财习惯，方能有一个健康的理财生活。 二、活动主题：培养理财意识，播种投资理念 三、活动目的： 1、了解与认识到养成投资与理财好习惯的的确确是有利于大学生运筹帷幄，决策未来。 2、大学生作为未来经济领域的主要参与者，应增长大学生对投资理财知识的认识及增进对投资理财的了解。 四、活动对象：全体在校学生 五、活动时间、地点：待定 六、活动介绍 模块一：开展系列理财知识讲座 一、讲座主题：你不理财，财不理你 二、讲座目的：增长大学生对投资理财知识的认识及增进对投资理财的了解。与钱打交道是一门充满挑战而又充满“危险”的工作，我们应树立良好的人生观、价值观，正确认识金钱，不断陶冶情操，完善人格，做一个对社会真正有用的人 三、活动时间：待定 四、活动地点：待定 五、讲座准备：宣传部的宣传工作；外联部负责邀请主讲人 六、讲座流程： 1、主持人介绍主讲人 2、主讲人讲授及现场教学

3、提问互动环节 4、讲座结束 板块二：财商大比拼 1、活动主题：财商令你更卓越 2、活动目的：通过一系列“财商测试”等益智趣味游戏，使会员在欢快娱 乐中了解自己，从而“认知理财、学习理财、学会理财”。 板块三：“运筹帷幄，决策未来”演讲比赛、理财之我见 1、演讲主题：理财之我见 2、演讲目的：鼓励会员们发表自己对理财的认识与看法，培养同学的综合素质。并为热爱演讲的同学们提供一个学习交流、展现自我风采的大舞台，让自信青春的同学们来传播精彩。 七、活动流程： 1、现场报名 2、进入模块二“财商大比拼” 3、进入模块三“理财之我见，演讲”。规则：比赛采取10分制进行评分计分，去掉一个最高分，去掉一个最低分，其余评分的平均分即为选手的最终得分; 5、主持人宣布获奖人 6、嘉宾颁奖 八、奖项设置： 一等奖一名：经济类书籍 二等奖两名：钢笔 三等奖三名：笔记本 七、前期工作 前期宣传工作主要由宣传部负责，分别对班级干部进行宣传，让他们将思想传达给学生，同时通过海报展板等形式进行宣传。前期的物品准备工作由活动部负责。资金问题由财务部处理。

个人理财规划方案

王先生家庭理财规划方案 班级：16金融管理2班 组员：骆江超、龚逸安、蔡泽南 指导老师：龚晓云

目录 一、家庭背景状况 (3) 二、方案摘要 (3) 三、家庭状况分析 (4) 1.基本状况分析 (4) 2.财务状况分析 (5) 3.风险评估分析 (5) 四、理财目标分析 (6) 1.家庭理财目标分析 (6) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (7) 1.资产规划 (7) 2.风险规划 (7) 3.不动产规划 (8) 4.教育规划 (8) 七、理财总结 (9)

一、家庭背景状况 王先生与王太太均为外企职员，王先生33岁，王太太31岁。家中有一个5岁男孩，王先生年收入15万元，王太太年收入5万元。2005年购买一间房子为70万元，市价130万，目前还剩20万左右的贷款未还，每月支付房贷2000元。夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在15万。夫妇俩从2002年起在股市的投资约为20万，主要用于购买新股，至今尚保留的原始股及所配新股市值15万。王先生有现金20万元，定期存款在5万；每月用于补贴双方父母为1000元；每月家庭开销在4000元，孩子教育费用年5000元。王先生有每年举家外出旅行的习惯，每年8000元。王太太有在未来5年购买其他物业做投资的家庭计划。可能的话，夫妇俩想在适当的时候送孩子出国念书。夫妇俩所在的单位为他们投保了社会养老保险和医疗保险，在其他保险方面没有购买任何保险。 二、方案摘要 首先我们对王先生的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出王先生家庭目前指标与理想指标有一定的差距。同时我们对王先生的理财目标进行了分析，并予以确定。 之后我们结合王先生家庭的特殊情况，紧密联系王先生的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括资产投资规划、风险管理规划、不动产规划、子女规划等等。

银行理财活动策划方案

银行理财活动策划方案 篇一：银行理财产品营销方案 招商安本基金销售策划方案 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众 多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会 对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金 也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券 基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和 全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市 场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的

发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得 到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20XX年末，全球共 同基金的资产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资 方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面。 将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度 优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年 3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿 元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多 只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 （三）竞争者分析

碧桂园与银行投资理财沙龙活动方案

“尊享理财赢在未来” 高端客户投资理财沙龙活动方案 为深入、加强银行与东台碧桂园项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。 一、活动背景 通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐银行理财产品，实现个人理财客户资金有效运用和理财增值；传达东台碧桂园投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。 二、目标客户 东台知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。 三、活动主题 尊享理财，赢在未来 四、活动时间 2014年X月 XX日下午2:30-5:10 五、活动地点 碧桂园城市展厅或银行会议室 六、参加人员 1、银行贵宾客户代表约XX人。 2、碧桂园贵宾客户代表约XX人。

3、银行领导及相关人员XX人。 七、活动流程 序 号 日期时间流程人员 1 活动前7天全天方案拟定、筛选客户、准备讲课PPT、 产品宣传折页；客户电话邀约 XXXX 2 活动前3天全天客户短信邀约第一次；物料准备；一对 一营销人员培训。 XXX 3 活动前1天全天客户短信邀约第二次；会场布置、物料 摆放；相关产品准备 XXXXX 4 活动当天14：30_14:45 迎宾、签到、发放礼品、放银行宣传片 5 14：45_14:55 欢迎辞行领导 6 14：55_15:20 理财讲座XXX 15：20_15:50 贵金属投资XXX 15:50_16:40 碧桂园信息发布XX营销中心 7 活动后全天明确营销责任人后续跟踪营销 八、活动组织及人员分工 总指挥：王晓斌经理 组长：董广喜 副组长：贾忠敏 XXX （一）人员整体安排 迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人）： 银行营销人员各（3人）： (一)方案拟定、筛选客户、讲课PPT准备、产品套餐和折页设计 （二）物料准备及摆放碧桂园项目 （三）客户邀约（电话、短信） （四）现场主持和讲课 5人。(其中主持\理财产品\贵金属讲师

个人理财规划方案65133

个人理财规划方案 一、情况简介 身为现代大学生，无可厚非学习是我们的主业，除了要学会如何处事做人，规划个人的职业生涯外，我们更需要的就是要有一套科学合理的个人理财方案，培养科学的消费观与正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，让我们的生活过得更充实。 二、财务状况分析 我大学生活费主要来自家庭，每月生活费用合计600元。 1、基本费用：（生活伙食费）充饭卡每月300元，网络缴费30元、手机充值20元，合计约350元； 2、购买相关学习书籍，体坛新闻报，娱乐杂志，零食饮料，合计用费20元； 3、同学应酬，娱乐活动，购买个人生活用品，个人需要消费，合计约100元； 4、每俩月回家次数假设计算一次，车费80元，包括其他消费（回家零用钱），合计100元 还剩余大约80元作为个人小小储蓄和后备费用。

三、理财目标 在保证自己有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养成记录日常记账的良好习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方案，用发展的眼光看问题。 1、按每月最少盈余来算，整年存储800-900元，留作为下一年的投资储备金。 2、将存款储蓄在银行也是一种合理的投资，在不太熟悉了解一些高利润投资的情况下，这也是很好的一种投资。 3、每年的新年利是钱，也可以在结合个人的意愿和父母的指导下，做出一个合理理财投资，给自己的人生设计多份少少的人生保障。 4、与多位与自己有共同语言，生活基本情况相类似的同学合力去规划一下自己的个人理财投资，避免不合理的投资。 5、也可以思考创业投资，将资金投资到作为大学生创业规划当中，但应该注意个人的能力，明辨是非，注意资金的使用。 四、发展理财规划与理财目标分析 1、编制个人的账本，坚持每天将个人的消费情况作登记，分类成多个消费项目，每周末制定一次电子表格，每月根据本月花销情况做出分析，理财从小小记账开始。 2、在分析记账的同时，一定会有平时消费不合理的情况，要加以标记，列出正确的消费理念，逐步培养科学的消费观念，理财会因自我反思变得更具意义。

个人理财规划方案75730

个人理财规划报告 初级白领小王的理财规划

目录 声明 1 客户情况分析 2 1、个人基本资料 2 2、个人经济情况 2 3、个人保障情况 3 客户理财目标 3 宏观经济分析和数据假设 3 一、预测通货膨胀率 3 二、预测收入增长率 4 三、预测支出增长率及消费水平增长率 4 四、最低现金持有量 4 五、预测未来北京房价均价及增长率 4 六、预测商业贷款利息及北京首套房贷折扣 4 理财规划建议 4 一、应急准备金规划 5 二、收支盈余规划 5 三、购房准备金规划 6 四、个人保障规划7 五、创业准备金9 理财规划方案的执行9 一、敏感的分析9 二、方案执行10 总结10

声明 本理财规划书在王先生提供的真实的、客观的资料（包括：急停情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划），参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可接受的假设、合理的估计，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。 本理财规划书中任何有关王先生的身份背景资料在未经王先生书面许可下不向任何第三方透露。 本理财计划书由广东培正学院15经济2班，鄢世豪制定。

客户情况分析1、个人基本资料

因为王先生做销售工作，工资状况为基本工资（4000元）+销售提成，因此有1000元的上下浮动。根据我国未来市场预估，王先生不会出现太大的业绩浮动，所以工资收入暂定为9000元/月。 3、个人保障情况 王先生在企业做销售工作，生活收入完全依靠与销售业绩，受市场前景影响十分严重，收入浮动较大。并且王先生在北京工作的三年期间除了基本五险一金意外并没有购买其他的保险。所以王先生在个人生命财产安全保障方面有重大缺漏。 建议，王先生在除去本职工作外，在根据自身情况下适当的兼职其他工作，实现创收。就人身财产安全方面，王先生可以考虑一些意外保险或医疗保险，加强对自身安全的保障。 客户理财目标 根据王先生所提供的信息和要求，我们将您的理财目标归结为： ●希望为两三年后的创业积累创业启动资金。 ●为以后落户北京提前做准备。虽然王先生暂时对落户安家没有打算，但是不 论从创业资金还是未来结婚考虑，买房子都是必不可少的。 ●建立个人保险规划。虽然王先生看起来还年轻身体很健康，但是为了规避意 外伤害带来的损失，购买一些意外伤害保险还是十分有必要的。 根据目标，结合实际情况。我们认为，王先生的理财计划可以结合目标需要的时间差，对三个目标同时进行理财投资。 由达成的先后顺序分别是购买保险、投资房产、积累资金。 宏观经济分析和数据假设 本报告的规划时间段为2016年5月至2021年5月，由于基本信息尚不足够完整以及对未来经济周期波动可能对本理财造成一定影响，为便于做出数据详实的理财规划，我们对相关内容做出如下假设和预测： 一、预测通货膨胀率 自2011年末以来通货膨胀率一直都在大幅回落，所有指标现在都处于多年

银行理财产品营销方案详细版_1

文件编号：GD/FS-3921 （方案范本系列） 银行理财产品营销方案详 细版 The Common Structure Of The Specific Plan For Daily Work Includes The Expected Objectives, Implementation Steps, Implementation Measures, Specific Requirements And Other Items. 编辑：_________________ 单位：_________________ 日期：_________________

银行理财产品营销方案详细版 提示语：本方案文件适合使用于日常进行工作的具体计划或对某一问题制定规划，常见结构包含预期目标、实施步骤、实施措施、具体要求等项目。文档所展示内容即为所得，可在下载完成后直接进行编辑。 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 (一)行业情势分析 从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅

速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 (二)市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在

理财沙龙策划书

2010年8月29日理财沙龙活动安排 一、活动时间：2010年8月29日 活动地点：分行二楼财富中心（定好后面短信及电话话术需作相应修改） 活动主题：震荡市场的投资秘诀 主要推动产品：财富精选投连险 目标客户群：30-45岁有闲置资金却找不到满意的投资产品的客户 二、邀约计划 第一步：列出你要邀约客户的名单（8.23） 理财沙龙客户邀约计划表（客户经理：） 第二步：发送邀约短信（8.23） 招商银行理财服务短信：股市震荡，您的资产安全吗？本周日上午我行特别邀请浙江经视《理财大赢家》嘉宾钟晓健先生为我们分享《震荡市场的投资秘诀》来阐述股市抗震荡的必胜策略。名额有限，了解详情请致电88334878。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理XXX。

第三步：电话进行邀约（8.24-8.25） 注意： 1.如果觉得话术不够，可再参照联泰提供版本. 2.邀约中可以不必提起产品.

3.产品应该作为《震荡市场的投资秘诀》的解决方案提出来，而不是一开始就分析产 品，不要为卖产品而介绍产品，是为了给客户找到一个好的震荡市场的投资秘诀而推出产品。主题内容不能与产品没有挂构，却也不能挂钩太直接。这一点应该事先跟主讲人沟通一下，包括PPT上没有必要做大幅的关于保险公司的或者产品的广告。 第四步：对答应要来的客户发送确认短信（8.26-8.27） 招商银行理财服务活动确认短信：恭喜您获邀参加本周我行举办的金葵花理财课堂，特别发送此短信提醒您，时间是本周日上午十点我行XX路财富管理中心，本次题目为《震荡市场的投资秘诀》相信对您的理财一定会有很大帮助。期待您的莅临。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理XXX。 三、其它准备 签到表制作（有客户姓名让客户对照签名）、客户名牌 给客户的资料（贵宾理财中心服务项目及服务理念/理财沙龙活动介绍/理财观念宣传资料/营销产品说明DM /） 签单资料 主持人演练 与主讲人的沟通 四、现场组织 1.接待客户要点：招呼邀约的客户经理来引导客户到指定位置坐下；和客户聊天简单寒喧过后，只聊：为什么要做这次活动/为什么要谈这个主题/介绍主讲人/有时间介绍给相关领导认识。不需聊得很远，一切为了灌输理财观念从而营销产品而准备。若是有其他客户来了：这里有一些今天要分享的内容与观念（指着理财观念DM）在今天沙龙开始前你可以先看一下，那我先过去一下，活动马上就开始了。 2.理财沙龙过程中与客户互动：坐在客户旁边/当老师说到一些情况的时候要表示认同/ 引导客户与老师进行响应与互动 3.理财课程后的促成工作

理财策划方案

理财规划书 Personal Financial Analysis & Planning Report 尊敬的杨先生： 您好！? 非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明： 1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实现财务自由。 2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承担任何责任。?? 3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关情况估计的基础上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。 4.本理财方案所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的，计划不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财方案。 5.保密条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可，本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。 目录 一、建立与客户之信赖关系 (2)

二、明确客户之理财目标 (3) （一）客户基本情况 (4) （二）理财目标分析 (4) 三、了解客户之财务状况 (4) （一）资产负债分析 (5) （二）财务比率分析 (8) （三）投资经验与风险承受能力分析 (10) 四、为客户构建理财方案 (12) （一）理财方案分析 (13) （二）投资风险分析 (23) 五、及时监控客户之理财规划 (24) 一、建立与客户之信赖关系 杨先生与萧女士夫妇是我行房贷授信客户，每月还款及时、稳定，杨先生在某次办理业务时，提到最近身边的朋友和同事在计划购买保险，自己也想做一下理财咨询。咨询了杨先生的时间后，与杨先生约定了会面时间和地点。 通过会面，了解到杨先生和萧女士夫妇的以下情况：杨先生今年三十岁，计算机专业，现在是一家通信公司担任项目经理，从事技术研发工作，已经工作五年；萧女士今年27岁，中文专业，现在在房地产公司从事室内设计，已经工作

理财产品活动策划方案

理财产品活动策划方案

理财产品活动策划方案 【篇一：关于举办理财产品说明会的方案】 中国邮政储蓄银行中卫市分行沙坡头区支行 理财客户座谈会方案 活动策划人：王毅王睿二〇一一年十月二十六日 一、活动目的 1.以推介会的方式搭起邮储银行与客户之间互动交流的平台，使客户更好地了解邮储银行、了解邮储理财新产品。 2.通过本次理财产品推介会展示和提升邮政储蓄理财产品的品牌知名度；赢得客户的口碑。 3.增强客户到邮储银行购买理财产品的信心，促进邮储理财产品的销售。 二、活动主题 邮银理财真情回馈相伴永远三、活动时间 2011年11月02日上午10:00—11：30 四、活动地点三楼会议室 五、参加推介会人员 支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小企业客户经理 六、活动内容 1.活动形式：通过讲座和座谈相结合，理财经理通过现场 讲解我行理财产品，以及建立理财意识的重要性，帮助投资者建立积极的投资观念，促进我行理财产品销售。2.主打产品和目标群体

2、营销活动中，大力派发宣传单页，并请客户留下联系方式和理财需求，同时现场解答客户对于理财产品的疑问，对于留下联系方式的客户赠送扑克牌一副，目的在于可在后期通过电话等方式对其进行二次营销及深度挖掘。 3、活动完毕后可告知客户我行近期将在支行开展理财讲座，邀请客户来行参与，让客户更多的体会到水果湖支行完善的金融服务。 4、后期维护。将搜集到的客户名单分配给支行各个客户经理进行一对一的跟踪服务，经常与客户通过电话和上门拜访等方式进行沟通，加深客户对我行的忠诚度。 【篇三：证券公司理财产品营销策划书】 证券公司理财产品市场营销策划书 概要提示： 为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。 策划目的： 本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 营销环境分析： 随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，cpi不断上串，其对财富的

理财讲座活动方案

兰州大学腾讯网络职场发展协会 理 财 讲 座 策 划 书 主办单位：兰州大学腾讯网络职场发展协会 2013年4月6日 目录 一、活动背景?????????????????????2 二、活动目的和意义??????????????????3 三、活动内容 （一）活动时间及地点????????????????4 （二）活动对象???????????????????4 （三）前期准备???????????????????4 （四）宣传方案???????????????????5 （五）活动开展???????????????????6 （六）后期总结???????????????????7 四、活动时间推进表??????????????????7 五、经费预算?????????????????????8 六、注意事项?????????????????????9 七、应急预案?????????????????????9 一、活动背景 理财就是对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人 财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达 成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其 经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。 个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险 的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多 种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的 最大化的过程。 大学校园里的不少同学反映，如今校园里“负翁负婆”大有人在，还没真正进入社会， 越来越多的大学生已经提前感受到了“月光族”的烦恼。 对于即将步入社会的当代大学生而言，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围， 有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低， 效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学 生的财富观念和理财意识。 针对这种情况，结合大学生的个人理财需求，兰州绿航商贸有限责任公司应兰州大学腾 讯网络职场发展协会的邀请，将从专业的角度 给大学生讲解如何在证券投资市场获取稳定套利机会。 二、活动目的和意义 （一）活动目的：

银行与房地产项目投资理财沙龙活动方案

“尊享理财赢在未来”高端客户投资理财沙龙活动方案 为深入、加强农行XX分行与XXXXX项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。 一、活动背景 通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐农行存贷通产品，实现个人贷款客户资金有效运用和理财增值；展示“金一”实物黄金品相，解读当前黄金市场热点，为客户呈上“黄金带来美好生活”的贵金属投资知识介绍；传达【XXXXX项目街铺】投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。 二、目标客户 XX城区知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。 三、活动主题 尊享理财，赢在未来 四、活动时间 201X年X月 XX日下午2:30-5:10 五、活动地点 XX大酒店X楼会议室

六、参加人员． 1、五大商会等贵宾客户代表约50人。 2、XXXXX项目20人。 3、市分行行领导及XX、XX支行相关人员15人。 七、活动流程 八、活动组织及人员分工 总指挥：XXX 组长：XXXX 副组长：XXX XXX （一）人员整体安排

迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人,XX、XX各2人,XX6人）： ：人）3各XX、XX人，6支行营销人员（． (一)方案拟定、筛选客户、讲课PPT准备、产品套餐和折页设计 XXX XXX XXX （二）物料准备及摆放 XXXXX项目 （三）客户邀约（电话、短信）XXX XXX （四）现场主持和讲课 XXX等5人。(其中主持\存贷通\贵金属讲师农行提供) （五）后期营销跟进某支行\某支行\XXXXX项目营销人员 九、物料准备及预算（元）

“创意百元周”理财活动策划书正式版

Some problems that have appeared or can be expected to come up with a solution to the problem, and through the record of the terms, effective supervision and implementation.“创意百元周”理财活动策划书正式版

“创意百元周”理财活动策划书正式 版 下载提示：此方案资料适用于某些已经出现的或者可以预期的问题，不足，缺陷，需求等，所提出的一个解决问题的方案，并通过明文或条款的记录，加以有效的监督与执行，确保能达到预期的效果。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 一、活动主题： 物流学院投资理财协会创意百元周 二、活动宗旨 培养节约意识，创意理财 三、主办与承办单位 主办单位：物流学院团委 策划承办单位：大学生投资理财协会 四、活动背景 对大学生高消费现象，多年以来，舆论在诟病的同时颇为担忧，作为在信息和财富时代成长的大学生，无论家庭经济状况好坏，对金钱和贫富的敏感程度及认知

程度，都比较强烈。如今，在这个物价普涨的时代背景下，多数大学生都意识到紧缩消费的重要性，同时，转变消费理念，开始注重节约，更多的大学生由消费转为理财。 在大学里，相当一部分同学有攀比心理，大学生节节攀升的花费，不仅给家长增加了负担，还使自己养成了乱花钱的不良习惯，对大部分大学生来说，在中小学时期缺乏理财能力的培养，所以在消费问题上具有很大的盲目性。调查结果表明：理财观念的匮乏是大学校园乱消费的主要原因，很多同学不知道自己需要什么，有时候往往管不住自己，过早地把生活费花在一些不需要的地方。对于可独立支配的

招商银行理财服务营销宣传活动

2001年“新世纪、新形象、新服务”理财服务全国路演营销宣传活动 ——招商银行广州分行社区路演和闹市路演活动方案 一、活动目的： 1、贯彻总行2001年全行市场拓展专业会议精神，依照“统一策划、统一组织、统一行动、统一宣传内容 的活动策略，配合总行营销思路，在广州地区营造“一卡通”、“一网通”两大产品的品牌形象，加深在宽敞市民、企业中的优质服务形象。 2、通过路演活动的进行，为企业、个人展示优越的产品服务特点，提供适应不同需求的理财手段和工具， 提升各产品功能的知名度。 3、配合“一卡通炒股百日竞赛”活动的进行，在全行掀起营销宣传的高潮。 二、活动主题：“新世纪、新形象、新服务”——招商银行理财服务全国路演（广州站） 1 / 20

三、活动的主题色：招行红 四、活动时刻及地点： 闹市路演地址：5月20日番禺好又多，负责支行：番禺支行 5月26日番禺宾馆路演及股评会，负责支行：番禺支行 6月16日北京路，负责支行：越秀支行、人民中支行 6月23日中华广场，负责支行：东山支行、白云支行 6月24日中华广场，负责支行：五羊支行、环市东支行社区路演地址：5月29日广东工业大学，负责支行：世贸支行 6月9日丽江花园，负责支行：天河支行、海珠支行 6月30日帝景苑，负责支行：分行营业部、东站支行五、活动组织： 路演总指挥：罗行长 2 / 20

路演副指挥：李行长 小组成员及分工：张学军及分行办公室（负责营销整体安排，落实场地、电话线路、电源及其他宣传工作）余锦满及分行个人银行部（负责个人理财服务路演的策划和实施，包括社区路演和闹市路演） 朱丹及分行公司银行部（负责公司银行业务企业推介会的策划和实施） 张淑英及分行会计部（负责活动费用的预备） 廖琼明及电脑部（负责活动电脑技术支持和电脑设备预备） 吴雁及分行人事部（负责活动主持人的安排及考勤工作） 周明仕及分行保卫部（负责现场安全保卫工作） 六、活动内容：分为社区路演和闹市路演 （一）社区路演 1、活动主体形式：以社区居民活动、多方面的生活信息咨询配合理财服务宣传。 3 / 20

银行理财沙龙活动方案

银行理财沙龙活动方案 【篇一：理财沙龙策划书】 2010年8月29日理财沙龙活动安排 一、活动时间：2010年8月29日 活动地点：分行二楼财富中心（定好后面短信及电话话术需作相应 修改）活动主题：震荡市场的投资秘诀主要推动产品：财富精选投 连险 目标客户群：30-45岁有闲置资金却找不到满意的投资产品的客户 二、邀约计划 第一步：列出你要邀约客户的名单（8.23） 理财沙龙客户邀约计划表（客户经理：） 第二步：发送邀约短信（8.23） 招商银行理财服务短信：股市震荡，您的资产安全吗？本周日上午 我行特别邀请浙江经视《理财大赢家》嘉宾钟晓健先生为我们分享《震荡市场的投资秘诀》来阐述股市抗震荡的必胜策略。名额有限，了解详情请致电88334878。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理xxx。 第三步：电话进行邀约（8.24-8.25） 注意： 1. 如果觉得话术不够，可再参照联泰提供版本. 2. 邀约中可以不必 提起产品. 3. 产品应该作为《震荡市场的投资秘诀》的解决方案提出来，而不 是一开始就分析产

品，不要为卖产品而介绍产品，是为了给客户找到一个好的震荡市 场的投资秘诀而推出产品。主题内容不能与产品没有挂构，却也不 能挂钩太直接。这一点应该事先跟主讲人沟通一下，包括ppt上没 有必要做大幅的关于保险公司的或者产品的广告。 第四步：对答应要来的客户发送确认短信（8.26-8.27） 招商银行理财服务活动确认短信：恭喜您获邀参加本周我行举办的 金葵花理财课堂，特别发送此短信提醒您，时间是本周日上午十点 我行xx路财富管理中心，本次题目为《震荡市场的投资秘诀》相信 对您的理财一定会有很大帮助。期待您的莅临。招商银行您最好的 理财伙伴，理财经理xxx。 三、其它准备 签到表制作（有客户姓名让客户对照签名）、客户名牌 给客户的资料（贵宾理财中心服务项目及服务理念/理财沙龙活动介 绍/理财观念宣传资料/营销产品说明dm /）签单资料主持人演练与 主讲人的沟通 四、现场组织 1.接待客户要点：招呼邀约的客户经理来引导客户到指定位置坐下；和客户聊天简单寒喧过后，只聊：为什么要做这次活动/为什么要谈 这个主题/介绍主讲人/有时间介绍给相关领导认识。不需聊得很远， 一切为了灌输理财观念从而营销产品而准备。若是有其他客户来了：这里有一些今天要分享的内容与观念（指着理财观念dm）在今天沙 龙开始前你可以先看一下，那我先过去一下，活动马上就开始了。 2.理财沙龙过程中与客户互动：坐在客户旁边/当老师说到一些情况 的时候要表示认同/ 引导客户与老师进行响应与互动 3.理财课程后的促成工作

消费与理财主题活动策划书

消费与理财主题活动策划书 一、活动主题：合理消费，用之有道 二、活动背景：无论是谁都要面对这样一个问题，如何才能使自己的钱花的最有价值，浪费的尽量少一些。对于大一新生的我们来说，这一问题变的更为凸显。毕竟是第一次离开父母，父母给的钱不知道如何合理利用。这便是因为对消费和理财概念模糊，为此特举办这次活动。 三、活动目的：为了增强同学们的理财能力并明确消费需求，抵制营销者的片面信息。 四、策划人：宿珍珍、秦婷婷、冯昌禄、梁超华。 五、活动时间、地点：12月3号18点半，三幢303。 六、人员配置：①主持人：宿珍珍 ②发言人：秦婷婷、冯昌禄 ③请宣传部做宣传 ④全体心协成员参加本次活动 七、活动流程： ①主持人开场白（2～3分钟） ②请发言人秦婷婷就如何正确消费和理财做简短介绍（4～6分钟） ③做一个关于消费的心理测试（5分钟） 试题部分 第一部分：

① a：我喜欢做事情的目的在于获得别人的赞赏。 b：我觉得一个事情合不合我兴趣更为重要。 ② a：我做事的目的在于获得别人的赞赏。 b：我喜欢自己做自己事情的感觉。 ③ a：被别人夸奖时我会觉得很自豪，这种感觉时在任何事物业无法替代的美妙感觉 b：我更看重我自己的想法而不是别人怎么想。 ④ a：如果我获得成功，我的价值将会翻倍。 b：我喜欢告诉你的事情我就会干好的。 ⑤ a：我觉得人活着最重要的是获得别人的尊重。 b：我需要别人尊重我的隐私，不喜欢别人问东问西。 ⑥ a：我很尊重生活的细节，甚至包括日常用品的造型。 b：我很喜欢使用方便的方法且舒服的东西，即使他们不漂亮。 ⑦ a：挑选车子时，第一个我要求的是颜色 b：我很看重性能，即使外表看起来俗一点也无所谓。 ⑧ a：我在挑选东西之前会先给定一个大致的体量标准。 b：我更注重质量好的品牌。 ⑨ a：我喜欢时尚的东西 b：我喜欢耐用的东西。

银行理财产品营销方案标准范本

方案编号：LX-FS-A66868 银行理财产品营销方案标准范本 The Objectives, Policies, T ask Allocation, Steps T o Be T aken And Other Factors Needed T o Complete The Established Action Guideline Are Formulated And Implemented According T o The Plan. 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑

银行理财产品营销方案标准范本 使用说明：本方案资料适用于工作生活中把目标、政策、程序、规则、任务分配、要采取的步骤，使用的资源以及为完成既定行动方针所需要的其他因素全部按计划制定成文本，并付诸实施。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。 2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。 3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。 4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解

其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。 5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。 6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。 7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。 在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户

理财沙龙策划

“智慧理财生活无忧”理财沙龙策划方案 一、前期准备 （一）沙龙主题，针对客户群体制定主题； （二）邀约客户，30-40人较好（视网点场地）； （三）沙龙前对客户简单讲解产品； （四）产品包装，（余额、保险、理财等）。 二、理财沙龙形态 （一)支局网点自办，在网点或进社区； (二)市局集中组织。 三、理财沙龙流程 （一）沙龙事前准备 1.针对客户群体，确定活动主题，以客户需求为导向，组织各类讲座，以讲座为切入点，引进邮储的理财。 2.会场布置，椅子准备； 3.打印客户签到簿； 4.礼品准备； 5.准备宣传单。 （二）理财沙龙事中 1.温馨提示 尊敬的各位来宾朋友，欢迎参加邮储XX支行“智慧理财，生活无忧”的理财沙龙联谊会，请已经到场的嘉宾朋友

稍作休息，翻阅一下我们精心为您准备的理财折页。如果您有任何需要，请咨询我们现场的工作人员。谢谢您的支持与配合！ 2.主持人开场白 尊敬的各位嘉宾、各位亲爱的伙伴们：大家上午（晚上）好！我是主持人XX，欢迎各位参加“智慧理财，生活无忧”理财沙龙联谊会，非常感谢大家在百忙之中参加此次沙龙联谊会。近年来，邮政储蓄依托广大客户的信赖与支持，正迈着坚实、稳健的步伐与时俱进，在座的各位都是我们邮储最为尊贵的朋友，为表达我们对各位嘉宾朋友的感激之情，今天，我们特别举办了本次活动，希望借此机会能更进一步的与各位交流与沟通。对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎！欢迎你们！ 3.正式开始 (1)介绍领导 本次活动离不开瓦房局领导班子的大力支持，同时我们还特别荣幸的邀请到我们的理财团队，与大家共同探讨投资策略，让我们再次把热烈的掌声送给他们！在此次会议正式开始之前让我们伸出最热情的掌声有请瓦房店市邮政局XX （先生）讲话，掌声有请。 （2）领导讲话：大家晚上好！欢迎参加由我行举办的“红福滚滚来”理财沙龙。在这样一个美好的日子里，我们十分