湖北省2015年上半年基金从业资格：短期融资券考试试题

湖北省2015年上半年基金从业资格：短期融资券考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。

A．主板市场

B．创业板市场

C．现货交易市场

D．中小企业板市场

2、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。

A．T+2

B．T+3

C．T+1

D．T+7

3、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

4、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。A．10

B．15

C．20

D．25

5、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。

A．武汉证券投资基金

B．淄博乡镇企业投资基金

C．深圳南山投资基金

D．富岛基金

6、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力

B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时

能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好

7、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%

8、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．3

C．5

D．10

9、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09

B．1.12

C．1.15

D．1.25

10、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

11、基金的会计年度为__。

A．公历每年的5月1日至第二年的4月30日

B．公历每年的4月1日至第二年的3月31日

C．公历每年的1月1日至12月31日

D．公历每年的7月1日至第二年的6月30日

12、基金利息收入主要来源于__等方面。

A．存出保证金

B．债券投资

C．结算备付金

D．银行存款

13、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D．债券型基金有固定的利息收益

14、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

15、基金的促销手段包括__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

16、营销组合四大要素不包括____

A：产品

B：费率

C：促销

D：售后服务

17、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格

B．从业经验

C．投资能力

D．过往业绩

18、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

19、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式

20、一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是__。

A．基金市场供求关系

B．基金份额净值

C．基金发行时的价格

D．基金发行时的面值

21、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

22、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：证券投资基金本身

B：基金管理公司

C：基金托管银行

D：基金份额持有人

23、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：实质性审查制度

B：强制性信息披露

C：证券业协会监管

D：基金公司自律

24、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格

B．合格境内机构投资者资格

C．经营人民币业务资格

D．合格境外机构投资者资格

25、__不追求取得超越市场表现。

A．主动型基金

B．被动型基金

C．增长型基金

D．混合型基金

26、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

A．仓位

B．基金管理费用

C．复制误差

D．久期

27、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。

A．公平对待投资者

B．不得进行虚假或误导性陈述

C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

28、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A．营销环境

B．营销组合

C．营销过程

D．目标市场

29、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

30、下列项目不列入基金费用的有__。

A．基金运作的审计费和律师费

B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

D．基金合同生效前的相关费用

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、根据发行主体的不同，债券可以分为__。

A．记账式债券

B．政府债券

C．公司债券

D．金融债券

32、由证券公司办理的证券发行称为____

A：私募发行

B：公募发行

C：自办发行

D：承销发行

33、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式

B．负债形式

C．融资形式

D．资产形式

34、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

B：实际持有的基金资产绝对数额

C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

35、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．账面价值

B．资产价值

C．实际价值

D．清算资金

36、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门

D．股票是否公开发行

37、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数

B．深证成份指数

C．香港恒生指数

D．是证全债指数

38、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。

A．所有权

B．财产支配权

C．债权

D．财产使用权

39、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督

C．对基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

40、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

C．4%

D．5%

41、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证

42、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。

A．认购权证

B．认股权证

C．备兑权证

D．认沽权证

43、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。

A．10

B．15

C．30

D．45

44、证券投资基金一般在__结转当期损益。

A．周末

B．月末

C．季末

D．年末

45、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分

B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴

C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分

D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

46、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业

B．收入水平

C．投资意愿

D．风险承受能力

47、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

D．每年

48、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

A：《中华人民共和国证券法》

B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》

D：《证券投资基金管理暂行办法》

49、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有__。

A．业绩归因是对基金过往业绩的深入分析

B．有助于投资者更快地实现投资目标

C．有助于基金管理人监测资产管理的有效性

D．为基金经理提升投资能力提供依据和帮助

50、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金产品

D．基金投资人

51、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6

52、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A：资本证券

B：有价证券

C：货币证券

D：商品证券

53、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《金融法案》

D．《萨班斯法案》

54、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

D．监管部门对监管对象给予公正的待遇

55、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

56、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

57、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。A．1

B．2

C．3

D．5

58、__是现代公司的主要类型。

A．有限责任公司

B．两合公司

C．无限责任公司

D．股份有限公司

59、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。

A．普通的开放式基金

B．封闭式基金

C．上市开放式基金(LOF)

D．交易型开放式指数基金(ETF)

60、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日

B．基金募集申请经中国证监会核准次日

C．基金合同生效的当日

D．基金合同生效的次日

阳光私募基金产品购买流程

阳光私募基金产品购买流程 很多投资者都是第一次接触阳光私募基金，所以对这种私募信托基金的运作方式，购 买流程，甚至从哪里购买都迷惑不解，本文凭借作者自己长期接触信托基金的一点点经验，给大家理一理这方面的流程。 私募基金是由个人或几个人以不公开的方式，私下向少数特定的投资者发行募集资金，投资于二级市场，并就取得的利润按比例分成的一种理财方式。这种基金不能公开宣传和 做广告。而阳光私募基金，是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方 银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金。阳光私募基金与一般私募基金的区 别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证客户资产的安全性。 所以阳光私募基金的性质决定了发行这个私募基金的四个关系方，即投资管理公司、 信托公司、证券公司和托管银行，都可以销售这个产品。当然最终的信托合同都是同信托 公司签订的，这些销售机构都只是起一个销售推介的作用。至于具体选择哪一家，你可以 根据自己对这些机构的了解程度和服务水平来做最后决定。 当然，因为阳光私募信托一般不做公开广告，一般的投资者都是将自己获知产品信息 的来源作为购买渠道。 那么，阳光私募基金的购买流程是怎样的呢？其实也很简单。 首先，您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格，包括投资管理人的团队组成， 过往业绩，以及托管银行，信托公司和证券公司的实力等等 其次，仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书，认同并无异议以后签署合同， 一式两份。注意，合同上一般需要填写你要汇款的账户，并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名 账户。 再次，去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后，注意在备注栏 或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意，汇款原件要保留好，并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外，一般的阳光私募基金会有另外1% 左右的认购费，这样比如您认购了100万，您汇款的时候就需要汇101万。

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

私募基金发行产品流程与规划

产品计划流程说明书 释义 本说明书中，除上下文另有规定外，下列用于应当具有如下含义： 1.产品计划/本产品计划/计划/产品：是对预计发行的产品的统称，包括但不限于信托计划、基金资产管理计划等，具体以当期发行的产品为准进行相应的调整. 2.产品计划发起人：指开发设计产品计划的当事人。 3.产品计划管理人/管理人：指对产品计划进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品计划托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品计划，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 4.产品计划托管人/托管人：指对产品计划的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品计划托管账户、资金账户的开立，保管产品计划的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品计划财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 5.投资者/客户：满足产品计划规定的资格要求，签署产品计划合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品计划财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 6.认购：指在产品计划推介期内，投资者按照产品计划合同的规定购买产品计划份额的行为。 7.投资顾问：受产品计划管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 8.产品计划合同书：证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责

任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品计划专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品计划的名义为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 10.产品计划专用证券资金账户：指管理人以产品计划专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 11.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品计划资产在其选定的期货公司处开立的用于存放产品计划资产期货保证金的账户，其用途包括出入金、支付期货交易结算款和相关费用等，期货账户对应唯一的期货结算账户，也即资金账户。 12.产品计划财产专户：指管理人以自身名义在保管行开立的产品计划资金专用账户，产品计划成立，产品计划资金交付完成之日起视为保管账户。 13.保管账户：指管理人按照产品合同相关协议约定开立的账户，该账户仅限于满足开展和记录产品计划的资金往来，办理与产品计划运作相关账户之间的转账结算，不得提取现金。管理人不得使用保管专户进行产品文件书面约定以外的活动。 14.资金账户：指托管人根据有关规定为产品计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户。 15.产品计划财产/计划财产：指投资者拥有合法处分权，加入本产品计划的全部产品计划资金，由委托管理人管理并由托管人托管的作为本产品计划标的的财产。 16.推介期/初始销售期限：指产品计划合同书中载明，并经相关监管机构核准的产品计划初始销售期（具体期限由产品合同书载明）。 17.存续期：指本产品合同计划生效至终止之间的期限。 18.认购：指在产品计划初始销售期间，投资者按照产品计划合同的规定购买本产品计划份额的行为。 19.代理销售机构：指符合相关监管部门规定的条件，取得产品计划销

(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案

【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。

国家自然科学基金申请书范本

项目类别申报学科代码1 科学部编号 C C03030310 国家自然科学基金 申请书 项目名称：MSC对先天性巨结肠症肠道神经组织重建的实验研究 申请者： 所在单位： 邮政编码：410016 通讯地址：重庆市渝中区医学院路１号 电话： 4 传真： 6 申请日期：2000年12月 国家自然科学基金委员会 一九九七年制

填报说明 一、填写申请书前，请先查阅国家自然科学基金有关项目申请办法及规定。申请书各项内容，要实事求是，逐条认真填写。表达要明确、严谨，字迹要清晰易辨。外来语要同时用原文和中文表达。第一次出现的缩写词，须注出全称。 二、申请书为十六开本，复印时用B5复印纸，于左侧装订成册。第三页起各栏空格不够时，请自行加页。一式六份（至少一份为原件），由所在单位审查签署意见后，按申报学科投送国家自然科学基金委员会对口科学部。地区科学基金项目，申请书另报送省（自治区）科委一份原件。 三、封面右上角“科学部编号”由对口科学部填写，项目类别和申报学科代码1由申请者填写。 四、下列人员不得作为申请项目的负责人提出申请，但可作为项目组成员参加研究： —在读（含在职）研究生 —已离退休的科研人员 —申请单位的兼职科研人员 五、申请者和项目组中具有高级专业技术职务的主要成员申请（含参加）的项目数，连同在研的国家自然科学基金项目数（不含重点项目、重大项目），不得超过两项。 六、同一项目组研究内容相近的项目，只允许报送一个学科。 七、申请者可因同类项目竞争等原因，提出不宜评议本项目的专家名单（姓名与单位，3人以内），密封于信封中，钉在申请书原件封面，或另专函相关学科，供科学部选择同行评议人时参考。科学部将对此信息保密。 八、国家自然科学基金委员会通讯地址：北京市海淀区花园北路35号东门 邮政编码：100083

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/7b17217069.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/7b17217069.html,/

成立私募基金产品计划流程说明书

成立私募基金产品流程说明书 1.产品发起人：指开发设计产品的当事人。 2.产品管理人/管理人：指对产品进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 3.产品托管人/托管人：指对产品的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品托管账户、资金账户的开立，保管产品的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 4.投资者/客户：满足产品规定的资格要求，签署产品合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 5.认购：指在产品推介期内，投资者按照产品合同的规定购买产品份额的行为。 6.投资顾问：受产品管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 7.证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 8.产品专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品的名义为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品专用证券资金账户：指管理人以产品专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 10.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品资产在其选定的期货公司处开

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析

1、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为()。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 正确答案： B 【解析】基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析 2、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。 A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D、基金托管人资格由中国证监会核准 正确答案： B 【解析】基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准 3、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金部持有l家公司发行的证券，不得超过该证券的()。基金从业资格考试准考证 A、[0.05] B、[0.1] C、[0.15] D、[0.2] 正确答案： B 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 4、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为()。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 正确答案： B 【解析】一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。基金从业资格考试真题 5、一般使用()作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率 C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率 正确答案： C 【解析】一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案： C

私募证券基金计划书

成立私募证券基金商业计划书 一、设立私募证券基金公司的目的 当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推进，股权分置改革基本完成，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为私募证券基金公司的健康发展提供了良好的外部环境。 为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，拟组建私募证券基金公司。 二、私募证券基金业具有广阔的发展前景 近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财富积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金研究中心的统计显示，截止2017年9月底，国内私募基金公司总计19112多家，运行的54541只产品，总资产规模超过7.8911万亿。 从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳跃式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。

但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从绝对资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大力发展机构投资者等利好因素的影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。2010年的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素显然是已进入成熟成长期的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁复杂的资本蛋糕，市场前景大有可为。 三、对冲基金产品原理及策略 对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，使用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。 相对价值套利策略：关注两组相互关联的证券的相对价值而不是绝对价值，通过对两组证券双边下注来博取相对价值变化所带来的收益。包括股票市场中性策略、可转换套利和固定收益套利等。股票市场中性的投资者会同时进行多头和空头方向的买卖活动，同时通过调整多空头比例来确保投资组合是中性、甚至是部门和行业中性的。可转换套利则是针对可转换债券而言的，可持有债券的多头，同时以持有可转换的股票或者以该股票为标的的权证或期权来对冲风险。固定收益套利策略则是寻找、挖掘所有固定收益证券之间微弱的价差变化规律从而获利。

2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13)

2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推

介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.

省自然科学基金申请书(一)

湖南省自然科学基金 申请书 ( 表一 ) 项目名称： 申请者： 所在单位： 邮政编码： 通讯地址： E－m a i l： 电话： 传真： 申请日期： 湖南省自然科学基金委员会 二〇〇三年制

填写要求 一、申请书封面右上角中的项目类别请写明：面上项目、重点项目或专项项目， 申报学科代码应与简表中申报学科代码一致。项目编号由湖南省自然科学基金委员会办公室统一填写。 二、简表内容必须逐项认真填写，采用国家公布的标准简化汉字。简表中所有代 码以最新发布的《湖南省自然科学基金学科分类目录及代码》为准填写。 三、凡选择性栏目，将相应提示符A、B等之一填入该栏的右下角。 四、部分栏目填写要求： 项目名称——应确切反映研究内容和范围。 基础研究——指以认识自然现象、探索自然规律为目的，不直接考虑应用目标的研究活动。 应用基础研究——指有广泛应用前景，但以获得新原理、新技术、新方法为主要目的研究。 申报学科——申请项目所属二、三级学科（按《湖南省自然科学基金学科分类目录及代码》），有三级学科的必须填到三级学科。 申请金额——以万元为单位，用阿拉伯数字表示，申请金额不超过5万元。 起止年月——起始时间从申请的次年1月算起，终止时间为完成年度的12月。 所在单位名称及代码——按单位公章填写全称。全称中的数字，一律写中文。 首次申请湖南省自然科学基金的单位，尚未编入单位代码，其代码暂不填写。 项目组主要成员——指在项目组内对学术思想、技术路线的制订与理论分析及对项目完成起重要作用的人员，项目组主要成员本人应在申请书上亲自签名以示同意合作。 一、简表

二、研究基础

三、申请者正在承担的其他研究项目

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

私募基金成立流程

私募基金成立流程及相关问题解答 1、私募投资基金（以下简称私募基金），系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。 2、登记方式：通过电子系统网上提交信息，网上审核。系统网址为：https://https://www.wendangku.net/doc/7b17217069.html, （建议使用IE浏览器）。 3、登记流程： 4、登记信息内容：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 5、登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

6、公示内容：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 7、注销登记：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。--深圳吾思已被注销登记。 8、私募基金备案时点：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。 公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。 9、私募基金备案时限：私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。 10、从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格，具备以下条件之一：通过基金业协会组织的考试、最近三年从事投资管理相关业务、其他情形。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

2020年基金从业资格考试模拟试题及答案

2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质： ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类： ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至 2008年 6 月底，我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味

着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于 ( ) 元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则

国家自然科学基金申请书范例

《现代机电控制工程》 作业一： 姓名： 学号： 学院 班级： 2012-**-**

空 国家自然科学基金 申请书 申报日期： 2012年月日 国家自然科学基金委员会

报告正文 为什么做？想做什么？ 如何去做？做过什么？ 学生书写注意事项选题参考 ?增量加法制造：3D打印机，； ?智能识别与感知：脑生肌电认知 ?云制造与云计算； ?老人陪护与服务； ?

一、立项依据与研究内容 (自然基金要求4000-8000字，课堂不限，无需字多) 1. 项目的立项依据(研究意义、国内外研究现状及分析，附主要参考文献 目录) ?要做什么？为什么做？ ?基础研究需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；应用研究需结合经济社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。 ?研究现状评述；提出问题，阐述重要性，解决办法及科学意义。 ?由已有的研究引出假设 ?符合科学基金的资助范围和学科性质(仔细阅读项目指南、资助项目汇编等) 上：原有研究的深入和拓展(扬长避短) 中：没有基础。大量阅读文献，仔细分析推敲，找出薄弱点。新颖是关键。 下：胡乱拼凑、盲目模仿 ?注意条理性、逻辑性，力求通俗易懂，让别人接受你的观点。 ?抓住关键点，说明前期工作 ?创新性追踪与创新的区别；源头创新；是否有原创性和革新性；研究思(想)路和方法的创新。 ?科学性课题的科学意义与学术价值；理论价值和潜在的应用价值 ?先进性理论和技术两方面；新与旧的相对性；量力而行：要先进，更要可行，不要“赶时髦”；与时俱进，顺应学科发展的潮流。 ?参考文献主要参考文献要显示国内外关键性的研究工作，要注意文献的时效性(经典文献除外)。该部分向评审人展示了申请者对该领域的了解程度、知识结构和所研究目标的重要性。 学生书写注意事项 ?不用太多字数，注重思路和对研究工作和背景的系统上的把握

基金从业资格考试试题及参考答案

1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。

私募股权投资基金的操作流程完整版

私募股权投资基金操作流程 一项目选择和可行性核查 （一）项目选择 由于私募股权投资期限长、流动性低，投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求： 1、优质的管理，对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要； 2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划； 3、行业和企业规模(如销售额)的要求，投资者对行业和规模的侧重各有不同，金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。 4、估值和预期投资回报的要求，由于不像在公开市场那么容易退出，私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高，至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。 5、3-7年后上市的可能性，这是主要的退出机制。 6、另外，投资者还要进行法律方面的调查，了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。很多引资企业是新兴企业，经常存在一些法律问题，双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。 （二）可行性核查对于PE，选择投资的目标企业，是整个基金投资行为的起点，这一“淘金”的过程主要包括两个方面：一是有足够多的项目可供筛选，二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。 （1）项目来源项目中介：拥有大量客户关系的律师（事务所）、会计师（事务所）、咨询公司、投资银行、行业协会等等，PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴（或目标公司），例如，帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。 （2）市场调研在获得项目信息后，PE团队中得分析员会着手进行调研，行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务，从大行业到细分行业，再到商业模式、盈利模式，乃至目标客户，通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析，获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。 （3）公司调研主要包括： 1、证实目标公司在商业计划书中所陈述的经营信息的真实性；

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金