终结性考试一

国家开放大学（中央广播电视大学）2019年春季学期

“开放专科”期末考试

思想道德修养与法律基础试题A（开卷）

一、结合个人实际，论述人生价值的实现条件是什么？（80分）

二、宪法是国家的根本法,是治国安邦的总章程,具有最高的法律地位、法律权威、法律效力。2014年10月23日，党的十八届四中全会审议通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》明确规定：“将每年十二月四日定为国家宪法日。”

一、人们在实践中努力实现自己的人生价值。但是，人们的实践活动从来都不是随心所欲的，任何人都只能在一定的主客观条件下去实现自己的人生价值。因此，正确把握人生价值实现的条件至关重要。

实现人生价值要从社会客观条件出发

人生价值是在社会实践中实现的，人的创造力的形成、发展和发挥都要依赖于一定的社会客观条件。在人类历史上，许多有抱负有才能的人之所以未能实现自己的人生价值追求，就是因为缺乏一定的社会客观条件。一般说来，随着社会的进步，人生价值实现的社会客观条件也在不断改善。改革开放以来，我国经济社会发展取得的巨大成就，中国特色社会主义制度的自我完善和发展，为人们实现人生价值提供了有利条件和机遇。大学生要珍惜难得的历史机遇，把自己的人生追求建立在正确把握当今中国社会发展实际的基础上，努力实现自己的人生价值。

实现人生价值要从个体自身条件出发

人的自身条件会有一定的差异，某一个具体的价值目标，对这个人来说是恰当的、比较容易实现的，而对另一个人来说却未必如此。大学生正处在自己一生中最美好的时期，长身体、长知识、长才干，风华正茂，每天都有新收获，每天都有新期待。在这样一个特殊阶段，大学生或多或少会受自身社会经验偏少、知识储备不够等方面的限制，容易把主观的想象当作对自身条件的认知。因此，大学生要针对自己成长成才过程的实际，注重完善知识结构、丰富社会实践，坚持

实事求是的原则，努力客观认识自己，准确把握影响人生价值实现的自身条件。

不断增强实现人生价值的能力和本领

人在实现人生价值的过程中不可避免地要受到客观条件的限制，但这并不是说，人的主观努力就不起作用。事实上，个人的主观努力，在相当大的程度上也决定着人生价值实现的程度。正如人们经常说的，没有条件可以创造条件。人的能力具有累积效应，能够通过学习、锻炼而得以提升。大学生可塑性强，可以通过各种方式和途径，全面提高自身的综合素质和能力,努力创造实现人生价值的良好条件。

二、试述如何理解宪法是国家的根本法？（20分）

需要从两方面理解，首先我国宪法是我国所有法律的母法，任何法律的制定执行都不能与宪法相冲突，否则就是无效的。一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织都必须遵守宪法和法律。一切违反宪法和法律的行为，必须予以追究。其次，我国宪法由序言、总纲、公民的基本权利和义务、国家机构，等章节构成，这些章节规定了我国社会生活中最基本的权利义务规范。再次次从宪法的制定和修改上说，我国宪法拥有最高的制定和修改。根据宪法的规定，中华人民共和国全国人民代表大会为最高国家权力机关，是唯一有权修改宪法的机关（其他法律可以由全国人大常委会进行修改）。宪法修改程序。为保持宪法的权威性和稳定性，宪法的修改需要按照特别的程序来进行，比修改普通法律更加严格。第一，提议修改宪法的主体不同。宪法规定，有权提议修改宪法的主体是全国人大常委会或者五分之一以上的全国人大代表。而依据宪法和立法法的有关规定，全国人大主席团、全国人大常委会、国务院、中央军委、最高人民法院、最高人民检察院、全国人大各专门委员会、一个代表团或者三十名以上代表联名，都可以向全国人大提出法律案；委员长会议、国务院、中央军委、最高人民法院、最高人民检察院、全国人大各专门委员会、全国人大常委会组成人员十人以上联名，都可以向全国人大常委会提出法律案。由全国人大常委会或者五分之一以上全国人大代表提议修改宪法，可以保证宪法修改的严肃性，保证宪法修改的提议更加符合人民的意愿和我国的实际。第二，通过的人数不同。宪法规定，宪法的修改由全国人大以全体代表的三分之二以上多数通过。而依据宪

法和立法法的规定，法律和其他议案由全国人大以全体代表的过半数通过，或者由全国人大常委会组成人员的过半数通过。第三，公布的机关不同。宪法没有明确规定宪法的修改由谁公布。实践中，四部宪法和四个宪法修正案都是由全国人大公布的。而依据宪法和立法法的规定，其他法律由国家主席公布。

反洗钱终结性考试题库及答案

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

(完整版)2019国家开放大学电大《思想道德修养与法律基础》试题A(开卷)终结性考试参考答案

《思想道德修养与法律基础》试题A（开卷）一、结合个人实际，论述人生价值的实现条件是什么？（80分）人生价值实现的个人条件：主观条件或内部条件 1．从个体自身条件出发 每个人的自身条件都会与其他人有一定的差异，某一个具体的价值目标，对这个人来说是恰当的、比较容易实现的，而对另一个人来说就未必如此。因此，应当实事求是地根据自身的条件来确定自己的人生价值目标。青年时期是一个人自身条件变化较大的阶段，再加上社会经验、人生阅历等方面的限制，人们往往容易把主观的想象当作对自身条件的认知，夸大或者低估自身的能力，不切实际地抬高或者贬低自己，从而给人生价值的实现带来意想不到的障碍。因此，客观地认识自己，是确定人生价值目标的重要前提。 2．努力创造实现人生价值的良好条件 ①人的素质 思想道德素质——是核心素质，提供精神动力。 科学文化知识水平——是重要素质，提供智力支持。 生理心理条件——前提条件。 ②不断提高自身的能力，锻炼实现人生价值的“本领”。 人在自然天赋上有这样那样的差异，在实现人生价值的过程中不可避免地要受到自身条

件的限制，但这并不是说，人是完全消极被动的。个人的主观努力，在相当大的程度上决定着一个人的人生价值的实现程度。人的能力具有累积效应，能够通过学习、锻炼而得到强化。比如，一个人最初只有参与劳动的一般体力条件，但在劳动过程中，他会不断地提高技巧，积累经验，劳动能力就会不断得到增强。大学生可塑性强，正处于增长知识才干的关键时期，可以通过各种方式和途径，全面提高自身的综合素质和能力，努力创造实现人生价值的良好条件。 ③立足于现实，坚守岗位作贡献。 人生价值终究要通过自己所从事的事业展现出来。不是每个人都能成为爱因斯坦，但是每个人都能在自己的岗位上脚踏实地、埋头实干，发挥聪明才智，为社会做出贡献，实现自己的人生价值。人生价值，尤其是人生的道德价值的实现就在尽职尽责、奋发努力的过程中。 ④实现人生价值要有自强不息的精神。 “天行健，君子以自强不息。”当代大学生要实现自己的人生价值，需要在实践中继承和弘扬这种自强不息的精神，畏惧劳苦，贪图安逸，坐享其成，最终只能虚度年华，万事蹉跎。只要人生价值目标符合社会总目标，即使自身条件有所欠缺，也要尽心尽力、一往无前。“有志者，事竟成”，只要始终保持自强不息的精神状态，人生终将有所收获。 3、在实践中创造有价值的人生 美好的人生价值目标要靠行动也就是社会实践才能化为现实，实现人生价值的根本途径就是实践。人生之所以有价值，是因为人能够自觉地、有意识地认识和改造客观世界与主观世界，创造物质财富和精神财富，通过创造性的社会实践把人生提升到一个更高的境界。因

终结性考试一 (2)

试卷代号：1394 国家开放大学2020年春季学期期末统一考试 中国近现代史纲要试题（开卷） 论述题：电影《鸦片战争》开篇说：“只有当一个民族真正站起来的时候，才能正视和反思她曾经屈辱的历史”。历次的反侵略战争，都是以中国失败、中国政府被迫签订丧权辱国的条约而告结束。分析造成近代中国如此深重的苦难，除了列强的原因，清政府自己又该负怎样的责任呢？（100分） 答题： 从中国内部因素来分析，主要有以下两个方面：一是社会制度落后和腐败，二是经济技术的落后。而前者则是更根本的原因。因为正是由于社会制度的腐败，才使得经济技术落后的状况长期得不到改变。 一、社会制度腐败 1、吏治和军队腐败 1840年以后，中国封建社会逐步变成了半殖民地半封建社会。统治中国的清王朝，从皇帝到权贵，大都昏庸愚昧，不了解世界大势，不懂得御敌之策。许多官员贪污腐化，克扣军饷。不少将帅贪生怕死，临阵脱逃。 鸦片战争中，禁烟抗英有功的大臣如林则徐、邓廷桢等被革职查办，甚至发配充军。而主张对敌妥协的琦善等人反而受到重用。钦差大臣奕山到广东，竟然把人民群众污蔑为“汉奸”，主张“防民甚于

防疫”。清政府特别害怕战争持续下去，会引发农民起义，因而急于向英国侵略者谋求妥协，为此不惜割地、赔款。 2、战争指导思想错误，既害怕列强，更惧怕人民 指导思想的错误是与政治立场分不开的。统治者以“和外安内”为战争指导思想。多数权贵害怕列强的坚船利炮，丧失了抵抗的信心，为了个人和统治者的私利不惜出卖国家民族的利益。他们尤其惧怕人民群众，担心人民组织起来后危及封建统治。所以，屡屡打压、打击和破坏人民群众和爱国官兵的反侵略斗争，不惜割地赔款向列强谋求妥协。 在中法战争后期，1885年3月，爱国将领冯子材指挥清军在中越边境打败法军，取得镇南关大捷和谅山大捷，使法国侵略者处于内外交困的境地，茹费理内阁还因此而垮台。可是清政府当权者却力主避战求和，竟以此为和谈资本，加紧妥协求和活动，接受法国条件，签订《中法新约》，并下令前线清军停战撤兵。中法战争最终以“中国不败而败，法国不胜而胜”而告结束。 甲午战争之初，慈禧忙于准备自己的六十寿诞，军机首辅李鸿章则寄希望于列强的调停。既没有详细周密的应战计划，更没有最高作战指挥机构，最高层内部更是为和与战问题相持不下。黄海海战之后，则被日军气势所吓倒，惧战心理十分突出。黄海海战虽然失利，但中国海军仍有实力与日军拼死一搏。但李鸿章一开始就为保存实力而消极应战，海战失利后更是严令北洋水师避战不出。北洋舰队、旅顺和威海卫举大清十余载国力建立，是当时亚洲最大的舰队和军港，最终

电大思想道德修养与法律基础 终结性考试三

试卷代号：3957 国家开放大学2019年秋季学期期末统一考试 思想道德修养与法律基础试题（开卷） 一、试论述如何理解为集体主义是社会主义道德建设的原则？（80分） 答:集体主义体现了社会主义条件下人与人之间的一种新型的社会关系，是社会主义社会调整个人与集体、个人与国家利益关系的根本指导原则。集体主义原则的基本点包括以下三个方面:第一，集体主义强调集体利益高于个人利益。当个人利益与集体利益发生不可兼得的矛盾时，个人要服从大局，以集体利益为重，必要时为了集体利益要不同程度地放弃或牺牲个人利益。这里，我们并不提倡个人利益在任何时候都要做无条件的牺牲，许多情况下应尽可能兼顾双方利益。只有在两者的矛盾经调整仍无法缓和时，才要求牺牲个人利益，这种牺牲体现出道德精神的崇高性。集体利益高于个人利益，并不意味着忽视个人利益，只是要求把国家、民族和集体的利益放在首位。事实上，如果没有集体利益的实现，个人利益的实现也无从谈起，两者相互依赖、辩证统一。 第二，集体主义强调重视和保障个人的正当利益。有人认为集体主义就是个人对集体无条件的服从，还有人认为集体主义会妨碍个人的自由发展，这些都是对集体主义的曲解。社会主义的集体主义不是東缚和抑制人的个性发展，也不是漠不关心甚至任意扼杀个人利益，而是要尽量发挥集体中每个成员的积极性和创造性;在强调集体利益高于个人利益的同时，强调重视和保障个人的正当利益，维护个人的尊严、价值和权利，尤其对通过诚实劳动、合法经营获得的个人正当利益，更应加以肯定。 第三，集体主义强调促进集体和个人的不断完善。集体利益和个人利益是相联系的统体。一方面，个人利益的不断实现、个性的全面发展，归根到底要靠社会集体事业的巩固和发展、靠社会主义国家的强大。另一方面，社会集体利益也不能离开个人利益而存在。任何社会利益都是由个人活动创造出来的，同时又总是通过个人利益表现出来的。离开个人利益，社会集体利益也就没有了存在的基

终结性考试二

国家开放大学2018年秋季学期“开放专科”期末考试 思想道德修养与法律基础试题B（开卷） 一、论述中国精神的科学内涵和现实意义（80分） 答：“中国精神”是社会主义核心价值观的具体体现，“中国精神”是中华民族的灵魂，爱国、感恩、勤劳、互助、开放、进取、创新、包容、厚德、谦虚、务实、奋进、诚信、务实、兼容、好学、互信、互利、协商、尊重、爱心、公德、平等、平和，“中国精神”博大精深，它的内涵深刻，它的意义深远，体现了社会主义的基本道德规范和“中国精神”的的个民族赖以生存和发展的精神支撑。在五千多年的发展中，中华民族形成了以爱国主义为核心的团结统一、爱好和平、勤劳勇敢、自强不息的伟大民族精神。习总书记指出：“实现中国梦必须弘扬‘中国精神’心得体会。这就是以爱国主义为核心的民族精神，以改革创新为核心的时代精神。这种精神是凝心聚力的兴国之魂、强国之魂。爱国主义始终是把中华民族坚强团结在一起的精神力量，改革创新始终是鞭策我们在改革开放中与时俱进的精神力量。全国各族人民一定要弘扬伟大的民族精神和时代精神，不断增强团结一心的精神纽带、自强不息的精神动力，永远朝气蓬勃迈向未来。” 从“一带一路”的战略规划到各项深化经济制度改革举措的出台，以及习总书记系列讲话精神的指示，在经济上、制度上、环境上给予了“中国梦”多层次全方位的诠释，她的温度也将普遍的温暖我们每一个人。梦想对每个人都是公

平的，诚然我们难易有别，目标各异，但我们都充分享有追逐梦想带来的惊喜与感动，最精彩的或许不是手捧奖杯的那一刻，而追逐的这一路风景似乎格外有色彩。同时，变革也意味着更多机遇。当代大学毕业生失业率高一直是一个敏感话题，我们必须承认目前大学教育普遍与社会脱轨严重，作为学生自身要头脑清醒，不能拿一纸证书来标榜能力素质，忽视环境需求，高不成低不就最是可惜。多元化锻炼自身能力，学业与社交技能、工作能力、心态素质并重。正确理解和分析时下大政方针和区域经济发展的特点与趋势，不盲从不扎堆，做到脑中有谱，心中有路。 “功崇惟志，业广惟勤”，以一名当代知识分子的觉悟，一同呵护和助力中华民族伟大梦想的实现。 二、简述我国以宪法为核心的中国特色社会主义法律体系包括哪些法律部门（20分） 答：是由七个法律部门、三个层次法律规范构成。 七个法律部门涵盖宪法及宪法相关法、民商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼及非诉讼程序法。

2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户 正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为 客行为好 C主行为 D.场行为 正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性 正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿 正确答案 4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监 测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。 正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构 正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况 正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户 正确答案A，B，C，D

(2020)国家开放大学电大《中国近现代史纲要》网络课终结性考试试卷一及试卷三答案

(2020)国家开放大学电大《中国近现代史纲要》网络课终结性考试试卷一及试卷三答案提示：利用Ctrl+C（复制）Ctrl+V（粘贴）来完成终结性期末考试文字输入任务 中国近现代史纲要终结性试卷一 论述题：电影《鸦片战争》开篇说：“只有当一个民族真正站起来的时候，才能正视和反思她曾经屈辱的历史”。历次的反侵略战争，都是以中国失败、中国政府被迫签订丧权辱国的条约而告结束。分析造成近代中国如此深重的苦难，除了列强的原因，清政府自己又该负怎样的责任呢？（100分） 答：从中国内部因素来分析，主要有以下两个方面：一是社会制度落后于的腐败，二是经济技术的落后。而前者则是更根本的原因。因为正是由于社会制度的腐败，才使得经济技术落后的状况长期得不到改变。 1. 社会制度腐败 （1）吏治和军队腐败 1840年以后，中国封建社会逐步变成了半殖民地半封建社会。统治中国的清王朝，从皇帝到权贵，大都昏庸愚昧，不了解世界大势，不懂得御敌之策。许多官员贪污腐化，克扣军饷。不少将帅贪生怕死，临阵脱逃。 鸦片战争中，禁烟抗英有功的大臣如林则徐、邓廷桢等被革职查办，甚至发配充军；而主张对敌妥协的琦善等人反而受到重用。钦差大臣奕山到广东，竟然把人民群众诬蔑为“汉奸”，主张“防民甚于防寇”。清政府特别害怕战争持续下去，会引发农民起义，因而急于向英国侵略者谋求妥协，为此不惜割地、赔款。 （2）战争指导思想错误，既害怕列强，更惧怕人民 指导思想的错误是与其政治立场分不开的。统治者以“和外安内”为战争指导思想。多数权贵害怕列强的坚船利炮，丧失了抵抗的信心，为了个人和统治者的私利不惜出卖国家民族的利益。他们尤其惧怕人民群众，担心人民组织起来后危及封建统治，所以，屡屡压制、打击和破坏人民群众和爱国官兵的反侵略斗争，不惜割地赔款向列强谋求妥协。 在中法战争后期，1885年3月，爱国将领冯子材指挥清军在中越边境大败法军，取得镇南关大捷和谅山大捷，使法国侵略者处于内外交困的境地，茹费理内阁还因此而垮台。可是清政府当权者却力主避战求和，竟以此为和谈资本，加紧妥协求和活动，接受法国条件，签订《中法新约》，并下令前线清军停战撤兵。中法战争最终以“中国不败而败，法国不胜而胜”而告结束。 甲午战争之初，慈禧忙于准备自己的六十寿诞，军机首辅李鸿章则寄希望于列强的调停。既没有详细周密的应战计划，更没有最高作战指挥机构，最高层内部更是为和与战问题相持不下。黄海海战之后，则被日军气势所吓倒，惧战心理十分突出。黄海海战虽然失利，但中国海军仍有实力与日军拼死一搏。但李鸿章一开始就为保存实力而消极应战，海战失利后更是严令北洋水师避战不出。北洋舰队、旅顺和威海卫举大清十余载国力建立，是当时亚洲最大的舰队和军港，最终全军覆没。 八国联军侵华战争开始时，以慈禧为首的顽固派一度想利用义和团的力量向列强讨价还价，排斥异己。八国联军逼近北京，慈禧带着光绪和亲贵大臣西逃。1900年9月17日，她在逃跑途中发布《上谕》，称“义和团实为肇祸之由……非痛加铲除不可。”并命令清军对义和团要“严行查办，务净根株。”同时，她派李鸿章与庆亲王奕劻向八国联军递降求和。此后，清军公开与八国联军勾结，联合绞杀了义和团运动。

2018年电大临床医学概论终结性考试

题目1 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目 题干 【判断题】三凹征是指胸骨上窝、锁骨上窝和肋间隙出现凹陷。选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 题目2 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目 题干 【单选题】不属于体格检查的是 选择一项： A. 胸部叩诊 B. 听诊 C. 腹部触诊 D. 血常规 反馈 正确答案是：血常规 题目3 正确 获得3.00分中的3.00分

标记题目 题干 【单选题】重度有机磷农药中毒时，胆碱酯酶活性在选择一项： A. 60％以下 B. 50％以下 C. 30％以下 D. 40％以下 反馈 正确答案是：30％以下 题目4 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目 题干 【单选题】正常红细胞检测中成年男性参考值为 选择一项： A. 2.5～5.0×1012/L B. 4.0～5.5×1012/L C. 6.0～7.0×1012/L D. 4～10×109/L 反馈 正确答案是：4.0～5.5×1012/L 题目5 正确 获得3.00分中的3.00分

标记题目 题干 【判断题】休克晚期不等于休克难治期。选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“错”。 题目6 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目 题干 【单选题】少尿是指每日尿量不足 选择一项： A. 500ml B. 400ml C. 1000ml D. 100ml 反馈 正确答案是：400ml 题目7 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目

题干 【单选题】血小板计算参考值为 选择一项： A. 10～30×109/L B. 100～300×109/L C. 15～30×1010/L D. 100～300×1012/L 反馈 正确答案是：100～300×109/L 题目8 正确 获得3.00分中的3.00分 标记题目 题干 【判断题】肠鸣音3～5分钟听不到称肠鸣音消失。选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 题目9 正确 获得5.00分中的5.00分 标记题目 题干 【多选题】主诉的内容包括 选择一项或多项：

最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料

2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案 錚站性君试i也虽「的是?世心?ws p1 一、判斯寒（共20?, 20, 0^） 城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理* 扎?时 M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \ h. 1对 B. U *fSK4K [出现「.岀4 p i?± ma.谦tt童区好￡ ] 一、刊斯童（共麵盘，20"分） ??矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝?采取相咬濟弗11施?（5 九对 乩? Ut V金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+ 扎对 S. ' it 薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜￡直区分T】 一、判断題（共20题，20 0分） 3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担. 扎衬 氐?错 4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责. A.对 B.错 轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1 一* 判斷題（^20?, 20.0分） ?V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕. L对 B. 错 M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈. A. ■对 吐诗 丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9 -.判断暮（共醐亂20. 0^） ：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合

终结性考试二

国家开放大学2018年秋季学期“开放本科”期末考试 中国近现代史纲要试题B（开卷） 论述题：以孙中山为代表的资产阶级革命派建立了中国近代史上第一个资产阶级革命政党，制定了比较完备的资产阶级民主革命纲领，请论述辛亥革命的意义是什么？它又为什么会失败？ 一、辛亥革命的伟大历史意义： 1.辛亥革命是一次比较完全意义上的资产阶级革命，是中国旧民主主义革命的最高峰。 2.辛亥革命的最重要的成就是推翻了清王朝，结束了两天年以来的封建帝制，建立了资 产阶级共和国。这是近代中国人民革命运动中具有开创性和划时代意义的重大事件。 3辛亥革命虽然还未能明确提出反对帝国主义的纲领，但他推翻了帝国主义的走狗清王朝，因而沉重打击了帝国主义的侵略势力和他在亚洲的殖民统治，鼓舞和促进了亚洲人民的 民族解放斗争。 4.辛亥革命在中国人民中播下了民主革命的种子，使民主主义思想深入人心，促进了人 们的思想解放。 5.南京临时政府颁布了一些政策、法令，在一定的程度上削弱了中外反动势力对中国的 民族资本主义的束缚，为民族资本主义的发展创造了一定条件。 辛亥革命是资产阶级及其政党领导下的一场政治大革命，不同于以往革命的显着特点。 太平天国是农民阶级领导的农民大革命，义和团运动是以农民为主体的反帝爱国运动。农民阶级是中国资产阶级革命的主力军，但他不是新生产力的代表，不能成为资产阶级革命 的领导阶者。辛亥革命中，代表当时中国社会生产力的民族资产阶级，已经作为一支独立的 政治力量登上了历史舞台，并且组成了统一的政党，在革命中起着核心领导作用。 辛亥革命有比较完备的资产阶级民主革命纲领，这是又一个显着地特点。 太平天国的《天朝田亩制度》是一个以解决农民土地问题为中心的农民土地中心问题的 农民革命纲领，是农民革命战争的最高成果，但它没有摆脱农民阶级的局限性，没有为农民 群众指出一条获得真正解放的道路。义和团运动提出的“扶清灭洋”的口号，斗争锋芒直至 外国侵略者，表达了挽救民族危亡的强力愿望，但没有认清帝国主义和封建主义的本质，也 没有提出推翻清政府、建立新政权的目标。辛亥革命中，同盟会制定了三民主义纲领，提出 了推翻清王朝，建立资产阶级共和国，发展资本主义的目标。它虽然有不彻底的缺陷，但 从主要方面看，这是一个比较完备的资产阶级民主革命纲领，成为动员广大群众为推翻清朝 反动统治建立资产阶级共和国而斗争的思想武器。 辛亥革命推翻了清王朝，结束了封建帝制，建立了资产阶级共和国，制定了具有资产阶 级共和国宪法的《中华民国临时约法》，民主主义思想深入人心，这在中国历史上是前所未 有的创举。 二、辛亥革敏的失败的原因： 封建主义在军事实力、政治经验及社会基础等方面，都大大超过了革命派，革命的政权 被中外反动势力扼杀，辛亥革命等多次革命相续失败，在一定程度上标志着资产阶级建国方 案在中国破产。 1.从经济基础上看，中国民族资本主义先天不足后天失调，导致中国资产阶级的软弱和 妥协。近代中国自给自足的经济基础薄弱，民族资产阶级虽然有革命要求，但在帝国主义和

反洗钱远程培训终结性测试题11

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正

反洗钱终结性考试试题2讲课教案

终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予

银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全

银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全 用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案 一、判断 二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 三、反洗钱调查只能采取现场调查。× 四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间 交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合 理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷 后检查等。√ 某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡× 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。（对） 5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

2020年反洗钱终结性考试四46117

一、判断题（共20题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A ．对 B．错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A ．对 B ．错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A ．对 B ．错 标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A ．错 B ．对 标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境

外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A ．错 B ．对 标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A ．对 B ．错 标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A ．错 B ．对 标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A ．对 B ．错 标准答案：A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告 B ．错 A ．对

标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．错 B．对 标准答案：A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A ．错 B ．对 标准答案：A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错 标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2 人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。 A ．对

电大思想道德修养与法律基础终结性考试一

答案一 国家开放大学（中央广播电视大学）2019年春季学期 “开放专科”期末考试 思想道德修养与法律基础试题A（开卷） 一、结合个人实际，论述人生价值的实现条件是什么？（80分） 二、宪法是国家的根本法,是治国安邦的总章程,具有最高的法律地位、法律权威、法律效力。2014年10月23日，党的十八届四中全会审议通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》明确规定：“将每年十二月四日定为国家宪法日。” 试述如何理解宪法是国家的根本法？（20分） 一、答：每个有志青年都想用自己的奋斗写好自己的人生，个人价值要用个人的创造来实现。实现人生价值，这是每个人都十分关心的问题。特别是当代大学生，尤其渴望实现自己的人生价值。但是，人生价值的实现，是一个复杂的社会实践过程，它既依赖于社会生产力的发展水平，又决定于个人主观努力的程度和参加社会实践的效果。人生价值目标对于推动人们实现自己的人生价值具有极其重要的作用，它规定了人生实践活动的方向、内容及方式，提供进行实践活动的内驱力。只要树立起崇高的人生理想和人生价值目标，不论在人生的道路上遇到多少坎坷、挫折和失败，都能够开拓进取，为祖国强盛、民族振兴和人民幸福而忘我地学习和工作，以不懈的努力创造出闪光的人生价值。否则，如果胸无大志，就会浑浑噩噩，浪费宝贵的光阴，其人生价值就难以实现。 人生的价值在于贡献，而贡献的源泉来自创造。人的创造才能不是与生俱来的，而是后天学习、实践的结果。一个人只有勤奋学习，积极实践，掌握为人民服务的基本知识和本领，才能在美好的人生旅途中，创造出更多的物质财富和精神财富，为国家和人民做出贡献；不断实现自己的人生价值。 首先，人的一生不可能是一帆风顺的，必然会遇到一些困难和挫折。特别是当代大学生，从学校到学校，没有经历过社会环境的锻炼，心理承受能力和社会生存能力都较差，一旦走上社会，可能会遇到许多意想不到的问题。由于人生的

反洗钱第二期终结考试答案知识讲解

反洗钱终结考试答案 一.判断题 1.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。错 2.在已实现按客户管理的前提下，对于在同一户名下的不同账户间交易，金融机构可免于报告大额。对 3. 金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。错 4.发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。对 5.交易报告量是衡量金融机构可疑交易报告工作的最主要标准。错 6.金融机构在对电话﹑网络﹑自助银行ATM机等非面对客户进行身份识别时，应等同于对以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。错 7.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应当予以保密，不得向单位和个人提供。错 8.按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对 9. 按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。错 10.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。对 11.金融机构可区分新客户和既有客户﹑自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。对 12.对国家机关﹑事业单位﹑国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。对 13.金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。对 14.检查组实施检查过程中需要调阅反映被检查人履行反洗钱义务情况的工作资料﹑业务凭

终结性考试

试卷一 土质愈软，覆盖层愈厚，建筑物震害愈严重。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 以下关于多肢墙及其内力与位移计算的说法中错误的是（）。选择一项： A. 具有多于一排且洞口排列整齐的墙 B. 多肢墙可以采用连续杆法求解 C. 在每个连系梁切口处建立一个变形协调方程 D. 其基本假定与双肢墙不同 反馈 正确答案是：其基本假定与双肢墙不同 当为现浇钢筋混凝土柱时，框架支座一般设计成（）支座。选择一项： A. 铰接 B. 刚接 C. 半铰接 D. 焊接 反馈 正确答案是：刚接

剪力墙斜截面破坏主要有三种破坏形态不包括（）。选择一项： A. 斜拉破坏 B. 剪压破坏 C. 剪拉破坏 D. 斜压破坏 反馈 正确答案是：斜拉破坏 框架-剪力墙结构兼具框架和剪力墙结构的优点。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 结构所承受的风荷载与形状无关。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 筒体结构的平面形状以（）形为最好。 选择一项或多项： A. 星形 B. 椭圆形 C. 正方形

D. 六边形 E. 圆形 反馈 正确答案是：圆形, 正方形, 六边形 实际工程中，往往存在三种构件偏心，不包括（）。 选择一项： A. 上柱齐下柱一边或两边变截面造成上、下柱偏心 B. 楼板荷载不均造成的偏心 C. 楼面梁布置与柱形心不重合造成梁柱偏心 D. 剪力墙上、下形状不同或变截面造成的偏心 反馈 正确答案是：楼板荷载不均造成的偏心 我国现行《高规》规定，计算单向地震作用时应考虑偶然偏心的影响。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 关于高层建筑按空间整体工作计算的说法正确的有（）。 选择一项或多项： A. 力学模型建立应对应建筑，受力情况复杂的高层建筑一个分析软件计算即可 B. 对软件计算结构应进行分析判断，确认其有效性 C. 对竖向不规则的高层建筑结构，其薄弱层的地震力应适当增大 D. 对受力复杂的结构构件，宜按应力分析的结果校核配筋设计

2020年反洗钱终结性考试二

一、判断题（共20题，20.0分） 1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A．对 B．错 标准答案：B 2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A．错 B．对 标准答案：A 3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错 标准答案：B 4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A．错 B．对

5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。 A．错 B．对 标准答案：A 6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。 A．对 B．错 标准答案：A 7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A．对 B．错 标准答案：B 8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。 A．错 B．对

9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A．对 B．错 标准答案：A 10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A．错 B．对 标准答案：A 11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．对 B．错 标准答案：B 12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A．对 B．错 标准答案：B 13、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关

反洗钱培训终结性考试题目及答案

一、判断（共20S，20分） 】?和用电诂?刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，J A?对 E. G销 2?银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。J A 对 B.已错 3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。J A.G对 B.?错 4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，J A.匕对 B.G错 &个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.J A 对 B?错 6?枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J 7?状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。V A G对 B 错 8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关 证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核X A @对 B 箔 11?钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度?妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資

料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札J A c对 B 話 a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位?明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ J A.、?对 B 错 B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分 析。J A &对 B.＜钳 “、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.J A @对 B.错 G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期 昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑J A?对 B 钳 "?履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.J A?对 B 钳 1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。J 以对公外汇存款肛户稍户时.开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身纺证E月文件己过有效期的，应要求客户垂新促快有效床身份证件或其他身份证圳文件。J A.?对 B 错 19、客户身为资料自业务关系结卑当年衣一次性交易记赅当年计進芬站坪?J A G对 B ◎错 20、金釉机两应当星立敦拆信愿安全备扮制度.乐取多右质冷份与耳述討相结合的数狷备桶方it.的保交另数 拡的安全.准洒、宪整、J A @对