2013年度全国企业年金基金业务数据摘要介绍

如何进行市值管理

如何进行市值管理 此文是根据和君集团合伙人、市值管理研究中心主任宋思勤先生在某区域上市公司协会演讲的摘要。 精彩观点： 1、市值管理有三个核心理念。第一点是帮助上市公司树立产融互动和创造EVA的经营理念；第二点是帮助上市公司建立市值管理的经营体系；第三是在市值波动中进行价值实现，增加股东财富和公司竞争力，促进可持续增长。 2、我们为这个企业做了基于市值的发展战略，重新将企业推入了二次创业的轨道；然后通过市值管理价值模型，推动公司市值增长；市值增长后通过增发、并购的形式推动公司的新一轮的业绩增长，最终形成产融互动的经营局面。 3、我们对A股市场有三个基本假设，市场化改革、无效性和上市公司资本经营的粗放性。我们希望通过这套市值管理方法论以及我们的实践，推进A股的市场化进程，提高市场的效率，提升上市公司的资本经营水平，从而使参与A股市场的投资者能够真正发现、支持并分享优秀公司的成长。 4、每个人都必须找到自己认识和改造这个世界的价值观和方法论，它不仅是一种谋生手段，而且更是你与这个世界相处与互动的一种方式。你依赖这个方法论，通过事业、职业、专业或兴趣爱好的方式，去结交一帮志同道合的人，一起去为这个世界做出贡献创造价值，让自己和这个世界变得更好，顺便赚点儿钱。 以下是演讲全文： 我们开始今天的讲座，今天我讲座的主题是市值管理，分成三个方面给大家介绍，第一方面是先跟大家讲一下市值管理的方法论，第二方面就是进入到这个案例的分享，第三方面讲讲我们市值管理服务的立场和价值。 第一部分：市值管理方法论 我在这里提纲挈领地跟大家做一个市值管理方法论介绍。我们认为市值管理核心理念有三点：第一点是帮助上市公司树立产融互动和创造EVA的经营理念。现在很多上市公司的老板，他们更多的思维是在供研产销上面，但如何把产融进行有效的互动，如何把EVA创造而不是利润作为公司的经营理念，很多公司实际上是缺乏这个思维的。第二个是帮助上市公司建立市值管理的经营体系，它是一套很完整的经营体系；第三是在市值波动中进行价值实现，增加股东财富和公司竞争力，促进可持续增长。 这三个理念是我们认为是市值管理最核心的三个理念。 第一个理念，树立产融互动和创造EVA的经营理念。核心的就是下面这张图，任何一家上市公司都是在两个市场进行经营，第一个市场是资本市场，这个市场的经营目标是市值。第二个市场是产品市场，这个市场经营目标的核心是利润。实际上我们了解很多上市公司更多的是在右边，就是产品市场。每天供研产销思考的是利润问题，很少有上市公司能够有左边这套思维，更少有上市公司能够把这两种思维有效地融合。实质上市值管理核心的一个思维就是：第一，一家公司必须具备产业和资本两种思维，而且必须进行产融互动；第二，必须认识到从企业核心竞争力和股东财富来说，市值是终极指标，利润只是过渡性指标；第三，利润做的好不好会影响你的市值，这是经典的价值决定价格理论。但很少有人思考，反过来也是一样成立的，就是市值的高低同样也会影响你的利润和企业发展。 第二个理念就是建立市值管理的经营体系，在我们的方法论里面，市值管理经营体系分成两个定义。第一个是广义的市值管理经营体系，也就是我们常说的“所谓市值管理就是管理公司的一切”。简单地来理解，一个公司的市值是由净利润乘以市盈率，就是E乘以PE。如果是广义的市值管理经营体系，它应该就是把和市值相关的所有影响E的重要因素和所有影响PE的重要因素都有效地进行管理。在我们的方法论里，影响E的主要因素有这么几个：第一个，这家公司的产业布局和性质是怎样的，是多元产业还是单一产业，是新兴产业还是传统产业，是周期性产业还是非周期性产业，是政策支持性产业还是政策退出型产业等；第二个，这家公司的商业模式是怎样的，每

C13003 财富管理业务实践——瑞银财富管理业务介绍 90 2013

一、单项选择题 1. 瑞银投研咨询是结构化及系统化的流程，下列不属于投研咨询流程的是（）。 A. 确定投资主题 B. 评估客户资产状况 C. 制定投研策略 D. 审批投资主题 2. 瑞银财富管理平台可为客户提供量身定制的投资方案,其中组合委托方案是针对下列（）类客户。 A. 客户决定所有的投资策略由财富管理机构进行实施 B. 客户打算全面掌控大范围的资产配置，然后将其他投资的确定权委托财富管理机构 C. 客户打算完全由自己做出投资决定 D. 客户全权委托财富管理机构进行投资 二、多项选择题 3. 投资清单应从投资标的池中挑选产生，可包括模拟投资组合、（）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 基金 B. 组合产品及证券

C. 主题投资 D. 推荐股票 4. 瑞银投研咨询可为客户顾问和客户提供的帮助包括（）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 为客户提供投资建议 B. 代替客户做出投资决策 C. 使客户顾问得到前瞻性市场观点、投资策略及投资主题，解决客户不同需求 D. 为客户顾问提供与客户交流的观点和内容 5. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户风险特征 B. 产品风险 C. 产品复杂度 D. 客户财务状况 三、判断题 6. 对客户提供的投资建议应建立在了解客户情况及其投资目标的基础上。（） 正确

错误 7. 在投研咨询中，投资标的池中的产品必须是经过批准的可投资的产品。（） 正确 错误 8. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（） 正确 错误 9. 瑞银投研咨询以研究为基础，向客户提供咨询服务，使客户有充分的自信做出投资决策。（） 正确 错误 10. 瑞银投研咨询由财富管理的“投资产品与服务部”牵头进行，与财富管理研究部团队协作，将研究观点与可操作的投资建议结论提供给市场部。（）

金融资产管理公司财富管理业务发展之道

金融资产管理公司财富管理业务发展之道 近年来，随着国民财富的增长，财富管理需求日益旺盛，我国已经进入大财富管理时代。作为非银行金融机构，金融资产管理公司也应积极探索智力型、资本集约型的财富管理业务，推动公司的转型发展。 一、金融资产管理公司发展财富管理业务的现实意义 （一）发展财富管理业务是顺应现代金融发展潮流的必然选择。财富管理是现代金融业的重要发展方向，截至2013年末，我国银行理财的产品规模达到10万亿以上，信托产品的资产已经达到12万亿以上，证券投资基金资产的规模也超过10万亿，券商的资产管理规模在5万亿左右，保险行业可投资的资产在8万亿以上，余额宝规模达到了1853亿。可见，我国的财富管理行业已经进入快速发展的黄金时期，并且呈现出银行、信托、基金、证券、保险等群鹿争雄的局面，一些金融机构已将财富管理作为自己的重要品牌。在财富管理蓬勃发展的大潮中，处于转型关键期的金融资产管理公司也应顺应金融业发展趋势，积极拓展财富管理业务。 （二）发展财富管理业务是改善盈利模式、缓解资本束缚的现实要求。按照银监会监管要求，金融资产管理公司的资本充足率不低于12.5%，核心资本（净资产）与表内外总

资产的比率不得低于6%，这意味着公司资产规模的扩张将倒逼增加资本来源（如引战、上市、发次级债等），在资本来源无法增加的情形下，则必须控制业务与资产增长规模方能满足监管要求。商业化转型以来，金融资产管理公司以不良资产收购、投融资等资本消耗型业务为主，银监会的监管要求束缚了这些业务规模的发展。与传统业务不同，财富管理业务本质上属于受托代理业务，不占用或只占用少量的公司资本，属于典型的低资本消耗的“绿色金融”业务，且具有低风险、高收益的特征。通过发展财富管理业务，金融资产管理公司可以最大限度对接社会资源，汇聚社会资金，缓解资本束缚，同时还可以将其作为业务转型的重要突破口，培育、发展新的可持续的盈利模式。 （三）发展财富管理业务是加快股份制改革、引战上市步伐的重要助力。商业化转型以后，四家金融资产管理公司均确立了“股改、引战、上市”的发展主线，目前，信达已完成上市，华融准备引入战略投资者，长城和东方处于股改的关键期。金融资产管理公司将金融控股集团作为发展目标，在不良资产收购等业务领域具有得天独厚的优势，这些都是吸引投资者的有利之处。但是，为了体现公司投资价值、使投资者信服，公司还需进一步梳理和完善现有的业务体系，特别是需要向投资者明确作为综合性金融控股集团的特性、价值、优势和核心盈利模式，从而进一步打造形成支撑优异

某上市公司市值管理方案(修订稿)

广州****股份有限公司市值管理规划方案 德邦证券有限责任公司 二零零九年九月

目录 一、市值管理介绍 (2) 二、市值管理在上市公司中的实践 (3) 三、****市值管理方面的不足分析 (6) 四、****市值管理的方案 (8) 第一步，明确公司战略定位 (9) 第二步：控股股东及其关联方以优质资产认购****非公开发行股份 (9) 第三步，****实施股权激励方案 (10) 第四步，在资本市场上再融资 (10) 五、****市值管理时间表 (13)

摘要： 伴随着股权分置改革的顺利推进，中国资本市场在2006年进入了全流通的新时代，同时也宣告了市值管理时代的到来。“市值管理（Market Value Management）”这一概念迅速成为目前中国资本市场的一个热门话题，对市值管理理论的研究和交流持续升温，上市公司的市值管理实践如火如荼。 所谓市值管理是指：公司建立一种长效组织机制，致力于追求公司价值最大化，为股东创造价值，并通过与资本市场保持准确、及时的信息交互传导，维持各关联方之间关系的相对动态平衡，在公司力所能及的范围内设法使公司股票价格服务于公司整体战略目标的实现。 本文将结合广州****股份有限公司的实际情况来分析探讨****进行市值管理的必要性及市值管理到底可以为公司带来什么。 一、市值管理介绍 所谓市值管理是指：公司建立一种长效组织机制，致力于追求公司价值最大化，为股东创造价值，并通过与资本市场保持准确、及时的信息交互传导，维持各关联方之间关系的相对动态平衡，在公司力所能及的范围内设法使公司股票价格服务于公司整体战略目标的实现。 伴随我国资本市场的建立和发展，越来越多的企业通过IPO或借壳实现了上市，股东价值得到了巨大的市场溢价，人们越来越把企业作为一个商品来考虑，这为企业本身的商品化创造了条件，企业经营管理目标逐步过渡到股东价值最大化。 2005年启动的股权分置改革给中国资本市场带来了一场空前的重大变革，中国证券市场实现了全流通。在全流通下，由于大小股东利益在市值这个标杆上实现了一致，市值的意义和作用得到了空前提升，衡量上市公司综合实力将市值作为关键指标，考核上市公司经营业绩将市值作为政策取向，推进上市公司股权激励机制将市值作为重要保障，提高上市公司股权支付能力将市值作为根本前提，

开放式基金通信系统使用说明

开放式基金通信系统使用说明书 2007年1月

前言 (3) 一．系统安装 (3) 1．1运行环境 (3) 1．2通信线路 (3) 1．3硬件安装 (3) 1．4软件安装 (6) 1．5密码获取 (8) 二．参数配置 (8) 三．系统运行 (10) 四．文件处理 (13) 4．1文件接收 (13) 4．2文件发送 (14)

前言 开放式基金通信系统是为中国证券登记结算公司的开放式基金登记结算系统提供通信服务的一套通信系统。开放式基金通讯系统的主要用户是基金管理公司和基金销售代理人。该系统的使用，为基金管理公司，基金销售代理人，结算公司之间的业务数据交换提供了可靠的通信保障，使用户和中央结算公司之间能实现如下业务： 各类文件传输业务和数据交换业务 公告、信息广播业务 开放式基金小站通信系统主要包括两个应用程序——开放式基金小站通信程序和开放式基金小站通信管理程序。开放式基金小站通信程序（KFJJ.exe）的基本功能是：建立通信链路，接收、发送各种文件和数据。 一．系统安装 1．1运行环境 计算机的要求：CPU主频500MHZ以上、内存64M以上、并且带有网卡和USB 接口。新程序使用的操作系统平台有：Windows 2000，Windows XP和Windows 2003。通信协议－TCP/IP协议。由于Windows 3.1和Windows NT 4.0不支持USB设备，且微软公司已经停止对其的支持，因此新程序无法在Windows 3.1和Windows NT 4.0操作系统上使用。 1．2通信线路 开放式基金小站通信系统对通信线路有较高的适应性既支持地面线路，也支持四代和五代卫星通信线路。其中，地面线路包括DDN，ISDN，电话拨号等接入方式。 如果小站同时配置了地面和卫星线路，则系统可以实现线路的自动切换。即当地面通信线路出现故障时，系统会自动切换到所配置的卫星线路上；反之亦然。整个切换过程不需要手工干预。 1．3硬件安装 首先，到网站https://www.wendangku.net/doc/847153401.html,的下载专区->硬件驱动安装即说明下载E-KEY的驱动程序；

开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则

开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务 实施细则 第一章总则 第一条 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回（以下简称上证所场内认购、申购与赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。 第二条 本实施细则所称上证所场内认购、申购与赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向上证所系统申报的认购、申购与赎回。 第三条 上证所场内认购、申购与赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。 第四条 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。 第二章账户管理 第五条 投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。 第六条

上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。 第七条 投资人注销上海证券账户时,应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后，方可办理注销业务。 第三章登记托管 第八条 基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。 第九条 通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA 系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。 第十条 上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记,以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。 第十一条 上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。 第十二条 投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。

基金公司岗位职责及业务流程

第一章：投资部岗位职责 工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通 过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。 工作流程：项目渠道拓展→项目考察→《尽职调查初稿》→初评通过→第三 方《尽职调查》→评审决策→投资→监管预警→退出； 岗位职责： 1、投资项目渠道拓展； a. 项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。 b. 拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。2、项目初审与内部尽职调查； 内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查； 对初审通过项目,聘请第三方审计\会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；4、投资全程参与； 配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；5、营销支撑； 协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。 基本工作流程： 初步审核业务渠道 业务渠道 业务渠道 业务渠道 项目简报商业计划书 否 现场考察 《内部尽调》 风控委员会 否 通过 第三方尽调机构《项目尽职调查报告》 投资决策委员会 否 项目投资 监管预警 退出机制 入职条件： 1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。 2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程； 3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德； 4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识； 5、具备学习能力和

C13003财富管理业务实践——瑞银财富管理业务介绍(100分)

一、单项选择题 1. 瑞银财富管理平台可为客户提供量身定制的投资方案,其中组合委托方案是针对下列（）类客户。 A. 客户全权委托财富管理机构进行投资 B. 客户决定所有的投资策略由财富管理机构进行实施 C. 客户打算全面掌控大范围的资产配置，然后将其他投资的确定权委托财富管理机构 D. 客户打算完全由自己做出投资决定 2. 瑞银财富管理业务组织架构中设有市场部、投资产品服务部、首席投资官等，其中投资产品服务部负责（）。 A. 业务风险管理 B. 投资策略和资产配置 C. 客户顾问 D. 产品开发、投资咨询、组合管理、产品风险管理 二、多项选择题 3. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户财务状况 B. 产品复杂度

C. 产品风险 D. 客户风险特征 4. 瑞银投研咨询的几个要素包括（）、投资绩效、投资标的渗透度分析等。（本题有超过一个的正确选项） A. 召开投资会议，决定投资主题及推荐证券 B. 审核及批准投资主题及推荐策略 C. 与客户顾问定期沟通 D. 制定投研策略 5. 瑞银投研咨询可为客户顾问和客户提供的帮助包括（）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 代替客户做出投资决策 B. 为客户顾问提供与客户交流的观点和内容 C. 使客户顾问得到前瞻性市场观点、投资策略及投资主题，解决客户不同需求 D. 为客户提供投资建议 三、判断题 6. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（）

财富管理业务现状

财富管理业务现状 林采宜 要点： 中国财富市场总值为16.5万亿美元，已位居全球第三，并以25%的年均复合增长率快速增长。 90年代以后，财富管理业务已经成为主流商业银行重要的赢利性业务。截止2008年国际金融危机前，美国财富管理业务平均利润率高达35%，年均盈利增长12-15%，该业务具有盈利能力强、客户稳定性高、成长性突出的特点受到全球金融机构普遍重视。2009年前后因受金融危机影响，利润率和盈利增长有所下降。 中国财富人口达到1746万，商业银行和证券公司是其选择的主要财富管理机构，分别占到60%，20%的市场份额。 庞大的客户基础、广泛分布的服务网络、丰富的理财产品是85%高净值人士选用中资银行进行财富管理的主要原因。 证券公司资产管理的规模仅为银行的2%、服务网点仅为银行的2.5%，财富客户存量占比仅为29%，在财富管理业务开展方面处于竞争劣势。 资产管理业务已成为证券公司财富管理重要的突破口，保证金管理、证券质押贷款、另类投资等集合理财产品创新的层出不穷使券商业务在广度上更趋向国外投行财富管理的产品线。 1、财富管理概述 财富管理业务通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产[1]的保全、增值、配臵诉求而提供一系列金融产品和服务。 也有将财富管理对象直接指向高净值人群（家庭）（High-Net-Wealthy Individuals，HNWIs）,例如投行的财富管理业务，台湾金管局在《订定「证券商办理财富管理业务应注意事项」》（金管证二字第0940003314号）中定义为：“财富管理业务系指证券商针对高净值客户，透过业务人员，依据客户需求，提供资产配臵或财务规划等服务。” 由于财富人群划分口径迥异，实践中“财富管理”、“私人银行”的概念称谓经常并用、混用甚至等同。 1.1 市场界定 2011年8月，中国银监会在发布的《商业银行理财产品销售管理办法》（下称“管理办法“）第三十一条首次对中国高净值人群进行了法律的定义：“高资产净值客户是满足下列条件之一：（一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。”根据管理办法，拥有100万元的可投资资产是中国商业银行高净值客户的准入门槛。

基金管理有限公司开放式基金业务规则

开放式基金业务规则

目录 第一章总则 (2) 第二章基金账户开户 (4) 第三章基金账户资料变更 (5) 第四章基金账户销户 (6) 第五章增加/撤销基金交易账户 (7) 第六章冻结与解冻 (7) 第七章认购 (8) 第八章基金合同生效 (9) 第九章申购 (10) 第十章定期定额 (11) 第十一章赎回 (13) 第十二章基金分红 (15) 第十三章转托管 (16) 第十四章基金转换 (16) 第十五章查询 (18) 第十六章非交易过户 (19) 第十七章附则 (20)

第一章总则 第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根 据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关 法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规 则”)。 第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“ 开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。凡与本公司开放式基金业务相 关的运营机构均应遵守本规则。 第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。 第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义： （1）基金合同：指《ＸＸ证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充 （2）招募说明书：指《ＸＸ证券投资基金招募说明书》 （3）更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件 （4）中国证监会：指中国证券监督管理委员会 （5）基金管理人：指基金管理有限公司 （6）基金托管人：指ＸＸＸＸ银行 （7）注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、 发放红利、建立并保管基金持有人名册等 （8）基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记过 户业务的机构 （9）销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简 称代销人

基金业务培训资料汇总

基金业务培训资料 一、基金基本常识 1、开放式基金有哪些类型？ 2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？ 3、什么是认购、申购和赎回？ 4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算 5、什么是前端收费和后端收费？ 6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？ 7、单位净值和累计净值分别指什么？ 8、什么是场内交易和场外交易？ 9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？ 10、什么是货币基金？ 11、货币基金如何计算收益？ 12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。 14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程 16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程 二、基金业务操作知识 1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？ 2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？ 3、投资者开立基金帐户要求？ 4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？ 5、开放式基金委托方式？ 6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？ 7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？ 13、基金募集期认购金额利息如何处理？ 14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？ 15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？

17、基金赎回资金何时到账？ 18、开放式基金认购方式及开户类型 19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称 三、分红相关知识 1、开放式基金分红方式有哪些? 2、分红预告当中有关分红时间说明 3、什么时候申购基金可以享受分红？ 4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？ 5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？ 6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？ 7、分红有关税收和费用的说明 8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告） 9、基金分红前买还是分红后买好？ 10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项 四、上市开放式基金LOF基金相关知识 1、什么是LOF基金？ 2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？ 3、投资者如何办理开户？ 4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？ 5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？ 6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？ 7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？ 8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？ 9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？ 10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？ 11、上市开放式基金权益分派如何进行？

企业市值管理实操方案

企业市值管理实操方案 摘要： 本规划的目标是：确立市值管理为导向，公司建立一种组织规划，通过股票价格的表现，使得公司价值保持相对稳定增长，为股东创造价值，并通过与资本市场、投资者进行准确、及时的信息交互传导，通过各类媒体，使得各方能够及时获得公司信息，维持各关联方之间关系的相对动态平衡，防止股价大幅波动，股价保持相对稳定的持续增长，使得股东除了获得红利收益外，能够持续的得到资本溢价。 本规划结合****股份有限公司（以下简称“股份公司”）实际情况来进行市值管理。 一、市值管理 市值管理的意义和作用 1、衡量上市公司综合实力。 将市值作为关键指标，是衡量公司融资能力以及股东实力的重要指标。 2、考核上市公司经营业绩指标之一。 将市值作为业绩考核之一，结合上市公司股权激励机制，将市值作为重要指标，提高上市公司高管及员工积极性。 3、改善上市公司融资效率。 将市值作为客观条件，防范竞争对手敌意收购将市值作为有效工具。 4、能够体现资本运营成果。 资本回报通过市值的增加得以体现。 二、市值管理在上市公司中的手段

1、自愿禁售期或提出新的解禁附加条件 当市场的非理性下跌时候，上市公司及其大股东率先表明态度，稳定股价。 2、大股东增持股票 《上市公司收购管理办法》，对上市公司大股东增持行为事后报备，鼓励大股东在弱市行情下增持。在股指持续下跌、市值大幅缩水、上市公司价值严重低估的背景下，大股东增持股票有利于提振投资者信心。 3、上市公司回购股票 当公司股价被市场被严重低估时，尤其市价低于每股净资产时，在上市公司融资能力较好时，上市公司可以启用股票回购，作为市值管理的有效手段，回购可以与大股东增持股票一样增强投资者的信心，而且还可以提高公司的每股收益。 4、股权激励 股权激励的手段包括员工持股计划、限制性股票、股票期权等各类方式，但都是通过激发高管的工作热情和员工的积极性，提高公司经营业绩，从而提高公司股票价格。 5、并购 并购是市值管理中价值经营的典型手段。通常有这些收购目的：整合资源、扩大规模，增强控制权，或为了防止被收购，趁机展开了并购行动。 6、改善资本结构和融资手段 根据公司盈利情况确定，如净资产收益率超过借款利息，通过债务工具有利于增加每股收益，提高公司价值；当股票价格较低时，选择选择债务工具，当股票价格较高时选择股权融资。 7、处置或剥离不盈利的资产和业务

开放式基金账户业务申请表

开放式基金账户业务申请表（产品） 风险提示： .华富基金管理有限公司管理的基金系经中国证券监督管理委员会依法核准发行，但中国证监会对本公司基金做出的任何决定，均不表明其对本公司基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。 .本公司恪守诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不对所管理的基金收益做任何承诺。本公司管理的基金以往的业绩表现并不能说明基金的未来业绩，请投资者注意风险。 业务类型□基金账户开户□增开交易账户□账户资料变更□密码挂失□交易账户销户□基金账户销户 产品名称基金账号（新开户免填）交易账号 产品信息 产品证件类型□注册登记或备案证明□监管部门批文□其他证件编码 产品存续期产品备案机构成立时间备案时间 产品类型□企业年金及职业年金□开放式公募基金产品□封闭式公募基金产品□银行理财产品□信托计划□基金公司专户□基金子公司产品□保险产品□保险公司及其子公司□证券公司集合理财产品□证券公司专项资管计划□证券公司定向资管计划□期货公司及其子公司□私募投资基金□政府引导基金□全国社保基金□地方社保基金□基本养老保险□养老金产品□境外资金（）□境外资金（）□其他境外资金□社会公益基金（慈善）□其他 产品类别产品规模产品托管人 上交所账号深交所账号 产品管理人信息 产品管理人名称机构证件类型机构证件编号 证件有效期机构资质证明资质证书编号经营范围 注册地址办公地址 法定代表人证件类型证件号码证件有效期至 经办人证件类型证件号码证件有效期至 机构类型□有限责任公司股份有限公司□合伙企业□信托□基金□个人工商户□个人独资企业□不具备法人资格的专业服务机构□经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织□受政府控制的企业、事业单位□党政机关□政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处 是否存在实际控制关系□否□是请说明是否有不良诚信记录□否□是请说明 交易的实际受益人□本产品□其他请说明注册资本万元 控股股东或实际控制人证件类型证件号码证件有效期 控股股东类型□董事会成员□高级管理层□股东持股数量持股比例股东国籍 资产管理计划投资者，成立规模不得低于（含）人民币万元□是□否 预留银行账户（该账户为投资者赎回、分红、划款的结算账户） 银行户名开户银行（请填写详细网点名） 银行账号 账单寄送地址邮编 收件人电话手机传真 分红方式□现金红利□红利转基金份额对账单寄送方式□不需要□邮寄□□手机短信□传真 交易方式□柜台交易□传真交易（采用传真交易方式需另行签订协议） 投资者声明： .本单位保证用于投资资金来源的合法性并且所提交的文件和信息真实、准确和有效，并对其承担责任。本单位确认已经详细阅读华富基金管理有限公司所管理的开放式基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件及本申请表内容和说明，并接受上述文件中载明的所有法律条款。 .本单位提供的信息或资料如发生重大变化，保证及时以书面形式通知华富基金管理有限公司，否则，本单位承担由此造成的不利后果。 产品管理人盖章： 机构经办人签字：日期：年月日 销售网点：录入员：复核员： 金融产品类投资者开户需提供以下材料：

开放式基金场内交易流程

遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访 问>>https://www.wendangku.net/doc/847153401.html, 开放式基金场内交易流程 开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法 1、场内交易：是指使用上海或深圳证券账户(股票账户或封闭式基金账户)，通过股票委托系统办理。 2、场外交易：是指使用基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理。 开放式基金场内交易流程简介 一、开立客户号等(详见A股开户流程) 二、上海基金通业务 (一)、业务简介 通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回，是在现有的通过

基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。 投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。 (二)、申报要素 1、认购申报的证券代码为521***，采用"金额认购"方式，投资者以认购金额填报数量申请， 温馨提示：使用A股交易的"买入"菜单办理。 2、基金份额的申购、赎回时间与场所 上证所在每个交易日的撮合交易时间(9：30至11：30，13：00至15：00)内，接受基金份额申购、赎回的申报。 申购、赎回的证券代码为519***，采用"金额申购"、"份额赎回"原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。"申购"对应A股交易的"买入"菜单，"赎回"对应A股交易的"卖出"菜

单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为"1元"。 最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元;单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。 T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。 3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为"买"，不能为"卖";"价格"填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红;申报数量为1。 特别提示：设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。 4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。 (三)、跨市场转托管

基金公司简介总结大全

公司名称:浦银安盛基金管理有限公司基金公司代码:1044634 英文名称:AXA-SPDB Investment Managers Co., Ltd. 成立时间:20070805 注册资本:2个亿 注册地址:上海市浦东新区浦东大道981 号3 幢316 室 办公地址:中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼 法人代表:姜明生总经理:刘斐 公司网址: 公司简介:浦银安盛基金管理有限公司是一家中法合资的银行系基金公司，成立于2007年8月，是国内第二批银行系基金公司的第一家，注册资本 2 亿元人民币。其中，上海浦东发展银行（600000）占比51% ，法国安盛投资管理公司（AXA 集团子公司）占比39% ，上海盛融占比10% 。 基金性质:合资基金 公司名称:海富通基金管理有限公司基金公司代码:1000024 英文名称:FORTIS HAITONG INVESTMENT MANAGEMENT CO.,LTD. 成立时间:20030401 注册资本:1.5亿元 注册地址:上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦37层 办公地址:上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦36、37层 法人代表:邵国有总经理:田仁灿 公司网址: 公司简介:基金管理人是经中国证监会证监基金字〖2003〗48号文批准,由海通证券股份有限公司和富通基金管理公司共同发起设立。目前的股权比例为：海通证券股份有限公司67%、富通基金管理公司33%。公司下设六个部门分别是：管理部、市场部、投资部、运营部、产品开发部和稽核部。管理部负责员工招聘、培训和考核以及公司财务等。市场部负责基金市场开发及销售、客户服务、注册登记等。投资部负责对宏观经济、行业、上市公司和市场的研究及进行股票选择、组合及交易管理。运营部负责基金交易记录、清算、基金会计以及信息系统的开发、网络运行和维护等。产品开发部负责基金新产品设计、市场调研等。稽核部负责对公司所有部门和基金运作的所有环节进行监察,并向公司管理层和有关机构提供独立、客观的意见和建议。截止到2003年6月30日,公司共有员工46人。公司已经建立健全内部风险控制制度、稽核监察制度、合规性制度、基金投资管理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、信息披露制度和员工行为准则等管理制度体系。 基金性质:合资基金 公司名称:农银汇理基金管理有限公司基金公司代码:1044641 英文名称:ABC-CA Fund Management Co., Ltd. 成立时间:20080318

开放式基金中登模式(LOFS)登记过户系统

开放式基金中登模式(LOFS)登记过户系统 系统概述——中国系统集成在线 LOF基金作为一种上市型开放式基金，因其支持场内交易的方式对投资者具有减少交易费用、加快交易速度、提供套利机会等意义，所以受到不少投资者的关注。目前业内已有三分之一的基金公司发行了LOF产品。随着国内基金业务的发展，未来将会有更多的LOF产品推向市场。lof基金的发行必须在中登进行注册登记，管理人中登分TA系统（简称中登分TA系统）是管理人需要的二级登记管理系统，用于接收中登TA系统预处理过交易数据并予以确认，最后根据中登的回报结果进行账户和份额的二级登记过户。完成LOF基金中登登记过户数据处理的各项日常管理，对整个开放式基金运行体系进行控制，并负责与中登TA系统、会计估值系统、客户服务系统、投资交易系统进行数据交互。 系统功能 1.系统设置 2.参数设置 3.运营 4.查询 5.报表 6.复核 7.权限管理 系统提供多种类多级别的权限控制机制，包括： 针对IP地址＋网卡物理地址设置的登录权限； 针对一定时间范围设置的登录权限； 针对机构网点的权限设置； 操作员菜单执行权限； 操作员菜单授权权限； 角色菜单授权权限； 支持多层次的用户管理和授权。 系统特点 1.人性化的系统设计

2.向导式业务模型设计 3.快速扩展——低耦合的模块化设计高度参数配置化管理 4.高度的参数配置化管理 系统部署 客户案例 基金公司—— 长盛基金管理有限公司 华商基金管理有限公司 天弘基金管理有限公司 信达澳银基金管理有限公司 诺安基金管理有限公司 证券公司—— 光大证券、国元证券、招商证券、安信证券、 华泰证券、上海证券、平安证券、长城证券、

财富管理业务未来三年规划

为落实姜建清董事长“7.29”调研讲话精神和李晓鹏副行长在全行个人金融业务工作会议上的要求，进一步贯彻以客户为中心的经营理念，深入占领高端客户市场，现根据我行实际情况，对未来三年财富管理业务发展及财富管理中心发展做出规划。 一、未来三年财富管理业务发展规划及措施 （一）发展规划 1、进一步做好存量财富客户的维护工作，坚持以客户需求为中心和实事求是的原则，构建以财富管理中心为龙头、贵宾理财中心为主体、一般理财网点为补充，二级分行理财专家团队为支持的财富业务协同管理与服务体系，有效解决客户的服务需求，调动基层网点挖掘和维护财富管理客户的积极性，促进财富管理业务持续快速地发展。 2、加强与新兴中小企业、高端合作机构的联系，依据个人客户服务星级视图，加大各星级细分市场客户资源的开发力度，通过差异化服务和定价策略引导个人客户不断提升价值贡献，实现个人客户结构进一步优化。力争未来第一年财富客户数量达到170户，第二年达到210户，第三年达到260户。 3、加大对财富顾问业务的推广，依托我行PBMS系统中的投资组合管理模型，根据客户的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为财富客户提供综合化顾问咨询服务，协助客户厘定理财目标，确定财务缺口，构造长期投资组合。到2010年末，财富顾问服务渗透率要达到80%，以后年度财富顾问服务渗透率达到100%。

4、抓好各层次的业务培训，提高财富管理业务的工作水平。通过集中培训和号召员工自学等多种形式，组织对财富业务知识的学习。对财富管理工作的所有有关人员按岗位选派参加省行或更高层次的培训，培训率达到100%。同时按照省行统一安排选派合格的人选参加AFP及CFP的学习，三年内争取每个支行都有一至两名取得资格认证的AFP中国金融理财师。 （二）实施措施： 1、建立“三级维护、双重考核、分类指导”的财富业务管理机制。“三级维护”：财富管理的客户必须由网点、二级分行和省分行共同进行维护。“双重管理”：财富管理客户由网点以及二级分行的理财专家团队进行管理。“双重考核”：按照“专业化经营系统化管理”改革的要求，对网点和客户经理的业绩由支行和二级分行的考核中心共同考核。“分类指导”：按理财业务的复杂程度不同，由相应的客户经理和财富管理专家团队对客户开展咨询指导。 2、真正发挥财富管理专家团队的作用，为支行搭建服务平台。我行已将具有认证资格的理财师按专业进行了分组，负责指导所辖网点一般客户经理开展对财富客户的深入维护；对贵宾理财中心、一般理财网点向财富管理客户销售复杂理财产品提供营销指引。 3、继续做好财富管理客户信息采集和规范化管理的基础性工作。特别要加强对系统提示的待分配和待跟进客户的维护，责成网点负责人严格管理，防止因客户经理变动或疏于维护而流失客户。 4、切实提高个人客户经理对PBMS等系统的运用能力，二级分行进一步做好PBMS系统的维护管理工作，个人金融部门要指定专人负责PBMS系统管理、监督、考核工作，积极组织指导各网点开展系统应用推广，运用PBMS系统做好包括财富客户在内的优质客户的登记、分配和维护管理工作。 二、在财富管理中心经营发展上，我们应该采取实事求是和因地制宜的原则，使财富管理中心成为提供财富管理服务的

市值管理的基本手段

市值管理规划 SS技术 2015-9

摘要： 本规划的目标是：确立市值管理为导向，公司建立一种组织规划，通过股票价格的表现，使得公司价值保持相对稳定增长，为股东创造价值，并通过与资本市场、投资者进行准确、及时的信息交互传导，通过各类媒体，使得各方能够及时获得公司信息，维持各关联方之间关系的相对动态平衡，防止股价大幅波动，股价保持相对稳定的持续增长，使得股东除了获得红利收益外，能够持续的得到资本溢价。 本规划结合北京SS技术股份有限公司（以下简称“SS技术”、“股份公司”）实际情况来进行市值管理。 一、市值管理 市值管理的意义和作用 1、衡量上市公司综合实力。将市值作为关键指标，是衡量公司融资能力以及股东实力的重要指标。 2、考核上市公司经营业绩指标之一。将市值作为业绩考核之一，结合上市公司股权激励机制，将市值作为重要指标，提高上市公司高管及员工积极性 3、改善上市公司融资效率。将市值作为客观条件，防范竞争对手敌意收购将市值作为有效工具。 4、能够体现资本运营成果。资本回报通过市值的增加得以体现。 二、市值管理在上市公司中的手段 1、自愿禁售期或提出新的解禁附加条件 当市场的非理性下跌时候，上市公司及其大股东率先表明态度，稳定股价。 2、大股东增持股票 《上市公司收购管理办法》，对上市公司大股东增持行为事后报备，鼓励大股东在弱市行情下增持。在股指持续下跌、市值大幅缩水、上市公司价值严重低估的背景下，大股东增持股票有利于提振投资者信心。 3、上市公司回购股票

当公司股价被市场被严重低估时，尤其市价低于每股净资产时，在上市公司融资能力较好时，上市公司可以启用股票回购，作为市值管理的有效手段，回购可以与大股东增持股票一样增强投资者的信心，而且还可以提高公司的每股收益。 4、股权激励 股权激励的手段包括员工持股计划、限制性股票、股票期权等各类方式，但都是通过激发高管的工作热情和员工的积极性，提高公司经营业绩，从而提高公司股票价格。 5、并购 并购是市值管理中价值经营的典型手段。通常有这些收购目的：整合资源、扩大规模，增强控制权，或为了防止被收购，趁机展开了并购行动。。 6、改善资本结构和融资手段 根据公司盈利情况确定，如净资产收益率超过借款利息，通过债务工具有利于增加每股收益，提高公司价值；当股票价格较低时，选择选择债务工具，当股票价格较高时选择股权融资。 7、处置或剥离不盈利的资产和业务 对一些不良资产进行处置，对公司的资产规模或净资产会有较大影响，但同时增加了公司的盈利能力，对公司的市值增长具有一定的促进作用 8、上市公司的投资者关系管理 上市公司可以在业绩发布会、投资者见面会、网上交流会、分析师座谈会等传统的投资者关系管理活动的同时，与主要的投资机构保持良好的战略合作关系，通过对公司价值的认可，维护公司市值稳定。 三、公司市值管理方面的方向 1、股本规模偏小、市值偏低，未来以增加公司规模，市值稳定增长为目标 2、账面净资产逐渐增加，增强再融资的能力 3、股本小，控股股东持股数量相对较少，需保证大股东的相对控股地位 4、实施实施股权激励方案