成功防范电话诈骗案的案例

成功防范电话诈骗案的案例

一、案例经过

营业网点保安正巡视至ATM自助设备区，发现一名30岁左右的女客户与一位年青男客户匆匆忙忙来到银行，正在一台自助设备上边接电话边操作，客户边操作边向对方回答：“余额有14万”。保安便立刻警觉起来，向前询问客户：“老师，您给谁打电话？认识对方不？”。客户不耐烦地说：“公安局要冻结我帐户了，你不要耽搁我。”听客户这样一说，保安说：“你不要上当，这可能是诈骗电话！”。客户却不予理会。保安立即请来大堂值班经理，由大堂值班经理将客户请到办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，自称是公安局的，告诉其因身份信息泄露在银行办了信用卡已欠款**余万，今天是最后一天,下午3点钟将冻结客户账户，让其到银行的自助设备上去查询，并转到公安局保险账户。如未到帐，公安局将冻结客户账户，后果由客户负责等等有威胁性的话语。

大堂值班经理对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，随同来的男青年为其亲戚，也对女客户进行劝解，但女客户还是不相信，执意要么转账，要么把所有钱都取出来拿回家去。为防止客户资金损失以及大额取现后的安全，并挽留客户存款，大堂值班经理列举了部分案例，对其说明在家存放大额现金的不安全性，同时说明公安机关的执法过程，绝不会是打个电话给客户就能冻结其资金等情况，并请客户浏览网点张贴的防电话诈骗宣传海报，及公安机关发放的防电话诈骗提示。然而客户还是将信将疑，大堂值班经理与客户亲戚一直陪同着女客户，随后客户修改了卡密码、查询余额并取款100元，发现账户并未被冻结。这才使客户相信自己遭遇了电话诈骗，表示自己的钱存在银行放心。

二、案例分析

这是一起典型的电话诈骗案。在本案例中，诈骗者冒充公安机关执法人员身份，以客户身份信息泄露欠下巨款，要求其进行资金保险手段实施诈骗。而客户在惊吓下，同时出于对公安机关的信任，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。

三、案例启示

（一）近期电话诈骗情况较多，银行工作人员要提高警惕，柜台遇有大额汇款情况要询问客户是否认识收款人，并进行防诈骗提示；自助服务区要求保安加强巡视，保持高度的敏锐性，遇有可疑情况及时报告、及时处理，防止诈骗行为

的发生。

（二）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。

防网络诈骗常识讲义附案例

防网络诈骗常识讲义 当前，网络技术的飞速发展，为人类搭建起了一个快捷、便利的虚拟世界——互联网。在这个世界里我们可以迅速地获取各类资讯、建设起一种新型的人与人之间的关系、享受到它为我们提供的各种便捷服务，但它跟我们的现实世界一样，也会有一些黑暗面，网络诈骗即是其中一个典型的例子，犯罪份子借助互联网实施的诈骗与日俱增，花样也越来越多，而且不少犯罪份子把目光转向了涉世未深的大学生群体,各高校近年来或多或少地都曝出了一些学生被骗的案例、且呈逐年增多之势。 为打击网络诈骗、保护学生的人身与财产安全、维护校园稳定，需要全社会的共同努力：一方面，警方要重拳出击，打击不法份子；另一方面，全体在校师生也要提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。 总结一下，为做好网络诈骗的防范工作，我们应注意以下几点： 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免上当受骗。 2、仔细甄别，严加防范，一定要到正规的购物网站和支付网站上去购物和支付。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。你一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕

了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。 3、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进 行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。 5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！ 6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。 7、对于需要预先支付费用的网上中奖信息、彩票预测信息和股票投资信息切不可相信。 8、对于网上发布招聘信息要求先付会员费、中介费的不可轻信，应去正规的求职网站咨询。

【缓刑】盗窃缓刑成功案例—南京刑事辩护律师

南京市秦淮区人民法院 刑事判决书 (2015)秦刑二速初字第号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。 被告人A，男，汉族，因本案于2 01 5年5月1 8日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2 01 5年6月9日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。 辩护人庄荣华，江苏格非律师事务所律师。 公诉机关以宁秦检诉刑诉[2015.] 号起诉书指控被告人A犯盗窃罪。本院适用刑事案件速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。 公诉机关指控，2 01 5年5月1 0日，被告人A在本市秦淮区包间内，趁被害人B不备之机，窃得B放在点歌台旁沙发上的苹果牌iphone6型手机一部，价值人民币49 9 0元。因被告人A有盗窃嫌疑，民警于2015年5月18日将被告人A传唤至公安机关询问，后被告人A如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人A赔偿被害人B全部经济损失。 公诉机关认为，被告人A具有坦白的法定从轻处罚情节，赔偿被害人损失并获取被害人谅解的酌情从轻处罚情节，建议以盗窃罪判处被告人A拘役二个月至三个月，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人A对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，公诉机关指控被告人A犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。根据被告人A的犯罪

情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，故依法对其宣告缓刑。辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人A犯盗窃罪，判处拘役二个月，缓刑四个月，罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算，罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 南京市秦淮区人民法院 2015年6月15日

史上最经典的十大成功营销案例盘点

史上最经典的十大成功营销案例盘点 内容简介：一些经典的营销案例总是能给我们带来一些启发！下面是十个比较经典的成功营销案例，这些经典案例能让我们学习一些什么东西呢？跟世界工厂网小编一起去看看吧！ 【移位营销】 上海工业缝纫机股份有限公司的传统产品缝纫机针，因成本高难以维持。决定把公司在上海难以生产的缝纫机转移到生产成本低的内地去建立生产基地。这样，一包针的生产成本降到0.3元，大大增强了市场竞争力，从而夺回了失去的市场。 【限量营销】 日本汽车公司推出一款式样古典、风格独特的“费加路”新车，非常抢手。该公司没有因此拼命上产量、扩规模，而是公开宣布每年只生产2万辆，进行限量销售，结果订单激增到30多万辆。为公正起见，公司对所有订购者实行摇奖抽签，中奖者才能成购得此车的幸运儿。其结果造成产品供不应求的市场紧俏气氛，使企业始终保持优势。

山东济宁新华毛皮总厂在困境中不随波逐流。有一年，我国毛皮生产出口压缩，内销不畅。许多厂家停止收购，竞相压价抛售。该厂经过调查分析，审时度势，逆向营销，贷款400万元以低廉价格在量收购。数月以后，市场需求回升，毛皮价格上涨，该厂赚了一笔可观的利润。 【文化营销】 格兰仕集团生产的微波炉是新兴产品，为了挖掘潜在市场，该集团在全国各地开展大规模的微波炉知识推广活动，全方位介绍微波炉知识。此外，还编出目前世界上微波食谱最多最全的《微波炉使用大全及菜谱900例》，连同《如何选购微波炉》一书免费赠送几十万册，使格兰仕这个深入人心。市场占有率遥遥领先。 【启动营销】 海信集团经过深入调查，了解到彩电在农村具有很大的发展潜力。因此，该集团制定全面启动农村市场的营销战略，并迅速付诸实施。针对农村的特殊状况，他们开发生产灵敏度高、电源适应范围宽、可靠性好、耗电量少、价格适宜的彩电，最大限度地满足了农民对产品价格、可靠性能的特殊需求，从而开拓了广阔的农村市场，取得显着经济效益。

一个案例引发的对死缓犯宣告缓刑后的处理的思考.doc

一个案例引发的对死缓犯宣告缓刑后的处 理的思考- 某监狱有两犯甲和乙，甲因故意杀人罪被判死刑，缓期二年执行，乙因伪造货币罪也被判死刑，缓期二年执行。在缓期执行的两年期间，甲表现恶劣，时常寻衅滋事，扰乱监狱秩序但未构成犯罪，而乙则诚心悔罪，并积极表现自己，他还暗中留意并揭发了甲的同伙丙在狱中的一次犯罪行为，使丙被依法处理，因此被认定为有立功表现。本来甲就看不惯乙，认为其瞎表现，在丙的事件处理完后，甲对乙更是怀恨在心。两年后，两人均被减为无期徒刑。乙见自己虽努力表现即仍是跟甲一个处理结果，心里有些不平衡，而甲见乙并未因积极表现而减轻刑罚，深感痛快，更是大肆嘲笑乙，并总找乙的碴。一日，甲又寻衅并辱骂乙，乙忍无可忍将甲打成了轻伤，并因此被定罪处刑，又加重了刑罚。 纵观此案，我们深感遗憾，乙的结局也令我们深思。追根溯源，不可否认乙自身的因素是造成这起悲剧的主要原因。可是我们不难看出，狱中不一样的表现却带来一样的结果，在两人的矛盾激化中也起了很大的作用，甚至可以说这是导火线。如果乙因积极改造并有立功表现，两年后被减为有期徒刑（即使是二十年），甲还会嘲笑乙吗？乙还会走上故意伤人这条路吗？笔者认为不会的。为什么会这样呢？监狱在此案中虽有看管不严之责，但这不是造成两人减刑结果相同的原因，因为监狱的处理完全合乎法律，无可厚非。法律规定才是这个问题的根本所在。本文认

为，在死缓宣告后的处理上，我国《刑法》第50条的规定值得商榷。 我国《刑法》第50条规定：“判处死刑缓期执行的，在死刑缓期执行期间，如果没有故意犯罪，二年期满以后，减为无期徒刑；如果确有重大立功表现，二年期满以后，减为十五年以上二十年以下有期徒刑；如果故意犯罪，查证属实的，由最高人民法院核准，执行死刑。” 评析： 根据《刑法》第50条之规定，在死刑缓期二年期满后。死缓犯的第一种结果为：死缓减为无期徒刑，条件是“如果没有故意犯罪”。与1979年刑法规定的条件“如果确有悔改”表现相比较，这实际上放宽了死刑缓期二年执行减为无期徒刑的条件。只要没有故意犯罪，即使有过失犯罪或违反监规、不服改造等情况，二年期满以后，也就减为无期。而且，此处的故意犯罪仅限于死缓二年执行期间，即使是该执行期间已满而尚未裁定减刑以前故意犯罪的，仍然应当先减为无期，再对新罪进行审判处理，除非所犯新罪为判处死刑立即执行，否则就不能执行死刑。对这个处理结果，本文没有异议，这是死缓犯通常的处理结果，符合我国少杀慎杀的政策，也是我国设置死缓制度的目的。

几个案例让你成功做好自我介绍

几个案例让你成功做好自我介绍 以下的就举了几个案例来让广大应届毕业生参考一下，让广大应届毕业生都要学会如何来做好面试中的自我介绍。 自我介绍也被称为“面试第一问”。在自我介绍中，面试官可以借机考察应聘者的语言表达能力、应变能力;应聘者也可以主动向面试官推荐自己，展示才华。自我介绍的时间一般为3分钟左右，有些外企仅为1分钟。在如此短的时间内，毕业生如何“秀”出自己呢?该做哪些准备?有什么问题值得注意?专门采访了一些实例，希望能给毕业生提供一些就业指导。 案例一如何把握时间? 研究生毕业的小刘很健谈，口才甚佳，对自我介绍，他自认为不在话下，所以他从来不准备，看什么人说什么话。他的求职目标是地产策划，有一次，应聘本地一家大型房地产公司，在自我介绍时，他大谈起了房地产行业的走向，由于跑题太远，面试官不得不把话题收回来。自我介绍也只能“半途而止”。 教路：一分钟谈一项内容 自我介绍的时间一般为3分钟，在时间的分配上，第一分钟可谈谈学历等个人基本情况，第二分钟可谈谈工作经历，对于应届毕业生而言可谈相关的社会实践，第三分钟可谈对本职位的理想和对于本行业的看法。如果自我介绍要求在1分钟内完成，自我介绍就要有所侧重，突出一点，不及其余。 在实践中，有些应聘者不了解自我介绍的重要性，只是简短地介绍一下自己的姓名、身份，其后补充一些有关自己的学历、工作经历等情况，大约半分钟左右就结束了自我介绍，然后望着考官，等待下面的提问，这是相当不妥的，白白浪费了一次向面试官推荐自己的宝贵机会。而另一些应聘者则试图将自己的全部经历都压缩在这几分钟内，这也是不明智的做法。合理地安排自我介绍的时间，突出重点是首先要考虑的问题。 案例二语气别太做作 小芳去应聘南方某媒体，面试在一个大的办公室内进行，五人一小组，围绕话

防范电话诈骗案的案例

防范电话诈骗案的案例 一、案例经过 一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。 三、案例启示 （一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。 （二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。

近期发生在校园的网络电信诈骗案件通报

近期发生在校园的网络电信诈骗案件通报 及防范措施 校属各学院： 10月23日日至28日，短短6天时间，我校共发生3起针对学生的网络电信诈骗案件，学生被骗走现金近万元（其中一起未遂）。为提高学生防范网络电信诈骗的能力，增强防范网络电信诈骗意识，杜绝类似案件的再次发生，现将近期发生在我校的三起网络电信诈骗案例通报如下，并列举网络电信诈骗主要类型及防范措施，请各学院结合案例开展宣传教育，以提醒广大师生提高警惕、防止上当受骗。 一、近期发生在我校的网络电信诈骗案件 案例一：网络电信诈骗 10月23日，我校某院一女生刘娟（化名）与朋友通过微信进行转账汇款。因几百元钱未到账，便到百度上搜索微信客服，结果其搜索到的微信客服为假冒客服，“假客服”要求她到校内银行自动柜员机上进行查询。刘娟在查询过程中不断接到“假客服”电话，指导她操作，刘娟按照“假客服”指令，一步一步输入银行卡号，密码，输入“8888”的验证码，实际上“8888”为她转出的金额（当时卡上正好有未交的9000元学费），刘娟因此被骗8888元。转账结束后，电话没有再继续打来，刘娟也就回到了宿舍。 由于心中对于这笔钱的去向问题始终抱有怀疑，刘娟事后拨通了学院里导师的电话号码。电话中导师说刘娟可能被卷入了一场网络电话诈骗活动。当刘娟听到这个消息的时候，只觉得全身发冷，她不敢相信自己被骗的事实。确认被骗后，刘娟立即到公安机关报案，公安机关正在侦办中。

案例二：电话诈骗 10月27日下午四点，我校某学院大四学生王刚（化名）接到一电话，“你知道我是谁吗，明天上午9点到我办公室来一下”，王刚误你以为是“黎老师”，说是不是“黎老师”，对方“嗯”了一下。“黎老师”是王刚系里30多岁的带毕业设计课老师，平日里俩人素无来往，王刚接到电话时也略有吃惊，手机显示的是个陌生号码，但由于电话中的声音听起来有点像黎老师的声音，他也逐渐放松了戒备。 第二天上午8点多，电话里“黎老师”问王刚“来我办公室了没有”。可王刚快到学院教学楼时。电话再次响起，“黎老师”表示，自己在陪领导，想送点礼给领导。但由于领导拒绝接受现金，他提出要求王刚通过网银转账向他指定的账户先汇些钱，以完成这次送礼，再到办公室把现金还给他。 王刚当时面露难色，他告诉“黎老师”，自己目前账户只有1000块钱，可能无法支出更大的款项。“黎老师”在电话里欣然接受了这1000元，王刚于是在没有核对对方银行账户信息的情况下通过网银向他提供的邮储银行账号转去了1000元。后王刚来到办公室，办公室的老师告诉王刚，黎老师一、二节正在上课，王刚方知被骗。 案例三：电话诈骗（未遂） 10月27日晚，我校某学院大四学生李军（化名）接到“小李，你明天早上10点钟来我办公室一下。”李军接到一陌生手机电话来电，自称是他的领导。接到电话后，李军有些迟疑地小心询问是哪位领导。没想到对方语气十分强硬“没听出来啊！我都亲自给你打电话，你还不知道是谁啊！你不是正碰到有事需要找我解决吗。”对方开始暗示就业单位解约的事情，李军听后似乎有点恍然大悟。对方见李军

学校防范网络诈骗知识讲座宣传材料

学校防范网络诈骗知识讲座宣传材料 诈骗是以虚构的事实或隐瞒事实真相的欺骗方法，骗取公私财物。犯罪分子利用他人贪图小便宜，急于发大财，相信封建迷信、富有同情心和关注自身身体健康的特点，采取各种手段诱使人们上当受骗。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，是使H常生活越来越便利的同时，也给不法分子利用现代通讯技术实施诈嵋等犯罪活动提供了可乘之机。 诈骗案例及手段分析 案例一：邮包诈骗 特点：冒充邮政、快递公司打电话，称对方名下包裹夹带违禁物品，涉嫌贩毒、洗钱犯罪等，以配合调查为由，要求其向“安全账户”转账。案例：去年2月16日，义乌人陈先生接到一广东口音女子电话，自称邮局工作人员，说在他邮寄包裹内发现毒品，需联系公安机关协助调查。陈先生根据对方提示，联系上一名自称是禁毒大队的男子，男子说为保全陈先生银行卡里的钱，需把钱存入指定账户，12小时后返还，陈先生汇完40000元后，再也联系不上对方。 案例二：冒充领导 特点：假冒领导、秘书或某部门工作人员打电话给基层单位员工，让对方或单位预付订购款、配套费、手续费等。由于“领导”能准确说出你的身份，不少人上当。案例：去年8月29日傍晚，义乌某事业单位的张女士，突然接到“领导"电话，让她明天去下办公室。她问“是哪位领导？”对方霸气地回答“我是谁你都不知道，你领导有几个，好好想想"。因为对方能叫出自己名字和工作岗位，张女士信以为真。“领导”说他

在外面陪客户吃饭，钱不够，需要转账，回头让单位给张女士报销，张质疑后，领导还在电话里怒吼，张马上跟单位核实，才知遇到了骗子。 案例三：通知“退费” 特点：冒充税务、银行等部门工作人员，以退款、退税为由，要求你在ATM机上按指令做实为转账的操作，将卡内的钱转走。案例：去年2月初，刚从金华某高中毕业的小陈接到电话，对方自称教育局工作人员，说因政策调整，可以退还学费1980元，需到ATM机上查收。小陈按对方要求到ATM机上操作转账，结果账上余额全部被转走。 案例四：相亲“借”手机 特点：网上相亲认识女子，网聊感觉不错，见面后相谈甚欢, 女子提出手机没电借手机打电话，随后顺走手机。案例：去年正月初三，某相亲网上，有陌生女孩主动加了金华的小邓，两人聊得很投机，2月6日两人相约见面，聊了会，小邓去上厕所，回来后，女孩不见了，桌上手机也不见了，通过监控，小邓发现自己离开座位后, 女孩拿走手机。他上网联系对方时，账号已被删除。警方提醒：遇到陌生人借手机一定多留个心眼，不能让手机离开视线。 案例五：机票“改签” 特点：在航班起飞前一天收到短信：因飞机机械故障不能正常起飞，请及时与我公司客服联系办理退票或改签。拨打对方电话，对方指导你通过ATM机转账20元改签费，再输入一定数字的“验证码", 卡上钱被转走。案例：去年10月，永康的胡女士和同事准备去北京，订好机票的第二天上午，胡女士接到短信说航班取消，改签需20元改签费，航空公司赔偿200元误

南京刑事律师：非国家工作人员受贿罪缓刑案例

原文链接：南京刑事律师 【案号】 南京市玄武区人民法院（）玄刑初字第号 【案件情况】 被告人管某，年月日出生，汉族，江苏建科建设监理有限公司监理。年月日因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪被南京市公安局玄武分局取保候审，年月日被该分局解除取保候审，年月日被南京市玄武区人民检察院决定取保候审。 南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉（）号起诉书指控被告人管某犯非国家工作人员受贿罪，于年月日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员陈丽芳出庭支持公诉，被告人管某及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市玄武区人民检察院指控，年至年期间，被告人管某利用担任南京公用水务有限公司铁北污水处理系统一期工程项目监理总负责人的职务便利，收受江苏恒飞建设工程有限公司法定代表人陈某现金共计人民币万元，并为其在虚增工程量、石方认价等工作上提供帮助。针对上述指控，公诉人当庭出示了被告人的供述和辩解、证人证言及相关书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告人管某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款之规定，已构成非国家工作人员受贿罪，数额巨大；其具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法惩处。 被告人管某及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、定性均不持异议。辩护人提出，被告人管某具有自首情节，且积极退赃，建议对管某依法予以减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，江苏建科建设监理有限公司系由自然人股东出资成立的有限责任公司（以下简称江苏建科）。被告人管某系用人单位江苏卓琳人力资源有限责任公司派遣至用工单位江苏建科从事监理岗位，并经江苏建科任命为南京市铁北污水处理系统一期工程项目总监理工程师，全权代表江苏建科履行合同约定的监理职责。 年月至年月，江苏恒飞建设有限公司（以下简称江苏恒飞）自中铁一局集团市政环保工程有限公司分包了南京市铁北污水处理系统一期工程部分施工项目。年春节前至年春节前，

项目成功案例介绍

项目成功案例介绍 项目成功案例介绍1:葡萄牙项目 客户背景 赵先生，是一位富有经验，有责任心的成功企业家，也是一个相当开朗富有创新精神的人。 通过赵先生的不断努力与开拓，他的胶木电器公司业务不断壮大，在他的领导下，将业务从浙江辐射到长三角，并在全国范围内布点 经营。 案例分析： 赵先生通过外联热线咨询4000-851-851联系了我们外联并进行 项目咨询：夫妇的孩子年轻有为，在美国工作多年。赵先生也考虑 过办理美国投资移民，去美国看孩子方便一些。但是正如与外联顾 问沟通时讲的，美国的现代化和快节奏赵先生并不是非常倾心，夫 妇两心底里还是喜欢更喜欢文化气氛更浓郁、生活节奏更和缓的欧洲。在葡萄牙刚刚推行黄金居留计划之时，赵先生就开始关注此项目，2013年底身边的朋友拿到黄金居留卡后，赵先生对此项目的安 全性和操作便捷性更为放心。第一次前往外联咨询之后就立即定下 了考察行程。 在短短5天的考察中，赵夫妇就对葡式生活状态表示了极大的向往。赵太太对葡萄牙人的淳朴热情和里斯本明媚洁净的城市形象大 为赞赏。在外联葡萄牙同事的陪同考察下，赵夫妇很快选定了一套 位于里斯本核心区自由大道以西一个街区的黄金地段酒店式公寓。 考察结束后，赵先生积极配合准备申请黄金居留卡的材料，一个半 月时间就准备好了所有双认证材料及签字文件。 所有申请材料经过外联材料中心的精心整理后，第一时间递交给了葡萄牙移民局进行审核，一次获批。由于葡萄牙政府对黄金居留

计划申请者十分重视，在26天后韩先生便收到了葡萄牙移民局颁发获批函，一个月后即拿到了黄金居留卡。 客户说： 我们在那边买了一套酒店式公寓，包租房，特别省心，每年7天的移民监我们自己也可以住进去，很方便，5年一共住35天，就可以拿到永居卡了，这个特别好。我的工作重心都在国内，社交圈子也都在这里需要维护，可没法去国外待很久。西欧有个身份，我以后若是要在欧洲、美国、南美拓展业务可容易多了。 项目成功案例介绍2:农村种植项目 农村的商机无限,只要你去发现,不过最适合农村发展的我想大家和我想的一样,那就是种植,那么种植什么能赚钱呢?农业种植致富项目也不少，不过，现在的农业种植致富项目可比过去能挣钱多了，这还是托了高科技的福，... 农业种植致富项目：棚内盖三层膜，新技术出高效益 “等这批西葫芦离田后，这些大棚内会种上西芹;大棚薄膜也要全部撤下，在钢管旁种上丝瓜。”张功国一边查看西葫芦长势一边向记者介绍。“丝瓜苗已经育下，再过20天左右的时间就可以移栽了。”之所以在丝瓜下种西芹，除了充分利用大棚设施外，还有一个重要原因。农业种植致富项目。“西芹属于低温作物，温度达到25°C时就会停止生长，超过30°C后开始老化。”将西芹顶上种丝瓜，能有效降低温度，解决了西芹的周年生产技术难题。 “这里为什么要盖三层膜?”记者指着一个大棚问张功国。在这个大棚内，贴着地上铺了一层薄膜，离地50公分的地方又罩了一层膜，最外面还有一层大棚薄膜。难道里面种了什么稀奇的东西? “这叫三膜覆盖甘蔗套种辣椒技术。”张功国介绍。农业种植致富项目。最底下种着辣椒，旁边再种下甘蔗。三层薄膜能够有效地保证甘蔗提前发芽，提前上市;再与辣椒套种，进一步提高了土地的利用率。“去年，我们这样种了50多个大棚，一只大棚的产值有1万多元。”效益明显高于分开种植。

一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一则成功堵截电信诈骗 的案例分析 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户

所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示

成功阻止一起电信诈骗案件

成功阻止一起电信诈骗案件 案例回顾 一位女士来到网点现金柜台办理业务，她需要把定期存折上的存款，加上手中的现金一并存入借记卡。办理业务时，该女士随口说了一句，过会儿她要去机器上做一下升级。柜员顿时感觉有些异常，为什么新的银行卡要做升级呢，于是询问原因。女士说她刚刚接到电话，被告知要到机器上做卡升级。一听这个情况，柜员马上意识到这是一个典型的诈骗案件，目的就是让这些防范意识薄弱的客户把钱款转到所谓的安全账户。于是柜员马上告诉该女士这可能是一起诈骗，不要轻信他们。该女士一开始还未完全意识到，说：“不会吧，很真实的呀，我还报案了呢。他们称自己是法院的，说我在银行办理了一张尾号是****的白金卡，现在该卡涉及金融案件调查，已经备案了，他们还让我报警了。”而当柜员询问其是怎么报警的，是不是拨打110了。该女士说是他们帮她把电话转到警察局的，说到这里，她似乎有些意识到事情的蹊跷了，其实一切都是不法分子操纵的，所谓的报警也是他们的圈套之一。该女士拿出了一张纸，上面是她接到电话后记录下的一些信息，包括法院的电话、地址、备案号等等。随后大堂经理和值班行长帮助客户分析这些信息，终于让她认识到差点被骗了。 该女士说她听了犯罪分子的话信以为真，并且把股票账户的钱也已经转出来，还有其他银行的定期存款也已经转出，如果不是柜员的提醒，她真的准备按照这些骗子的说法，到自助机器上把钱都转给他们，幸好一切都还没发生，没有让犯罪分子得逞，现在想想还有些后怕。在反复感谢网点的帮助后，该女士把借记卡上的钱与携带的现金一并存到银行定期账户，网点也非常欣慰地阻止了一起电信诈骗。 案例分析 近年来，电信诈骗案件频频发生，市民群众深恶痛绝，电信诈骗犯罪已成为一大社会公害。不法分子冒充公、检、法工作人员以“法院传票”、“电话欠费”、或是“身份信息被犯罪团伙利用”等为幌子，通过网络陷阱、拨打电话、发送短信等手段，诱骗群众上当。尽管新闻媒体对诸如此类的案件报道无数，仍有很大一部分市民群众听信不法分子的骗局，以至于财产受到损失，少则几百元，多则几十万元。 案例启示 防范电信诈骗，涉及到市民、警方以及银行三方面的工作。除了警方加大打击力度外，市民也要提高防范意识，保护好自己的财产不受损失，不要随便泄露个人信息，包括自己及家人的个人信息，存款等情况；不要轻信不明电话或手机短信，哪怕对方提供的电话号码可查询到，也要及时挂掉电话，不给对方任何机会；不要将钱财给对

防范电信诈骗心得体会三篇

防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随

后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

社区矫正人员案例

孤僻青年悔改创业报答父母 社区矫正人员顾某心理疏导分析 xx镇社区矫正对象顾某，男，xxxx年x月x日出生于山东省xx县，汉族，初中文化，xx县xx镇某村人，住本村。因盗窃罪于2012年1月17日被xxxx人民法院判处有期徒刑二年零六个月缓刑三年，社区矫正期限为自2012年1月28日至2015年1月27日止。顾某性格孤僻固执，初中还未毕业就已流窜社会，并结交了不少不良少年。他的家庭很贫困，这让他自卑又仇视社会，缺乏与人沟通加上法律意识淡薄，使他最终伙同“朋友”实施了盗窃行为。 社区矫正人员顾某在其父亲的陪同下到xx县xx司法所报到。工作人员对他的印象很深刻，当时他眼睛里不自觉地流露出一种冷漠、怀疑、敌视的目光。当询问他话时，他也默不作声，都是他的父亲代他回答。工作人员意识到需要对其进行心理疏导。在社区矫正实践工作中我们发现：社区矫正人员往往因自身犯罪带来的工作与家庭变故、亲人的冷落、社区服刑的压力、犯罪的内疚感、对社区服刑的不适应等因素，都会引起其心理问题，对这些心理问题，如果不能得到及时矫正，不仅不利于对他们的矫正和转化，还会影响到其情绪和行为，有的甚至还可能引发一些不良的突发事件，从而影响矫正管理的顺利实施。

针对顾某的情况，工作人员没有将其作为一名犯罪分子对待，而是与其平等对话。通过为其提供心理咨询，提供倾听其心声的平台，全面了解他的心理特点，让他的情绪得到宣泄，释放心理压力，缓解心理矛盾。顾某从最初的只是听不说话到态度慢慢的转变也开始简单的聊几句。这种以谈家常的形式在自由轻松的气氛下进行让顾某与工作人员有了进一步的接触、谈话，初步消除了他是罪犯面受训斥、歧视的顾虑，让其感受到社区矫正工作人性化管理的模式，消除其抵触情绪，心甘情愿接受社区矫正。工作人员针对性的对其制定了矫正方案： 1、按照社区矫正管理规定要求其每月定期参加劳动；每月上交思想汇报；定期对其进行走访；统一组织学习了《治安管理处罚条例》、《刑法》等重要的法律法规等措施了解、掌握该对象的表现和实际情况，督促其遵纪守法、遵守矫正规定。 2、成立由家人、村委委员组成的监管帮教小组。借助亲情的力量加强帮教效果。如果发现对象在生活中存在难题，矫正机构在职责范围内积极帮其解决问题，帮助对象适应社会。 3、注重心理疏导，树立正确人生观、价值观。通过对其主观心态上的纠正，从主观方面尽量降低再犯的可能性。同时我们本着尊重他、接纳他、关心他的工作理念，让他消散

一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜

员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示

【2018-2019】网络金融诈骗范例-word范文模板 (13页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 网络金融诈骗范例 篇一：互联网金融诈骗案例 互联网金融最大诈骗案 近年来，随着网络理财的不断发展，各式各样的理财诈骗花样百出，层出不穷。仅北京金玉恒通的一位会员就被骗8000万元之多。此类案件作案方式较为隐蔽，涉案人员相对分散，跨地区甚至跨国作案十分普遍，案件的侦破难度很大。 诱饵：超高收益率 相比普通的理财产品，互联网理财网站给出的回报率一般都会比银行高出很多。目前，四大国有银行存款利率大致如下：3个月定期利率为0.35%，3年定期利 率为4.25%，5年定期利率为4.75%。虽然理财产品正常收益会高于存款利率， 但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。 业内人士说：“一般情况下，如果看到年收益率高于20%，投资者就要好好考 虑一下。比如，某正规公司推出的保本投资型股指套利产品，投资300万元，年收益率也就20%。”而在很多理财产品的广告中，很多公司直接宣称“月收 益率高达30%以上”。例如，金玉恒通理财项目称：“月纯收益达35%，3个月 即可回本。” 此外，在高回报率的同时，此类网站一般也会信誓旦旦地宣称，持续稳定收益。网络理财诈骗特点 网络理财诈骗还有三大显著特点： 理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者将资金汇入公司账户；而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户。投资者在遇 到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。 无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司 为防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多 个理财诈骗案例中，大部分投资者反映，“根本就没见过什么理财合同”。动 辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百 出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢？杀熟。在多个案例中，“杀熟”手

犯故意伤害罪致人重伤被判处缓刑案例精选.

犯故意伤害罪致人重伤被判处缓刑 案例分析 案件来源：实践办理 撰稿人：孙银亮律师 所在单位：河南中锦律师事务所 一、案情简介 2015年5月31日19时许，被告人康某在郑煤集团告成煤矿副井井口处因信号传递问题和被害人杜某乙发生争执，被害人杜某从自己工作岗位出来，到被告人康某的工作岗位，继而两人发生厮打，后被告人康某用木棍将杜某乙的头部打伤。经鉴定，被害人杜某的伤情构成重伤二级。 公诉机关新密市检察院以被告人康某涉嫌故意伤害罪向新密市法院提起公诉。 二、故意伤害罪构成要件 故意伤害罪，是指故意非法伤害他人身体并达成一定的严重程度、应受刑法处罚的犯罪行为。 《刑法》第二百三十四条规定：故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。

故意伤害罪的犯罪构成要件 （一）故意伤害罪的构成要件的主体要件 本罪的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪，其中，已满14周岁末满16周岁的自然人有故意伤害致人重伤或死亡行为的，应当负刑事责任。不满18周岁不能成为不承担刑事责任的根据，只能构成法定的从轻或者减轻处罚的一个量刑情节。 （二）故意伤害罪的构成要件的主观要件 本罪在主观方面表现为故意。即行为人明知自己的行为会造成损害他人身体健康的结果，而希望或放任这种结果的发生。在一般情况下，行为人事先对于自己的伤害行为能给被害人造成何种程度的伤害，不一定有明确的认识和追求。无论造成何种程度的结果都在其主观犯意之内，所以，一般可按实际伤害结果来确定是故意轻伤还是故意重伤。 （三）故意伤害罪的构成要件的客体要件 本罪侵犯的客体是他人的身体权，所谓身体权是指自然人以保持其肢体、器官和其他组织的完整性为内容的人格权。应注意的是，本罪侵害的是他人的身体权，因此，故意伤害自己的身体，一般不认为是犯罪。 （四）故意伤害罪的构成要件的客观要件 本罪在客观方面表现为行为人实施了非法损害他人身体的行为。 本案中，被告人康某在与被害人杜某厮打过程中将杜某打成重伤，康某故意伤害他人身体，致一人重伤（二

一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一则成功堵截电信诈骗的案例分析 一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管

“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示 近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造