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2019年银行业反洗钱培训考试题库

2019 年银行业反洗钱培训考试

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

B.错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已

经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

B.错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B.错

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可

靠性和准确性产生影响。

B.错

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展

客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A.对

6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中

国人民银行当地分支机构报告。

A.对

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A.对

8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融

机构应当进行客户身份识别。

A.对

9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时

报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

B.错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值1000 美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的

A.对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

A.对

12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

A.对

13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

B.错

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似

情况。

B.错

15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

B.错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调

客户风险等级措施。（）

B.错

17、反洗钱调查只能采取现场调查。

B.错

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，求将调查所涉及的账户资金转往境外的，

应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，

客户要

可以采

取临时冻结及扣划措施。

B.错

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效

手段和保障措施。

A.对

20、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另

一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A.对

2、下列说法正确的是( )。 A

A.客户身份识别是一个持续的过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A.监管部门

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于

反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先 ( B )。

A.采取交易限制措施

B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C.中止为客户办理业务

D.提交可疑交易报告

6、以下哪些说法是错误的（D）。

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。

A.风险可控

B.风险平均

C.效率优先

D.合法合规

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ A ）的批准。

A.董事会或者其他高级管理层

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是

(C)。

A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或

者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别

措施

C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。

A.向银行业监管机关报告

B.上调客户风险等级

C.持续跟踪监测

D.冻结

19、反洗钱内部控制的核心是（ B ）

A.确保反洗钱工作合规免责

B.有效防范洗钱风险

C.保障业务发展不受限制

D.避免受到监管处罚

20、某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘

王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身

份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配

确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立

个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。ABD

A.未核对代理人张某的身份证

B.未登记代理人张某的身份基本信息

C.未留存代理人张某的身份证复印件

D.未采取合理方式确认代理关系的存在

2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对

直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）

A.违反保密规定，泄露有关信息的

3、张某分别在某金融集团旗下的 A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户， B 信托公司开立信托账户， C 财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（）ABCD AC错

A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低

B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该

客户风险等级调整成同一风险级别

C. A 银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级

D.该集团在对 A 银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则， A 银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ACD

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交

易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。

A.全系统可疑交易报告统计情况

B.本机构接收协查统计情况

C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑

交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪CD

A.将该客户视为正常客户

B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C.将该客户洗钱风险等级调高

D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.记载客户身份信息、资料的各种记录

D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

8、我国的 A 商业银行在 B 国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户

并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，

有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）ABC

并釆取

A.董事会

B.高级管理层

C.中国人民银行

D.公安机关

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，

如果授权他人办理的，应查看客户的()。AD

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人员的有效身份证件

10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（

A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、

ABCD ）

客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交

易报告制度

B.反洗钱考核、评估和内部审计制度

C.反洗钱培训宣传制度

D.配合反洗钱调查和保密制度

12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABC

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过

C.客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记

的客户身份基本信息包括( ABCD 。)

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、

票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A.交易金额单笔人民币 1 万元以上

B.交易金额单笔人民币 10 万元以上

C.交易金额单笔外币等值 10000 美元以上

D.交易金额单笔外币等值 1000 美元以上

15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD）

A.客户职业、年龄、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客户的历史交易情况

D.关联客户基本信息和交易情况

16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且

交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，进行客户身份识别的要点

包括（ ABCD ）。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，应采取以下身份识别措施（ABCD ）。

A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印

件

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位

法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。

C.确保金融机构各项业务的稳健运行。

D.确保将洗钱风险控制在最低。

20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记

的客户身份基本信息包括( ABCD )

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？

（ABC ）

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM 取现，账户

C.客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记

职业为“学生”

2、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，

如果授AD

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人的有效证件

一、判断题

1、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证

据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断人民银行各分支机构就不得将此情

形认定为违规。错

2、客户账户经调查仍不能非除洗钱嫌疑的，管部门负责人批准，可以采取临时冻

结及扣划措施。应当立即向有管辖权的侦机关报宝。客户要求将调查所涉及的

账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主错

1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对）

2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错）

4、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值1000 美元以上的一次性金融业

务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（对）

5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似

情况。（错）

5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银

行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）

7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时

报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错）

8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构

有关证据材料予以先行登记保存（错）

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）

10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，

客户风险等级措施。（错）

应当首先采取上调

11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、

客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）

资料以及反映金融机构开展

12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，

层批准的客户除外。（错）

但经高级管理

13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中

国人民银行当地分支机构报告。（对）

14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以情节严重的处十万元以下罚罚款？（错）

15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错）

16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已

经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错）

17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）

18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）

19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理

由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（对）

20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、

可靠性和准确性产生影响。（错）

二、单选题

）缺失的，1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和

（应要求境外机构补充。（ B）

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反

洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3

B、 5

C、 7

D、 10

3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000 美元以上的汇入款，应审查（）（D）

A、《外汇申报单》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇业务审批表》

D、《涉外收入申报单（对私）》

4．对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理

局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）

A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》；

C，《外汇业务审批表》；

D，《涉外收入申报单（对私）》

5、下列属于大额交易的是( A)

A、一笔 25 万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18 万元

C、自然人银行账户之间当日累计45 万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150 万元人民币的转账

6、反洗钱内部控制的核心是（B）

A.确保反洗钱工作合规免责

B.有效防范洗钱风险

C.保障业务发展不受限制

A. 避免受到监管处罚

7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A.监管部门

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、A、

反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ A ）原则建立相应的风险管理措施。

A.风险可控

B.风险平均

C.效率优先

D.合法合规

10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C)。

A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证

件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份

识别措施

C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识

别

D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对

本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

12、下列说法正确的是( A )。

A.客户身份识别是一个持续的过程

B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中

C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。

A.向银行业监管机关报告

B.上调客户风险等级

C.持续跟踪监测

D.冻结

14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（

A、汇款人姓名或者名称

B ）。

B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（国务B ）

罚款。

A、1 万元以上 5 万元以下

B. 5 万元以上50 万元以下

A、20 万元以上50 万元以下

A、50 万元以上500 万元以下

16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

Ｃ、大额交易

Ｄ、可疑交易

17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于

反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先 ( B )。

A.采取交易限制措施

B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C.中止为客户办理业务

D.提交可疑交易报告

19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（Ａ）的批准。

Ａ、董事会或者其他高级管理层

Ｂ、中国人民银行

Ｃ、中国银行业监督管理委员会

Ｄ、中国证券监督管理委员会

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现

金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5 万； 5000

B、10 万； 1 万

C、20 万； 1 万

D、50 万； 5 万

19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了

（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A．5

B． 7

C． 8

D． 10

20、以下哪些说法是错误的（D）。

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱

法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

三、多选题

1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且

交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，进行客户身份识别的要点包括（ ABCD ）。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。

A.全系统可疑交易报告统计情况

B.本机构接收协查统计情况

C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可

疑交易报告。

5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？

（ABC）

通过A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即ATM 取现，账户不留余额

C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转

账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，

如果授权他人办理的，应查看客户的（ＡＤ）。

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人员的有效身份证件

7、S 市某餐厅于2006 年在 Z 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营

范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000 元左右。 2006年 12 月，该账户交易突然放大，2006 年 12 月至 2007 年 5 月发生资金收付交易累计 1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ B、 C）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或

者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金

流入，且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）

Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

9、我国的 A 商业银行在 B 国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户

并为其提供相关的跨境资金交易服务。

同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，Ｃ）在了解到媒体报道后， A 商业银行的反洗钱部门应当并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ AB

A.董事会

B.高级管理层

C.中国人民银行

D.公安机关

10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A.交易金额单笔人民币 1 万元以上

B.交易金额单笔人民币 10 万元以上

C.交易金额单笔外币等值 10000 美元以上

D.交易金额单笔外币等值 1000 美元以上

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD）

A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱考核、评估和内部审计制度

C.反洗钱培训宣传制度

D.配合反洗钱调查和保密制度

12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记

的客户身份基本信息包括( ABCD 。)

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

13、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（该客户的可疑

CD）

A.将该客户视为正常客户

B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C.将该客户洗钱风险等级调高

D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

14、某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘

王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配

确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人

银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（ＡＢＤ）

A.未核对代理人张某的身份证

B.未登记代理人张某的身份基本信息

C.未留存代理人张某的身份证复印件

D.未采取合理方式确认代理关系的存在

15、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.记载客户身份信息、资料的各种记录

D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

16、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记

的客户身份基本信息包括( ABCD )

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

17、张某分别在某金融集团旗下的 A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户，

托账户， C 财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（AD）

B 信托公司开立信

A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低

B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它

们应将该客户风险等级调整成同一风险级别

C. A 银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级

D. 该集团在对 A 银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则， A 银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，应采取以下身份识别措施（ABCD ）。

A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，

主要体现在（ ABCDE）等法律和部门规章中。

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

20、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

（ ABCD ）

A.违反保密规定，泄露有关信息的

B.拒绝反洗钱检查、调查的

C.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

D.阻碍反洗钱检查、调查的

21、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期

改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ＡＢＣ）

Ａ、违反保密规定，泄露有关信息的

Ｂ、故意提供虚假材料的

Ｃ、拒绝、阻碍反洗钱检查的

Ｄ、未指定专人联络现场检查事项的

22、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD）

A.客户职业、年龄、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客户的历史交易情况

D.关联客户基本信息和交易情况?

23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项

是否为“账户开立”

B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D．商务部门对外非法人项目的批复文件

24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ＡＢＣ）

Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明

Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

Ｄ、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

2019年银行业反洗钱培训考试题库

2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，

移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

银行业反洗钱岗位题库及答案[2020年最新]

【反洗钱基础知识参考试题】一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、

保险业反洗钱培训考试题库

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（B）+1 A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（B）+2 A.对 B.错 3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）+5 A、对 B、错 4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（B）+2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。（A）+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。（B）+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（B） A、对 B、错 8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（B）+1 A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（A）+1 A、对 B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工

作中应当相互配合。（A）+2 A、对 B、错 11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2 A、对 B、错 12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A） A、对 B、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5 A、对 B、错 14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（A）+2 A、对 B、错 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（B）+2 A、对 B、错 16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（B） A、对 B、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。（A）+1 A、对 B、错 18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（B）+3 A、对 B、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2 A、对 B、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（A） A、对 B、错 21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（B）+1 A、对 B、错 22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（B）

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

2016年反洗钱考试题(卷)库与答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

反洗钱培训考试题库

2020年反洗钱培训题库单选题94题多选143题判断题116题一、单选题 1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国 C.德国 D.中国 2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪 3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年 4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－1 5、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（B ）。A、《反洗钱法》B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客

户更新资料信息。A、资金来源；B、经济状况；C、经营活动；D、资金用途 7、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性 8、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。10、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年 12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评优制度D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度 13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度）

10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）

反洗钱试题标准答案

资格。（正确） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确） 5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误） 6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。 7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。 8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误） 10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误）三、选择题。（共40题，每题2分） 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

反洗钱考试题库2015年

反洗钱一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

反洗钱终极考试题.

反洗钱部分（437道）一、单项选择题 1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。 A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元 2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件 4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。 A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇审报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》 6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证 7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。 A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。 A一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的 9.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( B )。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 10.中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 11.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C )。 A.公安机关 B.金融机构上一级机构 C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部 12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向（D ）报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关 13.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会 14.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。 A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行

2017年反洗钱阶段考试题库

判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

2018反洗钱培训考试试题库完整

2016年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。对错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。对错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。对错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。对错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。对错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。对错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。对错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。对错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。对错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。对错√

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