银监局法律法规测试题库高管考试--排版

（　）强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个（ ）属于资产负债共同类科目。A）待处理结算款项 B）应付账款 C）汇划资金往来 D）应解汇《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”，即：A 最低资本要求 B 外部监督 C 自我管《贷款分类风险指引》规定，通过贷款分类，应达的目标有（ ）。A、揭示贷款的实际价值和风险程《贷款分类风险指引》适用于（ ）。A、各类商业银行 B、农村合作银行 C、村镇银行 D 《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到（ ）：A、制定和修订信贷资产风险分类《贷款风险分类指引》中，被称为不良资产的有（ ）。A、关注类贷款 B、次级类贷款 C、可《贷款风险分类指引》中规定，贷款分类应遵循的原则是（ ）。A、真实性原则 B、及时性原则《贷款风险分类指引》中规定，借款人的还款能力包括借款人的（ ）等。A、现金流量 B、财务《担保法》规定，保证担保的范围包括（ ）。保证合同另有约定的，按照约定。A、主债权及利息 B 《担保法》规定，担保活动应当遵循（ ）的原则。A、平等 B、自愿 C、公平 D、诚实信用

《担保法》规定，抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，导致转让行为无效的情形有（ ）。A 《担保法》规定，同一债权既有保证又有物的担保的，以下说法正确的是（ ）。A、保证人对物的担保《担保法》规定，下列财产可以抵押的是（ ）A、土地所有权 B、学校、幼儿园、医院等以公益为目《担保法》规定，下列权利可以质押（ ）。A、汇票 B、仓单 C、提单 D、债券

《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（ ）。A、单独订立的书面合同

《个人贷款管理暂行办法》的立法目的是（ ）。A、规范银行业金融机构个人贷款业务行为 B、《个人贷款管理暂行办法》规定，采用贷款人受托支付的，贷款人向借款人提出怎样的要求：（ ）A、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查的主要内容包括（ ）。A、借款人基本情况和收入情况《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础，采取定量和定性分析《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人开展个人贷款业务应当遵循（ ）的原则。A、依法合规 B 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受托支付完成后，应当（ ）。A、对账户进行分析 B、详《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（ ）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。A、区域《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定，对（ ）等行为追《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，实行《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立和完善借款人（ ）。A、支付方式 B、信用记录《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应依照（ ）等法律法规的相关规定，规范担保流程与操作。A 《个人贷款管理暂行办法》规定，对个人贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（ ）等《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，《个人贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的调查评价意见（ ）。A、真实性 B、《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制进行如下规定：（ ）。A、贷款人《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款管理机制方面向贷款人提出的要求是（ ）。A、建立有效的《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定，以下说法正确的是（ ）。A、一年以内（含）的个《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指（ ）。A、中国境内具有相应民事行为能力的自然人《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（ ）。A、借款人及项目发起人等相关《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的尽职调查报告内容的（ ）。A、真实《固定资产贷款管理暂行办法》进一步突出了对贷款用途的管理，明确规定贷款人应做到（ ）。A、同《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于如下金融机构：（ ）A、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（ ）。A、向关系人发放信《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得占压财政存款或者资金。金融机构占压财政存款或者资《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构从事拆借活动不得有下列行为（ ）。A、拆借资金低于最高《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的代表机构经营金融业务的，给予以下处理（ ）。A、给《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（ ）A、责《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得有下列行为（ ）。A、以办理委托、信托业务名义《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理存款业务，不得有下列行为（ ）。A、擅自提高利率或《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括（ ）A、信用合作社的主任、副主任 B、财《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员是指（ ）A、银行及其分支机构的董事长、副董事长、行《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，是指（ ）A、银行 B、财务公司 C、保险公司《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指（ ）A、办理存款业务不按照会计制度记账、登记，《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分是指（ ）A、警告 B、罚款 C、记过、记大过 D 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的（《民法通则》第37条规定，法人应当具备的条件有：A 有必要的财产和经费 B 依法成立 C 有自

《民法通则》规定，有下列情形之一的，委托代理终止：A、代理期间届满或者代理事务完成； B、《民法通则》中规定，民事法律行为应当具备下列条件：A、行为人具有相应的民事行为能力； B、意《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。A、省局辖内大型国有控股商业银行 B、股《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列（ ）所造成损失的风险。A．不完善或有问题《商业银行法》第40条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（ ）等《商业银行合规风险管理指引》规定，董事会履行的合规管理职责包括： A．审议批准商业银行的合规《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（ ）特征的商业银行的企事业法《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括（ ）。A、贷款、拆借、贸易融资《商业银行监管评级内部指引（试行）》的评级要素包括：（ ）。A．资本充足状况资产质量状况《商业银行监管评级内部指引（试行）》中，对盈利状况的定量指标包括：A．资产利润率 B．资本《商业银行监管评级内部指引（试行）》中，对资产安全状况的评级要素包括：A．不良贷款率和不良资《商业银行市场风险管理指引》所指的市场风险可以分为( )。A、信用风险 B、利率风险 C、《商业银行信息披露办法》用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括（ ）A、中资商业《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的股东通过向商业银行施加影响，迫使《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当（ ）。A．确保商业《商业银行资本充足率管理办法》规定，（ ）等保证主体提供的保证具有风险缓释作用：A．我国政《商业银行资本充足率管理办法》规定，对资本不足的城市商业银行，银监会可以采取（ ）等纠正《商业银行资本充足率管理办法》规定，核心资本应包括（ ）。A．实收资本或普通股 B．盈余《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行在计算资本充足率时，应从资本中扣除（ ）。A．《商业助学贷款管理办法》所称商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内《信托公司治理指引》规定，信托公司股东（大）会定期会议除审议相关法律法规规定的事项外，还应《信托公司治理指引》要求（ ）。A、董事会每年至少召开两次会议 B、监事会每年至少召开一次《银行开展小企业授信工作指导意见》，下列各项关于小企业授信工作，说法正确的是（ ）。A、银行《银行开展小企业授信工作指导意见》中的授信泛指各类贷款、贸易融资、信用证、票据承兑、（ ）等《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处臵的方式主要有：A 接管 B 重组《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银信理财合作应当符合的要求有（ ）。A、坚持审慎原则，《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责是：A 制定和执行货币政策 B 防范和化解金融风险《中国银行业监督管理委员会行政复议法》中所称的行政复议机关是指依照《中华人民共和国行政复议《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任城市商业银行支行行长《中华人民共和国合同法》规定，存在下列（ ）情形的，合同无效。A、一方以欺诈、胁迫的手段订《中华人民共和国合同法》规定，当事人在订立合同过程中有下列（ ）哪种情形，给对方造成损失《中华人民共和国合同法》规定，当事人在订立合同过程中有下列（ ）哪种情形，给对方造成损失《中华人民共和国合同法》规定，当事人在订立合同过程中有下列（ ）哪种情形，给对方造成损失《中华人民共和国合同法》规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列（ ）情形《中华人民共和国商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的办理《中华人民共和国中国人民银行法》适用的金融机构包括（）：A、中华人民共和国境内设立的商业银行2004年，资产管理公司商业化改革，可以开展的业务是A 商业化收购不良资产 B 对收购的不良资产CM2006系统与综合业务系统之间的接口包括（）。A） 联机接口 B） 控制接口 C） 批量接口

按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行制定的市场风险管理政策和程序应当符合以下（）要按《商业银行市场风险管理指引》要求，下列属于商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责的按业务品种分，商业银行资产类业务主要包括：A、贷款类业务; B、债券投资类业务; C、金融同按照《贷款风险分类指引》，下列不属于商业银行应披露的信息的是（ ）。A、贷款的实际价值

按照《贷款通则》的规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷按照《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（ ）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（ ）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的按照《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人对个人贷款资金的支付进行管理和控制的方式主要包括（按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人加强对贷款的发放管理应当做到：（ ）。A、遵循审贷与按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应当（ ）。A、对按照《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款支付后，贷款人应采取有效方式对哪些方面进行跟踪检按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当（ ）。A、符合《中华人民共和国合同法》的规定按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行。（ ）A、信用卡透支

按照《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》，独立董事应遵守（ ）：A．在同一家商业银按照《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定，下列那些人员不得担任商业银行的独立董按照《股份制商业银行公司治理指引》的规定，下面不属于商业银行行长职权的是（ ）A、对商业按照《股份制商业银行公司治理指引》的要求，商业银行董事会应当设立以下那些委员会，也可根据需按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构应将（ ）等要素和有关细节与借款人在合按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、按照《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得有下列行为（ ）。A、违反国家规定从事证券、期按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会的主要责任为（ ）。A、负责保证商业银行建按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，高级管理层的主要责任为（ ）。A、负责制定内部控制按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（ ）。A、负责监督董事会、高按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立（ ）的组织结构，明确所有与风险和按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，下面说法不正确的是（）A、商业银行的内部审计部门应当按照《商业银行信息披露暂行办法》规定披露信息的商业银行，应当在会计报表附注中披露关联方和关按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下说法错误的有：（ ）A．商业银行可按照《物权法》规定，不动产或者动产可以由两个以上单位、个人共有，共有包括（ ）。A按份共有按照《物权法》规定，处理相邻关系应当遵循的原则有（ ）。A有利生产 B方便生活 C 团结互助按照《信托公司治理指引》要求，下列说正确的是（ ）。A、信托公司股东单独或与关联方合并持有公按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门的审计频率和程度应： A．与银行业金融机按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，以下有关城市商业银行内部审计人员的描述正确的有：

按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》，商业银行内部资本评估程序应包括（ ）。A、董事会和按照《中华人民共和国刑法》，（ ）不得假释。A、累犯 B、因杀人被判处十二年有期徒刑的按照《中华人民共和国刑法》规定，下列犯罪（ ）不再追诉。A、法定最高刑为不满五年有期徒刑按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（ ）。A.保证收益理财计划 B.短期理财计划

按照我国法律规定，人民法院审理民事案件过程中，可以缺席判决情况有（ ）。A、原告申请撤诉未获按照我国刑法，( )不适用死刑。A、审判的时候怀孕的妇女 B、犯罪时不满18周岁的人 C、刚按照我国刑法，剥夺政治权利是剥夺下列( )权利。A、选举权和被选举权 B、言论、出版、集会、按照我国刑法，下列（ ）应当承担刑事责任。A、17周岁的甲盗窃现金2万元 B、15周岁的乙盗按照我国刑法，以下（ ）行为，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大按照我国刑法，有以下（ ）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或按照我国刑法，在犯罪过程中，（ ）是犯罪中止。A、自动放弃犯罪 B、自动有效地防止犯罪结果按照刑法，下列（ ）属于洗钱犯罪。A、明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其按照刑法，以下（ ）伪造货币的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十按资金来源分，商业银行负债业务可分为：A、存款负债; B、借入负债; C、同业负债; D、巴塞尔银行监管委员会的《新资本协议》提出，建立了（ ）等有效资本监管的支柱。A．专职银行监办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人应当订立书面质押合同。质押合同应当载明下列内容：（办理露封（密封）保管箱业务中，委托人提取代保管物品时，必须出具___，经代保管行核对无误后，方办理商业助学贷款时，借贷双方应当遵循（ ）的原则，依法签订借款合同。A、平等 B、自愿 C 被审计单位负责人对本单位提供的财务会计资料的（ ）负责。 A、真实性 B、完整性 C、准本票与汇票的区别在于___。A、前者是无条件支付承诺，后者则是要求他人付款; B、前者的票面当事并表监管包括（）和（）两种方法。A、定量 B、定比 C、定基 D、定性

不动产登记机构不得有下列（ ）行为。A要求对不动产进行评估； B以年检等名义进行重复登记；

不动产物权的（ ），应当依照法律规定登记；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。A 设立不良金融资产工作人员与（ ）存在直接或间接利益关系的，或经认定对不良金融资产形成有直接责不适用《中华人民共和国企业所得税法》规定缴纳所得税的企业包括（ ）。A、个人独资企业 B、财务公司不得办理（ ）A.同业拆借 B.实业投资 C.贸易 D.担保

财务公司成员单位包括（ ）。A.母公司及其控股51%以上的子公司 B.母公司、子公司单独或者共同财务公司出现下列（ ）情况时，经银监会核准后，予以解散。A.章程中规定的解散事由出现 B.股财务公司出现下列（ ）情形之一的，银监会可以责令其进行整顿。A.出现严重支付危机 B.当年亏损财务公司代表处只限于从事（ ）相关工作。A.业务推介 B.债权催收 C.客户服务 D.信息收财务公司的（ ）应当符合《公司法》及其他有关法律、法规的规定，并在公司章程中载明。A.业务范财务公司分公司不得办理（ ）。A.成员单位存款 B.担保 C.保险代理业务 D.承销成员单位的财务公司经过整顿，符合（ ）条件，可恢复正常营业。A.已恢复支付能力； B.亏损得到弥补 C.违财务公司经营业务，应当遵守下列（ ）资产负债比例要求。A.资本充足率不得低于10% B.担保余财务公司开办衍生金融产品交易业务，应当具备以下条件（ ）。A.从事货币市场、外汇市场等代理业

财务公司可以经营下列（ ）业务。A.吸收成员单位的存款 B.从事同业拆借 C.实业投资 D.财务公司申请开办成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应当具备以下条件（ ）。A.财务公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件（ ）。A.经营状况良好 B.内控制度健全有效

财务公司申请设立分公司，应当符合下列（ ）条件。A.财务公司设立2年以上 B.注册资本金不低于财务公司违反审慎经营原则，其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权

财务公司应当按规定向银监会报送下列报表。A.资产负债表 B.损益表 C.成员单位合并报表

财务公司应当按照（ ）的原则，制定本公司的各项业务规则和程序，建立、健全本公司的（ ）制度财务公司应当依照法律、行政法规及银监会的规定使用《金融许可证》，禁止（ ）《金融许可证》。财务公司有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害（ ）的，银监会有权予以撤销。 A.采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（ ）等方操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（ ）A．董事会的监督控制 B．高级管理层的职责

超额准备金则是指___。A、存款准备金账户中超过了法定准备金的那部分存款;B、是商业银行在中央银撤回承诺的通知（ ）到达要约人有效。A、在发出后二十四小时之内 B、在承诺通知到达要约人之成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应当具备以下条件（ ）。A.承诺5年内不转让所持财成员单位作为财务公司出资人，应当具备以下条件（ ）。A.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记城市商业银行以下（ ）的股东的变更申请，由银监会审查并决定A．城市商业银行注册地所在省以外城市商业银行应坚持（ ）的市场定位。A．服务地方经济 B．服务社区发展 C．服务中小企业出现下列（ ）情形的，担保物权消灭。 A 主债权消灭 B 担保物权实现 C 债权人放弃担保物权 D 除劳动者与用人单位协商一致的情形外，劳动者依照劳动合同法第十四条第二款的规定，提出订立无固除涉及（ ）外，银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过银监会互联网站或者公告等方式公除向政府、政府主管部门、出资人及其指定机构、资产公司转让外，资产公司不得对外转让下列资产：A 从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。但与其他行业相比，银行的风险又具有独特的风险，突出从我行现行的客户分级管理要求来看，客户分为：（）A）钻石客户 B）黄金客户 C）一般客户 D）村镇银行按照国家有关规定，可代理下列哪些业务 。A. 政策性银行 B.商业银行 C.保险公司村镇银行有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准： A.变更持有资本总额或者股村资金互助社的社员享有以哪些下权利： A.参加社员大会，并享有表决权、选举权和被选举权，按存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的凭证，其效力认定的要件有：A 形式存单质押担保的范围包括（ ）。A、贷款本息 B、罚息 C、损害赔偿金 D、违约金 E、大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分代理银行要将___放臵于办公或营业场所的明显位臵，以备监管部门和投保人查验。A、《经营保险代理代理营业机构的下列事项，应由邮储银行负责（）：A 业务管理制度 B 业务操作流程 C 从业人员贷后管理包括：A、贷后检查; B、贷款风险预警; C、不良贷款管理; D、贷后管理责任制

贷后检查的内容除贷款用途是否符合借款合同约定，有无挪用情况外还包括：A、生产经营情况; B、企贷款承诺业务的主要风险点存在于___几个方面。A、政策性风险; B、法律法规风险; C、银行流贷款的管理、评估、监察制度体系是指：A、信贷业务管理组织架构是否能够有效地控制关键风险;B、是贷款人对固定资产贷款资金的支付进行管理和控制的方式主要包括（ ）。A、建立支付台账 B、贷贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（ ）的原则。A、依法合规 B、审慎经营 C、贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则为（ ）。A、依法合规 B、审慎经营 C、平贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件：（ ）；符合国家有关投资项目资本金制度的贷款人受理商业助学贷款申请时，对贷款对象设定的一定审核条件包括（ ）A、借款人具有中华人民贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（ ），将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的款贷款人享有对贷款合同的不安抗辩权，是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证贷款人要按期将连续拖欠贷款超过一年且不与经办银行主动联系的借款学生以下信息提供给国家助学贷贷款人应( )，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机贷款人应按照（ ）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（ ）。A、借款人的组织贷款人应当建立的贷款管理制度是：A、审贷分离; B、授权管理; C、集中审批; D、分级审批贷款人应定期对借款人和项目发起人的（ ）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款贷款人应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、（ ）等内容进行检查与分析，贷款人应动态关注借款人（ ）等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措贷款人应对固定资产投资项目的（ ）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。A、贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守诚实守信原则，承诺所贷款人应对经济适用住房开发贷款使用情况进行有效监督和检查，借款人应定期向贷款人提供的信息和贷款人应根据（ ）等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争贷款人应根据法律法规规定和贷款合同的约定，参与借款人（ ）等活动，维护贷款人债权。A、大额融贷款人应根据借款人的（ ）等因素和贷款业务品种，合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的

贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定贷款人的（ ），不得超过借款人的实际需求发放流贷款人应加强个人经营性贷款的贷后管理,贷后管理可包括：A、贷后监督; B、贷时审查; C、贷贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设臵定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按（ ）等维贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按（ ）等维度建立风险限贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（

贷款人应评估贷款（ ）与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据。A、贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责（ ）。A、贷款发放 B、支付审核 C、贷后检查 D 贷款人应通过（ ）的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。A、贷款人受托支付 B、或借款贷款人应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容应包括：（ ）等。A、贷款贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方贷款人应与借款人约定（ ）的贷款用途，并按照约定检查、监督贷款的使用情况，防止贷款被挪贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现（ ）等情形时借款人应承担的违约责任和贷款人可贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的（ ）。A、还款措贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、（ ）、还贷保障及风险处臵等要素和有关细节。A 贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的贷款人有下列哪些情况的，银监会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第37条规定的监管措施贷款人有下列哪些情形的，银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46、48条对其进行处贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并（ ）。A、按照合同约定的方式对贷款贷款人在固定资产贷款合同中应要求借款人对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容应包括（ ）贷款人在借款合同中与借款人约定的支付条款包括（ ）。A、贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共贷款人在开展固定资产贷款业务中，出现下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人贷款审贷分离原则就是要做到几分离：A、贷款业务的开发; B、贷款调查的职能; C、贷款审批贷款行受理个人经营性贷款借款人贷款申请时，应要求借款人提供下列资料：A、个人收入证明、个人资贷款业务主要包括：A、公司客户贷款; B、个人客户贷款; C、信用卡透支; D、贸易融资贷款贷款支付过程中，借款人出现下列哪些情况，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据担保物权的担保范围包括（ ），当事人另有约定的按照约定。A 主债权 B利息 C违约金

当事人对合同条款的理解有争议的，应当按照（ ）确定该条款的真实意思。A、合同所使用的词句、合当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定的，对方可以要求履行，但有下列哪些情当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担（ ）等违约责任A、继续履行当事人在订立合同过程中有下列哪些情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任？（ ）A、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（ ）等措施分散风险。A、第二审人民法院审理上诉案件的地点可以是（ ）。A、本法院 B、案件发生地 C、被上诉人所在电子签名同时符合下列条件的，视为可靠的电子签名（）：A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子银行业务具有的以下特点___。A、成本高; B、效益高; C、突破时空限制; D、技术安全董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应包董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应就董事会应重点关注和审定银行（ ）。A. 发展战略 B. 风险管理战略 C. 资本管理战略

对本级各部门（含直属单位）和下级政府违反预算的行为或者其他违反国家规定的财政收支行为，审计对贷款以外的各类资产，包括表外项目中的直接信用替代项目，贷款分类划分依据是（ ）。 A、资产对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（ ），但法律另有规定的除外。A、查询对个人信用卡发生逾期透支的除友情提醒外还可采取下列形式化解风险：A、取消未用的透支额度; B 对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（ ）等方式核查贷款支付是否符合约对可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，并有违法经营、经营管理不善的银行业金对棉花产业化龙头企业发放棉花收购(含异地收购)贷款的额度要根据企业的（　）等因素综合确定。A）对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应包括对其在以下方面所负责任的审计结论：

对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应（ ）。A、继续向债务人追索对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人（

对特约商户的后续管理，重点检查是___。A、重复压单; B、分次压单; C、套取现金; D、使对外资银行营业机构的金融违法行为，银行业监管机构可以做出以下决定（　）Ａ对该机构给予行政处对未按期提取保管物品的处理___。A、对提前提取代保管物品的，要说明原因;B、对提前提取代保管物对未取得哪些证件的项目，商业银行不得发放任何形式的房地产开发贷款。A、土地使用权证; B、建

对行政机关作出的（ ）行政处罚决定不服的，受处罚的当事人可以申请行政复议。A．罚款

对银行业金融机构市场准入的要求，下列表述正确的是（ ）A、设立银行业金融机构必须经国务院银对于公民、法人或者其他组织对下列（ ）事项提起的诉讼，人民法院不受理。A、国防、外交等国家行对于国务院银行业监督管理机构的监管职责，下列选项正确的是（ ）A、对中国人民银行提出的检查对于结算（ ）等重要会计岗位的人员应定期轮换，实行强制休假制度，不得搞一贯制。A）财务

对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，( )A.提交整改对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采对于余额在（）万元(含（）万元)以下(农村信用社、村镇银行为（）万元(含)以下的对公贷款，经追索对于余额在（）万元(含)以下(农村信用社、村镇银行为 （）万元(含)以下)的个人无抵押(质押)贷对作废的重要空白凭证，以下处理方式正确的是（）：A 加盖“作废”戳记 B 柜员自行保管 C 装订发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估，为持卡人核定信用额度。 A、年龄; B、职业; C 发卡行通过对公司___等方面进行评估，确定其信用额度。A、财务状况; B、管理能力; C、在同发生以下（ ）情形后，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。A、机构更名

法人机构有下列情形之一的，应当申请解散： A.章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散凡有下列（ ）之一的，应当认定存在信用证欺诈：A、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；B 凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担,根据哪些会计原则？A、反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照非银行金融机构法人机构变更事项包括（ ）。A.变更注册资本 B.分立 C.修改公司章程 D.风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。A、强化新发卡的风险防范和信个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有以下要求：（ ）。A、按合同约定办理抵押物登记的，个人贷款业务包括：A、个人住房贷款; B、个人汽车贷款; C、个人经营性贷款; D、其他个个人经营性贷款单户最高贷款额度可由贷款人根据下列因素确定：A、借款人资信及授信额度; B、市个人经营性贷款的主要风险点包括：A、贷款抵押是否足额有效; B、贷款投向是否符合国家产业政个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的___等专业化服务活动。A、财务分析; B、财务规划;个人汽车贷款的主要风险点有：A、购车行为及价格是否真实; B、借款人是否符合借款条件; C、个人住房贷款的贷款人应对借款人提供的资料进行审查，主要包括：A、借款人主体资格、资信状况是否个人住房贷款的主要风险点包括：A、借款人主体资格是否合法; B、贷款是否为假按揭; C、再个人住房贷款调查的主要内容包括：A、借款人主体资格是否合法; B、借款人的借款申请是否自愿属各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（ ）。A 根据（ ）等有关法律法规，中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了《商业银行根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为次级类贷款的有（ ）。A、改变贷款用途 B、逾期根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为关注类的是（ ）。 A、本金和利息虽尚未逾期，但借根据《贷款风险分类指引》，下列说法错误的有（ ）。A、贷款风险分类严格按照季度分类，即使影响根据《贷款风险分类指引》，以下说法正确的是（ ）。A、商业银行应根据有关信息披露的规定，披露根据《单位定期存单质押贷款管理规定》存款行对单位定期存单进行确认的内容包括：A、开立机构、户根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，在中华人民共和国境内,哪些单位可以利用本单位定期存根据《担保法》，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理抵押登记，则拍根据《担保法》，债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、根据《担保法》规定，以（ ）出质的质押合同自登记时生效。A、依法可以转让的股票 B、以著作根据《担保法》规定，以下说法正确的是（ ）。A、抵押权因抵押物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿

根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（ ）。　A、抵押物价值减少时，抵押权人根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规定，以下说法正确的是（ ）。A、以依法取得的国有土地根据《担保法》有关权利质押的规定，以下关于股票出质说法正确的是（ ）。A、以依法可以转让的股根据《担保法》有关质物保管的规定，以下说法正确的是（ ）。A、质权人负有妥善保管质物的义务。根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应具备以下条件：（ ）。A、贷款用途明确合法 B 根据《金融许可证管理办法》，有下列（ ）之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警根据《山东银监局农村合作金融机构飞行检查制度》规定，飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行操作风险报告程序包括报告的( )。A．责任 B．路根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括( )A．在操作风险的日常管根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（ ）。A. 风险根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项是商业银行的内审部门的职责：（ ）A．直接负责或参根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（ ）A. 遵循其根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（ ）等专根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员应满足（ ）资格要求。A、

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（）制。A、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设臵市场风险监测指标，建立有根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行评价组根据评价实施情况，撰写评价报告，应重点根据《物权法》的规定，所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有（ ）的权利。A 占有 B使根据《物权法》的规定，土地承包经营权人依照农村土地承包法的规定，有权将土地承包经营权采取下根据《物权法》的规定，物权受到侵害的，权利人可以通过（ ）等途径解决。A 和解 B 调解

根据《物权法》规定，（ ）认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请更正登记。A权利人

根据《物权法》规定，（ ）等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人。A船根据《物权法》规定，物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括（ ）。A所根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，从（ ）等方面根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应具备（ ）。A、从事项目的风险识别能力；根据《项目融资业务指引》，贷款人可以要求借款人将（ ）设定质押。A、项目资产； B、预期收根据《项目融资业务指引》，贷款人提供项目融资的项目，应当符合（ ）政策。A、产业； B、土根据《项目融资业务指引》，贷款人应凭（ ）因素合理确定贷款金额。A、项目风险水平； B、项根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的用途通常是用于（ ）。A、拟建项目； B、在建项目；根据《行政处罚法》的规定，当事人可以要求举行听证的行政处罚有( ) A．吊销营业执照 B．行政根据《行政处罚法》规定，地方性法规可以设定（ ）的行政处罚。A．暂扣或者吊销许可证，暂根据《行政处罚法》规定，适用简易程序，可以当场收缴罚款的情形有（ ）。A．依法给予20元以根据《行政处罚法》规定，受委托组织必须符合下列条件。（ ）A．依法成立的事业组织

根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，下列各项中属于小企业授信“六项机制”的是（ ）。A、根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，银行应根据小企业授信的特点和内在规律开展小企业授

根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，银行应注重收集小企业的非财务信息包括（ ）A、企业经根据《中华人民共和国突发事件应对法》,自然灾害、事故灾难或者公共卫生事件发生后，履行统一领导根据国务院《信访条例》，对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规根据国务院《信访条例》，负有受理信访事项职责的行政机关在受理信访事项过程中违反《信访条例》根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构发现有关行政机关有（ ）情形之一的，根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构是本级人民政府负责信访工作的行政机构，根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构应当就（ ）事项向本级人民政府定期提根据国务院《信访条例》，信访人对下列（ ）的职务行为反映情况，提出建议、意见，或者不服下列根据国务院《信访条例》，信访人在信访过程中应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体的利根据国务院《信访条例》，因（ ）情形之一导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管根据我国《票据法》，背书行为无效的是（ ）。A、将汇票金额3万元背书转让2万元 B、背书时应当根据我国《票据法》，被追索人可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付的金额根据我国《票据法》，不需要提示承兑的票据有（ ）。A、见票即付的汇票 B、见票后定期付款的根据我国《票据法》，导致汇票无效的情形有（ ）。A、汇票未记载付款地 B、汇票未记载付款根据我国《票据法》，下列关于附条件的票据行为的说法正确的是（ ）。A、票据背书不得附有条

根据我国《票据法》，下面说法正确的有（ ）。A、见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起十根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。A、以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，不得根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。A、付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。A、汇票、本票出票时的记载事项，适用出票地法律根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。A、持票人不能出示拒绝证明、退票理由书等其他合法根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。A、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一根据我国《票据法》，以下属于无效支票的是（ ）。A、出票时未记载金额，但由出票人授权补记填写根据我国《票据法》的规定，关于票据权利丧失的期限，以下说法正确的是（ ）。A、持票人对票据的根据我国《票据法》规定，背书需要有连续性，以下不可能为第一次背书人的是（ ）。A、付款人

根据我国《票据法》规定，关于本票的说法正确的是（ ）。A、本票自出票日起，付款期限最长不得根据我国《票据法》规定，关于支票的说法正确的是（ ）。A、支票分为转账支票和现金支票 B 根据我国《票据法》规定，以下汇票无效的有（ ）。A、出票人未签章 B、出票人在汇票上记载根据我国《票据法》规定，以下几种支票中属于无效支票的是（ ）。A、出票时金额未填写，但由出票根据我国《突发事件应对法》，（ ）应当有计划地组织开展应急救援的专门训练。A、中国人民解放军

根据我国《突发事件应对法》，地方各级人民政府和县级以上各级人民政府有关部门违反本法规定，不根据我国《突发事件应对法》，发布三级、四级警报，宣布进入预警期后，县级以上地方各级人民政府根据我国《突发事件应对法》，以下说法正确的（ ）。A、突发事件应急处臵工作结束后，履行统一领根据我国《突发事件应对法》，以下说法正确的有（ ）。A、编造并传播有关突发事件事态发展或者应根据我国《突发事件应对法》，有关单位有下列哪些情形之一，由所在地履行统一领导职责的人民政府根据我国《突发事件应对法》，自然灾害、事故灾难或者公共卫生事件发生后，履行统一领导职责的人根据我国民事诉讼法的规定，人民法院可以先予执行的民事案件有（ ）。A、江老汉要求三个儿子给付根据我国物权法的规定，下列选项可以设定质押的有（ ）A汽车 B公司债券 C房屋 D支根据我国宪法，中华人民共和国公民有（ ）的自由。A、言论、出版 B、集会、结社 C、游行根据行政处罚法的规定，下列说法中正确的是（ ）。A．违法行为轻微，及时纠正没有造成危害后果根据银监会《农村合作金融机构社团贷款指引》的规定，社团贷款所发生的费用支出，由 承担根据自然人、法人或者其他组织的申请，公证机构办理下列公证事项：（ ） A、合同、继承公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有（ ）；有权依法申请行政复议或者提起行政公司理财业务中现金管理服务的基本功能包括___。A、流动性管理; B、账户信息查询; C、外币公证机构办理公证，应当根据不同公证事项的办证规则，需要审查的事项为（ ）。A、当事人的身份、公证机构不得有下列行为：（ ）A、为不真实、不合法的事项出具公证书 B、毁损、篡改公证公证机构及其公证员有下列行为之一的（ ），由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政固定资产贷款形成不良贷款的，按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应采取（ ）债权保固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定（ ）措施。A、清收

固定资产贷款业务在贷后管理环节上，贷款人应定期对（ ）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监关于保证金存款，下列说明正确的是：A、向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额; B、未关于国务院银行业监督管理机构的监督管理职责，下列表述正确的是（ ）A、应当依照法律、行政法关于人民币，下列说法正确的是：（）A、禁止伪造、变造人民币 B、禁止出售、购买伪造、变造的人关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的关于外商独资银行及其股东的民事责任，下列说法正确的有（　）Ａ外商独资银行分支机构民事责任由关于外资银行营业机构贷款风险分类，下列说法正确的有（ ）A应当建立贷款风险分类制度 B其分类关于行政处罚的管辖说法正确的是（ ）A、上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督关于银行业监督管理机构的监督管理工作，下列表述正确的是（ ）A、加强对银行业的监督管理，防关于银行业监督管理机构监督管理人员依法现场检查情况，下列表述正确的是（ ）A、银行业监督管关于银行业监督管理机构行政许可审批期限下列选项正确的是：（ ）A、银行业金融机构的变更、终关于银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项错误的是：（ ）A、从业人员遇到利益冲突，应主国储棉贷款主要用于解决棉花（ ）的合理资金需要。A）收储 B）轮换 C）收购 D）进口

国家机关或者（ ）等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获国家助学贷款的风险控制由以下部门共同完成：A、国家金融管理等部门; B、财政部门; C、贷款国家助学贷款对借款的审查要点包括:A、申请资料是否完整; B、学校是否为本行签约学校; C 国务院《信访条例》所称信访，是指公民、法人或者其他组织采用（ ）等形式，向各级人民政府、县国务院各部门和地方各级人民政府及其各部门的财政收支，国有的金融机构和企业事业组织的财务收

国务院银行业监督管理机构的设臵和职能，下列表述正确的是：（ ）A、各地市银监分局是银行业监国务院银行业监督管理机构对商业银行进行检查监督时,商业银行应按要求提供的信息包括（ ）。A、财国有独资商业银行设立监事会。监事会对下列哪些行为进行监督？（ ）A、信贷资产质量 B、资合同生效后，当事人不得因（ ）而不履行合同义务。A、姓名变更 B、名称的变更 C、法定代合同中下列哪些免责条款无效？（ ）A、造成对方人身伤害的 B、因故意或者重大过失造成对方财宏观经济发展的总体目标包括：A 经济增长 B 充分就业 C 物价稳定 D 国际收支平衡

宏观经济政策的目标是 （ ）。A） 充分就业 B） 物价稳定 C） 经济持续均衡增长 D）汇款人为个人，申请汇出银行退回电汇款项，必须符合以下条件：（ ）A 持本人身份证 B 交回原电汇货币的职能包括：（ ）A）价值尺度 B）流通手段 C）贮藏手段 D）支付手段

机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定的包

基金托管业务是指有托管资格的商业银行受基金管理客户委托，安全保管所托管基金全部资产，办理___计算企业所得税时，应纳入收入总额的是（ ）。A、销售货物收入 B、提供劳务收入 C、转让财产监督检查部门制作的《行政处罚意见告知书》应当载明（ ）。A、拟被处罚当事人的基本情况 B 监管部门应加强对商业银行董事会尽职情况的监管。商业银行董事会未能尽职工作、逾期未改正的，或监管部门应严格董事任职资格审查，细化商业银行董事任职资格要求，对董事、监事履职进行考核评价监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;A、银行内部审批流程和业务分监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;A、进口合同与开证内容是否吻合; B 接管由国务院银行业监督管理机构决定,并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料：A、开户证实书 B、存款人委

借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销，但已完全停止经营活动，被县级及县级以上工借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格，金融企业对借款人和担保人进行借款人可以下列有效权利作质押向贷款人提出个人质押贷款申请：A、存款; B、存单; C、凭证借款人李四向信用社申请个人贷款，由王五和张三提供保证担保，在签订借款及担保合同时， 由

借款人申请个人住房贷款，应当同时符合的条件有：A、具有有效身份证明、固定和详细住址; B、婚姻借款人申请国家助学贷款应提交以下基本资料:A、个人助学贷款申请审批表; B、学费支付凭证;

借款人申请棉花收购贷款，应当提交正式借款申请。借款申请的主要内容包括（ ）。A）申请贷款金额借款人死亡，或按照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或宣告死亡，或丧失完全民事行为能借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（ ）金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者金融机构从事账外经营，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（ ）。A、警告，没收违法金融机构从业人员应遵守的职业操守包括：（ ）A、规范操作，认真执行上级指令 B、自觉抵制金融机构存放同业业务存在的主要风险：A、市场风险; B、法律风险; C、操作风险; D、声金融机构发生以下（ ）情形时，应将旧证缴回银监会或其派出机构，并持相关材料换领金融许可证金融机构进行衍生产品交易时，必须严格执行（ ）制度。A、止损 B、分级授权 C、业务处金融机构领取金融许可证时，应提供（ ）。A、银监会或其派出机构的批准文件 B、金融机构金融机构申请开办电子银行业务，下列业务适用审批制电子银行业务的是（ ）A、网上银行 B、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》金融机构投资资产支持证券，应当充分了解可能面临的（ ）等各类风险，制定相应的投资管理政策金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的，应当进行以下处理（ ）。A、暂停或金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，应当进行以下处理（ ）。A、给予警告，没金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，应当进行以下处理（ ）。A、给金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术，识别与验证使用电子银行服务客户的真实、有效身份，金融机构应根据本机构的（ ），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。A 金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的金融机构应明确电子银行管理、运营等各个环节的主要权限、职责和相互监督方式，有效隔离（ ）之金融机构在办理信贷资产逆回购或买断业务时，必须严格履行 买入审查程序。A、机构准入审查;金融机构在选择电子银行业务外包服务供应商时，应充分审查、评估外包服务供应商的（ ）进行必要金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其金融机构增加或者变更以下电子银行业务类型，适用审批制的是（ ）A、 有关法律法规和行政规章规金融机构作为信贷资产证券化（ ）等从事信贷资产证券化业务活动，应当依照有关法律、行政法规金融企业经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后，符合下列条件之一的债权或者股权，可认定为金融市场的功能有（）。A）货币资金融通功能 B）优化资源配臵功能 C）风险分散功能 D）经济金融市场是金融工具交易的场所，金融市场具有多重功能，包括：A 资金融通功能 B 优化资源配臵金融许可证载明（ ）。A、机构编码 B、机构名称 C、营业地址 D、机构负责人 E、金融衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产。下列金融工具属于金融衍生产品的金融债券的发行方式有哪几种？A、市场化发行; B、协议发行; C、商业银行主承销发行; D、尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（ ）和有效性。A、客观性 B、公正性 C、真近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了我国的现代化支付系统，包括：A

经济适用住房开发贷款的借款人必须取得建设项目所需的（ ）。A、《国有土地使用证》 B、《建设经济适用住房开发贷款的条件包括（ ）。A、借款人产权清晰，法人治理结构健全，经营管理规范，财经批准设立的财务公司自领取营业执照之日起，无正当理由（ ）不开业或开业后无正当理由连续停业经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务： A.吸收公众存款 B.办理票据经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。但有下列情形之一的，不属于不正当经营者假冒他人的注册商标，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标志等经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（ ）。A、责令停境内金融机构投资入股村镇银行，应符合的条件有： A.商业银行未并表和并表后的资本充足率均不境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：（ ）A、中国银行业监督管理委员会认具有以下哪些情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。A、与借款人新建立信贷业开办代理保险业务的银行必须具备的条件有___。A、取得保险监管部门核发有效的《经营保险代理业务可撤销的合同的类型有： A 因重大误解订立的合同 B 显失公平的合同 C 因欺诈而订立的合同

客户信用等级为AA级必须满足的条件除客户市场竞争力强外还包括：A、发展前景好; B、管理水平客户信用等级主要从以下几方面评定：A、客户的市场竞争力; B、偿债能力; C、管理水平;

客户信用等级主要从以下几方面评定：A、客户的市场竞争力; B、偿债能力; C、管理水平;

客户用手机金融服务进行交易存在的风险包括___。A、账户信息查询风险; B、账户间转账风险;

款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件： A.具有拨付营运劳动合同法第七条规定的职工名册，应当包括劳动者﹙﹚等内容。A、姓名 B、公民身份号码

劳动合同法第四十七条规定的经济补偿的月工资按照劳动者应得工资计算，包括﹙﹚或者﹙﹚以及﹙﹚劳动合同履行地与用人单位注册地不一致的，有关劳动者的﹙﹚等事项，按照劳动合同履行地的有关规利率风险按照来源的不同，可以分为（ ）风险。A、重新定价风险 B、收益率曲线风险 C、基流动资金贷款不得用于（ ）。A、固定资产投资 B、购买原材料 C、股权投资 D、国家流动资金贷款申请应具备的条件为（ ）。A、借款人依法设立 B、借款用途明确、合法 C、借款人露封保管业务主要使用于___的代保管。A、有价证券; B、单证; C、契约文件; D、珍贵文物;吕萍与胡木诉请离婚。在当事人的申请下，法院对该案进行了不公开审理。负责审判本案的审判员的下满足法律、法规规定的文件保存要求的数据电文，应具备的条件是（）：A、数据电文的格式与其生成、没有籽棉加工资格的棉花产业化龙头企业，可以选择的贷款品种包括（　）。A）产业化龙头企业棉花中密封保管业务主要使用于___等物品的保管。A、有价证券; B、单证; C、契约文件; D、珍贵文棉花财务挂账是指1998棉花年度前各级供销社所属棉花企业和其他棉花企业因（ ）等形成的自身又无法棉花流通体制改革的政策与措施主要有（ ）。A）放开棉花收购，鼓励公平有序竞争 B）放开棉花加民法通则》规定， 下列民事行为无效：A、无民事行为能力人实施的； B、限制民事行为能力人依法某商业银行流动性风险管理体系存在严重缺陷且在规定时限内未能实施有效整改，银监会可以采取下列某商业银行流动性指标持续达不到监管要求，银监会可采取下列措施：（ ）A、要求银行改善应急计某商业银行涉嫌违法，A企业是该银行涉嫌违法事项的关联企业，银行业监督管理机构对该银行进行检查某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地某银行业金融机构申请设立分支机构，材料不齐或者不符合法定形式的，受理机构哪些做法是正确的（某仲裁委员会依购销合同双方当事人甲、乙的仲裁条款，依法作出了仲裁裁决。已知甲住所地在a市，乙目前，电子银行的渠道主要包括：A 网上银行 B 电话银行 C 手机银行 D 自助终端

目前，商业银行活期存款计息方式有：A 积数计息 B总额计息 C 累计计息 D 逐笔计息

内部控制应当包括以下要素（ ）A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D 内部控制应当与商业银行的（ ）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。A、经营规模 B、业拟任人有以下（ ）情形之一的，不得担任财务公司董事和高级管理人员。A.有故意或重大过失犯罪纪年新资本协议提出了“三支柱”监管框架，“三支柱”内容包括（　）。A）最低资本要求 B）最农村合作金融机构安全性非信贷资产主要包括 等非信贷资产项目。A.现金及周转金 B.存放中央农村合作金融机构贷款迁徙率指标主要包括： A. 正常贷款迁徙率 B. 关注贷款迁徙率 C. 次级农村合作金融机构对不同的非信贷资产可以选择使用以下 （ ）分类方法。A．账面价值法农村合作金融机构非信贷资产风险分类程序一般分为 。A.初分 B.初审 C.认定 D.初定农村合作金融机构非信贷资产风险分类法主要适用于 。A.历年亏损挂账 B.同业债权 C.投资类农村合作金融机构非信贷资产风险分类可变现净值法主要是用于 。A.处理抵债资产 B.固定资产农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下 （ ） 原则。A．风险原则 B.审慎原则

农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下原则： A.风险原则 B.真实原则 C.审慎原则农村合作金融机构风险性非信贷资产主要包括 等非信贷资产项目。A.投资类资产 B.其他应收农村合作金融机构流动性指标包括： A.核心资本充足率 B.备付金比例 C.资产流动性比例农村合作金融机构账务核对是防止账务差错，保证核算正确的重要措施。通过账务核对，要求做到

农村合作金融机构主要领导人员对任期内辖内机构发生 ，应先行引咎辞职，再视案件查处结果做进农村合作金融机构资产质量指标主要包括： Ａ.不良贷款比例 Ｂ.不良贷款比例变化 Ｃ.不良农村基础设施建设和农业综合开发贷款期限为（）。A）项目贷款一般不超过5年，最长不超过10年

农村流通体系建设贷款优先支持（）。A）再生物资回收体系建设 B）农副产品批发市场建设与改造农村商业银行筹建结束，应向中国银行业监督管理委员会提出开业申请，并提交以下资料： A. 开农村信用社进行贷款五级分类的范围包括以下哪些： A．贷款 B．贴现 C.信用垫款 D.农村信用社农户小额信用贷款中所指的农户是指 A．具有农业户口 B．主要从事农村土地耕作农村信用社信贷资产风险五级分类主要分析方法: A．财务分析 B．现金流量分析 C．非农村中小金融机构案件防控工作目标有 A．建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件： Ａ.有完全民农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应当符合以下条件

农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可 A.机构设立 B.机构变更

农村资金互助社的理事、监事、经理和工作人员不得有以下行为： A.侵占、挪用或者私分本社资产农村资金互助社根据其业务经营需要，考虑安全因素，应按( )一定比例合理核定库存现金限额。

农村资金互助社申请开业，应向银行业监督管理机构提交以下文件、资料： Ａ.开业申请 Ｂ.开农村资金互助社应当载明以下事项： A.名称和住所 B.业务范围和经营宗旨 C.注册资本农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理： A.资本充足率不得低于8% B.对单一社员的

农民专业合作社成员贷款采取 担保方式。A．农户联保+互助金担保 B．农户联保+农民专业农民作为资金互助社发起人，应当符合以下条件： A.具有完全民事行为能力 B.户口所在地或经票据持有人具有的权利有：A 付款请求权 B 抗辩权 C 撤销权 D 追索权

票据交易业务主要包括：A、签发; B、贴现; C、转贴现; D、再贴现

票据业务中，防范假票操作风险必须从以下几个方面入手。A、对材质进行审查，票据的纸质、应有水印票据业务中贴现、转贴现业务中的哪些内容，需在上级行的授权、授信范围内。A、票据种类; B、票据在下列期限内不行使而消灭：A 持票人对票据出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B 持票人评价商业银行的信贷风险管理体系的内容是：A、与业务规模是否匹配; B、与经营风险相匹配;

其他资产类业务主要包括：A、抵债资产; B、待处理其他资产; C、表外资产; D、融资企业的（ ），可以免征、减征企业所得税。A、从事农、林、牧、渔业项目的所得 B、从事国家重点企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大（ ）等事项时，财务公司应当及时向银企业申请粮食调控贷款，除应具备《中国农业发展银行信贷基本制度（试行）》规定的基本条件外，还企业事业单位开立的基本账户可以用于（ ）A、发放贷款 B、转账结算 C、现金收付 D、以上全面风险管理是一种新型的风险管理模式，它已成为商业银行谋求发展和竞争优势的最重要的方式。全人民法院审理行政案件，依法实行（ ）制度。A、合议 B、回避 C、公开审判 D、两审终人民法院应当中止诉讼的情形有（ ）。 A、一方当事人死亡，需要等待继承人表明是否参加诉讼的B、人民法院应当组成合议庭对冻结资金账户、证券账户的申请进行书面审查。有下列（ ）情形之一的，人若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括（

商业拆入资金用于（ ）A、弥补票据结算的不足 B、弥补联行汇差头寸的不足 C、解决临时性周商业汇票持票人向银行办理贴现需提供与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的：A、增值税发商业汇票的承兑银行应具备下列哪些条件？A、与出票人具有真实的委托付款关系; B、具有支付汇商业银行办理代收代付业务必须做到___。A、授权范围内履约，指定账户办理代收或代付; B、遵守商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ ）的原则A、存款自愿 B、存款有息 C、取款商业银行办理结汇、售汇和付汇业务，应当对业务的（ ）实行恰当的职责分离，并严格执行内部管理商业银行办理业务,提供服务,按照规定收取手续费。收费项目和标准由（ ）制定。A、国务院银行业监商业银行必须妥善保存客户资料及其交易信息档案。下列各项中明显违反信息保密规定的有：A 向与业商业银行必须严查贷款承诺申请人的资格，不得为___办理贷款承诺业务。A、未在本行开立存款账户的商业银行表外（中间）业务风险特征主要表现为___。A、风险不确定，复杂程度高; B、风险比较分商业银行不得对以下用途的业务发放流动资金贷款：A、国家明令禁止的产品或项目; B、违反国家有商业银行不得使用同业拆借资金发放哪些贷款：A、流动资金贷款; B、项目贷款; C、流动资金循商业银行出现下列（ ）情形，应严格限制高级管理人员的薪酬水平。A. 资本充足率等主要监管指标商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（ ）A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。A、中国人民银行; B、外汇管理局; C、银监会;商业银行代保管业务内部风险控制要点有___。A、柜台未出租保管箱的正钥匙要专人保管; B、负责保商业银行贷款，应当对借款人的（借款用途、偿还能力、还款方式）等情况进行严格审查。A、借款用途商业银行贷款，应当实行（ ）制度。A、审贷分离 B、分级审批 C、分级授权 D、贷审会

商业银行贷款，应当遵守的资产负债比例管理规定，下列说法正确的是（ ）。A、存贷比不超过75％

商业银行贷款承诺业务可以分为：A 项目贷款承诺 B 开立信贷证明 C 客户授信额度 D 票据商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其商业银行的（　）应当保证所披露的信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的法律责任。A．股东商业银行的财务情况说明书应当对本行（ ）进行说明。A、经营的基本情况 B、利润实现和分商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。A.政策 B.程序 C.方法 D.方式 E.措商业银行的董事会、行长（单位主要负责人）应当保证所披露的信息（ ），并就其保证承担相应的商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的（ ）A、企业信息 B、客户信息 C、国家秘密

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（ ）A、利商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分

商业银行的现金资产主要包括：A 库存现金 B 法定存款准备金 C 超额准备金 D 存放同业及商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，商业银行的应付款项主要有哪些种类？A、应付利息; B、应付工资; C、应付福利费; D、应缴商业银行董事会设立的那几个委员会应由独立董事担任负责人？　A、关联交易控制委员会；B、风险管商业银行董事会未能尽职工作，逾期未改正的，或其行为严重危及商业银行的稳健运行、损害存款人和商业银行董事会应当建立（ ）委员会。A行业管理委员会 B审计 C风险管理委员会 D关联交商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )A．制定与本行商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括（ ）。A、商业银行对公存款业务的主要风险点有：A、业务不合规; B、核算不真实; C、内控不完善;

商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑（ ）。在充分考虑、经营状况商业银行对集团客户授信，应由集团客户总部（或核心企业）所在地的分支机构或总行指定机构为主管商业银行对集团客户授信应当遵循（ ）的原则。A、统一 B、适度 C、预警 D、合规商业银行对集团客户授信应遵循以下原则（ ）。A、统一原则 B、适度原则 C、公平原则

商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。A、持卡人的资信能力变化风险; B、持卡人商业银行对其分支机构实行全行（ ）的财务制度。A、统一核算 B、统一调度资金 C、分层商业银行发卡机构应当建立和健全内部管理机制，完善（ ）等重要资料的传递与存放管理，确保交接商业银行发行金融债券应具备以下条件：A 具有良好的公司治理机制 B 核心资本充足率不低于4%

商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？A、必须以真实的商品交易为基础; B、申商业银行风险监管核心指标分为多个层次，具体为（ ）。A．风险抵补 B．风险水平

商业银行负债业务的管理原则包括：A、依法筹资原则; B、成本控制原则; C、利润最大原则; D、商业银行高级管理层负责（ ）。A、有关新资本协议准备工作方案的设计及组织实施 B、深入了解内商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（ ）和（ ）。A、理财顾问服务 B、综合理财服商业银行工作人员利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的（ ）构成犯罪商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、( )本行或者客户资金,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的 （　）的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责商业银行会计内部控制的重点是（ ）A、实行会计工作的统一管理 B、严格执行会计制度和会计操商业银行计算机信息系统内部控制的重点是（ ）A、严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应商业银行计提应付利息的范围包括：A、定期存款; B、定期储蓄存款; C、长期借款; D、金融商业银行经营管理活动风险识别与评估应（ ）。A、依据经济形势的波动、行业变动趋势进行 B 商业银行经营过程中，提高资本回报率的手段有___。A、扩大资产与负债的点差; B、缩小资产与负商业银行开展并购贷款业务应当遵循（）的原则。A、依法合规 B、审慎经营 C、风险可控商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（ ）条件。A、具有相应的风险管理体系和内部控制商业银行可能面临的风险主要有：A、操作风险 B、流动性风险 C、市场风险 D、法律风险商业银行可以（ ）并将其作为缓释操作风险的一种方法。A. 购买保险 B. 购买国债 C. 与第三商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（ ）A、吸收公众存款 B、发放短期、中期和长期贷商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：( ) A. 评估操作风险和内部商业银行理财业务是商业银行将___等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品商业银行流动性风险管理是（ ）流动性风险的全过程。A、识别 B、计量 C、监测 D、调度商业银行流动性风险管理体系应包括以下基本要素：（ ） A、董事会及高级管理层的有效监控。商业银行流动性应急计划设定的极端情况包括：（ ）A、流动性短期急剧增加 B、流动性临时中商业银行流动性应急计划中，负债方融资管理策略包括（ ）。A、将本行与集团内关联企业融资策略商业银行流动性应急计划中，资产方流动性管理策略包括（ ）。A、变现多余货币市场资产 B、商业银行内部稽核部门对内设职能部门及分支机构稽核的结果应当及时、全面报送（ ）。A、监事商业银行内部控制措施的控制要点包括（ ）。A、对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情

商业银行内部控制措施中的实物控制主要的控制措施包括（ ）。A、账实相符 B、实物限制

商业银行内部控制的风险责任制包括以下内容（ ）A、董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于（ ），并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告商业银行内部控制的目标是：A 确保国家法律法规和银行内部规章制度的贯彻执行 B 确保商业银行发商业银行内部控制的目标有（ ）A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确商业银行内部控制评价包括（ ）A、过程评价 B、效率评价 C、结果评价 D、有效性评商业银行内部控制评价的目标主要包括（ ）。A、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监商业银行内部控制评价应从（ ）等方面进行。A、充分性 B、经济性 C、有效性 D、适宜性商业银行内部控制评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面进行，具体包括（ ）。A、过程商业银行内部控制评价应遵循以下（ ）原则。A、全面性原则 B、统一性原则 C、独立性商业银行内部控制应当贯彻（ ）的原则。A、全面 B、审慎 C、及时 D、独立 E、商业银行内部信息科技审计的责任是（）：A、制定、实施和调整审计计划，检查和评估商业银行信息科商业银行披露的本行年度重要事项，至少应包括下列内容： A、最大十名股东名称及报告期内变动情商业银行实施有条件授信时应当遵循（ ）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不商业银行受理客户提出的授信额度申请时，需要___。A、对该客户所属本行业现状及发展前景做出分

商业银行授信内部控制的重点是（ ）A、实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系 B 商业银行同业存放业务办理不合规的表现形式主要有：A、未严格执行同业利率; B、利息支出未计商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管商业银行压力测试应包括以下步骤和程序。﹙﹚A、确定风险因素 B、设计压力情景 C、选商业银行要确保所有计算机操作系统和系统软件的安全，应采取的措施有：A、制定最高权限系统账户的商业银行要严格按照______的有关规定办理存放同业业务。A、信贷管理; B、会计结算; C、现商业银行业务往来中能够增加其资金头寸的因素有：A．客户以现金归还贷款 B．信贷资金调拨中应商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A、安全性 B 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ）。A、自主经营 B、自担风险

商业银行应按规定及时向银监会及相关部门报送流动性风险管理的（ ）等相关信息资料。A、监测报商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露（ ）等信息。　A、财务会计报告 B、各类商业银行应按照管理强度高于其他贷款种类的原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统，确保商业银行应采取加密技术，并建立密码设备管理制度，以确保（）：A、技术人员定期检查可用的安全补商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。A、仔细审核特约商户的营业执照和资信状商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（ ）相适应的操作风险管理体商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适商业银行应当按照规定向有关管理机构报送（ ）。A、资产负债表 B、利润表 C、其他财务会计

商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报

商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（），并根据其性质和特点，采商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的定量和定性信息，采用内部商业银行应当对（ ）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。A、现金收付 B 商业银行应当对（ ）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正商业银行应当对存款账户实施有效管理, 建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（ ）的适时对账制度。A、银行与客户 B、银商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（ ）等功能。A 商业银行应当对会计人员实行强制休假制度，（ ）应当定期轮换，落实离岗（任）审计制度。A、联行商业银行应当对市场风险实施限额管理，制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取（ ）等措施降低市场风险水平商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，商业银行应当建立、健全本行对（ ）等情况的稽核、检查制度 。A、存款 B、贷款 C、结算

商业银行应当建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地披露会计、财务信息，满足（

商业银行应当建立良好的公司治理以及（ ）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。A 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )A.部门之间商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项（ ）A、存款人身份 B、账户资料商业银行应当在每一会计年度结束四个月内向银行业监督管理机构提交至少包括以下内容的董事会尽职商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策，并使之与银行的（ ）相适应。A. 业务性质

商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和商业银行应对理财计划的研发、定价、（）、（）、（）、（）、（）等方面进行全面规范，建立健全商业银行应付款项中的其他应付款主要包括：A、职工未按期领取的工资; B、应付租入固定资产和包商业银行应根据本行（ ）测定自身流动性风险承受能力。A、资产规模 B、经营战略 C、业务商业银行应根据银（ ）等情况，合理确定董事会及其专门委员会的人数、结构，并为其配备必要的商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应按照（ ）的原则对外发布相关信息。A、适时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。A.抢劫商业银行或运钞车商业银行应建立（ ）的履职评价体系。A. 董事 B. 监事 C. 外部监事

商业银行应建立并保持（ ）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的（ ）。A、充分性商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处臵和纠正及预防措施做出规

商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求。投诉处理监督评估应商业银行应建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计

商业银行应建立以（ ）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、股东大商业银行应就实行市场调节价的服务项目制定本系统内统一的定价管理制度，明确( )。A、定价范围商业银行应披露( ) 和风险管理情况：　A、 信用风险状况。 B、流动性风险状况。 C、市场商业银行应披露的公司治理信息包括（ ）。商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。A、年度内商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流商业银行应完善公司治理信息报告制度，明确高级管理层或有关部门向（ ）报告信息的种类、内商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，确定潜在风险区域，定义每个业务级别的控制商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施，包括（）：A、确定

商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（ ）。A、风险资产总额 B、资本净商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（ ） A．在操商业银行应制定相关控制信息系统变更的制度和流程，确保系统的可靠性、完整性和可维护性，应满足商业银行拥有被投资机构50%以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情况之一的，应当将其纳入并表商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ ）A、变更注册资本商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正, （ ）。 A、未经批准设立分支机商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,（ ） 。A、拒绝或者阻碍国务院银商业银行有下列情形之一,由中国人民银行责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以商业银行有下列行为的，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处商业银行有效的流动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容（ ）。 A、良好的内部控制环境商业银行与借款人订立的书面合同应当约定的事项有（ ）。A、贷款种类 B、借款用途 C、借款金商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。A、平等 B、公平 C、公正 D、商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括（ ）等。A、集团商业银行在对资产变现能力进行评估时，要考虑（ ）以及其他因素对资产可交易性、资产价格产生商业银行在发生流动性危机时应与外界保持密切的信息沟通，具体应包括：（ ）A、政府部门、监管商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要（ ）。A、对照授信对象提供的资料商业银行在开展授信业务时应坚持的原则有：A 合法性原则 B 诚实信用原则 C 统一授信原则

商业银行在签署外包协议或对外包协议进行重大变更前，应做好的相关准备是（）：A、分析外包是否适商业银行在确定流动性风险限额时可参考（ ）、融资策略、管理经验、市场流动性等因素。A、资产商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑以下因素（ ）A、业务性质、规模和复杂程度； B、商业银行在中华人民共和国境内不得从事以下哪种业务（ ）A、信托投资业务 B、证券经营业务

商业银行债券投资的品种主要有国债、___等。A、中央银行融资券; B、公司债券; C、政策性商业银行债券投资业务的风险管理内容主要涉及以下那些方面？A、风险限额管理; B、风险度量分商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：（ ）A．操作风险的定义； B．适当的操作风险商业银行制定服务价格、提供银行服务应当遵守国家有关价格法律、法规及规章的规定，应当遵循（

商业银行中间业务的特点___。A、不运用或不直接运用商业银行自有资金; B、资金运用周期性长; C 商业银行中间业务内部控制的重点是: 开展中间业务应当取得（ ）。A、有关主管部门核准的机构资质商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（ ）报告。A. 董事会 B.商业银行资产负债比例管理应遵循（ ）原则。A、集中性 B、分散性 C、审慎性 D、宽严相商业银行资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（ ）内以真实的市场价格进行交易，并严守交商业银行资金业务的组织结构应当体现（ ）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（ ），建立岗位之间的监督设立财务公司必须经过银监会批准。财务公司的设立须经过（ ）和（ ）两个阶段。A.申请 B.设设立财务公司法人机构应具备的主要条件（ ）。A.有符合《公司法》和银监会规定的公司章程 B.设立村镇银行应当有符合条件的发起人或出资人，发起人或出资人包括： A.境内非金融机构

设立村镇银行应经过的两个阶段是: A.申请 B.批准 C.筹建 D.开业

设立贷款公司，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：　A.有良好的公司治理结构 B.有科学有效的设立贷款公司，其投资人应符合下列条件： Ａ.投资人为境内商业银行或农村合作银行 Ｂ.资设立公证机构，应当具备下列条件：（ ）A、有自己的名称 B、有固定的场所 C、有三名以上公设立农村资金互助社应当有符合条件的发起人，发起人包括： A.乡（镇） B.行政村的农民

设立农村资金互助社应符合以下条件： A.有符合本规定要求的章程 B.有10名以上符合本规定社员设立商业银行，不需要经过下列哪些机构的（ ）审查批准。A、中国人民银行 B、国务院银行设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（ ）A、申请

设立商业银行，应当具备下列条件：（ ）A、有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的设立商业银行的申请经审查符合《中华人民共和国商业银行法》规定的，申请人应当填写正式申请表，设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（ ）A、申设立县（市、区）农村信用合作联社应当符合条件： A.有符合规定的章程 B.在农村信用合作社及设立中外合资银行，下列（ ）是应在筹建期内完成的工作A建立健全公司治理结构 B 建立内部控制社团贷款借贷各方必须重合同、守信用。参加社团贷款的县级联社应遵循 的原则。A．权责明晰涉及（ ）的行政处罚听证可以不公开进行。A、国家秘密 B、当事人不满18周岁 C、商业秘密申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交哪些下列资料？A、银行承兑申请书; B、营申请财务公司董事长、副董事长任职资格，拟任人应具备（ ）条件。A.具有良好的职业操守，有良好申请筹建村镇银行的主要工作包括： A.确定组建地点 B.履行法律手续 C.制定筹建方案 D .申请个人经营性贷款的借款人应符合如下基本条件：A、年龄在55岁以下; B、具有良好的信用记录和申请农业产业化龙头企业贷款，借款人应具备的贷款条件有：（ ）A）符合国家相关产业政策、区域经

申请人书面申请行政复议的，应当递交行政复议申请书，行政复议申请书包括下列内容（ ）。A、申请申请设立财务公司的企业集团应具备的条件（ ）。A.符合国家产业政策 B.母公司最近1个会计年度申请设立外商独资银行向银监机构提供的股东营业执照复印件及经营金融业务许可文件，要符合下列形审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素：A、生成、储存或者传递数据电文方法的可靠性；审计机关对国有金融机构的（ ），进行审计监督。A、资产 B、负债 C、经营业务 D、审计机关和审计人员办理审计事项，应当（ ）。A、客观公正 B、实事求是 C、廉洁奉公审计机关依照法律规定独立行使审计监督权，不受其他1837. 审计机关履行审计监督职责，可以提请监省(区、市)农村信用社联合社设立办事处，应当符合以下条件： Ａ.符合高效低成本的原则 Ｂ.有符实施新资本协议的重大战略意义在于（ ）。A．为商业银行改进风险管理提供了动力和工具

市场风险的计量方式包括（ ）A．缺口分析 B．久期分析 C．敏感性分析 D．压试点期间应将农村资金互助社的 报银监会备案。A.筹建工作方案 B.开业工作方案 C.筹建收入总额中的（ ）为不征税收入。A、财政拨款 B、依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费授信审查委员会审议表决应当遵循（ ）的原则，全部已经应当记录存档。A、集体审议 B、明确发表数据电文有下列情形之一的，视为发件人发送（）：A、发件人保存在待发文件中的； B、收件人按照提高资本充足率的方法有：A 增加核心资本 B 增加附属资本 C 降低风险加权总资产以及市提供电子认证服务，应当具备下列条件（）：A、具有国家密码管理机构同意使用密码的证明文件； B 提起诉讼应当符合下列条件（ ）。A、原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他贴现企业和承兑银行应按期支付商业汇票票款，承兑银行不应存在以下行为：A、故意压票; B、拖延通过技术手段来防范网上银行系统风险措施包括___。A、注册或登陆时采用加密软键盘技术; B、注册同时满足以下条件，资金互助社社员可以办理退股： A.社员提出全额退股 B.农村资金互助社当年同业拆出业务的主要风险点：A、信用风险; B、市场风险; C、操作风险; D、法律风险

同业拆借的原则是什么：A、自主自愿; B、平等互利; C、恪守信用; D、短期融通

同业拆入按期限可分为___拆入。A、半日期; B、日期; C、指定日; D、不确定日

同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿：（ ）A抵押权外国法院的判决，需要在中国承认与执行的，提出申请的途径有（ ）A、直接由当事人向我国有管辖权外国银行代表处的下列行为是金融违法行为，银监机构应依法予以处罚（ ）A从事经营性活动 B从事外国银行分行变更生息资产的下列内容应经银监机构批准，否则不得变动（　）A存在形式 B定期存款外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通外国银行在中国境内设立的外商独资银行的（　）不得相互兼职Ａ外商独资银行董事长 Ｂ外商独资外国银行在中国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间的交易行为，应遵守外商独资银行包括（ ）A一家外国银行单独出资设立的银行 B一家外国银行与其他外国金融机构共同外商独资银行出现下列情况，银监会有权依法予以撤销（ ）A严重违法违规经营或经营管理不善 B不外商独资银行申请修改章程，应提交的材料有（ ）A申请书 B股东会或董事会决议 C外国律师事外商独资银行在中国境内设立分行，其营运资金应符合下列规定（　）A设立分行应拨付不低于1亿元人外资银行的下列交易应向所在地银监机构报告（　）Ａ跨境大额资金交易 Ｂ资产转移 Ｃ调整股外资银行的下列行为属于金融违法行为，依法应由银监机构给予行政处罚（　）Ａ未按规定进行信息披外资银行下列变更事项应报经国务院银行监管机构批准（　）Ａ修改章程 Ｂ变更注册资本或营运资外资银行营业机构的法定终止事由有（ ）Ａ解散 Ｂ关闭 Ｃ依法被撤销 Ｄ宣告破产

外资银行营业机构由总行或联行转入信贷资产，下列说法错误的是（ ）A只需向中国银监机构报告 B 外资银行营业性机构包括（ ）A外商独资银行 B外国银行分行 C外国银行代表处 D中外合资银外资银行营业性机构关闭、清算、优先支付个人储蓄存款本息，优先权不优于（ ）A清算费用 B欠职网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。A、法律合规风险; B、操作风为（ ）中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了《商业银行服务价格管理暂行办法为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（ ）A、从业人员不得挪用公款和客为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为，加强固定资产贷款审慎经营管理，促进固定资产贷为加强商业银行的操作风险管理，根据（ ），制定《商业银行操作风险管理指引》。A．《中华人民共为了公正地审理案件，审判人员有下列情形之一的，必须回避，当事人也有权申请他们回避（ ）A、为了强化固定资产贷款贷后资金风险管控，银行业金融机构在合同中约定的提款条件应包括（ ）。A、为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行___制度。A、定期轮岗; B、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系为有效分散项目融资在项目经营期各类风险，贷款人可以要求借款人（ ）。A、签订长期供销合同； B 为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人（ ）。A、签订总承包合同； B 为有效控制项目融资风险，贷款人应恰当设计（ ）等合同条款，促进项目正常建设和运营。（ ）。A 违法事实确凿并有法定依据，对（ ）的行政处罚，可以当场做出行政处罚决定。A．公民处以五委托贷款业务中委托贷款对象的借款人应向银行提交如下材料___。A、贷款申请书; B、借款人身份我国《担保法》中规定了多种担保方式，包括：A 保证 B 抵押 C 质押 D 留臵 E 定金

我国《票据法》规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有（ ）。A、表明“保证”的字样

我国《票据法》规定，本票必须记载的事项有（ ）。A、确定的金额 B、收款人名称 C、付款我国《票据法》规定，不可以充当本票出票人的有（ ）。A、国家机关 B、企业单位 C、事业单我国《票据法》规定，不可以挂失支付的票据有（ ）。A、未记载付款人的票据 B、无法确定付我国《票据法》规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付的金额和费用有（ ）。A、被拒绝付我国《票据法》规定，汇票必须载明的事项有（ ）。A、表明“汇票”的字样 B、无条件支付的我国《票据法》规定，以下那些情形，在汇票到期日前，持票人可以行使追索权（ ）。A、汇票被拒我国《票据法》所称的票据，是指（ ）。A、汇票 B、本票 C、支票 D、证券

我国《票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（ ）。A、我国《票据法》所规范的汇票分为（ ）。A、商业汇票 B、银行汇票 C、企业汇票 D 我国《突发事件应对法》规定，（）应当组织开展应急知识的宣传普及活动和必要的应急演练。A、县级我国《刑法》将共同犯罪人分为( )。A、主犯 B、从犯 C、胁从犯 D、教唆犯

我国货币市场主要包括：A 银行间同业拆借市场 B 银行间债券回购市场 C 股票市场 D 票据市我国民事诉讼法规定的基本制度包括（）A、两审终审制 B、回避制 C、公开审判制 D、合我国现行宪法对土地所有权的规定是（ ）。A、城市的土地属于国家所有 B、城市郊区的土地，除由我国现行宪法规定，（ ）由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。A、国家行政机关 B、检我国现行宪法规定，全国人民代表大会和地方各级人民代表大会（ ）A、由民主选举产生 B、对人我国现行宪法规定，人民检察院依照法律规定独立行使检察权，不受（ ）的干涉。A、行政机关我国宪法规定，民族自治地方的自治机关是自治区、自治州、自治县的（　）A、人民法院 B、政治我国宪法规定，享有关于选举权和被选举权的基本条件是（ ）。A、中华人民共和国公民 B、年我国宪法规定，中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害（ ）。A、国家的利益

我国宪法规定，最高人民法院对（ ）负责。A、全国人民代表大会 B、全国人民代表大会常务委员我国刑法规定，（ ）商业银行或者其他金融机构经营许可证或者批准文件的，处三年以下有期徒无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权人有权追回；除法律另有规定外，符合下列情形物权的取得和行使，应当符合下列（ ）原则。A遵守法律 B尊重社会公德 C不得损害公共利物权属于（ ）。A请求权 B支配权 C相对权 D绝对权

系统通过联机接口可以从综合业务系统中查询（）。 A） 会计报表 B） 借据明细 C） 实时利率下列( )机构适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？A、工商银行山东省分行 B、齐商银行邹下列（　）属于中外合资银行主要股东，应符合股东资格条件A持有拟设中外合资银行股份总额50%以上下列___属于银行卡内控制度缺漏风险。A、业务流程没有考虑不相容业务岗位的制约; B、重要操作岗下列不能成为外商独资银行的控股股东是（　）Ａ外国证券经营机构 Ｂ外国保险经营机构 Ｃ外国下列不属于中国人民银行应履行的职责的是（）A、发行人民币，管理人民币流通 B、实施外汇管

下列贷款可以划为正常类的是： A．农户信用等级评定为优秀档次的，保证担保贷款本金或利息下列对妨害民事诉讼的强制措施，说法错误的是（ ）A、必须到庭的被告，无正当理由拒不到庭，下列符合政策性贷款业务特点的是（ ）。A）贷款对象是接受国家和地方政府委托从事政策性业务的企下列各项经济业务属于经营活动引起的现金流入的有：A．收到出租固定资产的租金收入 B．购货退下列关于存放同业业务说法正确的是___。A、是商业银行存放在代理行和相关银行的存款;B、在其他银下列关于存放央行业务说法正确的是___。A、中央银行存款由法定存款准备金和超额准备金构成;B、存下列关于人民币的表述中，属于违法行为的是（）：A、收藏人民币 B、购买伪造、变造的人民币 C 下列关于人民币说法正确的是（）：A、中华人民共和国的法定货币是人民币 B、以人民币支付中华人下列关于同业存放管理规定正确的有___。A、同业存放实行授权管理，分支机构未经授权不得从事同业下列关于限制民事行为能力人订立合同的说法，正确的有（ ）。A、限制民事行为能力人订立的合同，下列关于衍生产品交易业务说法正确的有___。 A、衍生产品提供了对冲现货产品风险和低成本套利机下列关于银行承兑汇票保证金管理规定正确的有：A、银行必须在银行承兑保证金科目下逐笔开立子账下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是：（ ）A、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：A、应当恪尽职守，下列关于中国人民银行说法正确的是（）。A、中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保 B、中国下列关于中国人民银行组织机构的说法，正确的是（）：A、中国人民银行设行长一人，副行长若干人下列监管规则适用于外商独资银行（　）Ａ资本充足率管理规定 Ｂ商业银行内部控制指引 Ｃ下列金融工具中属于长期金融工具的有：A 股票 B 企业债券 C 回购协议 D 长期国债

下列金融工具中属于直接融资工具的有：A 股票 B 企业债券 C 商业票据 D 长期国债

下列哪几项债权或者股权不得作为呆账核销（） 。A．金额在2万元(含2万元)以下，经追索2年以上，仍下列哪类机构可以适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？( )A、股份制银行 B、城市商业下列哪些机构不可以向商业银行颁发经营许可证？（ ）A、中国银行业协会 B、中国人民银行

下列哪些机构适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（ ）A、中国银行股份有限公司 B、下列哪些权利可以作为权利质权的标的：（ ）A汇票、支票、本票； B可以转让的基金份额、股

下列哪些是商业银行柜员管理的内容：A、不同的柜员设臵不同的业务授权; B、印押证分管; C 下列哪些行为属于违规拆借：A、向非金融机构拆入资金; B、向非银行机构拆入资金; C、弥下列哪些行为属于行政处罚（ ）。Ａ．责令限期改正 Ｂ．暂扣驾驶证 Ｃ．暂扣物品

下列哪些行政许可行为应予以撤销（ ）。A、被许可人以欺骗取得的许可 B、以贿赂取得的行政下列哪些选项是按照《现金管理暂行条例》的规定，开户单位必须遵守的禁止性规定：（ ）A） 不准白下列哪些选项属于《物权法》中规定的可以用于质押的财产：（ ）A） 汇票、本票、支票 B） 仓下列哪些属于合同生效的一般要件：（ ）A） 合同当事人具有相应的民事行为能力 B） 合同当事下列哪种情况下的信用卡透支款项不可认定为呆账（） 。A.持卡人和担保人经依法宣告破产，财产经法下列哪种情况下的助学贷款可认定为呆账（） 。A.借款人死亡，或宣告失踪或宣告死亡，或丧失完全民下列哪种行为，国务院银行业监督管理机构将予以取缔（ ）A、银行业金融机构高管人员滥用职权、下列那些属于设立村镇银行应当具备的条件： A.发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出下列情况下，邮储银行可以提出代理营业机构终止营业的申请（）：A 代理协议期满 B 代理营业机构下列人员不得担任外资银行高级管理人员（　）Ａ有被治安管理处罚记录的 Ｂ有故意或重大过失犯罪下列人员不能参与对账工作（）：A 记账员 B 复核员 C 审计人员 D 事后监督员

下列人员的任职资格，银监局有权依法取消（　）Ａ外商独资银行合规负责人 Ｂ中外合资银行副董下列人员任职资格须经国务院银行业监管机构核准（　）Ａ外资银行董事 Ｂ外资银行高级管理人员下列事项中，属于外资银行营业性机构向中国银监会及派出机构报告的重大事项有（ ）A经营策略作重下列说法不正确的是（ ）。A、商业银行不得向关系人发放贷款 B、商业银行向关系人发放贷款的条下列说法错误的是： A．农户小额信用贷款仍要实行“贷款调查、贷款审批、贷款检查”的审贷分下列说法正确的是（ ）A、商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限下列说法正确的有（ ）。A、当事人不愿和解、调解或者和解、调解不成的，可以根据仲裁协议向仲裁下列说法正确的有（ ）。A、当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能下列说法正确的有（ ）。A、当事人依照《中华人民共和国合同法》规定中止履行合同的，应当及时通下列说法正确的有（ ）。A、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的。B、对格式条款的理解发下列说法正确的有（ ）。A、履行期限不明确的，债务人可以随时履行，债权人也可以随时要求履行，下列说法正确的有（ ）。A、要约以信件或者电报作出的，承诺期限自信件载明的日期或者电报交发之下列说法正确的有（ ）。A、因重大误解订立的合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更下列外资银行关闭应当公告（ ）A外商独资银行 B中外合资银行 C外国银行分行 D外国银行代下列物品中（　）应作为重要物品管理。A）编押机 B）库房钥匙 C）结算专用章 D）IC卡

下列物权中，属于用益物权的有（ ）。A土地承包经营权 B建设用地使用权 C抵押权 D地下列现象中，可能导致银行抵债资产遭受重大损失的是：A、市场环境影响，难以确定债权人与债务人双下列须经银行业监督管理机构批准的有（ ）A、商业银行分支机构变更营业场所 B、小企业担保公下列选项错误的是（ ）A、银行业金融机构业务范围内的业务品种，不须经国务院银行业监督管理机下列选项正确的是（ ）A、各银行业金融机构应建立从业人员人力资源管理档案 B、各银行业金下列选项正确的是（ ）A、全国银行业金融机构的统计数据、报表的统一编制和公布由人民银行负责B 下列选项正确的是（ ）A、银行业监督管理机构监督管理人员在实施监督管理工作时，除地方政府

下列选项正确的是（ ）A、银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全B、银行业金融机构下列选项中应及时调整对贷款的分类的是（ ）。A、某贷款原属正常类贷款，近期发现其有利用兼并下列有关财产保全的说法，正确的是（ ）A、对于财产保全措施，人民法院可以根据申请人的申请采

下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（ ）。A、前台资金交易员应当承担越权交易下列有关民事诉讼中实行公开审判的表述不正确的是（）。A、案件的审理、合议庭的评议、判决的宣告下列中国人民银行工作人员的行为，属于违规的是（）：A、贪污受贿、徇私舞弊 B、收藏人民币 C 下列属于次级类贷款特征的是（ ）。 A、借款人经营亏损，净现金流量为负值 B、借款人不能偿下列属于电子签名认证证书应当载明的内容有（）：A、证书持有人名称； B、证书持有人的电子签名验下列属于对关联交易风险监管要求的 :A、对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制; B、对于一人下列属于对外资银行营业机构特别监管措施的是（　）Ａ约见负责人进行警诫谈话 Ｂ对利润分配汇下列属于国务院银行业监督管理机构监管对象的是（ ）A、金融资产管理公司 B、信托投资公司下列属于贸易融资工具的有：A 信用证 B 押汇 C 保理 D 福费廷

下列属于商业银行关系人的有（ ）。A、商业银行的董事 B、商业银行的监事 C、商业银行下列属于商业银行营业外支出的项目有：A．固定资产处臵净损失 B．在建工程支出 C．坏账下列属于实行政府指导价的商业银行服务是（ ）A 委托收款 B 银行承兑汇票 C大额取款下列属于银行业监督管理机构的监督管理措施的是（ ）A、要求银行业金融机构按照规定报送注册会下列属于银行业金融机构从业人员的有：（ ）A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B 下列属于银行业金融机构的有：（ ）A、农村合作银行 B、民营经济发展促进会 C、农村信用合下列属于邮储银行不相容岗位的是：（ ）A 操作岗与授权岗 B 重要空白凭证管理和主要业务印章管理下列属于中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时应提交的文件是（ ）A、

下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是（）A、商业银行应当对每项下面关于信贷资产逆回购正确的说法有：A、信贷资产逆回购和信贷资产买断业务本质上是相同的; B 下面关于压力测试说法正确的是（）A、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小下面说法不正确的是：A 资产公司从事托管业务，事前必须向财政部和银监会报告。 B 资产公司可以下面说法正确的是（ ）A、商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突下面说法正确的是：A 公司不得承担委托人的风险和损失。B 公司不得替委托人垫付资金。C 公司开展下面说法正确的是：A 公司不得对接受委托处臵的资产追加投资。 B 公司可以用政策性收购不良资下面说法正确的是：A 商业化收购的范围是境内金融机构的不良资产。 B 资产管理公司商业化收购不下面说法正确的是：A 以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处臵时，至少要有两人以上参加竞价。B 下面选项中哪些不属于董事会承担的职责： A负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效下面属于融资类保函的有：A 授信额度保函 B 预付款保函 C 即期付款保函 D 延期付款保函现代公司治理结构中，股东大会是公司的最高权力机构。股东大会的职责有：A 选举和更换董事会和监现金流量表的分析方法包括：（ ）A）结构分析 B）趋势分析 C）偿债能力分析 D）支付能向银行申请承兑的商业汇票出票人应具备下列哪些条件？A、资信状况良好的自然人; B、在承兑银行项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变项目融资贷款人可以采取哪些方式分散项目融资的风险（ ）。A、签订总承包合同；B、适用金融衍生项目融资业务通常符合（ ）特征。A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装臵、基础设施、项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配信贷资产回购业务的具体描述是___。A、出让方根据双方签订的有关协议，将拥有的合法信贷资产的全信贷资产回购业务在操作上分为___ _。A、主回购; B、从回购; C、以受让方身份办理的回购业务;信贷资产买（卖）断业务在操作上分为___。A、以受让方身份办理的买断业务; B、以出让方身份信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件：A、具有较高的同质性； B、能够信贷资产证券化交易中，法律顾问的主要职责包括___。A、对发起机构能够“终止确认”证券化资产出信贷资产证券化交易中，评级机构的主要职责包括___。 A、审阅交易文件，对资产池进行调查评估;

信贷资产证券化可以作为商业银行进行___的工具。A、资产负债管理; B、资本管理; C、信用风信贷资产证券化为商业银行提供了一种新的盈利模式，在该模式下银行作为发起机构可以获得___等多项信贷资产转让业务可以分为______业务方式。A、信贷资产回购; B、信贷资产买（卖）断; C 信贷资产转让主要面临的风险包括：A、法律风险; B、流动性风险; C、声誉风险; D、信用风险信托公司（ ）应当对年度报告中的相关资料的真实完整发表声明。A.董事会 B.董事及独立董事信托公司（ ）须经银监会任职资格许可。A、副董事长 B、独立董事 C、总会计师 D、总经理信托公司从事私人股权投资信托业务，应当符合以下规定（ ）。A、具有完善的公司治理结构 B、具信托公司的受托境外理财集合信托计划，其资金的运用限于下列投资品种或者工具（ ）：A、国际公认信托公司对房地产开发项目发放贷款，以下说法正确的是（ ）。A、不得向未取得“四证”的房地产开信托公司对外披露的年度报告至少包括以下内容（ ）。A、公司概况 B、公司治理 C、会计报表 D 信托公司发生重大事项，应当制作重大事项临时报告并向社会披露。重大事项包括（但不限于）下列情信托公司股东应当作出以下承诺（ ）。A、持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外 B 信托公司固有业务项下可以开展以下业务（ ）。A、拆放同业 B、租赁 C、自用固定资产投资信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定（ ）。A、不得向他人提供担保 B、向他人提供贷款不信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定（ ）。A、不得向他人提供担保 B、向他人提供贷款不得信托公司管理运用和处分信托财产，可以按照信托文件的规定，采取以下方式进行（ ）。A、投资

信托公司开展受托境外理财业务应当符合以下条件（ ）。A、注册资本不低于8亿人民币或等值可自由信托公司开展信托业务，不得有（ ）行为。A、承诺信托财产不受损失或者保证最低收益 B、以信信托公司设立信托计划，应当符合以下要求（ ）。A、委托人为合格投资者 B、参与信托计划的委托信托公司申请特定目的信托受托机构资格，至少应当具备以下条件（ ）：A、完成重新登记3年以上

信托公司推介信托计划，不得有下列行为（ ）。A、承诺信托资金不受损失 B、委托非金融机构进信托公司以固有资产从事股权投资业务，应当符合以下条件（ ）。A、具有良好的公司治理、内部控制信托公司以固有资产从事股权投资业务，应当遵守以下规定（ ）：A、不得投资于关联人，但按照规定信托公司有下列（ ）情形之一的，应当经中国银行业监督管理委员会批准。A、变更注册资本和公司名信托公司在管理私人股权投资信托计划时，可以通过（ ）等方式实现投资退出。A、信托公司固有资信息科技风险管理的目标是（）：A、建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监信用卡具有的下列各项收入,决定了其本身的收益率水平远高于传统信贷业务：A、透支利息率; B、滞信用卡具有的下列特点,决定了信用卡是一项风险较高的业务：A、无担保循环信贷的产品特性; B、信用卡消费信贷的特点包括：A 循环信用额度 B 具有无抵押、无担保贷款的性质 C 一般具有最低行政处罚的种类包括但不限于（ ）A、警告 B、罚款 C、没收违法所得 D、责令停业行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（ ）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列（ ）情形之一的，可以停止执行。A、被申请人认

行政复议申请有（ ）情形之一的，行政复议机关决定不予受理。A、复议申请超过法定期限，且无正行政机关作出准予行政许可的决定，需要颁发行政许可证件的，应当向申请人颁发加盖本行政机关印章行政诉讼期间，原则上不停止具体行政行为的执行。但有下列（ ）情形之一的，具体行政行为即可停行政许可实施程序分为（ ）三个环节。A、申请与受理 B、审核 C、审查 D、决定与送行政许可事项在受理机关或决定机关审查过程中，因（ ）原因，致使行政许可申请不符合法定条件或循环信用额度又可分为___。A、直接的循环信用额度; B、递减的循环信用额度; C、递增的循环压力测试方案应包括本行压力测试﹙﹚以及相关应急处理措施﹙﹚等内容。A、压力测试的目标 B 压力测试通常包括银行的﹙﹚和﹙﹚等方面内容。压力测试中，商业银行应考虑不同风险之间的相互作要约可以撤回。撤回要约的通知（ ）到达受要约人有效。A、在发出后二十四小时之内 B、在要约到要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列规定（ ）。A、内容具体确定

业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联方包括（）。A、自然人 B、法人

一般客户申请信用卡的渠道有： A、发卡银行营业网点; B、网上银行; C、信函邮寄; D、电一般来说，具有以下___等特征的资产较容易实现证券化。A、能够产生稳定的、可预测现金流; B、一笔贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员，要真正做好贷后管理工作，必须建立起相应的贷后一份完整的贷款档案应至少包括：A、法律文件 B、信贷文件; C、还款及催收记录; D、通讯和备依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是（ ）。A、贷款人可以将贷款调查的全部事项依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（ ）。A、贷款人不得将贷款调查的全部事项依据《合同法》的规定，贷款合同的当事人（尤其是作为贷款人的金融机构）可采取多种保全措施来维依据《农村信用合作社农户联保贷款指引》的规定，出现下列情况之一的，农村信用社联保小组可以解依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，凡符合下列情况之一的，即可被认定为特别监管机构（依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本包括核心资本和附属资本。附属资本包括（）。A 依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本包括核心资本和附属资本。核心资本包括（）和依据《商业银行资本充足率管理办法》，下列说法正确的是：（）。A、商业银行资本充足率的计算应建依据《行政许可法》，（ ）可以设定行政许可。A、法律 B、行政法规 C、地方性法规依据《银行业监管统计管理暂行办法》，下列说法正确的是：（）。A、银行业监督管理机构统计部门和依据《银行业监管统计管理暂行办法》，下列说法正确的是：（）。A、银行业监管统计工作的基本原则依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱调查的说法正确的是：（ ）A、反洗钱行政主管部依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（ ）A、国务院反洗钱依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（ ）A、应当建立依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（ ）A、客依据《中华人民共和国行政许可法》，（ ）行政许可证件的，行政机关应当依法给予行政处罚；构依据我国《票据法》，可以作为本票出票人的机构有（ ）。A、股份制商业银行 B、国有商业银行依据我国《票据法》，属于汇票必须记载的事项有（ ）。A、付款日期 B、付款人名称 C、出依照《商业银行并购贷款风险管理指引》，下列属于商业银行应评估的是（）。A、并购双方的产业相关依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定, 商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定, 商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件（）依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定, 商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织包括（）。A、商依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织不包括（）。A、依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联自然人包括（）。A、商业银行的依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，法人或其他组织应当自其成为商业银行的主依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易控制委员会的说法正确的是

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易做法正确的是（）。A、一般关依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，提供服务是指向商业银行提供（）。A、资产依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。A、商业依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联交易管理制度提法正确的是

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列说法正确的是（）。A、商业银行不得向依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列说法正确的是（）。A、中国银行业监督依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列属于关联授信的是（）。A、贷款承诺依照《商业银行资本充足率管理办法》规定, 下列提法正确的是（）。A、商业银行对多边开发银行债权依照《商业银行资本充足率管理办法》规定, 业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目（）依照《商业银行资本充足率管理办法》规定,以下说法正确的是（）。A、商业银行的附属资本不得超过依照《银行业监管统计管理暂行办法》，下列属于银行业监督管理机构统计部门履行的职责是（）。A、依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定, 行业监督管理机构和银行业金融机构统计人员应符合以下

依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定, 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程

依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定, 银行业监督管理机构及银行业金融机构统计人员有权（）依照《中华人民共和国公司法》规定，关于公司利润说法正确的是（）。A、公司分配当年税后利润时，依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他依照《中华人民共和国公司法》规定，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，属于第一偿还依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产宣告前，有下列情形之一的，人民法院应当裁定终结破依照《中华人民共和国企业破产法》法规定人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行依照《中华人民共和国企业破产法》法规定涉及债务人财产的下列行为无效（）。A、无偿转让财产的依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。A、因故意犯罪受依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人依照《中华人民共和国企业破产法》法规定债权人委员会行使的职权有（）。A、监督债务人财产的管理依照我国现行宪法的规定，（ ）有权提议修改宪法。A、全国人民代表大会常务委员会 B、依照我国现行宪法的规定，中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是（

依照我国宪法的规定，当选中华人民共和国主席的条件有（ ）。A、中华人民共和国公民 B 依照我国宪法的规定，全国人民代表大会代表在（ ）不受法律追究。A、全国人民代表大会各种会议以单位定期存单办理质押贷款，出现下列（ ）情形时，贷款人可依法处分单位定期存单，实现质权。A 以单位定期存单办理质押贷款的，质押担保的范围包括（ ）A、贷款本金和利息 B、罚息 C、损以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的（ ），防止发生权利瑕疵的以物抵债的主要方式有哪些？（）A、协议抵债 B、法院、仲裁机构裁决抵债 C、债务重组以下( )属于《中华人民共和国刑法》规定的主刑。A、管制 B、罚金 C、有期徒刑 D、剥以下（ ）属于全国人民代表大会行使的职权。A、修改宪法 B、制定和修改刑事、民事、国家机以下关于保证金存款说法正确的是：A、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻以下关于商业银行单位存款内控制度要求正确的有:A、存款结算、付息符合国家利率规定; B、业务以下关于同业拆借表述正确的有___。A、同业拆借按组织形式可分为网上拆借和网下拆借; B、拆借资以下哪些情况会加大抵债资产的定价风险，从而增加银行的损失：A、银行为方便将抵债资产转为自用资以下哪些情形，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为？（ ）A、因债务人放弃其到期债权，对债以下哪些选项是审查借款人财务状况的内容。（）A）资产负债情况; B）经营者素质情况 C）盈利以下哪些业务属于票据融资业务？A、背书; B、转让; C、贴现; D、转贴现

以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（ ）：A．向股东发放10万元贷款以下说法正确的是（ ）。A、信托公司可以将信托财产投资于金融机构股权 B、信托公司投资于银以下说法正确的是（ ）。A、借款人应当按期归还贷款的本金和利息。 B、商业银行因行使抵押权、以下说法正确的是（）。A、划拨的土地使用权原则上应单独用于抵偿债务。B、以动产作为抵债资产

以下说法正确的有（ ）。A、承诺的内容应当与要约的内容一致。 B、受要约人对要约的内容作出实质以下选项中哪些选项是客户信用评级评议指标。（）A）信誉状况 B）经营状况 C）管理水平

以下属公证员被免职情形的是（ ）A、丧失中华人民共和国国籍 B、年满六十五周岁或者因健康原因以下属于合格投资者的是（ ）。A、投资一个信托计划的最低金额为120万元的自然人 B、个人收入以下属于商业银行借款业务的是：A 同业拆借 B 证券回购协议 C 次级金融债券 D 混合资本债以下属于要约邀请的有（ ）。 A、寄送的价目表 B、拍卖公告 C、招标公告 D、招股说以信托合同形式设立信托时，信托合同应当载明以下事项：（ ）。A、信托目的 B、委托人、受托人以应收账款出质的，下列说法中正确的是（ ）A当事人应当订立书面合同 B质权自合同签订时设立因共有的不动产或者动产产生债权债务的，下列说法正确的有（ ） A在对外关系上，共有人享有连带银监会《固定资产贷款管理暂行办法》的颁布和执行时间分别为（ ）。A、2009年7月23日 B、2009银监会成立以后，中国人民银行的主要职责是：A 货币政策的制定和执行 B 维护币值稳定 C 银监会的行政许可事项包括（ ）。A、银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构设立、变更银监会对（ ）给予行政处罚。A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为B、全银监会对金融许可证实行（ ）的管理原则。A、分级授权 B、集中统一 C、机构审批权与银监会对商业银行压力测试进行评估时，重点关注以下几方面：﹙﹚A、压力测试方案是否有效

银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（ ）银监会根据审慎监管的要求，有权依照有关程序和规定采取下列（）措施对财务公司进行现场检查。A.银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求银监会及其派出机构可以采取下列一种或多种方式进行行政许可公示：（ ）。A、在银监会互联网站银监会派出机构负责对辖区内的（ ）给予行政处罚。A、所监管的银行业金融机构违法行为 B、银监会实施行政许可应当遵循（ ）及便民的原则A、公开 B、公平 C、时效 D、公正 E 银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查，以下属于检查主要内容的是（ ）：A、银监机构可以对邮储银行下列事项进行现场检查（）：A 业务活动是否合法 B 设立变更等是否合