网点对私外汇从业人员考试题A卷d带答案

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

网点对私外汇从业人员考试题（2010年）

A卷

单位：姓名：

一、单项选择题：（每题1分）

1.个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（C ）

A．等值2千美元 B.等值5千美元

C.等值1万美元

D.无限制

2．目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是：（ B ）

A．等值2万美元 B . 等值5万美元

C.等值2千美元

D. 没有限额

3. 携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围：（B ）

A.等值2000美元以上

B.等值5000至10000美元

C.等值10000美元以上

4. 手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（）的，仅凭本人有效身份证件即可在银行办理。（A ）

A. 1万美元以下（含）

B. 5千美元以下（含）

C. 2万美元以下（含）

D.5万美元以下（含）

5. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（B ）以下

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

（含）的，可以在银行直接办理；

A.等值10000美元

B. 等值5000美元

C. 不限制

6.原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（D ）。

A. 6个月

B. 12个月

C. 18个月

D. 24个月

7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（D ）美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A. 1000

B. 30000

C. 40000

D. 50000

8.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（B ）美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。

A. 1000

B. 5000

C. 10000

D. 20000

9.外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（D ）。

A. 7天

B. 10天

C. 15天

D. 30天

10.在境内工作、居住满（B ）的境外个人，可以用源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

11.境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（A ）项目。

A. 直接投资

B. 其他投资

C. 资本账户

D. 经批准的其他资本

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

12.当日外币现钞结汇累计金额超过等值( )美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。B

A．1000 B．5000 C．10000 D．20000

13.跨境从事商务、探亲、留学、就医、观光、朝觐等活动的外汇收入结汇资金属性应选择：（B）

A运输B旅游C职工报酬和赡家款D其他经常转移14.在个人结售汇管理系统中，港澳居民来往内地通行证号码应录入：（C）

A所有位数B前8位 C 前9位 D 前10位

15.客户将其理财金账户中美圆现钞户内资金结汇，在个人结售汇管理系统中资金形态栏中应选择以下哪种：（A）

A账户资金 B 汇入资金C手持外币现钞D旅行支票。

16.对于“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”的规定，下列说法正确的是（B ）

A.“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过三次；“短期内多次往返”是指15天内出境或入境超过一次。

B.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”携带外币入境时，无论金额大小，必须向海关书面申报；

C.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，首次出境可携带不超过等值5000（含）美元的外币现钞出境，第二次及以上出境时，携带外币现钞分

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

别不可超过500美元（含）和2000美元（含）。

17.境内个人超年度总额的赡家款，提供说法正确的是（C ）

A.境内个人的相关收入证明

B.该笔赡家款的银行存款证明不得作为境外给付人收入证明

C.境外给付人银行存款证明要能够证明该笔结汇资金在个人境外账户留存3个月以上（含）

D.境外给付人的工作证明

18.下列关于在个人结售汇系统中隔日、跨月度错误录入的个人购汇信息说法正确的是（D ）

A.隔日撤消操作后，不需向外管局报备

B.跨月修改操作后，不会受折算汇率影响

C.身份证号码错误等不能修改

D.对不受折算汇率影响的修改，应采用撤消功能，并重新录入正确的信息

19.经常项下经营性个人结售汇采用如下交易办理结汇（D）

A.2001

B.2002

C.2005

D.2006

20.个人购汇业务中，有实际出境行为的是（C）

A.货物贸易及相关费用

B.境外邮购

C. 境外培训

D.缴纳国际组织会员费

二．多选题（每题2分，多选、漏选、错选不得分）：

1．下列无需纳入个人结售汇系统的情况有：（ABC ）

A．通过外币代兑点发生的结售汇

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

B.小于1等值100美元的结汇

C.境内卡境外使用后购汇还款

D.客户持2000美元现钞结汇

2．下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有：（BCD）A．兄弟 B. 夫妻 C.母子 D.本人

3.个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时，应分别提供：(ABCD)

A.委托人身份证件

B. 受托人身份证件

C. 委托人授权书

D. 直系亲属证明

4.境外个人从境外汇入资金购买自用商品房应向银行提供哪些资料：（ABCD）

A.商品房销售合同或预售合同；

B.有效护照等身份证明；

C.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明；

D.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明

5.个人分拆结售汇行为主要具有以下哪些特征：（ABCDE）

A. 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

B. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

C. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

D. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

E. 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

6. 境内个人经常项目下赡家款结汇超过年度限额的，需要提供以下证明材料在银行办理。（ABC）

A. 本人身份证件

B. 直系亲属关系证明

C. 境外给付人相关收入证明

D. 书面申请

7.境内个人经常项目下职工报酬结汇超过年度总额的，需要提交以下证明材料在银行办理。（ACE）

A. 本人身份证件

B. 银行存款证明

C. 雇佣证明

D. 个人收入纳税凭证

E. 收入证明

8. 为个人办理结售汇业务的流程包括：（ABCD）

A. 通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况

B. 按规定审核个人提供的证明材料

C. 在个人结售汇系统上逐笔录入个人结售汇数据

D. 通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知书”，作为会计凭只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

证留存

9.银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为：（ABC）

A. 外汇结算账户

B. 外汇储蓄账户

C. 资本项目账户

D. 联名账户

10.除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统: （ABCDE）

A. 外币代兑点发生的结售汇；

B. 银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；

C. 卡境内消费结汇；

D. 过自助银行设备提取人民币现钞；

E. 境外使用购汇还款。

11.下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转的规定，说法正确的有：ABC

A．本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B．本人与其直系亲属账户问的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明

C．境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理D．本人与直系亲属账户间的资金不能划转

12.银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件：AB

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

A．对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不需要留存

B．未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在1万美元以下的

C．未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在5000美元以下的

D.1000美元以下的现钞结汇

13. 银行办理以下几种个人结售汇业务不需要纳入个人结售汇系统:（ABCDE ）

A.通过外币代兑点发生的结售汇；

B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；

C.外币卡境内消费结汇；

D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；

E.境内卡境外使用购汇还款。

14. 在个人结售汇管理信息系统中，港澳居民、台湾居民的护照号码填写处填写港澳居民来往内地通行证号码、台湾居民来往大陆通行证号码。具体如何录入（AC ）

A.港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），

B. 港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）

C.台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。

D.台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前9位号码只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

15.从本年8月起，我行经常项下非经营性个人结售汇必须用哪些交易办理（CD ）

A.2005

B.2006

C.2001

D.2002

三．判断题（每题1分，对的打“√”，错的打“×”）：

1．个人携带12000美元出境，可直接在银行开立携带证。（错）

2．个人将其持有的美元兑换成英镑，应在个人结售汇系统中办理登记。（错）

3. 个人持6000元美元现钞和身份证可直接在银行办理个人外汇买卖。（错）

4. 目前，居民已经可以直接购汇或以现汇形式汇款到境外炒股。（错）

5. 仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。（对）

6. 对漏录入个人结售汇管理系统的业务，可以在事后直接补录。（错）

7. 目前，境内个人可以直接投资境外金融市场。（错）

8. 当日结汇交易可以使用“撤销”或“修改”功能进行撤销或修改（对）

9. 录入结售汇信息时，外国人姓名太长超过系统允许最大范围时，可在“姓名”栏录入其姓名的简称，在“备注”栏标明其全称。（对）

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

10.标有身份证号码的户口簿、临时身份证不能作为境内个人有效身份证件？（错）

11. 外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按个人账户进行管理。（错）

12. 个人开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账户及投资并购专用账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。（对）

13. 个人超限额结汇属于境外投资收益的，向银行提供以下材料：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。（对）

14. 个人经常项目经营性购付汇审核相关资料后，填制售汇凭证、外汇业务委托书，境外汇款申请书（有进出口经营权的）或境内汇款申请书（委托进口的），使用2005交易办理购汇，5320交易付汇。（对）

15. 个人外汇储蓄账户资金境内划转，个人与兄弟姐妹账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。（错）

16. 移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移以及外国公民依法继承境内遗产的对外转移，按《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》等有关规定办理，不需要外

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

管局核准。（错）

17.境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，必须结汇后划入员工个人的外汇储蓄账户。（错）

18. 境外个人在境内购买商品房需录入直接投资系统。（对）

19.在境内工作、居住满2年的境外个人，可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品（错）20. 本人凭原存款银行外币现钞提取单据办理等值1万美元以上境外汇款的，银行需在相关单据上标注“工行xx分行xx网点，x年x月x日，境外汇款xx元”，并留存复印件。（对）21. 携带外币出境，等值$5000—10000的由外汇管理局核发《携带外汇出境许可证》（错）

22. 旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值1万美元，需向外汇局事前报备；旅行支票可以直接存入外汇储蓄账户，暂不需提供海关申报单。（对）

23. 结售汇交易由各银行机构的业务经办用“结售汇交易”功能进行办理，具体包括结售汇交易录入、修改、撤消和查询，其中结售汇业务的修改和撤销只针对当日交易，隔日交易可使用冲正方式进行修改。（对）

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

24. 在个人结售汇系统中，各银行机构业务管理员或业务主管可以使用以下监管统计功能：银行流水查询、购汇交易撤消情况查询、个人购汇交易明细查询、按购汇地区统计购汇交易（对）25．个人结售汇系统中，业务主管每日上班设置应设定营业开始，之后本机构的业务经办可以办理结售汇交易。结售汇交易修改和撤消要由业务经办自行办理。（错）

四、简答题（第1题5分，第2题10分）

1.2010年3月21日，某境外游客持6000美元外币现钞

到银行柜台要求结汇，银行在办理前应要求该游客提供哪些材料：

本人有效身份证件；本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据。

2.个人购汇交易实行年度总额管理，即年度累计购汇在5万美元以内的凭身份证直接购买外汇，超5万美元的凭证明材料购买外汇。简答在个人结售汇系统中具体购汇交易流程。

答：1. 选择购汇录入功能后，操作员输入身份证号和购汇种类。

2. 系统显示购汇录入页面，并自动提示该身份证年度累计购汇金额（不含本次购汇交易）。

3. 操作员输入完购汇信息后，系统自动判断年度累计购汇金额（含本次购汇交易）是否超5万美元。若在限额内，直接显示购汇通

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

知书，本次交易成功结束。否则提示“已超过年度限额，本次购汇是否已审核相关材料？”，操作员依据有关政策审核材料通过后，点击“确定”，则本次交易成功结束，并在备注栏显示“凭材料购汇”；若材料审核未通过，点击“取消”，则本次购汇交易取消。

4. 交易提交后，系统自动生成该笔购汇交易的业务参号。操作员应打印出购汇通知书，作为会计凭证留存备查。业务参号是系统唯一标识一笔购汇交易的标识号，由系统自动产生，由12位的银行机构号、8位的购汇日期（YYYYMMDD）和5位的当日流水号共25位构成。

五、论述题（每题10分）

1.假如你是对私网点大堂经理（现场管理人员），请结合实际工作情况，从事前、事中、事后三个方面论述如何才能使网点个人外汇业务依法合规。

答：事前：1.按要求配备好软硬件设施，做好内部分工，确保有人做有人核，职责明确；

2.组织网点人员加强学习《外管政策操作指引》、外管局个人外汇管理办法、总行个人外汇操作指南等；

3.建立个人结售汇手工登记本，建立健全网点业务办理流程。事中：1.经办人员按要求办理业务，给客户做好解释工作；

2.复核人员认真复核，确保业务合规；

3.营业经理每日日终扎账核对实际账务与个人结售汇系统数据是否一致，不一致的当日修改，确保两系统匹配。

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

或者你才在上一个洞吞了柏忌，下一个洞你就为抓了老鹰而兴奋不已。

事后：1.按要求做好档案装订、审核、管理工作；

2.按要求做好每年的个人结售汇查缺补漏工作，与上几行做好沟通；

3.配合好内控做好个人结售汇检查工作。

本题说得有道理的，每条给一分。

只有凭借毅力，坚持到底，才有可能成为最后的赢家。这些磨练与考验使成长中的青少年受益匪浅。在种种历练之后，他们可以学会如何独立处理问题；如何调节情绪与心境，直面挫折，抵御压力；如何保持积极进取的心态去应对每一次挑战。往往有着超越年龄的成熟与自

国际金融计算练习答案

国际金融练习答案 即期交易、远期交易以及套汇交易练习一： 1.（1） 报价行：USD1=JPY121.82 客户：USD1=JPY121.92 （2）报价行：GBP1=USD1.9695（or USD1=GBP 0.5077） 客户：GBP1=USD1.9703（or USD1=GBP 0.5075） （3）报价行：欧元买入汇率 EUR1=USD1.2356 欧元卖出汇率 EUR1=USD1.2366 客户：欧元买入汇率 EUR1=USD1.2366 欧元卖出汇率 EUR1=USD1.2356 2. USD/CHF 1.2552/62 EUR/CHF=1.2358×1.2552/1.2368×1.2562=1.5512/1.5537 AUD/USD 0.7775/85 EUR/AUD=1.2358÷0.7785/1.2368÷0.7775=1.5874/1.5907 USD/JPY 121.10/20 EUR/JPY=1.2358×121.10/1.2368×121.20=149.66/149.90 USD/CAD 1.1797/07 EUR/CAD=1.2358×1.1797/1.2368×1.1807=1.4579/1.4603 GBP/USD 1.9528/36 GBP/EUR=1.9528÷1.2368/1.9536÷1.2358=1.5789/1.5808 3. 根据计算GBP/EUR 和GBP/USD 的交叉汇率，可得： EUR/USD=1.9315÷1.4576/1.9322÷1.4566=1.3251/1.3265 故发现套算出来的EUR 兑USD 比纽约市场报出的EUR 兑USD 汇率贵，即USD 兑欧元汇率套算出的比市场价便宜。 那么可以先将123.68万美元按市场汇率EUR/USD=1.2358/68卖给报价行，得到100万欧元（即EUR123.68万/1.2368），再将100万欧元按GBP/EUR=1.4566/76卖给报价行得到英镑（即EUR100万/1.4576），再将这些英镑按GBP/USD=1.9315/22卖给报价行买进美元(用GBP/USD=1.9315的汇率)，最后将这些美元再按市场汇率EUR/USD=1.2358/68卖给报价行，买进欧元： 即万＝万 14.1072368.19315.14576.12368.168.123÷?÷ 4.（1）USD/CHF=（1.2549-0.0049）/（1.2559-0.0039）＝1.2500/1.2520 （2）USD/JPY=（123.45-2.36）/（123.55-2.18）＝121.09/121.37 （3）EUR/USD=（1.3213+0.0026）/（1.3219+0.0032）＝1.3239/1.3251 Or USD/EUR= ＝0.7547/0.7553 5.（1）如果这两个利率是3月期利率，则3个月USD/JPY 的汇率为 121.56-121.56×(2.675%-1.875%)=120.59 如果这两个利率是年化利率，则3个月USD/JPY 的汇率为 121.56-121.56×(2.675%-1.875%)× ＝121.32 （2）如果这两个利率是30天期的利率，则30天EUR/USD 的汇率为 1.3226-1.3226×(4.25%- 2.5%)=1.2995 如果这两个利率是年化利率，则30天EUR/USD 的汇率为 1.3226-1.3226×(4.25%- 2.5%) =1.3207 6.汇率变化到GBP/USD=1.9775/85时，该出口商到期的英镑收入为101.0867万（200万÷ 1.9785），如果卖出远期美元，则该出口商到期的英镑收入为101.6518万（200万÷1.9675） 7.该题的第一问：该将100万欧元投放在哪个市场上，首先要比较将100万欧元投放到美国

个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新.

7. 单选题 境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有：中华人民共和国居民身份证、武 装警 察证、B 出生证 中国人民解放军军官证 中华人民共和国护照 驾驶证 如果直系亲属代为办理购、 受托人身份证明材料以及 户口簿 亲属关系公证书 超额结售汇证明材料 委托人授权书。 《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为：户 口簿、结婚证、 公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B 单位出具的有效亲属关系证明 街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明 居委会出具的有效亲属关系证明 护照 银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录 办理结售 汇业务。 核心系统 个人结售汇系统 个人客户身份识别与资料管理系统 联网核查公民身份信息系统 个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人每天提 取外币现钞最高额度为_B_ 5000美元或等值5000美元的外币 1万美元或等值1万美元的外币 2万美元或等值2万美元的外币 5万美元或等值5万美元的外币 境外个人在办理个人结售汇业务，由于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇系统” A 录入姓名全位。 3. A B C D 在中国永驻的外籍人员凭 护照 外国人永久居留证 临时居留证 以上全对 B 可享有双向结汇和购汇等值 5万美元年度结售汇限额。 1. 2. 结汇的须提供：直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、 D 4. 5. 6. B 查询客户结售汇信息后，再为客户

“个人结售汇系统” “备注”栏 “个人结售汇系统” “空白处” 无需注明 以上全部正确 境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供 入学通知书及费用单据 保险支付凭证 有交易金额的消费单 劳务合同及收入证明（完税证明） 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时， 等值500美元以内兑换可凭本人 有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭 B 在银行办理兑回。 消费单据 24个月内的原兑换水单 收入证明材料 劳务合同 10.境外个人办理个人购汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下购汇种类中可 选择的是_B — 境外旅游 境外个人原币兑回 商务考察 职工报酬与赡家款 11. 境外个人办理个人结汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下结汇资金属性 不可以选择的 是_B_ 旅游 职工报酬与赡家款 其他经常转移 直接投资 12. 录入“个人结售汇系统”时，港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行证”中含首 位字母在内的 B 位证件号码。 前8位 前9位 全部号码 除零以外的号码 13. 录入“个人结售汇系统” 时，台湾居民证件号码应录入 “台湾往来大陆通行证” 中的A 位号码。 前8位 前9位 全部号码 8. A B C D 9. A B C D A B C D

《国际金融实务》题库含答案

第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法C应收标价法D、美元标价法 2 、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率C票汇汇率D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率C市场汇率D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于C低于D不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价D加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B 、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包．括．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金C无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般

为1%。?5%。，是银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ） A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币D外汇市场位置相对于货币发行国越远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不．属．于．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业 务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13 、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法C应收标价法D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元D 10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B 、1/10 C 、1/100 D 、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（ B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 1 7 、下列货币名称与英文简写对应错误．．的（B ） A、欧兀一EURO B 澳兀一CAD C、新加坡兀一SGD D 日兀一YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（ A ）。 A美国和日本，交易国是英国B、美国和日本，交易国是美国 C美国和日本，交易国是日本D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（ B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD

个人外汇试题 - 副本

个人外汇练习题 By; forexer 单选题 1、直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（） A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。 C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。 D. 以上说法都不对 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 2、个人外汇账户按交易性质分为（） A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户 B.外汇经常项目账户、资本项目账户 C.资本项目外汇账户、外汇交易账户 D.交易账户、外汇结算账户 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法》 3、某居民个人通过现汇账户存款汇出境外用于缴纳5000美元的境外留学费用，规定办理的办法是（） A.直接到银行办理 B.持有关证明材料凭外汇局的核准件到银行办理 C.银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续 D.银行凭所在地外汇局和公安局的核准件办理汇出手续 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 4、境内个人购买外汇60000美元汇出境外（经常项目），那么按照规定办理的办法是（） A.凭个人有效身份证件直接在银行办理 B.凭个人有效身份证和有交易额的相关证明等材料在银行办理 C.经过外汇管理局的审批 D.需要经过人民银行的核准 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》

5、境内个人外汇款汇出境外用于经常项目支出时，外汇储蓄账户内的外汇款汇出境外当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理；手持外币现钞款汇出境外，当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A.5万美元以下（含） 1万美元以下（含） B.5万美元以下 1万美元以下（含） C.5万美元以下（含） 1万美元以下 D.5万美元以下 1万美元以下 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 6、个人提取现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。并凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》到银行办理提取外币现钞手续。 A.5万美元 B.3万美元 C.2万美元 D.1万美元 答案：D 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 7、个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。 A.1万美元 B.5000美元 C.3000美元 D.1000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 8、境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。 A.3万美元 B.1万美元 C.5000美元 D.3000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 9、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可

高级财务会计：外币交易会计练习题(含答案)

高级财务会计：外币交易会计练习题（含答案）高级财务会计,外币交易会计 练习题(含答案) 一、选择题 1(下列业务中不属于外币业务的是( )。 A.外币交易业务 B.外币资本业务 C.外币报表折算 D.外币兑换业务 2(我国企业通常应选择( )作为记账本位币。 A.人民币 B.外币 C.以人民币折合成外币 D.以外币折合成人民币 3(按汇率交易的交割期限分类汇率可以分为( )。 A.即期汇率 B.远期汇率 C.买入汇率 D.卖出汇率 4. 以国外货币作为单位货币，以本国货币作为标价货币的标价方法称为( )。 A.买入汇率 B.卖出汇率 C.直接标价法 D.间接标价法 5. 某中外合资经营企业注册资本为400万美元，合同约定分两次投入，但未约定折算汇率。中、外投资者分别于20×6年6月1日和9月1日投入300万美元和100万美元。20×6年6月1日、9月1日、9月31日和12月31日美元对人民币的汇率分别为US$1=RMB7.98、US$1=RMB7.88、US$1=RMB7.86和US$1=RMB7.85。假定该企业采用人民币作为记账本位币，外币业务采用业务发生日的汇率折算。该企业20×6年年末资产负债表中“实收资本”项目的金额为人民币( )万元。 A(3 152 B(3 182 C(3 180 D(3 140 6. 甲股份有限公司对外币业务采用业务发生时的市场汇率折算，按月结算汇兑差额。20×6年3月20日，该公司自银行购入240万美元，银行当日的美元卖出价为US$1=RMB 7.996，当日市场汇率为 US$1=RMB7.992。20×6年3月31日的

市场汇率为 US$1=RMB7.994。甲股份有限公司购入的该240万美元于20×6年3月所产生的汇兑损失为( )万元人民币。 A(0.36 B(0.72 C(0.48 D(0.96 7. 下列关于外币交易日的会计处理正确的有( )。 A.对于发生的外币交易，应当将外币金额折算为记账本位币金额。 B.外币交易应当在初始确认时，采用交易发生日的即期汇率将外币金额折算为记账本 位币金额。 C.外币交易应当在初始确认时，也可以采用按照系统合理的方法确定的、与交易发生日即期汇率近似的汇率折算。 D.企业通常应当采用即期汇率进行折算。汇率变动不大的，也可以采用即期汇率的近似汇率折算。 8. 以下属于非货币性项目的是( )。 A.交易性金融资产 B.长期股权投资 C.资本公积 D.固定资产 9. 外币业务发生时，直接用原币记入账户，而不需按一定汇率折算成记账本位币的方 法是( )。 A.外币统账制记账法 B.分账法 C.原币法 D.外币分账制记账法 10(外币交易会计处理的观点可以区分为 A(“单一交易” B.即期确认汇兑损益法 C.递延确认汇兑损益法 D.“两项交易观点” 二、业务题

银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题 填空题：(共200题) 1．人民币汇率实行、汇率制度。 2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。 3．企业贸易外汇收入应当先进入。 4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 5．金融机构在办理B类企业、、或 时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。 6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。 7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。 8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过 查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。 9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。 10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。 11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。 12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。 13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。 14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。 15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。 16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的 及其与进行合理审查。 17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。 18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入 管理。 19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值 美元。 20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。 22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。 23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。 24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

中央银行学题库(附答案)16

第十六章中央银行与外汇管理 一、填空题 1．总的说来，外汇管理的目的是为了谋求，维持，其具体方式基本上有两种：一是__________，二是__________。 2．汇率管理是通过以________汇率代替_______汇率，即由_________制定统一的汇率。 3．1996年底实现人民币_________________是我国外汇体制改革的一项重要内容,它意味着我国取消了对经常性国际交易支付和转移的汇兑限制，正式开始履行国际货币基金组织义务。 4．外债是在任何给定的时刻，一国居民所欠__________的以________________为核算单位的具有的全部债务。 5．我国现行的外债管理机制，包括__________，___________，___________几个相互联系，相互制约的内容。 二、单项选择题 1．在（ C ），我国中央银行设立了专门的外汇管理机构——国家外汇管理局。 A.1949年到1952年的国民经济恢复时期 B.1953年到1978年实行全面计划经济时期 C.1979年到1993年底实行有计划的商品经济时期 D.1994年以后 2．下列（A ）不是影响外债规模的主要因素。 A.本国已有的外债储备量 B.本国对外债的承受能力 C.国际资本市场的可供量 D.经济建设对外债的需求量 3．按照我国2003年公布的《外债管理暂行办法》第五条的规定，按债务类型可将外债分为三类，下列不属于其中之一的是（ B ）。 A.外国政府贷款 B.国际融资租赁 C.国际金融组织贷款 D.国际商业贷款

4．衡量一国的外债偿还能力的偿债率是指（ B ）。 A.外债余额/国民生产总值 B.年偿还外债本息/年外汇总收入 C.外债余额/年外汇总收入 D.年偿还外债本息/国民生产总值 5．对目前我国外汇管理的现状，描述正确的是（ B ）。 A.已实现了经常项目和资本项目的可兑换 B.已实现了经常项目可兑换，资本项目已实现了部分可兑换 C.尚未实现经常项目和资本项目可兑换 D.已实现了资本项目可兑换，经常项目仅部分实现了可兑换 三、多项选择题 1．下列属于外汇管理项目的是（ ABCDE ）。 A.贸易项目管理 B.非贸易项目管理 C.资本项目管理 D.对汇率的管理 E.对黄金和本币出入国境的管理 2．从外汇管理体制的现状看，我国经常项目外汇管理表现出（ ABCD ）特点。 A. 实行银行结售汇制，实现人民币经常项目可兑换 B. 实行进出口收付汇核销管理 C. 实行暂收待付外汇和专项外汇的账户管理 D. 实行国际收支统计申报制度 E.建立银行间外汇市场，允许在境内以外币计价、结算和流通 3．借外债可以给债务国的经济带来许多收益，但同时，也将使债务国付出代价，主要有（ ABDE ）。 A.债务偿还的压力 B.附带条件的外债 C.挤占国内投资 D.对外债的依赖性 E.外资供应的不确定性 4．外债结构管理包括（ ACDE ）几方面的管理。 A.融资结构 B.投放结构 C.期限结构管理 D.利率结构管理

个人外汇业务管理人员考试复习资料

个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的 客户认定为非居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（ C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机 构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管

4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作， （）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇

7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。 C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。 A.可以在客户本人账户间划转 B.可以在客户与直系亲属账户间划转 C.可以在活期与定期一本通间划转 D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转 10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C） A.理财产品的认购可以由直系亲属代理 B.理财产品的起息日由浮动收益率规定

第六章外汇风险管理练习题答案

外汇风险管理练习题答案 一、不定项选择题 1、国际企业最主要的外汇风险是（ A ） A 交易风险 B 会计风险 C 经济风险 D 转换风险 2、某企业将有一种外币流出，也有另一种外币流入，则该企业（D ） A 仅有时间风险 B 仅有价值风险 C 无风险 D 存在双重风险 3、企业防范外汇风险的方法有（ABCDE ） A 选择合同货币 B 使用“一篮子”货币 C 掉期交易 D 远期交易 E 期权交易 4、下列方法中，能独立消除时间风险和价值风险的是（ B ） A．借款法 B．远期合同法目 C．提前收付法 D．拖延收付法 5、汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是（ C ） A．非自由兑换货币 B．硬货币 C．软货币 D．自由外汇 6、由于意外的汇率变动导致企业未来现金流量产生变化的风险是（ B ） A 交易风险 B 经营风险 C 会计风险 D 储备风险 7、进口商与银行订立远期外汇合同，是为了（ A ） A.防止因外汇汇率上涨而造成的损失 B.防止因外汇汇率下跌而造成的损失 C.获得因外汇汇率上涨而带来的收益 D.获得因外汇汇率下跌而带来的收益 8、你买了一份外汇看涨期权，到期时如果市场汇价低于合同汇率，你会（ B ） A.行使期权 B.放弃期权 C.合同延期 D.对冲合同 9、在以下例子中，无外汇风险的是（ABD ） A.以本币收款 B.流入与流出外币币种相同、金额相同、时间相同 C.不同时间的相同外币，相同金额的流出 D.以本币付款 10、买方有权选择不履行外汇买卖合同的是（ C ）。 A.远期外汇业务 B.择期业务 C.外币期权业务 D.掉期业务 11、外币期货交易标准化合约的内容主要包括（ ABC ）。 A.交易金额 B.交割时间 C.交割地点 D.交易价格 E.交易方式 12、按照行使期权的时间是否具有灵活性，外汇期权分为（ CD ）。 A.看涨期权 B.看跌期权 C.欧式期权 D.美式期权 E.买方期权

个人外汇业务试题单选必考题题更新

单选题 1.境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有：中华人民共和国居民身份 证、武装警察证、 B A、出生证 B、中国人民解放军军官证 C、中华人民共和国护照 D、驾驶证 2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供：直系亲属关系证明、委托人身份证明 材料、受托人身份证明材料以及 D A、户口簿 B、亲属关系公证书 C、超额结售汇证明材料 D、委托人授权书。 3.在中国永驻的外籍人员凭 B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限 额。 A、护照 B、外国人永久居留证 C、临时居留证 D、以上全对 4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系 为：户口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B A、单位出具的有效亲属关系证明

B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明 C、居委会出具的有效亲属关系证明 D、护照 5.银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录 B 查询客户结售汇信息后，再 为客户办理结售汇业务。 A、核心系统 B、个人结售汇系统 C、个人客户身份识别与资料管理系统 D、联网核查公民身份信息系统 6.个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人 每天提取外币现钞最高额度为 B A、5000美元或等值5000美元的外币 B、1万美元或等值1万美元的外币 C、2万美元或等值2万美元的外币 D、5万美元或等值5万美元的外币 7.境外个人在办理个人结售汇业务，由于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇 系统” A录入姓名全位。 A、“个人结售汇系统”“备注”栏 B、“个人结售汇系统”“空白处” C、无需注明 D、以上全部正确 8.境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供 D

2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一

2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的客户认定为非 居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查 询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管 4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重

新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，（）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C ) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇 7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ） A费率 B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B）。

第三章 外汇与汇率练习答案

第三章外汇与汇率练习 一、概念 外汇、汇率、直接标价法与间接标价法、基本汇率与套算汇率、固定汇率与浮动汇率、买入汇率与卖出汇率、即期汇率与远期汇率、升水与贴水、套利、套汇、货币替代、铸币平价、一价定律、绝对购买力平价与相对购买力平价、套补的利率平价、弹性价格货币分析法、汇率超调、抛补套利（抵补套利） 二、思考题 1．现钞价低于现汇价的原因。 2．在不同的汇率标价法下，外汇汇率变动的含义是什么？3．中央银行参与外汇市场的目的是什么？举例说明 4．试述影响汇率变动的主要因素。 5．试述汇率与国际收支的关系。 6．汇率变动对一国的对外贸易将产生怎样的影响？ 7．外汇与外币的区别是什么？ 8．试比较远期外汇和外汇期货交易。 AHA12GAGGAGAGGAFFFFAFAF

9．什么是一价定律，它成立的条件是什么？ 10．请简述超调模型中的汇率动态调整过程。 *10．联系实际说明人民币升值将对我国经济产生怎样的影响？ 三、判断并改错 （）1．外汇就是以外国货币表示的用于国际间结算的支付手段。 AHA12GAGGAGAGGAFFFFAFAF

（）2．在间接标价法下，当外国货币数量减少时，称外 （）3．A国对B国货币汇率上升，对C国下跌，其有效汇率可能不变。 （）4．以单位外币为基准，折成若干本币的汇率标价法是直接标价法。 （）5．根据利率平价说，利率相对较高的国家未来货币 ．浮动汇率制下，一国货币汇率下浮意味着该国货 （）6 （）7．甲币对乙币升值10%，则乙币对甲币贬值10%。（）8．金币本位制下，汇率的波动是有界限的，超过界 9．升水表示远期外汇比即期外汇贵，贴水表示远期 （） （）10．根据利率平价说，A国利率若高于B国利率10%，则B国货币升值10%，反之则贬值10%。 （）11．在直接标价法下，外汇的买入价低于外汇的卖出 AHA12GAGGAGAGGAFFFFAFAF

外汇知识竞赛试题及参考答案

外汇知识竞赛试题及参考答案 一、填空题： １、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度，。 ２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（单一美元），形成更富弹性的人民币汇率机制。。 ３、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监督和检查。 ４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000 ）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。 6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。 7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际收支统计申报），但需办理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支申报。 8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。 10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（结汇）。 11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。 12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。 13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。 14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外

个人外汇管理试题

个人外汇管理试题 一、判断题 1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务，居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。(×) 2、因私售汇业务中，售汇金额在年度总额以内的，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。(√) 3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。(√) 4、售汇金额超过年度购汇总额的，居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。(×) 5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入前8位号码。(√) 6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。(×) 7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。(×) 8、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。(√) 9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。(√) 10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。(√) 11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。(×) 12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。(√)

13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。(×) 14、从外汇储蓄帐户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。(√) 15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。(√) 16、个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户，允许提取现钞。(×) 17、个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。(×) 18、我国目前对境外个人购汇实行年度总额管理。(×) 19、对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，须报外汇局批准。(√) 20、对出境定居项下售汇，可以在居民任意一次出境前办理。(×) 21、对境外直系亲属救助项下售汇，只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。(√) 22、2009年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。(×) 23、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。(√) 24、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，应纳入个人结售汇系统管理。(×) 25、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇汇储蓄账户进行管理。(×) 26、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我

国际金融计算练习答案

国际金融练习答案 即期交易、远期交易以及套汇交易练习一： 1.（1） 报价行：USD1=JPY121.82 客户：USD1=JPY121.92 （2）报价行：GBP1=USD1.9695（or USD1=GBP 0.5077） 客户：GBP1=USD1.9703（or USD1=GBP 0.5075） （3）报价行：欧元买入汇率 EUR1=USD1.2356 欧元卖出汇率 EUR1=USD1.2366 客户：欧元买入汇率 EUR1=USD1.2366 欧元卖出汇率 EUR1=USD1.2356 2. USD/CHF 1.2552/62 EUR/CHF=1.2358×1.2552/1.2368×1.2562=1.5512/1.5537 AUD/USD 0.7775/85 EUR/AUD=1.2358÷0.7785/1.2368÷0.7775=1.5874/1.5907 USD/JPY 121.10/20 EUR/JPY=1.2358×121.10/1.2368×121.20=149.66/149.90 USD/CAD 1.1797/07 EUR/CAD=1.2358×1.1797/1.2368×1.1807=1.4579/1.4603 GBP/USD 1.9528/36 GBP/EUR=1.9528÷1.2368/1.9536÷1.2358=1.5789/1.5808 3. 根据计算GBP/EUR 和GBP/USD 的交叉汇率，可得： EUR/USD=1.9315÷1.4576/1.9322÷1.4566=1.3251/1.3265 故发现套算出来的EUR 兑USD 比纽约市场报出的EUR 兑USD 汇率贵，即USD 兑欧元汇率套算出的比市场价便宜。 那么可以先将123.68万美元按市场汇率EUR/USD=1.2358/68卖给报价行，得到100万欧元（即EUR123.68万/1.2368），再将100万欧元按GBP/EUR=1.4566/76卖给报价行得到英镑（即EUR100万/1.4576），再将这些英镑按GBP/USD=1.9315/22卖给报价行买进美元(用GBP/USD=1.9315的汇率)，最后将这些美元再按市场汇率EUR/USD=1.2358/68卖给报价行，买进欧元： 即万＝万14.1072368.19315.14576.12368 .168.123÷?÷ 4.（1）USD/CHF=（1.2549-0.0049）/（1.2559-0.0039）＝1.2500/1.2520 （2）USD/JPY=（123.45-2.36）/（123.55-2.18）＝121.09/121.37 （3）EUR/USD=（1.3213+0.0026）/（1.3219+0.0032）＝1.3239/1.3251 Or USD/EUR= ＝0.7547/0.7553 5.（1）如果这两个利率是3月期利率，则3个月USD/JPY 的汇率为 121.56-121.56×(2.675%-1.875%)=120.59 如果这两个利率是年化利率，则3个月USD/JPY 的汇率为 121.56-121.56×(2.675%-1.875%)× ＝121.32 （2）如果这两个利率是30天期的利率，则30天EUR/USD 的汇率为 1.3226-1.3226×(4.25%- 2.5%)=1.2995 如果这两个利率是年化利率，则30天EUR/USD 的汇率为 1.3226-1.3226×(4.25%- 2.5%) =1.3207 6.汇率变化到GBP/USD=1.9775/85时，该出口商到期的英镑收入为101.0867万（200万÷ 1.9785），如果卖出远期美元，则该出口商到期的英镑收入为101.6518万（200万÷1.9675） 7.该题的第一问：该将100万欧元投放在哪个市场上，首先要比较将100万欧元投放到美国

个人外汇业务考试结售汇业务试题.doc

结售汇业务 一、单选题 1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为 每人每年等值（B）美元 A、1万（含） B、5万（含） C、10万（含） D、100万（含） 2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ） A、提供个人有效身份证件 B、无需提供证件 C、仅需提供有交易额的证明材料 D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料 3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ） A、境内个人结汇额度为等值5万美元 B、境内个人购汇额度为等值5万美元 C、境外个人结汇额度为等值5万美元 D、境外个人购汇额度为等值5万美元 4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A） A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，结汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源 5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ） A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，购汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途 6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元 以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。 A、1万 B、2万 C、5万 D、10万

7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查 年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。 A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等） B、关系证明、给付人收入证明 C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 D、雇佣合同，收入证明 8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ） A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。 B、李某将外币存款的利息100美元结汇。 C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。 D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。 9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，( B )纳入个人结售汇系统。 A、需要 B、不需要 10.机构信息变更包括机构更名、营业地址变更等情况，变更行持《银行经营 即期结售汇业务机构信息变更备案表》，在机构信息变更正式确认后的（D ）个工作日内，向外汇局办理备案。 A、5 B、10 C、15 D、20 11.境内机构若变更（B ），不用到外汇局进行基本信息的变更登记。 A 、机构名称 B 、联系电话 C、机构性质 D、组织机构代码 12.总行制定，授权分行在一定范围内浮动，（A）向外汇局报送挂牌汇率报表。 A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列挂牌价间的关系正确的是（ B）。 A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 14.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（ A） A、现钞买入价644.54