风险合规教育测试题(B卷)
风险合规教育测试题（B卷）
区县分公司：部门、支局（网点）：姓名：成绩：
一、单选题（每题1分，共计40题）
1、上海邮政代理金融从业人员违规行为处理实施细则中处理种类-经济处罚金额为（C）
A、200-1000元
B、100-5000元
C、200-10000元
D、100-10000元
2、上海邮政员工抵制、检举和堵截金融违法违纪违规行为奖励办法中上海市公司举报电话为（D）
A、021-********
B、021-********
C、021-********
D、021-********
3、积分周期内，个人违规积分累计达到（C）分以上（含）的，由区县分公司分管领导约见谈话，给予记过处分，待岗学习不少于10个工作日，经区县分公司人力资源部考核合规后方可重新上岗
A、12
B、18
C、21
D、24
4、国内汇兑系统内的差错处理不包括 C
A、更正
B、取消
C、改汇
D、冲正
5、章戳管理的规定不包括（B）
A、现场查看当班柜员的抽屉，是否有其他柜员（休息）的名章
B、是否在经办业务的单据上正确加盖章戳
C、调阅柜员临时离柜录像资料，是否将名章、日戳锁入抽屉内，抽屉钥匙是否随身携带
D、查看柜员休息交接班登记簿，是否对日戳进行交接
6、每日营业前，押款员将现金押送至邮政储蓄支局（行）后，人员较多的邮政储蓄支局（行）营业柜台内应至少保留（B）名柜员，其他随支局长或综合柜员接款
A、1
B、2
C、3
D、4
7、对于设有简易金库的网点，一级支行应严格核定其过夜现金留存量，原则上只能留存硬币零钞，最高限额不得超过（C）元
A、500
B、1000
C、2000
D、3000
8、营业网点负责人对机构内的所有重要单证（B）进行一次全面核查，（）至少抽查核点一个尾箱，确保账实相符、使用规范
A、每月，每周
B、每月，每天
C、每周，每天
D、每季，每周
9、网点回复稽核差错的期限为（D）天
A、10
B、3
C、7
D、5
10、下列关于办理个人人民币储蓄业务的营业机构设置条件错误的是（B）
A、熟悉储蓄业务的人员不少于4人
B、营业时间内必须确保两个窗口对外营业
C、从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格
D、营业时间内应确保双人临柜
11、下列哪项信息不属于客户九项基本信息（C）
A、性别
B、证件到期日
C、学历
D、证件类型
12、下列哪项业务无密户能在同县（市）网点办理（B）
A、取款
B、补登折
C、密码修改
D、查询
13、储蓄业务系统中可完整输入（C）位字符长的户名
A、20
B、30
C、40
D、50
14、营业网点一般按不超过（B）的实际使用量为宜
A、10天
B、15天
C、20天
D、30天
15、下列不属于客户身份识别要求“出示”有效实名证件时，柜员应该进行的操作的是（B）
A、查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实
B、对证件进行联网核查
C、查看证件性别、照片是否与客户本人一致
D、鉴别证件的防伪标记是否真实
16、客户办理存折存款时，金额在（D）以上需使用专业仪器鉴别真伪。
A、5000（不含）
B、5000（含）
C、1万（不含）
D、1万（含）
17、下列业务可免填单的是（B）
A、开户
B、存款5000元
C、存款50000元
D、挂失
18、定活两便存款（D）元起存，金额上限为（）万元（含）
A、5,200
B、5,500
C、50,200
D、50,500
19、同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（B）份个人存款证明
A、10份
B、20份
C、25份
D、30份
20、批量开户成功后，柜员应在（B）日内批量领取存款凭证
A、5
B、15
C、20
D、10
21、我行IC卡通过他行设备进行圈存的单笔限额为（A）
A、最低为10元（含），最高为1000元（含）
B、最低为10元（含），最高为1000元（不含）
C、最低为1元（含），最高为1000元（含）
D、最低为1元（含），最高为1000元（不含）
22、电子渠道临时挂失的人工解挂失办理范围为（A）
A、全国任一网点
B、省内任一网点
C、同地市任一网点
D、同县市任一网点
23、无密户定期提前支取金额在（B）以上的，需支行（局）长授权
A、5万元（含5万元）
B、10万元（含10万元）
C、20万元（含20万元）
D、50万元（含50万元）
24、下列不属于电子现金特征的是（D）
A、不计息
B、不挂失
C、不透支
D、不记名
25、下列业务不允许代办的是（B）
A、开户
B、打印客户查询结果
C、无密户取款
D、凭证正式挂失
26、下列挂失的后续处理必须7天后才能办理的是（D）
A、密码挂失
B、凭证正式挂失
C、大额凭证正式挂失
D、凭证密码双挂失
27、冻结的最长期限（C）
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
28、超过（C）天的未登折明细均压缩打印
A、90天
B、91天
C、92天
D、93天
29、下列选项中不符合综合柜员职责的是（B）
A、负责业务管理。熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导普通柜员正确办理业务，提高服务水平，协助或辅导解决营业过程中遇到的业务问题，协助支行（局）长做好业务培训工作；负责柜员管理、报表管理和档案管理等
B、负责营业机构风险管理。定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查，组织业务培训，并对检查整改效果负责
C、负责业务授权和监督。按照储蓄业务系统的柜员权限，履行授权职责，负责对普通柜员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督
D、负责营业机构日常安全管理，报告有关异常情况和提出对风险隐患的整改建议
30、客户连续累计输错账户密码达（A）次，密码自动锁定
A、3
B、4
C、6
D、2
31、修改账户存款期限只能在开户后（C）个月内办理，且只能办理一次
A、半个月
B、1个月
C、3个月
D、6个月
32、客户从存款账户一次性提取现金在（C）万元以上（含），应请取款人提前一天及以上向网点预约，以便准备现金。
A、50
B、20
C、10
D、5
33、下面哪个储种不属于绿卡通卡内储种( D)
A、整存整取
B、定活两便
C、通知存款
D、零存整取
34、网点的查冻扣登记簿至少保存（B）年
A、1
B、5
C、10
D、15
35、网点主任轮岗期限为（C）
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
36、综合柜员（A）必须组织柜员互盘尾箱，并抽查一个普通柜员尾箱。
A、每天
B、每周
C、每旬
D、每月
37、邮政金融资金案件责任查究的原则不包括（C）
A、尽职免责，失职问责
B、制度面前人人平等
C、行政处理为主，经济赔偿为辅
D、惩前毖后，治病救人
38、邮政储蓄网点营业前，营业人员针对现金业务区的检查内容不包括（D）
A、现金业务区周围是否有异常现象
B、室内的自卫器械、防火器材是否放置在规定位置
C、工作设备（微机、保险柜等）是否齐全完好
D、网点周围有无异常
39、下列选项中，（C）是邮政储蓄营业网点资金安全、风险管理的第一责任人
A、普通柜员
B、综合柜员
C、网点主任
D、业务管理员
40、下列情况可以说明网点现金重空调拨操作不规范的有( D )
A、调阅录像发现网点柜员双人与押运人员交接
B、调阅业务系统发现支行下拨网点现金，网点当天收妥入账
C、调阅业务凭证发现网点负责人对拨款申请单均签字审批
D、调阅交接登记簿发现柜员尚未进行交接前预先签章
二、多选题（每题2分，共计10题）
1、上海邮政代理金融从业人员违规行为处理实施细则中有下列情形（ABCD）之一的，可在规定的处理幅度内从轻处理
A、初次或者过失违规，情节较轻的
B、认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的
C、主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的
D、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的
2、保险销售人员有下列情形( ABC )之一的，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同
A、指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话
B、在系统中录入非投保人真实联系电话
C、代替客户接受保险公司电话回访
D、以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售产品的
3、业务印章包括（ABCD）
A、专用印章
B、业务戳记
C、业务用个人名章
D、以上都是
4、营业柜员“十个严禁”有（ABCD）
A、严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金
B、严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证
C、严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所
D、严禁代替客户签字
5、会计稽核中，严禁使用（ABCD）等介质来粘连和装订凭证
A、胶水
B、大头针
C、回形针
D、订书针
6、当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下哪些条件时，将自动注销对应的客户信息（ABCD）
A、个人存款账户数为零
B、客户名下无信用卡账户协议
C、客户名下无保险协议
D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议
7、下列关于存款证明的说法正确的是（ABC）
A、在时段存款证明有效期内，客户可申请撤销存款证明
B、撤销个人存款证明，需出示客户个人存款证明书原件和有效实名证件向原受理网点提出申请
C、申请开立和撤销个人存款证明均允许代办
D、时点存款证明允许增开及撤销
8、副卡可办理下列哪些业务（ACD）
A、消费
B、理财业务
C、取款
D、存款
9、下列关于吞没卡领取，描述正确的是（BCD）
A、柜员在核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片正面姓名字母（拼音）或背面签名一致，否则则不能领取
B、吞没卡领取允许代办
C、吞没卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，必须先办理挂失，然后再重新申领绿卡
D、对吞卡认领期满无人认领的卡片或按发卡行吞卡指令吞没的卡片，应剪卡或在磁条、芯片上打洞作废
10、邮政储蓄网点营业期间外来人员进入网点现金业务区时，需要做的工作不包括（ABC）
A、核对身份，观察来人是否和证件一致
B、登记进入者证件信息
C、登记完毕后，由进入者自行签名
D、开启营业厅大门
三、判断题（每题1分，共计10题）(A表示正确，B表示错误）
1、客户在办理客户资料更改、理财类业务解约，理财类交易账号密码挂失/密码重置、密码更改，理财类交易账户解挂失，资金账号变更、资金账号加办时，须由客户本人亲自办理，并出具系统预留的有效身份证件，不得代办。 ( A )
2、保险产品销售中，销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售。 ( A)
3、基金成立后客户申请购买基金份额的行为称为申购。 ( B)
4、业务人员在营业时间内临时离柜，应做到“人在章在、人走章收”。 ( A )
5、营业网点的重要单证非营业时间原则上应寄库保管。确实不能寄库保管的，须放置于网点内专用的保险箱（柜），妥善保管，无须配备守卫人员或具备其他安保措施。
( B)
6、柜员可以为自己办理补登折业务。 ( B)
7、邮政储蓄机构为单位客户办理批量业务时，应事先与单位客户签订协议。 ( A )
8、卡密码跨省挂失后的挂失事项更改可在原挂失网点办理。 (B )
9、网点遇不会签字的客户，在签名确认处仿照本人签名，并在签名上加盖指印。
( A ) 10、营业机构普通柜员之间可自行进行现金调剂。 (B)
四简述题（30分），本题得分少于25分，视为本次考试不合格。
请简述《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》的内容？代理金融从业人员违反《十条禁令》将受到什么处罚？
一、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动。
二、严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动。
三、严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金。
四、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。
五、严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章。
六、严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、
印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品，严禁违规代客户办理业务。
七、严禁盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，严禁复制指纹、严禁密码“公开化”。
八、严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用，严禁发放顶冒名贷款，严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件，严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息。
九、严禁预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证。
十、严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报。
凡员工行为违反以上禁令，属于合同用工的，给予开除处分；属于劳务派遣用工的，给予退回派遣单位，并建议给予开除处分。