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商法4

一、判断题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 票据关系以非票据关系为基础成立，一经成立，便与非票据关系相脱离，不受非票据关系的影响。 A. 错误 B. 正确

2. 票据当事人分为基本当事人与非基本当事人。 A. 错误 B. 正确

3. 票据非基本当事人是在票据发出之后通过其他票据行为而加入到票据关系中的当事人。A. 错误 B. 正确

4. 票据贴现是指对未到期票据的买卖行为，也就是说持有未到期票据的人通过卖出票据来得到现款。 A. 错误 B. 正确

5.票据的基本当事人是随出票行为而出现的当事人。A. 错误 B. 正确

6. 空白票据是出票人在签发票据时，有意将票据上应记载的事项不记完全，留持票人以后补充的票据。又称未完成票据。

A. 错误

B. 正确

7. 无民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，而且因此影响其他签章的效力。A. 错误 B. 正确

8. 票据抗辩指票据债务人根据法律规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。A. 错误 B. 正确

9. 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A. 错误

B. 正确

10. 追索权是指汇票到期不获付款或期前不获承兑、或者有其他法定原因出现时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及费用的一种票据上的权利。A. 错误 B. 正确

11. 所谓票据关系的当事人，是指享有票据权利，承担义务的法律关系主体。 A. 错误 B. 正确

12. 支票禁止记载事项包括无益记载事项和有害记载事项。 A. 错误 B. 正确

13. 汇票就是出票人委托他人于到期日无条件支付一定金额给收款人的票据。A. 错误 B. 正确

14. 非票据关系分为票据法上的非票据关系与民法上的非票据关系。 A. 错误 B. 正确

15. 汇票的保证是指票据债务人以外的人，为担保特定票据债务人票据债务的履行，以负担同一内容的票据债务为目的所为的一种具有独立性的附属票据行为。A. 错误 B. 正确

16.支票在出票时有三个当事人：出票人，收款人，付款人。A. 错误 B. 正确

17. 票据法是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容的法律规范的总称。A. 错误 B. 正确

18. 支票记载了有害记载事项的，支票无效。 A. 错误 B. 正确

19. 本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付。A. 错误 B. 正确

20. 背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 A. 错误 B. 正确

21. 支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。A. 错误 B. 正确

22. 票据法禁止记载的事项，一般是指附条件的委托支付文句的记载，若有此记载便会使票据归于无效。 A. 错误 B. 正确

23. 支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。A. 错误 B. 正确

24. 本票的出票人资格必须由中国人民银行审定。 A. 错误 B. 正确

25. 开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。A. 错误 B. 正确

26. 汇票与支票的基本当事人有出票人、付款人与收款人。 A. 错误 B. 正确

27. 汇票是指出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

A. 错误

B. 正确

28. 保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。 A. 错误 B. 正确

29. 票据追索权指票据到期不获付款或期前不获承兑，或有其他法定原因出现时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额，利息及费用的一种票据上的权利。 A. 错误 B. 正确

30. 背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 A. 错误 B. 正确

二、单项选择题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 票据法上的非票据关系不包括：（）

A. 真正权利人对于因恶意或重大过失而取得票据持票人的请求返还票据权的关系。

B. 依票据法因时效或手续欠缺而丧失票据权利的持票人，对于出票人或承兑人在其所受利益限度内的请求返还权的关系。

C. 汇票持票人对于汇票收票人发给复本的请求权的关系。

D. 票据资金关系

2. 票据法上的非票据关系不包括：（）

A. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系。

B. 汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系。

C. 付款人付款后请求交出票据的权利的关系。

D. 票据预约关系

3. 以下取得票据权利的方式中，需要支付对价的是哪一个？（） A. 继承 B. 赠与 C. 税收 D. 善意取得

4. 票据付款被冒领的，在哪种情况下，付款人不对票据权利人承担付款责任？

A. 付款人收到挂失止付通知的次日起3日内，没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明，而于3日期满后向持票人付款。

B. 付款人在收到挂失止付通知后，误以挂失人为真正权利人，而向挂失人付款。

C. 在挂失止付前，即期汇票被提示付款，该汇票背书无背书人的签名盖章，付款人立即向持票人付款。

D. 在挂失止付前，未到期的远期汇票被提示付款，付款人立即向持票人付款。

5. 票据的签章被伪造的，持票人应向（）主张票据权利。

A. 被伪造人

B. 伪造人

C. 票据上的其他真正签章人

D. 以上均可

6. 关于汇票的下列说法中，何者为正确？

A. 收款人可以写全称，也可以写简称或代码。

B. 票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准。

C. 出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任。

D. 票据上记载“交付货物后付款”一类的条件的，条件无效，但票据有效。

7. 以下哪些情况下，票据的持票人不可以行使追索权？（）

A. 汇票被拒绝承兑

B. 汇票出票人死亡

C. 支票付款人被解散

D. 本票付款人被宣告破产

8. 当持票人为背书人时，他不能向（）行使追索权。

A. 其前手背书人

B. 出票人

C. 其后手

D. 承兑人

9. 下列有关票据权利的表述，（）是不正确的?

A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据

B. 票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权

C. 票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭

D. 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月内不行使而消灭

10. 下列关于汇票的说法（）是正确的。

A. 收款人可以写全称，也可以写简称或代码

B. 票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准

C. 出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任

D. 票据上记载“交付货物后付款”等付款条件的，条件无效，但票据有效

11. 票据债务人依其本国的法律为无民事行为能力或限制行为能力人，而依行为地法为完全行为能力人，适用（）法律。

A. 出票地

B. 其本国

C. 行为地

D. 付款地

12. 支票有害记载事项不包括：（）

A. 有条件的委托支付文句

B. 分期付款

C. 以不具有法定资格的人为付款人

D. 以不具有法定资格的人为持票人

13. 汇票附有条件的保证（）。

A. 保证行为无效

B. 只有满足保证条件时保证才有效

C. 视为有害记载

D. 也被称为单纯保证

14. 出票日期是1995年5月31的见票后定期付款的汇票的承兑提示期间的最后一日是（）

A. 1995年7月1日

B. 1995年6月30日

C. 1995年7月31日

D. 1995年8月1日

15. 下列关于本票的表述（）是错误。

A. 我国票据法上的本票包括银行本票和商业本票

B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人

C. 本票无须承兑

D. 本票是由出票人本人对持票人付款的票据

16. 依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（）

A. 取得票据无需合法原因

B. 转让票据须以向受让方支付票据为先决条件

C. 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系

D. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行

17. 下列关于本票的表述哪个是错误的？（）

A. 我国票据法上的本票不包括商业本票

B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人

C. 本票上没有记载付款地的，以出票人的营业场所或者经常居住地为付款地

D. 本票无需承兑

18. 票据丢失以后，失票人不可以采取的补救措施是：（）

A. 挂失止付

B. 公示催告

C. 向人民法院起诉

D. 和债务人协商

19. 依《票据法》的规定，下列有关汇票记载事项（）是正确的?

A. 汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B. 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记

D. 汇票上未记载出票日期的，汇票无效

20. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指（）

A. 取得票据无需合法原因

B. 转让票据须向受让方交付票据为先决条件

C. 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系

D. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行

21. 票据法具有以下特征：（）

A. 票据法具有强行性、技术性

B. 票据法具有技术性、统一性

C. 票据法具有统一性、强行性

D. 票据法具有强行性、技术性、统一性

22. 票据的非基本当事人有：（）

A. 受让人、背书人、保证人、保证人、预备付款人

B. 背书人、保证人、保证人

C. 承兑人、预备付款人、背书人、

D. 受让人、预备付款人、保证人

23. 下列关于本票的表述中哪一个是错误的？

A. 我国票据法上的本票包括银行本票和商业本票。

B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人。

C. 本票无须承兑。

D. 本票是由出票人本人对持票人付款的票据。

24. 票据法具有以下特征：（）

A. 票据法具有强行性、技术性

B. 票据法具有技术性、统一性

C. 票据法具有统一性、强行性

D. 票据法具有强行性、技术性、统一性

25. 民法上的非票据关系不包括：

A. 即票据原因关系

B. 票据预约关系

C. 票据资金关系。

D. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系

26. 民法上的非票据关系不包括：（）

A. 即票据原因关系

B. 票据预约关系

C. 票据资金关系

D. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系

27. 民法上的非票据的资金关系不包括：（）

A. 付款人处有出票人可支配的资金。这种资金关系在支票中最为常见。

B. 出票人与付款人之间订有信用合同，付款人允诺为出票人垫付资金。

C. 付款人对出票人欠有债务。

D. 汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系

28. 票据的非基本当事人有：（）

A. 受让人、背书人、保证人、保证人

B. 背书人、保证人、保证人

C. 承兑人、背书人

D. 受让人、保证人

29. 上海某公司经理甲某携带以美国某银行为付款银行的汇票赴北美洲办理业务，途中不慎将汇票丢失，失票人甲某请求

保全票据权利适用何地法律？（） A. 中国 B. 美国 C. 中国或者美国 D. 以上答案都不正确

30. 票据丢失以后，失票人不可以采取的补救措施是： A. 挂失止付 B. 公示催告 C. 向人民法院起诉 D. 和债务人协商

三、多项选择题（共 30 道试题，共 30 分。）

1. 在以下哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

A. 汇票被拒绝承兑

B. 支票被拒绝付款

C. 汇票付款人死亡

D. 本票付款人被宣告破产

2. 票据付款被冒领的，在哪些情况下，付款人仍应对票据权利人承担付款责任？( )

A. 付款人收到挂失止付通知的次日起3日内，没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明，而于3日期满后向持票人付款。

B. 付款人在收到挂失止付通知后，误以挂失人为真正权利人，而向挂失人付款。

C. 在挂失止付前，即期汇票被提示付款，该汇票背书无背书人的签名盖章，付款人立即向持票人付款。

D. 在挂失止付前，未到期的远期汇票被提示付款，付款人立即向持票人付款。

3. 民法上的非票据关系包括：（）

A. 即票据原因关系

B. 票据预约关系

C. 票据资金关系。

D. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系

4. 票据法上的非票据关系包括：（）

A. 真正权利人对于因恶意或重大过失而取得票据持票人的请求返还票据权的关系。

B. 依票据法因时效或手续欠缺而丧失票据权利的持票人，对于出票人或承兑人在其所受利益限度内的请求返还权的关系。

C. 汇票持票人对于汇票收票人发给复本的请求权的关系。

D. 票据资金关系

5. 本票绝对必要记载事项有（），未记载者本票无效。

A. 表明“本票”的字样。

B. 无条件支付的承诺。

C. 确定的金额。

D. 有害记载事项

6. 我国《票据法》规定的支票绝对必要记载事项有：（），未记载的，支票无效。

A. 表明“支票”的字样；

B. 无条件支付的委托；

C. 无益记载事项

D. 有害记载事项

7. 民法上的非票据的资金关系包括：（）

A. 付款人处有出票人可支配的资金。这种资金关系在支票中最为常见。

B. 出票人与付款人之间订有信用合同，付款人允诺为出票人垫付资金。

C. 付款人对出票人欠有债务。

D. 汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系

8. 根据本教材，汇票的可以记载事项有如下几项：（）

A. 担当付款人。

B. 预备付款人。

C. 免除担保承兑责任的记载。

D. 收款人或其指定人的姓名

9. 支票有害记载事项包括：（）

A. 有条件的委托支付文句

B. 分期付款

C. 以不具有法定资格的人为付款人

D. 以不具有法定资格的人为持票人人

10. 甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙、保证人为丙、金额为20万元、汇票到期日为1997年11月1日。乙持票后将其背书转让给丁，丁再背书转让给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中的票据债务人有哪些？

（） A. 甲 B. 乙 C. 丙 D. 丁

11. 支票的相对必要记载事项有：（）若当事人不予记载，适用法律有关规定，而不导致票据无效。

A. 确定的金额。

B. 收款人名称

C. 付款地

D. 出票地。

12. 票据行为的特征有：（）

A. 票据行为的无因性

B. 票据行为的独立性

C. 公正性

D. 公开性

13. 根据本教材，汇票的可以记载事项有如下几项：（）

A. 免除做成拒绝证书。

B. 禁止背书的记载。

C. 免除担保承兑责任的记载。

D. 出票人签名

14. 有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（）

A. 承兑是汇票特有的票据行为

B. 承兑是无条件的

C. 见票即付的汇票无需承兑

D. 承兑记载在汇票的正面

15. 民法上的非票据的资金关系不包括：（）

A. 虽未订有契约，但付款人因信用关系代出票人付款。

B. 付款人或承兑人于付款后，得向出票人请求补偿。

C. 真正权利人对于因恶意或重大过失而取得票据持票人的请求返还票据权的关系

D. 汇票持票人对于汇票收票人发给复本的请求权的关系

16. 我国《票据法》规定的支票绝对必要记载事项有：（），未记载的，支票无效。

A. 付款人名称；

B. 出票日期；

C. 出票人签章。

D. 有害记载事项

17. 本票的禁止记载事项有：（）

A. 无益记载事项。

B. 有害记载事项。

C. 表明“本票”的字样

D. 无条件支付的承诺

18. 本票绝对必要记载事项有（），未记载者本票无效。

A. 出票日期。

B. 出票人签章。

C. 确定的金额

D. 无益记载事项

19. 转让背书有下述效力：（）

A. 权利移转效力

B. 担保付款的效力

C. 权利证明的效力

D. 委任取款背书的效力

20. 非转让背书的效力有：（）

A. 委任取款背书的效力

B. 质权背书

C. 担保付款的效力

D. 权利证明的效力

21. 狭义的票据行为指承担票据债务的要式法律行为，包括：（）

A. 出票

B. 承兑和保证

C. 参加承兑和保兑

D. 背书

22. 民法上的非票据的资金关系包括：（）

A. 虽未订有契约，但付款人因信用关系代出票人付款。

B. 付款人或承兑人于付款后，得向出票人请求补偿。

C. 真正权利人对于因恶意或重大过失而取得票据持票人的请求返还票据权的关系

D. 汇票持票人对于汇票收票人发给复本的请求权的关系

23. 汇票的相对应记载事项有如下几项：（）

A. 付款人姓名。

B. 付款日期。

C. 付款地。

D. 出票地。

24. 票据行为的特征不包括：（）

A. 票据行为的无因性

B. 票据行为的独立性

C. 公正性

D. 公开性

25. 票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制如下：（）

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人。

B. 票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人。

C. 但持票人取得票据出于恶意（明知对债务人有损害）时不适用前两项规定。

D. 持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定。

26. 下列选项中，有关票据背书的正确说法有哪些？（）

A. 出票人在票据上记载不得转让的，票据不得转让

B. 背书人在票据上记载不得转让的，票据可以转让

C. 背书有转让背书和质押及委托收款背书

D. 背书是无条件的

27. 票据法上的非票据关系包括：（）

A. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系。

B. 汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系。

C. 付款人付款后请求交出票据的权利的关系。

D. 票据预约关系

28. 票据丢失以后，失票人可以采取的补救措施有哪些？（）

A. 挂失止付

B. 公示催告

C. 向人民法院起诉

D. 和债务人协商

29. 汇票的绝对应记载事项有以下几项：（）

A. 票据文句和一定金额

B. 支付文句和出票日期

C. 收款人或其指定人的姓名

D. 出票人签名

30. 本票相对必要记载事项有（），未记载者适用法律规定。

A. 到期日。本票上未记载到期日的，视为见票即付。

B. 付款地。

C. 出票地。

D. 收款人名称。

四、案例选择题（共 5 道试题，共 40 分。）

1. A公司向凤凰有限责任公司购买水泥，价值150万元，A公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书“不得背书转让”字样。凤凰有限责任公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给B公司。由于凤凰有限责任公司与B公司是多年的商业伙伴，就接受了汇票。B公司为了偿付贷款，又将其背书转让给某服装厂。

服装厂购买原材料，又将汇票背书后转让给轮胎厂。

轮胎厂用汇票支付了丁的租赁费。

丁于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。丁向B公司、凤凰有限责任公司和A公

司等等追索，均遭拒绝。丁无奈之下，将轮胎厂告上法庭。

当汇票上记载“不得转让”字样时

A. 凤凰有限责任公司不可以将汇票转让给B公司

B. B公司可以将汇票转让给服装厂

C. 服装厂可不以将汇票转让给轮胎厂

D. 轮胎厂可以将汇票转让给丁

2. 甲、乙、丙合伙经营一个合伙企业，取名为“三义合”。合伙协议中约定：甲乙是普通合伙人，丙是有限合伙人。乙为负责人。凡5万元以上的业务须经甲乙丙三人一致同意。

某日，甲乙外出采购，丙以合伙人之一的身份与丁签订了一份买卖合同，合同标的6万元。因流动资金不足，丙遂向银行贷款6万元，银行要求提供抵押，丙以该商店的店面作为抵押，但未办理登记。

甲乙回来后，乙的朋友戊见建材商店的生意很红火，便向乙提出入伙的请求，甲乙丙三人认为戊的出资很可观，遂同意了戊的入伙请求，因此戊成为新的普通合伙人。

后来，由于一笔大生意的失败，导致无法履行与丁签订的买卖合同，也无力偿还银行贷款，银行欲行使抵押权，产生纠纷。此时丙也

向甲乙提出退伙的请求。

下列描述是正确的

A. 该合伙取名为“三义合”是不合法的。

B. 该合伙与银行签订的抵押合同有效。

C. 丙与丁签订的合同无效。

D. 戊对于该合伙企业的债务不承担责任。

3. 甲煤矿拥有乙钢厂普通债权40万元，现乙钢厂被宣告破产，清算组查明甲煤矿尚欠乙钢厂20万元运费未付。清算

组预计破产清偿率为50%。甲煤矿要求抵销债务。债权人会议各方为甲煤矿的债权发生争执。

下列哪一观点是正确的？

A. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有10万元破产债权

B. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有20万元破产债权

C. 甲煤矿必须偿还20万元债务，并拥有40万元破产债权

D. 甲煤矿在抵销后无须偿还债务，也不拥有破产债权

4. 甲拾得某银行签发的金额为5000元的本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按

期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲拾得并送给乙。

对于乙的付款请求，下列哪一种说法是正确的？

A. 根据票据无因性原则，银行应当支付

B. 乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

C. 虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付

D. 甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

5. 合伙人甲在合伙企业中有份额15万元，待分配利润3万元。现甲无力偿还其对第三人乙的负债20万元，乙要求强

制执行甲在合伙企业中的财产。

对此，下列哪一种说法是正确的？

A. 乙仅可就该15万元份额请求强制执行

B. 乙仅可就该3万元待分配利润请求强制执行

C. 乙可以就该15万元份额和3万元待分配利润请求强制执行

D. 乙可以就该15万元份额和3万元待分配利润请求强制执行，但必须扣除甲在合伙企业中应当承担的债务份额

商法5

一、判断题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保

荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。 A. 错误 B. 正确

2. 违反法律规定，在限制转让期限内买卖证券的，责令改正，给予警告，并处以违法买卖证券等值以下的罚款。对直接

负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。 A. 错误B. 正确

3. 证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家

另有规定的除外。 A. 错误 B. 正确

4. 违反《中华人民共和国证券法》第七十八条第一款、第三款的规定，扰乱证券市场的，由证券监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上二十万元以下

的罚款。 A. 错误 B. 正确

5. 违反《中华人民共和国证券法》第七十八条第二款的规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改

正，处以三万元以上二十万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 A. 错误 B. 正确

6. 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法

持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 A. 错误 B. 正确

7. 证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。 A. 错误 B. 正确

8. 证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。 A. 错误 B. 正确

9. 现行的《中华人民共和国证券法》自2006年1月1日起施行。 A. 错误 B. 正确

10. 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构

工作人员进行内幕交易的，从重处罚。 A. 错误 B. 正确

11. 证券公司违反《中华人民共和国证券法》规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从

业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。 A. 错误B. 正确

12. 违反《中华人民共和国证券法》规定，聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员的，由证券监督管理机构责令改正，给予警告，可以并处十万元以上三十万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处三万元以上十万元以下的罚款。

A. 错误

B. 正确

13. 保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构规定。 A. 错误 B. 正确

14. 发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门报送的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整。

A. 错误

B. 正确

15. 在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《中华人民共和国证券

法》；《中华人民共和国证券法》未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。 A. 错误 B. 正确

16. 依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券

交易场所转让。 A. 错误 B. 正确

17. 上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管

理机构核准。 A. 错误 B. 正确

18. 证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款；属

于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 A. 错误 B. 正确

19. 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。 A. 错误 B. 正确

20. 在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。

A. 错误

B. 正确

21. 证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照《中华人民共和国证券法》的原则规定。 A. 错误 B. 正确

22. 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，

督导发行人规范运作。 A. 错误 B. 正确

23. 政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用《中华人民共和国证券法》；其他法律、行政法规有特别规定的，

适用其规定。 A. 错误 B. 正确

24. 国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。 A. 错误 B. 正确

25. 依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。

A. 错误

B. 正确

26. 发行人依法申请核准发行证券所报送的申请文件的格式、报送方式，由依法负责核准的机构或者部门规定。

A. 错误

B. 正确

27. 国家审计机关依法对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督。 A. 错误 B. 正确

28. 证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。 A. 错误 B. 正确

29. 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。 A. 错误 B. 正确

30. 证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。

A. 错误

B. 正确

二、单项选择题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有（）以上股权的股东、实际控制人，

变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。

A. 3%

B. 5%

C. 7%

D. 10%

2. 上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份（）以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后（）内卖出，或者在卖出后（）内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入

售后剩余股票而持有（）以上股份的，卖出该股票不受（）时间限制。

A. 5% 6个月 6个月 10% 6个月

B. 5% 6个月 6个月 5% 6个月

C. 10% 6个月 6个月 5% 6个月

D. 5% 12个月 6个月 5% 6个月

3. 如果上市公司（）连续亏损，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：

A. 最近1年

B. 最近3年

C. 最近2年

D. 最近5年

4. 采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。但是，经国务院证券监督管理机构免

除发出要约的除外。 A. 10% B. 30% C. 50% D. 20%

5. 设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币（）元。 A. 1亿 B. 2亿 C. 3亿 D. 5亿

6. 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）内不得转让。

A. 6个月

B. 12个月

C. 2个月

D. 24个月

7. 股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（）

A. 2000万元

B. 3000万元

C. 4000万元

D. 5000万元

8. 公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核

准。向累计超过（）人的特定对象发行证券的，为公开发行。

A. 100

B. 200

C. 50

D. 250

9. 公司申请公司债券上市交易，债券实际发行额不得少于人民币（）元；

A. 3000万

B. 5000万

C. 2000万

D. 7000万

10. 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务其中两项以上的，注册资本最低限额为人

民币（）元。 A. 3亿 B. 5亿 C. 7亿 D. 1亿

11. 公开发行公司债券，（）平均可分配利润足以支付公司债券（）的利息；

A. 最近2年 1年

B. 最近3年 1年

C. 最近3年 2年

D. 最近1年 1年

12. 公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（）元，有限责任公司的净资产不低于人民币（）元；

A. 6000万 6000万

B. 3000万 6000万

C. 3000万 3000万

D. 6000万 3000万

13. 收购人在依照前条规定报送上市公司收购报告书之日起（）日后，公告其收购要约。在上述期限内，国务院证券监督管理机构发现上市公司收购报告书不符合法律、行政法规规定的，应当及时告知收购人，收购人不得公告其收购要约。

收购要约约定的收购期限不得少于（）日，并不得超过（）日。

A. 10 30 60

B. 15 30 60

C. 15 30 90

D. 15 45 60

14. 国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。

证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，

证券公司不得经营证券业务。 A. 3个月 15日 B. 6个月 15日 C. 6个月 10日 D. 3个月 10日

15. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额（），收购人按比例进行收购。

A. 30% 不到预定收购的股份数额的

B. 30% 超过预定收购的股份数额的

C. 30% 不到预定收购的股份数额的

D. 20% 超过预定收购的股份数额的

16. 以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在（）日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及

证券交易所作出书面报告，并予公告。 A. 5 B. 3 C. 7 D. 10

17. 证券的代销、包销期限最长不得超过（）日。 A. 60 B. 90 C. 180 D. 30

18. 公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的（）； A. 10% B. 40% C. 20% D. 30%

19. 公司公开发行新股，应当在（）财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

A. 最近1年

B. 最近3年

C. 最近2年

D. 最近5年

20. 设立证券公司，主要股东要具有持续盈利能力，信誉良好，（）无重大违法违规记录，净资产不低于人民币（）

元。

A. 最近2年 2亿

B. 最近3年 2亿

C. 最近3年 3亿

D. 最近2年 3亿

21. 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内；不予核准的，应当说明理由。

A. 二个月

B. 三个月

C. 四个月

D. 六个月

22. 股份有限公司申请股票上市，公开发行的股份应当达到公司股份总数的（）以上；公司股本总额应当超过人民币

（）元的，公开发行股份的比例应当为（）以上；

A. 30% 4亿 10%

B. 25% 4亿 10%

C. 25% 5亿 10%

D. 25% 4亿 20%

23. 公司债券上市交易后，如果公司（）连续亏损，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：

A. 最近1年

B. 最近2年

C. 最近3年

D. 最近5年

24. 持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人

员，是证券交易内幕信息的知情人。 A. 2% B. 5% C. 3% D. 10%

25. 证券公司经营证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为

人民币（）元。 A. 3000万 B. 5000万 C. 7000万 D. 9000万

26. 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料。其保存期限不得少于（）年。

A. 10

B. 20

C. 15

D. 5

27. 投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少（），应当依照前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后（）日内，不

得再行买卖该上市公司的股票。 A. 5% 5% 3 B. 5% 5% 2 C. 5% 5% 5 D. 10% 10% 2

28. 公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在（）日内执行。公司董事会未在上述期限内执行的，

股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。 A. 10 B. 30 C. 60 D. 90

29. 除前款规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上

市公司委托之日起至上述文件公开后（）日内，不得买卖该种股票。 A. 3 B. 5 C. 10 D. 15

30. 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务其中一项的，注册资本最低限额为人民币

（）元； A. 2亿 B. 1亿 C. 5亿 D. 3亿

三、多项选择题（共 30 道试题，共 30 分。）

1. 申请股票上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：（）

A. 上市报告书

B. 申请股票上市的股东大会决议

C. 公司章程

D. 公司营业执照

2. 设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督

管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：（）

A. 公司章程

B. 发起人协议

C. 发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明

D. 招股说明书

3. 上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（）

A. 公司最近三年连续亏损

B. 证券交易所上市规则规定的其他情形

C. 监事会决定暂停其股票上市交易

D. 股东会决定暂停其股票上市交易

4. 公开发行公司债券，应当符合下列条件：（）

A. 股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元

B. 累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十

C. 最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

D. 董事会同意

5. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

下列情况为前款所称重大事件：

A. 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

B. 公司发生重大亏损或者重大损失

C. 公司生产经营的外部条件发生的重大变化

D. 法定代表人个人财产发生重大变化

6. 某证券公司的注册资本为8000万，其不得经营下列哪些业务？

A. 证券自营业务

B. 证券投资咨询业务

C. 证券经纪业务

D. 证券保荐业务

7. 股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（）

A. 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

B. 公司股本总额不少于人民币三千万元

C. 该股份公司成立5年以上

D. 公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

8. 证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（）

A. 代销、包销的费用和结算办法；

B. 违约责任

C. 国务院证券监督管理机构规定的其他事项

D. 证券公司法定代表人

9. 有下列情形之一的，为公开发行：

A. 向不特定对象发行证券；

B. 向累计超过二百人的特定对象发行证券；

C. 法律、行政法规规定的其他发行行为

D. 董事会同意

10. 申请股票上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：（）

A. 依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告

B. 法律意见书和上市保荐书

C. 最近一次的招股说明书

D. 证券交易所上市规则规定的其他文件

11. 申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：（）

A. 上市报告书

B. 申请公司债券上市的董事会决议

C. 公司章程

D. 公司营业执照

12. 根据《证券法》的规定，下列哪些机构对客户开立的账户负有保密义务？

A. 资产评估机构

B. 证券公司

C. 证券交易所

D. 律师事务所

13. 公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（）

A. 未按照公司债券募集办法履行义务

B. 公司最近二年连续亏损

C. 董事长有个人巨额贷款

D. 股东会决议暂停其公司债券上市交易

14. 签订上市协议的公司除公告前条规定的文件外，还应当公告下列事项：（）

A. 股票获准在证券交易所交易的日期

B. 持有公司股份最多的前十名股东的名单和持股数额

C. 公司的实际控制人

D. 董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况

15. 上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（）

A. 公司解散或者被宣告破产

B. 证券交易所上市规则规定的其他情形

C. 监事会决定暂停其股票上市交易

D. 董事会决定暂停其股票上市交易

16. 申请公开发行公司债券，应当向国务院授权的部门或者国务院证券监督管理机构报送下列文件：（）

A. 公司营业执照

B. 公司章程

C. 公司债券募集办法

D. 董事长身份证明

17. 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机

构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告，并予公告：（）

A. 提交股东大会审议的重要事项

B. 国务院证券监督管理机构规定的其他事项

C. 法定代表人个人财产状况

D. 公司概况

18. 公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（）

A. 公司有重大违法行为

B. 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

C. 公司债券所募集资金不按照核准的用途使用

D. 董事会决定暂停其债券上市交易

19. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事

件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

下列情况为前款所称重大事件：（）

A. 公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动

B. 持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

C. 公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定

D. 法定代表人个人财产发生重大变化

20. 证券交易内幕信息的知情人包括：（）

A. 发行人的董事、监事、高级管理人员

B. 持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员

C. 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

D. 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员

21. 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机

构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告，并予公告：（）

A. 公司财务会计报告和经营情况

B. 涉及公司的重大诉讼事项

C. 已发行的股票、公司债券变动情况

D. 法定代表人个人财产状况

22. 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。

下列信息皆属内幕信息：（）

A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化

B. 公司股权结构的重大变化

C. 公司债务担保的重大变更

D. 国务院证券监督管理机构规定的其他事项

23. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

下列情况为前款所称重大事件：

A. 涉及公司的重大诉讼，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效

B. 公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

C. 国务院证券监督管理机构规定的其他事项

D. 法定代表人个人财产发生重大变化

24. 公司公开发行新股，应当符合下列条件：（）

A. 具备健全且运行良好的组织机构

B. 具有持续盈利能力，财务状况良好

C. 最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为

D. 经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件

25. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

下列情况为前款所称重大事件：

A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化

B. 公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定

C. 公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响

D. 法定代表人个人财产发生重大变化

26. 公司公开发行新股，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：（）

A. 财务会计报告

B. 代收股款银行的名称及地址

C. 承销机构名称及有关的协议

D. 依照《中华人民共和国证券法》规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书

27. 申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：（）

A. 公司债券募集办法；

B. 公司债券的实际发行数额；

C. 证券交易所上市规则规定的其他文件。

D. 申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书。

28. 股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（）

A. 公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上

B. 公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

C. 公司股本总额不少于人民币三千万元

D. 该股份公司成立5年以上

29. 公开发行公司债券，应当符合下列条件：（）

A. 筹集的资金投向符合国家产业政策

B. 债券的利率不超过国务院限定的利率水平

C. 国务院规定的其他条件

D. 上市公司发行可转换为股票的公司债券，应当符合《中华人民共和国证券法》关于公开发行股票的条件，并报国务院证券监督管理机构核准

30. 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券

交易所报送记载以下内容的年度报告，并予公告：（）

A. 已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前十名股东名单和持股数额

B. 公司的实际控制人

C. 国务院证券监督管理机构规定的其他事项

D. 法定代表人个人财产状况

四、案例选择题（共 5 道试题，共 40 分。）

1. 甲公司持有乙上市公司30%的股份，现欲继续收购乙公司的股份，遂发出收购要约。

甲公司持有乙上市公司30%的股份，现欲继续收购乙公司的股份，遂发出收购要约。甲公司发出的下列收购要约，哪些内容是合法的？

A. 甲公司收购乙公司的股份至51%时即不再收购

B. 甲公司将在45日内完成对乙公司股份的收购

C. 本收购要约所公布的收购条件适用于乙公司的所有股东

D. 在收购要约的有效期限内，甲公司视具体情况可以撤回收购要约

2. A公司向凤凰有限责任公司购买水泥，价值150万元，A公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书“不得背书转让”字样。

凤凰有限责任公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给B公司。由于凤凰有限责任公司与B公司是多年的商业伙伴，就接受了汇票。B公司为了偿付贷款，又将其背书转让给某服装厂。

服装厂购买原材料，又将汇票背书后转让给轮胎厂。

轮胎厂用汇票支付了丁的租赁费。

丁于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。丁向B公司、凤凰有限责任公司和A公

司等等追索，均遭拒绝。丁无奈之下，将轮胎厂告上法庭。

当汇票上记载“不得转让”字样时

A. 凤凰有限责任公司不可以将汇票转让给B公司

B. B公司可以将汇票转让给服装厂

C. 服装厂可不以将汇票转让给轮胎厂

D. 轮胎厂可以将汇票转让给丁

3. 章一德到保险公司商谈分别为其62岁的母亲吴氏和6岁的女儿章凰侯投保意外伤害险事宜。章一德向保险公司详细询

问了有关意外伤害保险的具体条件，也如实地回答了保险公司的询问。

章一德为吴氏和章凰侯投保的保险合同均约定为分期支付保费。章一德支付了首期保费后，因长期外出，第二期超过60日未支付当期保费，这有可能引起什么后果？

A. 合同效力中止

B. 合同终止

C. 保险人有权立即解除合同

D. 保险人按照约定条件减少保险金额

4. 甲煤矿拥有乙钢厂普通债权40万元，现乙钢厂被宣告破产，清算组查明甲煤矿尚欠乙钢厂20万元运费未付。清算组

预计破产清偿率为50%。甲煤矿要求抵销债务。债权人会议各方为甲煤矿的债权发生争执。

下列哪一观点是正确的？

A. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有10万元破产债权

B. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有20万元破产债权

C. 甲煤矿必须偿还20万元债务，并拥有40万元破产债权

D. 甲煤矿在抵销后无须偿还债务，也不拥有破产债权

5. 某公司两年前申请发行5千万元债券，因承销人原因剩余500万元尚未发行完。该公司现将已发行债券的本息付清，

且公司净资产已增加一倍，欲申请再发行5千万元债券。

该公司的申请可否批准？

A. 可以批准

B. 若本次5千万元中包括上次余额500万元即可批准

C. 不应批准

D. 若该公司变更债券承销人，可以批准

商法6

一、判断题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 在全国范围内开办保险业务的保险公司，其实收货币资本金不低于5亿元人民币。 A. 错误 B. 正确

2. 未经保险监督管理机构批准，保险公司不得自行承保新的险种。 A. 错误 B. 正确

3. 经营人寿保险业务的保险公司不得经营财产保险业务。 A. 错误 B. 正确

4. 财产保险合同是指以财产和其有关利益为保险标的的保险合同。 A. 错误 B. 正确

5. 保险公司保证金除用于清算时清偿债务外，非经保监会批准，不得动用。 A. 错误 B. 正确

6. 在保险合同中，当事人的意思表示不真实主要有受了对方的欺诈或胁迫的两类情况。 A. 错误 B. 正确

7. 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的20%提取保证金，存入保监会指定的银行。 A. 错误 B. 正确

8. 重复保险的保险金额超过保险价值的，各保险人所应支付的赔偿总额必须限制在保险价值的范围内。 A. 错误 B. 正确

9. 人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的一种保险。 A. 错误 B. 正确

10. 保险法律制度是调整保险活动中保险人与投保人、被保险人以及受益人之间法律关系的一切法律规范的总称。

A. 错误

B. 正确

11. 在特定区域内开办业务的保险公司实收货币资本金不低于人民币2亿元； A. 错误 B. 正确

12. 同一保险人不得同时兼营财产保险和人身保险业务。 A. 错误 B. 正确

13. 在保险人向第三者行使代位请求赔偿权利时，被保险人应当向保险人提供必要的文件和其所知道的有关情况。

A. 错误

B. 正确

14. 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故引起发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行

为。

A. 错误

B. 正确

15. 在中华人民共和国境内从事保险活动的公司和个人，可以适用中华人民共和国保险法，也可以选择适用其他国家的

保险法。

A. 错误

B. 正确

16. 设在省、自治区、直辖市、计划单列市政府所在地的保险公司分公司，其营运资金不得低于5000万元人民币。

A. 错误

B. 正确

17. 人身保险的被保险人因第三人的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付

保险金后，享有向第三者追索的权利。 A. 错误 B. 正确

18. 受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。

A. 错误

B. 正确

19. 财产保险合同，因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金

额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。 A. 错误 B. 正确

20. 保险欺诈行为指当事人故意隐瞒真实情况，致使对方做出错误判断的行为； A. 错误 B. 正确

21. 保险危险指保险人承保责任范围内的各种火灾、爆炸、水灾、坍塌、山崩、地震等各种自然灾害与人为灾难事故的

总称。

A. 错误

B. 正确

22. 投保人对保险标的不具有保险利益的，经当事人请求，可以撤销该合同的法律效力。 A. 错误 B. 正确

23. 保险合同成立后，投保人在任何情况下都可以随时解除保险合同。 A. 错误 B. 正确

24. 胁迫指当事人以一定的条件威胁，对方为避免威胁可能造成的损害而被迫接受不平等的条件订立合同的行为。

A. 错误

B. 正确

25. 当事人经协商同意变更保险合同的，应当由保险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单，或者由投保

人与保险人订立变更的书面协议。 A. 错误 B. 正确

26. 保险合同是一种有名合同。 A. 错误 B. 正确

27. 为了防止出现保险业混业经营产生的风险，《保险法》规定保险公司必须分业经营。 A. 错误 B. 正确

28. 无须何种理由，投保人都可根据自己的需要决定是否解除合同。 A. 错误 B. 正确

29. 保险人依法向第三者请求赔偿时，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿。 A. 错误 B. 正确

30. 经营财产保险业务的保险公司不得经营人寿保险业务。 A. 错误 B. 正确

二、单项选择题（共 30 道试题，共 15 分。）

1. 甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长险”。下列有关表述（）是正确的。

A. 该份保险合同中不得含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B. 受益人请求保险公司给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年内不行使而消灭

C. 当保险事故发生时，乙与保险公司对给付保险金承担连带赔偿责任

D. 保险代理人乙既可以是单位，也可以是个人

2. 某油漆厂将其财产向保险公司投了火灾保险。某日，由于操作仪表失灵，炉温急剧上升，正在熬油漆的锅有爆炸的危险，为了防止漆锅爆炸，操作人员决定立即向锅内投入大量冷却剂降温，从而避免了事故发生，但锅内半成品全部报废，价值2万元。油

漆厂向保险公司索赔，保险公司不同意赔偿，油漆厂诉至法院。下列关于该案的表述中正确的是( )。

A. ２万元损失应由保险公司赔偿

B. ２万元损失应由油漆厂自己负责

C. ２万元损失应由保险公司和油漆厂各半承担

D. ２万元损失保险公司可不予赔偿，但应减免油漆厂相应比例的保险费

3. 当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪个不符合保险法的规定？（）

A. 投保人、被保险人或者受益人在提出请求赔偿或者给付保险金时，应当提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和材料

B. 受益人可以不用提供证明材料，只凭保险合同的规定就可索赔

C. 保险人依据保险合同的约定，认为有关的证明或者资料不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料

D. 保险人依据自己的调查确认有关的保险事故，投保人、被保险人或者受益人不服保险人的调查结论的，可以提起诉讼

4. 保险期内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应（）如何处理?

A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿

B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

C. 保险方不予赔偿

D. 保险方先予赔偿，然后取得代位追偿权

5. 在再保险中，哪个不符合法律规定？（）

A. 通知投保人向再保险人交付保险金

B. 应再保险接受人的要求，再保险的分出人应当将其自负责任及原保险的有关情况告知再保险接受人

C. 再保险的分出人不得以再保险接受人未履行保险责任为由，拒绝履行或者延迟履行其原保险责任

D. 对投保人、被保险人或者再保险接受人的业务和财产情况，负有保密的义务

6. 甲企业投保财产险１00万元，在一次电路短路火灾事故中，实际遭受损失为95万元，为保护和抢救财产支出必要费用

为10万元，为确认保险责任范围内的损失交付的估价合理费用为２万元。保险公司应向甲企业赔偿( )。

A. 95万元

B. 100万元

C. 105万元

D. 107万元

7. 我国《保险法》的基本原则包括：（）

A. 公开原则

B. 保险利益原则

C. 公平原则

D. 公正原则

8. 保险欺诈不包括以：（）

A. 投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的。

B. 未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金的。

C. 故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的。

D. 没有履行通知的义务

9. 保险合同成立后，哪种人可以凭自己的意愿解除保险合同？（）

A. 投保人

B. 保险人

C. 作为受益人的第三人

D. 作为被保险人的第三人

10. 甲企业为企业投保了财产保险，保险金额为300万元，甲企业发生火灾，设备全部烧毁，经有关部门评估，企业设备总

价值为200万元。保险公司应向甲企业支付多少赔偿金？（）

A. 300万元

B. 200万元

C. 0万元

D. 双方协商确定金额

11. 关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪些是不正确的？（）

A. 投保人应当仔细阅读该条款，对其意义不能理解的后果自负

B. 无论投保人是否仔细阅读该条款，保险人都有向投保人明确说明的义务

C. 保险人对免责条款做出明确说明的，投保人不得于事后以不理解为由否认其效力

D. 保险人未对免责条款加以明确说明的，该条款不发生效力

12. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，下列选项中那个不符合法律规定？（）

A. 对属于保险责任的，应当赔偿或者给付保险金

B. 在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后30日内，履行赔偿或者给付保险金的义务

C. 保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的，保险人应当依约赔偿或者给付保险金

D. 保险人未按照约定或者法定期限赔偿或者给付保险金的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失

13. 关于保险经纪人和保险代理人，以下表述中哪一个是正确的？（）

A. 保险经纪人和代理人都可以由个人或单位担任

B. 保险经纪人和代理人都是从保险人处取得手续费或者佣金

C. 保险经纪人和代理人办理保险业务，都不自己承担责任

D. 保险经纪人和代理人办理保险业务都是基于被保险人的利益

14. 在再保险中，哪个不符合法律规定？（）

A. 通知投保人向再保险人交付保险金

B. 应再保险接受人的要求，再保险的分出人应当将其自负责任及原保险的有关情况告知再保险接受人

C. 再保险的分出人不得以再保险接受人未履行保险责任为由，拒绝履行或者延迟履行其原保险责任

D. 对投保人、被保险人或者再保险接受人的业务和财产情况，负有保密的义务

15. 甲为自己投保一份人寿险，指定其妻为受益人。甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。某日，甲因交通事故身亡。

该份保险的保险金依法应（）。

A. 作为遗产由甲妻、甲子、甲母共同继承

B. 作为遗产由甲妻一人继承

C. 作为遗产由甲妻、甲子继承

D. 全部支付给甲妻

16. 《中华人民共和国保险法》的基本原则包括：（）

A. 公开原则

B. 守法原则和公平竞争原则

C. 公平原则

D. 公正原则

17. 关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪些是不正确的？（）

A. 投保人应当仔细阅读该条款，对其意义不能理解的后果自负

B. 无论投保人是否仔细阅读该条款，保险人都有向投保人明确说明的义务

18. 无效保险合同不包括：（） A. 主体不合格 B. 意思表示不真实 C. 客体不合法 D. 主体的变更

19. 财产保险利益的构成条件不包括：（） A. 适法利益 B. 金钱利益 C. 确定利益 D. 财产利益

20. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为企业的厂房及设备，保险费２万元。投保后的第二年，该企业谎称其厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依照法律规定，保险公司有权解除保险合同，其对保险费２万元应该（）。

A. 不退还２万元保险费

B. 应退还２万元保险费

C. 只退还２万元保险费的现金价值

D. 应退还２万元保险费及其利息

21. 无效保险合同主体合格主要是指：（）

A. 投保人没有完全的民事行为能力。

B. 在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人与被保险人没有可保利益。

C. 在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人为被保险人投保的是以死亡为赔付条件的保险，但是未经被保险人书面同意。

D. 在财产保险合同关系中，投保人是投保财产的所有人或合法占有人

22. 甲公司就其全部财产向保险公司投保企业财产保险，交纳保险费5万元，约定保险金额500万元。当年夏天，因洪

水灾害致甲公司财产损失700万元。有关该事件的下列表述（）是正确。

A. 甲公司与保险公司的保险合同自甲公司交纳全部保险费时成立

B. 保险公司应向甲公司赔付保险金500万元

C. 保险公司应向甲公司赔付保险金700万元

D. 因洪水为不可抗力，保险公司不承担赔付责任

23. 投保人（被保险人和受益人）的主要义务不包括：（）

A. 按时交付保险费

B. 在保险标的的危险增加时通知保险人

C. 危险事故的补救和通知义务

D. 保险标的的有些情况属于商业秘密或者个人隐私，可以不用告知保险人

24. 我国保险法的基本原则包括：（）

A. 公开原则

B. 守法原则和公平竞争原则

C. 公平原则

D. 公正原则

25. 《保险法》基本原则包括：（）

A. 公开原则

B. 保险代位原则

C. 公平原则

D. 公正原则

26. 当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪个不符合保险法的规定？（）

B. 受益人可以不用提供证明材料，只凭保险合同的规定就可索赔

C. 保险人依据保险合同的约定，认为有关的证明或者资料不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料

D. 保险人依据自己的调查确认有关的保险事故，投保人、被保险人或者受益人不服保险人的调查结论的，可以提起诉讼

27. 再保险需要签订合同，合同的当事人（）。

A. 一方是投保人，另一方是有保险资格的保险公司

B. 双方都是有保险资格的保险公司

C. 一方是受益人，另一方是有保险资格的保险公司

D. 一方是被保险人，另一方是有保险资格的保险公司

28. 《保险法》的基本原则有：（） A. 公开原则 B. 最大诚信原则 C. 公平原则 D. 公正原则

29. 《保险法》的基本原则包括：（） A. 公开原则 B. 损害赔偿原则 C. 公平原则 D. 公正原则

30. 保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容不包括哪个？（）

A. 因第三者对保险标的的损害造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利

B. 被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人已取得的赔偿金额

C. 保险人行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者赔偿的权利

D. 保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利

三、多项选择题（共 30 道试题，共 30 分。）

1. 在再保险中，再保险人的分出人应当注意哪些义务？（）

A. 通知投保人向再保险人交付保险金

B. 应再保险接受人的要求，再保险的分出人应当将其自负责任及原保险的有关情况告知再保险接受人

C. 再保险的分出人不得以再保险接受人未履行保险责任为由，拒绝履行或者延迟履行其原保险责任

D. 对投保人、被保险人或者再保险接受人的业务和财产情况，负有保密的义务

2. 财产保险利益的构成条件：（） A. 适法利益 B. 金钱利益 C. 确定利益 D. 合同利益

3. 《保险法》的基本原则有：（） A. 损害赔偿原则 B. 保险代位原则 C. 公正原则 D. 公开原则

4. 无效保险合同主体不合格主要是指：（）

A. 投保人没有完全的民事行为能力。

B. 在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人与被保险人没有可保利益。

C. 在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人为被保险人投保的是以死亡为赔付条件的保险，但是未经被保险人书面同意。

D. 在财产保险合同关系中，投保人是投保财产的所有人或合法占有人

5. 保险合同的变更包括：（） A. 主体的变更 B. 客体的变更 C. 内容的变更 D. 期限的变更

6. 订立保险合同时，当事人应当遵守下列那些义务？（）

A. 投保人应当将保险标的的真实情况告知保险人

B. 保险标的的有些情况属于商业秘密或者个人隐私，可以不用告知保

险人

C. 保险人应当对合同的保险责任范围做出详细的告知

D. 保险人对属于行业秘密的情况，可以不完全告知投保人

7. 无效保险合同是指：（） A. 主体不合格 B. 意思表示不真实 C. 客体不合法 D . 主体的变更

8. 保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容包括哪些？（）

A. 因第三者对保险标的的损害造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利

B. 被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人已取得的赔偿金额

C. 保险人行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者赔偿的权利

D. 保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利

9. 当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪些符合保险法的规定？（）

B. 受益人可以不用提供证明材料，只凭保险合同的规定就可索赔

C. 保险人依据保险合同的约定，认为有关的证明或者资料不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料

D. 保险人依据自己的调查确认有关的保险事故，投保人、被保险人或者受益人不服保险人的调查结论的，可以提起诉讼

10. 保险合同的解除可以基于如下原因：（） A. 投保人通知保险人解除保险合同 B. 没有履行通知的义务 C. 违反告知义务 D. 保险欺诈

11. 王某与保险公司自行签订了两份以死亡为给付保险金条件的人身保险合同，被保险人分别为其30岁的儿子和3岁的孙女，

王某为受益人，以下说法哪些是错误的？（）

A. 两份保险合同均有效

B. 第一份有效第二份无效

C. 第一份无效第二份有效

D. 两份均无效

12. 保险合同成立后，哪些人不得仅凭自己的意愿解除保险合同？（）

A. 投保人

B. 保险人

C. 作为受益人的第三人

D. 作为被保险人的第三人

13. 根据保险法的规定，下列哪些情况下，保险人可以不经投保人的同意解除保险合同？（）

A. 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故

B. 投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故

C. 保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人不承担赔偿或者给付保险金的义务

D. 投保人、被保险人或者受益人发现第三人正在进行危及保险标的的行为不报告保险人的

14. 《保险法》的基本原则有：（） A. 守法原则和公平竞争原则 B. 保险利益原则 C. 最大诚信原则 D. 公正原

则

15. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当实施下列哪些行为？（）

A. 对属于保险责任的，应当赔偿或者给付保险金

B. 在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后30日内，履行赔偿或者给付保险金的义务

C. 保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的，保险人应当依约赔偿或者给付保险金

D. 保险人未按照约定或者法定期限赔偿或者给付保险金的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失

16. 在实践中有如下情况不适用代位请求赔偿：（）

A. 保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者的请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任，以维护自己合法的利益。

B. 保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利的，该行为无效。

C. 由于被保险人的过错致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以相应扣减保险赔偿金，以使被保险人就自己的过错分担部分责任。

D. 在家庭财产保险中，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利，除非这些成员有故意造成保险事故的行为，以维护家庭经济生活的稳定。

17. 机动车辆保险车辆损失危险的范围包括：（）

A. 碰撞、倾覆、火灾、爆炸

B. 雷击、暴风、龙卷风、洪水、破坏性地震、地陷、冰陷、崖崩、雪崩、雹灾、泥石流、隧道坍塌、空中运行物体坠落

C. 全车失窃在3个月以上

D. 载运保险车辆的渡船遭受自然灾害或意外事故

18. 财产保险有如下几类：（） A. 工程保险 B. 责任保险 C. 保证保险 D. 灾害事故险

19. 投保人（被保险人和受益人）的主要义务有：（）

A. 按时交付保险费

B. 在保险标的的危险增加时通知保险

C. 危险事故的补救和通知义务

D. 保险标的的有些情况属于商业秘密或者个人隐私，可以不用告知保险人

20. 凡是具有下列情况之一的，不得担任保险公司的高级管理人员：（）

A. 担任因为法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的人员

B. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员。

C. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员

D. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的厂长，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员

21. 保险欺诈主要有以下情况：（）

A. 投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的。

B. 未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金的。

C. 故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的。

D. 没有履行通知的义务

22. 我国《保险法》规定我国商业保险经营机构不可以是哪些形式？（）

A. 有限责任保险公司

B. 股份有限保险公司

C. 中外合资保险公司

D. 国有独资保险公司

23. 无效保险合同客体不合法主要有以下几种情况：（）

A. 在人身保险合同中，未经授权的死亡保险合同以他人的生命为保险标的的死亡保险合同，

B. 在财产保险合同中，投保人与承保人约定的危险不存在的财产保险合同，或者损害事故已经发生的财产保险合同

C. 虚报年龄的人寿保险合同。

D. 在财产保险合同中，对同一财产保险没有向保险公司声明的重复保险合同等。

24. 保险公司不承担保险责任的范围包括：（）

A. 两轮及轻便摩托车失窃或停放期间翻倒

B. 被保险人及其驾驶人员的故意

C. 车辆的自然磨损和自身故障

D. 车辆发生损失后未经必要的修理，致使损失扩大的部分

25. 保险公司不承担保险责任的范围包括：（）

A. 战争、军事冲突或暴乱

B. 酒后开车、无有效驾驶证

C. 受本车所载货物撞击

D. 人工直接供油

26. 保险合同的解除可以基于如下原因：（）

A. 违反特约条款

B. 保险欺诈

C. 履行了通知的义务

D. 履行了告知义务

27. 关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪些是正确的？（）

A. 投保人应当仔细阅读该条款，对其意义不能理解的后果自负

B. 无论投保人是否仔细阅读该条款，保险人都有向投保人明确说明的义务

C. 保险人对免责条款做出明确说明的，投保人不得于事后以不理解为由否认其效力

D. 保险人未对免责条款加以明确说明的，该条款不发生效力

28. 人身保险利益的构成条件：（）

A. 投保人与保险标的之间须有利害关系

B. 投保人与保险公司的保险合同中的保险利益必须是适法利益

C. 投保人与保险标的之间须有金钱利益

D. 被保险人和受益人之间须有利害关系

29. 关于人身保险，下列说法哪些是不正确的？（）

A. 法人可以成为投保人

B. 法人可以成为被保险人

C. 未出生的胎儿可以成为被保险人

D. 人身保险的投保人不按期缴纳保险费，保险公司可以向人民法院提起诉讼

30. 凡是具有下列情况之一的，不得担任保险公司的高级管理人员：（）

A. 无民事行为能力或者限制民事行为能力的公民；

B. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的人员；

C. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员；

D. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员

四、案例选择题（共 5 道试题，共 40 分。）

1. 甲公司章程规定：董事长未经股东会授权，不得处置公司资产，也不得以公司名义签订非经营性合同。一日，董事长任

某见王某开一辆新款宝马车，遂决定以自己乘坐的公司旧奔驰车与王调换，并办理了车辆过户手续。

对任某的换车行为，下列哪一种说法是正确的？

A. 违反公司章程处置公司资产，其行为无效

B. 违反公司章程从事非经营性交易，其行为无效

C. 并未违反公司章程，其行为有效

D. 无论是否违反公司章程，只要王某无恶意，该行为就有效

2. 章一德到保险公司商谈分别为其62岁的母亲吴氏和6岁的女儿章凰侯投保意外伤害险事宜。章一德向保险公司详细询问

了有关意外伤害保险的具体条件，也如实地回答了保险公司的询问。

在章一德为其女儿章凰侯投的意外伤害保险中，受益人如何产生？

A. 因章凰侯为无民事行为能力的人，故章一德可以监护人身份指定受益人

B. 章凰侯虽无民事行为能力，但因她是保险合同的被保险人，故她可以指定受益人

C. 因章凰侯无民事行为能力，她可以委托章一德指定受益人

D. 章一德作为投保人可以指定受益人，但必须征得被保险人章凰侯的同意

3. 甲煤矿拥有乙钢厂普通债权40万元，现乙钢厂被宣告破产，清算组查明甲煤矿尚欠乙钢厂20万元运费未付。清算组预

计破产清偿率为50%。甲煤矿要求抵销债务。债权人会议各方为甲煤矿的债权发生争执。

下列哪一观点是正确的？

A. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有10万元破产债权

B. 甲煤矿可以抵销20万元债务，并于抵销后拥有20万元破产债权

C. 甲煤矿必须偿还20万元债务，并拥有40万元破产债权

D. 甲煤矿在抵销后无须偿还债务，也不拥有破产债权

4. A公司向凤凰有限责任公司购买水泥，价值150万元，A公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书“不得背书转让”字样。凤凰有限责任公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给B公司。由于凤凰有限责任公司与B公司是多年的商业伙伴，就接受了汇票。B公司为了偿付贷款，又将其背书转让给某服装厂。

服装厂购买原材料，又将汇票背书后转让给轮胎厂。

轮胎厂用汇票支付了丁的租赁费。

丁于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。丁向B公司、凤凰有限责任公司和A公

司等等追索，均遭拒绝。丁无奈之下，将轮胎厂告上法庭。

当汇票上记载“不得转让”字样时

A. 凤凰有限责任公司不可以将汇票转让给B公司

B. B公司可以将汇票转让给服装厂

C. 服装厂可不以将汇票转让给轮胎厂

D. 轮胎厂可以将汇票转让给丁

5. 某有限责任公司股东会决定解散该公司，其后股东会、清算组所为的下列哪一行为不违反我国法律的规定？

A. 股东会选派股东甲、股东乙和股东丙组成清算组，未采纳股东丁提出吸收一名律师参加清算组的建议

B. 清算组成立次日，将公司解散一事通知了全体债权人并发出公告，一周内全体债权人均申报了债权，随后清算组在报纸上又发布了一次最后公告

C. 在清理公司财产过程中，清算组发现设备贬值，变现收入只能够清偿75%的债务，遂与债权人达成协议：剩余债务转由股东甲负责偿还，清算继续进行

D. 在编制清算方案时，清算组经职代会同意，决定将公司所有的职工住房优惠出售给职工，并允许以部分应付购房款抵销公司所欠职工工资和劳动保险费用

【方案】商法第4次任务0050(有标准答案汇总).doc

商法-第4次任务_0050 一、判断题（共30 道试题，共15 分。）得分：15（只有11、21是错误） 1. 所谓票据关系的当事人，是指享有票据权利，承担义务的法律关系主体。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 2. 支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 3. 票据抗辩指票据债务人根据法律规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 4. 汇票是指出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 5. 票据法上的非票据关系是由票据法直接规定的、与票据行为相联系但又不是由票据行为本身所发生的权利义务关系。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 6. 保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 7. 票据权利是指持票人为取得票据金额，依法所附予的可以对票据债务人行使的权利。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 8. 开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 9. 汇票与支票的基本当事人有出票人、付款人与收款人。

A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 10. 汇票的保证是指票据债务人以外的人，为担保特定票据债务人票据债务的履行，以负担同一内容的票据债务为目的所为的一种具有独立性的附属票据行为。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 11. 无民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，而且因此影响其他签章的效力。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 12. 票据债务人对于票据债权人提出的请求（请求权），提出某种合法的事由而予以拒绝，称为票据抗辩。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 13. 本票的基本当事人有出票人与收款人。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 14. 票据法禁止记载的事项，一般是指附条件的委托支付文句的记载，若有此记载便会使票据归于无效。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 15. 背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 16. 票据法是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容的法律规范的总称。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 17. 票据追索权指票据到期不获付款或期前不获承兑，或有其他法定原因出现时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额，利息及费用的一种票据上的权利。 A. 错误 B. 正确满分：0.5 分 18. 空白票据是出票人在签发票据时，有意将票据上应记载的事项不记完全，留持票人以后补充的票据。又称未完成票据。 A. 错误 B. 正确

2019年司法考试《商法》第一阶段复习精华笔记.doc

实用文案第一章商法是什么一、商法的概念商法，也称商事法，是调整商事关系的法律规范的总称。二、商法的调整对象商法的调整对象是商事关系。商事关系的特点：1、商事关系是平等的商事主体间的社会关系。 2 、商事关系是商事主体基于营利的动机而建立的。3、商事关系仅发生于持续的营业之中。三、商法的渊源和体系我国商法的渊源主要包括： 1、法律 2 、行政法规和地方性法规 3 、国际条约和国际惯例4、立法与司法解释5、商事自治规则第二章商法的特征和原则一、商法的特征 1、商法调整行为的营利性 2 、商法调整对象的特定性 3 、商法规范较强的技术性和易变性4、商法的公法性5、商法的国际性二、商法的原则 1、商主体法定原则——商主体类型法定、内容法定、商主体公示法定 2 、公平交易原则 3、交易简便、迅捷原则 4 、鼓励交易原则 5 、交易明确、安全原则商法与民法、经济法的区别 (1)从历史条件来看，产生的时代背景不同。民法产生于古代简单商品经济，商法产生于近代自由竟争经济，而经济法则产生于现代市场经济。(2) 从调整对象来看，民法既调整财产关系也调整人身关系，经济法调整的是国家在对国民经济进行宏观调控过程中形成的经济关系，而商法调整的则是商事主体在商事活动过程中形成的商事关系。 (3) 从法律性质来看，民法具有私法性质，经济法具有公法性质，而商法则具有私法公法化性质。(4) 从规范着眼点来看，民法规范偏重于伦理性，经济法规范偏重于管理性，而商法规范则偏重于技术性。(5) 从价值取向来看，民法以公民个人利益为本位，经济法以国家利益为本位，而商法则以商事组织为本位。(6) 调节机制上，民法以意思自治为调节机制，经济法以宏观间接管理为调节机制，商法采用营利性调节机制;(7) 从立法原则来看，民法以任意性为主，经济法以强制性为主，而商法则实行强制性和任意性相结合的原则。 (8) 从形成过程来看，民法在某些情况下有习惯法和成文法之分，经济法的形成完全与习惯法无关，而商事习惯法在商法的演变过程中则发挥了重大的作用。(9)从稳定性来看，民法规范相对来说要稳定得多，经济法规范的修订最为频繁，而商法规范的修订则比较频繁。(10) 从适用范围来看，民法的区域性、民族性较强，经济法的目标性较强，而商法的国际性则较强。第三章商事主体

商法重点

1.概念：商法是调整市场经济关系中商人及其商事活动的法律规范的总称。 2.特征： A:复合性（兼容性）。其表现是作为私法的商法兼具某些公法的性质。但商法公法化并不意味着商法已经完全公法化，只是表明商法是一个渗透着公法因素的私法领域，其仍然属于私法范畴，受司法原则和精神的支配。 B:较强的技术性。由于市场经济的一些基本要求和基本内容都与商法规范具有直接联系，决定了商法规范必然具有很强的操作性和技术性，既体现在组织法上，也体现在行为法中。 C:明显的营利性。盈利乃是商的本质，商事主体从事商事活动直接和主要目的就在于营利。因此，商法整个设计都是为了满足商事主体的营利性要求，商法上有关维护社会交易安全之宗旨，诚实信用和公平交易原则之适用，以及维护交易迅捷之规定，均是商法营利性反映。 D:显著的国际性。由于国与国交往更加密切国内商法不能只局限于国内而要顾及有关的国际公约和国际惯例，

1.促进交易迅捷原则：是商法的首要原则，营利性的明显表现。 A.短期消灭失效主义。指法律对于基于商事交易行为所生之债的保护期间特别予以缩短，从而迅捷确定其行为之效果，以促进交易之迅捷。 B.交易定型化规则。是保障交易迅捷的前提，a.交易形态定型化：指商法通过强行法规则预先规定若干类型的交易方式，使任何个人或组织，无论何时从事该类交易行为，均可获得同样的要法律效果。B.交易客体定型化：交易之客体属于有形物品时，赋予其统一的规格或特定的标记，使交易者易于识别商品，从而实现交易迅捷。 C.权力的证券化。当交易的客体为无形的权利时，通过一定方式将权利证券化，以证券的流通实现权力的转移，从而简化权利转让程序。 D.行为的要式性。商法对商事契约及有价证券的款式，多实行定型化的要求，如保险契约的定型化、有价证券的款式化等。 2.强化商事组织原则：是构成各种不同商事法律关系所必需的基本要素之一。 A:商事组织设立的准则主义。即法律明确规定商

商法第3次任务_0084

?一、判断题（共３0 道试题，共15 分。）１．债权人会议应当有债务人的职工和工会的代表参加,对有关事项发表意见. A. 错误 B. 正确 2．人民法院裁定受理破产申请的，应当同时指定管理人。 A．错误 B. 正确 3。人民法院受理破产申请后,债务人对个别债权人的债务清偿无效. A. 错误 B．正确 4. 债务人提出申请的，还应当向人民法院提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告、职工安置预案以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况。 A. 错误Ｂ。正确５。人民法院受理破产申请后,债务人的出资人尚未完全履行出资义务的,管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资,而不受出资期限的限制。Ａ. 错误 B. 正确

6。债务人的有关人员违反《中华人民共和国企业破产法》规定，擅自离开住所地的,人民法院可以予以训诫、拘留,可以依法并处罚款。 A. 错误 B。正确 7. 管理人主持债权人会议。Ａ。错误Ｂ。正确 8. 破产申请受理时属于债务人的全部财产，以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产,为债务人财产。 A。错误 B．正确 9。管理人决定继续履行合同的,对方当事人应当履行；但是,对方当事人有权要求管理人提供担保.管理人不提供担保的，视为解除合同。Ａ。错误 B. 正确 10。人民法院经审查认为重整申请符合《中华人民共和国企业破产法》规定的,应当裁定债务人重整，并予以公告。Ａ. 错误Ｂ。正确

11。人民法院受理破产申请前,申请人不可以请求撤回申请。 A。错误Ｂ．正确 12．破产案件由债权人住所地人民法院管辖。Ａ. 错误 B. 正确 13。管理人依照《中华人民共和国企业破产法》规定执行职务,向人民法院报告工作,并接受债权人会议和债权人委员会的监督。 A. 错误 B。正确 14．管理人没有正当理由不得辞去职务。管理人辞去职务应当经人民法院许可。 A. 错误 B。正确 15．债务人或者债权人可以依照《中华人民共和国企业破产法》规定,直接向人民法院申请对债务人进行重整。 A．错误 B. 正确１6。

商法商总论笔记精华

第一章商法是什么一、商法的概念商法，也称商事法，是调整商事关系的法律规范的总称。二、商法的调整对象商法的调整对象是商事关系。商事关系的特点：1、商事关系是平等的商事主体间的社会关系。2、商事关系是商事主体基于营利的动机而建立的。3、商事关系仅发生于持续的营业之中。三、商法的渊源和体系我国商法的渊源主要包括： 1、法律 2、行政法规和地方性法规 3、国际条约和国际惯例 4、立法与司法解释 5、商事自治规则英美法的商事判例和商法学说第二章商法的特征和原则一、商法的特征 1、商法调整行为的营利性 2、商法调整对象的特定性 3、商法规范较强的技术性和易变性 4、商法的公法性 5、商法的国际性二、商法的原则 1、商主体法定原则——商主体类型法定、内容法定、商主体公示法定 2、公平交易原则 3、交易简便、迅捷原则 4、鼓励交易原则 5、交易明确、安全原则商法与民法、经济法的区别（1）从历史条件来看，产生的时代背景不同。民法产生于古代简单商品经济，商法产生于近代自由竟争经济，而经济法则产生于现代市场经济。（2）从调整对象来看，民法既调整财产关系也调整人身关系，经济法调整的是国家在对国民经济进行宏观调控过程中形成的经济关系，而商法调整的则是商事主体在商事活动过程中形成的商事关系。（3）从法律性质来看，民法具有私法性质，经济法具有公法性质，而商法则具有私法公法化性质。（4）从规范着眼点来看，民法规范偏重于伦理性，经济法规范偏重于管理性，而商法规范则偏重于技术性。（5）从价值取向来看，民法以公民个人利益为本位，经济法以国家利益为本位，而商法则以商事组织为本位。（6）调节机制上，民法以意思自治为调节机制，经济法以宏观间接管理为调节机制，商法采用营利性调节机制；（7）从立法原则来看，民法以任意性为主，经济法以强制性为主，而商法则实行强制性和任意性相结合的原则。（8）从形成过程来看，民法在某些情况下有习惯法和成文法之分，经济法的形成完全与习惯法无关，而商事习惯法在商法的演变过程中则发挥了重大的作用。（9）从稳定性来看，民法规范相对来说要稳定得多，经济法规范的修订最为频繁，而商法规范的修订则比较频繁。（10）从适用范围来看，民法的区域性、民族性较强，经济法的目标性较强，而商法的国际性则较强。第三章商事主体一、商主体的概念商主体，是指依据商法规定，参加商事活动，享有权利和承担义务的人，包括个人和组织。——法大版在传统商法中，往往称为“商人二、商主体的特征 1、经国家特殊程序授权的法律拟制人 2、以营利为目的 3、商主体的行为能力和权利能力受到国家法律的规制三、商主体的分类 1、依据商事主体是否应依法注册登记，可以分为法定商人、注册商人、自由登记商人，

海商法期末考试重点整理

一、海商法的定义我国《海商法》将海商法定义为“调整海上运输关系、船舶关系”的法律规范的总称。二、海商法的调整对象广义的海商法既调整平等主体之间的横向海上运输关系、船舶关系，又调整非平等主体之间的海上运输关系、船舶关系。狭义的海商法则主要调整平等主体之间的海上运输关系、船舶关系，不调整纵向隶属关系。三、船舶的定义广义上的船舶是指通常意义上的船舶，即凡是具有一定构造，能在水上航行的工具，均可称为船舶，其基本特征是可以作为水上航行工具或装置。狭义的船舶是指法律法规中定义的船舶。我国海商法对船舶的定义：本法所称船舶，是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和２０总吨以下的小型船艇除外。前款所称船舶，包括船舶属具。四、船舶优先权的范围我国海商法的规定，第二十二条：（一）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求；（二）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求；（三）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求；（四）海难救助的救助款项的给付请求；（五）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。至于因行使船舶优先权产生的诉讼费用，保存、拍卖船舶和分配船舶价款产生的费用，以及为海事请求人的共同利益而支付的其他费用，应当从船舶拍卖所得价款中先行拨付。五、船舶优先权的受偿顺序本法第二十二条第一款所列各项海事请求，依照顺序受偿。但是，第（四）项海事请求，后于第（一）项至第（三）项发生的，应当先于第（一）项至第（三）项受偿。本法第二十二条第一款第（一）、（二）、（三）、（五）项中有两个以上海事请求的，不分先后，同时受偿；不足受偿的，按照比例受偿。第（四）项中有两个以上海事请求的，后发生的先受偿。根据这一规定，第22条所列5项海事请求应当依照法定顺序受偿，而这个顺序正是基于一定的公共政策设定的。对于海难救助款项请求权，应适用倒序原则确定受偿顺序，即如果海难救助款项请求权后于前三项请求权发生，则先受偿，并且如果存在两个海难救助款项请求权的，后发生的同样先受偿。海难救助款项请求权之外的其他四种海事请求，如果同一顺序中同时存在两个以上海事请求的，则其地位平等，同时受偿，船舶价款不足清偿的，则按照比例受偿。六、船舶优先权的概念根据我国海商法第二十一条：船舶优先权，是指海事请求人依照本法第二十二条的规定，向船舶所有人、光船承租人、船舶经营人提出海事请求，对产生该海事请求的船舶具有优先受偿的权利。七、船舶优先权的特点法定性、非公示性、追及性、优先受偿性、期限性、程序性八、船员的概念广义的船员是指包括船长在内的所有船上任职人员，而狭义的船员则不包括船长。我国海商法采取广义的概念

商法-第6次任务_0029(打)

商法-第6次任务_0029 一、判断题（共30 道试题，共15 分。）得分：14.5 1. 保险合同成立后，保险人可以根据自己的承保能力，决定继续履行保险合同还是解除保险合同。 A. 错误 B. 正确 2. 保险人依法向第三者请求赔偿时，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿。 A. 错误 B. 正确 3. 保险公司是指依照我国保险法和公司法的规定，经过保险监督管理委员会的批准设立的从事财产保险或者人身保险活动的一种公司。 A. 错误 B. 正确 4. 当事人经协商同意变更保险合同的，应当由保险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单，或者由投保人与保险人订立变更的书面协议。 A. 错误 B. 正确 5. 无须何种理由，投保人都可根据自己的需要决定是否解除合同。 A. 错误 B. 正确 6. 财产保险合同，因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。 A. 错误 B. 正确 7. 未经保险监督管理机构批准，保险公司不得自行承保新的险种。 A. 错误 B. 正确 8. 胁迫指当事人以一定的条件威胁，对方为避免威胁可能造成的损害而被迫接受不平等的条件订立合同的行为。 A. 错误 B. 正确 9. 财产保险的对象是指投保人投保的财产和相关的利益。 A. 错误 B. 正确 10. 为了防止出现保险业混业经营产生的风险，《保险法》规定保险公司必须分业经营。 A. 错误 B. 正确 11. 保险合同是被保险人与保险人约定保险权利义务关系的协议。 A. 错误 B. 正确 12. 人身保险的被保险人因第三人的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，享有向第三者追索的权利。

2015年《商法学》考试复习笔记(完整版)

2015年《商法学》考试复习笔记（完整版）【一】商法概念、特征、基本原则一、商法概念：商法是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事关系的法律规范的总称。二、广义、狭义狭义：商法仅仅指商法典及其附属法规，如商法典及其施行法等等广义：商法包括全部商事法律部门，不仅包括商法典，即商人身份法和商行为法等内容，而且包括全部商事经济活动密切相关的各种法律，如公司、票据、银行、保险、运输、代理、信托、消费者保护、工商权利保护等法律三、特征（1）商法调整行为的营利性特征。指经济主体通过经营活动而获取经济利益的特性，是主要特性（2）商法调整对象的特定性。或者仅适用与履行了商事登记而具有商主体资格的人，或者仅适用于商行为（3）商法规范较强的技术性和易变性。是一个实践性极强的法律，它对商行为中的行为方式，行为环节，行为规则都做了具体、详实的规定，具有可操作性和技术性，与民法中偏重于理性规范的特点不一（4）商法的公法性。商法作为调整上市交易主体关系的法律作为民法的特别法，从根本上说属于私法范畴。同时包含大量的公法性条款，即国家通过立法形式而敢于上市交易活动的规范，如商事登记，商号等（5）商法的国际性。起源于商事交易习惯，而商事交易本身是一种跨国界的活动六、原则（1）商主体法定原则 A商主体类型法定：可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格，当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式 B商主体内容法定，指可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律予以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。导致结果;a合法存在的商主体必须在内容上符合法律对其所作的特定要求。B对商主体内容的不同法律要求，构成了不同商主体彼此间的根本性差异，形成了不同类型商主体自身的特点 C商主体公式法定，指商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓，未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。其原则构成了商事登记制度，商事交易合法性中的主体要件制度

商法笔记

第一节商法概述一、商法的概念和特征 1 商法的概念商法：指调整商事主题在商事行为中所形成的社会关系即商事关系的法律规范的总称。 2 商法的特征（1）营利性商事主体从事商事活动的目的就在于获取经济利益，因而营利性成为商事活动和商事关系的本质。作为调整商事关系的商法，其各项具体制度、规则必然是为适应和维护商事活动的营利性而设立，从而使商法带有营利性。（2）技术性商法是规范商品经济运行的规律，是一个实践性极强的法律部门。它对各类商事主体和商事行为都作了许多具体、详实并带有技术性的规定的规定。（3）兼容性在大陆法系国家，法律被分为公法和私法。商法的主旨在于调节和保护商事主体的财产利益，强调商事主体意思自治和商事主体之间的权利，义务对等，因而商法为私法的一种形式。（4）国际性商事交易本身是一种跨国界的活动，这使得调整商事活动的商法具有

国际性。二商法的基本原则（1）商事主体法定原则 a商事主体类型法定 b 商事主体内容法定c商事主体公示法定（2）公平交易原则 a交易平等 b 诚实信用（3）交易便捷原则 a交易便捷 b 短期时效 c 定型化交易（5）交易安全原则 a强制主义b公示主义 c 外观主义d严格责任主义三商法和其他部门法的关系（一）商法和民法的关系民法是一般法，商法是特别法。从根本上说，商事关系与民事关系是相同是，因而民法和商法规定所涉及的内容是相同的。特殊法律规范不能由作为一般民法的框架完成，由作为特别法的商法来做出。主要体现在：一是对民法规范或民法制度的具体化，二是对民法规范或民法制度的补充和变更，三是创设民法所没有的特殊制度。所以对具体的商事关系的法律适用来说，应当先适用商法的规定，在商法没有的规定情况下适用民法的规定。（二）商法与经济法的关系

国际商法重点整理

第一章国际商法绪论 1. 国际商法的概念: 国际商事法（International Business Law），简称国际商法，它是指调整国际商事交易和商事组织的各种法律规范的总称 2.国际商事法与国际经济法的联系与区别共同点：都是调整跨国之间商事活动（包括商事组织本身）的各种关系的法律规范总和不同点：国际经济法的主体更加广泛 3.大陆法系与英美法系的区别大陆法系的特点：强调成文法的作用；区分公法和私法；进行大规模的法典编纂工作英美法系的特征：以判例法为主要法律渊源；法官对法律的发展所起的作用举足轻重；以归纳为主要推理方法；不严格划分公法和私法 4.中国法律的渊源：制定法；法律解释；判例第二章代理法 1.代理的概念：所谓代理是指代理人按照本人的授权，代表本人同第三人订立合同或作其他的法律行为，由此而产生的权利与义务直接对本人发生效力2.狭义的无权代理与表见代理狭义的无权代理：行为人既没有本人的实际授权，也没有足以使第三人善意误信其有代理权的外观，但行为人与第三人所为行为之利益牵连与本人的法律关系。表见代理：行为人虽无代理权，但善意第三人客观上有充分理由相信行为人具有代理权，而与其为法律行为，该法律行为的后果直接由本人承担的无权代理。 3.代理人的义务：代理人应勤勉地履行其代理职责；代理人对本人应诚信、忠实；代理人不得泄露他在代理业务中所获得的保密情报和资料；代理人须向本人申报账目；代理人不得把他的代理权委托给他人 4.代理权消灭的原因：根据本人与代理人之间的协议终止代理权；授权代理的事务完成；本人撤销代理权或者代理人放弃代理权；根据代理协议适用的法律规定而终止 5.间接代理的规定（大陆法、英美法、我国合同法）大陆法系所采取的标准：在确定第三人究竟是同代理人还是同本人订立了合同的问题时，大陆法所采取的标准是看代理人是以代表的身份同第三人订立合同，还是以他自己个人的身份同第三人订立合同。英美法系所采用的标准：代理人在同第三人订约时具体指出本人的姓名；代理人表示出自己的代理身份，但不指出本人的姓名；代理人事实上有代理权，但他在订约时不披露代理关系的存在我国合同法：《合同法》第四百零二条受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立的合同，第三人在订立合同时知道受托人与委托人之间的代理关系的，该合同直接约束委托人和第三人，但有确切证据证明该合同只约束受托人和第三人的除外。

徐学鹿《商法学》笔记和考研真题详解-第二十六章债务人财产与相关制度【圣才出品】

第二十六章债务人财产与相关制度【知识框架】【重点难点归纳】一、债务人财产的概念和范围 1．债务人财产的概念（1）概念债务人财产是指法院受理破产申请时属于债务人的全部财产，以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产。（2）特点 ①财产存在的目的由原来的以只为生产经营为特征转变为专为破产法规定的各个程序债务人财产的概念债务人财产的概念和范围债务人财产的范围债务人财产的除外情形债务人处分财产行为撤销债务人处分财产行为的撤销、债务人处分财产行为的无效无效和财产的追回对可撤销行为和无效行为处置财产的追回出资人出资的补缴出资人出资的补缴及债务人相关人员非正常收益的追回对债务人相关人员非正常收益的追回抵销权的概念抵销权行使抵销权的法定条件取回权的概念和特征取回权取回权的种类别除权的概念和特征别除权别除权的种类别除权的行使破产费用破产费用与共益债务共益债务破产费用和共益债务的关系债务人财产与相关制度

服务； ②财产的占有人和管理人发生了变化。 2．债务人财产的范围债务人财产的范围包括破产立案时属于债务人的全部财产和在整个破产程序中取得的财产。这些财产具体包括： ①法院受理破产申请时债务人企业所有的和经营管理的全部资产。 ②债务人在破产申请受理后到破产程序终结前所取得的财产，债务人的债务人偿还的债务和获得的利息，债务人的财产持有人交付的财产，行使撤销权追回的财产等。 ③应该由债务人行使的其他财产权利，包括专利权、商标权、著作权、专有技术等，还包括债务人企业与其他企业联营所投入的财产和应当得到的利益。 ④债务人在中国境外购买的股票、债券和投资及其他在中国境外的财产。 ⑤债务人对按份享有所有权的共有财产的相关份额，或者共同享有所有权的共有财产的相应财产权利，以及依法分割共有财产所得部分。 ⑥债务人的开办人在开办时出资不足的，在债务人破产立案后应当予以补足的部分。 ⑦债务人破产申请受理前受让他人财产并依法取得所有权或者土地使用权的，不论是否已支付或者已完全支付对价，该财产仍属于债务人财产。 ⑧债务人的财产被采取民事诉讼执行措施的，在受理破产案件后尚未执行的或者未执行完毕的剩余部分，在破产立案后列入债务人财产；因错误执行而应当执行回转的财产，在执行回转后列入债务人财产。 ⑨债务人依照法律规定取得代位求偿权的，依该代位求偿权享有的债权。如债务人作为保证人履行了保证义务后，他对被保证人享有的债权列入债务人财产。 ⑩债务人在破产立案时未到期的债权视为已到期的债权，属于债务人财产，但是应当减

2018年商法期末重点必考复习资料汇总

2018年商法期末重点必考复习资料汇总第一章商法总论名词解释1、商事关系:就是一定社会中通过市场经营活动而形成的社会关系。2、商人、就是以自己名义实施商行为并以此为常业的人三个条件;1、实施商行为2、以自己的名义实施商行为3、以事实商行为为常业3、商行为：就是使用商事法律规范的营利性行为4、形式商法：形式商法，最典型的就是独立与民法典之外的商法典。这种立法体例称为民商分立制。5、实质商法;英美法系没有民法与商法的严格区分，因而不存在民商分立于民商合一的问题，此外法院的判例和民间的自治规章也是重要的商法渊源，总第来说，英美商法的概念属于实质商法的范畴。6、公示原则：在涉及公众或多数当事人的场合，商法实行公示原则，要求将有关事实公诸于世。7、外观法则;对于商事法律行为的效力，各国商法都采用客观主义的认定方法，即有关行为的内容及含义的解释，以表示行为的客观表象为准，即使这种解释表意人也不得推翻。商法：又称为商事法，是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称三、简述题1、简述商法与民法的关系：民法和商法的共同之处，即他们都调整平等主体之间的财产关系，但是二者之间也有一定的差别。民法是包括财产关系和人身关系在内的一般社会生活的普遍性规则，而商法则是市场经济领域的特定财产关系的特殊规定。民法对商法来说，具有统领和指导的意义，而商法对民法来说，具有补充、变更或限制的作用。2、商

法与经济法的关系：二者的联系，商法和经济法相对于民法而言，都是特别法，在适用上有优先的效力。其次，从功能上讲，经济法体现了国家在特殊情况下对商事关系的干预，因而相对于商法来说具有优先适用的效力。再次，从形式上讲，除了商法在少数国家部分试行法典化外，商法和经济法都是针对特定领域、特定问题单行法，具有显著的特殊性、技术性和灵活性。最后，从内容上讲，商法与经济法存在相互包容的现象，即商法的规定吸收经济政策或经济法规范，经济法的规定中运用商法制度或商法手段。经济法有如下特征;1、国家意志的政府职能的介入。 2、多种法律部门的综合调整。 3、国家政策的指导作用。商法是关于商事组织和商事交易的法律群。传统商法受契约自由的原则支配。。8商法的基本原则是什么：一、强化企业组织原则1、提高企业素质2、完善企业结构产权的保护二、提高经济效率原则1、产权的保护2、信用的维护3、交易的便捷三、维护交易公平原则1、平等原则2、诚实信用原则四、保障交易安全原则1、强行主义2、公示原则3、外观法则 4、严格责任 5、对善意买受人的保护5维护交易公平的意义何在？商法如何体现这一原则？答：意义，首先，是设立公平交易的行为准则，从而建立市场竞争的正常条件。其次，就是依据这些行为准则以及时一

商法第3次任务 0073 995分答案

精品文档_0073 商法-第3次任务一、判断题（共 30 分。）道试题，共15 有义务列席债权人会议的债务人的有关人员，经人民法院传唤，无正当理由拒不列席债权人会议1. 《中华人民共和国企业破产法》的，人民法院可以拘传，并依法处以罚款。债务人的有关人员违反规定，拒不陈述、回答，或者作虚假陈述、回答的，人民法院可以依法处以罚款。 A. 错误 B. 正确 2. 债权人委员会成员应当经人民法院书面决定认可。错误A. B. 正确 3. 管理人依照《中华人民共和国企业破产法》规定执行职务，向人民法院报告工作，并接受债权人会议和债权人委员会的监督。错误A. B. 正确自监督报告提交之日起，在重整计划规定的监督期届满时，管理人应当向人民法院提交监督报告。 4. 管理人的监督职责终止。错误A. 正确B. 人民法院受理破产申请前六个月内，债务人有《中华人民共和国企业破产法》第二条第一款规定5. 管理人有权请求人民法院予以撤销。但是，个别清偿使债的情形，仍对个别债权人进行清偿的，务人财产受益的除外。 A. 错误 B. 正确管理人未依照《中华人民共和国企业破产法》规定勤勉尽责，忠实执行职务的，人民法院可以依6. 法处以罚款；给债权人、债务人或者第三人造成损失的，依法承担赔偿责任。 A. 错误正确B. 7. 管理人于办理注销登记完毕的次日终止执行职务。但是，存在诉讼或者仲裁未决情况的除外。精品文档．精品文档错误A. B. 正确 8. 企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照《中华人民共

和国企业破产法》规定清理债务。 A. 错误 B. 正确 9. 人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序应当中止。 A. 错误正确B. 违反《中华人民共和国企业破产法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。10. A. 错误 B. 正确债权尚未确定的债权人，除人民法院能够为其行使表决权而临时确定债权额的外，不得行使表11. 决权。错误A. 正确B. 破产人的保证人和其他连带债务人，在破产程序终结后，对债权人依照破产清算程序未受清偿12. 的债权，依法继续承担清偿责任。错误A. B. 正确管理人主持债权人会议。13. A. 错误 B. 正确 14. 精品文档．精品文档企业法人已解散但未清算或者未清算完毕，资产不足以清偿债务的，依法负有清算责任的人应当向人民法院申请破产清算。 A. 错误正确B. 债权人会议的决议，对于全体债权人均有约束力。15. A. 错误正确 B. 16. 管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当履行；但是，对方当事人有权要求管理人提供担保。管理人

商法复习笔记精简版

商法复习笔记精简版商法的含义和特征营业行为实施的法律规范的总称。一、是倡导营利的功利法 1、主体的创制基于营利性的目的； 2、行为的设置旨在实现利益最大化。二、是具有经济意义的身份法 1、商法时主体法兼行为法，而民法主要是行为法； 2、商法中的身份只具有经济意义，不具有伦理意义； 3、商法是身份法并不否认其平等性。三、是市场经济的基本法 1、民法是在商品匮乏的时代发展起来的，前端条人对物的占有物权，交易量少； 2、商法是在商品丰富的市场经济时代发展起来的，强调债权交易，注重秩序安全和效益，最终导致经济法的产生。四、是包含着大量强制性规范的私法 1、主要表现在主体制度上，身份创制登记等； 2、强制的目的不是限制交易或控制主体，也不是出于公共安全，而是为了保护交易安全。五、是最具有开放性质的国内法 1、开放性使各国商法具有趋同性； 2、民法具有民族性。六、以上特点彰显了商法的独立性。一个独立的系统而产生的商法典。制度体系。一般商事行为制度：如商事代理、商事债权、商事物权等；特殊商事行为制度：如票据、保险、证券等。

易习惯。适用顺序：商事特别法>商事一般法>商事习惯法>民事特别法>民事普通法>法理商法的对象系和商事营业实施关系。一、 1、商事人格是创制人格； 2、商事人格是条件人格； 3、商事人格是财产性人格，以企业为核心性依托。 1、持续性营业是商事关系的核心特质，是之区别于民事关系； 2、实质上为了促进交易、鼓励交易，创设了众多制度，如营业自由原则、默示承诺等，是在民法中不一定能成立的行为能够在商法中有效成立； 3、商事营业具有投机性，易张扬个体自由，故也需要对其必要的限制，以防止不正当竞争行为等，从反面规定保证营业的正当性。所专门具备的诸多方法。具体包括：条件主义方法、公示主义方法、外观主义方法和严格主义方法。在调整对象时，商法不排斥法的方法和民法的方法，但在内容上，商法的方法不包含法的方法和民法的方法。的系列条件，并以强制的态度要求予以全面满足的方法。它是对商事人格的成就所作的规定。其条件：1、是经营的基础；2、是债权人利益的保障；3、最终是为了保证交易秩序与交易安全。力，立法要求工商管理机关对此事项采取登记并公措施的方法。

商法学详细笔记

概念：商法是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事法律关系的法律规范的总称。可以从广义和狭义两个方面去理解。特征：商法调整行为的营利性；商法调整对象的特定性；商法规范较强的技术性和易变性；商法的公法性；商法的国际性。票据的法律特征： 1、票据是文义证券。 2、票据是设权证券。 3、票据是要式证券。 4、票据是无因证券。 5、票据是完全有价证券。 6、票据是提示证券。 7、票据是流通证券。（8、票据是返还证券。 9、票据是债券证券、金钱证券。）破产可撤销行为： 1、无偿转让财产的。 2、以明显不合理的价格进行交易的。 3、对原来没有财产担保的债务提供财产担保的。 4、对未到期债务提前清偿的。 5、放弃债权的。（人民法院受理破产申请前六个月内，债务人有本法第二条第一款规定的情形，仍对个别债权人进行清偿的，管理人有权请求人民法院子以撤销。但是，个别清偿使债务人财产受益的除外。）汇票出票的记载事项（绝对必要记载事项）： ①表明“汇票”的字样； ②无条件支付的委托； ③确定的金额； ④付款人名称；⑤收款人名称； ⑥出票日期； ⑦出票人签章保险人的法定解除权： 1、投保人故意或者因重大过失未履行保险法规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，但成立已逾2年及保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的除外。 2、未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的。 3、投保人、被保险人故意制造保险事故的。 4、投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽的责任的。 5、在合同有效期内，保险标的的危险程度显著增加的，被保险人未尽及时通知的义务。 6、效力中止的人身保险合同逾期未复效。（7、保险事故发生造成保险标的发生部分损失，保险人履行赔偿责任后，在法定期限内保险人可以解除合同。）保险受益人：又称为“保险金领取人”，是指由被保险人或者投保人指定，在保险事故发生或者约定的保险期限届满时，依照保险合同享有保险金请求权的人。责任险：指保险人承保被保险人的民事损害赔偿责任的险种，主要有公众责任保险、第三者责任险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险等险种。责任保险，适用于一切可能造成他人财产损失与人身伤亡的各种单位、家庭或个人。

商法-第1次任务_0052

商法-第1次任务_0052 试卷总分：100 测试时间：90 判断题单项选择题多项选择题案例选择题一、判断题（共 30 道试题，共 15 分。） 1. 商事关系，大体上说，主要包括两部分，一是商事组织关系，二是商事交易关系。 A. 错误 B. 正确 2. 公司营业执照签发日期为公司成立日期。 A. 错误 B. 正确 3. 商法，又称为商事法，是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称。 A. 错误 B. 正确 4. 自然人股东死亡后，其合法继承人不可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外。 A. 错误 B. 正确 5. 公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定建立本公司的财务、会计制度。 A. 错误 B. 正确 6. 以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份。以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。 A. 错误 B. 正确 7. 商事交易就是商事组织以及其他人在市场领域从事的各种经营活动。 A. 错误 B. 正确 8. 有限责任公司的股东以其认缴的股份为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的出资额为限对公司承担责任。 A. 错误

B. 正确 9. 符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件的，由公司登记机关分别登记为有限责任公司或者股份有限公司；不符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件的，不得登记为有限责任公司或者股份有限公司。 A. 错误 B. 正确 10. 公司股东会、股东大会或者董事会就解聘会计师事务所进行表决时，应当允许会计师事务所陈述意见。 A. 错误 B. 正确 11. 对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储。 A. 错误 B. 正确 12. 绝对商行为，就是依行为性质，无论什么人实施都构成商行为的行为。 A. 错误 B. 正确 13. 记名公司债券，由债券持有人以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于公司债券存根簿。 A. 错误 B. 正确 14. 股票发行价格可以按票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 A. 错误 B. 正确 15. 上市公司设立董事会秘书，负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务等事宜。 A. 错误 B. 正确 16. 凡是从事商行为的人都是商人。 A. 错误

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