最新北京期货从业资格：期货交易流程考试试卷
北京期货从业资格：期货交易流程考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1、林某是甲期货公司的期货从业人员，在从业过程中，林某为了获得更多客户，在为客户提供服务过程中，多次向客户谎称其竞争对手——乙期货公司信誉低下，经常欺骗客户等，致使乙期货公司业务大幅度下滑。林某的行为违反了《期货从业人员执业行为准则（修订）》关于（）的规定。
A．合规执业
B．专业胜任
C．竞争准则
D．不正当竞争
2、赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题：赵某的行为属于不正当竞争行为，违反了（）规定。
A．采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉
B．贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员
C．采用明示或暗示与有关组织具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的有关系进行业务垄断
D．中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为
3、2月中旬，豆粕现货价格为2760元/吨，我国某饲料厂计划在4月份购进1000吨豆粕，决定利用豆粕期货进行套期保值。该厂__5月份豆粕期货合约。
A．买入100手
B．卖出100手
C．买入200手
D．卖出200手
4、执行价格为13000点的股票指数看涨期权，同时他又以100点的权利金买入一张9月份到期、执行价格为12500点的同一指数看跌期权。从理论上讲，该投机者的最大亏损为__。 A．80点
B．100点
C．180点
D．280点
5、期货公司高级管理人员在申请任职资格时，必须提交（）名推荐人的书面推荐意见。
A．3
B．2
C．5
D．1
6、期货公司办理（）事项，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定。
A．变更注册资本
B．变更公司形式
C．破产
D．变更3%以上的股权
7、1月1日，上海期货交易所3月份铜合约的价格是63200元/吨，5月份铜合约的价格是63000元/吨。某投资者采用熊市套利(不考虑佣金因素)，则下列选项中可使该投资者获利最大的是__。
A．3月份铜期货合约的价格保持不变，5月份铜合约的价格下跌了50元/吨
B．3月份铜期货合约的价格下跌了70元/吨，5月份铜合约的价格保持不变
C．3月份铜期货合约的价格下跌了250元/吨，5月份铜合约的价格下跌了170元/吨
D．3月份铜期货合约的价格下跌了170元/吨，5月份铜合约的价格下跌了250元/吨
8、《期货从业人员执业行为准则（修订）》没有规定的是（）。
A．执业纪律
B．专业胜任能力
C．职业道德
D．职业创新能力
9、期货交易所任免中层管理人员，应当在决定之日起（）日内向中国证监会报告。
A．2
B．7
C．10
D．15
10、客户交易保证金不足，期货公司履行了通知义务而客户未及时追加保证金，客户要求保留持仓并经书面协商一致的，穿仓造成的损失，期货公司（）。
A．不承担责任
B．承担次要赔偿责任
C．承担主要赔偿责任，最高不超过80%
D．全部承担赔偿责任
11、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属（）。
A．期货交易所
B．中国证监会
C．期货投资者保障基金
D．风险准备金
12、中国期货业协会是（）。
A．事业单位
B．企业法人
C．社会团体法人
D．从事期货经营的机构
13、以下关于期货的结算说法，错误的是__。
A．期货的结算实行每日盯市制度，即客户开仓后，当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果，在此之后，平仓之前，客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果
B．客户平仓后，其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出，也可由所有的单日盈亏累加得出
C．期货的结算实行每日结算制度，客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨。当客户处于赢利状态时，只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额，则客户可以将超过部分提现;当处于亏损状态时，一旦保证金余额低于维持保证金的数额，则客户必须追加保证金，否则就会被强制平仓
D．客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差
14、下列关于期货公司的说法，不正确的是（）。
A．期货公司的股东有虚假出资行为的，国务院期货监督管理机构可责令其转让所持期货公司股权，但不得限制其股东权利
B．国务院期货监督管理机构有权责令违法经营的期货公司停业整顿
C．期货公司出现重大风险、严重危害期货市场秩序的，国务院期货监督管理机构可以对其进行接管
D．期货公司出现严重危及稳健运行、损害客户合法权益的行为的，国务院期货监督管理机构可以责令调整有关部门负责人员
15、执行价格为14900点的恒指看跌期权。当恒指为__时，可以获得最大赢利。
A．14800点
B．14900点
C．15000点
D．15250点
16、客户对交易结算报告的内容有异议的，应当在（）内向期货公司提出书面异议。
A．交易完成15日
B．交易完成30日
C．收到结算报告的当天
D．期货经纪合同约定的时间
17、下列关于实行全员结算制度的期货交易所的说法，不正确的是______。
A．会员均具有与期货交易所进行结算的资格
B．会员由期货公司会员组成
C．期货交易所对会员结算
D．会员对其受托的客户结算
18、我国的期货交易必须在（）内进行。
A．期货交易所
B．商品交易市场
C．商品产地
D．买卖双方约定的场所
19、下列关于中国期货业协会的说法，不正确的是（）。
A．中国期货业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
B．中国期货业协会的章程由理事会制定
C．中国期货业协会的章程要报国务院期货监督管理机构备案
D．中国期货业协会理事会成员通过选举产生
20、由于某一特定商品的期货价格和现货价格在同一市场环境中会受到相同的经济因素的影响和制约，因而两个市场的价格变动趋势__。
A．相反
B．一般相同
C．不一定
D．完全相同
21、《期货从业人员执业行为准则（试行）》自（）起施行。
A．2003年7月1日
B．2003年7月10日
C．2008年6月30日
D．2008年4月30日
22、《期货从业人员执业行为准则》自（）施行。
A．2003年7月1日
B．2003年7月10日
C．2003年6月30日
D．2003年7月31日
23、甲期货公司共有l0家营业部，现有净资产5000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。根据以上数据，回答下列问题：甲期货公司的净资本是（）。
A．4100万元
B．5000万元
C．3900万元
D．4000万元
24、上海铜期货市场某一合约的卖出价格为19500元，买入价格为19510元，前一成交价为19480元，那么该合约的撮合成交价应为__。
A．19480元
B．19490元
C．19500元
D．19510元
25、如果套期保值者能争取到一个有利的__，套期保值交易就能赢利。
A．利息
B．基差
C．现货价格
D．期货价格
二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）
1、期货从业人员应当具备（）。
A．投资经验
B．专业知识
C．职业道德
D．专业技能
2、期货公司申请金融期货经纪业务资格应当具备的条件包括（）。
A．申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准
B．具有从事金融期货经纪业务的详细计划
C．控股股东净资产不低于人民币5000万元
D．符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定
3、下列关于商品供给的说法，正确的是__。
A．供给是指在一定时期内，在各种可能的价格下，生产者愿意并且能够提供的商品或劳务的数量
B．一般来说，在其他条件不变的情况下，一种商品的市场价格越高，生产者越愿意为市场提供较多的产品数量，即：价格越高，供给量越大;价格越低，供给量越小，这就是“供给法则”
C．在商品自身价格不变的条件下，生产成本上升会减少利润，从而使得商品的供给量增加。相反，生产成本下降会增加利润，从而使得商品的供给量减少
D．一般而言，生产技术水平的提高可以降低生产成本，增加生产者的利润，生产者会进一步提高产量
4、期货公司及其营业部有（）行为的，根据《期货交易管理条例》第70条处罚。
A．按照规定将客户保证金与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
B．未按照规定缴存结算担保金、结算准备金，或者未维持最低数额的结算准备金等专用资金
C．对股东、实际控制人及其关联人的期货交易降低风险管理要求，侵害其他客户合法权益 D．以合资、合作、联营方式设立营业部，或者将营业部承包、出租给他人，或者违反营业部集中统一管理规定
5、期货从业人员不得从事或协同从事（）等行为。
A．编造并传播有关期货交易的虚假信息
B．欺诈客户
C．内幕交易
D．操纵期货交易价格
6、期货公司的期货从业人员不得进行的行为有（）。
A．代理客户从事期货交易
B．进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易
C．收付、存取或划转期货保证金
D．挪用客户的期货保证金
7、李某本科毕业后获得法学硕士学位，在某律所工作6年以后，李某打算进入期货行业发展，但是没有通过期货从业资格考试，根据规定，李某可以担任期货公司的（）职务。
A．董事长
B．经理层人员
C．总经理
D．监事会主席
8、期货交易所会员管理办法的内容应当包括（）。
A．会员资格的取得条件
B．会员资格的终止条件
C．对会员的监督管理
D．会员资格的取得程序
9、美国期货投资基金的联邦监管机构包括__。
A．证券交易委员会
B．全国证券商协会
C．全国期货业协会
D．商品期货交易委员会
10、期货公司申请设立营业部，应当具备（）条件。
A．未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚
B．申请日前3个月符合期货公司风险监管指标标准
C．符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的规定
D．公司治理和内部控制制度符合有关规定并有效执行
11、（）依法对期货市场客户开户实行自律管理。
A．财政部
B．中国期货业协会
C．期货交易所
D．中国证监会
12、下列关于期货交易所的说法，正确的有（）。
A．期货交易所结算会员的结算业务资格由期货交易所批准
B．期货交易所可以实行会员分级结算制度
C．实行会员分级结算制度的期货交易所会员由初级会员和高级会员组成
D．期货交易所会员不能是个人
13、基金托管人的主要职责包括__。
A．接受基金管理人委托，保管信托财产
B．计算信托财产本息
C．签署基金管理机构制作的决算报告
D．基金收益的分配和本金的偿还
14、证券公司申请中间介绍业务资格，应建立健全与介绍业务相关的（）等制度。
A．风险隔离
B．合规检查
C．内部控制
D．业务规则
15、客户对当日交易结算结果的确认，应当视为（）。
A．对当日所有持仓的确认
B．对该日之前所有持仓的确认
C．对当日交易结算结果的确认
D．对该日之前交易结算结果的确认
16、在审理期货纠纷案件中，人民法院对会员资格或交易席位进行保全的主要内容有（）。 A．与会员资格相应的会员资格费
B．与会员资格相应的会员交易席位
C．应当依法裁定不得转让该会员资格
D．不得停止该会员交易席位的使用
17、下列表述中，正确的有（）。
A．期货公司应当加入期货业协会
B．期货公司应当加入工商企业联合会
C．中国期货业协会对期货公司进行监督管理
D．中国期货业协会对期货公司进行自律性管理
18、关于预计负债说法正确的（）
A．期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债
B．中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债进行专项说明
C．有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应增加负债金额
D．有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额
19、在我国，任何单位或者个人不得违规使用（）进行期货交易。
A．信贷资金
B．财政资金
C．自有资金
D．银行资金
20、下列关于中国证监会的表述中正确的有（）。
A．依法对期货公司进行监督管理
B．无权对期货公司分支机构进行监督管理
C．中国证监会派出机构依法经中国证监会授权对期货公司及其分支机构进行监督管理
D．中国证监会派出机构依法只对期货公司的分支机构进行监督管理
21、赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题：针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月处分，如果赵某对该处分不服，可以采取以下（）救济措施。
A．向协会申诉
B．对协会申诉决定不服的，可以向有关主管部门申诉或者反映
C．对协会申诉决定不服的，可以向人民法院提起诉讼
D．可以向仲裁机构提起仲裁
22、可由期货公司住所地的中国证监会派出机构依法核准任职资格的人员有（）。
A．财务负责人
B．期货公司董事长
C．期货公司监事会主席
D．除期货公司监事会主席以外的监事
23、期货交易所应当就其市场内的交易情况编制（），并及时公布。
A．周报表
B．月报表
C．季度报表
D．年报表
24、套期保值者大多是__。
A．生产商
B．加工商和库存商
C．投机商
D．金融机构
25、下列关于期货公司首席风险官的说法，正确的有（）。
A．履行职责应当保持充分的独立性
B．对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝
C．应当向期货投资者保障基金管理机构报告期货公司客户信息
D．履行职责应当主动回避与本人有利害冲突的事项第6章细胞的生命历程
一、选择题
1．有关动物细胞有丝分裂的叙述，正确的是()
A．细胞板在细胞有丝分裂末期形成
B．同源染色体配对通常发生在分裂前期
C．在分裂末期，细胞膜内陷形成两个子细胞
银行从业资格考试公共基础知识历年真题
银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题 一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作
期货从业资格考试历年真题及答案(部分)
期货从业资格考试历年真题部分试题及答案（一） 1.题干:1975年10月，芝加哥期货交易所上市（）期货合约，从而成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。 A:政府国民抵押协会抵押凭证 B:标准普尔指数期货合约 C:政府债券期货合约 D:价值线综合指数期货合约 参考答案[A] 2.题干:期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。 A:期货价格的超前性 B:占用资金的不同 C:收益的不同D:期货合约条款的标准化 参考答案[D] 3.题干:1882年，CBOT允许（），大大增强了期货市场的流动性。 A:会员入场交易 B:全权会员代理非会员交易 C:结算公司介入 D:以对冲方式免除履约责任 参考答案[D] 4.题干:国际上最早的金属期货交易所是（）。来源：考试大 A:伦敦国际金融交易所（LIFFE） B:伦敦金属交易所（LME） C:纽约商品交易所（COMEX） D:东京工业品交易所（TOCOM） 参考答案[B] 5.题干:期货市场在微观经济中的作用是（）。考试大论坛 A:有助于市场经济体系的建立与完善 B:利用期货价格信号，组织安排现货生产 C:促进本国经济的国际化发展 D:为政府宏观调控提供参考依据 参考答案[B] 6.题干:以下说法不正确的是（）。 A:通过期货交易形成的价格具有周期性 B:系统风险对投资者来说是不可避免的 C:套期保值的目的是为了规避价格风险 D:因为参与者众多、透明度高，期货市场具有发现价格的功能 参考答案[A] 7.题干:期货交易中套期保值的作用是（）。 A:消除风险 B:转移风险C:发现价格 D:交割实物 参考答案[B] 8.题干:期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务。 A:实物交割 B:现金结算交割 C:对冲平仓 D:套利投机 参考答案[C] 9.题干:现代市场经济条件下，期货交易所是（）。 A:高度组织化和规范化的服务组织B:期货交易活动必要的参与方C:影响期货价格形成的关键组织 D:期货合约商品的管理者 参考答案[A] 10.题干:选择期货交易所所在地应该首先考虑的是（）。 A:政治中心城市 B:经济、金融中心城市 C:沿海港口城市 D:人口稠密城市 参考答案[B]
银行从业资格考试试题及答案
银行从业资格考试试题及答案 2016年银行从业资格考试试题及答案 1.中国人民银行的职能不包括()。 A.制定和执行货币政策 B.通过审慎有效的监管，增强市场信心 C.防范和化解金融风险 D.维护金融稳定 2.司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是()。 A.允许复制抄写资料 B.允许借取资料 C.凭县级以上“协查通知” D.凭身份证查询 3.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。 A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D.让保安人员立即驱逐该客户 4.2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于()，发行票据会()。
A.利率政策;增加货币供应量 B.公开市场业务;减少货币供应量 C.公开市场业务;增加货币供应量 D.利率政策;减少货币供应量 5.抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。 A.卖有价证券 B.买有价证券 C.允许提前支取特种存款 D.提前兑付央行票据 6.2004年实行的规定中《商业银行资本充足管理办法》计入附属资本的长期次级债务不超过核心资本的()。 A.30% B.50% C.20% D.10% 7.期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的()，所以应()一笔期权费。 A.权利，得到 B.权利，支付 C.义务，得到 D.义务，支付 【参考答案】
期货从业资格考试试题及答案
1.期货投资属于()。 A.金融市场投资 B.产权市场投资 C.传统意义上的货币资本化投资范畴 D.非投资性工具，但具有很强的投机性 【答案】A 【解析】期货是由基础原生产品(现货)衍生出的金融工具，属于金融市场投资。 2.投资某一项目肯定能获得的报酬是()。期货从业资格考试试题及答案 A.风险报酬 B.通货膨胀补贴 C.必要投资报酬 D.无风险报酬 【答案】D 【解析】无风险报酬是指将投资投放在某一投资项目上能够肯定得到的报酬，或者说是把投资投放在某一对象上可以不附有任何风险而稳定得到的报酬。 3.风险是发生不幸事件的概率，其一般定义是()。 A.投入资本损失的可能性 B.不利于达到预期目的 C.预期收益未达到而遭受的可能性 D.某一项事业预期后果估计较为不利的一面 【答案】D 【解析】风险并不仪仅只指收益上的损失。期货从业人员资格考试模拟题 4.进行期货投资分析是使投资者正确认知期货()的有效途径，是投资者科学决策的基础。 A.风险性和收益性 B.供需关系的规律性 C.风险性 D.风险性、收益性、预期性和时间性 【答案】D 5.尽管处处充满风险，投资时时有遭遇风险的可能，但可能变为现实是有条件的，所以()是风险存在的基本形式。 A.可测性 B.客观性 C.相关性 D.潜在性 【答案】D 6.()是风险的主要特征，也是风险的本质。 A.客观性 B.潜在性 C.不确定性 D.可测性 【答案】C 7.以下说法正确的是()。期货从业资格考试题库 A.期货价格预期性源子期货价格的远期性、波动敏感性及其不确定性 B.期货价格远期性源于期货价格的预期性、波动敏感性及其不确定性 C.期货价格波动敏感性源于期货价格的预期性、远期性及其不确定性
湖南省干部教育培训网络学院
湖南省干部教育培训网络学院 固网平台联络员操作手册 一、环境设定 为保证最佳的体验和兼容性，我们建议使用微软Edge、Chrome、Opera、Firefox等浏览器进行访问,不建议使用IE浏览器和360浏览器进行操作。您可以进入湖南省干部教育培训网络学院服务中心网站的【相关下载】栏目中下载推荐的浏览器程序，网址为：https://www.wendangku.net/doc/a610203865.html,/public/download。 同时，请不要在同一台计算机中使用多个浏览器登录同一帐号学习，且不要在同一台计算机中使用多个帐号进行同时学习。 注：若坚持使用Internet Explorer浏览器，请将版本升级至Internet Explorer 10 或更高。否则，您很有可能无法操作和管理使用。 二、管理登录 在线平台网址为:https://www.wendangku.net/doc/a610203865.html,。已授予联络员身份的平台用户，凭帐号和密码登录成功后，点击个人信息卡中右下角的【进入管理控制台】功能链接即可进入管理后台。
三、功能操作 1.用户管理 1.1查看资料 在管理控制台中，依次点击进入【用户管理】【用户资料】功能页，系统会显示当前单位层级下的所有用户列表。表格底注部分显示所有用户的数量和页数，可以调整下拉框的数值来设定每页显示的记录数。 选中表格中的任一行，然后点击右上角的【详细】按钮，可以查看对应用户的详细资料。
1.2查找用户 在管理控制台中，依次点击进入【用户管理】【用户资料】功能页，可以按用户类型、状态、账号、姓名、单位名称、职务、职级、参加排行等任一或多项组合为关键字，在在表格行头的内容框中设定条件，并点击右上角的【查询】按钮即可筛选满足条件的用户信息。 例如：查找所有李姓的用户信息，只需在姓名信息框中录入“李”字，然后点击右上角【查询】按钮即可查找列出满足条件的数据信息。 1.3修改密码 在管理控制台中，依次点击进入【用户管理】【用户资料】功能页，点击右上角的【查询】按钮以显示单位层级下的用户列表。在表格数据中，点击任一用户行对应的【修改密码】按钮可以为其设定一个新的登录密码。操作成功后，系统会在用户的个人通知中新增一条密码被修改的安全提醒。 注：新版平台中，已为系统用户的敏感信息进行了加密处理，管理员不能查看用户的密码明文。若用户忘记登录密码，可以联系管理员为其设定一个新的登录密码。
银行从业资格考试历年真题及答案
银行从业资格《公共基础》真题及答案 一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通
过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作 答案：D 解释：制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;经理国库都是中国人民银行总行的职责，故A、B、C选项错误。
期货从业资格考试试题-考试真题-基础知识试题
1.3月1日，投资者卖出1份4月份期货合约，价格为19670元/吨，同时买入1分5月份期货合约，价格为19830元/吨，3月20日，4月份期货合约的价格为19780元/吨。则下列5月份期货合约价格中，价差交易策略的盈利最大的是( )元/吨。 A.19960 B.19830 C.19780 D.19670 参考答案：A 解析：4 月份期货合约的盈亏为19670-19780=-110(元/吨)。5 月份期货合约的盈亏为3月20 日5 月份期货合约价格减去19830 元/吨，因此5 月份期货合约价格越高，总体盈利越大。故A 选项符合题意。 2.某投资者以3780元/吨的价格卖出5月份期货合约10手，之后以3890元/吨的价格进行平仓(1 手为10吨)。若不考虑手续费、税金等费用，则其净盈利为( d )元。期货从业资格考试试题-考试真题-基 础知识试题 A.盈利1100 B.盈利11000 C.亏损1100 D.亏损11000 参考答案：D 解析：盈亏=(3780 元/吨-3890 元/吨)×10 手×10 吨/手=-11000 元，即亏损11000 元。 3.某投机者预计9月白糖价格上升，买入10手白糖期货，成交价3700元/吨，但白糖价格不升反降，白糖期货价格降至3660元/吨，于是再买10手。则价格应反弹到( )元/吨才能恰好避免损失。 A.3690 B.3680 C.3710 D.3670 参考答案：B 解析：盈亏平衡点价格=(3700 元/吨×10 吨/手×10 手+3660 元/吨×10 吨/手×10 手)÷(10吨/手 ×10 手+10 吨/手×10 手)=3680 元/吨。期货从业考试练习题 4.6月5日，某客户在大连商品交易所开仓卖出大豆期货合约40手，成交价为2220元/吨，当日结 算价为2230元/吨，交易保证金比例为5%。则该客户当天须缴纳的交易保证金为( a )元。 A.44600 B.22200 C.44400 D.22300 参考答案：A 解析：当日交易保证金=当日结算价×当日交易结束后的持仓总量×交易保证金比例=2230元/吨 ×40 手×10 吨/手×5%=44600 元。期货从业考试的题库 5.( b )保证了期货和现货价格趋向一致。 A.保证金制度 B.交割制度 C.风险准备金制度 D.限额持仓制度 参考答案：B 解析：期货交割是促使期货价格和现货价格趋向一致的制度保证 6.标准仓单由( a )统一制度。 A.期货交易所 B.期货业协会 C.中国证监会
历年银行从业资格考试公共基础真题及答案
历年银行从业资格考试公共基础真题及答案 一、单选题 1．1979年，第一家城市信用合作社在()成立。 A．广西贺州 B．河北邢台 C．江苏常州 D．河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2．国际市场通常采用()对债券风险进行评估。 A．债券信用评级法 B．债券风险评级法 C．内部评级法 D．外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3．金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。 A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理；为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准；货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4．商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。 A．授信业务 B．受信业务 C．表外业务 D．中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5．中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括()。 A．制定和执行货币政策 B．发行人民币，管理人民币流通 C．经理国库 D．组织实施中央银行公开市场操作 答案：D 解释：制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；经理国库都是中国人民银行总行的职责，故A、B、C选项错误。 6．1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收 购、管理和处置四家国有商业银行和()的部分不良资产。 A．国家开发银行
期货从业资格考试试题—往年真题-期货市场基础(附答案)
期货从业人员考试试卷（基础知识部分）附答案 单选题 1.题干: 1975年10月，芝加哥期货交易所上市（）期货合约，从而成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。 A: 政府国民抵押协会抵押凭证 B: 标准普尔指数期货合约 C: 政府债券期货合约 D: 价值线综合指数期货合约 参考答案[A] 2.题干: 期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。 A: 期货价格的超前性 B: 占用资金的不同 C: 收益的不同 D: 期货合约条款的标准化 参考答案[D] 3.题干: 1882年，CBOT允许( )，大大增强了期货市场的流动性。 A: 会员入场交易 B: 全权会员代理非会员交易 C: 结算公司介入 D: 以对冲方式免除履约责任 参考答案[D] 4.题干: 国际上最早的金属期货交易所是（）。 A: 伦敦国际金融交易所（LIFFE） B: 伦敦金属交易所（LME） C: 纽约商品交易所（COMEX） D: 东京工业品交易所（TOCOM） 参考答案[B] 5.题干: 期货市场在微观经济中的作用是( )。 更多资料请访问https://www.wendangku.net/doc/a610203865.html,/jrpx001 31-1
A: 有助于市场经济体系的建立与完善 B: 利用期货价格信号，组织安排现货生产 C: 促进本国经济的国际化发展 D: 为政府宏观调控提供参考依据 参考答案[B] 6.题干: 以下说法不正确的是（）。 A: 通过期货交易形成的价格具有周期性 B: 系统风险对投资者来说是不可避免的 C: 套期保值的目的是为了规避价格风险 D: 因为参与者众多、透明度高，期货市场具有发现价格的功能 参考答案[A] 7.题干: 期货交易中套期保值的作用是（）。 A: 消除风险 B: 转移风险 C: 发现价格 D: 交割实物 参考答案[B] 8.题干: 期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务。A: 实物交割 B: 现金结算交割 C: 对冲平仓 D: 套利投机 参考答案[C] 9.题干: 现代市场经济条件下，期货交易所是( )。 A: 高度组织化和规范化的服务组织 B: 期货交易活动必要的参与方 C: 影响期货价格形成的关键组织 D: 期货合约商品的管理者 参考答案[A] 10.题干: 选择期货交易所所在地应该首先考虑的是（）。 A: 政治中心城市 B: 经济、金融中心城市 C: 沿海港口城市 D: 人口稠密城市 参考答案[B]
2020年银行从业资格考试题库附全答案
2020年银行从业资格考试题库附全答案 一、单选题 1.我们通常所说的利率是指（B）。 A．市场利率 B．名义利率 C．实际利率 D．固定利率 2．国民经济发展的总体目标一般包括（A）。 A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B） A.扩张性财政政策，抑制通胀 B.紧缩性财政政策，抑制通胀 C.扩张性财政政策，防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策，防止通胀 4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。 A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。 A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社 6．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（B）。 A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D.农村合作银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行 8．下列不属于商品期货的标的商品是（B）。 A．大豆 B．利率期货 C．原油 D．钢材 9．中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A．公开市场业务 B．存款准备金 C.窗口指导 D．再贴现 10．中央银行票据的特点有（C）。 A．无风险、期限短、流动性低 B．无风险、期限长、流动性低 C．无风险、期限短、流动性高 D．无风险、期限长、流动性高
期货交易业务流程
客户在初步接受了期货理论并熟知、掌握了基本的期货交易指令、操作技巧后，接下来就进入实际的交易过程。 期货价格的形成方式 期货价格的形成方式主要有：口头公开叫价和计算机撮合两种方式。 1.头公开叫价方式。 口头公开叫价方式又分两种，即连续竞价制（动盘）和一节一价制（静盘）。 2.计算机撮合交易 计算机撮合交易是根据口头公开叫价方式的原理设计而成的一种交易方式。这种交易方式相对口头公开叫价来说具有准确、连续的特点。目前，我国的期货交易都使用计算机撮合交易系统。 计算机期货交易流程 交易流程有以下几个步骤： 1.指令下达方式包括当面委托方式、书面委托方式和电话委托方式。 2.受令人有权利和义务审核客户的指令，包括保证金水平是否足够、指令是否超过有效期和指令内容是否齐全，从而确定指令的有效与无效。 3.经纪公司的交易指令中心在接到交易单后，在单上打上时间戳记并检查交易单有无疏漏后，以电话方式迅速传给经纪公司在交易所的出市代表。 4.经纪公司的出市代表收到指令后以最快的速度将指令输入计算机内。 5.指令中心将反馈回来的成交结果记录在交易单上并打上时间戳记按原程序返馈客户。 6.原则上说，客户每一笔交易的最终确认是根据结算公司或交易所的结算部门的最终确认为准。 7.客户每一笔交易都由经纪公司记录存档，且保存期限一般低于5年。 8.客户每成交一手合约（买或卖），经纪公司都要收取一定的佣金。 套期保值的方法 套期保值的方法很多，卖期保值和买期保值是其基本方法。 （1）卖期保值 卖方套期保值是为了防止现货价格在交割时下跌的风险而先在期货市场卖出与现货同样数
量的合约所进行的交易方式。通常是在农场主为防止收割时，农作物价格下跌；矿业主为防止矿产开采以后价格下跌；经销商或加工商为防止货物购进而未卖出时价格下跌而采取的保值方式。 例如，某农场主在7月份担心到收割时玉米价格会下跌，于是决定在7月份将售价锁定在1080元/吨，因此，在期货市场上以1080元/吨的价格卖出一份合约以进行套期保值。到收割时，玉米价格果然下跌到950元/吨，农场主将现货王米以此价卖给经营者。同时，期货价格也同样下跌，跌至950元/吨，农场主就以此价买回一份期货合约，来对冲初始的空头，从中他赚取的130元/吨正好用来抵补现货市场上少收取的部分，而为此所付出的代价就是丧失了有利的价格变动可能带来的利益。但是，由于他们通过套期保值回避了不利价格变动的风险，使其可以集中精力于自己的生产经营活动，以获取正常利润。 （2）买期保值 7月1日，大豆的现货价格为每吨2040元，某加工商对该价格比较满意，卖出100吨现货大豆。为了避免将来现货价格可能上升，从而提高原材料的成本，决定在大连商品交易所进行大豆套期保值交易。而此时大豆9月份期货合约的价格为每吨2010元，基差30元/吨，该加工商于是在期货市场上买入10手9月份大豆合约。8月1日，他在现货市场上以每吨2080元的价格买入大豆100吨，同时在期货市场上以每吨2040元卖出10手9月份大豆合约，来对冲7月1日建立的空头头寸。从基差的角度看，基差从7月1日的30元/吨扩大到8月1日的40元/吨。交易情况如下：交易品种现货市场期货市场基差 7月1日卖出100吨大豆：价格2040元/吨买入10手9月份大豆合约：价格2010元/吨30元/吨 8月1日买入100吨大豆：价格2080元/吨卖出10手9月份大豆合约：价格2040元/吨40元/吨 套利结果亏损40元/吨盈利30元/吨亏损10元/吨 净损失100*40 -100*30=1000元 注：1手=10吨 在该例中，现货价格和期货价格均上升，但现货价格的上升幅度大于期货价格的下降幅度，基差扩大，从而使得加工商在现货市场上因价格上升买入现货蒙受的损失大于在期货市场上因价格上升卖出期货合约的获利，盈亏相抵后仍亏损1000元。 同样，如果现货市场和期货市场的价格不是上升而是下降，加工商在现货市场获利，在期货市场损失。但是只要基差扩大，现货市场的盈利不仅不能弥补期货市场的损失，而且会出现净亏损。 本文由北京龙跃投资管理有限公司https://www.wendangku.net/doc/a610203865.html,整理并发布
期货从业资格考试真题试卷及答案.doc
2019年期货从业资格考试真题试卷及答案 1申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公》的规定，对于必须具备的条件，下列表述错误的是()。 A.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有 B.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法、违规记录 C.有健全的风险管理和内部控制制度 D.注册资本最低限额为人民币3000万元 2.根据参与期货交易的动机不同，期货交易者可分为投机者和()。 A.做市商 B.套期保值者 C.会员 D.客户 3.关于期货合约的标准化，说法不正确的是()。 A.减少了价格波动 B.降低了交易成本 C.简化了交易过程 D.提高了市场流动性 4.第一个推出活牲畜的期货合约的交易所是()。 A.纽约期货交易所 B.大连商品交易所 C.芝加哥商业交易所 D.芝加哥期货交易所 5.大连商品交易所豆粕期货合约的最小变动价位是1元/吨，那么每手合约的最小变动值是()元。 A.2 B.10 C.20
D.200 6.三重顶(底)与一般头肩形最大的区别是()。 A.三重顶(底)比头肩形多一个顶(底) B.三重顶(底)的连线是水平的，故具有矩形的特征 C.头肩形不能转化为持续整理形态 D.三重顶(底)更容易演变成突破形态 7.用来表示市场上涨跌波动强弱的指标是()。 A.MACD B.RSI C.KDJ D.KD 8.金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相对于()的一个范畴。 A.外汇期货 B.商品期货 C.利率期货 D.股指期货 9.以下有关需求法则说法错误的是()。 A.商品价格越高，需求量就越小 B.收入增加导致对商品需求量的增加 C.互补商品中，一种商品价格的下降会引起另一种商品的需求量减少 D.预期某商品会上涨时，该商品的需求会增加 10.某人自称为基本分析者，意味着他主要关心()。 A.微观性因素 B.宏观性因素 C.点状图 D.K线图 11.趋势线的作用是()。 A.预测价格的涨幅 B.预测价格的跌幅
广东省干部培训网络学院 2类 《三国演义》与中国智慧 考试 答案 (中)(93分)
《三国演义》与中国智慧（中）（93分） 一、单选 ( 共 6 小题，总分: 40 分) 1. “吾为天下计，岂惜小民哉？”，这是《三国演义》中哪位人物说的话？ A.袁绍 B.曹操 C.袁术 D.董卓 2. “吾为天下计，岂惜小民哉？”这是《三国演义》中下列哪位人物说的？ A.董卓 B.曹操 C.刘备 D.孙权 3. “使人杀其母而吾用其子不仁也；留之不使去以绝其子母之道不义也”，刘备此话中的“其母”指的是谁的母亲？ A.徐庶 B.庞统 C.蒋干 D.诸葛亮 4. “此间有一奇士，只在襄阳城外二十里隆中。使君何不求之？”这是徐庶向刘备推荐的哪位《三国演义？中的人物？ A.庞统 B.诸葛亮 C.单福
D.荀彧 5. “君者，舟也；庶人者，水也。水则载舟，水则覆舟”，出自于谁？ A.荀子 B.孔丘 C.庄子 D.孟子 6. “天时不如地利，地利不如人和”，出自于（） A.《尚书·五子之歌》 B.《荀子·王制》 C.《孟子·尽心下》 D.《孟子·公孙丑下》 二、多选 ( 共 3 小题，总分: 20 分) 1. 下列哪些属于新加坡倡导的八德的“共同价值观”范畴？ A.礼 B.义 C.廉 D.耻 2. 梅敬忠教授指出，《三国演义》中刘备集团的智囊成员为（） A.孔明 B.庞统 C.法正 D.关羽 3. 我国古代的“四大奇书”包括以下哪些？
A.《三国演义》 B.《金瓶梅》 C.《西游记》 D.《红楼梦》 三、判断 ( 共 6 小题，总分: 40 分) 1. 梅敬忠教授指出，《三国演义》作者的主旨是盼和平、求统一、安民生，推崇的是“仁政德治”和忠义，反的是暴力统治，主张以“王道”、“仁政”治理天下。 正确 错误 2. 在《三国演义》中，刘备为关羽报仇，置国家大局于不顾，反映出了忠义观念的内在矛盾。 正确 错误 3. 梅敬忠教授指出，帝王作为实践“仁政德治”的主体，应该有怎么样的政治追求，具备怎么样的政治品质，就是实行王道，反对霸道，讲求人道。 正确 错误 4. 梅敬忠教授指出，历史上的曹操是一个著名的军事家、政治家、诗人，对统一中国北方起了很重要的作用。 正确 错误 5. 梅敬忠教授指出，“仁政德治”是一个标杆，是一个要害，是根本的判断标准。对于老百姓、对于作者来说，是否刘姓血统，是否是汉王玄孙都在其次，仁政德治是标杆。 正确 错误
2020年银行从业资格证报名要点及时间
银行从业资格考试是指“中国银行业从业人员资格认证” ，简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。 该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 意思就是说要考一门公共基础，其余四门任选一门就可以了。 银行从业资格考试是指“中国银行业从业人员资格认证”，中国银行到2012年，基本完成现有从业人员资格认证考试工作；公共基础证书成为行业上岗标准；逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。 由于银行从业资格考试的报名准入门槛并不高，这几年也越来越多不同行业的人加入进了这一门考试大军，有很多考生甚至是零基础的，那么没有金融行业学习经验，基础知识不够扎实的考生，是否可以通过银行从业资格考试呢？ 答案当然是可以的，不过在毫无基础的情况下自学备考是比较难的，最好是借助一些有效的备考工具以及专业人士的指导，下面我们就具体来讲讲零基础备考银行从业资格考试的操作性。 分值分布（初级《法律法规与综合能力》）
《公共基础》是必考科目，专业科目五个任选其一即可拿到证书。 当然也能都考，但是只能选择一个作为主证书申请纸质证书，其他只能作为辅助的，不能申请出来证书。 银行从业资格考试一共有三种题型，分别是单选多选和判断。从难度来说，应该是判断最简单，单选次之，最难是多选题。 银行从业资格考试特点： 全面考察，重点突出，侧重新知识点 历年真题中，每一章的内容全部覆盖，对于单选题和多选题，判断分布比较均匀，单选、多选一些题目考查知识点比较细。 记忆型题目占主导地位 题目主要考察对概念的区分，知识点的比较，出题越发灵活。所以在学习中需要注意对知识点进行联系、对比来记忆，并且要多理论联系实际、灵活掌握知识点;考察越来越细化，注意书中的举例，在学习教材内容之内，多做练习题，理解知识点。 银行从业资格相关信息可以查看。 今年因为疫情大部分考试时间都推迟了，银行从业也不例外，合并至下半年10月了。 安心看书就可以了。
期货从业资格(期货基础知识)历年真题试卷汇编2
期货从业资格（期货基础知识）历年真题试卷汇编2 期货从业资格（期货基础知识）历年真题试卷汇编2 生。[2013年3月真题] A．堪萨斯期货交易所 (KCBT) B．芝加哥商业交易所 (CME) C．芝加哥期货交易所 (CBOT) D．纽约期货交易所 (NYBOT) 2． ( )是全球金属期货的发源地。[2012年5月真题] A．伦敦金属交易 所 B．纽约商业交易 所 C．东京工业品交 易所 D．上海期货交易 所 3． 1975年10月，芝加哥期货交易所(CBOT)上市( )期货合约，从而 成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。[2012年3月真题]
A．欧洲美元 B．美国政府30年期国债 C．美国政府国民抵押协会抵押 凭证 D．美国政府短期国债 4．世界首家现代意义上的期货交易所是( )。[2011年11月真题] A．L ME B．C OMEX C．C ME D．C BOT 5．依据《期货交易管理条例》，我国期货经纪公司的注册资本金须 ( )万元人民币。[2010年6月真题] A．高于 5000 B．高于 3000 C．不低于 3000 D．不低于 5000 6．改革开放以来，( )标志着我国期货市场起步。[2010年5月真题] A．郑州粮食批发市场以现货交易为基础，引入期货交易 机制
B．深圳有色金属交易所成立 C．上海金属交易所开业 D．第一家期货经纪公司成立 7．最早的金属期货交易诞生于( )。[2010年3月真题] A． 德国 B． 法国 C． 英国 D． 美国 8．期货合约标准化指的是除( )外，其所有条款都是预先规定好的，具有标准化的特点。[2012年11月真题] A．交割 日期 B．货物 品质 C．交易 单位 D．交易 价格 9．期货交易的对象是( )。[2012年5月真题] A．仓库标准 仓单 B．现货合同 C．标准化合
银行从业资格考试公共基础考前模拟试题及答案
银行从业资格考试《公共基础》考前模拟试题及答案 (一)单选题 在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1．(d )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 a．2000 b．2001 c．2002 d．2003 2．(b )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 a．中国人民银行 b．中国银行业监督管理委员会 c．国务院 d．中国银行业协会 3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(a )。 a．现场检查 b．监管谈话c．非现场监管d．信息披露监管 4．中国银行业协会的日常办事机构为(d )。 a．会员大会 b．理事会 c．常务理事会 d．秘书处 5．国民经济发展的总体目标一般包括(a )。 a．经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 b．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 c．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 d．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长6．目前，我国统计部门公布的失业率为(a )。
b．农业户口登记失业率 c．全部登记失业人数与全国人口的比例 d．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比 7．劳动力人口是指(d )。 a．年龄在18周岁以上的人的全体 b．年龄在16周岁以上的人的全体 c．年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体 d．年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体 8．通货膨胀率是衡量(d )的宏观经济目标。 a．经济增长 b．充分就业 c．国际收支平衡 d．物价稳定 9．以下不属于衡量通货膨胀指标的是(b )。 a．国内生产总值物价平减指数 b．gdp c．生产者物价指数 d．消费者物价指数 10．存款是银行最主要的(d )。 a．投资业务 b．风险暴露 c．资金用途 d．资金来源 11．2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( c )存款利率。a．可以自由浮动 b．可以上浮
银行从业资格考试-银行管理科目考点及课件
第一章 一、中央银行、监管机构与自律组织 （一）中央银行 PBC 1984年以前，央行同时承担着央行、金融机构监管、办理工商信贷和储蓄业务的职能。 1984年1月1日：专门行使央行职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行 1995年3月18日：《中国人民银行法通过》 2003年：银监会行使银行业监管职能 职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定 职责： · 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 · 监督管理黄金市场 · 反洗钱 · 依法制定和执行货币政策 · 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 · 从事有关的国际金融活动 （二）监管机构：银监会 成立于2003年4月
监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行 修正时间：2006年10月31日 监管范围：银行业金融机构 银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行 非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构（三）自律组织：中国银行业协会 CBA 二、银行业金融机构 （一）政策性银行 政策性银行的改革： 按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。
（二）大型商业银行1.中国工商银行 2.中国农业银行 3.中国银行
4.中国建设银行 5.交通银行 1.股份制商业银行 （1）组成 12家商业银行：中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、 招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行（2）作用
2019年期货从业资格证考试《期货基础知识》过关练习试题D卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题… 2019考试须知：123 一、单选题（本大题共80小题，每题0.5分，共40分） 1、宋体当期货交易所总经理因故临时不能履行职权时，由（ ）代其履行职权。 A 、总经理指定的人员 B 、总经理指定的副总经理 C 、董事长 D 、会计 2、看跌期权的买方想对冲了结其期权头寸，应卖出相同期限、相同合约月份且（ ） A 、更高执行价格的看跌期权 B 、更低执行价格的看涨期权 C 、执行价格相同的看跌期权 D 、执行价格相同的看涨期权 3、对交易者来说，期货合约唯一变量是（ ） A 、交易单位 B 、报价单位 C 、交易价格 D 、交割月份 4、期货经纪公司的下列行为不属于欺诈客户行为的是（ ） A 、与客户签订经纪合同前未按规定向客户出示风险说明书 B 、任用不具备资格的期货从业人员 C 、挪用客户保证金 D 、向客户作获利保证，分享利益，共担风险 5、期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会有关规定和《金融期货投资者适当性制度实施办法》的要求，评估投资者的产品认知水平和（ ） A 、违约风险 B 、风险承受能力 C 、婚姻状况 D 、未来收入 6、政治因素、经济因素和社会因素等变化的风险属于（ ） A 、可控风险 B 、不可控风险 C 、代理风险 D 、交易风险 7、依据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》，下列不能认定合同无效的是（ ） A 、没有从事期货经纪业务的主体资格而从事期货经纪业务的 B 、不具备从事期货交易主体资格的客户从事期货交易的 C 、单位或者个人不以真实身份从事期货交易的 D 、违反法律、法规禁止性规定的 8、重大业务是指可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生（ ）以上变化的业务。 A 、8% B 、10% C 、12% D 、15% 9、非结算会员的客户申请或者注销其交易编码的，由非结算会员按照（ ）的规定办理。 A 、银监会
期货交易的过程本质是一个试错过程修订稿
期货交易的过程本质是 一个试错过程 WEIHUA system office room 【WEIHUA 16H-WEIHUA WEIHUA8Q8-
期货交易的本质是一个试错过程。 期货交易的本质是一个在双qing(轻、清）状态下的试错过程。 期货交易的本质是一个在双qing(轻松、清醒）状态下对当下运行方向的试错过程。 期货交易的本质是一个在双qing(轻松、清醒）状态下，趋势没有形成过程中，轻仓入场对当下运行方向是继续还是逆转的试错过程。 试错：内涵－－试错本身就是一个以标的物的运行方向为标准来对我们的交易行为进行对错 判定的过程，任何一个人要对一个运动变化着的目标作出百分之百的正确判断是决不可能的 事，因此判断的正确与否都是正常的，都不值得高兴或紧张，只是在当错误出现后我们的态 度和方法应该是什么？这才是决定我们在期货市场上能否赢利以及稳定赢利的关键。 试错并不是随意交易，而是在一定的基本面和技术面上的顺势而为，切忌测底测顶。 由于市场行情变幻莫测，虽有基本面和技术分析可以推断市场行情走向，但是每一天的行情震荡也是不能确定的，所以试错交易理论建议进行轻仓开仓，同时设置严格的止损坚决执行。轻仓即自身资金的百分之五。 在试错交易中，轻仓开仓是试行情的开始，当行情试对的情况下，就分批加仓到标准仓甚至是重仓，同时对每一批次进场的点位也要设置严格的止损幅度并严格执行，对已经盈利的仓位设置浮动止损。如果轻仓开仓之后发现行情试错，那么及时进行止损平仓，等待时机另行试仓。 试错交易的方法是试出行情，对于盈利的把握，我们的建议是可以设置浮动止损，百分之三十到百分之五十。但是我们不建议设置止盈，对于期货交易的投资者自己根据实际情况进行设置。 总结：很多投资者在进行投资操作时，都会对市场行情进行预测，并且根据预测进行做单，并且有的时候很不情愿去承认自己的错误，因此也就会造成扛单，越扛越亏。当然我们也不否定有真的扛过来甚至有盈利的，但是这种侥幸能有几次呢，这种风险又有多少人能够承受得起呢，更何况自己的资金被套牢，又会造成心理压力，这种主观偏见非常强的情绪是不能客观的对待自己的投资的，也就不能客观的进行操作。试错交易以系统数据为依据，讲究跟随趋势，在震荡行情时，试错交易应用于波段的把握，根据价差仓法，而对于没有明显趋势的行情，则不建议进行做单。 态度：接受错误出现带来的亏损，它只不过是进程中的两个不同结果，是正常的，我们要作的只是