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证券基础知识题库(附答案详解)免费下载[1]

第一章证券市场概述

第一节证券与证券市场

一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1．证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?( )[2010年5月真题]

A．贴现B．记账C．交易D．承兑

【答案】B

【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。

2．证券市场按层次结构关系，可以分为( )。[2010年3月真题]

A．发行市场和流通市场B．集中市场和场外市场

C．股票市场和债券市场’D．国内市场和国际市场

【答案】A

【解析】层次结构是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

3．有价证券之所以能够买卖是因为它( )。

A．具有价值B．具有使用价值

c．代表着一定量的财产权利D．具有交换价值

【答案】c

【解析】有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

4．关于有价证券的定义和特点，下列描述错误的是( )。

A．有价证券本身具备价值

B．有价证券是虚拟资本的一种形式

c．有价证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格

D．有价证券价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格

【答案】A

【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，其本身没有价值，不过它代表着一定量的财产权利。

5．狭义的有价证券是指( )。

A．商品证券B．货币证券c．资本证券D．银行

【答案】c

【解析】有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券即资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

6．证券持有人拥有商品所有权或使用权的证券称为(．)。

A．资本证券B．商品证券c．商业证券D．货币证券

【答案】B

7．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。A．商品证券B．货币证券C．金融证券D．资本证券

【答案】A

【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券

的有提货单、运货单、仓库栈单等。

8．商业汇票属于( )。

A．商品证券B．有价证券c．资本证券D．货币证券

【答案】D

【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票；②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

9．由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。

A．货币证券B．资本证券c．商品证券D．凭证证券

【答案】B

【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A项，货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券；c项，商

品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。

10．有价证券的主要形式是( )。

A．商品证券B．货币证券c．资本证券D．实物证券

【答案】c

【解析】资本证券的持有人有二定的收入请求权，它是有价证券的主要形式。

11．在金融证券中最为常见的是( )。

A．公司债券B．股票C．商业票据D．金融债券

【答案】D

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司证券中，通常将银行及非银行金融机

构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

12．按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为( )。

A．上市证券和非上市证券B．上市证券和挂牌证券

C．挂牌证券和公开证券D．场内证券和场外证券

【答案】A

【解析】按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。

13．按证券的募集方式不同，有价证券可分为( )。

A．上市证券和非上市证券B．国内证券和国际证券

c．公募证券和私募证券D．固定收益证券和变动收益证券

【答案】c

【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。私募

证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

14．关于私募证券，下列说法正确的是( )。

A．发行人通过中介机构发行B．审查条件严格，投资者也较少

C．发行的对象是少数特定的投资者D．采取公示制度

【答案】c

【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。其中，私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取示制度。

15．证券按照( )可分为股票、债券和其他证券三大类。

A．所代表的权利性质B．发行主体

C．收益是否固定D．违约风险

【答案】A

【解析】按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证

券衍生产品，如金融期货、可转换证券、权证等。

16．证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性，这表明了证券具有( )。

A．期限性B．风险性c．流动性D．收益性

【答案】B

17．证券市场是指( )。．

A．证券发行与交易市场B．证券的发行市场

C．证券的交易市场D．证券的流通市场

【答案】A

【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

18．证券市场的品种结构是( )。

A．依有价证券的品种而形成的结构关系

B．一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系

C．按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系

D．依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系

【答案】A

【解析】证券市场较为重要的结构包括层次结构、品质结构和交易场所结构。B项描述的为层次结构；C项描述的为交易场所结构。

19．证券市场按证券品种划分，可以分为( )。

A．场内市场和场外市场

B．发行市场和流通市场

C．国内市场和国际市场

D．股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场

【答案】D

【解析】A项是按交易活动是否在固定场所进行的划分；B项是按证券进入市场的顺序而形成的结构关系进行的划分。按品种划分是指根据有价证券的品种形成的结构关系划分，主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

20．证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。

A．股票市场和债券市场B．发行市场和流通市场

C．场内市场和场外市场D．国内市场和国际市场

【答案】c

【解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场(场内市场)和无形市场(场外市场)。前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者是指没有固定交易场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的

证券市场结构。

21．证券市场的资本配置功能是指( )。

A．通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能

B．通过证券交易主体的变动从而实现资本的风险转移的功能

c．通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

D．通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

【答案】c

22．证券价格的高低是由该证券所能提供的( )的高低来决定的。

A．红利收入B．溢价收入C．利息收入D．预期报酬率

【答案】D

【解析】证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反映，即预期报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1．以下属于货币证券的有( )。[2010年5月真题]

A．商业汇票B．商业本票c．银行汇票D．金融债券

【答案】ABc

【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票；②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。D项属于资本证券。

2．可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票以外，还有( )。[2009年11月真题A．债券回购B．权证

c．普通上市开放式基金D．债券

【答案】ABD

【解析】非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。

3．有价证券特征包括( )等方面。[2010年3月真题]

A．流动性B．收益性c．风险性D．期限性

【答案】ABCD

【解析】有价证券的特征有：①收益性。持有证券本身可以获得一定数额的收益；②流动性。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现；③风险性。指证券收益的不确定性；④期限性。债券一般有明确的还本付息期限，股票没有期限，可以视为无期证券。

4．证券市场包括( )。[2010年5月真题]

A．基金市场B．同业拆借市场c．债券市场，Dj股票市场

【答案】ACD _

【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场衍生产品市场等。

5．按照证券的品种不同，证券市场可以分为( )。[2010年5月真题]

A．股票市场B．债券市场c．拆借市场D．基金市场

【答案】ABD

【解析】按品种的不同，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品

市场等。c项，拆借市场属于货币市场的一个子市场，而货币市场与资本市场的划分依据是交易期限的长短。

5．证券市场的基本功能包括( )。[2010年5月真题]

A．资本配置功能B．资本定价功能

C．投资功能D．融资功能

【答案】ABCD

【解析】证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：①筹资一投资功能；

②资本定价功能；③资本配置功能。

6.证券是指( )。

A．各类记载并代表一定权利的法律凭证

B．各类证明持有者身份和权利的凭证

c．用以证明或设定权利而做成的书面凭证

D．用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

【答案】ACD

【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权

取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券无法证明持有者的

份，只能证明持有人的一定权利。

8．按照证券发行的主体不同，有价证券可分为( )。

A．政府证券B．政府机构证券c．公司证券D．个人证券

【答案】ABc

【解析】按证券发行主体的不同，有价证券可分为：①政府证券，是指由中央政府或地方政府发行的债券；②政府机构证券，是由经批准的政府机构发行的证券；③公司证券，

是公司为筹措资金而发行的有价证券。

9．公募证券与私募证券的不同之处在于( )。

A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否

c．采取公示制度与否D．证券公开发行与否

【答案】ABcD

【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度；私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条

件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

10：关于公募证券的特征，下列表述正确的有( )。

A．发行对象为不特定的社会公众投资者

B．采取公示制度

c．与私募证券相比，审核较严格

D．投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

【答案】ABc

【解析】D项属于私募证券的特征。

11．目前我国金融市场上的私募证券有( )。

A．信托投资公司发行的集合资金信托计划

B．商业银行和证券公司发行的理财计划

c．上市公司定向增发方式发行的有价证券

D．证券交易所交易基金

【答案】ABc

【解析】私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。目前我国信托投资公司发行的集合资金信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券；上市公司如采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。

12．证券具有极高的流动性必须满足的条件有( )。

A．很容易变现B．变现的交易成本极小

C．本金保持相对稳定D．变现的支付成本小

【答案】ABc

【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个

条件：①很容易变现；②变现的交易成本极小；③本金保持相对稳定。

13．关于有价证券的期限性，下列描述正确的有( )。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

【答案】BcD

【解析】A项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。。

14．下列关于证券市场的说法正确的有( )。

A．按证券进入市场的顺序，可划分为场内市场和场外市场

B．向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场

c．证券次级市场是证券投资者之间的交易

D．开放式基金不存在二级交易市场

【答案】BcD

【解析】A项，按证券进人市场的顺序，证券市场可分为发行市场和交易市场。

15．证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构是( )。

A．层次结构B．多层次资本市场

c．品种结构D．交易场所结构

【答案】AcD

【解析】证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有：①层次结构，通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系；②品种结构，是根据有价证券的品种形成的结构关系；③交易场所结构，是按交易活动是否在固定场所进行，可分为有形市场和无形市场。

16．在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是( )。

A．流通市场是发行市场的前提B．发行市场是流通市场的延续

C．发行价格受交易价格影响D．发行市场是流通市场的基础

【答案】cD

【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。

17．除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现在( )。

A．区域分布B．覆盖公司类型

C．上市交易制度D．监管要求的一致性

【答案】ABc

【解析】D项应为，监管要求的多样性。

18．根据交易方式，资本市场可分为( )。

A。集中交易市场B．主板市场

C．柜台市场D．创业板市场

【答案】Ac

【解析】根据所服务和覆盖的上市公司类型，资本市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司规模、监管要求等差异，可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)；根据交易方式，可分为集中交易市场、柜台市场(或代办转让)等。

19．下列关于股票市场的说法错误的有( )。

A．股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券

B．股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外，还受到其他如政

治、社会、经济等多方面因素的综合影响，因此，股票价格经常处于波动之中

C．股票市场的发行人为股份有限公司和有限责任公司

D．股票市场是股票发行和买卖交易的场所

【答案】Ac

【解析】A项，股票市场交易的对象是股票；c项，股票市场的发行人为股份有限公司。

20．债券市场是债券发行和买卖交易的场所，下列说法不正确的有( )。

A．债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、企业和个人

B．债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，到期时，债务人必须还本付息c．债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入的要求权

D．相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定

【答案】AC

【解析】A项，个人不能发行债券；c项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。

21．关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有( )。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷

B．资金盈余者可以通过买人证券而实现投资

c．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的

D．在证券市场上交易的证券，只是筹资的一种工具

【答案】ABC

【解析】D项，在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具。

三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

1．证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。( )[2010年5月真题]

【答案】A

【解析】证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。

2．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，而是与真实资本的重置价格相等。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

3．上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在交易所内公开买卖的证券。( )[2010年5月真题]

【答案】A

4．证券市场是价值直接交换的场所。( )[2010年3月真题]

【答案】A

【解析】有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但由于它们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值直接交换的场所。

5．封闭式基金和某些特殊的开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。( )[2010年5月真题] 。

【答案】A

【解析】封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。此外，近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金(ETF)或上市开放式基金(LOF)交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。

6．证券市场具有确定证券交易价格的功能，产生高投资回报的预期越高，相应证券价格越

高。( )[2010年3月真题]

【答案】A

【解析】证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，这种竞争的结果是：能产生高投资回报的资本，市场的需求大，相应的证券价格就高；反之，证券的价格就低。因此，证券市场提供了资本的合理定价机制。

7．证券发行市场都是有形市场。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。通常人们也把有形市场称作为场内市场，是指有固定场所的证券交易所市场。一般而言，证券必须达到证券交易所规定的上市标准才能够在场内交易。

8．证券代专对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不畛增值，使投资者获得收益。( )

【答案】lj

【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

9．证券的形式含义是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。( )

【答案】A

10．在货币证券中，由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )

【答案】B

【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括商业证券和银行证券，其中银行证券主要是银行汇票、银行本票和支票。银行

发行的股票，债券应属于资本证券。

11．购物券是一种有价证券。( )

【答案】B

【解析】有价证券是虚拟资本的一种形式，而购物券属于真实资本，不属于有价证券。

12．封闭式基金属于非上市证券。( )

【答案】B

【解析】上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。封闭式基金主要通过交易所挂牌交易，因此属于上市证券。

13．主要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象的证券称为公募证券。( )

【答案】B

【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。其中，公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。

14．我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属公募证券。( )

【答案】B

【解析】私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。目前，我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券，上市公司如采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。

15．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。( )

【答案】A

16．有价证券具有收益性，因此本身具有一定的价值。( )

【答案】B

【解析】证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，但它本身没有价值。．17．证券的收益性是指证券变现的难易程度。( )

【答案】B

【解析】证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。证券的流动性是指证券变现的难易程度。

18．证券的流动性不能通过承兑的方式实现。( )

【答案】B

【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。

19．有价证券可以买卖和自由转让。( )

【答案】A

【解析】有价证券具有流动性，其流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。证券市场是为了解决长期资本和短期资金供求矛盾而产生的市场。( ) 【答案】A

21．证券市场是价值、财产、风险直接交换的场所。( )

【答案】A

【解析】证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利，如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所，而非财产直接交换的场所。

22．证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。( )

【答案】B

【解析】证券发行市场是证券交易市场的基础和前提；证券交易市场是证券发行市场得以持续发行的必要条件。

23．证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。( ) 【答案】A

【解析】证券市场是货币市场上的资金需求者。证券的发行通常要有证券经营机构的垫款，垫款所需要的资金通常依赖于货币市场的资金供给。

24．证券市场与商品市场的交易方式基本相同。( )

【答案】B

【解析】一般来说，证券市场采取竞价的交易方式，商品市场采用定价的交易方式。

25．证券市场根据所服务和覆盖的上市公司类型，可分为主板市场、二板市场等。( ) 【答案】B

【解析】根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司的规模、监管要求等差异，可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)等。

26．证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是未发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。( )

【答案】B

【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

27．封闭式基金在证券交易所挂牌交易，通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。( )

【答案】B

【解析】封闭式基金在证券交易所挂牌交易，由投资者相互买卖转让，封闭式基金在封闭期内不得申购、赎回。开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。

28．发展潜力巨大的企业能提供高报酬率的证券，这些企业的筹资成本也较低。( ) 【答案】B

【解析】能提供高报酬率的证券一般来自那些经营好、发展潜力巨大的企业，或者是来自新兴行业的企业。由于这些证券的预期报酬率高，其市场价格相应也高，从而筹资能力就强。

第二节证券市场参与者

一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1．政府发行的证券品种一般为( )。[2010年5月真题]

A．股票B．权证c．债券D．期货

【答案】c

【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。

2．商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题]

A．股票B．基金c．短期国债D．高等级公司债券

【答案】c

【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

3．下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。[2010年5月真题]

A．可以买卖政府债券和金融债券

B．可以买卖可转换债券

c．只可用自有资金投资证券

D．对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

4．我国主权财富基金的发端是( )。[2010年3月真题]

A．中国投资有限责任公司B．QFII

C．中国国际金融有限公司D．QDII

【答案】A

【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外?[资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

5．关于社保基金的下列表述中，错误的是( )。[2010年3月真题]

A．全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债

B．社保基金主要投向国债市场．

c．全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10％D．社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章

【答案】c

【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20％。

6．下列关于企业年金的表述错误的是( )。[2010年3月真题]

A．企业年金不得购买投资性保险产品

B．企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购

c．企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

D．企业年金是一种养老保险基金

【答案】A

【解析】按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

7．证券交易所具有监督职能，它属于( )。[2010年5月真题]

A．立法机构委派的监管部门B．政府监管部门

C．自律性监管机构D．地方所属的监管机构

【答案】c

【解析】根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组

织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。‘

8．证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括( )。

A．政府、政府机构、公司B．中央政府、地方政府、公司

C．政府、中央银行、公司企业D．政府、金融机构、财政部、公司

【答案】A

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：①公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份限公司才能发行股票；②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证

券的品种一般仅限于债券。

9．被视为无风险证券，相对应的证券收益率被成为无风险利率的证券是( )。

A．政府债券B．政府机构债券

C．中央政府债券D．中央银行发行的证券

【答案】c

【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

10．中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。

A．套期保值B．投融资c．公开市场D．盈利性

【答案】c

【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控

11．下列关于政府机构的说法错误的是( )。

A．参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B．我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C．中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控

D．可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】D

【解析】D项，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场

交易，减少非理性的市场震荡。

12．证券市场上最活跃的投资者是( )。

A．商业银行B．证券经营机构c．保险公司D．基金公司

【答案】B

13．目前，国内主要保险公司均发起设立了( )，它是证券市场重要的投资主体。

A．保险投资管理公司B．保险信托投资公司

c．保险资产管理公司D．保险基金公司

【答案】c

14．我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券。对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )：A．只能进行再质押B．只能进行抵押

c．只能同业回购D．只能单向卖出

【答案】D

15．2003年5月27日，( )成为首家获我国批准的QFII。

A．汇丰银行B．花旗银行C．德意志银行D．瑞士银行

【答案】D

【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。

16．QFIlI制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。

A．证券市场B．基金市场c．信托市场D．房地产市场

【答案】A

【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

17．所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

A．10％B．15％C．20％D．30％

【答案】c

B．15％C．20％D．30％

18.在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以——形式征收的全国性

基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的——。( )

A．社会保障税；社会保险基金B．社会保障税；企业年金

c．社会保险基金；社会保障基金D．社会保险基金；企业年金

【答案】B

【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性社会保障基金属于国家控制的财政收人，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

19．下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是( )。

A．国有股减持划入的资金和股权资产

B．从2001年起新增发行彩票公益金的80％

c．中央财政拔人资金

D．用人单位和劳动者缴纳的社会保险费

【答案】D ‘

【解析】根据《全国社会保障基金投资管理暂行办法》的规定，我国全国社会保障基金的资金来源包括：国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益。同时，从2001年起新增发行彩票公益金的80％上缴社保基金。D项属于社会保险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念，但二者共同构成了社保基金。

20．全国性社会保障基金主要投向( )。

A．国债市场B．股票市场C．期货市场D．权证类市场

【答案】A

【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

21．现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是( )。

A．医疗保险基金B．养老保险基金c．失业保险基金D．工伤保险基金

【答案】B

【解析】社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目中主要是养老保险基金，其运作依据是劳动部的各相关条例和地方的规章。

22．下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是( )。

A．其资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨人资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

B．确定从2001年起新增发行彩票公益金的80％上缴社保基金

c．其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

D．其中银行存款和国债投资的比例可以高于50％，但不能超过65％

【答案】D

【解析】我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债投资的比例不低于50％，，企业债、金融债不高于10％，证券投资基金、股票投资的比例不高于40％。

23．单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。

A．5％B．10％C．15％D．20％

【答案】A

【解析】单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5％，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10％。

24．采用客户调查问卷方法时，金融机构通常要采用( )匹配原则。

A．客户评级和证券评级B．客户分级和证券分级

c．客户评级和资产评级D．客户分级和资产分级

【答案】c

【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

25．下列各项属于投资适当性要求的是( )。

A．特定的投资者购买恰当的产品B．适合的投资者购买低风险的产品

c．适合的投资者购买恰当的产品D．特定的投资者购买低风险的产品

【答案】c

【解析】根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》相关规定，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

26．证券信用评级机构在性质上属于( )。

A．证券监管机构B．证券服务机构C．证券投资人D．自律性组织

【答案】B

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证

券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

27．证券自律性组织包括证券业协会和( )。

A．证券公司B．证券交易所c．中国证监会D．投资俱乐部

【答案】B

【解析】我国的证券自律性组织包括证券业协会和证券交易所。A项属于证券市场中介机构；C项属于证券监管机构。

28．证券业协会的权力机构是( )。

A．董事会B．股东大会C．会员大会D．主席会议

【答案】c

29．我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是( )直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。

A．国务院B．财政部c．商务部D．发展改革委员会

【答案】A

30．下列各项中，( )是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。

A．财政部和中国证监会B．国有资产管理局和证监会

C．司法部和证监会D．人民银行和证监会

【答案】A

【解析】注册会计师、事务所从事证券相关业务，由财政部和中国证监会确认、监督和管理；获得证券相关业务资产评估许可证的国内资产评估机构(包括中外合资评估机构)接受国有资产管理委员会和证监会的监督管理。

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1．( )是现代公司的主要类型。[2010年5月真题]

A．有限责任公司B．两合公司c．无限责任公司D．股份有限公司

【答案】AD

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。其中，只有股份有限公司才能发行股票。

2．机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。

[2010年5月真题]

A．收集和分析信息的能力强B．可通过适当的资产组合以分散风险

C．只强调盈利D．投资资金来源分散而量小

【答案】AB

【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响大等特点。

3．证券公司主要业务包括( )。[2010年3月真题]

A．证券投资咨询业务B．证券资产管理业务

c．证券承销与保荐业务D．担保业务

【答案】ABc

【解析】2006年1月1日起施行的经修订的《证券法》按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准人条件。

4．中国证监会( )。[2010年3月真题]

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

c．是全国证券、期货市场的主管部门

D．是国务院直属事业单位．

【答案】ABcD

【解析】中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实

施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

5．下列关于证券从业人员监管的表述中，正确的有( )。[2009年9月真题]

A．对一般从业人员，授权中国证券业协会管理

B．对高级管理人员的任职资格实行核准制

C．对董事、监事实行备案制

D．对保荐代表人实行注册制

【答案】ABD

【解析】证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格实行核准制，对从事保荐业务的保荐代表人实行注册制，对一般从业人员，授权中国证券业协会管理。

6．下列各项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )。

A．保险公司B．商业银行c．政府D．股份公司

【答案】A：BCD

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括：公司(企业)、政府和政府机构。此处的公司(企业)包含银行、保险公司等。证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，它包括：政府机构(政府)、金融机构(证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、QFII、主权财富基金、其他金融机构)、企业和事业法人、各类基金、个人投资者。

7．企业的组织形式可分为( )。

A．独资制B．合伙制c．公司制D．集体制

【答案】ABC

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

8．参与证券投资的金融机构包括( )。

A．中央银行B．银行业金融机构

c．证券经营机构D．保险公司

【答案】BC[)

【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其

他金融机构。中央银行属于参加证券投资的政府机构。

9．证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。

A．定向资产管理业务B．专项资产管理业务

c．集合资产管理业务D．其他资产管理业务

【答案】Ac

【解析】经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内

为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

10．保险公司证券投资的资金来源包括( )。

A．自有资金B．保险准备金

C．保险收入D．受托管理的企业年金

【答案】AcD

【解析】目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托管理的企业年金进行投资。

11．保险公司可以投资的证券包括( )。

A．国债B．证券衍生产品C．证券投资基金D．股权性证券

【答案】ACD

【解析】作为投资主体，保险公司通常采用自设投资部门进行投资、委托专门机构投资或购买共同基金份额等方式运作。保险公司除投资于国债之外，还可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。证券衍生产品的风险过高，不利于保险公司的稳健经营。

12．在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外?[管理局额度批准的( )以及其他资产管理机构。

A．中国境外基金管理机构B．保险公司

C．证券公司D．财务公司

【答案】ABC

13．合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。

A．在证券交易所挂牌交易的股票B．在证券交易所挂牌交易的债券

c．证券投资基金D．在证券交易所挂牌交易的权证

【答案】ABCI)

【解析】按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

【4．在我国，基金性质的机构投资者包括( )。

A．社保基金B．社会公益基金c．证券投资基金D．企业年金

【答案】A：BCD

【解析】基金性质的机构投资者有：①证券投资基金；②社保基金，包括社会保障基金和社会保险基金；③企业年金；④社会公益基金。

【5．下列关于企业年金基金财产投资的说法正确的是( )。

A．企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

B．企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的50％

C。企业年金基金不得用于信用交易

D．企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的20％

【答案】BcD

【解析】A项，按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

16．下列属于社会公益基金的有( )。

A．教育发展基金B．养老基金c．福利基金D．文学奖励基金

【答案】ACD

【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。

17．个人投资者投资证券的主要目的有( )。

A．谋求操纵证券市场B．追求盈利

c．谋求资本的保值D．谋求资本的增值

【答案】BCD

【解析】个人投资者由于资金有限而高度分散，无法操纵证券市场，其人市只为了谋求资本的保值、增值，追求盈利。

18．下列叙述正确的有( )。

A．只有股份有限公司才能发行股票

B．机构投资者是证券市场最广泛的投资者

c．2005年，我国首次明确个人可以从事资本项目交易

D．按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资

【答案】AD

【解析】B项，个人投资者是证券市场最广泛的投资者，它是指从事证券投资的社会自然人；c项，2006年，我国首次明确个人可以从事资本项目交易。

19．理论上，可以将投资者区分为( )。

A．风险偏好型B．风险寻找型c．风险中立型D．风险回避型

【答案】ACD

【解析】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

20．违反投资适当性原则的主要原因在于( )。

A．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B．投资者自身经验和知识的欠缺

c．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

D．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

【答案】ABD

【解析】投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

21．目前，中国证监会和相关交易所、自律组织针对( )等业务分别从不同层面制定了投资者适当性制度的相关规则。

A．基金销售B．资产管理c．创业板市场D．实物交易

【答案】ABC

【解析】目前，中国证监会和相关交易所、自律组织针对基金销售、资产管理、创业板市场、融资融券、股指期货等业务分别从不同层面制定了投资者适当性制度的相关j 则，对创新业务的顺利开展起到了重要作用。‘

22．在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。

A．承销B．经纪c．自营D．投资咨询

【答案】ABCD

【解析】证券公司又称证券商，是指依照《公司法》规定和经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及购并、受托资产管理和基金管理等。

23．证券服务机构主要包括( )。

A．证券登记结算公司B．证券投资咨询公司

c．会计师事务所D．资产评估和证券信用评级机构

【答案】A：BCD

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

24．在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。

A．证券登记结算公司B．证券公司

c．会计师事务所D．律师事务所

【答案】ABCD

【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括：证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

25．证券业协会的主要职责有( )。

A．提供交易场所与设施

B．协助证券监管机构组织会员执行有关法律

C．为会员提供信息服务

D．组织培训和开展业务交流

【答案】BCI)

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和开

展业务交流，调解纠纷，就证券业的发展开展研究，监督、检查会员行为及证券监督管理机构赋予的其他职责。A项是证券交易所的主要职责。

三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

1．合格境外机构投资者可以投资的人民币金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所及全国银行间债券市场交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。( )[2010年3月真题]

【答案】B

2．企业的组织形式分为股份有限公司和有限责任公司两种。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。

3．瑞士银行是我国首家获批的QDII。( )[2010年3月真题]

【答案】B

【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。

4．社会保障基金资金来源主要包括企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】社会保障基金资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨人资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；社会保险基金一般由企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。

5．证券业协会是证券业的自律性组织，采取会员制的组织形式。( )[2010年5月真题]

【答案】A

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

6．证券业协会的权力机构是理事会。( )[2010年3月真题]

【答案】B

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

7．证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】在我国，证券监管机构的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

8．证券发行人将证券发行给社会投资者，这一切是由证券承销商来完成的。因此，证券发行人就是证券承销商。( )

【答案】B

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构；证券承销商一般为证券公司。

9．现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。( )

【答案】B

【解析】现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

10．公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借人资本。( )

【答案】A

【解析】公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借人资本。发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。

11．发行短期债券是补充流动资金的重要手段。( )

【答案】A

12．股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。( )

【答案】B

证券基础知识试题

证券基础知识试题整理而出，希望对您有所帮助，更多关于证券从业考试等方面的信息，请持续关注本站! 一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。 A.具有交换价值 B.具有使用价值 C.代表着一定量的财产权利

D.具有价值 2.关于私募证券，下列说法正确的是()。 A.采取公示制度 B.审查条件严格 C.发行的对象是少数特定的投资者 D.投资者较多 3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，

因此，这一类证券被视为()。 A.低风险证券 B.高风险证券 C.风险证券 D.无风险证券 4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于

基金净资产的()。 A.10% B.20% C.50% D.60% 5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括()。 A.会计师事务所

B.财务顾问机构 C.资信评级机构 D.证券公司 6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。 A.公司债券 B.政府债券 C.铁路股票

D.公司股票 7.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。 A.国务院 B.证券交易所 C.中国证监会 D.国家外汇管理局 8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。

证券基础知识模拟测试题与答案

年证券基础知识模拟测试题和参考答案2005一、单项选择题 1、十五世纪意大利的证券交易品种主要是（）。A、债券B、期货C、商业票据D、股票 2、依据我国《公司法》相关规定，设立股份有限公司时，发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额，不得超过注册资本的（）。A、15% B、20% C、30% D、35% 3、中期国债是指偿还期限在（）A、1年以上10年以下B、5年以上C、3年以上D、10年以内 4、我国基金的年管理费率为基金资产净值的（）。A、2.5% B、2% C、1.5% D、3.5% 5、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立的基金管理公司的最低实收资本应为A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、8000万元 6、同一基金管理人所管理的全部基金，持有同一家公司所发行的证券不得超过该证券总额的A、5% B、20% C、10% D、30% 7、（）只能在期权到期日执行，既不能提前，也不能推后。 A、美式期权 B、欧式期权 C、看涨期权 D、看跌期权 8、上海和深圳两家证券交易所的组织形式都是（A、做市商制B、公司制C、科层制d、会员制 9、证券市场的核心是（）。A、证券投资者B、上市公司C、证券监管机构D、证券交易所 10、《中华人民共和国刑法》规定，擅自发行股票或公司、企业债券的行为应处以 A、破坏金融管理秩序罪 B、妨害企业管理秩序罪 C、金融诈骗罪 D、金融渎职罪 11、我国《公司法》规定，发起人所持有的本公司股份自公司成立之日起（）内不得转让。A、5年B、3年C、1年d、半年 12、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是 A、普通股东、优先股东、债权人 B、债权人、普通股东、优先股东 C、债权人、优先股东、普通股东 D、优先股东、普通股东、债权人 13、短期国债指偿还期限为（）的国债。 A、半年或半年以内 B、1年或1年以内 C、2年或2年以内 D、3年或3年以内 14、它国公司股票在美国上市通常采用（）形式。A、股票B、股票期权C、权证D、存托凭证 15、根据我国《证券法》的规定，证券业和银行业、信托业、保险业（）。 A、混业经营、集中管理 B、混业经营、分业管理 C、分业经营、分业管理 D、分业经营、统一管理 16、下列证券交易市场中属于场外交易市场的是（）。 A、伦敦证券交易市场 B、纽约证券交易市场 C、那斯达克证券交易市场 D、法兰克福证券交易市场 17、股份公司向股东送股体现了资本增值收益，这种送股的资金来源是（）。、募集资金D 、借贷资金C 、公积金B 、税后利润A． 18、我国《证券法》规定，在上市公司收购中，收购人对所持被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）内不得转让。A、1年B、2年C、6个月D、3个月 19、依照我国有关规定，以散布谣言、传播虚假信息等手段影响证券发行、交易行为属于（）。A、虚假陈述行为B、欺诈行为C、操纵市场行为D、内幕交易行为

证券市场基础知识测试题及答案

证券市场基础知识测试题及答案单项选择题 1、债券根据发行__________分为政府债券（包括政府机构债券）、金融债券和公司债券 A、性质 B、对象 C、目的 D、主体标准答案：D 2、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是__________ A、赤字国债 B、建设国债 C、战争国债 D、特种国债标准答案：D 3、金融机构发行金融债券使得其资金来源__________ A、减少 B、增加 C、不变 D、都不是标准答案：B 4、国际债券的计价货币通常是__________，以便在国际资本市场筹措资金 A、外国货币 B、国际通用货币 C、本国货币 D、本国货币或外国货币来源：考试大标准答案：B 5、我国发行国际债券始于20世纪__________初期 A、60年代 B、70年代 C、80年代 D、90年代标准答案：C 6、未知价计算法中的未知价是指__________ A、当日证券市场上各种金融资产的开盘价 B、当日证券市场上各种金融资产的收盘价

C、下一交易日证券市场上各种金融资产的开盘价 D、下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价标准答案：B 7、证券投资基金资产的名义持有人是__________ A、基金投资者 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金监管人标准答案：C 8、货币市场基金是以__________为投资对象的投资基金 A、货币市场短期证券 B、货币市场长期证券 C、债券 D、股票期权标准答案：A 9、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市场股票、认股权证是以计算日集中交易市场的__________为准 A、开盘价 B、收盘价 C、最高价 D、最低价标准答案：B 10、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由__________担任 A、证券公司 B、信托投资公司 C、保险公司 D、基金管理公司标准答案：D 11、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由__________管理和运作 A、基金托管人 B、基金承销公司 C、基金管理人 D、基金投资顾问标准答案：C 12、可在期权到日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是__________ A、欧式期权 B、美式期权 C、看张期权

证券基础知识模拟试题及答案

21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

证券基础知识考试真题版

2010年3月一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、全国银行间同业拆借中心接受( )监管。 A.财政部 B.银监会 C.中国人民银行 D.证券会标准答案： c 解析：中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为交易中心的主管部门。 2、证券市场是指( )。 A.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场标准答案： b 解析：证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。 3、证券公司直接为投资者开立( )。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户标准答案： d 4、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。 A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度 C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度标准答案： c 解析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。 5、一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将( )。 A.不变 B.不确定 C.下跌 D.上涨标准答案： c 解析：市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。 6、我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是( )。 A.议价方式 B.连续报价 C.集合竞价 D.公开竞价标准答案： c 7、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。 A.500 B.100 C.300 D.200 标准答案： b 解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。 8、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般、是按优先股的( )清偿。 A.市值 B.份额 C.面值 D.固定股息率标准答案： d 9、指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。 A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人标准答案： b 解析：指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。 10、证券服务机构的虚假述采取过错推定，由( )举证其无过错。 A.证券服务机构 B.上市公司 C.发行人 D.证券投资者标准答案： a 11、负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。 A.基金受益人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人标准答案： c 解析：基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。 12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为( )。 A.持有期收益率 B.名义收益率 C.到期收益率 D.实际收益率标准答案： b 解析：债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息收入与债券面额之比率。 13、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。 A.美元 B.欧元 C. 特别提款权 D.英镑标准答案： a 14、向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。 A.国际证券 B.特定证券 C.私募证券 D.固定收益证券标准答案： c 解析：按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。 15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( ) 。 A.国债和公司债

证券业从业人员资格考试(证券基础知识部分)模拟试题

一、单项选择题(每题1分) 1.国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。 ____________对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构依法进行审计监督。 A.工商行政管理部门 B.国务院证券监督管理机构 C.国家审计机关 D.中国人民银行 2.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起____________作出决定;不予核准或者审批的,应当作出说明。 A.一周内 B.六十个工作日内 C.三个月内 D.半年内 3.上市公司对发行股票所募资金,必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途,必须经__________批准。 A.发行审核委员会 B.董事会 C.股东大会 D.证监会 4.向社会公开发行的证券票面总值超过人民币___________的,应当由承销团承销。 A.三千万元 B.五千万元 C.八千万元 D.一亿元 5.证券的代销、包销期最长不得超过__________。 A.三十日 B.六十日 C.九十日 D.十五日 6.证券公司代销证券的,应在代销期满后的____________内,与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。 A.十五日 B.六十日 C.九十日 D.一年 7.持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东,应当在其持股数额达到该比例之日起________向该公司报告。 A.一日内 B.二日内 C.三日内 D.五日内 8.下列关于内幕交易的说法不正确的是:_______________。

A.由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或证券监督管理机构有关人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员 B.内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C.证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息均为内幕信息 D.上市公司的收购方案、股权结构重大变化,公司分配股利或增资计划、债务担保的重大变更都属于内幕信息 9.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人员_____________。 A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司3％股份的社会股东 D.发行股票公司的控股公司的董事长 10.投资者持有一个上市公司已发行股份的5％以后,通过证券交易所的证券交易,其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少__________时,应当依法进行报告或公告。 A.2％ B.3％ C.4％ D.5％ 11.通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的 ___________时,继续进行收购的,应依法向该上市公司的所有股东发出收购要约。 A、20％ B、30％ C、75％ D、90％ 12.下面关于证券交易所的说法中错误的是__________。 A.证券交易所是不以营利为目的的法人 B.证券交易所的设立与解散由会员大会决定 C.证券交易所必须制定章程 D.证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准 13.证券交易所设总经理一人,由_____________任免。 A.证券交易所会员大会 B.中国人民银行 C.当地政府 D.国务院证券监督管理机构

《证券市场基础知识》题库2

《证券市场基础知识》题库一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 我国自1992年起在上海、深圳证券交易所发行B股，这里的B股是指（）。 A.境外上市外资股 B.香港上市外资股 C.纽约上市外资股 D.境内上市外资股 2. 中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.国务院 B.全国人大 C.中国人民银行 D.全国人大常务委员会 3. 世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。 A.美国的纽约 B.美国的费城 C.荷兰的阿姆斯特丹 D.英国的伦敦 4. 1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。 A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B.《混业经营法案》 C.《格林斯潘法》 D.《金融服务现代化法案》 5. 有价证券分为股票、债券和其他证券的分类依据是（）。 A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.募集方式不同 D.证券所代表的权利性质不同 6. 我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33％；加入后3年内，外资比例不超过（）。 A.45％ B.49％ C.50％ D.51％ 7. 下列的说法中，符合私募证券特征的有（）。 A.基金多采用这种发行方式 B.审查条件相对宽松，投资者也较少 C.向不特定的社会公众投资者公开发行 D.审核较严格并采取公示制度 8. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场

证券市场基础知识试题(一)

、单项选择题 1. 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。 A. 附权益权证债券 B. 附货币权证债券 C. 附黄金权证债券 D. 附债务权证债券 2. 根据债券券面形态，债券可分为（）。 A. 零息债券、账息债券和息票累积债券 B. 实物债券、金融债券和公司债券 C. 政府债券、金融债券和公司债券 D. 国债和地方债券 3. （B）是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。 A. 记账式的国债 B. 凭证式国债 C. 实物国债 D. 储蓄国债 4. 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。 A. 信用公司债券 B. 附认股权证的公司债券 C. 保证公司债券 D. 收益公司债券 5. 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（D）

A. 熊猫债券 B. 武士债券 C. 扬基债券 D. 无国籍债券 6. （）是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。 A. 国家债券 B. 金融债券 C. 政府债券 D. 公司债券 7. 龙债券利率的确定基准是（）。 A. 美国联邦基金利率 B. 香港银行同业拆放利率 C. 伦敦银行同业拆放利率 D. 新加坡银行同业拆放利率 8. 下列各项中，属于债券票面基本要素的是（）。 A. 债券的发行日期 B. 债券的承销机构名称 C. 债券持有人的名称 D. 债券的到期期限 9. 债券的基本性质不包括（B）。 A. 债券属于有价证券 B. 债券有一定的风险 C. 债券是一种虚拟资本D。债券是债权的表现

10. 付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是（ C ）。 A. 国家债券 B. 金融债券 C. 政府债券 D. 企业债券 11. 国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为（）。 A. “熊猫债券” B. 外国债券 C. 扬基债券 D. 武士债券 12. 公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是（）。 A. 附认购权证的公司债券 B. 可转换公司债券 C. 收益公司债券 D. 信用公司债券 13. 债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是（）。 A. 息票累积债券 B. 缓息债券 C. 浮动利率债券 D. 附息债券 14. 目前已成为各国经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段的是（） A. 国际债券 B. 外国债券

证券基础知识考试题库3000题无答案

证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1. A：一级市场 2. B：二级市场 3. C：二板市场 4. D：三板市场 2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。(单项选择题) 1. A：发行市场与交易市场[1] 2. B：场外市场与交易所市场[1] 3. C：主板市场与二板市场[1] 4. D：二板市场与三板市场[1] 3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1. A：商品证券[1] 2. B：凭证证券[1] 3. C：权益证券[1] 4. D：债务证券[1]vn 4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1. A：货币证券[1] 2. B：权益证券[1] 3. C：资本证券[1] 4. D：凭证证券[1] 5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。(单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[1] 2. B：上市证券、非上市证券[1] 3. C：公募证券和私募证券[1] 4. D：股票、债券和其他证券[1] 6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1. A：募集方式[1] 2. B：收益是否固定[1] 3. C：经济性质[1] 4. D：发行主体[1] 7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相1较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A：国际证券[1] 2. B：特定证券[1] 3. C：私募证券[1] 4. D：固定收益证券[1] 8.诚信建设的有效措施 1于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其1发行人的发行()。(单项选择题) 1. A：尽职调查[1] 2. B：上市辅导[1] 3. C：发行审核[1] 4. D：盈利预测[1] 9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1. A：交易记录[1] 2. B：原始凭证[1] 3. C：结算凭证[1] 4. D：证券登记帐户[1] 10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易所应加强1()行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1. A：信息披露[1] 2. B：市场操纵[1] 3. C：内幕交易[1] 4. D：市场欺诈[1] 11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易组应按照()的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1. A：《交易所章程》[1] 2. B：《证券法》[1] 3. C：《股票发行与交易管理暂行条件》[1] 4. D：《三公原则》[1] 12.政府债券的性质和特征公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是1()的补偿。(单项选择题)

eobhhss证券-从业人员资格考试《证券基础知识》模拟试题(1)及答案

^ | You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. -- Guo Ge Tech （一）单选题 1.证券交易所所采取的交易的组织方式是＿＿＿。 A.经纪制 B.代理制 C.做市商制 D.自助制 2.＿＿＿，《中华人民共和国证券法》正式实施。 A.1998年7月1日 B.1999年7月1日 C.1999年10月1日 D.2000年1月1日 3.融期货证券是一种＿＿＿。

A.商品证券 B.凭证证券 C.资本证券 D.货币证券 4.有价证券是＿＿＿的一种形式。 A.商品证券 B.虚拟资本 C.权益资本 D.债务资本 5.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有＿＿＿的凭证。 A 所有权或使用权 B 租赁权或转让权 C 收益权或处分权 D 使用权或转让权 6.资本证券主要包括＿＿＿。

A.股票、债券和基金证券 B.股票、债券和金融期货 C.股票、债券和金融衍生证券 D.股票、债券和金融期权 7.有价证券具有＿＿＿的经济和法律特征。 A.产权性。收益性。变通性。风险性 B.产权性。收益性。变通性。非返还性 C.产权性。收益性。流动性。风险性 D.产权性。期限性。收益性。风险性 8.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为＿＿＿。 A.股票市场和债券市场 B.中长期信贷市场和证券市场 C.证券市场和货币市场 C.短期资金市场和长期资金市场 9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。

最全证券基础知识考试题库2000题.

最全证券基础知识2000题 1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。 (单项选择题) 1. A：一级市场[对] 2. B：二级市场[错] 3. C：二板市场[错] 4. D：三板市场[错] 2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。 (单项选择题) 1. A：发行市场与流通市场[对] 2. B：场外市场与交易所市场[错] 3. C：主板市场与二板市场[错] 4. D：二板市场与三板市场[错] 3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。 (单项选择题) 1. A：商品证券[对] 2. B：凭证证券[错] 3. C：权益证券[错] 4. D：债务证券[错] 4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1. A：货币证券[对] 2. B：权益证券[错] 3. C：资本证券[错] 4. D：凭证证券[错] 5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。 (单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[错] 2. B：上市证券、非上市证券[错] 3. C：公募证券和私募证券[错] 4. D：股票、债券和其他证券[对] 6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。 (单项选择题) 1. A：募集方式[错] 2. B：收益是否固定[错] 3. C：经济性质[对] 4. D：发行主体[错] 7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。 (单项选择题) 1. A：国际证券[错] 2. B：特定证券[错] 3. C：私募证券[对] 4. D：固定收益证券[错] 8.诚信建设的有效措施对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行()。 (单项选择题) 1. A：尽职调查[错] 2. B：上市辅导[对] 3. C：发行审核[错] 4. D：盈利预测[错] 9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。 (单项选择题) 1. A：交易记录[错] 2. B：原始凭证[对] 3. C：结算凭证[错] 4. D：证券登记帐户[错] 10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易所应加强对()行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。 (单项选择题) 1. A：信息披露[错] 2. B：市场操纵[对] 3. C：内幕交易[错] 4. D：市场欺诈[错] 11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易组应按照()的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1. A：《交易所章程》 [错] 2. B：《证券法》[对] 3. C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4. D：《三公原则》 [错] 12.政府债券的性质和特征公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对()的补偿。 (单项选择题) 1. A：信用风险[对] 2. B：利率风险[错] 3. C：政策风险[错] 4. D：通货膨胀风险[错] 13.诚信建设的主要内容上市公告书中载有财务会计资料的，其资产负债表报表日和利润表及其他规定的报表的报告终止日距交易首日不得超过()，其盈利预测期间自挂牌交易首日起盈利预测期间终止日，不得少于()。 (单项选择题) 1. A：180日，180日[错] 2. B：180日，90日[对] 3. C：90日，90日[错] 4. D：90日，180日[错] 14.诚信建设的主要内容交易所工作人员在履行职责时要按照()原则对待各类交易主体，尽可能的维护他们的合法权益，不因故意或疏漏使交易主体蒙受不应有的损失。 (单项选择题) 1. A：合法[错] 2. B：三公[对] 3. C：诚信[错] 4. D：公开、公正[错] 15.诚信建设的主要内容根据《证券法》和()的规定，从事证券业务的中介机构的从业人员不得利用知悉的内幕信息从事证券内幕交易或其他的内幕交易活动。 (单项选择题) 1. A：《股票发行与交易管理暂行条例》 [错] 2. B：《公司法》 [错]

证券市场基础知识模拟试题

证券市场基础知识模拟试题（一）（一）单选题 1、证券交易所所采取的交易的组织方式是------。 A 经纪制 B 代理制 C 做市商制 D 自助制 2、-------，《中华人民共和国证券法》正式实施。 A 1998年7月1日B1999年7月1日 C 1999年10月1日 D 2000年1月1日 3、融期货证券是一种------。 A 商品证券 B 凭证证券 C 资本证券 D 货币证券 4、有价证券是------的一种形式。 A 商品证券B虚拟资本 C 权益资本 D 债务资本 5、商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有-------的凭证。 A 所有权或使用权 B 租赁权或转让权 C 收益权或处分权 D 使用权或转让权 6、资本证券主要包括-------。 A 股票、债券和基金证券 B 股票、债券和金融期货 C 股票、债券和金融衍生证券 D 股票、债券和金融期权 7、有价证券具有-----------的经济和法律特征。 A 产权性、收益性、变通性、风险性 B 产权性、收益性、变通性、非返还性 C 产权性、收益性、流动性、风险性 D 产权性、期限性、收益性、风险性 8、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为------------。 A 股票市场和债券市场 B 中长期信贷市场和证券市场 C 证券市场和货币市场 C 短期资金市场和长期资金市场 9、世界上第一家股票交易所在----------成立。 A 纽约 B 阿姆斯特丹 C 伦敦 D 巴黎 10、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的-------业务。 A 政策性 B 投融资 C 保值 D 公开市场操作 11、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为----------市场。 A 资本 B 货币 C 间接融资 D 直接融资 12、证券业协会性质上是一种---------。 A 证券监督机构 B 证券服务机构 C 自律性组织 D 证券投资人 13、股票实质上代表了股东对股份公司的------。 A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权

证券基础知识试题.doc

一、单项选择题(本大题共70小题，每小题0?5分，共35分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求) 1.某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则1万元债券可转换为(D)股普通股票。 A.500 B 300 C 250 D 400 2.外资参股国内基金管理公司时，外资持股比例在外资参股的基金管理公司中拥有的权益比例，累计不超过(C)。 A.25% B? 30% C. 33% D? 49% 3.股票的内在价值是指(C)。 A.股票票而上的标明金额B?股票的成交市价 c.股票未来收益的现值D.中介机构评估的证券价值 4.由承销商购买股票发行人本次拟发行的全部股份，然后再由承销商向投资者发售股份，由承销商承担全部发行风险的发行方式是(B )Co A.差额包销 B.全额包销 C.封闭式包销 D.开放式包销 5?内幕信息不包括(C )Bo

A.公司殷权结构的重大变化 B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30% C.公司高级管理人员的变更 D.上市公司收购的有关方案 6.外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场(B)o A.同属发行人所在国家 B.同属另一个国家 C.分属不同国家 D.随意决定 7.股票格式要求有公司盖章和(B)签名。 A.发起人 B.董事长 C.总经理 D.持有人 8.从币种的角度分析，国际债券的(C)大于国内债券。 A.通货膨胀风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.信用风险 9.基金资产的估值是指对基金的(C )按一定的价格进行估算。 A.资产总值 B.资产市值 C.资产净值 D.资产面值 10.存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括(A)Co A?按冬ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR 发行国 B?负责ADR的注册和过户

精选证券基础知识模拟考试题库1000题(答案)

最新证券基础知识考试题库1000题含答案一、证券基础知识考试题 1．证券投资基金的产生与发展英国将投资基金称作为共同基金。 2．证券发行市场的含义和作用证券市场是证券买卖的场所，也是资金供求中心。 [对] 3．证券投资基金的管理费衡量基金运作效率的主要依据是管理费用的高低。 4．证券投资基金的管理费基金规模越大，支付的管理费率就越高。 5．债券投资的收益率债券投资的直接收益率是指债券的年利息收入与买入债券的实际价格之比率。 [对] 6．债券投资的收益率债券的年利息收入与债券面额之比率，是债券的票面收益率或票息率，也称为名义收益率。 [对] 7．债券投资的收益率债券的直接收益率包括持有债券期间的利息收入和资本损益。 8．系统风险证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是投资单一证券无法回避的风险。 [对] 9．基金资产的估值基金估值的目的是使基金价格能较准确地反映基金的预期价值。 10．基金资产的估值

经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位净值，是计算基金单位转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。 [对] 11．基金资产的估值基金资产估值时，对上市流通的有价证券价值的计算，开放式基金与封闭式基金应采取同一标准。 12．基金信息披露我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的股票，不得超过该基金资产净值的10％。 13．基金投资的范围与限制依据我国《基金法》的规定，基金可以买卖与其基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券。 14．证券投资基金的收益来源我国目前禁止基金投资于与托管人有利害关系的公司证券。 [对] 15．律师事务所我国规定证券服务机构只需得到工商管理部门的批准即可设立。 16．股票的定义与性质发起人的股票，应当标明发起人股票字样。 [对] 17．有面额股票与无面额股票无面额股票都是没有投资价值的。 18．有面额股票与无面额股票有面额股票和无面额股票在股东权利上是没有差别的。 [对] 19．股票的特征和分类股票的流动性特征是指股息收益的不确定性。 20．股票的特征和分类股份有限公司的股票都可以在证券交易所上市交易。

证券基础知识考试题库3000题

证券基础知识考试题库3000题 1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1. A：一级市场[对] 2. B：二级市场[错] 3. C：二板市场[错] 4. D：三板市场[错] 2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。(单项选择题) 1. A：发行市场与流通市场[对] 2. B：场外市场与交易所市场[错] 3. C：主板市场与二板市场[错] 4. D：二板市场与三板市场[错] 3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1. A：商品证券[对] 2. B：凭证证券[错] 3. C：权益证券[错] 4. D：债务证券[错] 4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题)

1. A：货币证券[对] 2. B：权益证券[错] 3. C：资本证券[错] 4. D：凭证证券[错] 5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。(单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[错] 2. B：上市证券、非上市证券[错] 3. C：公募证券和私募证券[错] 4. D：股票、债券和其他证券[对] 6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1. A：募集方式[错] 2. B：收益是否固定[错] 3. C：经济性质[对] 4. D：发行主体[错] 7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A：国际证券[错] 2. B：特定证券[错] 3. C：私募证券[对]

证券基础知识考试题库

2016年证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。 (单项选择题) 1. A：一级市场[对] 2. B：二级市场[错] 3. C：二板市场[错] 4. D：三板市场[错] 2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。 (单项选择题) 1. A：发行市场与流通市场[对] 2. B：场外市场与交易所市场[错] 3. C：主板市场与二板市场[错] 4. D：二板市场与三板市场[错] 3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。 (单项选择题) 1. A：商品证券[对] 2. B：凭证证券[错] 3. C：权益证券[错] 4. D：债务证券[错] 4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。 (单项选择题) 1. A：货币证券[对] 2. B：权益证券[错] 3. C：资本证券[错] 4. D：凭证证券[错] 5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。 (单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[错] 2. B：上市证券、非上市证券[错] 3. C：公募证券和私募证券[错] 4. D：股票、债券和其他证券[对] 6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。 (单项选择题) 1. A：募集方式[错] 2. B：收益是否固定[错] 3. C：经济性质[对] 4. D：发行主体[错] 7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A：国际证券[错] 2. B：特定证券[错] 3. C：私募证券[对]

证券市场基础知识试题(一)

一、单项选择题 1. 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。 A.附权益权证债券 B.附货币权证债券 C.附黄金权证债券 D.附债务权证债券 2. 根据债券券面形态，债券可分为（）。 A.零息债券、账息债券和息票累积债券 B.实物债券、金融债券和公司债券 C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券 3. （B）是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。 A.记账式的国债 B.凭证式国债 C.实物国债 D.储蓄国债 4. 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。 A.信用公司债券 B.附认股权证的公司债券 C.保证公司债券 D.收益公司债券

5. 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（D）。 A.熊猫债券 B.武士债券 C.扬基债券 D.无国籍债券 6. （）是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。 A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.公司债券 7. 龙债券利率的确定基准是（）。 A.美国联邦基金利率 B.香港银行同业拆放利率 C.伦敦银行同业拆放利率 D.新加坡银行同业拆放利率 8. 下列各项中，属于债券票面基本要素的是（）。 A.债券的发行日期 B.债券的承销机构名称 C.债券持有人的名称 D.债券的到期期限 9. 债券的基本性质不包括（B）。 A.债券属于有价证券

B.债券有一定的风险 C.债券是一种虚拟资本D。债券是债权的表现 10. 付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是（C ）。 A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.企业债券 11. 国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为（）。 A.“熊猫债券” B.外国债券 C.扬基债券 D.武士债券 12. 公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是（）。 A.附认购权证的公司债券 B.可转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券 13. 债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是（）。 A.息票累积债券 B.缓息债券 C.浮动利率债券

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