案件防控知识50问

案件防控知识50问

1.银监会案件防控的类型主要有哪些？

答:主要包括：银行从业人员实施或未正确履行岗位职责所引发的，以银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，指的是什么？

答:“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；

“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？

答:（一）有“黄赌毒”行为的；

（二）个人或家庭经商办企业的；

（三）大额资金买彩票或炒股的；

（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；

（五）无故不能正常上班或常旷工的；

（六）交友混乱，经常出入高档消费场所的；

（七）在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；

（八）有不良记录或犯罪前科的；

（九）已经出现违规操作的。

4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”，这“十个配套与联动”的具体内容是什么？

答:（一）完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。

（二）加强证章管理，实行一线业务的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。

（三）实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。

（四）重要岗位强制性休假与岗位审计的配套与联动。

（五）激励基层员工揭发举报与员工保护制度的配套与联动。

（六）实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动。

（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建设的配套与联动。

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动。

（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动。

（十）对基层操作风险管理奖（表扬、奖励）、惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套与联动。

5.案件防控五项机制有哪些？

答:五项机制包括：制度流程体系和内部治理、风险管理、

责任追究、协调联动、培训教育。

6.案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？

答：四个不准即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。

7.违规违纪人员“五重五轻”处理原则指的是什么？

答:凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处理。

凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理。

凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理；凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。

凡自爆历史陈案的，可从轻处理；凡新发生的案件，从重处理。

凡认真查处的，能够挽回经济损失的，可从轻处理；凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理。

8.案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？

答:“三个必须”即不管涉及到哪一级，案件都必须查清；不管涉案人员是谁，犯错都必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。

9.“一案四问责”指的是什么？

答:即对案发当事人、相关制约人、内部督察责任人、领导责任人进行问责。

10.银监会案件问责的原则是什么？

答:按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的

原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。对自查发现的案件，在领导责任追究上可以从轻处罚，原则上不再“上追两级”；对已经尽职、经确认没有管理责任的，可以不予追究领导责任。对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。

11.案件专项治理中的“四项制度”和“5个W”指的是什么？

答:“四项制度”即岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。

“5个W”指“Where”高发部位在哪里；“Who”谁在主谋作案；“Way”作案手段和教训；“What”应针对性的整改什么；“When”具体分条分段整改的时限。

12.案件防控的“五条防线”指的是什么？

答:（一）在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线；

（二）按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线；

（三）健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线；

（四）强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线；

（五）进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线。

13.《银行业金融机构案件信息统计制度》所称案件是什么？

(新办法规定的是三类案件）

答:主要包括：1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。2.银行业机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

14.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？

答:六个重要环节包括授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。

15.银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？

答:银监会提出来，强化案件整改工作要落实“六挂钩”原则，即实行将案件与行政许可和行政审批挂钩；将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；将案件与移交司法机关处理挂钩；将案件与经营效益挂钩；将案件与银行业评级挂钩；将案件与高管人员动态监管挂钩。

16.银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？

答:“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。

“1”是指对库房的管理。

17.防范操作风险“十项措施”包括哪些内容？

答：（一）完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。

（二）实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。

（三）加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。

（四）加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。

（五）加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。

（六）完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。

（七）提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。

（八）积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。

（九）完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。

（十）提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

18.什么是银监会所称的防范操作风险“十三条”？

答:银监会在《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》中对银行业操作风险的防范提出十三条要求，包括：

（一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

（二）切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

（三）加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。

（四）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。

（五）坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。

（六）建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。

（七）严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，

要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

（八）对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

（九）加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

（十）加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。

（十一）严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

（十二）加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的

有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。

（十三）迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

19.《商业银行合规风险管理指引》对建立举报制度有什么规定？

答:商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

20.银监会所称自查发现案件指的是什么？

答:所称自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办

业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

21.银监会对银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策的目的和适用范围是什么？

答:对银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策，目的是鼓励银行业金融机构自查发现案件，有效发挥案件责任追究在案件防控工作中的作用，只适用于自然人作案的案件，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。

22.银行业金融机构自查发现案件的情形有哪几种？

答:（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

（四）在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。

（五）在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。

（六）银行业金融机构按照银行业监管机构（以下简称监管机构）的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。

（七）作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件。

（八）其他情形自查发现的案件。

23.银行业金融机构自查发现案件的责任追究有哪些规定？

答:（一）银行业金融机构应按照内部有关规章制度，负责实施案件责任的认定、处分级次的确定和责任追究（包括经济处罚和人事调整）工作。监管机构应根据确认的结果，对银行业金融机构的案件责任追究工作予以监督。

（二）对银行业金融机构自查发现的案件，在追究责任时予以区别对待。一是对确认符合《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发（2009）148）》（以下简称《通知》）第二条第一、二、三款的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。二是对确认符合《通知》中第二条第四款的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的重要领导责任。同时，可不再

追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。三是对确认符合《通知》中第二条第五款的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。四是对确认符合《通知》中第二条第六款的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。五是对确认符合《通知》中第二条第七款的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。

（三）银行业金融机构在审查、审核工作中，应依据事实，细分案件责任，对前款所列以外的有关人员责任及其他确有责任的人员，应依据有关规章制度，追究相应责任，不得一概免除。

（四）银行业金融机构自查发现的属于《通知》中第三条第六款所列的案件，在对有关人员做出不再追究责任或减轻追究责任的决定前，应向属地监管机构征求意见。监管机构有异议的，银行业金融机构应重议。

（五）银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现

的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。

（六）在银行业金融机构遭受外部侵害案件（定义见《中国银监会办公厅关于印发＜银行业金融机构案件信息统计制度＞的通知》（银监办发〔2009〕17号））中，银行业金融机构有关人员的责任认定和追究，按照公安机关的认定处理。

24.银行业金融机构自查发现案件如何确认？

答:（一）发生案件的银行业金融机构及其上级机构应对该案件是否属于自查发现提出意见。监管机构应对银行业金融机构提出的意见进行确认。

（二）发生案件的银行业金融机构，在第一次向上级机构报告和按照报告制度向监管机构报告案件时，认为该案件属于自查发现的，应同时提出“本案系自查发现案件的报告”。报告应详细叙述自查发现案件的背景和过程，并提出本机构的意见，经本机构领导层集体研究通过，由主要负责人签署并加盖公章后上报。

（三）发生案件的银行业金融机构，在第一次报告案件时，未提出该案件属于自查发现的案件，而是在案件查处的后续报告中提出的，应在“本案系自查发现案件的报告”中着重说明延后提出的原因。

（四）上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在2个工作日内完

成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。对审查（审核）确系自查发现案件的，由审查（审核）的银行业金融机构向负责监管发案银行业金融机构的监管机构报告。

（五）负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在5个工作日内完成核查工作。对银行业金融机构所提意见无异议的，应予肯定回复；有疑问的，应要求补充说明；认为不属于自查发现案件的，应说明否定理由予以退回。监管机构在5个工作日内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过5个工作日。

（六）监管机构在核查工作中，对百万元以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件、延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并应视情况实地核查。由银监分局核查的，应向银监局报备；由中小银行跨地区设立的分支机构属地监管机构核查的，应知会该分支机构的法人监管机构。

（七）银监局按照有关规定向银监会报告大案要案等重大突发事件时，如果认为该案是自查发现的案件，应附报有关材料。

25.什么是“双线问责”？

答:指追究案发责任人、相关责任人和岗位制约人、稽核检查责任人的责任。

26.哪些机构适用《银行业金融机构案件防控工作评估办法》？

答:中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

27.银行业金融机构案件防控工作评估的原则是什么？

答:案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

28.银行业金融机构案件防控工作评估的主要内容及权重？

答：根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。29.依据《银行业金融机构案件防控工作评估办法》，监管评价等级分为哪些？

答:监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分85分（含）以上为“绿牌”，综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”，综合评分70分以下为“红牌”。

30.案件处置三项制度包括哪些？

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业

金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

31.根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的有关规定，案件风险事件发生后，银行业金融机构须于几个小时内以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报告？

答：24小时

32.案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括哪些？

答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。

33.银行金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料，要承担什么样的法律责任？

答:银行也金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

34.对金融机构无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，应如何处理？

答:由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

35.对金融机构向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件行为，应如何处理？

答:由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

36.对金融机构非法查询、冻结、扣划个人存蓄存款或者单位存款的，应如何处理？

答:由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上伍拾万元以下罚款。

37.银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议提出扎实深入地做好案件专项治理工作要做好“五抓”、“五结合”具体内容是什么？

答:“五抓”就是：一抓分类整治；二抓高发部位；三抓跟踪整改；四抓内部控制；五抓案件问责。

“五结合”就是：一、惩治与教育相结合；二、案件查纠与防范相结合；三、制度完善与制度执行相结合；四、内部监督与外部监管相结合；五、内部控制与文化建设相结合。

38.银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是什么?

答:银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是：深入地开展案件专项治理工作，坚

持“三年大见成效”的目标不变，即以“治本”为主，通过强化支付建设和提制度执行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内容严密的案件查防体系。

39.银监会2007年全国合作金融管理工作会议提出防范三险内容是什么？

答:合作金融机构突出防范三险就是要强化信用风险、操作风险和市场风险等三大风险的防范，目前，信用风险仍然是农村合作金融机构的最大风险，操作风险也十分突出，市场风险仍在不断凸显。

40.私设“小金库是什么”？

答:凡采用侵占、截留国家和党委的收入，或虚列成本等手段，化大公为小公，化公为私，未在本单位财务会计部门列收支，私自存放的各项资金，均属“小金库”。

41.违反国家利率政策的表现形式是什么？

答:违反国家利率政策的表现形式；（一）擅自提高或以手续费、协储费、介绍费等变相提高利率吸收存款；（二）违反规定擅自提高或降低利率发放贷款；（三）违反逾期贷款加罚息规定；（四）其他违反国家利率政策的行为。42.职务侵占、挪用资金是什么？

答：（一）职务侵占：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位的财务非法占为己有。（二）挪用资金：公司、企业或者其他单位的工人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金归个人使用或者借贷给他

人。

43.案件的确认标准是什么？

答:案件确认的标准是：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。44.银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控?

答:1、连续两个对账周期对账失败的账户；2、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3、账户所有者与无关业务往来者之间划转大额款项的账户；4、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7、其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求及时、上门对账的账户。45.银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容?

答:案件处臵工作内容主要包括：案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。

46.商业银行内部控制的目标是什么?

答1、确保国家法律规定和商业银行内湖规章制度的贯彻执行2、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；3、确保风险管理体系的有效性；4、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做

好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

安全知识问卷(参考答案)

安全知识问卷 3. 1. 组级安全教育。其中分厂（车间、工段）级安全培训教育时间不少 24 学时。 2. “三不伤害”是指：不伤害自己、不伤害他人、不被他人伤害。 3. 对转岗、下岗、再就业、干部定岗及脱岗一年以上者应进行车间班组安全培训教育，经 考核合格后方可从事新岗位工作。 4. 公司实施安全标准化管理，实行全员、全过程、全方位、全天候的安全管理监 督原则（四全原则）。 精心整理

5. 按照《安全生产法》第四十九条规定：从业人员的义务是：从业人员在作业过程中，应当严格遵守公司的安全生产规章制度和安全操作规程，服从管理，正确佩戴和使用劳动防护用品。 6. 事故的发生往往是因为人不安全行为的和物的不安全状态造成。 7.危险性作业包括：动火作业、进入受限空间作业、破土作业、临时用电作业、高处 作业、起重作业、盲板抽堵作业、断路作业、设备检维修作业及其他作业等十类。 8.国家安全生产的方针是：安全第一、预防为主，综合治理。 9. 。 2、 答： 3、《安全生产法》中规定生产经营单位的从业人员应履行哪些义务，享有哪些权利？ 答：义务：1.作业过程中，应当严格遵守本单位的安全生产规章和操作规程，服从管理； 2.正确佩戴和使用劳动防护用品；3.接受安全生产教育和培训，掌握本职工作所需的安全生产知识，提高安全生产技能，增强事故预防和应急处理能力；4.发现隐患及时报告，发现事故隐患或者不安 精心整理

全因素，应当立即向现场安全生产管理人员或者本单位负责人报告。 权利：1.有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施；2.有权对本单位的安全工作提出建议；3.有权向本单位安全工作中存在的问题提出批评、检举、控告；4.有权拒绝违章指挥和强令冒险作业；5.发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或在采取应 答： 精心整理

案件防控知识竞赛题

案件防控知识-竞赛题

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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。

14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。

校园安全知识问答(答案解析)

校园安全知识问答 一、选择题 1．未满＿＿＿的儿童，不能像大人一样到马路上骑自行车。因为马路上车很多，容易出危险。 A．10岁B．11岁√ C．12岁 2．骑自行车时，千万不要与＿＿＿抢道；不要双手撒把骑车。 √A．机动车B．自行车C．行人 3．火车运行途中，不要把＿＿＿的任何部分伸到车窗外，也不要乱走动，以免碰伤，烫伤。 √A．身体B．物品C．食品 4．地铁到站或启动时要留意听清＿＿＿，以免造成提前下车或过站。A．别人说话B．收音机√C．广播 5．船在水上航行，受＿＿＿条件影响较大。 A．身体B．健康√C．气候 6．电器起火时，要先＿＿＿。 A打家里电话报警√B切断电源C用灭火器灭火 7．放烟花爆竹应该在哪里放？ A人多的地方√B堆放着易燃物处C 草地上 8．衣服着火时，需＿＿＿。 A 扑在地上打滚√ B 用手拍身上的火 9. 当油起火时，应用＿＿＿。 √A 泡沫灭火器B干粉灭火器C 1211灭火器

10. 点蚊香要在＿＿＿的地方点。 A 窗口B桌子上√C 空地上 11．足球比赛时＿＿＿. A．穿带铁钉的足球鞋√B.穿普通的足球鞋 12．上体育课时，要穿＿＿＿. √A. 运动服B. 礼服 13．上体育课时，＿＿＿. A. 可带别针、小刀等金属硬物√ B.不带与体育课无关的物品14．初学游泳的人＿＿＿. √A. 应准备一些防护用品B. 可直接下水游泳 15．在单杠、双杠练习时，周围应摆放＿＿＿. √A. 海绵垫B. 纸张 16．要饮用＿＿＿水。 √A、优质B、自来C、白开D、泉 17．冷饮有＿＿＿作用。 A、生病√ B、消暑 C、润喉 D、凉爽 18．食物中毒是＿＿＿。 √A、非常危险B、一般危险C、没什么大不了D、很可怕19．平时要注意＿＿＿的意识。 √A、自我保护B、中毒C、眼睛D、身体 20．放置时间＿＿＿的食品，不能吃。 A、不久√ B、过久 C、短

银行案件防控培训课纲

《银行案件防控》培训课纲 第一部分2018年银行业监管的形势分析—治理银行业乱象、强化案防 一、什么是银行案件？有何特征？ 二、合规风险与操作风险及案件的关系 第二部分案件风险及其危害解读 一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？ 二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞 三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案 四、民生银行理财“飞单”案 五、案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！ 六、案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！ 七、案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！ 八、案例分析：违法发放贷款罪 九、案例分析：………………………………………… 第三部分银行案件的最新趋势特点 一、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高 二、涉案人员文化层次较高，年纪较轻 三、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多 四、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势 五、犯罪形式窝案、串案比较突出 第四部分银行人员容易触犯的刑事罪名 一、购买假币、以假币换取货币罪 二、违法向关系人发放贷款罪 三、违法发放贷款罪 四、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪 五、洗钱罪 六、对违法票据承兑、付款、保证罪 七、伪造、变造金融票证罪 八、非法出具金融票证罪

九、集资诈骗罪 十、1贷款诈骗罪 十一、票据诈骗罪 十二、金融凭证诈骗罪 十三、贪污受贿罪 十四、挪用公款罪 第五部分如何有效防控案件风险 一、恪守职业道德、防范案件风险 二、算好政治经济人生七笔账 三、心灵感悟 情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。 注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。

安全知识试题及答案(一)

安全知识试题及答案（一） 1．什么是工伤事故? 工伤事故是指职工在工作时间内、生产岗位上发生的与生产或工作相关的人身伤害事故，包括轻伤、重伤、死亡、急性中毒等。 2．发生工伤事故后应立即采取哪些措施? 单位立即向劳动部门报告，如单位不报告，职工或职工家属应直接向劳动行政部门举报；保护现场，以便有关人员调查确认；抢救伤员，尽可能减少人员伤害程度。 3．为了防止电、气焊作业中的灼伤事故，正确地使用防护用品对上衣、裤脚、手套的穿戴有哪些要求? 上衣不准扎在裤子里，裤脚不准塞在靴子里，手套要套在袖口外。 4．家庭安全生活需掌握哪些技能?并各举一例。 家庭防害:如正确使用、妥善保管杀虫剂、洗涤剂等有毒有害的生活用品。 家庭防险:防止意外烫伤、触电、煤气中毒等。 家庭保安:掌握防盗、防骗等知识。 5．保护接地的适用范围是什么? 既适用于高压，也适用于低压。 6．装卸作业中，从运行的吊车上落包砸伤人，属于哪类事故? 物体打击 7．氧气瓶和乙炔瓶工作间距不应少于多米?

5米 8．遇到断开的高压线对人员造成伤亡时，应采取什么措施? 用干燥的长木棍将高压电线挑开，再进急救。 9．大型会议和活动的组织者要注意哪些安问题? 要制定周密的安全措施和应急方案，并参加者进行指导性讲解；活动场所要有够的安全通道，并保证畅通，便于识别；保证电气和机械设备安全状态良好。 10．大型会议和活动的参加者要注意哪些安全问题? 要了解掌握安全通道情况，熟悉逃生路线；对可能出现的停电、火情、拥挤等意外事件有充分的心理准备和应急知识；遇到意外事件，要服从统一安排和疏导，要有互助精神。 11．不锈钢餐具不易用什么溶液洗涤，为什么? 碱性溶液，它会溶解不锈钢中含有的微量有害金属，影响身体健康。 12．人造纤维板制成的物品会散发出什么气体，引发何种疾病? 甲醛气体，会弓I发呼吸道炎症。 13．杀虫剂会诱发哪些疾病? 淋巴癌、软组织肉瘤和肌肉恶性肿瘤等疾病。 14．外出登山，遇雷雨时为防雷击应注意什么? 不要在高峰处停留、不要手扶铁索、不要在树下避雨。 15．在山上游玩时，怎样利用树木来识别方向？

银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

案件防控试题(一)(1)

案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，

安全问答题和答案

安全问答题及答案 【篇一：安全知识试题及答案(一)】 t>1．什么是工伤事故? 工伤事故是指职工在工作时间内、生产岗位上发生的和生产或工作相关的人身伤害事故，包括轻伤、重伤、死亡、急性中毒等。 2．发生工伤事故后应立即采取哪些措施? 单位立即向劳动部门报告，如单位不报告，职工或职工家属应直接向劳动行政部门举报；保护现场，以便有关人员调查确认；抢救伤员，尽可能减少人员伤害程度。 3．为了防止电、气焊作业中的灼伤事故，正确地使用防护用品对上衣、裤脚、手套的穿戴有哪些要求? 上衣不准扎在裤子里，裤脚不准塞在靴子里，手套要套在袖口外。 4．家庭安全生活需掌握哪些技能?并各举一例。 家庭防害:如正确使用、妥善保管杀虫剂、洗涤剂等有毒有害的生活用品。 家庭防险:防止意外烫伤、触电、煤气中毒等。 家庭保安:掌握防盗、防骗等知识。 5．保护接地的适用范围是什么? 既适用于高压，也适用于低压。 6．装卸作业中，从运行的吊车上落包砸伤人，属于哪类事故? 物体打击 7．氧气瓶和乙炔瓶工作间距不应少于多米?

5米 8．遇到断开的高压线对人员造成伤亡时，应采取什么措施? 用干燥的长木棍将高压电线挑开，再进急救。 9．大型会议和活动的组织者要注意哪些安问题? 要制定周密的安全措施和应急方案，并参加者进行指导性讲解；活 动场所要有够的安全通道，并保证畅通，便于识别；保证电气和机 械设备安全状态良好。 10．大型会议和活动的参加者要注意哪些安全问题? 要了解掌握安全通道情况，熟悉逃生路线；对可能出现的停电、火情、拥挤等意外事件有充分的心理准备和应急知识；遇到意外事件，要服从统一安排和疏导，要有互助精神。 11．不锈钢餐具不易用什么溶液洗涤，为什么? 碱性溶液，它会溶解不锈钢中含有的微量有害金属，影响身体健康。 12．人造纤维板制成的物品会散发出什么气体，引发何种疾病? 甲醛气体，会弓i发呼吸道炎症。 13．杀虫剂会诱发哪些疾病? 淋巴癌、软组织肉瘤和肌肉恶性肿瘤等疾病。 14．外出登山，遇雷雨时为防雷击应注意什么? 不要在高峰处停留、不要手扶铁索、不要在树下避雨。 15．在山上游玩时，怎样利用树木来识别方向？ 树冠大、枝叶茂盛的一侧是南方；树干阴湿多苔薛、树皮粗糙的一 侧是北方。 16．为保证安全，对放风筝的地点有何要求?

金融机构案件防控知识竞赛试题

金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A

)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A

)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责

安全知识50问

安全生产知识50问 1、什么是安全生产？ 答：安全生产是指生产经营单位在劳动生产过程中的人身安全、设备安全、产品安全和交通运输安全等。 2、《安全生产法》出台的重大意义？ 答：《安全生产法》不仅规范了生产经营单位的安全生产行为，明确了生产经营单位主要负责人的安全责任，确立了安全生产基本管理制度，为保障人民群众生命和财产安全，依法强化安全生产监督管理提供了法律依据。同时，也为依法惩处安全违法行为，强化安全生产责任追究，减少和防止生产安全事故，促进经济发展，提供了法律保证。 3、《安全生产法》第二十一条、第二十二条对从业人员的安全生产教育和培训作出了明确的规定。通过安全生产教育和培训，从业人员要达到什么要求？ 答：一是具备必要的安全生产知识。 二是熟悉有关安全生产规章制度和操作规程。 三是掌握本岗位的安全操作技能。 4、从业人员面对本单位安全生产管理工作中存在的问题有哪些权利？答：（1）从业人员有权对本单位安全生产管理中存在的问题提出批评、检举、控告，（2）从业人员有权拒绝违章指挥和强令冒险作业。 5、安全工作中的四个第一是什么？ 答：各行工作中安全工作第一；安全工作中人身安全第一；各项安全措施中安全思想第一；在安全思想教育中自我保护意识第一。

6、安全工作"四个一样"的内容是什么？ 答：领导在场与不在场一样；晚上和白天一样；简单工作与复杂工作一样；不是工作负责人和工作负责人一样。 7、安全工作反"三违"其内容是什么？ 答：1）违章指挥；2）违章作业；3）违反劳动纪律 8、安全工作必须充分发挥两个体系的作用，是指哪两个体系？ 答：安全生产保证体系和安全生产监督体系。 9、安全标志分为几类？各是什么？ 答：分四类，禁止标志，警告标志，指令标志，提示标志。 10、国家规定的安全色有哪些？其含义分别是什么？ 答：国家规定的安全色有红、蓝、黄、绿四种颜色。其含义是：红色表示禁止、停止（也表示防火）；蓝色表示指令、必须遵守的规定；黄色表示警告、注意；绿色表示提示、安全状态、通行。 11、安全用具的作用是什么？ 答：是为了防止工作人员触电、灼伤、高处坠落、中毒，作用是保证人身安全。 12、建筑施工安全"三宝"是什么? 答：安全帽、安全带、安全网。 13、安全帽有哪六种基本性能？ 答：（1）冲击性能；（2）耐穿透性能；（3）耐低温性能；（4）耐燃烧性能；（5）电绝缘性能；（6）侧向钢性。 14、白线手套不是绝缘工具，戴它有何作用?

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，

单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。

银行案件防控学习心得体会

2011年案件防控治理教育学习心得 高良信用社 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。 在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案

银行案件防控学习心得体会

| 银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

安全知识问卷 答案

安全知识问卷 单位：姓名： 一、选择题 1.公司的最高安全管理机构是（ A ）。 A．公司安全生产领导小组B．安全环保科C．总经理D．车间 2.危险化学品从业单位标准化由（ D ）B级要素组成 A．8个B．10个C．12个D．53个 3.企业应对安全检查所查处的隐患，下达《隐患整改通知书》，做到“四定”，即（ ABDE ）A．定措施 B．定负责人 C．定整改部门 D．定资金来源 E．定完成期限 4.（ C ）是本单位安全生产的第一责任人。 A．安全管理员 B．车间主任 C．企业主要负责人 D．员工 二、填空题 1. 企业对新从业人员进行的三级安全教育是指：公司级安全教育、车间级安全教育、班组级安全教育。其中分厂（车间、工段）级安全培训教育时间不少 24 学时。 2. “三不伤害”是指：不伤害自己、不伤害他人、不被他人伤害。 3. 对转岗、下岗、再就业、干部定岗及脱岗一年以上者应进行车间班组安全培训教育，经考核合格后方可从事新岗位工作。 4. 公司实施安全标准化管理，实行全员、全过程、全方位、全天候的安全管理监督原则（四全原则）。 5. 按照《安全生产法》第四十九条规定：从业人员的义务是：从业人员在作业过程中，应当严格遵守公司的安全生产规章制度和安全操作规程，服从管理，正确佩戴和使用劳动防护用品。 6. 事故的发生往往是因为人不安全行为的和物的不安全状态造成。 7.危险性作业包括：动火作业、进入受限空间作业、破土作业、临时用电作业、高处作业、起重作业、盲板抽堵作业、断路作业、设备检维修作业及其他作业等十类。 8.国家安全生产的方针是：安全第一、预防为主，综合治理。 9.《四川省生产经营单位安全生产责任规定》第五条规定：实行安全生产岗位责任制，

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

安全知识问答题+答案

安全月知识竞赛题 1、2013年安全生产月活动的主题是（） A、关爱生命、安全发展 B、强化安全基础、推动安全发展。 C、科学发展、安全发展 2、2013年六月是全国第几个安全月（）。 A、7个 B、11个 C、12个 3、机动车上道路行驶，不得超过限速标志标明的最高时速，永钢大道限速（），厂区道路限速25公里/小时，门卫、路口及转弯处限速5公里/小时。 A、50公里/小时 B、40公里/小时 C、30公里/小时 4、把铆接改成焊接，把锻打改成摩擦压力加工，可减低噪声（）分贝。 A、20～30 B、30～40 C、40～50 5、重伤事故是指造成人员失能伤害的损失工作日大于等于（）天的事故。 A、90 B、100 C、105 D、120 6、劳动防护用品为劳保用品和劳保用品。（） A、普通 B、一般特种 C、特种、高温 D、防腐蚀、高空 7、公司规定穿戴符合颜色标准的工作服，高温作业岗位必须穿戴（）的帆布工作服。 A、耐高温 B、普通通 C、冬装 D、夏装 8、离开特种作业岗位达（）以上的特种作业人员，应当重新进行实际操作考核，经确认合格后方可上岗作业。 A、3个月 B、6个月 C、半年 D、一年 9、特种作业人员应保持相对稳定，如确需转岗需经（）同意，并报人事处培训中心备案。 A、公司领导 B、人事处 C、车间领导 D、总厂领导 10、下列选项中属于小件危险废物的是（） A、石棉废物、小油漆桶 B、纸片 C、饮料瓶 D、塑料袋 11、危险化学品指具有（）及有腐蚀特性，能对人员、设施、环境造成伤害或损伤的化学品。 A、危险性、化学性 B、易燃易爆、有毒有害 C、有颜色、怪气味 D、可燃烧、可挥发 12、高处作业分四级，三级高处作业高度在（） A、2-5米 B、5-15米

银行案件防控工作报告

抓落实控风险全面提升风险管理水平2014 年上半年，在市分行的大力支持和帮助下，我行紧 紧围绕市分行案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将具体工作情况汇报如下： 、加强领导，全力抓好案件防控工作 年初，我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营 和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会我银监局和上级行文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密 围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，我行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是我行案防 二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实 际上却最容易被忽 视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以 几方面工作： 一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。我 行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底，全行已有10 余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为我行工作的顺利开展奠定了基础。

(答案)小学生安全知识常识问答 - 答案

亲爱的同学们： 以下题目你可以测一测，看看你能答对多少安全常识题，对的越多说明你掌握的安全常识越丰富，你的安全水平越高。 一、判断题。（对的在括号里打“√”，错的在括号里打“×”） 1、过没有人行道的马路时要靠右侧路边行走。（√） 2、火灾逃跑时，遇到浓烟，应直立行走。（×） 3、不能用手或导电物去接触探试电源插座。（√） 4、在室内发现煤气味，要立即打开排气扇。（×） 5、家里起火时，可以往身上浇水，以免引火烧身。（√） 6、游泳时，要有家长陪护，千万不能在水中打闹，以免呛水或受伤。（√） 7、上体育课时，穿不穿运动服装和运动鞋无所谓。（×） 8、不带与体育课无关的物品，如别针、小刀等金属、硬物上体育课。（√） 9、鱼类肉生吃很好吃，可以生吃。（×） 10、踏青游玩时不需要带饮用水，到景点山上找一些泉水喝更清甜。（×） 11、不要在昏暗的光线下看书、写字，要到阳光直射的明亮地。（×） 12、建筑工地上存在安全隐患，不能去玩。（√） 13、千万不要把陌生人带回家。（√） 14、小狗、小猫身上往往带有细菌，不要去抓玩。（√） 15、钻或爬马路上的护拦都是很好玩的，没有危险。（×） 16、高楼发生火灾时，应乘坐电梯逃生。（×） 17、擦拭电器类家具，最好先断电再用干抹布擦拭。（√） 18、安装灯泡是件简单的事情，但安装时还是要先切断电源。（√） 19、只要不影响交通，可以在道路上使用旱冰鞋代步。（×） 20、沉迷于网吧，会影响人的学习和身心健康，所以学生要远离网吧。（√） 二、单项选择题。（把正确答案的题号填入括号内） 1、每年全国的“中小学生安全教育日”是在（A）月份。 A、三 B、六 C、九 D、十 2、今年“全国中小学生安全教育日”活动的主题是（D）。 A、强化安全管理，共建和谐校园 B、强化安全教育，共建平安校园 C、完善管理制度，确保校园平安 D、强化安全意识，提升安全素养