[备考XXXX]—《证券投资基金》模拟题及参考答案(三)

[备考2010]—《证券投资基金》模拟题及参考答案（三）

一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）

1. 在我国特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A. 共同基金

B. 单位信托基金

C. 证券投资信托基金

D.私募基金

2. 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

A. “收益保底，超额分成”

B. “利益共享、风险共担”

C. 按“先进先出法”实现收益和风险

D. 获取无风险收益

3．开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A. 市场供求关系

B. 市场存款利率

C. 基金单位净值

D. 基金单位面值

4．下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（）。

A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；

B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。

C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。

D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入

5．目前，我国的证券投资基金主要是（）。

A. 公司型基金

B. 契约型基金

C. 单位信托基金

D. 对冲基金

6．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是（）。

A. 指数基金

B. 成长型基金

C. 收入型基金

D. 平衡型基金

7．一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。

A. 全球基金

B. 国际基金

C. 离岸基金

D. 在岸基金

8．母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A. 指数基金

B. 对冲基金

C. 雨伞基金

D. 开放式基金

9．全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A. 英国“海外及殖民地政府信托”

B. 富来明创立的“格兰美国投资信托”

C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D. 麦哲伦基金

10．中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（）。

A. 1997年11月14日

B. 1998年3月1日

C. 2000年10月８日

D. 2001年9月1日

11. 基金管理公司的发起人可以是（）。

A. 保险公司

B. 证券公司

C. 商业银行

D. 金融咨询公司

12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A. 1000万元

B. 1500万元

C. 3亿元

D. 4亿元

14.基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。

A．10年以上

B．20年以上

C．15年以上

D．5年以上

15．基金管理公司治理结构中不包括（）。

A．董事会

B．监事会

C．股东大会

D．消费者

16．基金管理公司的独立董事不少于（）。

A．2人

B．3人

C．4人

D．5人

17．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

A．1/4

B．1/3

C．1/2

D．1/5

18．我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。

A．溢价发行

B．折价发行

C．平价发行

D．面值发行

19．根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：

A．10，5

B．5， 10

C．5， 2

D．10，10

20．我国封闭式基金的发行期限为（）。

A．4个月

B．2个月

C．3个月

D．1个月

21．我国封闭式基金在发行期限募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：

A．70%

B．80%

C．90%

D．60%

22．开放式基金的销售机构不包括（）。

A．商业银行

B．保险公司

C．证券公司

D．担保公司

23．基金变更不包括（）。

A．封闭式基金转为开放式基金

B．封闭式基金清算

C．封闭式基金扩募

D．封闭式基金续期

24．根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（）。A．10%

B．20%

C．30%

D．15%

25．基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。

A．基金托管人

B．信托投资公司

C．基金管理公司

D．金融咨询公司

27．在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。A．2亿元人民币

B．3亿元人民币

C．4亿元人民币

D．1亿元人民币

28．证券投资管理的指导性原则不包括（）。A．合规性原则

B．诚实信用原则

C．合理性原则

D．投资分散化原则

29．证券投资管理的的作业流程不包括（）。A．确定投资目标

B．信息管理

C．资产配置

D．风险管理

30．货币市场上交易的金融产品不包括（）。A．短期国债

B．公司债券

C．大额可转让存单

D．回购协议

31．资本市场上交易的金融产品不包括（）。A．股票

B．债券

C．基金证券

D．商业票据

32．金融期货市场交易的产品包括（）。

A．利率期货

B．大豆期货

C．绿豆期货

D．远期合约

33．证券投资的交易成本不包括（）。

A．固定成本

B．变动成本

C．人力成本

D．买卖价差

34．证券投资的交易成本包括（）。

A．执行成本

B．信息成本

C．科研成本

D．人力成本

35．证券投资的执行成本包括（）。

A．机会成本

B．市场冲击成本

C．持有库存的风险成本

D．买卖价差

36．估计公平市场价格的方法不包括（）。

A．交易前价格基准

B交易后价格基准

C．平均价格基准

D．执行价格基准

37．资产管理人的投资方式不包括（）。

A．长期与短期

B．动态与静态

C．主动与被动

D．系统化决策与非系统化决策

38．投资组合收益率的计算方法不包括（）。

39．风险的衡量指标不包括（）。

A．标准差

B．贝塔值

C．阿尔法值

D．决定系数

40．投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A．夏普比率

B．詹森指数

C．博迪比率

D．特雷诺比率

41．常见的业绩评价基准不包括（）。

A．市场指数

B．普通风格指数

C．标准化投资组合

D．詹森指数

42．投资组合超额收益的来源是（）。

A．战略性资产配置

B．股票选择能力

C．资产混合效率

D．资产类别收益

43．投资组合的绩效归属模型不包括（）。

A．资产混合效率

B．资产风险管理

C．资产类别效率

D．资产配置效率

44．假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（）。A．0．4

B．1．00

C．0．6

D．0．2

45．基金托管人的实收资本不少于（）。

A．60亿元

B．70亿元

C．80亿元

D．90亿元

46．基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：

A．基金持有人

B．基金发起人

C．基金管理人

D．基金托管人

47．开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。

A．2%

B．3%

C．4%

D．5%

48．开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）。

A．2%

B．3%

C．4%

D．5%

49．巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A．10%

B．9%

C．8%

D．7%

50．假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）。

A．1元/份

B．1．167元/份

C．1．33亿/份

D．1．2元/份

D．基金单位净值加交易费

52．假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（）。A．1．09元

B．1．53元

C．1．15元

D．1．35元

53．非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（）。

A．营业税

B．印花税

C．企业所得税

D．个人所得税

54．下列哪种风险可以通过组合投资来分散（）。

A．利率风险

B．通货膨胀风险

C．市场风险

D．违约风险

55．我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A．委托原理

B．代理原理

C．契约原理

D．公约原理

56．公司型基金的持有人是基金公司的（）。

A．债权人

B．受益人

C．委托人

D．股东

57．证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A．基金监管人

B．基金持有人

C．基金发起人

D．基金管理人

58．契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A．委托原则

B．代理原则

C．契约原理

D．公约原理

59．契约型基金持有人实际上是（）。

A．经营者

B．监管者

C．受益者

D．受托者

60．不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）。

A．7天

B．10天

C．7个工作日

D．10个工作日

二、多选题（共60题,前20题每题1分，后40题每题0.5分，共40分）。

1．投资基金证券包括（）。

A．证券投资基金证券

B．货币市场投资基金证券

C．产业投资基金证券

D．创业投资基金证券

2．证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）。

A．来源不同

B．权益不同

C．特性不同

D．流动性不同

E．投资风险不同

3．设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括：（）

E．委托人认为必要的时候

4．证券投资基金的运作特点包括（）。

A．规模较大

B．专业运作

C．组合投资

D．长期收益较好

5．按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（）。A．公募基金和私募基金

B．上市基金与不上市基金

C．封闭式基金与开放式基金

D．在岸基金与离岸基金

6．根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（）。A．股票基金

B．国债基金

C．债券基金

D．指数基金

7．根据运作特点划分的证券投资基金包括（）。

A．对冲基金

B．套利基金

C．指数基金

D．国际基金

8．证券投资基金具有下列（）功能。

A．融资功能

B．专业理财功能

C．组合投资功能

D．资源配置功能

9．证券投资基金的发起人可以是（）。

A．信托投资公司

B．证券公司

C保险公司

D．基金管理公司

10．基金管理公司的发起人可以是（）。

A．保险公司

B．证券公司

C．商业银行

D．信托投资公司

11．基金管理公司治理结构中包括（）。

A．董事会

B．监事会

C．股东大会

D．消费者

E．管理层

12．“三会”包括（）。

A．董事会

B．监事会

C．股东大会

D．工会

E．党委会

13．我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。

A．溢价发行

B．折价发行

C．平价发行

D．面值发行

14．开放式基金的销售机构包括（）。

A．商业银行

B．保险公司

C．证券公司

D．金融咨询公司

15．开放式基金的发行方式包括（）。

A．代理发行

A．封闭式基金转为开放式基金

B．封闭式基金清算

C．封闭式基金扩募

D．封闭式基金续期

17．在我国，基金发起人包括（）。

A．证券公司

B．信托投资公司

C．基金管理公司

D．金融咨询公司

18．证券投资管理的指导性原则包括（）。A．合规性原则

B．诚实信用原则

C．合理性原则

D．投资分散化原则

E．风险于收益相匹配原则

19．证券投资管理的的作业流程包括（）。A．确定投资目标

B．信息管理

C．资产配置

D．投资选择

E．风险管理

20．货币市场上交易的金融产品包括（）。A．短期国债

B．公司债券

C．大额可转让存单

D．回购协议

21．资本市场上交易的金融产品包括（）。A．股票

B．公司债券

C．商业票据

D．资产担保证券

22．金融期货市场交易的产品包括（）。A．利率期货

B．股指期货

C．绿豆期货

D．远期合约

23．证券投资的管理成本包括（）。

A．信息成本

B．科研成本

C．人力成本

D．交易成本

E．物化成本

24．证券投资的交易成本包括（）。

A．执行成本

B．机会成本

C．科研成本

D．人力成本

E．佣金和杂费

25．证券投资的执行成本包括（）。

A．市场冲击成本

B．机会成本

C．选择市场时机成本

D．持有库存的风险成本

26．估计公平市场价格的方法包括（）。A．交易前价格基准

B．交易后价格基准

C．平均价格基准

D．执行价格基准

27．资产管理人的投资方式包括（）。A．长期与短期

C．依法宣告破产

D．企业现金流枯竭

29．投资组合收益率的计算方法包括（）。

A．算术平均法

B．时间加权法

C．净现金流加权法

D．移动平均法

30．投资绩效的风险调整方法包括（）。

A．夏普比率

B．詹森指数

C．博迪比率

D．特雷诺比率

31．常见的业绩评价基准包括（）。

A．市场指数

B．普通风格指数

C．标准化投资组合

D．詹森指数

32．投资组合超额收益的来源是（）。

A．战略性资产配置

B．股票选择能力

C．资产混合效率

D．市场时机选择能力

33．投资组合的绩效归属模型包括（）。

A．资产混合效率

B．资产风险管理

C．资产类别效率

D．资产配置效率

34．基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）。A．投资于其他基金

B．从事证券信贷业务

C．从事证券信用交易

D．资金拆借业务

35．基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）。

A．修改基金契约

B．提前终止基金

C．更换基金管理人

D．更换基金托管人

36．证券投资基金的服务机构包括（）。

A．基金代销机构

B．基金注册登记机构

C．基金投资咨询机构

D．基金验资机构

37．证券投资基金的当事人包括（）。

A．基金持有人

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金发起人

38．禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。

A．不公平地对待社保基金账户的资产

B．用社保基金委托资产从事信用交易

C．运用社保基金投资于其他证券投资基金

D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

39．开放式基金的买入价可以是（）。

A．基金单位净值

B．基金单位净值减交易费

C．基金单位净值减赎回费

D．基金单位净值加交易费

40．证券投资基金的主要费用包括（）。

41．以下属于基金托管人职责的有（）。

A．监督基金管理人的投资运作

B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况

D．负责基金的信息披露事项

42．金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。

A．营业税

B．印花税

C．企业所得税

D．个人所得税

43．监察稽核的容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。

A．监察风险

B．信托风险

C．投资风险

D．流动性风险

E．业务运作风险

F．战略风险

44．金融资产风险包括（）。

A．市场风险

B．利率风险

C．信用风险

D．通货膨胀风险

E．流动性风险

45．在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）

A．无风险收益率

B．市场收益率

C．证券或投资组合的β系数

D．单个证券或投资组合的方差

46．投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。

A．股票选择能力

B．幕消息获得能力

C．市场时机的判断能力

D．操纵市场能力

47．资产配置决策大致可以分为三类（）。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．资产混合管理

D．证券资产选择

48．法人应当具备如下条件（）。

A．依法成立

B．有必要的财产或者经费

C．有自己的名称、组织机构和场所

D．能够独立承担民事责任

49．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A．小公司效应

B．日历效应

C．低市盈率效应

D．被忽略的公司的效应

50．社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（）。

A．每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况

B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告

C．单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D．社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书

51．债券按照发行主体可以分为（）。

A．国债

B．金融债券

C．公司债券

D．市政债券

53．利率期限结构理论包括（）。

A．预期理论

B．流动性偏好理论

C．市场分割理论

D．优先置产理论

54．影响久期的因素包括（）。

A．票息的大小

B．存续期限

C．到期收益率

D．票面金额

55．能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）。

A．利率风险

B．通货膨胀风险

C．违约风险

D．提前赎回风险

56．（）属于证券的特定风险：

A．信用风险

B．利率风险

C．提前赎回风险

D．购买力风险

57．积极型股票投资战略包括（）。

A．以技术分析为基础的投资战略

B．以基本分析为基础的投资战略

C．市场异常战略

D．投资组合战略

58．根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。

A．指数化投资策略

B．规避和现金流配比策略

C．积极调整的投资策略

D．被动投资策略

59．证券投资基金的监管原则包括（）。

A．保护投资者利益原则

B．法制管理原则

C．“三公”原则

D．监管与自律原则

60．证券投资基金的监管容包括（）。

A．对基金管理公司的监管

B．对基金行为的监管

C．对基金托管人的监管

D．对基金持有人的监管

三、判断题（共60题,每题0.5分，共30分）

1．公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。（）

A．正确 B.错误

2．证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。（）

A．正确 B.错误

3．创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。（）A．正确 B.错误

4．公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。（）

A．正确 B.错误

5．公募基金既可以上市流通，也可以不流通。（）

A．正确 B.错误

6．离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（）A．正确 B.错误

7．在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。（）A．正确 B.错误

8．指数基金的投资对象是股票市场指数。（）

A．正确 B.错误

9．公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。（）

12．第一只证券投资基金诞生于美国。（）

A．正确 B.错误

13．证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。（）

A．正确 B.错误

14．证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。（）

A．正确 B.错误

15．基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。（）

A．正确 B.错误

16．基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。（）

A．正确 B.错误

17．我国封闭式基金不允许折价发行。（）

A．正确 B.错误

18．信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人．受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。（）A．正确 B.错误

19．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（）

A．正确 B.错误

20．我国封闭式基金的发行期限为两个月。（）

A．正确 B.错误

21．我国封闭式基金在发行期限募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。（）

A．正确 B.错误

22．开放式基金不可以直接销售。（）

A．正确 B.错误

23．开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。（）

A．正确 B.错误

24．开放式基金只能代理发行而不能自行发行。（）

A．正确 B.错误

25．经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。（）

A．正确 B.错误

26．基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。（）

A．正确 B.错误

27．我国对基金的设立采用注册制。（）

A．正确 B.错误

28．在注册制下，证券监管当局必须对实质性容进行审查。（）

A．正确 B.错误

29．在核准制下，证券监管当局不对实质性容进行审查。（）

A．正确 B.错误

30．在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。（）

A．正确 B.错误

31．在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。（）

A．正确 B.错误

32．我国股票市场允许保证金交易。（）

A．正确 B.错误

33．期权可以分为美式期权和欧洲期权。（）

A．正确 B.错误

34．ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）

A．正确 B.错误

35．期货合约其实就是远期合约。（）

A．正确 B.错误

36．基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（）

A．正确 B.错误

37．基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。（）

A．正确 B.错误

38．拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。（）

A．正确 B.错误

39．代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。（）

A．正确 B.错误

40．证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。（）

A．正确 B.错误

41．基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基金持有人大会。（）

44．基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。（）

A．正确 B.错误

45．封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。（）

A．正确 B.错误

46．投资者（包括已开设证券的投资者）购买证券投资基金时，必须开设基金。（）

A．正确 B.错误

47．基金可以用来买卖股票，而股票不用买卖基金。（）

A．正确 B.错误

48．社保基金理事会直接运作的社保基金的投资围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债。（）A．正确 B.错误

49．我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。（）

A．正确 B.错误

50．金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。（）

A．正确 B.错误

51．非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。（）

A．正确 B.错误

52．机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（）

A．正确 B.错误

53．个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（）

A．正确 B.错误

54．资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。（）

A．正确 B.错误

55．风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生。（）

A．正确 B.错误

56．从理论上说，非系统风险可以完全消除。（）

A．正确 B.错误

57．系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。（）

A．正确 B.错误

58．资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。（）

A．正确 B.错误

59．股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。（）

A．正确 B.错误

60．小公司效应支持市场有效性假说。（）

A．正确 B.错误

参考答案：

一、单项选择题

1.B

2.B

3.C

4.B

5.B

6.D

7.C

8.C

9.C 10.C

11.B 12.A 13.C 14.C 15.D 16.B 17.B 18.B 19.C 20.C

21.B 22.D 23.B 24.A 25.A 26.D 27.B 28.C 29.D 30.B

31.D 32.A 33.C 34.A 35.B 36.D 37.B 38.D 39.C 40.C

41.D 42.B 43.B 44.A 45.C 46.D 47.D 48.B 49.A 50.A

51.D 52.C 53.C 54.D 55.C 56.D 57.B 58.C 59.C 60.D

二、不定项选择题

1.ABCD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.AB

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.ABD 10.ABD

11.ABCE 12.ABC 13.ACD 14.ABCD 15.ABCD

16.ACD 17.ABC 18.ABDE 19.ABCD 20.ACD

21.ABD 22.AB 23.ABCDE 24.ABE 25.AC

26.ABC 27.ACD 28.ABC 29.ABC 30.ABD

31.ABC 32.BD 33.ACD 34.ABCD 35.ABCD

36.ABCD 37.ABCD 38.ABD 39.ABC 40.ABCDEF

41.ABC 42.AC 43.ABCDEF 44.ABCDE 45.ABC

46.AC 47.ABC 48.ABCD 49.ABCD 50.ABCD

51.ABCD 52.ABCD 53.ABC 54.ABC 55.AB

56.ACD 57.ABC 58.ABC 59.ABCD 60.ABC

三、判断题

1.B

2.A

3.B

4.A

5.A

6.B

7.B

8.B

9.B 10.A

11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.B 17.A 18.A 19.B 20.B

国家自然科学基金国际地区合作研究项目管理办法

国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 关于印发《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》的通知 《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》业经2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过，现予印发，自2010年1月1日起施行。 二○○九年十二月十四日国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 （2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过） 第一章总则 第一条为了规范和加强国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目（以下简称合作研究项目）管理，根据《国家自然科学基金条例》（以下简称《条例》），制定本办法。 第二条合作研究项目资助科学技术人员立足国际科学前沿，有效利用国际科技资源，本着平等合作、互利互惠、成果共享的原则开展实质性国际合作研究，提高我国科学研究水平和国际竞争能力。 第三条合作研究项目包括重大国际（地区）合作研究项目和组织间国际（地区）合作研究项目（以下简称重大合作研究项目和组织间合作研究项目）。 第四条国家自然科学基金委员会（以下简称自然科学基金委）鼓励以下合作研究项目的申请： （一）利用国际大型科学设施开展的研究工作； （二）组织或者参与国际大型科学研究项目和计划。 第五条自然科学基金委在合作研究项目管理过程中履行下列职责： （一）制定并发布项目指南； （二）受理项目申请； （三）组织专家进行评审； （四）批准资助项目； （五）管理和监督资助项目实施。 第六条合作研究项目的经费使用与管理，按照国家自然科学基金资助项目经费管理的有关规定执行。 第七条组织间协议对组织间合作研究项目管理有特殊约定的，从其约定。 第二章申请与受理 第八条自然科学基金委应当根据基金发展规划、国际（地区）合作政策和基金资助工作评估报告制定合作研究项目年度项目指南。 年度项目指南应当体现优先发展领域、学科发展战略，明确鼓励的研究领域或者研究方向。 第九条自然科学基金委制定合作研究项目年度项目指南应当广泛听取意见、组织专家进行论证。年度项目指南应当在受理项目申请起始之日30日前公布。 第十条依托单位的科学技术人员具备下列条件的，可以申请合作研究项目： （一）具有高级专业技术职务（职称）； （二）作为项目负责人正在承担或者承担过3年期以上科学基金资助项目； （三）与国外（地区）合作者具有良好的合作基础。 第十一条申请合作研究项目的数量应当符合下列要求： （一）具有高级专业技术职务（职称）的人员，同年申请或者参与申请合作研究项目不得超过1项；

证券投资基金模拟试题及参考答案

最新证券投资基金模拟试题及参考答案

上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]

7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]

证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

证券投资基金产品说明书

国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：

本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩

优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期

●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C

基金委国际合作研究标准协议书撰写说明及标准范本英文.docx

精品文档合作研究协议书撰写说明及范本 基本内容（但不仅限于如下部分）： 1.合作研究题目 2.双方主持人和主要参加者 包括合作双方主持人和主要参加者的列表。 3.合作研究计划、分工和进度 简述研究课题的内容，清楚阐明合作双方分别承担的研究工作和相应责任， 必要时需提出时间表。 4.经费来源和使用 简述双方合作研究的经费来源和如何使用，必要时外国合作方需提供相关证 明或书面承诺 5.知识产权归属、使用和转移 阐述合作研究成果的归属、使用或共享等有关约定； 6.研究期限、变更和退出 写明合作研究的起止日期，如何处理项目结题前项目主持人和主要参加人的 变更等。 7.协议法律效力的约定 协议生效、有效期、中止等的有关约定 8.双方项目主持人签字及协议的签署时间与地点

Collaborative Research Agreement Basic parts (but not limited to these parts): 1.Collaborative Research Title 2.Principal Investigators and Main Participants from Both Sides List principal investigators and participants of each side 3.Research Plan, Division of Labor and Timetable Briefly describe the scientific objectives, methodologies and approachesof the research. State clearly which part is “ PartnerA”’works and which part is “ Partner B”’s. Include time frames in this part if necessary. 4.Sources of Funding and Its Use Describe sources of funding for the collaborative research and the mechanism to use it. Provide certificates or written commitment of the foreign collaborator if necessary. 5.Ownership, Use and Transfer of the Intellectual Property Clearly state who shall own the intellectual property and how to use or share it. 6.Duration, Amendament and Withdrawal Clearly state the specific dates that the collaborative research starts and ends and the process to deal with changes concerning principal investigators and main participants before the research terminates. 7.Legal Validity Effective date, period and termination. 8.Signature by Principal Investigators of Both Parties, Date and Place The Agreement shall be printed on paper that contains the name of the either collaborator ’ s institution and contactiformation (address, telephone, fax and email).

中国房地产信托投资基金的发展现状和案例分析.doc

房地产信托投资基金的发展现状和 案例分析 一、房地产信托概况 房地产信托包含内容较广，由信托机构代办房地产的买卖、租赁、收租、保险等代管代营业务；房地产的登记、过户、纳税等事项；投资者参与对房地产开发经营的投资均可纳入信托范畴。房地产投资信托，是从事房地产买卖、开发、管理等经营活动的一种金融方式。具体而言，是由房地产投资信托基金公司公开发行收益凭证（如基金单位、基金股份等），将投资者的不等额出资汇集成一定规模的信托资产，交由专门的投资管理机构加以管理，获得收益由基金券持有人按出资比例分享，风险共担的一种融资模式。REITs 实际上是由专业人员管理的房地产类的集合资金投资计划。 二、房地产投资信托在我国的发展现状 1、REITs 在我国发展的背景及现状 据调查数据显示，近年来房地产贷款在金融机构新增资产中的比重呈快速上升的趋势，大约70％的房地产开发资金来自银行贷款的支持，成为与银行业高度依存的一个行业。国家展开了一系列的宏观调控，银行一系列的政策性信贷紧缩政策，使得房地产融资渠道单一的缺点显露出来。于是，构建渠道多元化、高效并且有利于风险分散的房地产金融成为当前我国房地产发展一个亟待解决的问题。我国的房地产投资信托正是由于国家对房地产公司信贷资金加强了管理，在 ---------- word 文档可编辑------

政策高压下，房地产公司为了保证资金链条而与信托投资公司合作，从而推动了房地产投资信托的发展。 从组织形态来看，我国的房地产投资信托都是契约型的，即信托投资公司推出信托计划，然后由投资者与信托公司签订信托合同，每份合同都有最低的认购金额（根据规定最低为五万元）。 目前我国发行的房地产信托产品主要有两种形式：一种是贷款信 托。信托资金用于贷款，与商业银行贷款基本相同，如中煤信托发行的“太阳星城贷款项目集合资金信托”，募集到的资金将以贷款方式专项用于北京市太阳星城金星园的开发建设；二是权益信托。信托公司从房地产开发公司购买房地产的全部和部分产权，靠经营房地产来获得收入。如北京国投推出“法国欧尚天津第一店资金信托计划”，购买已与天津欧尚超市有限公司签订长期租约的天津峰汇广场1-3 层商铺（即法国欧尚天津第一店）的产权，通过租金收入的形式实现投资人长期稳定的回报。贷款信托是我国目前房地产信托投资的主要形式。 2、REITs 的中国化发展模式从组织形态来看，公司型具有基金经理和公司股东信息不对称、股东权益难以得到保护、双重税收负担（公司所得税和股东分红个人所得税）等缺点；而契约型因所有权与收益权的分离使得信托财产具有相对独立性，基金收益可得到法律保护，此外契约型只需纳税一次，可提高基金收益。美国作为成熟的REITs市场主要为公司型，考虑到我国初期REITs的发展应以稳定为主，减少风险发生的可能性，我国在初期宜采有契约型模式，虽然不利于基金的扩张，但它可以保证基金的相对稳定，不会因投资者的退出而使基金解散或削弱。

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

证券投资基金试题(二)

证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场

国家自然科学基金国际合作交流项目经费管理暂行办法

国家自然科学基金国际合作交流项目经费管理暂行办法 (1997年1月3日委务会议修订通过) 第一章总则 第一条为加强国家自然科学基金(简称科学基金)国际合作交流项目资助经费管理，根据国家有关财政法规，结合科学基金资助经费的特点，特制定本办法。 第二条科学基金国际合作交流项目资助经费是国家财政拨款，受资助单位必须指定专门银行帐号，单独建帐，专款专用。任何单位、部门不得自立章程，截留挪用。 第三条各受资助单位必须严格遵守国家财政法规和外事财务规定，并依据本办法对国际合作交流项目资助经费进行管理，接受上级财务、监察、审计部门的检查、监督、审计。 第二章国际合作交流项目资助经费范围 第四条资助经费范围 1.有在研科学基金项目的受资助单位组织的在华召开的国际学术会议经费； 2.科学基金项目研究工作需要邀请的外藉学者在华合作研究和讲学期间的接待费和确有必要的国际旅费； 3.科学基金项目承担者出国进行国际合作研究的国际旅费和出国(境)交流的国际旅费及境外的生活费；

4.科学基金项目承担者出国(境)参加国际学术会议费用； 5.我国留学人员短期回国工作讲学的国内接待费和经过特殊批准的国际旅费。 第五条国际合作交流资助经费类型 1.科学基金项目国际合作交流所需的人民币； 2.科学基金项目国际合作交流所需的外汇额度。 第三章国际合作交流项目资助经费拨款程序 第六条国家自然科学基金委员会(简称科学基金委员会)国际合作局审核批准的科学基金国际合作交流项目资助的人民币，经综合计划局财务处复核后依据资助通知书将资助款拨入资助项目所在单位指定的银行帐号中。 第七条国际合作交流项目资助的外汇额度，由受资助者携带本人工作证或身份证、资助通知书及相应数额(外汇额度匹配)的人民币(工作单位在北京者可带支票)到科学基金委员会综合计划局财务处领取预算内非贸易非经营性用汇申请书(以下简称申请书)，到中国银行换汇。在银行领汇后，将申请书第四联送科学基金委员会综合计划局财务处。 第四章国际合作交流项目资助经费的管理 第八条科学基金国际合作交流项目资助的人民币、外汇额度，均按批准资助项目拨(或领)到受资助单位，在单位财务部门管理、监督下，由受资助者按批准资助用途使用。

2007年证券从业检验证券投资基金模拟试题和参考答案

2007年证券从业检验证券投资基 金最新模拟试题和参考答案 2007证券投资基金最新模拟试题和参考答案 1. 资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1：明确投资目标和限制因素【对］ 2:明确资本市场的期望值［对］ 3:确定有效资产组合的边界［对］ 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合［对］ 2. 公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A :投资者通过购买基金单位获取投资收益［对］ 2: B :投资者既是基金持有人又是公司的股东［错］ 3: C :投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权［对］ 4: D :投资者以股息形式获取投资收益［错］ 3. 免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于［对］ 2:低于［错］ 3:等于［错］ 4:低于或等于［错］ 4. 单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为

4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 ［对］ 2: 101.52 ［错］ 3: 102.44 ［错］ 4: 103.35 ［错］ 5. 期限结构理论？D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1：债券市场不是分割的［对］ 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴［错］ 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资［对］ 4:远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价［错］ 6. 其他1 （）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件 1: A:基金契约［错］ 2: B:招募说明书［对］ 3: C:托管协议［错］ 4: D:代销协议［错］ 7. 基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A :证券公司［对］ 2: B :商业银行［错］ 3: C :信托投资公司［对］ 4: D :市场信誉较好、运作规范的上市公司［错］ 8. 恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动［错］ 2:支付模式为向下凹型［对］ 3:在易变、波动的市场环境中有利［对］ 4:对市场流动性要求适中［对］ 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是（）. 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格［错］2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明岀处［错］ 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案［错］ 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现［对］ 10. 证券投资组合理论的基本假设

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1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。 A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权 2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。 A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益 C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失 3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。 A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务 D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务 4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 A．自愿 B．平等 C．诚实信用 D．公平 5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。 A．风险收益特征 B．基本性质 C．发行依据 D．投资安排 6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。 A．机构 B．人员 C．信息 D．账户 7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。 A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比 8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。 A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新 D．激励约束机制创新 9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商

2018证券投资基金基础知识(灵宇版)-第一章

第1章 投资管理基础 知识结构图 第一节 财务报表 财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，以及所有者权益变动表。 一、资产负债表 1.资产负债表含义 （1）资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、 ?财务报表分析概述 ?财务比率分析 ?杜邦分析法 货币时间价值 终值、现值和贴金 利息率、名义利率和实际利率 单利与复利 即期利率与远期利率

负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 （2）资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。 2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益 （1）资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。 （2）负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 （3）所有者权益包括以下四部分： ①股本，即按照面值计算的股本金。 ②资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。 ③盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。 ④未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 3.资产负债表的基本作用： （1）资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。 （2）资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。 （3）资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财

务状况。 （4）资产负债表可以为收益把关。可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更加规范和准确 二、利润表 1、利润表含义 利润表（income statement）亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反应企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润的能力以及经营趋势 2、利润表由三个主要部分构成。 第一部分是营业收入； 第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用； 第三部分是利润。 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。 三、现金流量表 1.现金流量表含义

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析(19)

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（19） (1/100)单选题 第1题 下列关于职业道德作用的说法，不正确的是______。 A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.促进人才进步 下一题 (2/100)单选题 第2题 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为______周岁具有完全民事行为能力人。 A.60 B.65 C.70 D.75 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 基金销售人员的禁止性情形不包括______。 A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益 B.向他人提供公开信息 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.挪用投资者的交易资金或者基金份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职后______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5；3 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是______。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人 上一题下一题

(6/100)单选题 第6题 基金监管只有以有效地______为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。 A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括______。 A.未履行报送手续 B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 C.未提供年度报告 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是______。 A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是______。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 上一题下一题 (11/100)单选题

证券投资基金

目录 一、我国证券投资基金的发展历程 二、着名的基金管理公司简介 三、2006年6月30日统计前十位基金管理公司 四、投资开放式基金应做哪些准备 五、封闭式基金净值2007年上半年复合增长率排名 六、如何进行开放式基金的申购和赎回 七、开放式基金申购和赎回有何限制 八、投资基金常见的15种风险 九、QFII制度 十、QDII基金在我国的发展 一、我国证券投资基金的发展历程 91年7月，全国第一家投资基金：珠信基金在珠海成立，开创了我国证券投资基金行业。91年至94年期间，投资基金的发展基本上处于无序发展状态，成立的都是封闭契约型基金。93年5月19日，央行发出紧急通知，停止不规范发行，宣告这一阶段的结束。从93年至97年，经过规则、政策等各方面的准备，在97年11月14日，证券委颁布《证券投资基金管理暂行条例》，标志着我国投资基金进入了法律规范的新阶段。在证交所挂牌上市的封闭型基金迅速增加，至2002年低达到54只。这一阶段是封闭型基金的大力发展阶段，上市规模达到1000亿元水平。但开放式基金仍是试行摸索阶段，仅有5家开放型基金。2001年，我国的第一家开放式基金：华安创新成立，标志着我国基金业步入了一个新的阶段。由于封闭型基金运行的经验累积，基金的发行、交易的法律法规的不断完善，社会经济环境的需求，从2002年之后，开放型基金开始了迅猛的发展。根据中国证监会网站（http：//）统计，截止2007年6月，开放型基金管理公司增加到53家，开放型基金猛增至290只，基金合计资产净值达到亿元。南方、华夏、博时三家公司分别以亿元、亿元、亿元的总资产管理规模位列业内前三家的位置。 二、着名的基金管理公司简介 1、易方达基金管理有限公司 公司成立于2001年4月17日，注册资本亿元人民币，旗下设有北京、广州、上海、 南京、成都分公司。公司秉承“取信于市场，取信于社会”的宗旨，坚持“在诚信规范 的前提下，通过专业化运作和团队合作实现持续稳健增长”的经营理念，以严格的管 理、规范的运作和良好的投资业绩，赢得市场认可。2004年10月，易方达取得全 国社会保障基金投资管理人资格。2005年8月，易方达获得企业年金基金投资管理 人资格。截至2007年9月30日，公司旗下共管理十只开放式基金、四只封闭式基 金和多个全国社保基金资产组合，资产管理规模近2000亿元，是国内最具实力、业务品种最全的基金管理公司之一。 2、华安基金管理有限公司 公司注册资本人民币5000万元，公司总部设在上海陆家嘴金融贸易区。2000年7 月完成增资扩股，注册资本增加到亿元人民币。目前，华安旗下共管理了4只封闭 式证券投资基金和5只开放式基金、1只ETF和1只外币基金，它们分别是：基金 安信、基金安顺、基金安久、基金安瑞、华安创新证券投资基金、华安MSCI中国 A股指数增强型证券投资基金、华安现金富利投资基金。 3、博时基金管理有限公司 博时基金是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。注册资本1亿元人民币 (折合约为1200万美元)，总部设在深圳，在北京、上海设有分公司。博时基金公 司的股东为金信信托投资股份有限公司、中国长城资产管理公司、招商证券股份有 限公司、广厦建设集团有限责任公司。博时基金公司的经营范围包括发起设立、 管理基金，是一家为客户提供专业投资服务的资产管理机构。 4、华夏基金管理有限公司 华夏基金是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。公司注册资本 亿元，总部设在北京，目前在全国设有三个分公司及多个投资理财中心。公司目前

房地产投资信托基金物业评估指引(试行)

附件： 房地产投资信托基金物业评估指引（试行） 第一章总则 第一条为规范房地产投资信托基金物业评估活动，保证评估质量，保护投资者合法权益，满足相关信息披露需要，根据有关法律法规以及国家标准《房地产估价规范》和《房地产估价基本术语标准》，制定本指引。 第二条对房地产投资信托基金持有或者拟持有的房屋及其占用范围内的土地、配套的设施设备和其他相关财产（以下简称信托物业）进行状况评价、市场调研和价值评估，适用本指引。 第三条本指引所称信托物业评估，包括信托物业状况评价、信托物业市场调研和信托物业价值评估。 本指引所称信托物业状况评价，是指对信托物业的实物状况、权益状况和区位状况进行调查、描述、分析和评定，并提供相关专业意见的活动。 本指引所称信托物业市场调研，是指对信托物业所在地区的经济社会发展状况、房地产市场状况以及信托物业自身有关市场状况进行调查、描述、分析和预测，并提供相关专业意见的活动。 本指引所称信托物业价值评估（简称信托物业估价），是指对信托物业的市场价值或者其他价值、价格进行分析、测算和判断，并提供相关专业意见的活动。 第四条一个信托物业评估项目的评估内容，根据房地产投

资信托基金发行上市、运营管理（包括收购、经营、出售信托物业）、退出市场以及相关信息披露等的需要，可以包括信托物业评估的全部或者部分内容。 第五条房地产估价机构和注册房地产估价师应当勤勉尽责，实事求是，保持应有的职业谨慎，对信托物业评估所依据的资料进行审慎检查，依法独立、客观、公正地进行信托物业评估，不得撰写、出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的信托物业评估报告。 第六条具有下列情形之一的信托物业评估委托，房地产估价机构不得受理： （一）本机构与委托人、其他相关当事人有股权直接从属关系等利害关系，或者与评估对象有利益关系的； （二）本机构的专业能力难以胜任的； （三）其他不符合法律、法规和规章规定情形的。 第七条房地产估价机构在接受信托物业评估委托时，应当要求委托人向其出具评估委托书；决定受理信托物业评估委托的，应当与委托人订立书面评估委托合同。 评估委托书应当载明委托人的名称，委托的房地产估价机构的名称，评估内容（信托物业状况评价、市场调研、价值评估三者中的全部或者部分），评估目的，评估对象（名称、坐落等），评估要求（评估工作完成时间等），委托日期等内容。 评估委托合同应当载明委托人和房地产估价机构的基本情况，负责本评估项目的注册房地产估价师，评估内容、评估目的和评估对象，委托人应提供的评估所需资料，评估过程中双方的