电话催收欠款账款的9个技巧

电话催收欠款账款的9个技巧

企业催款要有技巧收款难是企业普遍遇到的问题。我国由于信用管理体制不健全，收款的难度更大。“求人不如求己”，与其寄希望于司法机关对赖账的处罚，不如自己努力学习一下收款的技巧。林先生望着手里的一张支票长长地舒了一口气。付款人的名字“某建材公司”，这让他甚至有点得意。很多债权人在为这家破产的公司一筹莫展时，他却用自己的收款技巧和一直坚持不懈的努力取得了成功。

收款当然有技巧！这些技巧或许不能保证你收回所有的钱款，但是会大大增加你收回货款的可能性。

１．打电话催账之前确认金额:首先要核对最新的档案数据，看看对方积欠的账款明细和准确金额。

２．选对时间:结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”。绝佳的吉时，是在对方刚开始上班的十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好的时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账。

３．选对日子:每周的星期五是第一个最好的电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期的到来。其次是周四、周二。最不宜电话催账的日子是周一、周三。如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日的前三天，就是电话催收的“吉日”。

４．要找对人:一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方的认可后，再继续交流，否则，就择期再联系。

５．要说对话:为了避免升高债务人的防卫心，“开场白”要很讲究才行。礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款的数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账的关注和收回的决心，给债务人一种无形压力。当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回的可能性就越大。在交流的过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款的理由，如果债务人一旦有拖延的念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机。

在谈话的过程中，要保持一种冷静的但很坚决的态度，收款的态度要坚决，没有回旋的余地，不能自相矛盾、前后不一致，否则很容易让客户抓到把柄而拒绝或延期付款。

方式要“外柔内刚”，对于客户的暂时付款困难，要积极地提供帮助意见，要从双方长期合作的角度考虑问题，因为谁都有困难的时候，把客户逼急了对谁都没有好处。生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真的方式进一步确认。同时继续追踪，直到对方清账为止。

６．讲究设备:在和债务人商谈时，一定要让债务人知道你全心全意在处理他的问题，所以，最好取消电话“插播”服务，同时，暂停另一部电话的使用。不妨投资一点钱，购买一套有语音服务系统的电话设备，方便让对方找到你，并随时可以留言。

７．沟通能力:沟通能力是有效说服债务人结清欠款的神奇法宝，有效沟通的小技巧：１）模仿对方说话的方式、速度和音量（２）碰到乱发脾气的客户，要“冷静”应对，好好安抚对方。好的ＥＱ加上“专业”态度是成功的关键（３）对于那些经常“乱骂人”的客户，冷静地告诉对方两个解决方式：一是跟我们的律师谈；二是跟我的老板谈。（４）保持“理性且友好”的态度，得到的反应总是比运用“非理性且胁迫”的态度要好上百倍。

８．学会沉默:沉默是最高明的说话术。顶尖催款高手只在必要的时刻才开口，对方说话时要懂得保持沉默。西方有句谚语：“你不说话，别人将以为你是哲学家。”你不说话，对方会觉得你高深莫测，肯定不敢低估你，清偿的意愿就会提升不少。千万不要多说无益的话，和客户产生不必要的争执，以免赢了面子，失了银子。

９．维护关系：为了收回旧欠款，弄得彼此恩断义绝，可谓商场大忌，绝非明智之举。俗话说“和气生财”，又说“人情留一线，日后好相见”。如果对方是你公司持续往来的重点客户，催收时小心应对，务必要适时对你的债务人情真意切地表达尊重、关心，不要单纯为了收回旧欠，而伤了彼此多年的商场情谊，因小失大，很划不来。如果你同意债务人提出的偿还方案，最好能够落实到书面上；电话过后，用传真的方式做进一步确认。同时继续追踪他的行动，直到对方完全偿还为止善加维护和客户的商业合作关系，不但可以化解先前的种种不愉快，还为日后的收款工作铺下了一条康庄大道。

及时、频繁和有力度：是收款的有效策略“黄世仁向杨白劳要账”体现了“及时、频繁和有力度”的收款策略。

不要笑，不论什么时候，还是数额大小，你都不能容忍别人用拖欠的方式来侵蚀你的利润。这样，你就不会在收款的时候采取懈怠的态度。

任何债务，拖的时间越久越难要回来。很多钱款是由于你没有及时提醒客户造成的。大多数人都希望用别人的钱办自己的事，对于债务人来说，这种心理更强烈。大多数客户都是等到提醒才付款的。提醒得越早，你就会越早得到货款。一般情况下，债务人都是先把钱还给催要频繁的债权人。尤其是资金紧缺时。但

是频繁不是天天打电话或者上门要钱，而是按照签订的合同，在合理的期限内适度提醒客户。过于频繁，会影响与客户之间的关系。

有些人认为追债就是天天打电话或者上门和客户聊天而已。其实不然，催债，一定要让客户感觉到你的“力度”。首先要有力，一定要让欠款人感觉到压力才行。例如你的企业在市场上有很大的竞争力，你可以用终止双方的合作关系让对方感觉到潜在的压力。其次要有度，要根据客户欠款的长短，选择不同的态度和方式收款。

选择合适的时机，采用正确的方式：很多债权人往往因为掌握不好收款的时机而陷入被动。

例如，一周什么时间打电话就是值得琢磨的。一般而言，上午打电话比下午好。周二至周四又好于周一、周五。因为周一往往很忙，对各种工作会比较厌烦。周五，债务人往往会设法将问题推到下一周来解决。在合适的时间里还要保证你做对了事情。例如你找的人是不是能做决定的人。但是，最好不要直接去找企业主去要账。找到能做决定又不是花自己钱的人，是最好的选择。

还有，知道债务人的弱点是什么，然后对症下药也很关键。“打蛇要打七寸”，收款也适用这个原理。选派合适的人去要账有些企业是让销售员去收款。并以能否收回货款作为其业绩的评定标准。

这种做法的好处，是刺激了销售员去收款。同时由于销售员对订单十分了解，让他们收款会非常方便。但是这种方式也有弊端，因为销售员总是有宽容客户的心态，造成延期付款。有些企业用财务去收款，他们一般比较严谨，但是他们不太了解情况，有时难免会破坏与客户之间的关系。然而，不论是销售员还是财务，并不是每个人都适合做收款人员的。作为老板，挑选合适的人去要账是一项重要的工作。收款人员应该具备哪些素质呢？林先生认为，一个合格的收款员必须具备基本的贸易知识、财务知识和法律知识。只有这样他才能对货款有正确的认识，并能够从双方的合作关系、信用影响、法律后果等方面向客户阐明尽快付款的道理。

其次，良好的表达、沟通能力和随机应变的能力也是收款员应具备的。客户往往会提出各种借口来拒绝付款。收款员应该具备识别各种借口的能力，支持有利原因，反驳无理借口，否则会轻易地被客户的无理借口打发走。例如，客户常常会这样回答：“我们已经付款给你们了，支票已经寄出。”千万不要高兴，这可能只是一个借口。有经验的收款员可能会这样应对：“谢谢您。请您告诉我支票的号码和汇出的日期好吗？如果我们没有收到，我会再打电话给您。” 收款员应该具有很强的心理承受能力。

很多情况下，收款实际上是债务人和债权人心理之间的较量。特别是遇到恶意欠款的人，收款人往往会被对方的态度吓住，放弃了收款的努力。收款人要保

持不卑不亢的态度，要保持平静的心态。这样给债务人的压力反而比随意动怒要大得多。

鹰联资产管家

2016.11.25

催款技巧、话语、方法大全

催款技巧、话语、方法大全 一、分期款和代垫款的催收 1、正常还款催收短信：(提前7个工作日) 短信内容： 尊敬的用户朋友××您好，您的上次还款，我司已经收到，感谢您的配合，你距本月还款日还有7天，请你提前做好本月还款准备!××代销商友情提示您，祝您生意兴隆，财源广进;××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 2、逾期催收短信： 尊敬的××用户您好，您的上月及以前还款，我司未收到，我司将按合同约定扣除你相应的履约保证金并处以罚息。为了维护你的还款信誉和避免给你造成不必要的经济损失，请你在三日内将款项汇入我司。××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 3、合同到期催收短信：

尊敬的××用户您好，按照合同约定截止到本月×日，你的合同还款期限已到期，为了保持你的良好的还款信誉，也为了避免给你造成额外的经济损失，请按时到我司财务部办理结清手续。××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 二、按揭和融资款的催收： 1、每月10号短信催收： 短信内容：(正常) 提醒短信：尊贵的用户朋友××您好，您的上次还款，我司(银行)已经收到，感谢您的配合，你距本月还款日还有5天，请你提前做好本月还款准备!××代销商友情提示您，祝您生意兴隆，财源广进。××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 短信内容：(逾期) 尊敬的××用户您好，您的上月还款，我司没有收到，我司(银行)将按合同约定扣除你相应的履约保证金并处以罚息。为了维护你

的还款信誉和避免给你造成不必要的经济损失，请你在三日内将款项汇入我司(银行指定帐户)。××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 2、每月15号短信催收： 短信内容： ××代销商债温馨提示提您距本次还款日期仅为1天，请您于两日内将本次款项电汇我司(银行指定帐户)，以保证款项及时到帐，避免不必要的罚息等损失。××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。 3、每月18号短信催收 短信内容：(对客户) 尊敬的××用户，为了确保款项顺利到账，保持您良好的还款信誉，实现我们长期友好的合作，避免您不必要的罚息、保证金和上门催收等费用的损失，请及时还款，谢谢合作!××代销商债权部，联系人：××，联系方式：××××。

客户欠款不还应该如何催收!

客户欠款不还应该如何催收！ 欠又使资金无法正常周转，严重时甚至影响后续工作的开展。那客户拖欠欠款款不还怎么办？ 客户欠款催收法则 首先，没有通话量不行，但是只追求通话量也不行，通话要有效果。告诉客服打不同的联系人的目的是不一样的，如果客服打某个联系人是没有具体目标，对不一样的联系人采取了同样的方式，那说明大家的辅导是非常不到位的。 一口吃不成胖子，逾期客户也不是一个两个电话能催回来，但是客服本身有没有细化催收目标，比如说打同事电话要了解客户工作信息是否有异动，打亲属电话要了解客户家庭是否有变故，确定客户的动向等等； 客服长期的跟踪客户有没有做到对客户动向（人的动向和资金动向）做到全面的掌握，知己知彼才能百战百胜，并不是打通一个联系人的电话就凶神恶煞的叫联系人帮忙转告还钱，否则后果很严重。 告诉大家这些话术逾期客户和逾期客户的联系人早就听惯了，也许别人比你还凶，可想而知这样的话术催收有效果吗？ 催收要维护与客户的关系，要全方位的了解客户，还要维护好与客户联系人的关系，施压与疏导要结合起来。怎么才能全方位的掌握客户情况，就要靠大家去教我们的客服追踪我们的客服了，辅导不到位，追踪不到位，回款永远提高不上来，不要想着前线上门，否则我们将陷入恶性循环。 其次，催收不难，只要你知道怎样去攻破逾期客户的心防。所有的催收技巧，都是从不断尝试、实践和错误中学习而得到的。打催收电话之前，一定要保持正面的心态。尽可能不

要用负面的态度去破坏别人的心情，即使对方是你的债务人，因为你绝对不可能用负面的态度赢得正面的结果，切勿为了造就自己的成功而伤害别人。 在所有的电话催收技巧当中，最值得你学习的技巧，就是抱持着一种积极的态度和正面的心情。这个技巧可以安抚任何生气的人，请使那些存心找机会拖延的人，马上付清欠款，更重要的是增加你得到正面响应，平等互惠沟通的比率。这个简单的技巧，又叫做“开心”，因为能开心，心就会开，而心开，路就开。 怎样做到“心开，路就开”呢?答案是：提出你的要求，在每一句话之后称呼对方的名字，带着微笑的声调说话，保持好心情。保持好心情最为重要。你能够在催收时，保持好心情，你一定能将正面的能量从电话线这端传到另外一端;让对方比较愿意进行“沟通协商”。 最后，打催收电话时，最忌讳的事情，就是用负面的语气、措词去破坏别人的心情，甚至伤害了别人的自尊心。所以当心情不佳时，请你先设法把你负面的情绪转换成正面的情绪，再开始拿起电话去催收。 生活中，如果遇到借钱不还的情况，可以到催天下发布债权委托，催天下是欠款催收技术服务平台，主要提供物业费催收，信用卡逾期催收，网贷催收，小贷逾期催收，民间借款产生的借条欠条催收等服务，平台有专业的催款律师和催收公司入驻，大数据催收工具辅助催收，合法为债权人和债权企业清理债权债务。

【应收账款催收】应收账款催收基本方法

【应收账款催收】应收账款催收基本方法【应收账款催收】应收账款催收基本方法 随着市场竞争不断加剧，依赖分销渠道、采用赊销方式出售产品已成为众多行业中通行的销售模式，由赊销所带来的信用风险显得尤为突出。近半年来，广州纳斯信企业管理有限公司先后在广州、诸暨、长沙（7月25日开课）进行《应收账款催收与信用管理培训》课程。现在纳斯信总结几个应收账款催收的简单基本方法，仅供参考，更全面的培训课程请联系我们，我们免费为您提供最新培训视频和相关培训资料。 五字要诀收账款 作为销售人员，不仅在销售方面要有精湛的技术，在收款方面也应做到五点。“快”：对意外事情的反应要快;“勤”：催讨的频率要高;“粘”：不轻易答应客户的要求，对有松动的要及时达成还款承诺;“缠”：对债务人的交涉要层层逼近;“逼”：对客户的弱点直接施压，适当提高施压等级。 如何应对“已经付款给你们了” 背景：这可能是真的。如果是真的，客户将很乐意接受您的询问。如果不是真的，他也会认识到你的认真和一丝不苟，就要三思是否再有同样的理由。如果货款是前两天付出的，那可能正在途中，如果两天之内没有收到货款，你会再打电话。 应对：谢谢您，为了避免出什么差错和我这边尽快地处理这件事，你能不能告诉我货款是哪天付出的，数额是多少，是哪个银行付出的，收款人是我们公司吗?您能不能将电汇底单传真给我一份? 如何应对“我们正在等着我们的客户给我们付款” 背景：这是个可能是收款员受骗的最常见的理由，因为收款员会对他们的客户产生同情。然而，贸易条件是双方早就协议好了的，并且客户有责任按时找到资金，不能一味的让供货商去等。 反应：我们知道现金流是非常重要的事，你的客户不尽快付款是很令人恼火。你看我们现在处于同样的境地，我只是想再次与您确认一下，我们签订的赊销期是30天，而这10万元的货款已经逾期40天了，所以我们现在希望彻底结清这笔款项。 如何应对“我们没收到发票” 背景：查询、研究并解释“没收到发票”是一个非常成功的拖延战术，一些公司在第一次被请求付款的时候常常采用这一方法。但是一定要确定是否真正存在丢失发票的可能。 反应：好，我可以传真发票的底联给您，以便您查找，但你能否确认一下过期的账款有18万元并已经逾期30天了。现在我想确认一下，您收到我的传真能否全额支付我们的货款呢?

要账方法与技巧资料

要账方法与技巧 这年头要账难，反对的人不会太多；讲欠帐是爷，要账是孙的人也不少。凡是外债压得喘不过气来的人，，有哪一位敢说要账是件容易事？账难要，成了现今社会的一大通病。没钱还账不占多数，有钱不还的可为数不少。躲债、逃债、赖债手段多种多样，债主无可奈何、苦不堪言，要账人更是跑断腿、磨破嘴，债主苦苦求情，债务人阵阵有辞。躲躲闪闪，拖拖拉拉，一笔账推拖几年十几年，在人们眼中已不是什么新鲜事！再难再苦，账总还得要。为使要账见成效，网上搜了些小技巧供大家要账时参考：更欢迎有要账经历的朋友指点； 1、磨 对欠账人不要问什么时候给，如果问，就会得到一个答复时间，那么近期就不好再来，只要你不给，我天天来要账，说好话，多求情，勿发火； 2、缠 派一适合人员，采取跟随战术，赖账人走到哪跟到哪，只要不给就一跟到底，缠住不放；

3、吵 在赖账人面前，采取讲事情原尾，说欠账经过，声音要高，反复理论欠账时间、数额和要账次数，切记不要人身攻击，勿讲污秽语言； 4、扰 各种方法手段并用，要账工作要造成声势，充分地在赖账人的工作地点和生活区域全面展开，形成一个不还账躲不过的局面。注意不要影响到周围人。 5、诉 诉就是诉讼，不是简单的一纸诉状，要查清对方实力，掌握对方资产，采取好保全等措施。打蛇打到七寸处。 6、转 将无力或难以回收的债权有偿转让他人，不至于白白放弃，干受损失。债权转让只须通知债务人便可，无须其同意。

赖账花招多，要账方法也不少，魔高一尺道高一丈。再大的困难总有最佳的解决方案，多动脑筋、多思考，只要找到这个最佳方案，一切问题就都解决了 ---------------------------------- 欠账类型 1类型：哭穷式表现形式：只要是要帐时就哭穷 对策：但凡哭穷的人，都是想博得同情心。只要坚持原则，立场坚定要帐应该没有问题 2.类型：无赖式表现形式：要钱不给，爱咋咋地 对策：这种类型的一般是在这个圈内混不长久的，除非是转行业。遇到这样的，就应该小心谨慎了，尽量把损失降低到最低

企业欠款的催收技巧(律师经验分享)

企业欠款的催收技巧（律师经验分享） 在企业的正常运营中，时不时的就可能会出现交易对方由于各种原因不能及时付款的情况。面对“老赖”们，企业则不得不主动催收，催收时既不能过硬也不能过软要注意技巧，那企业催收欠款的技巧有哪些呢? 此外，企业在欠款纠纷中应注意什么呢?下面“问之法律网”债务律师为您详细讲述。 一、公司欠款如何追回 (一)追讨公司债务的商务方法 1、电话催收付款。电话催款人员应具备以下条件：一是专业知识，比如合同、付款条件、供应商和客户的权利和义务等;二是谈话技巧比如步骤、说话口气、火候的掌握等。 2、信函催收付款。信函催帐有以下的优点：采用信函进行催帐是非常正式的，最重要的是信函是诉讼时效中断非常有效的证据。 3、传真催收付款，传真的最大优点就是速度快，可以在最短的时间内以书面形式让客户了解您的要求。 4、索要确认函和书面付款计划。书面确认和付款计划比较正式，能给客户留下比较深刻的印象。另外，书面确认和付款计划对于日后通过法律或其他严厉手段追收欠款将起到至关重要的作用。 5、商业惩罚措施。商业惩罚措施包括：一是停止供货。停止供货不仅是一项商业惩罚措施，更是降低信用风险的一种手段。二是对逾期帐款收取利息，逾期帐款利息销售合同中一般都规定有延期付款的利息，供应商有权收取。 (二)追讨公司债务的法律方法。

法律诉讼是供应商为收回债务人欠款所作的最后努力。追讨公司债务的法律方法有以下几个： 1、委托专业合法追帐机构进行追收(比如律师)供应商把逾期帐款委托给律师追收是一种商业性的惩罚措施，同时也是供应商所作的最后努力的一部分。 2、诉前证据准备。首先，要确认债务人的投诉已经解决，避免在法庭上面临债务人的反诉请求。其次，要确认债务人有足够资产清偿债务，否则即使获得有利于自己的判决也无法执行。 3、诉讼财产保全。对被告的动产或不动产向法院申请诉讼保全是保证判决能够迅速执行的重要方式。 (1)在诉讼过程中“保全”，让人民法院冻结债务人的相应财产，避免出现不能执行的局面。 (2)积极寻找债务人的财产，发现线索向人民法院反映，协助人民法院执行。 二、遇到公司欠债不还怎么办 (一) 协商 遇到公司欠钱不还的情况，首选的方式是协商，这种方法是最省时省力的。 (二) 请求支付令 支付令是指人民法院根据债权人的申请，依法作出的督促债务人为一定给付义务的法律文书。 法院向债务人发出支付令是有一定条件的： 1、请求债务人给付金钱或有价证券; 2、请求给付的金钱或有价证券已到期且数额确定，并写明了请求所根据的事实和证据;

如何管理应收账款及催收货款

面对日益激烈的市场竞争，安全、有效的管理应收账款是企业在发展过程中必须具备的条件。本文从四个角度出发，和大家一起讨论在日常销售过程中如何管理应收账款。 销售、财务的监管 一、在销售合同中明确各项条款 在与经销商签订销售合同时，要注意以下事项，以避免日后处理应收账款时与经销商产生分歧而带来经营风险： 1、明确各项交易条件，如：价格、付款方式、付款日期、运输情况等； 2、明确双方的权利和违约责任； 3、确定合同期限，合同结束后视情况再行签订； 4、加盖经销商的合同专用章（避免个体行为的私章或签字）； 二、定期的财务对账 财务要形成定期的对账制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次账目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤为重视： 1、产品结构为多品种、多规格； 2、产品的回款期限不同，或因经营条件的不同而同种产品回款期限不同； 3、产品出现平调、退货、换货时； 4、经销商不能够按单对单（销售单据或发票）回款； 5、要主动拒绝用货款垫支其它款项（客户返利、破损产品货款、广告款、终端销售推广费用等）； 以上情况会给应收账款的管理带来困难，因此要制订一套规范的、定期的对账制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死账现象，同时对账之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。 三、对产品铺货率的正确理解

如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性)，但应收账款和经营风险也同时增加；如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收账款，保证货款的安全性是有帮助的。因此我们建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。 四、减少赊销、代销运作方式 销售人员为了迅速占领市场，或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死账的出现。我们要制订相应的销售奖励政策，鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作，尽量减少赊销、代销的方式。 五、制定合理的激励政策 我们在制定营销政策时，要将应收账款的管理纳入对销售人员考核的项目之中，即个人利益不仅要和销售、回款业绩挂钩，也要和应收账款的管理联系在一起，制订合理的应收账款奖罚条例，使应收账款处在合理、安全的范围之内。 六、建立信用评定、审核制度 在实际工作中，真正能够做到现款现货的经销商很少，我们要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限（一般为半年）。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法，即每半年根据前期合作情况，对经销商的信用情况重新评定。 经销商的监管 一、建立完善的经销商开户制度 当厂家开拓新的市场或对目标市场进行细分时，对经销商选择时进行充分、科学的评估是必要的，这不仅为将来的销售寻找一个合作伙伴，同时也降低了日益激烈的市场竞争所带来的经营风险。当我们面对着“买方市场”这个实际情况时，这是一个事半功倍的工作。 因此，合作前对经销商进行评估就显得尤为重要。评估的内容应包括： 1、经销商的资信状况； 包括：企业发展状况、在行业中的口碑、历史交易记录、在销售通路中上、下游的评价等。

催款技巧大集合

催款技巧大集合 谈起销售，就无可避免地要谈到货款的催收。因为回笼的货款，是营销人员业绩的体现，是产品销量的反映，是公司利润的源泉。然而，很多营销人员因货款催收不力，从而导致公司应收账款增多、回款率下降、资金周转困难，甚至巨额呆帐、死帐产生。本文将就营销人员如何有效地催收货款加速货款回笼，谈几点看法。 一、开门见山，合作原则言在先 营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件（特别是付款方式）开门见山地提出来，客户很可能认为条件太“苛刻”而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。其实，这种担心大可不必：第一，事先说明，显示了自己合作以诚的原则；第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。但是，这总比将货供给客户以后，他再以货款结算标准和方式有争议为借口不予结款要强。 所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和说明：1.供货价格（也就是结算价格）是多少；2.结款方式或具体的结款时间。如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款（如每个月结一次等）；如果是“一锤子买卖”，则对结款日期应作出具体到几月几日的规定。这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。 二、言信行果，该咋办的就咋办 营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款多次催收无果的现象已是屡见不鲜。所以，营销人员应坚持原则，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，“该咋办的就咋办”： 1、公司规定只做现款结算的，就坚决不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就“搬家”逃之夭夭或“关门倒闭”了； 2、按“送二结一”结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚决不供第二批货物； 3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己；二来不给客户留下话柄，“叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了”；“不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款”…… 4、形成一个客户可感知的结款习惯。勤于拜访客户，每隔一定时间，向客户提个醒，

业务员催收欠款的15个技巧

业务员催收欠款的15个技巧 业务员催收欠款的15个技巧 1、调整优势心态。坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。让客户觉得好欺负，从而故意刁难或拒绝付款。 要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。通常应当强调是我支持了你，而且我付出了一定的代价。如：你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!;哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。 有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 2、做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。 3、做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或武收还是文收的准备。武收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。文收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。确定是武收还是文收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是武收。 按约定又该何时回笼。 5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打电话去让他准备，催他落实。这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡，并将卡号告诉他，让他到银行将款按卡号存在上面，以免前去催收花差旅费。如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。 什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作。例如下午3:30时打电话最好，因他们上午一般忙着做生意，下午是他们点

应收款催收工作实施方案

应收款催收工作实施方案 为保障公司销售部应收款能够及时回笼，法务部结合本公司实际情况，特制定如下工作实施方案： 第一步，催收前期准备工作 一）由销售内勤对公司目前的销售状况、客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇总。 二）销售内勤将以上信息汇总后，与公司销售财务进行客户应收账款数据进行核对，以确保向客户电话传达或催告函所涉及的还款时间/账款数据都相符。 三）销售内勤将全部销售合同信息资料进行电子台账录入及合同档案归整（合同档案目录），将合同原件复印两份（销售部和财务备各存一份）交由业务相关部门备存；合同规整完后统一将合同原件及合同档案目录、电子台账表单交由行政部存档。 第二步，销售部催收工作实施方案 1）业务主管（或业务员）根据客户还款特点、付款时间及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。之后，由销售部内审员负责统计催收情况及督促业务主管（或业务员）对客户信息跟踪及电话催收。 2）业务主管（或业务员）每周五将本周客户还款情况及逾期客户名单、逾期金额、逾期天数、催收措施等情况通过电

子文档形式将信息汇总到销售部内勤处，销售内勤及时将催收信息汇总后送至销售部经理审批及公司销售财务核对。3）销售内勤根据还款信息报表情况，协助业务主管（或业务员）进行一般性欠款催收，具体工作如下： 1、销售内勤首先与业务主管（或业务员）进行沟通，确定电话/函件催收对象； 2、合理安排电话催收日程，邮寄或传真对帐单。邮寄或传真对帐单过程中，一定要求客户给予书面回复；销售内勤每日将函件/电话催收情况登记造册。 3、在电话催款过程中，以书面表单形式记录客户承诺地还款时间、还款金额，以便安排财务及时查收； 4如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到销售部经理处。 5.如遇以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户进行沟通，同时尽可能避免与客户发生矛盾，耐心做好说服工作，以达到货款及时回笼款目的 4）在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、统计，以书面形式将信息反馈到销售部经理及法务部，法务部根据客户欠款情况制定相应催收措施。 第三步、定期上门催收工作方案 1、销售内勤针对电话催收过程中所了解的客户情况，进行

【技巧分享】电话催收技巧大全

电话催收欠款帐款的9个技巧 企业催款要有技巧收款难是企业普遍遇到的问题。我国由于信用管理体制不健全，收款的难度更大。很多债权人在为这家破产的公司一筹莫展时，他却用自己在纳斯信培训的收款技巧和一直坚持不懈的努力取得了成功。 收款当然有技巧！这些技巧或许不能保证你收回所有的钱款，但是会大大增加你收回货款的可能性。 １．确认金额打电话催账之前，首先要核对最新的档案数据，看看对方积欠的账款明细和准确金额。 ２．选对时间结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”。 绝佳的吉时，是在对方刚开始上班的十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好的时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账。 ３．选对日子每周的星期五是第一个最好的电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期的到来。其次是周四、周二。最不宜电话催账的日子是周一、周三。如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日的前三天，就是电话催收的“吉日”。 ４．要找对人一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方的认可后，再继续交流，否则，就择期再联系。 ５．要说对话为了避免升高债务人的防卫心，“开场白”要很讲究才行。 礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款的数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账的关注和收回的决心，给债务人一种无形压力。当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回的可能性就越大。在交流的过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款的理由，如果债务人一旦有拖延的念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机。 在谈话的过程中，要保持一种冷静的但很坚决的态度，收款的态度要坚决，没有回旋的余地，不能自相矛盾、前后不一致，否则很容易让客户抓到把柄而拒绝或延期付款。 方式要“外柔内刚”，对于客户的暂时付款困难，要积极地提供帮助意见，要从双方长期合作的角度考虑问题，因为谁都有困难的时候，把客户逼急了对谁都没有好处。生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真的方式进一步确认。同时继续追踪，直到对方清账为止。 ６．讲究设备在和债务人商谈时，一定要让债务人知道你全心全意在处理他的问题，所以，最好取消电话“插播”服务，同时，暂停另一部电话的使用。不妨投资一点钱，购买一套有语音服务系统的电话设备，方便让对方找到你，并随时可以留言。 ７．沟通良好沟通能力是有效说服债务人结清欠款的神奇法宝，有效沟通的小技巧：

20个最实用的催收技巧

20个最实用的催收技巧 1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。 2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。 4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实只要技巧运用得，当完全可以将收款作为与客户沟通的机会，当然如果客户坚持不付款失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货。特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁否则只会越陷越深。 7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐

只有20%能够收回。而2年以内的欠帐80%能够收回。 8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人，获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关 系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。10.收款要有“钻劲”要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人主管负责人财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。 11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计攻心为上，说尽人间好话暖语赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”精诚所至，为争金石所开。 12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞

应收账款催收之十年经验分享

应收账款催收之十年经验分享 一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。 很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。 二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。 为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。 三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。 一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，

本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。 还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。 另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式(合同、契约、收据等)，并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位;有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。 五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”

论述应收账款的催收方法

题目论述应收账款的催收方法学生姓名 XXXXXX 专业班级 XX 会电 X 班 学号 XXX2010XX 院（系）财经系 指导教师 XXXX（讲师） 完成时间20XX年X月X日

论述应收账款的催收方法 摘要 应收账款产生于企业的赊销行为。在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。因此,如何使赊销而产生的应收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。 应收账款产生于赊销,而应收账款能否收回则取决于多个因素,既有事前因素也有事后因素;既有企业内部因素也有企业外部因素。只有针对影响应收账款能否收回的各方面因素,从选择赊销客户开始直到货款收回进行全程的、有针对性的、有效的风险控制和管理,运用正确的催收方法和技巧，才能最大限度的收回应收账。 关键词应收账款/赊销/收回

目录 摘要 (1) 1应收账款的概念 (4) 2研究账款催收方法的意义 (4) 2.1是补偿耗费所需、持续经营的基本 (4) 2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益 (4) 2.3有利于建立良好的经济秩序 (5) 2.4是实现利润的必要条件 (5) 3我国应收帐款的现状 (5) 4催收应收账款的基础性工作 (5) 5 应收账款相关款项的处理 (6) 5.1产生应收账款应及时采取的催收方法 (6) 5.2已拖欠款项的催收方法 (8) 5.3 对于呆/死帐的催收方法 (9) 6 非诉讼催收 (10) 6.1电话催付 (10) 6.2 书面函件催讨(包括传真方式) (11) 6.3面访催付 (12) 6.4 索要确认函和书面付款计划 (13) 7 诉讼催收方法 (14) 7.1诉前准备 (14)

教你要账-这么催款-款就回了

教你要账，这么催款，款就回了 【新朋友】也可点击标题下面蓝字永年在线直接关注【老朋友】点击右上角，转发或分享本页面内容。永年在线微信号：ynzx057150永年生活资讯，永年人的信息平台。 1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。 2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。 4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。

7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定付给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关 系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。 11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精

饲料企业销售人员催收欠款的15个技巧

饲料企业销售人员催收欠款的15个技巧 1调整优势心态,坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答、吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。 要想不当“孙子”，自己就必须摆正自己的架势。所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。通常应当强调是我支持了你，而且我付出了一定的代价。如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。 有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 2做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对

不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。 3做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，做好“武”收还是“文”收的准备。“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。“文”收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良、成心赖账的经销户只能是“武”收。 4做好饲料进货记录。并让对方签字，以免日后有争议。明确在哪一天经销商进了哪些品种，合计多少钱；每一笔款子按约定又该何时回笼。 5根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。”你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打电话去让他准备，催他落实。这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡，并将卡号告诉他，让他到银行将款按卡号存在上面，以免前去催收花差旅费。如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。 什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

年底要账技巧

[标签:标题] 篇一：要账技巧 企业催款要有技巧.txt 催款技巧1.摸清底细，在未正式提出前最好先搞清欠款人的心理及现状，是否有能力支付等。 2.提前做好几套预案1。顺利2。不顺利3。拖延，做到胸有成竹，临场不乱，以保证不无果而终。 3.控制好氛围，让整个收款的过程在融洽愉快的氛围中，避免不愉快及冲突。 4.收款的时候除了收款，最好给自己设立第二个目标，如增进了解，巩固友谊等.即可调控收款氛围，又可做到一举多得！电话催账的９个技巧：１．确认金额打电话催账之前，首先要核对最新的档案数据，看看对方积欠的账款明细和准确金额。２．选对时间结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”。绝佳的吉时，是在对方刚开始上班的十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好的时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账。 ３．选对日子每周的星期五是第一个最好的电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期的到来。其次是周四、周二。最不宜电话催账的日子是周一、周三。如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日的前三天，就是电话催收的“吉日”。要找对人一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗?”５．要说对话礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款的数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账的关注和收回的决心，给债务人一种无形压力。当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回的可能性就越大。在交流的过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款的理由，如果债务人一旦有拖延的念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机。生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真的方式进一步确认。同时继续追踪，直到对方清账为止。６．讲究设备在和债务人商谈时，一定要让债务人知道你全心全意在处理他的问题，所以，最好取消电话“插播”服务，同时，暂停另一部电话的使用。７．沟通良好沟通能力是有效说服债务人结清欠款的神奇法宝，有效沟通的小技巧：（１）模仿对方说话的方式、速度和音量。（２）碰到乱发脾气的客户，要“冷静”应对，好好安抚对方。好的ＥＱ加上“专业”态度是成功的关键。（３）对于那些经常“乱骂人”的客户，冷静地告诉对方两个解决方式：一是跟我们的律师谈；二是跟我的老板谈。（４）保持“理性且友好”的态度，得到的反应总是比运用“非理性且胁迫”的态度要好上百倍。８．学会闭嘴沉默是最高明的说话术。顶尖催款高手只在必要的时刻才开口，对方说话时要懂得保持沉默。西方有句谚语：“你不说话，别人将以为你是哲学家。”千万不要多说无益的话，和客户产生不必要的争执，以免赢了面子，失了银子。９．维护关系俗话说“和气生财”，又说“人情留一线，日后好相见”。如果对方是你公司持续往来的重点客户，催收时小心应对，务必要适时对你的债务人情真意切地表达尊重、关心，不要单纯为了收回旧欠，而伤了彼此多年的商场情谊，因小失大，很划不来。 善加维护和客户的商业合作关系，不但可以化解先前的种种不愉快，还为日后的收款工作铺下了一条康庄大道。 由于当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、笔者根据以往的亲身经历和体会，提出问题。款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难” 以下12 条对策供参考。 一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多