证券资格考试证券投资基金真题及答案

2004年证券资格考试证券投资基金真题及答案

（一）单选题

1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人

B、基金受托人

C、基金管理公司

D、证券交易市场

2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A、基金净资产

B、基金总资产

C、基金投资额

D、基金流动资产额 F、开放式基金

3、证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、创业投资基金

D、债券基金

E、股票基金

4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A、股票基金

B、国债基金

C、债券基金

D、指数基金

5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、对冲基金

B、套利基金

C、指数基金

D、国际基金

6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、成长型基金

B、收入型基金

C、期权基金

D、平衡型基金

7、第一家证券投资基金诞生于（）。

A、美国

B、英国

C、德国

D、法国

8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模

B、基金收益率

C、基金资产净值

D、基金赎回率

9、证券投资基金的发起人不可以是（）。

A、信托投资公司

B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司

10、每个基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元

B、3亿元

C、4亿元

D、1亿元

11、基金管理公司的发起人可以是（）。

A、保险公司

B、证券公司

C、商业银行

D、金融咨询公司

12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A、1000万元

B、1500万元

C、2000万元

D、3000万元

13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、4亿元

14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。

A、10年以上

B、20年以上

C、15年以上

D、5年以上

15、基金管理公司治理结构中不包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、消费者

16、基金管理公司的独立董事不少于（）。

A、2人

B、3人

C、4人

D、5人

17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

A、1/4

B、1/3

C、1/2

D、1/5

18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：

A、10，5

B、5，10

C、5，2

D、10，10

20、我国封闭式基金的发行期限为（）。

A、4个月

B、2个月

C、3个月

D、1个月

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：

A、70%

B、80%

C、90%

D、60%

22、开放式基金的销售机构不包括（）。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券公司

D、担保公司

23、基金变更不包括（）。

A、封闭式基金转为开放式基金

B、封闭式基金清算

C、封闭式基金扩募

D、封闭式基金续期

24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（）。

A、10%

B、20%

C、30%

D、15%

25、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。

A、基金托管人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金清算小组

26、在我国，基金发起人不包括（）。

A、证券公司

B、信托投资公司

C、基金管理公司

D、金融咨询公司

27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元人民币

B、3亿元人民币

C、4亿元人民币

D、1亿元人民币

28、证券投资管理的指导性原则不包括（）。

A、合规性原则

B、诚实信用原则

C、合理性原则

D、投资分散化原则

29、证券投资管理的的作业流程不包括（）。

A、确定投资目标

B、信息管理

C、资产配置

D、投资选择

E、风险管理

30、货币市场上交易的金融产品不包括（）。

A、短期国债

B、公司债券

C、大额可转让存单

D、回购协议

31、资本市场上交易的金融产品不包括（）。

A、股票

B、债券

C、基金证券

D、商业票据

32、金融期货市场交易的产品包括（）。

A、利率期货

B、大豆期货

C、绿豆期货

D、远期合约

33、证券投资的交易成本不包括（）。

A、固定成本

B、变动成本

C、人力成本

D、买卖价差

34、证券投资的交易成本包括（）。

A、执行成本

B、信息成本

C、科研成本

D、人力成本

35、证券投资的执行成本包括（）。

A、机会成本

B、市场冲击成本

C、持有库存的风险成本

D、买卖价差

36、估计公平市场价格的方法不包括（）。

A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准

37、资产管理人的投资方式不包括（）。

A、长期与短期

B、动态与静态

C、主动与被动

D、系统化决策与非系统化决策

38、投资组合收益率的计算方法不包括（）。

A、算术平均法

B、时间加权法

C、净现金流加权法

D、移动平均法

39、风险的衡量指标不包括（）。

A、标准差

B、贝塔值

C、阿尔法值

D、决定系数

40、投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A、夏普比率

B、詹森指数

C、博迪比率

D、特雷诺比率

41、常见的业绩评价基准不包括（）。

A、市场指数

B、普通风格指数

C、标准化投资组合

D、詹森指数

42、投资组合超额收益的来源是（）。

A、战略性资产配置

B、股票选择能力

C、资产混合效率

D、资产类别收益

43、投资组合的绩效归属模型不包括（）。

A、资产混合效率

B、资产风险管理

C、资产类别效率

D、资产配置效率

44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，

该投资组合的夏普比率等于（）。

A、0.4

B、1.00

C、0.6

D、0.2

45、基金托管人的实收资本不少于（）。

A、60亿元

B、70亿元

C、80亿元

D、90亿元

46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金托管人

47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。

A、2%

B、3%

C、4%

D、5%

48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）。

A、2%

B、3%

C、4%

D、5%

49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A、10%

B、9%

C、8%

D、7%

50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）。

A、1元/份

B、1.167元/份

C、1.33亿/份

D、1.2元/份

51、开放式基金的买入价不可以是（）。

A、基金单位净值

B、基金单位净值减交易费

C、基金单位净值减赎回费

D、基金单位净值加交易费

52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（）。

A、1.09元

B、1.53元

C、1.15元

D、1.35元

53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（）。

A、营业税

B、印花税

C、企业所得税

D、个人所得税

54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（）。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、市场风险

D、违约风险

55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A、委托原理

B、代理原理

C、契约原理

D、公约原理

56、公司型基金的持有人是基金公司的（）。

A、债权人

B、受益人

C、委托人

D、股东

57、证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A、基金监管人

B、基金持有人

C、基金发起人

D、基金管理人

58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A、委托原则

B、代理原则

C、契约原理

D、公约原理

59、契约型基金持有人实际上是（）。

A、经营者

B、监管者

C、受益者

D、受托者

60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）。

A、7天

B、10天

C、7个工作日

D、10个工作日

61、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务。

A、信托财产

B、其自有资产

C、信托合同约定的限度

D、其注册资本

62、消极型股票投资战略的理论基础是（）。

A、市场有效性理论

B、市场无效性理论 B、套利定价理论 D、资本资产定价理论

63、银行间债券市场上的交易产品不包括（）。

A、国债

B、金融债券

C、国债回购

D、商业票据

64、债券收益与市场利率的关系是（）。

A、同方向

B、无关

C、反方向

D、无确定关系

65、我国私募基金是按（）组织起来的。

A、信托法

B、证券法

C、目前没有法律依据

D、公司法

66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（）。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

E、30%

67、在我国，基金托管人可由（）来担任。

A、保险公司

B、证券公司

C、信托投资公司

D、商业银行

68、基金设立的主要文件不包括（）。

A、申请报告

B、发起人协议

C、基金章程

D、托管协议 E招募说明书

69、契约型基金的最低存续期是（）。

A、5年

B、10年

C、8年

D、15年

70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（）。

A、提高β系数

B、降低β系数

C、保持β系数不变

D、不确定

（二）多选题

11、基金管理公司治理结构中包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、消费者

E、管理层

12、搣新三会攠包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、工会

E、党委会

13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

14、开放式基金的销售机构包括（）。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券公司

D、金融咨询公司

15、开放式基金的发行方式包括（）。

A、代理发行

B、公募发行

C、自行发行

D、私募发行

16、基金变更包括（）。

A、封闭式基金转为开放式基金

B、封闭式基金清算

C、封闭式基金扩募

D、封闭式基金续期

17、在我国，基金发起人包括（）。

A、证券公司

B、信托投资公司

C、基金管理公司

D、金融咨询公司

18、证券投资管理的指导性原则包括（）。

A、合规性原则

B、诚实信用原则

C、合理性原则

D、投资分散化原则

E、风险于收益相匹配原则

19、证券投资管理的的作业流程包括（）。

A、确定投资目标

B、信息管理

C、资产配置

D、投资选择

E、风险管理

20、货币市场上交易的金融产品包括（）。

A、短期国债

B、公司债券

C、大额可转让存单

D、回购协议

21、资本市场上交易的金融产品包括（）。

A、股票

B、公司债券

C、商业票据

D、资产担保证券

22、金融期货市场交易的产品包括（）。

A、利率期货

B、股指期货

C、绿豆期货

D、远期合约

23、证券投资的管理成本包括（）。

A、信息成本

B、科研成本

C、人力成本

D、交易成本

E、物化成本

24、证券投资的交易成本包括（）。

A、执行成本

B、机会成本

C、科研成本

D、人力成本

E、佣金和杂费

25、证券投资的执行成本包括（）。

A、市场冲击成本

B、机会成本

C、选择市场时机成本

D、持有库存的风险成本

26、估计公平市场价格的方法包括（）。

A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准

27、资产管理人的投资方式包括（）。

A、长期与短期

B、动态与静态

C、主动与被动

D、系统化决策与非系统化决策

28、企业法人终止的原因包括（）。

A、依法被撤销

B、解散

C、依法宣告破产

D、企业现金流枯竭

29、投资组合收益率的计算方法包括（）。

A、算术平均法

B、时间加权法

C、净现金流加权法

D、移动平均法

30、投资绩效的风险调整方法包括（）。

A、夏普比率

B、詹森指数

C、博迪比率

D、特雷诺比率

31、常见的业绩评价基准包括（）。

A、市场指数

B、普通风格指数

C、标准化投资组合

D、詹森指数

32、投资组合超额收益的来源是（）。

A、战略性资产配置

B、股票选择能力

C、资产混合效率

D、市场时机选择能力

33、投资组合的绩效归属模型包括（）。

A、资产混合效率

B、资产风险管理

C、资产类别效率

D、资产配置效率

34、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）。

A、投资于其他基金

B、从事证券信贷业务

C、从事证券信用交易

D、资金拆借业务

35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）。

A、修改基金契约

B、提前终止基金

C、更换基金管理人

D、更换基金托管人

36、证券投资基金的服务机构包括（）。

A、基金代销机构

B、基金注册登记机构

C、基金投资咨询机构

D、基金验资机构

37、证券投资基金的当事人包括（）。

A、基金持有人

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金发起人

38、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。

A、不公平地对待社保基金账户的资产

B、用社保基金委托资产从事信用交易

C、运用社保基金投资于其他证券投资基金

D、从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

39、开放式基金的买入价可以是（）。

A、基金单位净值

B、基金单位净值减交易费

C、基金单位净值减赎回费

D、基金单位净值加交易费

40、证券投资基金的主要费用包括（）。

A、管理费

B、托管费

C、申购费

D、赎回费

E、交易佣金

F、过户费

41、以下属于基金托管人职责的有（）。

A、监督基金管理人的投资运作

B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C、出具基金业绩报告，提供基金托管情况

D、负责基金的信息披露事项

42、金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。

A、营业税

B、印花税

C、企业所得税

D、个人所得税

43、监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。

A、监察风险

B、信托风险

C、投资风险

D、流动性风险

E、业务运作风险

F、战略风险

44、金融资产风险包括（）。

A、市场风险

B、利率风险

C、信用风险

D、通货膨胀风险

E、流动性风险

45、在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）

A、无风险收益率

B、市场收益率

C、证券或投资组合的β系数

D、单个证券或投资组合的方差

46、投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。

A、股票选择能力

B、内幕消息获得能力

C、市场时机的判断能力

D、操纵市场能力

47、资产配置决策大致可以分为三类（）。

A、战略性资产配置

B、战术性资产配置

C、资产混合管理

D、证券资产选择

48、法人应当具备如下条件（）。

A、依法成立

B、有必要的财产或者经费

C、有自己的名称、组织机构和场所

D、能够独立承担民事责任

49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A、小公司效应

B、日历效应

C、低市盈率效应

D、被忽略的公司的效应

50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（）。

A、每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况 B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告 C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明 D、社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书

51、债券按照发行主体可以分为（）。

A、国债

B、金融债券

C、公司债券

D、市政债券

E、可转换债券

52、依据《中华人民共和国民法通则》，民事活动应当遵循（）的原则。

A、自愿

B、公平

C、等价有偿

D、诚实信用

53、利率期限结构理论包括（）。

A、预期理论

B、流动性偏好理论

C、市场分割理论

D、优先置产理论

54、影响久期的因素包括（）。

A、票息的大小

B、存续期限

C、到期收益率

D、票面金额

55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、违约风险

D、提前赎回风险

56、（）属于证券的特定风险：

A、信用风险

B、利率风险

C、提前赎回风险

D、购买力风险

57、积极型股票投资战略包括（）。

A、以技术分析为基础的投资战略

B、以基本分析为基础的投资战略

C、市场异常战略

D、投资组合战略

58、根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。

A、指数化投资策略

B、规避和现金流配比策略

C、积极调整的投资策略

D、被动投资策略

59、证券投资基金的监管原则包括（）。

A、保护投资者利益原则

B、法制管理原则

C、搣三公攠原则

D、监管与自律原则

60、证券投资基金的监管内容包括（）。

A、对基金管理公司的监管

B、对基金行为的监管

C、对基金托管人的监管

D、对基金持有人的监管（三）判断题

1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。

2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。

3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。

4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。

5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。

6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。

7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。

8、指数基金的投资对象是股票市场指数。

9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。

10、封闭式基金可以挂牌上市交易。

11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。

12、第一只证券投资基金诞生于美国。

13、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。

14、证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。

15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。

16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。

17、我国封闭式基金不允许折价发行。

18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。

19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。

20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。

22、开放式基金不可以直接销售。

23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。

24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。

25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。

26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。

27、我国对基金的设立采用注册制。

28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。

29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。

30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。

31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。

32、我国股票市场允许保证金交易。

33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。

34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。

35、期货合约其实就是远期合约。

36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。

37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。

38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。

39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。

40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。

41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基金持有人大会。

42、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。

43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。

44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。

45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。

46、投资者（包括已开设证券帐户的投资者）购买证券投资基金时，必须开设基金帐户。

47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金。

48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债。

49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。

50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。

51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。

52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。

53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。

54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。

55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生。

56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。

57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。

58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。

59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。

60、小公司效应支持市场有效性假说。

61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。

62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。

63、主动投资的总交易成本将高于被动投资。

64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。

65、市场流动性越大，市场冲击成本越大。

66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。

67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。

68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。

69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。

70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的，应当用书面形式。

参考答案：

（一）单选题

1、C

2、A

3、C

4、D

5、D

6、C

7、B

8、C

9、C 10、B 11、B 12、A 13、C 14、C 15、D 16、B 17、B 18、B 19、

C 20、C

21、B 22、D 23、B 24、A 25、A 26、D 27、B 28、C 29、E 30、B 31、D 32、A 33、C 34、A 35、B 36、D 37、B 38、

D

39、C 40、C 41、D 42、B 43、B 44、A 45、C 46、D 47、D 48、B 49、A 50、A 51、D 52、C 53、C 54、D 55、C 56、

D

57、B 58、C 59、C 60、D 61、A 62、A 63、D 64、A 65、C 66、C 67、D 68、C 69、A 70、A

（二）多选题

1、ABCD

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、AB

6、ABC

7、ABC

8、ABC

9、ABD 10、ABD 11、ABCE 12、ABC 13、ACD 14、ABCD 15、ABCD 16、ACD 17、ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD 21、ABD 22、AB

23、ABCDE 24、ABE 25、AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、BD 33、ACD 34、ABCD 35、ABCD 36、ABCD 37、ABCD 38、ABD 39、ABC 40、ABCDEF 41、ABC 42、AC

43、ABCDEF 44、ABCDE 45、ABC 46、AC 47、ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD

52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58、ABC 59、ABCD 60、ABC

（三）判断题

1、错误

2、正确

3、错误

4、正确

5、正确

6、错误

7、错误

8、错误

9、错误 10、正确 11、错误 12、错误 13、正确

14、错误 15、正确 16、错误 17、正确 18、正确 19、错误 20、错误 21、错误 22、错误 23、错误 24、错误 25、错误

26、错误 27、错误 28、错误 29、错误 30、错误 31、错误 32、错误 33、正确 34、正确 35、错误 36、错误 37、正确

38、错误 39、正确 40、错误 41、正确 42、错误 43、错误 44、错误 45、错误 46、错误 47、错误 48、错误 49、错误

50、错误 51、错误 52、正确 53、错误 54、错误 55、错误 56、正确 57、错误 58、错误 59、正确 60、错误 61、正确

62、错误 63、正确 64、错误 65、错误 66、正确 67、正确 68、正确 69、正确 70、正确

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

2020年证券从业资格各科考试通过技巧

2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题

开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/c610277903.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/c610277903.html,/

证券从业资格考试通过率分析

根据证券业协会相关数据显示，2011年3月证券从业资格考试的平均通过率在30%左右，考试通过率并非很理想。证券从业资格考试科目包括证券基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析和证券投资基金五个考试科目。数据显示证券交易在五个科目中是目前通过率最高的科目，而证券投资分析通过率则为最低。与以往统计数据相比，有大幅度下降的趋势，可见该类型考试难度有所提高。 2011年3月通过与未通过人员图示 2011年3月证券五科通过率

随着经济的回暖，金融行业人才需求缺口有明显的扩大，金融行业吸引了不少人才的涌进，第二次证券从业资格考试参考人数再创新高，数万考生奔赴考场参加此次证券从业资格考试。据数据统计，此次考试的整体通过率与今年第一次证券从业资格考试成绩相比明显有所提升，考试平均通过率高达39.14%。其中各科通过率分别为，《证券基础知识》为42.17%，《证券交易》为42.97%，《证券投资基金》为30.42%，《证券发行与承销》为44.07%，《证券投资分析》为36.05%。 2011年6月证券5科通过率 2011年第二次证券从业资格考试相对于第一次考试，其中《证券发行与承销》及《证券投资分析》的通过率增长最为明显。第一次证券从业资格考试中《证券发行与承销》与《证券投资分析》的通过率仅为19.63%与19.26%。通过率的提升，一方面说明此次考试的试题难度有所下降，另一方面说明，此次考生的整体复习培训效果有效提高了。证券从业资格考试作为进入证券行业的第一道门槛，是筛选证券人才的有效关卡，考试通过率的提升同时也映衬出证券人才的专业知识的提升。 2011年第三次证券考试共报名42.49万人，报考近73万科次。本次考试实际参考约46万科次，各科平均通过率为24.56%。此次证券从业资格考试参考人数再创新高。据数据统计，此次考试的整体通过率与今年第二次证券从业资格考试成绩相比略有下降，各科通过率分别为，《证券基础知识》为43.47%，《证券交易》为32.48%，《证券投资基金》为34.20%，《证券发行与承销》为27.74%，《证券投资分析》为26.65%。下图为协会统计此次考试通过率。

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C

基金从业资格考试真题_共10篇.doc

★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%

C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红

证券从业资格考试选择题及答案最新考试题库(完整)

1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。

证券资格考试投资基金真题及答案4

证券资格考试投资基金真题及答案4 37．证券投资基金的当事人包括（）。 A．基金持有人 B．基金托管人 C．基金管理人 D．基金发起人 38．禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。 A．不公平地对待社保基金账户的资产 B．用社保基金委托资产从事信用交易 C．运用社保基金投资于其他证券投资基金 D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资 39．开放式基金的买入价可以是（）。 A．基金单位净值 B．基金单位净值减交易费 C．基金单位净值减赎回费 D．基金单位净值加交易费 40．证券投资基金的主要费用包括（）。 A．管理费 B．托管费 C．申购费 D．赎回费 E．交易佣金 F．过户费 41．以下属于基金托管人职责的有（）。

A．监督基金管理人的投资运作 B．复核．审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况 D．负责基金的信息披露事项 42．金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。 A．营业税 B．印花税 C．企业所得税 D．个人所得税 43．监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。 A．监察风险 B．信托风险 C．投资风险 D．流动性风险 E．业务运作风险 F．战略风险 44．金融资产风险包括（）。 A．市场风险 B．利率风险 C．信用风险 D．通货膨胀风险 E．流动性风险 45．在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）

A．无风险收益率 B．市场收益率 C．证券或投资组合的β系数 D．单个证券或投资组合的方差 46．投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。A．股票选择能力 B．内幕消息获得能力 C．市场时机的判断能力 D．操纵市场能力 47．资产配置决策大致可以分为三类（）。 A．战略性资产配置 B．战术性资产配置 C．资产混合管理 D．证券资产选择 48．法人应当具备如下条件（）。 A．依法成立 B．有必要的财产或者经费 C．有自己的名称．组织机构和场所 D．能够独立承担民事责任 49．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。 A．小公司效应 B．日历效应 C．低市盈率效应 D．被忽略的公司的效应

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

证券从业资格考试知识点：数字篇

证券从业资格考试知识点：数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII

记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便 成本低安全)，可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案 一．单选题 1．在美国，证券投资基金一般被称为：（） A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金 答案：A 2．封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A．市场供求关系 B．市场供求关系 C．基金单位净值 D．基金单位面值 答案：A 3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制． C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（） A．开放式基金

B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：B 5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A．开放式基金 B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：A 6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A．指数基金 B．成长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金 答案：C 7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A．股票基金 B．债券基金 C．债权基金

D．货币市场基金 答案：D 8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A．收入型基金 B．成长型基金 C．平衡型基金 D．指数型基金 答案：D 9．公认设立最早的投资基金是：（） A．英国“海外及殖民地政府信托” B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D．麦哲伦基金 答案：A 10．我国第一只上市交易的投资基金是：（） A．武汉证券投资基金 B．深圳南山风险投资基金 C．淄博乡镇企业基金 D．建业基金 答案：C 11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（） A．基金金泰

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

关于证券从业资格考试新旧制度对比2015

证券从业资格考试说明 1.证券业从业资格考试测试分为一般从业资格考试、专项业务 类资格考试和管理类资格考试三种类别。 2.最新证券业从业资格考试测试制度于2015年7月1日开始实 施，自2016年1月1日起，所有考生按新制度报名参加考试。 3.新制度下各类考试对应考试科目如下： 一般从业资格考试（入门资格考试） 1）考试科目：《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》 2）有效期：长期有效 3）合格方式：以上2门全部通过即合格 专项业务类资格考试（专业资格考试） 1）考试科目：《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》、《证券投资顾问业务》 2）分别对应资质：保荐代表人、证券分析师、证券投资顾问 3）有效期：需每年参加证券业协会业务培训，否则成绩不再有效。 4）合格方式：入门资格考试+对应的专业资格考试 管理类资格考试（管理资质考试） 1）考试科目：《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评

级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理 人员胜任能力测试》 2）有效期：3年 3）合格方式：入门资格考试+全部3门管理资质考试 4.新旧考试衔接 入门资格考试 ?通过改革前《证券市场基础知识》的，入门资格考试合格；只通过改革前专业科目的，需通过改革后的《证券 市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》。 专业业务类考试 1)保荐代表人胜任能力考试 改革前的保荐代表人胜任能力考试合格（即通过《证券 知识综合考试》和《投资银行业务考试》）的，认定为 改革后的保荐代表人胜任能力考试合格。 2)证券投资咨询资格考试 ①改革前的证券投资咨询资格考试合格（即通过《证 券市场基础知识》和《证券投资分析》）的，认定为 证券分析师胜任能力考试或证券投资顾问胜任能力 考试或证券投资咨询业务资格考试合格。 ②仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，通过改 革后的《发布证券研究报告业务》，认定为证券分析 师胜任能力考试合格。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C

4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

2017年证券从业资格考试历年真题及答案

一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%

B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII

解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例