案件防控试题
案件风险防控知识考试题
一、单项选择
1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）
Ａ、《商业银行操作风险管理指引》
Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》
Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）
A、市场风险
B、策略风险
C、法律风险
D、声誉风险
3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利
条件
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理
制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C）
A、制度合理性
B、制度有效性
C、操作合规性
D、操作全面性
6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（C）
A、对公结算账户中核算的本币存款
B、对私结算账户中核算的本、外币存款
C、对公结算账户中核算的本、外币存款
D、对私结算账户中核算的外币存款
7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一
个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）
A、2
B、3
C、4
D、1
8.存款检查的周期为：(B)
A、1-3个月
B、3-6个月
C、6-12个月
D、12-24个月
9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具
法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、
交本人”
10.下列做法是不符合监管要求的？（D）
A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员
相分离
C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情
况除外
二、多项选择
1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些
方法对操作风险进行管理？（ABCD）
A、评估操作风险和内部控制
B、损失事件的报告和数据收集
C、关键风险指标的监测
D、新产品和新业务的风险评估
2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控
制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）
A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益
冲突
B、定期对交易和账户进行复核和对账
C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制
3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）
Ａ、人员因素
Ｂ、内部流程
Ｃ、系统缺陷
Ｄ、外部因素
4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确
的：（AB）
A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，
上级行应进行专门研究，及时制订或修订
B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时
解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
C、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重
要参考
D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见
5.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围？（ABCD）
A、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等
B、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务
C、严禁随意放臵现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重
要物品
D、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
6.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的规定？（ABCD）
A、严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务
B、严禁要“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务
C、严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对
所发现的、或应当发现的重大风险不作为
D、严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务
7.在案件防控方面，下列哪些表述是正确的？（ABCD）
A、各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本
单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B、要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级
抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C、对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员
的薪酬，并在年度考评中一票否决
D、要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，
对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
8.属于银行三大主要风险的是（DEF）
A、声誉风险
B、国家风险
C、法律风险
D、信用风险
E、市场风险
F、操作风险
G、流动性风险
H、战略风险
9.银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）
A、组织体系
B、岗位职责体系
C、业务和管理流程体系
D、工具体系
E、考评奖惩体系
10.哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD）
A、制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责
任落实到部门、明确到个人
B、明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作
C、严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，
并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D、完善重大突发事件处臵预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，
减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作
三、判断题
1.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的
监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（√）
2.在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包
给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。（×）
3.在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防
控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。（×）
4.银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一
律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）
5.银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查
频率，发现隐患，堵塞漏洞。（×）
6.授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。
（×）
7.商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、
账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。凡账务核对不一致的，应当立即纠正或报上级机构处理。（×）
8.商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部
控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（√）
9.为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控
制审计服务。（×）
10.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，
建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。（√）
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
防护员培训复习题(驻站、现场)
北京铁路局营业线上线作业安全考试复习题 注：驻站防护员（Ⅰ级）同时应知晓现场防护员（Ⅱ级）的有关内容。 一、驻站防护员（Ⅰ级） 1、驻站防护员是施工维修单位派驻车站行车室的联络人员，目的就是为了提前掌握列车运行情况，为现场作业提供准确的预确报信息，对指导现场作业、遏制人身伤害、确保行车安全具有十分重要的意义。 2、驻站防护员应由具备本工种中级及以上技能等级，经过专业培训考试合格的正式员工担任，实习生、见习生、临时工、劳务工不能担任驻站防护员。 3、驻站防护员应责任心强，遵守劳动纪律，身体健康，语言思维表达能力清晰，无眼疾、耳疾、心脑血管等疾病。 4、驻站防护员必须熟知站场线路及信联闭设备知识、安全防护设置标准、常用的行车术语、信号显示意义、防护备品用途、防护方法、各种作业的程序和特殊情况下的应急处理知识等。 5、施工单位要严格按照等级指派防护员担当相应的防护工作，未取得Ⅰ级防护员证的防护员不得担任驻站防护员。 6、驻站防护员必须按规定着装，进入行车室必须佩戴《施工驻站员证》胸卡，携带防护员上岗证、《防护员通知记录本》、无线对讲机、备用电池、本区段列车时刻表、岗位安全风险控制卡、录音笔等。 7、驻站员在工作中不得影响行车室工作人员的正常工作，不得臆测
行车，不得擅离岗位。 8、每名驻站防护员只承担不多于三个作业班的防护任务，并对承担驻站防护任务的作业班组、作业地点及项目在上岗前进行编号、掌握，作业中监控现场应答情况。 9、驻站防护员必须参加班组班前预想，掌握工作安排和安全注意事项，做到六明确：明确作业项目、作业时间、作业地点、作业机具、重点列车通过时刻以及安全注意事项。 10、驻站防护员在接到现场防护员报告现场人员、机具、料具等全部撤出线路、清点完毕、可以撤离的指令后，在《驻站防护员到离岗登记本》上登记方可离开车站。 11、驻站防护员应准确掌握作业期间内列车运行三小时阶段计划、调车作业计划和接发每趟列车闭塞预告、开车及变更等列车、车辆运行动态情况，车站值班员要主动配合驻站员了解掌握上述行车事项，并对驻站防护员履责防护情况进行监督互控。 12、作业过程中，驻站防护员与现场防护员必须保持通信畅通并定时联系。 13、B类施工不纳入月度施工计划的施工，驻站防护员在列车开出前方站前，必须确认现场已停止作业并确认机械材料未侵入限界。14、维修天窗内只进行维修作业时，在运统－46（维修天窗）上登记，内容包括：施工时间、地点、项目（填记“维修作业”）、设备名称、施工负责人、影响范围等。 15、施工驻站员在施工中必须及时认真写实施工进度控制表。
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
地铁安全考试试题
地铁安全培训试题 （总分100分，60分合格） 单位：标段：姓名：工种： 一、选择题（请将正确答案选出并填入题内，只需要填写代号；每题3分，共10题，共30分） 1、进入轨行区必须正确佩戴安全帽，穿具有的防护服，高 处作业还应佩戴质量合格的安全带。A、夜光效果 B、注明单位 C、宽松效果 D、显著颜色 2、进入轨行区施工必须取得《轨行区作业票》，并向请点 后方可进入轨行区作业。 A、总调度中心 B、本单位调度人员 C、调度分中心 D、场地管理单位 3、进入轨行区施工必须有施工带班员防护员，单作业面施工人员不得少于人。 A、2 B、3 C、4 D、5 4、轨行区施工必须严格按照《轨行区作业票》批准的时间、区段进行作业，到点销点，不得拖延时间继续施工，特殊情况下必须提前向调度分中心申请延点，经批准后方可继续作业。 A、90分钟 B、60分钟 C、45分钟 D、30分钟 5、钢轨中心往两侧米，钢轨顶面向上米的范围内（包 括空间），为轨道车行车限界，任何机具、材料在出
清后不得侵入行车限界。 A、、4 B、、 C、、4 D、、 6、作业区段两端必须设置防护，并配备名专职防护员。 A、1 B、2 C、3 D、4 7、相关用品进入轨行区前必须标识清楚，以便调度分中心 及其他检查人员进行有效辨识。． A、所属标段 B、所属单位 C、使用区段 D、名称 8、防护距离应根据线路实际情况，在施工作业区两端进行设置：直线区段防护地点设置在作业区段两端，距离施工人员应不小于 米位置；曲线区段防护地应点设置在作业区段两端，距离施工人员应不小于米位置。 A、50、100 B、75、125 C、100、150 D、125、175 9、如一个施工单位施工的地点较多且不集中，施工点间距超过 米的，必须在每个施工点都设置防护，跨区间施工的无论施工点间距多少，都必须设防护； A、50 B、75 C、100 D、125 10、防护员应将防护信号灯放于，使用标志（信号旗）防护 时应手持，当列车接近时，防护员不能随意在线路中走动，应站在面向来车方向右侧（行车方向左侧）显示防护信号。 、手里 D C、隧道壁 BA、道心里、钢轨上二、判断题（在你认为正确叙述的括号里打√、错误叙述的括号里打×；
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
防护员安全知识考试题(综合教育)
防护员安全知识考试题 单位：姓名: 岗位：时间：一题二题三题总分 一、填空题（每空1分，共60分） 1、严禁不按规定佩带上岗、作业。 2、发现来往车辆应作业人员下道避车，并检查有无侵入限界的工具、材料、备品等。 3、影响牵引回流的施工（包含配合工务施工），要求对“连接线”的设置地点、连接情况进行复查，并通知室内测试，确认后，方准现场开始作业。 4、“天窗”点施工，每次施工前驻站联络员必须于前到车站进行预登记，并于施工“天窗”点前到车站登记要点。 5、严禁无的人员上岗作业。 6、室外防护员，必须按规定穿着，带好，坚守岗位、精神集中、注意了望、按章防护，同时要注意自身安全，并随时将现场作业情况通报室内驻站联络员。 7、室外防护员和室内驻站联络员联系用语要简明确切，要相互复诵，如56002Ⅱ道上行逆向发车时，室内驻站联络员报：“。”室外防护员听到通知后复诵：“。”并及时要求作业人员停止作业，清理现场，下道避车。 8、作业人员在接到列车接近预告后，要及时清理作业现场，严格执
行并及时下道避车，禁止在躲避列车。在桥梁上、隧道内作业时，必须到避车台、避车洞避车。 9、作业人员上下班要，要注意倾听列车，有车时要，且适当远离钢轨（安全距离），禁止，避免列车驶过后所带起的绳索、钢丝绳等伤人。 10、视觉信号的基本颜色：红色——；黄色——；绿色——按规定速度运行。 11、为满足施工和检修作业的需要，在车站行车室必须设置一名，负责联系要点、登记、消记、测试、汇报、等工作。 12、严禁在坐卧、停留。 13、电台不能覆盖作业区域，非天窗区间作业，当不能和室内取得联系时，除设一名现场防护员外，还必须在作业地点的两边设置，用电台相互联系，以保证作业人员的安全。 14、发现接触网断线及其部件损坏或在接触网上挂有线头、绳索等物，均，要立即通知附近供电工队派人处理。在供电人员到达以前，将该处加以防护，任何人员均应距已断导线接地处所以外。 15、严禁抢行、、扒车； 16、通话柱内的“区间自动”接线端子，用来接通专用电话，将自动电话接通该端子，可接通行调、电调及上、下行相邻站行车室。拨“1”实现，拨“2”接通，拨“3”接通，拨“4”接通行调，拨“5”接通电调。 17、严禁装载高度超过米的车辆通过带电的接触网。 18、严禁、饮酒。 19、严禁脚踏和转辙部分。 20、严禁使用无的机械、电气设备。
轨行区安全考试试题
轨行区安全培训试题 （总分100分，60分合格） 单位：标段：姓名：工种： 一、选择题（请将正确答案选出并填入题内，只需要填写代号；每题3分，共10题，共30分） 1、进入轨行区必须正确佩戴安全帽，穿具有的防护服，高处作业还应佩戴质量合格的安全带。 A、夜光效果 B、注明单位 C、宽松效果 D、显著颜色 2、进入轨行区施工必须取得《轨行区作业票》，并向请点后方可进入轨行区作业。 A、总调度中心 B、本单位调度人员 C、调度分中心 D、场地管理单位 3、进入轨行区施工必须有施工带班员防护员，单作业面施工人员不得少于人。 A、2 B、3 C、4 D、5 4、轨行区施工必须严格按照《轨行区作业票》批准的时间、区段进行作业，到点销点，不得拖延时间继续施工，特殊情况下必须提前向调度分中心申请延点，经批准后方可继续作业。 A、90分钟 B、60分钟 C、45分钟 D、30分钟 5、钢轨中心往两侧米，钢轨顶面向上米的范围内（包括空间），为轨道车行车限界，任何机具、材料在出清后不得侵入行车限界。 A、1.5、4 B、1.8、3.8 C、1.8、4 D、1.5、3.8 6、作业区段两端必须设置防护，并配备名专职防护员。 A、1 B、2 C、3 D、4 7、相关用品进入轨行区前必须标识清楚，以便调度分中心及其他检查人员进行有效辨识。
A、所属标段 B、所属单位 C、使用区段 D、名称 8、防护距离应根据线路实际情况，在施工作业区两端进行设置：直线区段防护地点设置在作业区段两端，距离施工人员应不小于 米位置；曲线区段防护地应点设置在作业区段两端，距离施工人员应不小于米位置。 A、50、100 B、75、125 C、100、150 D、125、175 9、如一个施工单位施工的地点较多且不集中，施工点间距超过 米的，必须在每个施工点都设置防护，跨区间施工的无论施工点间距多少，都必须设防护； A、50 B、75 C、100 D、125 10、防护员应将防护信号灯放于，使用标志（信号旗）防护时应手持，当列车接近时，防护员不能随意在线路中走动，应站在面向来车方向右侧（行车方向左侧）显示防护信号。 A、道心里 B、钢轨上 C、隧道壁 D、手里 二、判断题（在你认为正确叙述的括号里打√、错误叙述的括号里打×；每题3分，共10题，共30分） 1、防护员必须经过培训，考核合格后方可上岗，且在轨行区施工中专职防护； （） 2、施工人员不得超出作业票规定的施工里程进行作业，否则防护员的防护认定为违规防护，将取消施工单位的施工计划，所造成的后果由违规施工的单位承担。 （） 3、施工用临时线缆必须垂直固定，并从钢轨下通过，可以斜拉，不得侵限。 （）
银行案件防控信贷试题
（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
银行业案件防控测试题库1
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
防护员驻站员试题答案
中铁六局胶济客运专线工程指挥部 防护员、驻站员培训试卷 作业队姓名：得分：阅卷人：年月日 1、施工防护工作好坏，直接关系到既有线的（）安全和人身安全。 2、在行车线上或靠近既有线施工，为了确保行车和施工安全，必须按规定设置安全防护。未设好，不得进行施工作业。 3、防护员必须具有高度的事业心和工作责任感，应具备担任防护工作的基本知识和技能，熟悉铁路行车有关规章制度和施工作业情况。 4、禁止指派未经过安全业务知识培训，未取得上岗合格证的职工担任安全防护工作。 5、施工安全防护员由项目部（作业队）领导依照有关基本条件批准的职工担任。一经派定后不得任意调换。 6、防护用通信设备必须妥善保管，经常试用，保证在使用时性能良好。 7、与驻站联络员通话时，必须执行复诵制度，防止，并及时记录听话内容。 8、防护员必须岗位，如因事暂时离开时应有人。 9、铁路信号分为视觉信号和听觉信号两大类。如信号机、信号旗、信号灯、信号牌、信号表示器、信号标志及火炬等显示的信号都属于视觉信号。号角、口笛、机车及轨道车的鸣笛等发出的信号都属于听觉信号。 10、行车线上施工或线路故障采用移动信号防护。 11、按规定上岗，穿着防护服、佩带通信设备、备用电池、防护牌、信号旗、等，各用品保持性能良好。 12、作业中思想集中，认真观望，认真接听驻站员的通报，岗位，密
切注意现场作业和列车运行情况。 13、在正常行车的既有线附近作业时，接到来车命令或看到来车及时按规定吹口笛发出信号，监护施工人员及时下道并检查施工料具是否，如有侵限立即处理。 14、按规定听取驻站员或现场负责人的命令设置或撤除信号牌。封锁施工终了时，按施工负责人的命令，及时撤除停车防护信号。 15、为了防止电话听错，必须执行复诵制度。 16、办理封锁施工时，在施工前按规定向车站值班员提出申请办理封锁施工手续，地向工地电话防护员传达调度命令内容。临近施工终止时间，提前询问施工负责人能否按时开通。如果需延长施工时间或限速运行，必须提前通知车站值班员办理手续。 17、封锁施工完毕，根据施工负责人指令向车站值班员办理线路开通手续。 18、驻站联络员通知工地防护员或负责人并确认设置和撤除停车防护牌。 19、在电气化区段需要接触网停电的施工,应与电气化工程局(或供电段)驻站人员联系,确认停、送电时间，并通知本单位施工负责人。 20、施工负责人应通过驻站员与车站值班员保持密切联系，掌握列车运行时刻，设置好防护后方可施工。在作业过程中应密切注意来车“预报”、“确报”等信号。 21、预报：车站对施工区间办理闭塞时，驻站联络员应立即向现场防护员发出预报；如系通过列车，则应提前一个车站（即邻站向本站发车时）发出预报。 22、确报：车站向施工区间发车时，驻站联络员应立即向现场防护员发出确报。 23、施工地点距车站较近或施工条件较复杂，需提前预报、确报时，施
如何做好新形势下银行案件防控工作
如何做好新形势下银行案件防控工作 如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表 面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制， 不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一 手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展 与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立 起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强， 不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务 培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务 后形成了风险还不知错在哪里。
案件防控考试方案终稿
黑龙江省农村信用社 案件风险防控考试实施方案 为进一步提高全省农村信用社从业人员案件防控知识水平，增强案件风险防控意识，有效防范和化解案件风险，按照省银监局和省联社制定的从业人员案件防控培训实施方案要求，结合全省农村信用社实际，制定本方案。 一、指导思想 通过开展案件风险防控考试工作，进一步提高全省农村信用社员工对案件风险防控工作的认识，增强全员审慎经营、合规操作的意识，规范员工按章操作的行为，达到通过考试促进学习，通过学习提升工作水平的效果，形成全员防范风险的局面，进而确保从源头上遏制案件的发生，为全省农村信用社又好又快发展营造良好的局面。 二、考试范围 （一）考试人员：各市地联社、办事处、哈尔滨城郊联社、县级联社（农商行）、基层信用社全体员工。命题完毕后，由省联社稽核部统一密封，下发到各市地。 （二）考试内容：国家银监会、省银监局、省联社案件防控工作等相关文件，具体以《黑龙江省农村信用社从业人员案件防控培训实施方案》学习阶段工作通知中《黑龙江省农村信用社内控制度目录》、《案件防控相关制度目录》内容为主。
三、考试组织 此次考试由省联社统一组织安排，在各市地联社、办事处、县级联社分设考场。各考场由银监部门进行全程监督，同时在考场内要设置监控录像进行监考，对监控资料要进行备份并上报省联社稽核部。 四、考试形式 考试一律采取闭卷形式。 五、试题类别 考试试题分为填空、单选、多选、判断、简答、论述六大类型。考试成绩实行百分制，60分（含）以上为及格。 六、考试时间 考试时间拟定在2011年11月21日17：30时—19:00时准时考试。 七、考试成绩 （一）员工考试不合格的，10天后由省联社统一组织补考，补考不合格的员工实行离岗培训，3个月后考试合格后方可上岗，不合格继续离岗培训，直至合格为止，离岗培训期间按照所在区域最低生活标准支付生活费。 （二）管理人员考试不合格的，10天后由省联社统一组织补考，补考不合格的管理人员，薪酬按照实际等级社标准下降一级，3个月后考试合格后恢复原标准，不合格继续实行下降一级，直至合格为止。 八、具体要求
护理员考试试题及答案
2016年度护理员培训考试 一、选择题（150） 1、护理队伍素质的高低决定了优劣。（A） A、护理质量 B、道德修养 C、医学道德 D、护理技术 2、防病治病、是社会主义医疗卫生工作的核心任务和基本内容。（C） A、身心健康 B、精神文明 C、救死扶伤 D人道主义 3、服务员站立的姿势要。（D） A、轻快、稳重 B、前倾、后仰 C、探脖、耸肩 D、端正、挺拔 4、下面部门属于医院护理部门的是。（A） A、临床护理 B、放射检验 C、预防保健 D、物资保障 5、医院分类中按特定任务划分，可分为等。（A） A、地方医院、军队医院 B、企业医院、民营医院 C、地方医院、专科医院 D、康复医院、城市医院 6、病区适宜的湿度为。（C） A、10%-20% B、30%-40% C、50%—60% D、70%-80% 7、白天医院病区理想的声音强度在分贝。（B） A、20-30 B、35-40 C、45-60 D、70-85 8、成人全身共有块骨。（C） A、106 B、156 C、206 D、306 9、下面属于四肢骨的是。（A） A、上肢骨、下肢骨力量 B、椎骨、尾骨 C、上肢骨、尾骨 D、下肢骨、腰骨 10、是呼吸道的起始部分。（A） A、鼻 B、喉 C、嘴 D、肺 11、是消化管起始部分。（B） A、鼻 B、口腔 C、胃 D、直肠 12、咽上起颅底，下端与相连。（D） A、胃 B、大肠 C、肝脏 D、食管 13、食管长度大约厘米。（C） A、5 B、10 C、25 D、40 14、是消化管的末端。（B） A、口腔 B、大肠 C、胃 D、小肠 15、成人的小肠长米。（C） A、1-2 B、3-4 C、5-7 D、10-11 16、大肠全长约米。（B） A、1.0 B、1.5 C、2.5 D、3.0 17、肝脏具有、防御及分泌胆汁等功能。（B） A、消化、代谢 B、代谢、解毒 C、呼吸、解毒 D、消化、呼吸 18、下列属于消化腺的是。（C） A、喉、肺 B、大肠、小肠 C、肝脏、胰腺 D、食管、胃 19、心血管系统由两大部分组成。（D） A、肝脏和心脏 B、食管和血管 C、肝脏和食管 D、心脏和血管 20、供给心脏营养的血管是。（D） A、胰腺 B、静脉血管 C、毛细血管 D、冠状动脉 21、心脏的四个腔位置说法正确的是。（A） A、心房在上、心室在下 B、心房在左、心室在右 C、心房在右、心室在左 D、心房在下、心室在上 22、淋巴系统由和淋巴液组织构成。（A） A、淋巴管、淋巴器管 B、心脏、血管 C、膀胱、淋巴管 D、肝脏、肺 23、神经系统由组成。（D） A、肝脏和心脏 B、胆系统和脑系统 C、淋巴和血管 D、中枢神经系统和周围神经系统
案件防控试题
风险防控试题 姓名： 一、填空题（共20分，每空2分） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 2、银行业金融机构案件调查实行（）制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。 4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。 6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。 7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。 二、单选题（共20分，每题2分）
1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。 Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任 2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。 A、真实、合理 B、及时、正确 C、时效 D、及时、真实 5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。 A、真实性原则 B、及时性原则 C、合规性原则D重要性原则 6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。 A、中国人民银行 B、银监局 C、其它商业银行 D、银监机关相关部门 7、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 A、一个月B二个月C三个月D四个月 8、以下哪个要素不属于内部控制（） A、内部控制环境， B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、客户评价
考题123
案件风险防控实务培训考试题 一、选择题（总分 20 分，每题 1 分。选少、选多、不选均不得分。） 1、属于风险的基本构成要素的有（A B D） A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、获取风险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（DEF） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE) A、德尔斐法 B、缺口分析法、 C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT 系统及技术风险 F、外部事件风险
7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC） A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制 C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是（ABCD） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部控制的五大要素包括（ABCDE） A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF） A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度
考试题 - 防护员A -试题
考试题答案（防护员-A） 一、填空题（共10题，每题2分，总计20分）： 1.高空作业人员必须系( )、戴安全帽。 2.新员工必须经过（）教育，未经培训或（）者不准上岗单独作业。 3.防护员安全考试总分为( )，不足( )视为不合格。 4.从业人员在（）、（）、（）期间，不准单独顶岗。 5.防护员上岗时，必须穿着规定的（），按规定带齐（）等通信设备，坚守岗位，注意瞭望，持证按规定防护。 6.工作中按规定着装，正确穿戴和使用（）。禁止穿（）、塑料底鞋、高跟鞋、硬皮底鞋、凉鞋、拖鞋及易滑鞋。 7.下列作业应设置现场防护员和驻站联络员：在站场和区间施工、设备维修、设备巡检作业，（），线路上（）。 8.横越线路时，应（），注意机车、车辆动态及脚下有无障碍物。 9.（）、（）、（）人员未经劳动安全培训或考试不合格，不准上岗作业。 10.在线路上作业不得着用影响视觉、听觉的帽子，棉大衣不得使用（）。 二、选择题（共5题，每题4分，总计20分）： 1.在线路上和接近线路作业人员，要坚持（） A. 同去不同归 B.不同去不同归 C. 同去同归 D. 同归不同去 2.不准在（）以上强风时露天进行高处作业或起重作业。 A.五级 B.六级 C.七级 D.八级 3.电气、机械设备发生故障时，应断电、停机后再处理，电源配电箱或开关控制箱必须（），并悬挂警示标志或设监护人。 A.加锁 B.关闭 C.开启 D.自动开启 4.安全带的正确挂扣方法是（）。 A. 低挂高用 B. 高挂低用 C.平挂平用 D. 钩挂牢靠，挂位不受限制 5.安全帽的正确佩戴方式是（）。
A. B. C. D. 三、判断题（共10题，每题2分，总计20分）： 1.为使学徒工、见习人员、实习人员更加了解作业现场，增加实践经验，从业人员在学徒、见习、实习期间，可以单独顶岗。（） 2.在线路上作业可以穿用连体帽子及戴妨碍视觉的色镜。（） 3.现场防护员必须熟知常用行车术语、信号显示意义、防护备品用途、防护方法、各种作业的程序。（） 4.因西部装卸作业冬季寒冷，为保护现场防护员冻伤，现场防护员经作业负责人同意，可以采用间隔防护的方式，即在屋内取暖后出现场防护。（） 5.防护员防护作业时可以兼做其他工作。（） 6.在地面1m以上的高空及陡坡上作业，必须戴好安全帽，系好安全带或安全绳，不准穿带钉或易溜滑的鞋。（） 7.若宿舍门外已被大火封死，要紧闭房门，用湿毛巾等堵塞门缝，在室内等待救援。（） 8.对同一作业对象、地点由二人以上组成，作业人员要一同外出、作业、返回，严禁单独上道作业，当上下岗或作业场所、地点发生变化时，作业人员有条件的必须一同上下岗、转换作业场所。（） 9.安全防护员应有二年以上现场工作经验的正式职工；经培训考试合格，并取得《防护员上岗证》。（） 10.防护人员必须取得《防护员上岗证》后，方可担当防护作业。（） 四、简答题（共4题，每题10分，总计40分）。 1.安全防护员上岗前必须携带哪些防护用品？