丹东银行2012年年度报告

丹东银行股份有限公司2012年年度报告摘要

责编：管理员日期：2013年04月28日

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丹东银行股份有限公司2012年年度报告摘要

重要提示

一、本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性承担个别及连带责任。

二、本公司年度财务报告已经东华会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

三、本公司董事长于利及财务部门负责人蔡巍保证年度报告中财务报告的真实、完整。

丹东银行股份有限公司董事会

第一章公司基本情况

一、法定中文名称：丹东银行股份有限公司

(简称：丹东银行，以下简称“本行”)

法定英文名称：BANK OF DANDONG CO. ,LTD.

二、法定代表人：于利

三、董事会秘书：朱贵明

四、注册地址；辽宁省丹东市振兴区鸭绿江大街198-1号

电子信箱： ddbank@https://www.wendangku.net/doc/dc7163998.html,

电话： 0415—2395966(传真2149372)

五、其他有关资料

首次注册日期：一九九七年一月三十日

首次注册地点：辽宁省丹东市锦山大街119号

企业法人营业执照注册号：210600004034488

税务登记号码： 210603242668337

金融许可证机构编码： B0126H221060001

公司聘请的国内会计师事务所名称：辽宁东华会计师事务所有限责任公司

公司聘请的国内会计师事务所地址：丹东市振兴区六纬路城建小区23号楼

第二章会计数据和业务数据摘要

一、本年度主要利润指标

单位:人民币万元

二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标

单位：人民币万元

三、会计报表贷款呆帐准备金情况

单位：人民币万元

四、截至报告期末前三年补充财务数据

单位：人民币万元

五、报告期内股东权益变动情况

单位：人民币万元

六、报告期末前三年补充财务指标

主要指标(%)标准值2012年2011年2010年

资本充足率≥8 13.67 16.54 16.37 核心资本充足率≥4 12.48 15.04 14.51

不良贷款比例≤5 0.64 0.66 0.86

存贷款比例≤75 49.49 51.09 52.82 资产流动性比例≥25 54.33 60.82 56.59

拆借资金比例

拆入资金≤4 - 0.05 0.06

拆出资金≤8 0.39 1.01 - 拨备覆盖率- 428.62 455.61 293.79 利息回收率- 99.5 95.93 87.04

最大单家客户贷款集中度≤10 8.23 8.02 6.75 最大十家集团客户授信集中度≤50 67.62 69.88 66.86

第三章股东及股本变动情况

一、股本情况

㈠报告期内股本结构情况表

单位：人民币万元

㈡前十名股东持股情况表

二、报告期内股本变动情况和股东户数

报告期内，本行新增股本3,000万股。其中，辽宁宝华实业集团有限公司注资1,500万股，东港雄峰房地产开发有限公司注资1,500万股，两家入股资金均于2012年5月入账。东港雄峰房地产开发有限公司转让股权给两家新股东，分别是，转让1,500万股给东港市荣泰建筑工程（集团）有限公司，转让1,450万股给辽宁华通实业有限公司。

报告期末，本行总股本为118,304万股，比期初增加3,000万股。本行共有股东1,319户，其中国家股1户，法人股34户，个人股1,284户。

第四章董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事、高级管理人员情况

㈠董事会人员情况

㈡监事会人员情况

㈢高级管理层人员情况

二、年度薪酬情况

2012年度，由股东单位出任的董事、监事均在各自任职单位领取薪酬，不在本行领取任何报酬。副董事长、独立董事在本行领取差旅补助费。

本行结合经营管理实际建立科学合理的绩效考评体系，严格按照国家有关规定对高级管理人员进行相应的考评和激励，落实了薪酬延期支付制度，建立了长中短期相结合的绩效考评与激励约束机制。

三、员工情况

截至报告期末，本行共有1,316人，其中在职953人。在职人员按教育程度划分，博士及硕士研究生31人，本科526人，大专及以下396人。

第五章公司治理结构

一、公司治理概况

本行按照《中华人民共和国公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》和本行章程要求，认真贯彻《中国银监会办公厅关于进一步完善中小银行公司治理的指导意见》，建立健全了董事会、监事会及所属各专门委员会的议事规则，确定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层相互制衡的公司治理结构，建立了激励约束机制、形成信息披露制度，有效保护利益相关人的利益。

㈠关于股东和股东大会

报告期内，本行根据工作需要，严格按照《公司法》、《公司章程》和《股东大会议事规则》的要求，依法定程序召开股东大会、临时股东大会。保证与股东沟通的渠道畅通，积极听取股东的意见，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，发挥了股东大会作为最高权力机构的作用。

㈡关于董事和董事会

报告期内，本行严格按照《股份制商业银行公司治理指引》、《公司章程》和《董事会议事规则》等文件规定，发挥董事会的决策作用，保证董事充分履职。董事会现由13名董事，2名独立董事组成，定期召开会议。全体董事勤勉尽职，能够确保重大决策的科学性和有效性。董事会各专门委员会按照相关议事规则开展工作，履行职责。

㈢关于监事和监事会

报告期内，本行监事会成员共有5名，其中2名外部监事、3名内部监事。本行监事会定期召开会议，切实履行对董事会和高级管理层的监督职责，列席董事会和股东大会。监事会各专门委员会按照相关议事规则开展工作。

㈣关于信息披露及其透明度

报告期内，本行按照中国银行业监督管理委员会关于《商业银行信息披露暂行办法》和本行《信息披露管理办法》要求，按照真实性、准确性、完整性和可比性原则，不断完善和提高信息披露的质量，保证利益相关人的知情权。

二、独立董事和外部监事履行职责情况

报告期内，本行有2名独立董事，独立董事充分行使职责，参加了本行在报告期内召开的历次董事会会议，发表了客观、公正的独立意见。本行2名外部监事关注本行重大事项，听取合理化建议，研究并阐述意见，切实履行监督职责。

三、对高级管理人员的考评及激励机制

报告期内，本行董事会根据全行年度工作目标和计划的完成情况对本行高级管理人员进行考评和激励。建立和完善长中短期相结合的绩效考评与激励约束机制，保证长期目标和短期目标相结合，定量指标和定性指标相结合。

第六章股东大会情况

一、年度股东大会

2012年3月16日，本行召开年度股东大会。出席大会的股东持股比例为98.67%。股东大会由辽宁乾朗律师事务所律师王泰俊进行法律见证，并出具法律见证书。股东大会审议并通过了公司2011年度报告、财务报告、利润分配方案、董事会工作报告、监事会工作报告、东港市雄峰房地产开发有限公司转让股权、关于投资设立丹东福汇村镇银行、变更注册资本、修改公司章程等提案。

二、临时股东大会

2012年12月20日，本行召开2012年临时股东大会。出席大会的股东持股比例为98.72%。临时股东大会由辽宁乾朗律师事务所律师王泰俊进行法律见证，并出具法律见证书。临时股东大会审议并通过了《关于增补宋秋为董事的提案》、《关于批准郑玉和辞去董事职务的提案》、《关于增补郑玉和为监事的提案》、《关于批准于一贫辞去监事职务的提案》、《关于丹东银行2013年增资扩股方案的提案》。

第七章董事会报告

一、经营业绩指标完成情况

报告期内，本行各项存款余额253.4亿元，各项贷款余额125.4亿元。营业收入为189,520万元，利润总额为59,936万元。不良贷款率0.64%，拨备覆盖率428.6%，资本充足率13.67%，核心资本充足率12.48%。

二、董事会主要工作

㈠完善公司治理组织架构职能体系，督促职能机构充分履职

董事会积极组织督促、指导实施各专门委员会办公室工作，推进各专门委员会会议的召开并充分履职。在原有文件基础上新增和修改了一系列制度和规定，完善法人治理制度体系。按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运行规范高效、信息及时透明的原则，完善和加强了公司治理基础建设、组织架构和管理运行体系。

董事会发展战略委员会检查了本行的会计政策、财务状况和财务报告程序，检查本行风险及合规状况，制定《丹东银行2013年－2018年六年资本补充规划》，对丹东银行战略执行情况进行定期监控。

风险控制委员会召开多次会议，对丹东银行风险状况进行了全方位立体的评估、管理和控制，出具信息科技风险评估报告，提出完善本行风险管理和内部控制的意见。信息科技风险控制工作通过了监管部门的检查验收。

审计委员会充分发挥审计监督职能，检查了本行的会计政策、财务状况和财务报告程序，检查了本行风险及合规状况，出具了各类审计报告。

关联交易控制委员会在其职责权限范围内协助董事会对本行关联方的确认，履行了关联交易管理职能，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。

提名与薪酬委员会拟定董事和高级管理人员的选任程序和标准，对董事和高级管理人员的任职资格和条件进行了初步审核，并向董事会提出建议，并拟定董事和高级管理层的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施。

㈡落实实施新资本管理办法，继续开展增资扩股工作

董事会起草《丹东银行应对新资本管理办法实施工作计划》，并组织相关部门研究部署实施新资本监管协议的对策，制定《丹东银行贯彻落实资本办法方案》，于年末拟定《关于贯彻落实<商业银行资本管理办法（试行）>的工作方案和措施的报告》。

为完成2011年制定的增资扩股方案，董事会在监管部门的审慎监管下做了大量的引资工作。2012年，丹东银行股本达到了11.83亿股，比2011年年底增加3,000万股，资本充足率13.67%。为进一步扩大资本规模，确保资本充足率符合新资本管理办法要求，并持续优化股权结构，改善公司治理状况，董事会于2012年四届十二次会议制定了《丹东银行2013年增资扩股方案》，计划完成五亿股的年度增资扩股目标。董事会发展战略委员会制定了《丹东银行2013年－2018年六年资本补充规划》，以应对新资本管理办法对丹东银行资本水平提出的新挑战。

三、报告期内董事会会议召开情况及决议内容如下。

㈠2月20日，四届董事会第九次会议召开，会议决定召开2012年股东大会。审议通过了《2011年度报告草案》、《2011年财务报告》、《利润分配预案》、《董事会工作报告》、《关于东港市雄峰房地产开发有限公司转让股权的议案》、《关于投资设立福汇村镇银行的议案》、《关于变更注册资本的议案》、《关于修改章程的议案》，并决定提交股东大会审议。

会议讨论通过了审计委员会提交的内部稽核审计报告、风险控制委员会提交的风险评估报告、高级管理层信息科技管理委员会提交的信息科技治理报告，董事履职评价和独立董事相互评价结果报告，关于成立业务连续性管理委员会的议案，关于丹东银行内部退休管理制度的议案。

㈡7月20日，四届董事会第十次会议召开，审议通过了《关于取消员工内退政策的议案》；《关于与村镇银行发行联名银杏卡的议案》；《关于与村镇银行签署并表管理协议的议案》；《关于明确信息科技安全管理问责有关问题的议案》。会议听取了《丹东银行2012年上半年经营情况分析的报告》和《关于2011年信息科技风险检查问题整改情况的报告》。

㈢8月13日，四届董事会第十一次会议召开，审议通过了《关于将村镇银行和附属机构纳入总体发展战略的议案》；《关于授权风险控制委员会、审计委员会对本行合规风险管理进行日常监督的议案》。会议听取了计划财务部门所做的《村镇银行并表工作报告》。

㈣12月4日，四届董事会第十二次会议召开，审议通过了《关于批准于利辞去行长职务的议案》；《关于聘任宋秋为行长的议案》；《关于郑玉和辞去董事职务提交股东大会审议的议案》；《关于批准丹东银行2013年增资扩股方案的议案》；《关于批准信息科技风险评估报告的议案》；《丹东银行股份有限公司2013年机构发展规划报告》；《丹东银行2013-2018资本补充规划》。会议决定于12月20日召开2012年临时股东大会。

第八章监事会报告

报告期内，公司监事会根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等法律法规和本行《章程》的规定，认真履行监事会职责，对公司财务、董事会及管理层履行职责的合法合规性进行监督，维护公司及股东的合法权益。

一、监事会工作情况

㈠监事会会议情况

2012年2月20日，丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第九次会议。讨论同意董事会通过的公司2011年度报告草案、财务报告、利润分配预案、关于变更注册资本的议案、关于修改章程的议案。决定将《丹东银行股份有限公司监事会工作报告》提交股东大会审议。报告监事履职评价和外部监事相互评价结果。

2012年7月20日，丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十次会议。讨论同意董事会通过的《关于取消员工内退政策的决议》、《关于与村镇银行发行联名银杏卡的决议》、《关于与村镇银行签署并表管理协议的决议》、《关于明确信息科技安全管理问责有关问题的决议》。听取了《丹东银行2012年上半年经营情况分析的报告》、《关于2011年信息科技风险检查问题整改情况的报告》。

2012年8月13日，丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十一次会议。讨论同意董事会通过的《关于将村镇银行纳入总体发展战略的决议》。

2012年12月4日，丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十二次会议。会议审议并通过了《关于增选郑玉和为监事的议案》、《关于批准于一贫同志辞去监事职务的议案》，交股东大会审议。讨论同意董事会通过的《关于丹东银行2013年增资扩股方案的议案》。

2012年12月20日，丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十三次会议。会议审议并通过了：选举郑玉和同志为监事长。并将五次会议决议通报董事会，请董事会将上述事项列入股东大会议程。

㈡依法监督董事会、高级管理层、监事会及其成员履行职责的情况

2012年，本行监事会积极履行监督职责，根据《丹东银行监事会对董事、监事、高管人员履职评价管理规定》对董事会、监事会、高级管理层的履职尽责情况进行评价，全部评定为称职。并将评价结果向股东大会、银监会进行报告，通报董事会、告知被评价人。

㈢多种渠道、多种方式地开展监事会工作

1、关注本行发生的重大事项，认真出席股东大会，列席董事会会议。深入研究、讨论各项会议议题，阐述意见和提出建议。对股东大会、董事会会议的召开和召集程序、各项议案是否符合广大股东和本行的利益、股东大会决议的执行情况等进行监督。

2、持续关注内部控制治理架构、全面风险管理治理架构的建立和完善情况。实现了董事长、行长、监事长的分设，公司治理结构更加规范。

3、深入开展调查研究。听取各行在经营管理上经验介绍及对董事会、监事会、高级管理层在经营管理中的意见和建议，并将调研情况及时反馈给董事会和高级管理层。

二、监事会对下列有关事项发表独立意见

2012年度，公司监事会根据《公司法》等法律法规和本行《章程》的有关规定，维护公司利益及广大股东的合法权益，认真履行监事会职责，对公司依法运作进行监督检查，对公司财务核算和财务管理实施有效监督。

㈠本行依法独立运作情况。报告期内，本行依法运作，决策程序符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和本行《章程》的规定，能够依法经营、规范管理，建立了完善的内部控制制度，未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时有违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为。

㈡本行财务报告真实情况。监事会委托辽宁东华会计师事务所，对本行2011年财务状况和经营成果进行审计，监事会对照辽宁东华会计师事务所出具的本行2011年度审计报告进行了认真审查，并对本行2011年度财务状况进行了检查。监事会认为，辽宁东华会计师事务所所出具的标准的无保留意见的审计报告真实、客观的反映了本行的财务状况和经营成果。本行2011年利润分配方案经过股东大会审议通过，并且严格按照相关规定先足额提取了法定公积金、一般风险准备金，利润分配方案实施后，公司净资本等风险控制指标符合监管部门规定的预警标准，利润分配方案合法合规。

㈢关联及内幕交易情况。报告期内，本行无损害股东利益及造成本行资产流失之行为，关联交易公平，没有损害本行利益。

㈣员工利益情况。报告期内，未发现损害员工利益的行为。

三、监事会对本行内部控制自我评价的意见

内部控制自我评价报告符合《股份制商业银行公司治理指引》及有关法律、法规、规范性文件要求，真实、完整地反映了公司内部控制状况，客观地评价了公司内部控制的有效性，如实的指出了内部控制存在的问题，并拟定了切实可行的改进计划，本行内部控制自我评价报告对本行内部控制的整体评价是客观和真实的。

四、对本行2011年年度报告的审核意见

监事会对2011年年度报告进行了认真的审核：

㈠2011年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和银监会的各项规定。

㈡报告的内容符合银监会的相关规定，能够真实、准确、完整地反映公司的经营管理和财务状况。

㈢未发现参与编制和审核年报的人员有违反保密规定的行为。

第九章经营情况

一、主要业务范围

报告期内，本行经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇业务；从事银行卡业务；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、经营情况

㈠报告期内，营业收入为189,520万元，其中：货款业务收入96,540万元；拆借、存放等同业业务收入89,191万元；其他业务收入3,789万元，利润总额为59,936万元。

㈡主要产品或服务市场占有情况

在丹东地区，本行的存款占市场份额18.6%，其中对公存款占市场份额为 31%，储蓄存款占市场份额为15%；本行的贷款占市场份额16.2%。

㈢报告期内，本行不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

㈣贷款的主要行业分布

单位：人民币万元

序号贷款行业（投向）

2012年

余额占贷款总额比例

1 农、林、牧、渔业10,874 0.89%

2 采矿业 8,579 0.70%

3 制造业290,749 23.74%

4 电力、热力、燃气及水的生产和供应业 9,940 0.81%

5 建筑业141,648 11.57%

6 批发和零售业174,962 14.28%

7 交通运输、仓储和邮政业40,543 3.31%

8 住宿和餐饮业40,748 3.33%

9 信息传输、软件和信息技术服务业7,034 0.57%

1

金融业6,414 0.52% 1

1

房地产业208,548 17.03% 1

2

租赁和商务服务业62,883 5.14% 1

3

科学研究、技术服务和地质勘查业3,010 0.25% 1

4

水利、环境和公共设施管理业31,901 2.61% 1

5

居民服务、修理和其他服务业81,915 6.69% 1

6

教育11,436 0.93% 1

7

卫生和社会工作10,208 0.83% 1

8

文化、体育和娱乐业2,058 0.17% 1

9

公共管理、社会保障和社会组织52,996 4.32% 2

国际组织- - 2

1

个人贷款(不含个人经营性贷款) 28,214 2.30%

总计1,224,660 100.00% 注:以上数据不含买断式转贴现。

㈤贴息贷款情况

报告期初本行下岗失业人员小额贷款余额为4,179万元，共622笔；截至2012年末，本行下岗失业人员小额贷款余额为5,143万元，共677笔，贷款余额比期初增长了964万元，增幅为23.07%。

㈥不良贷款管理情况

报告期末，本行不良贷款余额为8,032万元，比年初下降1,332万元，不良率为0.64%，比期初下降了0.02个百分点。不良贷款余额和不良贷款率继续实现双降。

㈦集团客户授信风险管理情况

根据中国银监会《商业银行集团客户统一授信指引》及《丹东市商业银行统一授信管理办法》，本行的授信及信贷管理流程强化了对集团客户的各类表内外授信管理，努力控制集团客户授信额度和户数。通过资本金的补充，压缩存量集团客户授信额度，防止新增大额集团客户授信的发生。加强日常风险管理，努力防范集团客户授信业务的风险。本行单一客户贷款集中度和单一集团客户授信集中度均符合监管标准。

三、关联交易情况

本行与关联交易方的关联交易主要涉及银行存款和贷款业务。本行在处理关联交易时，严格按照有关法律、法规及本行制定的各项业务管理规章制度进行操作。对本行的经营成果和财务状况没有产生负面影响。

关联企业贷款情况

四、报告期内，本行无损害股东及造成本行资产流失之行为，关联交易公平，没有损害本行的利益。

五、内部控制制度的完整性、合理性与有效性

本行遵循国家和监管部门相关规定，制定、完善各方面的内控、风险、合规制度，标准化体系进一步深入贯彻，质量管理体系顺利通过年审。

六、组织架构、分支机构及客服电话

报告期内，本行下设 15个部室，1个分行，61个支行。24小时客服电话：4007096658

第十章风险与对策

本行面临的风险主要有信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、信息科技风险和政策风险等。这是银行机构共同面临的风险，其中以信用风险、操作风险、流动性风险为主要风险。本行针对以上各类风险的特点，按照我行标准化内控风险合规管理体系要求，重新梳理了“文件库”与“风险库”的内容，不断的完善了我行风险管理体系。

第十一章年度重要事项

一、报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。未发生分立、合并事项。本行于11月9日召开2012年管理评审会议，于12月3日通过ISO9001质量管理体系外部审核；

二、报告期内，总行于4月26日迁址，地址丹东市振兴区鸭绿江大街198-1号；本行大连分行12月27日迁址，地址大连市中山区人民路39号；大连庄河支行9月20日成立，地址庄河市向阳路二段233号。本行大连中南路支行10月11日成立，地址大连市中山区迎宾路199号。大连普兰店支行10月17日成立，地址普兰店孛兰路北段三十九号古城广场。大连西岗支行12月27日成立，地址大连市西岗区长江路726号。大连开发区支行12月27日成立，地址大连市经济技术开发区金马路319号。东港站前支行9月18日成立，地址东港市大东区港北路。汇银支行12月3日开业，地址丹东市振兴区锦山大街119号。

三、报告期内，本行新区数据中心于7月6日正式启用；本行新核心业务系统7月9日成功上线； 9月17日，本行异地灾备中心上线（北京金融化公司托管）；11月30日，同城灾备中心启用。本行接入兴业银行“银银平台”网络系统项目12月7日正式上线。本行金融IC卡系统顺利通过人民银行辽宁省分行检查。12月13日，经中国人民银行科技司批准，本行取得了金融IC 借记卡发卡资质。12月21日，经中国银监会批准，本行取得了开办公务卡业务的资质。

四、报告期内，本行聘请辽宁东华会计师事务所对本行2012年财务报表进行了年审，审计后每股净资产为1.8元。

五、关联交易情况。本行与关联交易方的

第十二章财务会计报告

一、财务情况简要说明

报告期末，本行资产总额297.1亿元,比年初增加68.1亿元，增幅29.7%。；各项存款253.4亿元，比年初增加56.1亿元，增幅28.4%；各项贷款125.4亿元，比年初增加24.6亿元，增幅24.4%。按贷款五级分类口径，期末不良贷款余额为8,032万元，较期初增加了1,332万元，不良贷款比例为0.64%，较期初下降了0.02个百分点；所有者权益总额21.37亿元，比年初增加3.98亿元，增幅22.9%。

二、会计报表

资产负债表

编制单位：丹东银行股份有限公司 2012年12月31日单位：人民币元

项目年初数年末数流动资产：

现金及银行存款179,203,741.89 245,280,663.90 贵金属0.00 存放中央银行款项4,647,084,464.30 6,359,261,922.18 存放同业款项3,845,792,026.24 4,132,765,716.06 拆放同业200,000,000.00 100,000,000.00 拆放金融性公司

短期贷款4,639,261,850.47 6,102,942,229.98 贸易融资14,083,418.83 902,974.93 应收账款87,015.81 106,322.45 减：坏账准备1,050,452.00 954,641.00 其他应收款51,210,406.79 738,453,331.92 贴现1,801,815,756.08 690,907,158.39 短期投资

自营证券

代理证券

买入返售证券500,000,000.00 948,526,876.43 待处理流动资产净损失

其他流动资产480,370.00 413,126.16 一年内到期的长期投资

流动资产合计15,877,968,598.41 19,318,605,681.40 长期资产：

中长期贷款3,555,064,319.46 5,523,822,526.93 逾期贷款70,619,729.10 212,562,455.86 减：贷款呆账准备305,253,587.27 344,253,587.27 应收租赁款

减：未收租赁收益

应收转租赁款

租赁资产

减：待转租赁资产

经营租赁资产

减：经营租赁资产折旧

长期投资1,907,096,725.42 2,960,858,303.50 减：投资风险准备6,742,510.12 8,091,012.14 固定资产原价294,788,327.72 357,634,543.66 减：累计折旧131,679,334.68 146,413,024.10 固定资产净值163,108,993.04 211,221,519.56 固定资产清理0.00 在建工程148,609,432.17 313,465,591.21 待处理固定资产净损失

长期资产合计5,532,503,101.80 8,869,585,797.65

无形及其他资产：

无形资产11,606,582.10 29,714,344.11 待摊及长期待摊费用21,011,900.96 31,282,646.79 待处理抵债资产1,455,982,630.42 1,455,982,630.42 其他资产0.00 无形及其他资产合计1,488,601,113.48 1,516,979,621.32

一、资产合计22,899,072,813.6929,705,171,100.37

流动负债：

短期存款8,341,289,535.90 9,535,433,612.73 短期储蓄存款8,446,920,298.90 10,299,729,870.45 财政性存款11,547,953.18 38,533,140.26 向中央银行借款0.00 同业存放款项387,708,106.99 182,157,735.66 同业拆入9,000,000.00 0.00 金融性公司拆入

应解汇款18,048,692.61 5,982,097.73 汇出汇款130,000.00 应付代理证券款23,200.00 23,200.00 卖出回购证券款643,000,000.00 1,648,743,446.04 应付账款167,057,384.23 283,594,417.80 其他应付款113,882,980.07 28,887,559.97 存入短期保证金1,379,294,555.29 1,723,639,069.22 应付职工酬薪3,257,961.41 6,268,660.62 应付福利费0.00 应交税金33,552,509.62 39,617,494.37 应付利润202,743.51 236,378.39 预提费用0.00 发行短期债券0.00 其他流动负债59,721,664.38 3,589,339.62 流动负债合计19,614,507,586.09 23,796,566,022.86 长期负债：

长期存款240,460,080.02 450,920,988.52 长期储蓄存款1,304,363,323.48 3,320,187,021.27 存入长期保证金

应付转租赁租金

发行长期债券

长期借款

长期应付款

其他长期负债

长期负债合计1,544,823,403.50 3,771,108,009.79

二、负债合计21,159,330,989.5927,567,674,032.65

所有者权益：

实收资本1,153,040,523.28 1,183,040,523.28 资本公积89,919,445.64 98,919,445.64 盈余公积140,548,252.87 266,165,052.87 一般准备105,000,000.00 142,000,000.00 未分配利润251,233,602.31 447,372,045.93 三、所有者权益合计1,739,741,824.102,137,497,067.72

负债及所有者权益合计22,899,072,813.6929,705,171,100.37

损益表

编制单位：丹东银行股份有限公司 2012年12月31日单位：人民币元

项目上年同期数本年累计数

一、营业收入1,067,414,050.41 1,895,195,176.08

1、利息收入662,767,835.25 965,398,650.43

2、金融机构往来利息收入383,090,618.35 891,909,152.79

3、手续费收入11,724,612.43 25,109,525.86

4、汇兑损益461,785.87 2,570,701.94

5、其他营业收入9,369,198.51 10,207,145.06

6、公允价值变动损益

二、营业支出760,506,202.82 1,360,005,354.92

1、利息支出268,696,323.79 416,096,605.75

2、金融机构往来利息支出148,617,896.35 583,737,466.15

3、发行债券利息支出

4、手续费支出2,013,630.81 3,396,490.10

5、业务及管理费244,988,167.97 315,828,021.46

6、资产减值损失95,160,252.02 40,252,691.02

7、其他营业支出1,029,931.88 694,080.44

三、营业税金及附加40,638,647.13 55,826,597.65

四、营业利润266,269,200.46 479,363,223.51

加：投资收益65,197,647.42 107,225,068.78 加：营业外收入8,651,657.12 13,567,089.29 减；营业外支出846,435.46 797,735.05 加：以前年度损益调整

五、利润总额339,272,069.54 599,357,646.53

减：所得税102,092,845.92 156,966,918.22

六、净利润237,179,223.62 442,390,728.31

现金流量表

编制单位：丹东银行股份有限公司 2012年12月31日单位：人民币元

项目金额

一、经营活动产生的现金流量

利息收入1,854,424,447.44 活期存款的吸收与支付净额2,124,366,031.35

吸收的定期存款12,071,429,476.5

3

收回的中长期贷款1,222,043,918.98 同业存款存取净额

与其他金融企业拆借的资金净额91,800,000.00 委托存贷款净现金流入

买卖证券收到的现金净额557,216,569.61 收回的已于前期核销的贷款0.00

收到的其他与经营活动有关的现金15,577,311,082.3

6

现金流入小计(贷方）33,498,591,526.2

7

利息支出976,801,323.68 短期贷款的发放与收回净额373,685,441.23 对外发放的中长期贷款3,306,145,000.00 支付的定期存款8,551,227,555.20 同业存款存取净额492,524,061.15 委托存贷款净现金流出1,047,000.00 支付给职工及为职工支付的现金158,069,713.70 支付的营业税款64,422,743.15 支付的所得税款153,823,205.18 支付的营业税、所得税以外的其他税费4,253,363.16

支付其他与经营活动有关的现金17,691,494,893.2

1

现金流出小计（借方）31,773,494,299.6

6

经营活动产生的现金流量净额1,725,097,226.61 二、投资活动产生的现金流量

收回投资所收到的现金928,000,000.00 分得股利或利润所收到的现金376,000.00 取得债券利息收入所收到的现金43,026,981.73 处置固定资产、无形资产和其他长期资产而收到的现金净额4,449,076.63 收到其他与投资活动有关的现金38,903,824.03 现金流入小计1,014,755,882.39 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金260,131,234.16 权益性投资所支付的现金15,230,000.00 债券性投资所支付的现金640,000,000.00 支付的其他与投资活动有关的现金0.00 现金流出小计915,361,234.16 投资活动产生的现金流量净额99,394,648.23 三、筹资活动产生的现金流量

吸收权益性投资所收到的现金39,000,000.00 发行债券所收到的现金0.00 收到的其他与筹资活动有关的现金0.00 现金流入小计39,000,000.00 偿还债务所支付的现金0.00 发生筹资费用所支付的现金0.00 分配股利或利润所支付的现金85,237,494.95 支付的其他与筹资活动有关的现金0.00 现金流出小计85,237,494.95 筹资活动产生的现金流量净额-46,237,494.95 四、汇率变动对现金的影响

五、现金及现金等价物净增加额1,778,254,379.89 补充资料：

1、不涉及现金收支的投资和筹资活动

以投资偿还债务

以存款偿还债务

2、将净利润调节为经营活动的现金流量

净利润442,390,728.31 加:计提的呆、坏帐准备或转销的呆、坏账40,252,691.02 固定资产折旧23,732,242.53 无形资产摊销1,554,816.34 递延资产摊销8,742,513.05 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益）-4,399,076.63 投资损失（减：收益）-107,225,068.78 递延税款贷项（减：借项）0.00

经营性应收项目的减少（减：增加）-5,088,261,027.4

1

经营性应付项目的增加（减：减少）6,408,309,408.18 其他

经营活动产生的现金流量的净额1,725,097,226.61 3、现金及现金等价物净增加情况

现金的期末余额6,604,542,586.08 减：现金的期初余额4,826,288,206.19 加：现金等价物的期末余额

减：现金等价物的期初余额

所有者权益变动表

编制单位：丹东银行股份有限公司 2012年12月31日单位：人民币元