合规管理基本制度流程1.doc
合规管理基本制度流程1
合规管理基本制度
1目的
本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
2适用范围
本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。
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3.1定义
1
2
3
防
4
5
3.2缩写
无
3.3分类
无
4 组织结构与职责权限
4.1组织结构图
4.2职责与权限
4.2.1董事会
董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：
1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；
2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。
4.2.2监事会
监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。4.2.3经营管理层
经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责：
1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。
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3
4
5
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8
4.2.4
4.2.4.1
1
2）
合规性测试、合规培训与教育等；
3）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；
4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；
5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；
6）积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；
7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；
8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照本行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；
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4.2.4.1
1)
2)
3)
4)必要
5)
冷遇。
4.2.5
1)为
2）督促本部门、机构全体员工自觉、严格遵循国家法律、法规、监管规定及省联社各项规章制度，严格合法合规经营，确保本部门、机构不发生合规风险和违规行为；
3）组织建立覆盖本业务条线、部门、机构所有经营管理行为、业务产品的的规章制度，定期评估规章制度的合规性、有效性，并及时改进。
4）负责本部门、机构合规风险管理，组织实施合规风险管理政策和管理要求，建立本部门、机构风险监测、识别、评估组织、流程，配备必要的资源，组织监测、识别、评估本部门、机构合规风险。
5）组织开展本部门、机构风险自查，及时发现合规风险事件和隐患，在权限内组织制定合规
风险处置化解和纠正预防措施，并保障实施，依据权限对违
规行为进行积分管理。
6）组织落实本部门、机构合规管理计划，组织开展本部门、机构合规培训、测试。
7）支持本部门、机构合规督导员有效履行合规职责，鼓励员工对可能或已经出现的合规风险事件或违规行为立即报告；
7）促进本部门、机构与监管部门、本行合规与风险管理部门在合规风险管理方面的有效互动，畅通合规信息沟通渠道。
8）其他合规职责。
4.2.6合规督导员
4.2.6.1
1
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4.2.6.2
1
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3
4）有权根据合规与风险管理部门的安排对本单位进行检查。
5）对违法违纪行为，有权向单位负责人或合规与风险管理部门报告，必要时可越级报告。
6）有权责成违法违纪人员停止或纠正违法违纪行为，并有权就其行为向单位负责人和合规与风险管理部门提出处理意见；对不适合从事某项业务的人员，有权提出予以调整的建议。
4.2.7内部审计部门
1）组织对经营管理的合规性进行审计；
2）对合规工作的适当性和有效性进行独立评价；
3）对合规工作的检查和评价结果，应及时通报合规与风险管理部门。
5原则与政策要求
5.1原则
1）全面合规原则。合规管理是一项全面系统的工程。合规不仅是合规与风险管理部门或合规人员的责任，更是本行全体员工的责任。每个部门、每个分支机构、以及每位员工应当各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。
2）主动合规原则。通过建立有效的合规管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动本行制定和完善内部规章制度，以符合外部法律法规和内部管理规定的要求。
3）独立性原则。合规管理应当独立于经营活动，包括独立的报告路线、独立的调查权力、独
责。
4
5.2
5.2.1
5.2.2
及1
息，报告合规风险情况，配合合规与风险管理部门完成合规风险识别、评估、监测、报告等工作，对合规督查意见应认真落实，有效整改，及时反馈。
2）与内部审计部门的关系。
合规与风险管理部门与内部审计部门应分别设置，以确保各自履行职责的独立性。合规与风险管理部门应接受内部审计部门对本部门定期检查和履职审计。合规与风险管理部门应为内部审计部门开展合规审计、检查提供依据。内部审计部门应将审计、检查发现的合规性问题和审计意见等抄送合规与风险管理部门，为合规与风险管理部门开展后续工作提供信息来源和管理依据。
3）与监察保卫部门的关系。