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_基金使用计划_模型和评述

年度安全生产资金使用计划-

2017年度安全生产资金使用计划总经理：为进一步积加强企业安全管理，确保企业对安全技术措施经费使用及时、到位，依据财政部安全监管总局关于印发《企业安全生产费用提取和使用管理办法》的规定，对2017年度安全技术措施经费的提取及使用做如下规划： 1、公司2017年度产值预计完成1000万元，其中，安全技术措施经费要按不低于建筑施工单位产值2%的比例提取，即20万元，专项用于安全生产及安全教育培训等方面。 2、安全教育专项培训的保障资金：用于购置或编印安全技术、劳动保护、安全知识的参考书刊物、宣传画、标语、幻灯及教育光盘等；企业和项目有关管理人员的培训和再教育费用；特种操作工人和一般工人的教育培训；各类证照的年检、换证工作等。该项目预计使用金额为1万元左右。 3、安全防护用品、技术措施的保障资金用途：用于购买、管理劳动保护用品。对安全性能不能满足工作的需要的时要及时向公司主管部门提出报废或降载处理，对达到使用年限的劳保产品根据规定进行更换；机械设备、施工机具及配件进行定期的维护、保养和检测费用，对不合格的或安全性能不能满足施工安全需要的设备进行换代升级的费用等。该项目预计使用金额为4万元左右。 4、安全生产管理的保障资金用途：企业和项目有关安全生产管

理部门和人员的办公费用、工资；公司购买的保险合同的新签订和续约费用；公司对有关部门及人员的安全生产奖励等。该项目预计使用金额为5万元左右。附：2017年安全生产资金使用计划表财务部二0一七年一月四日

1、工程防护类：施工围栏、施工标示牌、安全防护棚、安全网、安全绳等。 2、教育培训类：三类人员培训发票、特种工培训发票、五大员培训发票、继续教育培训发票等。 3、电气防护类：漏电开关、漏电保护器、线、电箱、绝缘棒等。 4、个体防护类：工作服、鞋、雨衣、手套、安全帽、安全带、防护镜、防毒面具等。 5、消防及应急救援类：各类型灭火器、水枪、水带、消防栓、急救担架、药箱、对讲机、报警器等。

资金使用计划

安全生产资金使用计划一、安全生产专项资金为了保证安全生产工作的顺利开展，公司根据《广东省安全生产专项资金管理办法》的要求，设立安全生产专项基金，根据有关规定专项资金金额为340万元整，设立专用账号用于安全防护用具及设施的采购和更新、安全生产措施的落实和安全生产条件的改善。各职能部门对生产现场可能存在的危险源进行识别、评价，制定出详细的安全管理方案和管理措施，并根据具体的方案措施，对需要投入的安全费用进行预算，然后提交公司财务部。每年年初，公司财务部门对一年的安全生产资金投入做出详细计划；每年年底，及时统计本年度的安全生产资金的支出和使用情况。二、安全生产保证措施（一）组织体系建立以项目经理****为第一责任人的安全管理组织体系网络，根据有关部门要求，本工程设置专职安全员3人，专职后勤管理员1人，各专业班组长任兼职安全员。班组长不常驻现场时，应指定其他负责本班组现场工作的人员担任本班组兼职安全员，负责对本班组员工的安全管理工作，参加工程项目部组织的现场安全管理活动。各班组兼职安全员名单应报经工程项目部备案。（二）管理措施现场文明施工将严格执行本公司《施工现场安全生产、文明施工管理细则》的有关规定，保证施工安全和文明达到有关标准的要求。民工宿舍每房间设床铺8张和衣物柜和小方桌各一张，实行定人定铺位。每间宿舍指定1人为寝室长，负责宿舍内日常事务管理，宿舍内卫生实行轮流值日清扫，室外公共卫生由项目部安排专人清扫。后勤管理员定期对宿舍内和公共区域卫生情况进行检查。并定期对检查结果进行公布，实行奖优罚劣。现场施工，严格按材料管理和有关落手清治理实施办法管理，做好用旧利废工作，及时清理建筑垃圾。按专业班组分工负责各自班组在生产中的落手清工作。现场施工管理人员随时检查，检查情况作为班组责任制考核的依据，公共设施由后勤管理员负责监督检查。安全生产情况由现场专职安全员负责实施监督，安全员做到实时检查，对重点部位施工操作实行旁站管理，并定期检查施工安全设施的完整性和可靠性。同时，安全员须定期对各班组安全生产、文明施工情况作出评价，做为班组责任制考核依据。民工管理由后勤管理员负责，所有进场工人按工种进行登记，进场人员须符合上级有关部门对招用工人的有关规定，保证身份合法，证件齐全，退场工人应及时注销其身份。外来人员进入现场应严格查验身份并进行登记，与工程无关的人员严禁进入施工现场。班组长招用工人时，必须确认招用人员的劳动技能，并对工人进行必要的技能培训和安全教育。

基金使用计划

建模实例：基金使用计划模型某校基金会有一笔数额为M 元的基金, 打算将其存入银行或购买国库券. 当前银行存款及各期国库券的利率见表3-17. 假设国库券每年至少发行一次, 发行时间不定. 取款政策参考银行的现行政策. 校基金会计划在n 年内每年用部分本息奖励优秀师生, 要求每年的奖金额大致相同, 且在n 年末仍保留原基金数额. 校基金会希望获得最佳的基金使用计划, 以提高每年的奖金额. 请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案, 并对M = 5000万元, n = 10年给出具体结果： ① 只存款不购国库券； ② 可存款也可购国库券； ③ 学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆, 基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%. 表 3-17 摘要本文研究了关于基金使用计划的问题，主要目的在于设计资金的合理安排方法，实现在一定条件下，使用有限的资金合理投资，达到最大的利润。并且我们建立了相应的数学模型对该问题进行分析求解。对于第一问，我们在不影响奖学金发放的情况下，对利率较小的银行存款进行排除，对每年的资金来源进行分析，列出所有可能发生的情况，然后建立一个线性方程组，求出最大奖学金额度，方程组如下： ,1,2,3,5 i i i i i S x x x x =+++ 1,1(1)(1) i i W r x A i =+?-= 1,121,2(1)(12)(2) i i i W r x r x A i -=+?++?-= 1,121,232,3 (1)(12)(13)(3,4) i i i i W r x r x r x i --=+?++?++?= 1,121,232,354,5(1)(12)(13)(15)(5,6,7,8,9,10)i i i i i W r x r x r x r x A i ---=+?++?++?++?-=

资金使用计划书

昆明云峰公路建设投资有限公司沪昆高速云南宣威-曲靖段公路建设项目贷款资金使用计划书 2012年月日

贷款资金使用计划书一、项目简介：本项目是沪昆高速云南宣威至曲靖段公路，在曲发改运（2008）1230号文批准的项目建议书基础上，经云南省发改运（2009）50号文批准确定建设，公路全长93.96公里，时速为100公里，八车道，建设期3年, 项目总投资81亿元人民币，3年建设期利息约16亿元。预测建成通车后，年平均各类车辆通行量约46849辆/日，扣除维护运行成本，年收费利润约5.98亿元人民币，收回投资期为11年，年投资利润率7.3%。公司拟自筹邮政银行贷款资金50亿元，省、国家补助资金22亿元。按国家高速公路建设项目，在公司自筹（借、贷、融）资金基础上，可申请国家开发银行政策性贷款资金40亿元。累计项目各项资金来源为112亿元，投入项目建设81亿元，8年内利息25.59亿元。累计现金流出额为106亿元。累计现经营利润为29.9亿元。二、投资控制：根据本项目的特点，为了优化资金使用，将整个项目分成若干专项工程实施建设，进行流水作业施工，优化投资方案，优化配套机械设备，对期中进度及投资目标进行跟踪管理，严格按计划控制进度及投资，通过进度及投资计划的对比分子，采取性用措施，作出调整，确保工期以及投资目标。项目财力的合理使用是工程按进度计划顺利施工的保障，做好项目成本的控制和使用是项目降低成本、提高综合效益的基础。 1、合理拨付工程款严格遵照项目目标控制要求，由监理工程师审核后再行拨付，对具体施工过程中出现的特殊情况，要求进行计划外拨付的时候，必须由监理工程师会同总工程师提交要求额外拨付的报告并经公司董事会审核和方可拨付。 2、合理使用工程款 ①保证项目的资金使用，做到专款专用。 ②在抓计划的基础上做好调度工作，决不因计划不周导致物资积压，使资金无法发挥效益。抓好材料费用的控制使用是做好财力使用的基础，其责任划分如下：

融资及资金使用计划

第七章融资及资金使用计划 6.1融资计划公司充分考虑了公司现在面临的情况和优势，研究分析决定初步的融资计划：融资400万元，出让股权15%。用于公司起步，第一期为期一个月，时间2019年4月22日至2019年5月中旬。与微信平台签订合作协议软件升级开发和小程序制作；前期准备；平台上线。第二期为期一个月，时间2019年5月15日至2019年6月14日。拿下昆明盘龙区和五华区市场商家发展200家以上，用户发展2万个以上。开始建设基地和物流配送体系。第三期为期三个月，时间2019年6月15日至2019年9月14日。完成A轮融资2000万人民币，拿下昆明整体市场，用户发展30万以上。生产经营体系基本完善。第四期为期九个月，时间2019年9月15日至2020年6月14日。周边扩张用户发展300万。完成B轮融资2亿人民币。生产经营体系成熟。第五期为期两年，时间2020年6月15日至2022年6月14日。用户发展3000万，規模基本覆盖全国。完成C、D轮融资共计5亿人民币。

6.2资金使用计划

6.3收回成本期限公司将以两种形式产品进入市场，一是大场景移动模式下的移动共享，比如从A地借充电宝到B地还，主攻大场景大设备，包括商场、高铁、火车站、机场、景点、医院等人流量大的地方，一台单机设备可30放个充电宝。二是小场景下的移动共享，人在A点附近活动时，有借充电宝的需求，可以从一个没那么大的机柜里付押金后借出。主攻小型柜台，场景包括餐厅、咖啡馆、酒吧等，一般单柜有10个充电宝。我们假设一台大场景下机柜可以放30个充电宝，每个机柜成本6400元，每个充电宝成本70元（包含其他一些成本），所以一个网点的成本是6400+70*30=8500元，如果说每个充电宝每天的使用时间是4个小时，按照第一个小时免费，后面每小时1元计算，单个充电宝每天的流水是3元，那么这个网点一天的流水就是60元，那么一个点的回收期是8500/60=140天，也就是说，4个月多一点就能回本了。

学校基金使用最优规划

关于学校基金使用最优规划摘要本题是研究学校基金，根据合理分配基金，使得学校获得基金最大的利率收益，并用于学校的年终奖励优秀师生.在分析整个问题中，本文中考虑是基金到位的每周年年末给予优秀师生奖励奖金.通过银行存款利率或者购买国库券利率来对学校基金进行分配，并根据学校的基金数额和年限通过线性优化建立模型，最后用lingo8.0软件计算. 关于问题一，本文根据题中给予的要求，对使得学校基金全部用于银行存款，获得每年给予的奖金达到一个最大值.本文中都是以一年奖励一次优秀师生，则根据存入银行中的利率可以得出模型一中不考虑存活期和半年期.模型一是每年年初投入储蓄总额等于上一年储蓄到期的本息和与每年支出奖金额的差，建立一个线性方程组来对题中问题进行整体刻画.目标考虑：使得每年给予的奖金额大致相同且在限期第十年时基金的总额不变，根据线性方程组所建的模型，运用lingo8.0软件计算得到，此模型的最优解：每年奖金额最大值为109.8169万元. 关于问题二，增加了对国库券的购买，且国库券的发行次数和发行时间不定，本文中构造了短期储蓄（包含活期和半年期储蓄），短期储蓄用于购买当年国库券.与短期储蓄相关的有短期利率期望和单位国库券利息期望，用于导出每年国库券所收入的利息，并且国库券利息是按年付息.模型二是每年年初投入储蓄的总额等于上一年储蓄到期的本息和与上一年购买国库券获得利息扣除每年支出奖金额，建立线性方程组，再用lingo8.0软件进行计算，得到最优解为131.5011万元. 问题三是在问题二的基础上的，改变了一个约束条件（第三年支出的奖金为正常情况下的120%），通过模型二计算得到最优解，得到的最优解为128.7532万元.d 关键词:短期储蓄国库券期望

基金最佳使用计划的实验报告

基金最佳使用计划的实验报告学号：104080298 姓名：宁亚会班级：10D 摘要在社会经济生活中，我们常会遇到一笔资金有多种不同的投资机会，面对这些机会，我们可以选择不同的投资方式，使这笔资金在一段时间内获得的收益最大。所以，我们有必要研究资金的最佳使用计划。本文研究的是学校资金的最佳使用计划，文章通过建立线性规划模型得出了不同条件下资金的存入方案，并求出了各方案下每年的最高奖金数额。在问题一的求解过程中，不考虑活期和半年期这两种存款方式，第一年初将数额为5000万元的基金以各整年期分别存入银行，第二年到第十年间，每年初将到期的本息全部取出，发完奖金后重新制定存储方案存入银行，以此建立规划模型，得到每年基金的使用计划，并求得每年最高奖金数额为215.5029万元。国库券发行时间不固定，考虑了活期和半年期两种存款方式，当奖金发放时间距国库券发行时间不足半年时，基金以活期方式存入银行，超过半年时则以一个半年期和活期的组合方式存款，因此国库券各年期周期均增加一年。本文通过对组合方式下各期国库券平均年利率的计算得到新的规划模型，并求得该情况下的最高奖金数额为290.2868万元。问题三要求在第三年举行百年校庆，并且在这一年发放的奖金比其他年度多20%，根据求解问题一、二的结果可知，在问题一的模型基础上增加第三年奖金20%这一约束，得到只存款不购买国券情况下，第三年的奖金数额为253.0286万元，其他年度最高奖金数额为210.8572万元。在问题二的模型基础上增加第三年奖金20%这一约束，得到即可存款也可购买国券情况下，第三年的奖金数额为340.1339万元，其他年度最高奖金数额为 283.4449万元。一、问题重述现某校基金会有一笔数额为M元的基金，打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生，要求每年的奖金额大致相同，并且在n年末仍保留基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额。请帮助校基金会在下表所示的情况下设计基金使用方案，并对M=5000万元，n=10年给出具体结果：一、只存款不购国库券；二、可存款也可购国库券；三、学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆，基金会希望这一年的奖金比其他年度多20%。二、问题分析

安全生产资金使用的年度计划

xx年安全生产资金使用的年度计划为进一步加强安全生产管理，保障安全生产资金的供给，确保安全教育、劳动防护用品、安全生产技术措施及相关经费的即使、到位、落实，依据《中华人民共和国建设部的下发的《安全生产许可证条例》的相关规定，并结合公司的实际情况，特制定一下年度安全生产资金投入计划。一、公司安全生产专项资金的支出由安全部门负责人提出，报总经理批准后执行；项目安全生产专项资金的支出由项目安全员提出，报项目经理批准后执行。（一）公司管理资金： 1、安全教育专项资金。安全教育专项培训的保障资金主要用于购置或编印安全技术、劳动保护、安全只是的参考书刊物、宣传画、标语、幻灯及教育光盘等；建立与贯彻有关安全生产规程制度的措施。由公司同构的物品，根据项目实际需要下拨，列项目成本。有单位或项目部自购的物品，由单位或项目直接列项目成本。 2、安全教育专项培训的保障计划如下所示：（1）教育和培训的时间 a．企业法定代表人、项目经理每年不少于40学时； b．专职管理和技术人员每年不少于40学时； c．其他管理人员和技术人员每年不少于30学时； d．特殊工种每年不少于30学时；

e．其他职工每年不少于15学时。（2）教育和培训的形式与内容教育和培训按等级、层次和工作性质分别进行，管理人员的重点是按生产意识和安全管理水平，操作人员的重点是遵章守纪、自我保护和提高防范事故的能力。 a．新工人（包括合同工、临时工、学徒工）等必须惊醒公司、工地和班组的三级安全教育。教育内容包括安全生产方针、政策、法规、标准及安全技术知识、设备性能、操作规程、安全制度、严禁事项及本工种的安全操作规程。 b．电工、焊工、安装工、机械操作工等特殊工种工人，除进行一般安全教育外，还要经过本工程的专业安全技术教育。 c．采用新工艺、新技术、新设备施工和调换工作岗位时。对操作人员进行新技术、新岗位的安全教育。 3、劳动防护用品资金。劳动防护用品的保障资金主要用于购买劳动保护用品。用品采购要严格按照公司制定的采购程序进行，劳保产品必须严格控制使用年限和使用范围，对安全性能不能满足工作需要的，要即使向上级主管部门提出报废更换申请。对违反采购规定的行为，必须退货，多照成损失和影响的，由行为人和品准人承担责任。由公司统购的物品，根据项目实际需要下拨，列项目成本。由单位或项目自购的物品，由单位或项目直接列项目成本。

基金预测与使用优化模型

基金使用方案的优化模型摘要本文在投资收益率的预测上，从投资项目的特点出发，通过回归函数来预测未来投资项目的收益，比较精确的得出各个项目收益率的预测值。在投资方案上，运用了两种方法进求解：模型（I）充分考虑投资与收益间的关系,建立线性优化模型，通过lingo编程，得到最大奖金。模型（II）充分利用项目收益率间的关系：重复投资同一种项目不如分为长短周期投资，以及项目不是很多的情况下，从而找出最优投资方案，通过先计算第i年收益对应的本金 m，然后通过反过来计算出各年的各项目的投资额，这样大大的简化了投资i 方案的计算，并且得到简单的投资方式，获得最大奖金。通过比较，各有优缺点。关键词：回归函数；复收益率；本金；投资期；奖金

1 问题的提出学校基金会计划将一笔数额为M元的基金投入到学校教学或科研，投入科研与教学的分别会给学校带来的历年收益见表1。到期收益额。问题1:根据历年的收益,预测在未来n年内科研与教学的收益率。问题2:根据问题1的收益率,基金投资到科研和教学,并每年用部分收益奖励优秀师生。要求每年的奖金额大致相同，并且使奖金额最大，同时要求在第n年仍保留原基金数额。在以下情况下，如何设计基金使用方案，并对100 M万元， = n=给出具体结果： 10 1．只投入到科研上不投入到教学中； 2．可投入到科研上也可投入教学中； 3．学校在基金到位后的第4年要举行建校100周年校庆，基金会希望这一年的奖金比其它年度多30%。 2模型假设 1．科研基金和教学基金收益率采用在这n年内的年平均收益率。 2．市场稳定，投资项目不会出现投资风险。年初投资，到期年末立即收回3．学校没有其他基金增加投入。 4．投资项目之间不会相互影响。 5．投资后再投资收益率不变，即在不同时间投资同一项目相互间不影响。6．行家分析得出的数据符合未来情况，是净收益率。 7．每年在年终表彰优秀教师和奖励优秀学生。 3符号说明科研种类为1，2，3，5年和教学种类为1，3，5年对应项目1，2，3，4，5，6，7，8，9。

基金使用计划清单__数学建模

题目基金使用计划摘要学校基金会有一笔基金，打算将其存入银行或购买国库券，不同的理财方式当然有不同的最终奖金数额，本论文就是通过建模找出是奖金最大化的理财方式，根据题目中的不同利率找出最好的处理方式。第一个问题在只能存款时使奖金最大，通过对题目中不同年份的存款利率可知，为了使奖金最大化要使奖金不能出现闲置，又因为奖金都是在年末发放，所以活期、半年期都不能选择，依题意可得只有在每年年初可以建立线性方程组，设出奖金，使用lingo软件对其进行编程求解可以计算出奖金的最大额：万元。通过解线性方程组还可以求解出每年基金的投资方式以达到Z109.8169 最大奖金数额，解出奖金最多的问题。第二个问题在既可以存款又可以购买国库券时解出奖金的最大数额，通过分析题目中的数据可知国库券的利率要大于存款利率，所以在两种方式都可以的情况下优先考虑购国库券，由题目可知每年都会发放国库券但是发放日期不定。在这种情况下就要分三种情况讨论，国库券分别每年在年中发放、在年初发放、在其他时期发放。在国库券分为三种情况发放可以按三种情况分别列出线性方程组。求解出每种情况下的奖金数额，奖金数额分别为131.7896万元、146.8578万元、127.5222万元，同样可以解出在三种情况下每年年初可以选择的投资方式。第三个问题是在没有要求采取哪种方式时解出最大奖金额，从题目中给出的条件，在第三年的时候因为学校要举行校庆活动，为了鼓舞师生在这一年中奖金数额要比往年增加20%，解决这个问题可以分为两种情况。第一种在只能选择存款，这种情况可以利用问题一的模型，只需要把第三年的奖金改为原来的1.2 倍。解出线性方程组，此种情况下的奖金数额是107.5524万元。第二种在既可以选择国库券又可以存款，在这种情况下又可以分为三种小情况分别是国库券在年中、年初、一年中其他时间。采用问题二中的模型分别列出线性方程组，求解出每种小情况下的奖金数额129.0966万元、143.7854万元、124.8507万元。可以求解出在每种情况下的奖金额。

资金使用计划

资金使用计划 Prepared on 22 November 2020

大学基金投资的数学建模

大学基金投资的数学建模摘要：在如今高速发展的社会下，数学应用对于企业的生产、投资和规划有着不可缺少的作用。本文是关于学校基金最优化的建模——在一段时期内，如何合理地投资基金使得每年的收益最多，从而达到每年的奖金最多。在建模的问题分析中，关于基金的最优使用方案可以转化为求n年如何把基金投入不同期限的投资项目，所得利息最大的分配问题。在满足每年能发下相同奖学金的前提下，应尽可能的投入期限长的投资最大化收益，同时在多种不同的投资组合中分析计算出1到10年的最佳组合。对于本文的问题，可以做成简单的数学模型。对于基金M使用n年的情况，可以把M分成n分，其中把第i(i=1,2,3,…,10)份基金 M投资期限为i年，那么 i 只有当 M按最佳投资策略投资i年后的本金与收益金的和作为该年的奖金，且把i 基金Mn按照最佳的方案投资n年后的本金与收益的和等于当年的奖金与原基金M之和时，每年的发放奖金数达到最大。问题1：如果仅考虑把全部的基金都投入科研。可以选择出n=10内的基金投资组合的最佳分配，利用上述原理得到一个多元方程组，问题也转为解多元方程的问题，用Lingo软件求解。问题2：如果仅考虑将全部经费投入到科研也可投入教学，类似问题1，只是多了三种投资期限，同理也可选择出N年内的最佳组合，列出方程组，用Lingo 软件解出最优解。问题3：如果将全部的基金的一部分投入科研，另一部分投入教学，并要求第14年末的奖学金比其他年度多30%，同样也是选择最佳的投资组合，列出方程，用Lingo软件解出。关键字：基金数学模型科研教学一、问题重述某大学获得了一笔数额为M元的经费，打算将其投入到学校教学或科研中。经行家分析，投入到科研上，这笔经费给学校带来的年平均收益情况见下表1（譬如某人或学科组申请到此基金的一部分作为科研经费，申请时间3个月，3个月期满必须归还校基金会）。表1：科研基金年平均收益率（%）

资金使用计划通用范本

内部编号：AN-QP-HT427 版本/ 修改状态：01 / 00 The Production Process Includes Determining The Problem Object And Influence Scope, Analyzing Problems, Proposing Solutions And Suggestions, Cost Planning And Feasibility Analysis, Implementation, Follow-Up And Interactive Correction, Summary, Etc. 编辑：__________________ 审核：__________________ 单位：__________________ 资金使用计划通用范本

资金使用计划通用范本使用指引：本计划文件可用于对自我想法的进一步提升，对工作的正常进行起指导性作用，产生流程包括确定问题对象和影响范围，分析问题提出解决问题的办法和建议，成本规划和可行性分析，执行，后期跟进和交互修正，总结等。资料下载后可以进行自定义修改，可按照所需进行删减和使用。工程资金使用计划一、编制依据彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》 20xx年《全国统一安装工程预算定额》相应的费用定额投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划二、编制说明本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。

三、资金计划 20xx.11~20xx.1 400万元/月×2 800万元20xx.2~20xx.3 500万元/月×2 1000万元 20xx.4 1200万元20xx.5~20xx.6 600万元/月×5 3000万元20xx.7~20xx.8 900万元/月×3 2700万元20xx.9 600万元/月×3 800万元20xx.10~20xx.11 300万元/月×5 1500万元14230万元四、资金管理办法根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。成立项目资金管理领导小组：由项目经理

基金使用计划案例

基金使用计划案例篇一：XX尔雅通选个人理财规划答案 1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（Y） 2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N） 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（N） 5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（Y） 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（Y） 7 在美国，购买房地产会增加税收。（N） 8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（Y） 9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（Y） 10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（N）12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（N） 15 利率和汇率是绝然分开的。（N） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（N） 17 我国进入老年化社会时人均 GDP 是3000 多美元。（Y） 18 企业到外部去找资金来源就是我们

经常说的融资。（Y） 19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（N） 20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（N） 24 理财只是货币资产打理。（N） 25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（Y） 26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（Y） 27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（Y）28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y）29 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N）30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y） 32 市盈率反映投资股票的成本。（Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y） 34 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。（N） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（Y） 36 购买黄金无法规避通胀的风险。N 37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，

基金使用计划--数学建模

题目基金使用计划摘要学校基金会有一笔基金，打算将其存入银行或购买国库券，不同的理财方式当然有不同的最终奖金数额，本论文就是通过建模找出是奖金最大化的理财方式，根据题目中的不同利率找出最好的处理方式。第一个问题在只能存款时使奖金最大，通过对题目中不同年份的存款利率可知，为了使奖金最大化要使奖金不能出现闲置，又因为奖金都是在年末发放，所以活期、半年期都不能选择，依题意可得只有在每年年初可以建立线性方程组，设出奖金，使用lingo软件对其进行编程求解可以计算出奖金的最大额：万元。通过解线性方程组还可以求解出每年基金的投资方式以达到Z109.8169 最大奖金数额，解出奖金最多的问题。第二个问题在既可以存款又可以购买国库券时解出奖金的最大数额，通过分析题目中的数据可知国库券的利率要大于存款利率，所以在两种方式都可以的情况下优先考虑购国库券，由题目可知每年都会发放国库券但是发放日期不定。在这种情况下就要分三种情况讨论，国库券分别每年在年中发放、在年初发放、在其他时期发放。在国库券分为三种情况发放可以按三种情况分别列出线性方程组。求解出每种情况下的奖金数额，奖金数额分别为131.7896万元、146.8578万元、127.5222万元，同样可以解出在三种情况下每年年初可以选择的投资方式。第三个问题是在没有要求采取哪种方式时解出最大奖金额，从题目中给出的条件，在第三年的时候因为学校要举行校庆活动，为了鼓舞师生在这一年中奖金数额要比往年增加20%，解决这个问题可以分为两种情况。第一种在只能选择存款，这种情况可以利用问题一的模型，只需要把第三年的奖金改为原来的1.2倍。解出线性方程组，此种情况下的奖金数额是107.5524万元。第二种在既可以选择国库券又可以存款，在这种情况下又可以分为三种小情况分别是国库券在年中、年初、一年中其他时间。采用问题二中的模型分别列出线性方程组，求解出每种小情况下的奖金数额129.0966万元、143.7854万元、124.8507万元。可以求解出在每种情况下的奖金额。关键词线性方程组 lingo软件最大奖金额

项目资金用款计划(4篇)

项目资金用款计划(4篇) 下面就是项目资金用款计划(4篇)一文的全部内容，为大家提供大量项目资金用款计划(4篇)相关内容，还想了解更多可以查看更多相关内容！下面请浏览项目资金用款计划(4篇)！篇一：资金使用计划书昆明云峰公路建设投资有限公司沪昆高速云南宣威-曲靖段公路建设项目贷款资金使用计划书 20xx年月日贷款资金使用计划书一、项目简介：本项目是沪昆高速云南宣威至曲靖段公路，在曲发改运（20xx）1230号文批准的项目建议书基础上，经云南省发改运（20xx）50号文批准确定建设，公路全长93.96公里，时速为100公里，八车道，建设期3年, 项目总投资81亿元人民币，3年建设期利息约16亿元。预测建成通车后，年平均各类车辆通行量约46849辆/日，扣除维护运行成本，年收费利润约5.98亿元人民币，收回投资期为11年，年投资利润率7.3%。公司拟自筹邮政银行贷款资金50亿元，省、国家补助资金22亿元。按国家高速公路建设项目，在公司自筹（借、贷、融）资金基础上，可申请国家开发银

行政策性贷款资金40亿元。累计项目各项资金来源为112亿元，投入项目建设81亿元，8年内利息25.59亿元。累计现金流出额为106亿元。累计现经营利润为29.9亿元。二、投资控制：根据本项目的特点，为了优化资金使用，将整个项目分成若干专项工程实施建设，进行流水作业施工，优化投资方案，优化配套机械设备，对期中进度及投资目标进行跟踪管理，严格按计划控制进度及投资，通过进度及投资计划的对比分子，采取性用措施，作出调整，确保工期以及投资目标。项目财力的合理使用是工程按进度计划顺利施工的保障，做好项目成本的控制和使用是项目降低成本、提高综合效益的基础。 1、合理拨付工程款严格遵照项目目标控制要求，由监理工程师审核后再行拨付，对具体施工过程中出现的特殊情况，要求进行计划外拨付的时候，必须由监理工程师会同总工程师提交要求额外拨付的报告并经公司董事会审核和方可拨付。 2、合理使用工程款 ①保证项目的资金使用，做到专款专用。 ②在抓计划的基础上做好调度工作，决不因计划不周导致物资积压，使资金无法发挥效益。抓好材料费用的控制使用是做好财力使用的基础，其责任划分如下： 3、合理调度工程款

基金使用最优方案

基金使用最优方案林艺富、陈丽、吴文辉 [摘要]：本案例建立了一个非线性规划模型,此模型首先考虑了现行的银行存、取款政策,把本金分成若干部分,在满足题目要求的条件下,分别选取不同的存款或者购买国库券的方式,确定基金使用的最优方案,使得每年的奖金额最高.为了简化问题（一）的模型,我们给出了选择最优存款方式的标准：对于问题（二），我们对这个标准做了进一步的改良;问题（三）是前两个问题的深化和推广. 按照题意，当M=5000万元，n=10年时，基金使用计划如下表：（单位：万元，下同）表中i x(I=1,2,…,n)表示第i年的奖学金所需本金;0x表示不用作奖学金的本金;“第三问结果”中“奖学金”是指除了第三年外的其他发放的奖学金,第三年的奖学金是1.2A;“推迟一天发放的奖学金”是指每年的奖学金都在下一年的1月1日发放. 在实际操作中，如果将每年的奖学金在下一年年初（1月1日）发放，那么，对于问题（一），奖金额为 102.460800万元，可提高0.969759万元. 对于其它问题也有类似的提高. [关键词] 基金；奖学金；利率；存款方式；最优方案 1 问题的提出某校基金会有一比数额为M的基金,打算将其存入银行或购买国库券,当前银行存款及各期国库券的利率见下表.假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定.取款政策参考银行的现行政策. 校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n 年末仍保留原基金数额.校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额.请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

资金年度使用计划及管理方案

资金年度使用计划及管理方案一、资金年度使用管理方案（一）基本原则 1、资金管理原则：集中管理、先收后支、以收定支、有偿使用。 2、项目部按收回工程款的70%，享有自主支配权。项目部的全部费用支出（含直接费用、间接费用）均应在工程回款70%内进行支用。 3、项目部必须按收支两条线的原则办理，不能直接以收抵支。 4、工程项目收回的银行承兑汇票，原则上付款也仅能使用银行承兑汇票。 5、超额度使用资金时，公司将超出部分金额转为内部贷款，比照同期银行贷款利率计算利息，在收取工程款后直接还贷并在年终考核项目部利润指标时调减利润。 6、未经批准，各项目部间不得相互拆借资金。 7、合作项目的工程资金按相关合同或约定的比例进行付款。（二）项目资金管理职责 1、公司总经理对资金使用有最终决定权。 2、项目部要以单项工程为核算对象，建立货币资金收支备查账。 3、物资部依据《物资管理制度》实施采购工作。 4、成本合约部需督促项目部及时签订合同，保证项目部付款比例核定的准确性。 5、相关职能部室应及时反映项目专业技术监督管理中出现的问题，以资金的流向制约工程的整体经营管理，并纳入到年终的绩效考核。（三）工程项目资金的回收管理 1、工程款回收执行《应收账款管理制度》。 2、工程项目收取的资金（包括支票、汇票、其他现金等价物）应全部存入公司银行帐户存储，统一管理。不得隐瞒、滞留、以其他名义转出。 3、公司依据《项目管理目标责任书》、《应收账款管理制度》对项目部工程款回收工作进行考核。（四）工程项目资金的支出管理 1、项目部（不含沉箱厂）成立前遗留的欠款（不含材料费）原则上由公司统筹安排。 2、物资货款依照《物资管理制度》实施付款。 3、项目部每次回款后要根据可用资金，填报《资金使用计划表》，经公司

资金使用计划范本

Clear objectives, matters, methods and record progress, so as to make planning direction consistent, action coordinated and orderly. 姓名：___________________ 单位：___________________ 时间：___________________ 资金使用计划

编号：FS-DY-21097 资金使用计划工程资金使用计划一、编制依据彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》 20xx年《全国统一安装工程预算定额》相应的费用定额投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划二、编制说明本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。三、资金计划 20xx.11~20xx.1 400万元/月×2 800万元20xx.2~20xx.3 500万元/月×2 1000万元20xx.4 1200万元20xx.5~20xx.6 600万元/月×5 3000万元20xx.7~20xx.8 900万元/月×3 2700万元

20xx.9 600万元/月×3 800万元20xx.10~20xx.11 300万元/月×5 1500万元14230万元四、资金管理办法根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。成立项目资金管理领导小组：由项目经理任组长，项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算计划，防止盲目开支、无计划支付，单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金计划中必须留有不少于月

2001.C题基金使用计划

2001年全国大学生数学建模竞赛大专组贾玉昌苗玉东张宁基金使用计划问题基金使用计划一题目简介某单位基金会有一笔数额为M元的基金，打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。单位基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀职工，要求每年的奖金额大致相同，且在n年末仍保留原基金数额。单位基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额。请你帮助单位基金会在如下情况下设计基金使用方案，并对M=5000万元，n=10年给出具体结果： 1. 只存款不购国库券； 2. 可存款也可购国库券。 3．单位在基金到位后的第八（2010年）年要举行50年庆祝，基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%。存款种类活期 3个月 6个月一年二年三年五年年利率% 0.72 1.71 1.89 1.98 2.25 2.52 2.79 额外条件 1 实际收益利益为公布利率的80%，20%为利息税上交国库 2 国库券具有2年，3年，5年的三种，其存款利率与周期的定期存款利率相同，但不交利息税。要求 1 问题的提出

最佳基金使用计划模型摘要：运用基金M分成n份（M1，M2，…，Mn），M1存一年，M2存2年，…，Mn存n年．这样，对前面的（n－1）年，第i年终时M1到期，将Mi及其利息均取出来作为当年的奖金发放；而第n年，则用除去M元所剩下的钱作为第n年的奖金发放的基本思想，解决了基金的最佳使用方案问题．关键词：超限归纳法；排除定理；仓恩定理 1问题简介基金使用计划某校基金会有一笔数额为M元的基金，欲将其存入银行或购买国库券．当前银行存款及各期国库券的利率见表1．假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定．取款政策参考银行的现行政策．校基金会计在n年内每年用部分本息奖励优秀师生，要求每年的奖金额大致相同，且在n年末仍保留原基金数额．校基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额．需帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案，并对M＝5 000万元，n＝10年给出具体结果： ①只存款不购国库券； ②可存款也可购国库券． ③学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆，基金会希望这一年的奖金比其它年度多20％．2模型的分析、假设与建立 2．1模型假设 ①每年发放的奖金额相同； ②取款按现行银行政策； ③不考虑通货膨胀及国家政策对利息结算的影响； ④基金在年初到位，学校当年奖金在下一年年初发放； ⑤国库券若提前支取，则按满年限的同期银行利率结算，且需交纳一定数额的手续费； ⑥到期国库券回收资金不能用于购买当年发行的国库券． 2．2符号约定