关于员工借款管理规定有哪些内容

关于员工借款管理规定有哪些内容

(一)借款的制度

通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的借款行为：.临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还，不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据。

写明借款的范围：

1.职工因公出差需要借支的款项;

2.业务员零星采购所需的款项;

3.经财务部门核准可周转使用的周转金、备用金;

4.其他因业务需用必须预借现金的款项。

(二)借款的限额

1.因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定：

车船票、飞机票按预计金额借款;

住宿费、补助费按每人每天100元借款;

如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。

2.零星物资采购，按计划金额借款。

3.周转金、备用金的限额，按财务部核定的数额借款。

4.其他借款应根据实际情况填写借款单，不得多借。

(三)借款的程序

1.职工借款需办理如下手续：

借款人按借款限额填写“现金借款单”(见表6.3)，并签名、盖章;

借款人所在部门负责人签署意见;

公司分管总经理批示;

财务负责人审批。

2.借款人员根据签字手续齐全的“现金借款单”到财务部门办理借款，经审核人员审核后由出纳员支付现金。

3.职工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款，否则，财务部门不得付款。

4.财务部门对已支付的借款作如下处理：

“现金借款单”为增加应收款的凭证;

“现金借款单”存根由出纳人员留存，作为催收借款和还款时的依据。

(四)借款的归还

1.职工出差返回及零星采购结束后，必须及时到财务部门办理报销手续，并结清欠款。

2.会计人员应根据借款申请严格审核报销凭单，对不符合借款申请用途的票据不予报销，一切后果由责任人承担。

3.职工借款的归还期限如下：

(1)出差借款自最后一天的住宿日期或回公司所在地的车船票日期算起，在十日内，到财务部门办理报销及还款手续;

(2)零星采购以购货发票日期为准，在十日内，到财务部门办理报销及还款手续。

4.职工借款的归还实行逐笔结清的办法，已发生借款尚未结清者，一律不准再发生新的借款。具体还款程序如下：

(1)借款人将手续齐全的现金报销单据交财务部门，由稽核员审核无误后交现金出纳办理现金付讫手续;

(2)借款人足额归还借款时，出纳员将现金清点无误与借款单存根核对相符后，开具现金收讫凭证作为借款人归还借款的依据。同时，将借款单存根和现金收据一并交借款人存查。

5.实行备用金制度的，借款人报销时，由财务部门付讫现金，借款滚动使用。借款人调离原部门后，应立即归还所借的备用金。

(五)借款违章的处罚

职工借款后，不按本制度规定办理还款手续的，一律视为挪用公款，并按以下办法给予处罚：

1.超过购货发票日期及超过最后一天住宿日期或回本地车船票日期十天，未还清借款的，从第十一天开始，按日计收1‰的罚息。由财务部门出具收据，从借款人工资或报销的费用中扣回。罚息计算公式如下：

罚息数额=借款金额×1‰×超期天数

2.职工出差回本地后超过一个月未到财务部门办理结算手续的，除执行罚款外，取消其享受出差补助费的资格。

文章来源：律伴网https://www.wendangku.net/doc/ef12498972.html,/

员工借款管理规定

X X X X控股集团有限公司企业标准 员工借款管理规定 (试行) 1目的 为进一步完善财务管理，严格执行财务制度，特制定本借款管理规定。 2 适用范围 本制度适用于集团总部、各子公司员工借款管理。 3 具体内容 3.1 个人借款规定 3.1.1个人凡因出差、其他公务需要预支款项的,须有本人填写借款申请单（附表1），按规定批准后方可办理借款手续。事情紧急可电话请示，但事后要补办手续。 3.1.2出差借款在返回公司后7日内，必须办理报销清账手续，多退少补；超过报账期限未报的，将在其当月工资中扣回借款。 3.1.3 业务（公务）借款在业务完成后5日内，必须办理报销手续，否则资金部门将在当月从本人工资中扣回借款。 3.1.4 夜间值班发生突发事件需要到资金部门借款的，在事件完毕后三日内到资金部门办理清账落实责任人手续，否则在发放当月工资时，出纳将从借款人工资中扣回。 3.1.5公司原则上不因私借款，但确因特殊情况（生病、意外事故等）需要借款的，必须提供本人书面申请，有担保人担保。按照各级审批权限，办理审批手续。借款限额原则上累计借款不超过该员工的当月未付实发工资的50%。 3.1.6借款审批权限：分厂厂长最高审批权限为200元，超过200元的一律由分管总裁审批。 3.1.7 扣款原则：借款人逾期未还，由出纳从借款人本月工资中扣回；逾期未还而自离者；由担保人承担连带责任（从担保人当月工资中扣回），实在扣不回的款项应逐级上报至集团资金部，由资金部报分管总裁。 3.1.8 员工在生产过程中出现工伤事故，急需送往医院救治的，分厂厂长最高审批权限为300元，超过300元的，一律由分管总裁审批，时间紧急，可电话请示分管总裁，由分管总裁通知出纳，但事后必须补办签字手续。 3.1.9新员工借款：出勤满40天，当月借款限额为50元，从当月工资中扣回。 3.1.10应当从工资中扣除的借款（担保款），由资金部门及时将扣除凭证送往 工资造册部门，由工资造册部门从借款者当月工资中扣除。 3.2 预借伙食费规定

公司借款管理规定完整版

公司借款管理规定 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】

借款管理制度 第一章目的 第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用，特制定本管理规定。 第二章管理范围 第二条**公司及所属公司。 第三章管理部门 第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。 第四章管理内容 第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款，包括：差旅费借款、供应采购借款、备用金借款、个人因私借款、其他临时性借 款。 第五条借款程序 1.借款时必须由借款申请人填写一式两联（一联支付凭证、二联跟踪单） 公司借据，借据填写内容必须要清晰完整，不得划抹改动； 2.借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁无计划借款和超 预算借款； 3.借款金额在5000(含)元以下的由部门主管和财务经理签字后可以支借， 5000元以上的总经理签字批准后可以支借； 4.相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支； 5.资金借据：签字手续完成后，借款人携借据到财务部支取借款，借据支 付凭证上交财务部留存，借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取 借据支付凭证；因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收 据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认，归还或结账后，借款人 携借据跟踪单到财务部核实确认。超过规定期限没有进行收据和结算确 认的依据本管理规定进行相应负激励。 6.物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品， 借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以 备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后，由借用部门接收人 验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪 单到财务部撤销支付凭证。 第六条差旅费借款 1.员工因公出差借款，出差返回后2日内必须到财务部进行支付确认，5 日内必须到财务部办理报销手续；

员工借款管理办法

员工借款管理办法 第一章总则 第一条为规范公司员工借款行为，减少资源不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制定本办法。 第二条公司所属各部门人员严格执行本办法。 第二章借款范围、分类及管理 第三条员工借款仅限于现金使用范围内、且不能用牡丹卡结算，但须由员工以现金方式支付的公务支出。 第四条借款分为个人借款和备用金借款。 个人借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，临时向公司借支一定额度的现金，主要包括：差旅费、项目调研费、支付给个人的产品研发费、市场开发费、按政策规定由相关部门代发放的款项、公司组织活动须以现金支付的相关费用、购买公用物品、公司接待、其他专项费用借款等。 备用金借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，并且因发生频率较高或者办事机构距公司较远，须由相关员工向公司借支一定额度现金，在一定期限内用作业务周转的现金。 第五条备用金的设立和管理必须落实到责任人，由责任人办理借支手续。每年年初由各部门根据业务性质、业务规模及业务期间上报备用金项目和额度，经分管领导及财务总监共同核定后报财务会计部备案。

第三章借款程序 第六条借款申请 凡借款，由借款人填写员工借支单，一式三联，第一联为存根联，第二联为财务记账联，第三联为财务备查联。第一联由借款部门保管，第二、三联作为财务会计部相关会计岗编制记账凭证及备查依据。 员工借支单以个人或部门为单位专用一本，并妥善保管。 借款人在员工借支单上，需详细填写所属部门、借款用途、还款结算日期及借款人姓名。 第七条借款审批 个人借款10000元以下由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字，10000元以上（含10000元）还须经总经理签字。 备用金借款由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字。 第八条借款款项付出 借款人将审批后的员工借支单交财务会计部相关会计岗，经会计核实借款人无逾期欠款后，编制相关凭证，出纳据此付款。相关会计岗核实制证严格遵循“前账不清，后账不借”的原则。 如为差旅费借款，应事先填写好《行程安排表》，并在是否借支栏填写借支金额，经审批后，与员工借支单一并交财务会计部相关会计岗；如为产品研发费用借款、项目调研或专项借款，应附相关审批报告、合同（原件、复印件各一份）。 第四章借款期限 第九条个人借款由借款人填写预计还款日期，但最长不超过一个月。其中差旅费借款必须在差旅结束7日内办理差旅费报销还款手续。购买公用物品、公司接待、支付给个人的产品研发费、按政策规定由相关部门代发放的款项借款必须在三天内办理报销还款手续。如遇特殊情况确实无法在预期内归还，须办理续借手续，并注明续借理由。前次借款无正当理由未还清者，不能办理续借手续。 第十条备用金借款期限为一年以内，12月31日以前必须归还，不得跨年度挂账。

公司员工管理制度

公司员工管理制度 _#公司员工管理制度#_ 1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁。公司员工管理制度范本 2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理。 3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区。 4、办公区域内严禁吸烟。 5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施。 6、要爱护办公区域的花木。 1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。

2、新入职员工的试用期为三个月，员工在试用期内要按月进行考评。详见《员工试用期考核表》。 3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写,作为公司考核员工工作量的标准。 4、职员间的工作交流应在规定的区域内进行(大厅、会议室)，如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟(特殊情况除外)。 5、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训(培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分)。 6、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平。 7、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议。 8、员工在工作时间必须全身心地投入，保持高效率地工作。

9、员工在任何时间均不可利用公司的场所、设备及其他资源从事私人活动。一经发现，给予警告，情节严重者，公司将予以辞退。 10、员工须保管好个人的文件资料及办公用品，未经同意不可挪用他人的资料和办公用品。 10、员工要保管好个人电脑，按公司规定进行文档存储、杀毒及日常维护，如发生故障应及时报告综合管理部，由公司安排修理。 1、员工须严守公司商业机密，妥善保存重要的商业客户资料、数据等信息。 2、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码及口令。并向总经理提交完整的网络口令清单。 3、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会。 4、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及其他重要的，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，公司将追究其法律责任。

公司员工借款管理办法

公司员工借款管理办法 第一章总则 第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。第二章管理范围 第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括： 1. 差旅费借款； 2. 零星购物借款； 3. 其他临时性借款。 第三章借款程序和标准 第三条对因公出差： 1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。 第四条对零星购物借款： 1. 由采购部门作出书面采购计划； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以采购请款单为借款依据。 第五条一般零星购物借款限额为元（如2000元），驾驶员、采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

第六条对个人临时性借款： 1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给；有借款尚未还清者，一律不准再借。 2. 借款人填写借款单，注明个人用途。 3. 经各级主管签批。 4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。 第七条个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人。 第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。 第九条暂借款还款、报销期限： 1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费； 2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销； 3. 对领用备用金的部门、个人、定期（不定期）报销； 4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。 第十条借款人应按规定期限及时报销或还款。 第四章监督和处罚 第十一条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用；否则，应按情节轻重追究责任 第十二条财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人；仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。第五章附则

借款管理制度

借款管理制度 暂借款管理办法第一章总则第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。 第二章管理范围第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括： 1. 差旅费借款； 2. 零星购物借款； 3. 其他临时性借款。 第三章借款程序和标准第三条对因公出差： 1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。第四条对零星购物借款： 1. 由采购部门作出书面采购计划； 2. 经各级主管审查、审核、签批；

3. 到财务部领款； 4. 财务部以采购请款单为借款依据。 第五条一般零星购物借款限额为元（如2000元），驾驶员、采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。 第六条对个人临时性借款： 1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给； 有借款尚未还清者，一律不准再借。 2. 借款人填写借款单，注明个人用途。 3. 经各级主管签批。 4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。 第七条个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人。 第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。 第九条暂借款还款、报销期限： 1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费； 2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销；

3. 对领用备用金的部门、个人、定期（不定期）报销； 4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。 第十条借款人应按规定期限及时报销或还款。 第四章监督和处罚第十一条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用； 否则，应按情节轻重追究责任第十二条财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人； 仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。 第五章附则第十三条本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。

企业员工借款管理制度

企业员工借款管理制度 [标签:标题]2016 企业员工借款管理制度企业员工借款管理制度企业员工借款管理制度|2015-09-1519:12员工借款管理制度#e# 为了规范财务管理，减少不合理的资金占用，特制定本制度。 一、借款范围: (一)员工因公出差需要借支的差旅费等款项; (二)业务员零星采购所需款项; (三)经财务部门核准的周转金、备用金; (四)其他因业务需用必须提前预支的现金款项。 二、借款限额: (一)因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定: 1(车船票、飞机票按预计金额借款; 2(住宿费、补助费按每人每天150元借款; 3(如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。 (二)零星物资采购，按计划金额借款。 (三)按财务部核定的周转金、备用金使用计划预支款项。 (四)其他借款应根据实际情况填写借款单，按规定逐级审批。 1 / 4 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 三、借款程序: (一)借款流程:

(二)员工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款，否则，财务部拒绝付款。 (四)财务部对已支付的借款作如下处理: 1(“借款单”为增加应收款的凭证; 2(“借款单”存根由财务部留存，作为出帐凭证、催收借款和还款时的依据。 四、借款归还 (一)职工出差返回及零星采购结束后，必须及时到财务部办理报销手续，并结清欠款。 (二)会计人员应根据借款申请严格审核报销凭据，对不符合借款申请用途的票据不予报销。 (三)借款归还期限: 1(出差借款自最后一天的住宿日期或回公司所在地的车船票日期算起，十日内，借款人应到财务部办理报销及还款手续; 2(零星采购以购货发票日期为准，十日内，借款人应到财务部办理报销及还款手续。 3.遇特殊情况需超过十日者，须经公司分管领导预先批准，并到财务部说明情况(书面说明)，最长不超三十日。 2 / 4 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 (四)员工借款的归还实行逐笔结清的办法，已发生借款尚未结清的，一律不准再发生新的借款。具体还款流程如下: (五)实行备用金制度的，借款人报销时，由财务部付讫现金，借款滚动使用。借款人调离原部门后，应立即归还所借的备用金。

公司借款管理制度

公司借款管理制度 第一章总则 第一条为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用,规范借款及报销程序,结合公司实际，特制定本制度。 第二条单位财务负责人对本单位借款管理制度的建立健全及有效实施负责。 第三条本制度适用于公司所属各单位。 第二章适用范围 第四条借款是指因工作业务需要及其他特殊原因需暂借的各种临时性款项，包括: 1、员工个人因公借款: (1）出差借款 （２)备用金借款 （３)零星采购借款 (４）工程款垫付借款 (5）其他零星借款 2、分、子公司往来借款 第三章借款规定 第五条因公出差借款 1、应填写《借款单》，注明部门、出差事由、出差人数、出差地点、出差天数、交通费、住宿费、伙食补助等预借金额等。 ２、按照公司财务审批借款程序办理。 3、报销差旅费时,出差人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。 第六条青工食堂备用金借款 １、青工食堂备用金借款按照公司审批借款程序办理。 2、应填写《借款清算回单》。 第七条零星采购借款 1、采购部门自行采购的需要上报财务计划部资金平衡主管进行审核；通过

物资管理部进行采购的，则需先上报物资管理部,再由物资管理部汇总采购计划。 2、应填写《借款单》注明采购事项，费用构成、工程编号等。 3、按照公司财务审批借款程序办理。 4、报销费用时，借款人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。 第八条分、子公司往来借款 1、分、子公司往来借款是指公司与子公司、分公司间因流动资金不足，而发生的临时往来借款。由用款单位财务人员以书面形式(含传真件）通知对方单位财务计划部,经财务负责人和公司领导批准后办理借款手续。 2、用款单位接受资金时必须开具收款收据,并及时返给对方单位，作为记账凭证。 第四章借款程序 第九条借款单据管理 一般性借款为尚未收到发票的借款,应填写《借款单》办理;已经收到发票的现金借款应填写《经费报销单》等办理，详情参见《公司现金出纳管理制度》;已经收到发票的非现金借款应填写《空白支票借用单》办理,青工食堂借款应填写《借款清算回单》办理。 第十条借款程序管理 1、借款人按借款限额填写《借款单》或《空白支票借用单》并签名、盖章→借款人所在部门负责人签字→专业管理部门负责人审批并签字→公司分管经理及公司领导批示并签字→财务负责人审批并签字。 2、职工借款必须按规定办理借款手续,并严格按限额借款，否则,财务计划部门不得付款。 第五章借款管理 第十一条借款管理 1、公司借款单一律使用三联式借款单,一联为留底联,由借款人留底;二联为财务联,作为财务挂账依据；三联为卡片联,作为财务计划部门确认催款依据及报销还款附件。 2、借款实行“前账不清、后款不借”原则,原借款未办理销账手续的,原则

员工借款管理办法

个人借款管理办法 第一章总则 第一条为了规范事业部及项目公司员工的借款及还款行为，保障资金安全,提高资金的使用利率,特制定本办法。 第二条本办法适用于事业部及项目公司（以下简称各公司）。 第二章审批流程及管理要求 第三条因公借款审批流程及管理要求 因公借款是指员工为办理公司业务需要临时借款，或因经常性业务需要借支备用金的借款。借款人对所借款项的开支、费用报销、对账以及还款负全部责任，借款人办理有困难的可申请财务部协助。 （一）审批流程 1、个人单次或累计借款金额在1万元以内（含1万元）的，由各公司负责人审批，审批流程如下： 借款人→部门负责人（审核）→公司财务负责人（审核）→公司负责人（审批）→公司出纳（协同） 2、个人单次或累计借款金额超过1万元的，必须附带采购合同或备忘录等相关依据，经总部审批后方可执行，审批流程如下： 借款人→部门负责人（审核）→公司财务负责人（审核）→公司负责人（审核）→事业部分管领导（审批）→总裁（审批）→公司出纳（协同）（二）因工伤、安全事故等特殊情况需要紧急借款的，由借款人通过短信或电话方式报最后一级审批人同意后即可借款，并在24小时内补办审批流程。 （三）因公临时借款在业务办理结束后的5个工作日内报销相关费用，并还

清借款。特殊原因无法在规定时间内报销和还清借款的，应书面申请延时报销和还款，并按借款流程提交领导审批。 （四）备用金借款的，借款人必须在每季度末以现金方式全额归还借款，次月视情况再借支备用金。不得采用以借条换借条等方式还款。 （五）借款人未按规定的时间归还借款的，各公司财务部应及时从其工资、奖金、费用报销等收入中扣回。 第四条因私借款的审批流程及管理要求 因私借款是指员工因个人事务向公司申请借款。 （一）公司原则上不允许办理因私借款，员工如确因特殊情况需要私人借款的，按以下流程向总部提出申请： 1、个人单次或累计因私借款金额在1万元以内（含1万元）的审批流程： 借款人→担保人（审批）→部门负责人（审核）→公司负责人（审核）→事业部分管领导（审核）→总裁（审核）→公司出纳（协同） 2、单次或累计因私借款金额在1万元以上的审批流程： 借款人→担保人（审批）→部门负责人（审核）→公司负责人（审核）→事业部分管领导（审核）→事业部董事会（审批）→公司出纳（协同）（二）因私借款的条件 1、因私借款应由职务上高于借款人的集团内干部提供担保。 2、借款人提出借款申请时，应同时提交借款协议。借款协议的内容包括但不限于：借款金额、借款利率、还款方式及时间、违约责任等。审批人员应对借款协议的内容进行批复。 3、因私借款的期限原则上不超过1年，借款利率原则上不低于人民银行公

公司员工借款管理制度

1目的 加强营销系统员工借款的管理，保障公司资金财产安全。 2适用围 营销系统员工借款的围、程序、限额、审批权限、清收及管理责任。 3核心条款 3.1从营销总部本部借款 3.1.1员工因公出差或其它工作原因借款，填制总部统一格式的“创维公司借款单”， 差旅费借款额应控制在其基本工资2倍以（但最高不超过5000元），由部门总监 审查，报财务副总监审批。 3.1.2有关员工（片区人事、财务、维修经理、食堂主管、行政采购、司机等）因工作 需要借支业务周转金，由借款人提出书面申请，经部门总监审查，运营费用科主 管审核，财务副总监审批，其它形式的借款一律不予办理。 3.1.3总部副总级以上员工，因购房、购车需专项借款的，其借款的最高限额为购房20 万、购车15万，借款人可任选其中一项，但一项专项借款未还清者，不得再申 请另一项专项借款。由借款人向总经理提交专项申请，经批准后，其应与公司签 订统一格式的借款合同（见附件1、2）。凭合同确定的借款金额填写借款单，运 营费用科主管审查、财务副总监及总经理审批。 3.1.4总部员工获集团（事业部）住房基金奖励，由受奖人提交与集团彩业事业部签订 的住房基金奖励协议书、免息购房贷款合同（住房基金奖励部分）、购房证明等， 按文件规定的最高奖励限额填写借款单，运营费用科主管审查、财务副总监及总 经理审批。 3.2从分公司（办事处）借款 3.2.1分公司（办事处）人员 3.2.1.1分公司经理级以上人员（含分公司总经理、分公司本部各部门经理、办事处经理， 下同）因工作原因借款一般应控制在借款人基本工资的2倍（但最高不得超过1 万元）。由员工本人填写总部统一格式的要素齐全的“创维公司借款单”，交分 公司财务经理（含办事处会计，下同）审核，分公司总经理签批；2倍或1万元 以上的上报财务副总监审批。 3.2.1.2分公司经理级以下的普通员工因工作原因借款应控制在借款人基本工资的2倍， 由部门经理（或办事处经理，下同）审核、分公司财务经理审批；2倍以上且5 万元以的报财务经理审批，分公司总经理加批，3倍以上且5万元以上的报财务 副总监加批。 3.2.1.3分公司总经理因工作需要借支业务周转金，其借款额应控制在其交纳风险抵押金

集团公司借款管理规定WORD

集团公司借款管理规定 W O R D 公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]

中国**集团公司借款管理办法 第一章总则 第一条为规范中国**集团公司（以下简称集团公司）系统各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。 第三条本办法所称“借款”是指集团公司系统向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款或委托借款。一般分为基本建设借款和流动资金借款。 基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目的借款、债务置换借款。 流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。 第四条本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。 第五条借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。 第六条企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借款。 第七条国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。

第二章借款审批权限 第八条基本建设借款审批权限 （一）集团公司负责审批内部核算单位、全资子公司基建项目融资方案，年度借款预算；负责审定控股子公司基建项目融资方案，年度借款预算。 （二）分公司、子公司负责审核所管理、所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审批、审定。 （三）基层企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，上报上一级企业。 （四）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求集团公司意见，经董事会批准后执行。 第九条流动资金借款审批权限 （一）集团公司负责审批集团公司直接管理的内部核算单位、分公司及其所管理的内部核算单位的授权借款或统借统还；负责审批集团公司直接管理的全资子公司、省发电公司及其所属的内部核算单位和全资子公司的年度借款预算；负责审定控股子公司年度借款预算。 （二）分公司、子公司负责向集团公司上报年度借款预算，在集团公司授权的额度内办理借款；负责审核所管理、所属企业年度借款预算，报经集团公司审批、审定后按照规定的程序办理。 （三）基层企业负责拟定年度借款预算，报上一级企业审核并经集团公司审批、审定后按照规定的程序办理。 （四）上市公司负责拟定年度借款预算，征求集团公司意见，经董事会批准后执行。 第十条需要集团公司提供担保的借款，必须经过集团公司审批同意。 第十一条各企业不得擅自对外借款，必须在授权范围内办理借款。

单位员工借款管理办法

员工借款管理办法（暂行） 第一章总则 第一条 为确保资金安全，提高资金的使用效益，防止资金闲置、拖欠等现象 发生，使收入和成本更加均衡，根据省公司和公司的相关规定，特制 定本办法。 第二条适用范围：四川天天物业有限公司本部及分公司 第三条借款管理原则 1、按照谁借款，谁使用，谁归还的原则，不允许代替他人借款，或以他人 名义借款。 2、因同一事项只能一人进行借款，一般不允许多人因同一事项进行借款。 3、能够转账结算的业务不得故意采取现金结算。尽量减少现金结算，确保 资金安全。 4、同一事项前款不清，后款不借；借款担保，连带责任。分公司经理或部 门负责人对所属分公司的借款负连带责任。 5、分公司可以不指定报账人员，也可以指定一名报账人员，一旦指定不得 随意变更。 第二章借款类型和支付方式 第四条借款类型：零星借款、备用金借款、其他借款 判定：

、项目负责人以上的同等岗位（以人力资源部任命为准）， 不包括试用期内的员工和借调员工。 1、零星借款是指在日常经营活动过程中，为完成某一项工作任务而需要临时 预借的款项，该任务完成后必须及时核销；如：垫支房租费、保险款、代 垫内退及退休人员费用、差旅费、培训费、招聘费、电话费、修车费、会 务费、保证金、工程分包费等。 2、备用金借款是指事先根据日常现金开支需要核定备用金定额的借款, 属于 经常性业务。填写时必须明确用途，每年12月31日前必须归还。 如米购员 日常零星采购所需的现金借款、每月必须现金支付的水电气借款、 部门及分 公司日常周转用的借款等。 3、其他借款是指因发生某种事故而紧急拆借的临时借款。如发生交通事故、 人身伤害事故、消防安全事故垫支的款项等。 第五条 借款的支付方式：现金借款（填现金借款单）、转账借款（填转账支 票申请单），所有借款采取网银支付。 第三章管理流程及相应规定 （可有） 第六条借款的管理流程 第七条借款人: 仅限于公司职能部门管理人员、分公司经理指定的报账人员

公司员工管理制度

XX公司员工管理制度 一、公司形象 1、员工必须清楚地了解公司的经营范围和管理结构，并能向客户及外界正确地介绍公司情况。 2、在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。 3、在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。 4、遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）办公室内应保证有人接待。 5、接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。 6、员工在接听电话、洽谈业务、发送电子邮件及招待来宾时，必须时刻注重公司形象，按照具体规定使用公司统一的名片、公司标识及落款。 7、员工在工作时间内须保持良好的精神面貌。 8、员工要注重个人仪态仪表，工作时间的着装及修饰须大方得体。 二、生活作息 1、员工应严格按照公司统一的工作作息时间规定上下班。 2、作息时间规定 上午： 7:30 -----11:30 午休： 11：30-------12:30 下午： 12:30------17:30 晚上加班：17：45----21:30 3、员工上下班施行签到制，上下班均须本人亲自签到，不得托、替他人签到。 4、员工上下班考勤记录将作为公司绩效考核的重要组成部分。 5、员工如因事需在工作时间内外出，要向主管经理请示签退后方可离开公司。

6、员工遇突发疾病须当天向主管经理请假，事后补交相关证明。 7、事假需提前向主管经理提出申请，并填写【请假申请单】，经批准后方可休息。 8、员工享有国家法定节假日正常休息的权利，公司不提倡员工加班，鼓励员工在日常工作时间内做好本职工作。 如公司要求员工加班，计发加班工资及补贴；员工因工作需要自行要求加班，需向部门主管或经理提出申请，准许后方可加班。 三、卫生规范 1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁。 2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理。 3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区。 4、办公区域内严禁吸烟。 5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施。 四、工作要求 1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。 2、新入职员工的试用期为三个月，员工在试用期内要按月进行考评。详见《员工试用期考核表》。 3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写,作为公司考核员工工作量的标准。 4、职员间的工作交流应在规定的区域内进行（大厅、会议室），如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟（特殊情况除外）。 5、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训（培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分）。 6、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平。 7、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议。

公司制度——财务预支借款报销管理规定

名言实业有限公司 费用预支（借款）、报销流程及规定 ?各项费用预支（借款）及报销基本流程 ?费用单据要求 1.为强化公司的财务纪律，规避财务风险，原则上公司一切事项报销的单据均必须 取得合法的凭证，合法性的认定以国家财务、税务等方面的规定为准； 2.特殊情况下无法开具发票的须开具收款收据，收款收据视为费用报销的原始单 据，必须由收款单位填写，并加盖公章方为有效； 3.严禁使用白条或其他不合法的凭证，一些特殊情况需要使用替代凭证的，必须经 由上级主管批准且出具书面同意书后方可作为报销单据； 4.车辆过路费、加油费必须取得正规发票，并在背面注明车号、相关内容； 5.所有报销单据一律不准涂改，涂改的单据无效。

?费用单据整理要求 1.报销人在报销前必须事先整理好各类单据，首先对单据的类别、时间、批次、项 目等进行分类，然后按照一定的标准清晰准确的粘帖在报销单据的后面，并在附件中写明所附单据的张数； 2.单据数量比较烦杂的要写出报销明细清单附在后面； 3.单据分别不清晰，粘帖不规范的财务部门可要求对方改正，不改正的有权予以拒 绝受理。 ?单据填写规范 1.“报销单”、“预支/借款单”一律采用碳黑或蓝色墨水笔填写； 2.报销（预支/借款）内容、数量、单价、金额均应填写清楚； 3.报销（预支/借款）金额大、小写必须填写清楚。 ?报销或单据传递时效要求 1.费用单据原则上当月发生当月取得并当月报销，业务人员有及时催收票据的义 务，否则财务部有权拒绝报销。 ?差旅费报销 1.差旅费报销参照“差旅报销管理规定”执行； 2.报销差旅费时必须附上经批准的“出差计划申请表”，并且填写好“差旅报销单”，方 能报销； ?员工预支/借款管理规定 1.员工借款执行“前款不清，后款不借”的原则； 2.员工借款时，必须填写“预支/借款单”，报部门负责人审核后送总经理或相关人员 审批，财务方可给予办理预支/借款手续； 3.员工当月借款应于借款日起10天内全额返还，有特殊情况的，必需书面申请延 缓还款并进行审批，否则，财务部将先行从员工的工资中扣除借款。 4.员工借款不得超过月工资的30%，若有需要可申请预支（不包括私人借款）。

员工借款买房管理办法

员工借款买房管理办法 1. 目的 为了稳定核心人才队伍，鼓励员工置业，实现员工安居乐业，特制订本管理办法。 2. 适用范围 ******公司及所属事业部、子公司。 3. 购房贷款政策 向符合条件的员工提供购房贷款是公司针对关键岗位关键人才制定的一项福利措施，在符合本办法相关规定的前提下，购房贷款属于无息贷款。 4. 员工购房贷款额度 4.1 员工购房贷款总额度：每年5月份，股份公司决策委员会根据股份公司及所属事业部、子公司上一年度的经营情况，综合评估各公司人员结构和配置状况，批准本年度各公司员工购房贷款的总额度，并予以发布。各单位在贷款总额度范围内，本着宁缺勿滥的原则审核发放员工购房贷款。 4.2 员工个人购房贷款额度及标准：员工购房贷款以五万元为一份，股份公司总部总监级及以上人员、所属事业部、子公司总经理助理级及以上人员最高可以申请四份；经理级人员最高可以申请三份；高级主管级人员最高可以申请二份；其他人员最高可以申请一份。员工获批购房贷款后，如其职务发生变化，购房贷款金额不再变更。 5. 购房贷款申请人的资格条件

申请购房贷款的员工须同时具备如下条件： 5.1 截止当年5月30日，在公司连续工作满1年以上的在职员工（是否要是主管或工程师级别?）； 5.2 有长期服务公司的意愿； 5.3 申请购房贷款前未获得过公司提供的其他购房福利； 5.4 在职期间，年度绩效考核无C 等及以下记录； 5.5 购房目的为自住者; 5.6 公司规定的其他须具备的条件。 6. 购房贷款的申请和审批 6.1 年度购房贷款总额批准发布后，由股份公司人力资源部向各公司下发有关购房贷款工作通知； 6.2 员工申请：员工向所在公司人力资源部领取《******股份公司员工购房贷款申请表》，填写完成后，在规定时间内提交给所在公司人力资源部。6.3 初审初评：各公司人力资源部组织经营班子召开专项会议对申请人资格进行初审，并将初审合格人员名单和《*****股份公司员工购房贷款申请审批表》报股份公司人力资源部； 6.4 复审复评：股份公司人力资源部召开专项会议，组织对各公司提交的初审结果进行复审，并将复审结果报决策委员会审批。 6.5 审批：决策委员会会议审议批准年度购房贷款的人员名单和标准，下发给各公司人力资源部和财务部。 7. 购房贷款合同

小企业借款管理制度安全生产规范化应急预案安全制度安全管理台账企业管理

借款管理制度 为规范公司内部借款事项，有效保证公司业务的正常进行，特制订本管理制度。 根据公司具体情况,借款按性质和用途不同分为：员工因私借款、员工因公借款、员工备用周转金借款。具体管理规定如下： 一、员工因私借款 （一）正常上班员工因私借款 借款规定：原则上不对个人借款,如确有特殊情况，由借款人出具书面申请，经部门主管审核,由会计复核，总经理审批后借支,且借款额不应超过当月(未发放月)应得工资额。 借款管理：员工个人私用借款在工资发放时予以扣除。对于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的,由直接责任人承担该损失。 二、员工因公借款 (一)借款规定:对于因公借款的,使用业务借款单,写明借款具体事由、预计还款时间，由借款人所在部门负责人审签借条,经会计复核，总经理签字批准。总经理外出不在公司的,经总经理口头批准,由会计复核后付款,但借款单应由出纳员在总经理返回公司后及时履行补签字手续。 (二）借款管理 公派业务借款应专款专用，严禁公款私用,业务经办人应在业务

完成后5日内,凭合法有效的原始凭证，经签批后，冲抵借款单或返还现金:报销单不足冲借款单的,要补交现金;超出借款单的部分由出纳员支付现金；实际业务未使用或暂不需用的借款，当事人应如数清偿原借款单。原则上应多退少补。 三、员工备用周转金借款 (一)借款规定:对于需用备用周转金的部门员工,应出具书面备用金审批表,经部门负责人审核并报总经理批准后交财务部备案。　 (二）借款管理:备用金应专款专用,财务部有权检查备用金的使用情况。部门员工不需使用备用金时,需立即归还备用金。所有借支备用金的部门员工，在年度终了前或离岗时应将所借备用周转金结清。 四、借款控制及管理 （一)员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核。 （二）大额借款要提前2个工作日以书面通知财务部。 （三）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据,部门负责人审核其业务的真实性、合理性，财务部审核票据的合法性并复核业务的合理性,经总经理核准后,方可进行报销处理。 (四）员工报销款项应首先用于偿还借款。如报销同时遇有新工作任务需借支现金时,需再次履行借款审批手续，财务部不得保留借款人原借条,而以报销单直接支付现金。 (五)借款单内均应注明借款、还款时间及借款用途。

公司借款管理规定

公司借款管理规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】

公司借款管理制度 第一章总则 第一条为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用，规范借款及报销程序，结合公司实际，特制定本制度。 第二条单位财务负责人对本单位借款管理制度的建立健全及有效实施负责。 第三条本制度适用于公司所属各单位。 第二章适用范围 第四条借款是指因工作业务需要及其他特殊原因需暂借的各种临时性款项，包括： 1、员工个人因公借款： （1）出差借款 （2）备用金借款 （3）零星采购借款 （4）工程款垫付借款 （5）其他零星借款 2、分、子公司往来借款 第三章借款规定 第五条因公出差借款 1、应填写《借款单》，注明部门、出差事由、出差人数、出差地点、出差天数、交通费、住宿费、伙食补助等预借金额等。 2、按照公司财务审批借款程序办理。

3、报销差旅费时，出差人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。 第六条青工食堂备用金借款 1、青工食堂备用金借款按照公司审批借款程序办理。 2、应填写《借款清算回单》。 第七条零星采购借款 1、采购部门自行采购的需要上报财务计划部资金平衡主管进行审核；通过物资管理部进行采购的，则需先上报物资管理部，再由物资管理部汇总采购计划。 2、应填写《借款单》注明采购事项，费用构成、工程编号等。 3、按照公司财务审批借款程序办理。 4、报销费用时，借款人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。 第八条分、子公司往来借款 1、分、子公司往来借款是指公司与子公司、分公司间因流动资金不足，而发生的临时往来借款。由用款单位财务人员以书面形式（含传真件）通知对方单位财务计划部，经财务负责人和公司领导批准后办理借款手续。 2、用款单位接受资金时必须开具收款收据，并及时返给对方单位，作为记账凭证。 第四章借款程序 第九条借款单据管理

员工私人借款管理办法

员工私人借款管理办法 第一条为加强分公司（以下简称“公司”）职工个人借款，依据公司有关要求，制定本办法。 第二条本办法适用于公司及公司所属各单位。 第三条职工个人借款坚持“前不清后不借”原则，费用超预算单位不予办理借款。 第四条公司财务处主要职责： （一）负责制定职工个人借款管理办法； （二）负责检查职工个人借款日常管理及清收情况； （三）负责审批公旅费借款。 第五条公司安全环保处负责审批工伤或患职业病人员医疗费用、外地就医差旅费用等借款。 第六条公司工会负责审批重大疾病借款及还款协议。

第七条公司所属各单位主要职责： （一）负责审核本单位职工个人借款的真实性、合理性； （二）负责审核本单位职工个人借款的手续是否完整，是否履行正确的审批程序； （三）负责清收本单位职工个人借款。 第八条公司机关因工伤、重大疾病借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序： （一）单笔金额2万元以下（以下，不包括本数，下同），报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处审核审批。 （二）单笔金额2万元以上（以上，包括本数，下同）10万元以下，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师审核审批。 （三）单笔金额10万元以上50万元以下，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师、公司总经理审核审批。

（四）单笔金额50万元以上，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师、公司总经理审核审批并上报经理办公会讨论通过。 第九条公司机关员工其他借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序： （一）单笔金额2万元以下，报本部门主管领导、财务处审核审批。 （二）单笔金额2万元以上10万元以下，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理审核审批。 （三）单笔金额10万元以上50万元以下，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理、公司总会计师审核审批。 （四）单笔金额50万元以上，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理、公司总会计师、公司总经理审核审批。 第十条公司所属各单位员工因工伤、重大疾病借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序：

员工借款与公司备用金管理办法

员工借款与公司备用金管理办法 员工暂借款备用金管理办法第一章总则第一条为了规范公司员工非生产性暂借款及备用金的申请、核决、报销及催收等处理及时有效特制定本办法。第二条本办法使用前提为借款符合暂借款备用金使用范围且付款所在地不能使用员工公务卡。第三条本办法所称员工指公司目前在职所有员工以及驻外办事处职员工。第二章暂借款以及备用金的定义第四条暂借款定义暂借款是指因有合约约定需全额付款或虽无合约约定但因故必须预先缴纳款项而后取得报销凭证的由经办人凭权限核决的暂借款申请单向财务部暂时借支在合理期限内凭发票冲销的款项。包括日常事务性暂借、差旅费以及业务招待费等款项的暂借。第五条备用金定义备用金是指经办部门为保证其日常作业的高效便捷由经办人凭经核决权限核决的备用金申请单向财务部借支的用于零星采购、经常性的小额支付的款项。备用金由经办人定期凭据汇总到财务部门报销并予以补足在无需用时应及时退缴财务部。第三章暂借款及备用金的适用范围第六条暂借款适用范围1、因合约约定必须预先缴纳款项2、虽无合约约定但为缴纳各种规费、保险费及保证金、电话费等必须预先缴纳款项3、差旅费以及业务招待费等需先行垫付的款项4、其他因需先行付款方能取得报销发票。第七条备用金适用范围1、用于经常性零星采购、经常性的小额支付的款项2、用于经常性出差人员需跟公司借款用于垫付差旅费的款项3、用于办事处维持正常运营需要预先垫付办事处日常开支的款项。第四章暂借款及备用金的请款手续第八条申请手续1、暂借款的申请?需要暂借款时应由经办人员填具《暂借款申请单》见附表一式三联付款联、清算联、自存联依据核决权限并附有关文件或签呈后送财务部财务部经办人在审核无误后付款清算联、存根联由申请人自存清算联于申请人联同发票冲销时并送计划财务部。?暂借款申请单需检附文件或签呈如下?事务性暂借附收费通知等有效文件?差旅费暂借附出差审批单、出差申请单?业务招待费暂借附业务招待费申请单。?申请暂借款时应按照实际之需要注明需款日期及预计报销日期暂