反洗钱知识测试题库一
反洗钱测试卷一
一、单选题
1、根据《中华人民国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报容。
A、中国人民银行及公安机关
B、银监会
C、证监会
D、法院
2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A、一万元以下五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、五万元以上十万元以下
D、十万元以上二十万元以下
3、中国人民银行设立（）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、中国人民银行分支机构
B、反洗钱局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、中国人民银行总行
4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向（）报备。
A、中国人民银行
B、反洗钱局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、中国人民银行总行
5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。
A、大额交易报告
B、大额可疑交易报告
C、可疑交易报告
D、重点可疑交易报告
6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A、电子
B、金融机构各网点
C、公安部门
D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构
7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、当地人民银行
B、证券公司
C、客户
D、银行
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、5
B、10
C、15
D、20
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反
洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、5
B、10
C、15
D、20
10、在反洗钱工作平台中，（）客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。
A、黑
B、白
C、红
D、关注
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）。
A、构成可疑交易的交易发生之日起计算
B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日（含）之。
A、10
B、5
C、2
D、15
13、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（）。
A、一年以上，3个工作日
B、一年以上，10个工作日
C、三年以上，3个工作日
D、三年以上，10个工作日
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。
A、仅指对公客户
B、仅指对私客户
C、包括对公客户和对私客户
D、以上都正确
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》中所称的“频繁”是指（）。
A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上
C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。
A、可疑交易
B、大额频繁交易
C、频繁交易
D、大额交易
17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些均为真实，并
为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由某办理结汇。某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）。
A、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、多个境居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付
18、某银行发现一个可疑情况，L客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问L客户的行为符合以下哪种可疑交易类型（）。A、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D、自然人银行结算账户频繁进行转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
19、2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是购买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型（）。
A、短期资金交易频繁，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期出现大量资金收付
D、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付
20、A市某餐厅于2006年在L银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营围主要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司
等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）。
A、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
二、多项选择题
1、符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险（）。
A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队
B、客户为个体工商户
C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小
D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯
2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。
A、组织管理和工作流程
B、资料借阅流程
C、规定
D、资料保存
3、反洗钱部审计包括哪些环节（）。
A、检查发现问题
B、通报问题
C、跟踪整改
D、责任认定
4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。
A、培训对象应包括高级管理层
B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
D、培训的对象应包含银行的全体工作人员
5、以下说确的是（）。
A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核围
B、银行应对反洗钱工作定期进行评估
C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D、反洗钱制度应当明确工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及责任制等相关要求
6、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）。
A、客户的名称、住所、经营围、组织机构代码、税务登记证
B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名
称、和有效期限
C、控股股东或者实际控制人的、件或者明文件的种类、、有效期限
D、法定代表人、负责人的、件或者明文件的种类、、有效期限
7、客户身份识别的含义包括（）。
A、了解客户本人的真实身份
B、了解他行客户的交易目的和交易性质
C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
8、客户身份识别的基本原则有（）。
A、真实性、有效性
B、独立性、直接性
C、完整性、持续性
D、灵活性、广泛性
9、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。
A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、部控制、接受监管等方面的信息
B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
10、客户身份识别中的非面对面识别要指，银行利用、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份。（）
A、实行严格的身份认证措施
B、采取相应的技术保障手段
C、强化部管理程序
D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期
11、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（）。
A、核对代理人的有效件或者明文件
B、要求代理人出具经公证的委托代理书
C、登记代理人的或者名称、联系方式、件或者明文件的种类、
D、登记代理人所在工作单位和地址
12、为境对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户明文件包括（）。
A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明
13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施（）。
A、应当经高级管理层的批准
B、应当报告中国人民银行
C、核对、登记客户的有效件或者其他明文件
D、留存有效件或者其他明文件的复印件或影印件
14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、以上都不是
15、银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A、单笔人民币1万元以上
B、单笔人民币10万元以上
C、单笔外币等值1 000美元以上
D、单笔外币等值10 000美元以上
16、一次性金融服务识别要点包括（）。
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效件或者其他明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效件或其他明文件的复印件或影印件
17、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。
A、核对客户的有效件或者其他明文件
B、登记客户身份基本信息
C、留存有效件或者其他明文件的复印件或影印件
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。
A、要求出示真实有效的客户件或者其他明文件，通过联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C、核对代理人的有效件或者明文件
D、登记代理人的或者名称、联系方式、件或者明文件的种类、
19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
20、金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。
A、汇款人的或者名称
B、汇款人账号、住所
C、收款人的、住所
D、汇款银行的地址