大企业跨行资金管理系统18问

大企业跨行资金管理系统18问

工行-金蝶跨银行资金管理系统问题集1、产品合作名称、合作层级是什么？

全称：大企业跨行资金管理系统，对客户统一简称MBTS;是

金蝶总部和工行总行战略合作下的产品；工行内部分为两个

版本，即：大企业跨行资金管理系统（金蝶版）、大企业跨行

资金管理系统（用友版）；金蝶内部的版本：大企业跨行资金

管理系统（工行版），未来不排除要和其他银行也展开类似合

作，但当前主要以和工行的全面深入合作为主。暂不考虑其

他银行的全面合作。

2、此产品版本号是多少？

V6.0

3、和EAS6.0的资金有何区别？

MBTS和EAS6.0资金管理，是金蝶提供的资金管理系统的

两个套餐或两大系列，MBTS是和工行联合开发，按照工行

的要求和建议整合了工行的金融服务职能，比如公对私业务、企业财务室、累计支付控制等功能点；同时MBTS做为工行

的一个更好的客户服务产品，由工行以产品服务为导向，从

而体现工行做为主账户、主办行、主导地位;通过“三主”，增

加客户粘度，实现工行、客户、金蝶三方共赢。

4、MBTS对客户究竟有什么好处？

核心利益：工行想要拿下这个客户，一般会给其优质客户提供一揽子资金解决方案，比如贷款量的增加、利率的优惠、账户管理费的减免等等，给客户的好处是巨大的；

除了稳定和维护好现有的客户、加深与重点客户的合作外，工行还可以开发以前难以进入的一些潜在客户；不仅仅是增加存款和贷款，还可以增加交叉销售的机会，开辟新的中间业务的销售渠道和机会；

工行通过MBTS，还可以将其资金管理业务延伸到其没有网点的区域，大大提高了其资金管理的服务能力；

其次是客户内部本身有资金集中管理的需求，工行联合金蝶共同给其提供一站式服务，客户也非常乐意。例如：XX集团构建资金管理系统后，以15%到40%的幅度降低了资金存量;结账及报表合并周期由原来的10天压缩到2天;通过与业务系统实时集成减少了手工操作上的差错延误;新系统可实现远程业务管理、操作和监控，降低了成员单位银行结算费用。

5、金蝶有什么收益？

工行全国庞大的客户群，特别是对公的集团客户群，都是MBTS 的优质客户；工行全国300多家二级分行的公司业务、电子银行部都是我们营销MBTS的好伙伴、好帮手；后续服务都可以由当地分行先行维护（特别是金蝶没有机构的区域）

6、潜在MBTS客户快速识别？

MBTS的优质潜在客户：

A、工行各分行的优质客户；

B、金蝶EAS老客户（必须是没有上EAS资金系统的，否则导致

客户重复投资）；

C、K/3结算中心老客户是重中之重；双方应该重点联合营销；

D、拜特、九恒星、软通公司的老客户，这些客户都存在一体化的

需求和技术更新、本地化服务的渴望；

E、用友NC、U8的老客户（没有购买其资金管理模块）

7、客户跟工行就MBTS合作有无标准套

路？

无，每个地方的银企环境不一样、经济发展不一样、民营和国营的也不一样，工行将对潜在客户现在的实力和未来的贡献，做一个综合贡献度的评估，而给予不同的企业不同的优惠方案。

8、金蝶MBTS和用友的区别是什么？

A、双方战略合作的投入度和深度不同：MBTS是双方共同挖掘客

户需求，以工行总部电子银行部王汉民带队在深圳召集广东省分行、广西自治区分行、深圳市分行进行需求调研、摸底后，双方根据市场反馈需求、整合工行内部要求工行开发的产品；是切实兼顾了客户、工行、金蝶三方的需求和利益的综合性解决方案；而用友的产品，是拿NC5.5的资金管理系

统糊弄工行（客户言）无法体现工行“三主”地位；

B、服务响应不同：金蝶对工行能提供快速及时的响应和服务，并

按各省工行要求免费进行前期的培训；

C、给予工行和客户的优惠不同；金蝶给予工行更多的让利，价格

比用友给工行的更低，双方合作的更有诚意；

9、MBTS的主要竞争对手是谁？如何应

对？

当前的主要对手是招行CBS、TMS；应对措施请见“MBTS

和招行CBS、TMS区别”文档。

10、MBTS目标客户客户群定位？

A、主要是集团类型的客户，至少从组织架构上是总分、母子模式

的；

B、销售目标客户细分

1）金蝶EAS客户已购买资金管理系统模块但不包括银企直联模块的，可销售MBTS银企直联中间件；已购买

资金管理系统模块且包括银企直联模块的，原则上不推荐

MBTS；

2）金蝶EAS客户中尚未购买资金管理系统模块的，首选EAS资金管理系统模块，可销售MBTS；

3）金蝶K/3客户根据实际情况可销售MBTS或EAS 资金管理系统；

4）工行客户（非金蝶客户）销售MBTS；

5）工行和金蝶共有客户销售建议参照1）-3）条。

C、交通、能源、石化、电信、汽车、钢铁、出版、日报、家电、

新兴公共产业；这些行业的特点是：企业效益良好、现金流

量大、对资金统一集中管理有迫切需求。

11、K/3系统可否与MBTS银企直联中间

件集成应用？

可以，但是K/3版本必须升级到V12.0及以上。

12、如何与工行取得联系开展业务？

与工行当地分行电子银行部取得联系，当地分行电子银行部

负责人联系方式请找LE集团资金业务部。

13、项目实施周期大概多长？

五个不同的产品包对应不同的实施周期，总体而言比实施EAS资金时间要短；而且已经定义好了5个类型的需求，基

本不需要做个性化开发；所以周期会比较短，回款快。14、客户的个性化如何处理？

在当前版本，对应MBTS的客户就按照这5个包购买；所以只需要在购买前跟客户详细沟通，根据需求推荐合适的产品

包即可。

15、在项目中金蝶和工行如何分工？

在跟工行的合作中，金蝶的定位是服务，提供及时高效的服务；客户购买MBTS以后，由金蝶负责实施、培训、维护；

客户在应用过程出现的问题，按工行的要求，由客户统一找工行的接口人，工行先自行做维护和处理，如果解决不了由金蝶处理。但无论哪种方式，无论是售前、售中、还是售后务必从形式到内容上都体现出工行是一个团队（客户和工行都很在意，请务必注意这一点），这就要求金蝶机构和对应的工行分行电子银行部保持密切、充分的信息沟通、制定统一的行动方案、提交给客户方案必须是金蝶和工行审阅过并认可的。

16、MBTS跨行归集其他银行的资金，其

他银行不配合怎么办？

关于这点，我们在推广的时候也会有客户提到，但事实上我们目前还并未遇到真正的问题，而且，我们

对此也非常乐观。首先，与其他银行直联是由客户申

请的，这是客户的权益，其他银行没有理由拒绝，除

非他们想放弃该客户。其次，MBTS上线后，资金的

调拨也是由客户来主导，并不一定把所有的资金都集

中到工行，其他银行的业务还是得以保留，他们也不

会有太多的抵触；同时银行间也需要互相配合，比如

其他行也会推出类似产品，需要工行配合；现在银行

间已不是单纯的竞争，而是竞合关系。

17、MBTS有哪些特色功能？无此系统

时，客户要实现同样功能需要怎么做？

系统直联是MBTS的一项非常重要的功能，我们目前已经实现了与国内主流商业银行系统的对接。换句话说，企业可以方便地获取在这些银行的账户资金信息，并可以在一个界面上进行不同银行的账户付款等业务操作，这大大提高了效率。不仅如此，系统直联功能还可以帮助企业实现跨银行的账户资金自动归集，这在业界也是一项巨大的突破。预算管理也是一项很重要的功能，将预算与支付相结合，可以通过系统帮助企业管理和控制现金流，避免流动性风险，提升企业全面预算管理的能力。内部计价则是很多集团企业关心的功能，可以帮助他们理顺资金关系，减轻集中管控的压力，更好地实现集中化管理。另外，我们的报表系统能提供上百种资金相关的报表，充分满足企业统计和决策的需要。

举个例子：作为一家大型集团企业的CFO，没有使用MBTS之前，如果面对一项投资决策，要想马上获取整个集团的可用资金头寸几乎是不可能的，能做到T+1的都很少。而MBTS可以帮助CFO实时获取所需要的资金数据，并可提供分析方法，帮助CFO准确掌控集团的现金流状况，在做好流动性风险控制的基础上，使用盈余资金投资获利。

18、是否提供试用版？有无演示光盘？由于系统的复杂性，不提供试用版；可以由工行或金蝶提供演示。

金蝶给工行提供演示光盘，前提是对应工行必须经过培训，能正确安装及演示光盘。

管理信息系统综合习题

北京邮电大学高等函授教育 《管理信息系统》综合习题 一、填空题 1．（）、（）和（）是人类社会发展的三大资源。 2．组织中各项活动表现为（）、（）、（）和（）的流动。 3．按照处理的对象，可把组织的信息系统分为（）和（）两大类。 4．一个组织的管理职能主要包括（）、（）、（）和（）四大方面，其中任何一方面都离不开信息系统的支持。 5．西蒙（H．A．）教授在著名的决策过程模型论著中指出：以决策者为主体的管理决策过程经历（）、（）和（）三个阶段。后来西蒙在他的决策过程模型中又增加了决策实施后的（）阶段。 6.西蒙教授提出按问题的结构化程度不同可将决策划分为三种类型：（），（），（）。 7．管理信息系统是一个由（）、（）等组成的能进行管理信息（）、（）、（）、加工、维护和使用的系统。管理信息系统能实测企业的各种运行情况，利用过去的数据预测未来，从全局出发辅助企业进行决策，利用信息控制企业的行为，帮助企业实现其规划目标。 8．不仅仅把信息系统看做是一个能对管理者提供帮助的基于计算机的人机系统，而且把它看做一个（），将信息系统放在组织与社会这个大背景去考察，并把考察的重点，从科学理论转向（），从技术方法转向使用这些技术的组织与人，从系统本身转向系统与组织、环境的交互作用。 9．基于任务的系统层次结构包括：（）、（）、（）、（）。 10．方法将（）和（）两者作为定义企业信息系统总体结构的基础，具体做法是利用（）矩阵（也称U／C矩阵）来表达两者之间的关系。11．即对其“功能”这一列，把功能按功能组排列，每一功能组内按功能发生的先后次序排列。然后调换“数据类”的横向位置，使得矩阵中C最靠近（）。 12. 战略规划是一个组织的战略规划的重要组成部分，是关于长远发展的规划。战略规划的内容包括：信息系统的（）、（）及（）；单位的现状；对影响规划的信息技术发展的预测。

公司资金管理规定与资金预算制度

公司资金管理规定与资 金预算制度 Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#

资金管理规定 第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条管理机构 (一)公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。 (二)结算中心具有管理和服务的双重职能。与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督，管理与接受管理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。 第三条存款管理 公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款帐户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。 第四条借款和担保业务管理 (一)借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。 年度中，资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。 (二)集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元(含300万元，外币按记帐汇率折算，下同)以内的，由资金管理部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金管理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。 (三)担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300-2000万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在2000万元以上的，一律由财委加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。 第四条其他业务的审批 (一)领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资

募集资金管理制度

洛阳隆华传热科技股份有限公司 募集资金管理制度 第一章总则 第一条为了加强、规范洛阳隆华传热科技股份有限公司（以下简称“公司”）发行股票募集资金的管理，提高其使用效率和效益，根据相关法律法规的规定，制定本制度。 第二条本制度所指的“募集资金”，是指公司通过公开发行证券（包括首次公开发行股票、配股、增发、发行可转换公司债券、发行分离交易的可转换公司债券、发行权证等）以及非公开发行股票向投资者募集并用于特定用途的资金。 第三条募集资金管理制度应当对募集资金专户存储、使用、变更、监督和责任追究等内容进行明确规定。 第四条募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）通过公司的子公司或公司控制的其他企业实施的，公司应当确保该子公司或受控制的其他企业遵守其募集资金管理制度。 第二章募集资金专户存储 第五条公司募集资金应当存放于董事会决定的专项账户（以下简称“专户”）集中管理，专户不得存放非募集资金或用作其他用途。募集资金专户数量（包括公司的子公司或公司控制的其他企业设置的专户）原则上不得超过募投项目的个数。 公司存在两次以上融资的，应当独立设置募集资金专户。 实际募集资金净额超过计划募集资金金额（以下简称“超募资金”）也应存放于募集资金专户管理。 第六条公司应当在募集资金到账后1个月以内与保荐机构、存放募集资金的商业银行（以下简称“商业银行”）签订三方监管协议（以下简称“协议”）。协议内容按交易所相关规定执行。 第七条公司应积极督促商业银行履行协议。商业银行连续三次未及时向保荐机构出具对账单或通知专户大额支取情况，以及存在未配合保荐机构查询与调查专户资料情形的，公司可以终止协议并注销该募集资金专户。 第三章募集资金使用 第八条公司应当按照发行申请文件中承诺的募集资金投资计划使用募集资金。出现严重影响募集资金投资计划正常进行的情形时，公司应当及时报告交易所并公告。

有关企业资金的管理制度条款

有关企业资金的管理制度条款 1、开立两个账户，基本户用来付款，一般户用来收款。建立健全现金日记账、银行存款日记账，建议使用网银。每天发生的现金和银行存款收支业务做到日清日结，及时核对，保证账实相符。 2、严格审核现金收付凭证，严格执行现金等管理制度，不得坐支现金，不用白条抵库。 二、现金管理制度 1、所有现金收支专人(出纳)负责。 2、出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记现金日记账(流水账)，每天结出余额并核对实存。做到日清日结，账实相符。 3、库存现金超过一定数额(建议5000元，且是收入额)时必须存入银行(一般户)。 4、出纳收取销售现金时，须立即登记现金日记账并开具一式至少两联的销售单据，一联销售留存，一联会计处理。经手人一定要有经手依据。 5、任何现金支出必须按相关程序审批(详见支出审批制度)。因出差或其他原因必须预支现金的，须填写借款单，经相关人员(如总经理)签字批准，方可支出现金。借款人要在出差回来或借款后三天内还款或报销(详见差旅费报销规定)。 三、支票和网银管理制度 1、支票的购买、填写和保存由出纳负责。并建立支票登记备查簿(包括支出和收取支票两本)。

2、出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记银行存款日记账(流水账)，结出余额，每天登录网银核对银行存款实存。作到日清日结，账实相符。 3、出纳收取支票时，须立即开具一式至少三联的收据，缴款人、出纳、会计各留存一联。 4、支票的使用或网上付款必须事前按相关程序审批(详见支出审批制度)。所开出支票必须封填收款单位名称。支出支票时，由领取人在支票头上签收签字认可，并及时登记支票备查簿。 5、基本户余额不足时，申请按支出预算从一般户转过来(建议半月一次)。 四、印鉴的保管 1、银行印鉴原则上必须分人保管。财务专用章和法人印鉴分别派其他专人和出纳负责保管。 五、现金、银行存款的盘查 1、出纳至少每半月应将库存现金、银行存款的上存、收入、支出、结存情况，编制半月报表，并对由出纳保管的库存现金，指定人员于每半月终了进行定期对账盘查，其他时间进行不定期抽查。 2、会计根据实际情况做好每月现金与银行存款的’帐务处理及其他帐务处理。 六、支出审批制度 购买日常办公用品、固定资产、办公家具等、会务费、差旅费、工资与奖金等

UML 企业综合信息管理系统 销售管理子系统

企业综合信息管理系统 ——销售管理子系统 一、客户需求分析 1、业务组织结构 “企业综合信息管理系统”的用户是企业各级管理部门的工作人员、公司经理和系统操作人员。该系统主要提供“财务管理”、“人力资源管理”、“生产调度管理”、“进销存管理”、“生产设备安全管理”和“行政事物管理”等方面的服务。 （1）财务管理 企业“财务管理”部门管理企业的所有资金往来。包括产品销售后资金的回收、购买原材料的资金支取、组织产品生产的开销、员工工资的发放、差旅费用的报销、固定资金的折旧、行政办公费用的支出等。 （2）人力资源管理 “人力资源管理”部门负责对企业员工进行管理。包括对员工进行招聘、录取、辞退工作，对各部门人员需求进行调配，考核，奖励惩罚等。 （3）生产调度管理 “生产调度管理”部门负责企业的产品生产调度工作。包括制定原材料采购计划、产品生产计划等。 （4）进销存管理 “进销存管理”部门实际上负责整个企业产品的销售、原材料的购进、产品及原材料的存储和产品的售后服务。 （5）生产设备安全部门 “生产设备安全管理”部门负责企业所有生产设备和工作人员的安全生产管理。包括企业生产设备登记造册，即使维修设备等。 （6）行政事务管理 “行政事务管理”部门负责对企业的行政事务进行管理。包括制定计划购买办公用品，对员工的福利、工资进行审批、发放等。 2、具体功能要求 （1）销售管理 *制定销售计划 *与客户签订销售合同 *检查合同履约率 *组织生产 *对产品进行入库、出库处理 *财务管理部门收取客户货款 *售后服务 （2）采购部门 *制定原材料采购计划 *与客户签订采购计划 *检查合同约率 *库存管理部门对原材料进行入库验收、存储 *财务管理部门支付货款

(完整版)xx上市公司资金管理制度

xx 上市公司资金管理制度 第一条为了加强xx股份有限公司（以下简称公司）资金控制与管理，完善内控制度体系，健全资金统一调控管理制度，提高资金使用效率，控制财务风险，保障公司和全体投资者的合法权益，依据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国证券法》、《现金管理暂行条例》、《支付结算办法》等相关法律规章及《公司章程》的规定，结合公司实际情况，特制定本制度。 第二条公司资金管理遵循以下原则： （一）资金集中统一管理原则； （二）资金收支预算管理原则； （三）资金收支“两条线”原则； （四）量入为出、量力而行原则。 第三条本制度所称资金包括投资资金、融资资金、营运资金。 （一）投资资金指对外风险和非风险投资、固定资产投资等资金支出。 （二）融资资金指公司为了弥补经营过程中的资金缺额，向金融机构或其他法律允许的主体借入资金。 （三）营运资金指经营过程中发生的流动性支出，包括采购性支出、费用性支出、往来款项等。 第四条根据公司全面预算管理的要求，公司于每年末按

照公司整体未来发展规划和下年度经营计划做好公司下年度整体的资金预算，各子（分）公司也应根据自身的实际情况做好本单位资金预算，各子（分）公司的资金预算应与公司的整体资金预算保持一致。 第五条为提高公司经营效益，各子（分）公司除应按年度编制资金预算外，还应逐月编列资金预算表上报公司，由公司统筹计划使用。 第六条预算内的支出，可以根据授权范围，由相关负责人审核批准使用；超过预算的支出，应由业务部门提出追加 预算，按预算批准程序批准后执行。 第七条投资资金 （一）公司董事会依据《公司章程》决定公司的投资方案并在股东大会授权范围内，决定公司对外投资等事项。 （二）固定资产投资，业务部门应当建立严格的工程款、材料设备款及其他费用的支付审批程序，按照有关规定使用工程项目资金。财务人员应当严格执行审批流程，控制工程预付款、工程进度款、设备和材料货款、工程质量保证金等各类款项的支付。 （三）公司董事会、股东大会通过证券投资决议后，由证券部具体提出投资报告，经公司财务负责人审核签字，报董事长或授权总经理签字同意后，方可由财务部拨出款项到相应的专门账户。 第八条融资资金（募集资金除外） （一）公司融资事项，根据公司资金需求，由财务部

企业管理信息管理信息系统的类型

信息系统的类型 □信息系统的基本类型 信息系统可以是人工的或基于计算机的，独立的或综合的，成批处理的或联机的。通常的信息系统是上述各种类型的组合。当然它不能即是独立的又是综合的。 1.独立的系统是为了满足某个特定的应用领域(如，人事管理)而设计的。独立系统有它自己的文件，这些文件必然带有一定的冗余性。 2.综合的信息系统通过它们使用的数据而被综合在一起。系统利用一个资源共享的数据库来达到综合的目的。例如，工资系统要求正常地从人力资源系统和会计系统中找到数据。 3.以人工系统为基础已经开发出各种各样的计算机信息系统。到目前为止，在进行人工“计算机化”时，仍然缺乏设计经验和(或)缺少信息服务人员与用户之间的交流。也就是说，基于计算机的系统的工作流程直接借鉴了人工系统的工作流程。通常这些系统是独立的，而且把计算机仅仅用作为数据处理机。在设计这些系统时，很少考虑到最终要将它们综合的意图。 4.信息系统也能按成批处理、联机处理或二者组合来分类。在成批处理系统中，将事务和数据分批地处理或产生报表。例如，银行将大量的支票编码，然后在一天结束时，将所在支票分批、排序并进行处理。又如，为了防止航空公司在塔拉斯一个售票点与在亚特兰大的另一个售票点同时出售从洛杉矶到旧金山的某一航班的最后一张机票，航空公司系统订票必须是联机的，以反映数据库当前的状态。多数联机信息系统也有成批处理的要求。 即使出现了信息资源管理(IRM)系统，而且计算机信息系统的潜力得到了广泛的承认之后，大多数系统仍然是独立的成批处理系统。如今这些系统中多数已经失去了使用价值，而且被重新设计成综合的、联机的系统。通过定义可知，“综合”要求业务领域经理和公司领导密切地合作。信息服务专业人员可以作为顾问，而有关综合信息系统与业务领域的冲突和差异则应该由用户团体来解决。解决这些差异以真正实现综合的环境是信息服务人员向用户经理提出的挑战。 □社会团体的信息系统 在每个社会团体的每个专业领域都能发现数据处理系统或信息系统的潜力。下面我们按社会团体列举出这些实行计算机化的专业或应用领域。对于某种程度在专业上相近的系统多数可以综合在一起(例如，工资，会计和人事)。下面给出的清单只是为了说明可能的应用领域，并不包括所有的应用领域。 1.通用系统：(1)工资 (2)收帐 (3)付帐 (4)总帐 (5)库存管理和控制 (6)人力资源开发 (7)预算 (8)财务分析 (9)采购 (10)字处理 2.制造业：(1)定货输入和处理 (2)分配和发送 (3)生产调度 (4)制造资源计划(MRP，通常又称物料需求) (5)市场分析 (6)计算机辅助设计(CAD) (7)计算机辅助制造(CAM) (8)项目管理和控制 (9)成本标准化 3.保健：(1)病人结帐 (2)病房统计 (3)配方(包括药剂的相互影响) (4)护士站调度(5)诊断 (6)入院管理 (7)病历 4.零售：(1)销售点管理 (2)供应商管理 5.大学和学院：(1)入学管理 (2)注册和分班 (3)计算机辅助教学(CAI) (4)发展校友 (5)安置服务 (6)寄宿管理 (7)财务补助

集团公司资金管理制度汇编

第一部分集团公司资金管理条例 第一章资金管理基本规定 第一节总则 一、为加强资金管理，提高资金使用效益，确保资金安全，制定本规定。 二、本规定中所指资金包括公司总部及分公司和直营子公司在经营、投资和融资活动中形成的所有资金收入和支出。 三、本规定适用于公司总部及分公司和直营子公司。 第二节资金收支管理 五、资金支出管理 1.公司总部及分公司和直营子公司要严格按照预算审定的现金流量预算、资本性支出预算安排支出，凡是未纳入预算的支出，未经公司高级管理层的特殊批准，财务人员不予付款。 2.在资金使用上，资金支出部门应分月编制上报资金用款计划，经财务中心门审核平衡提出意见后，由主管总裁批准后，按计划执行。 3.支付资金必须严格执行有关稽核制度和审批手续。支付物资货款时，要有购销合同、结算单、验收和入库手续；支付工程款、劳务款项时，要依据有关合同和培训的进度，以及工程审计报告等；支付对外投资款项时，要有批准的项目论证书、项目设立批准书、公司节程、合同等；发生工资性支出时，要有人力资源部编制的清册或特殊核准。 第三节银行存款和账户管理 六、公司控制的所有在中国注册的实体须严格按照中国人民银行颁布的《银行账户管理

办法》和国家有关规定在银行开立账户，不得在非经营所在地开立银行账户。 七、严格依照国务院颁布的《票据法》和中国人民银行颁布的《支付结算办法》办理各种收支结算业务。银行上门服务的，要与银行签订服务协议，制定往来单据交接规定和程序，指定专门的上门服务人员，明确服务内容以及传递单据的各项手续等，建立责任制。 八、银行开户手续必须由财务人员亲自前往开户行柜台办理。严禁通过中间人介绍办理企业的存款业务，严禁公款私存，不得以任何方式对外拆借资金。 九、在办理银行业务时，不准签发空头支票和超过银行存款余额的付款票据；严格控制加盖银行预留印签的空白支票和付款票据的使用，确需使用空白支票和付款票据时，要写明收款人和使用限额；不准出借本单位银行账户为外单位代收、代转款项。 第五节对外投资管理 十二、建立对外投资项目产权代表制度。产权代表作为出资人的代表对投资项目的全过程负责，按章程明确的股东或董事权限参与管理，监督企业或项目的营运状况，定期出具投资项目的生产经营情况及财务状况报告以维护出资人的权益。产权代表每年应向公司有关部门提交述职报告，公司有关部门依据其述职报告考核产权代表的业绩，并进行奖惩。 十三、加强对外投资收益的管理。财务中心门必须定期编制投资收益情况分析表，详细说明各项对外投资取得的收益或发生的损失情况，向主要领导报告以便采取措施，督促各责任单位和部门及时足额回收收益。 第六节建立资金管理责任制 十四、财务中心要加强对资金的管理和监督，完善资金管理及核算制度，建立健全内部监督约束机制，定期对资金管理工作进行检查。 十五、公司法人代表是货币资金管理的第一责任人，董事长和财务总监是主要负责人，

有限公司资金管理规范

资金治理规定 第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和治理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条治理机构 (一)公司设立资金治理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金治理工作。 (二)结算中心具有治理和服务的双重职能。与下属公司在资金治理工作中是监督与被监督，治理与同意治理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。 第三条存款治理 公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款帐户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元

以上的大额款项支付必须在资金治理部办理专门情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。 第四条借款和担保业务治理 (一)借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初依照董事会下达的利润任务编制资金打算，报资金治理部，资金治理部依照公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。 年度中，资金治理部将严格按照限额打算操纵各二级公司借款规模，如因经营进展，贷款或担保超限额的，应专题报告讲明资金超限额的缘故，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金治理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。 (二)集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元(含300万元，外币按记帐汇率折算，下同)以内的，由资金治理部

审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金治理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。 (三)担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300-2000万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在2000万元以上的，一律由财委加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。 第四条其他业务的审批 (一)领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，能够向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。 (二)外汇调剂。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理，专门情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，

有关企业资金管理制度大全

有关企业资金管理制度大全 对于企业发展来说,财务管理是极为重要的一个方面 ,而企业财务管理又必须要加强对于 企业资金的管理和控制,这是财务管理的核心要点所在,需要制定完善的资金管理制度， 做好资 金管理工作。 下面爱汇整理的有关企业资金管理制度，供你参考。 有关企业资金管理制度范文一第一章总则第一条：为了加强和控制公司货币资金的管理， 确保货币资金的安全，根据公司管理的要求并参照会计法的有关规定，特制定本制度;第二条： 本制度中涉及的货币资金是指现金、银行存款、银行承兑汇票及其他货币资金;第三条：货币 资金管理的主要责任人为公司财务部部长，财务部部长必须严格按照本制度的规定管理、约束 全体财务人员，并对他们的工作负全面的责任，同时财务部部长应对公司财务负责人负责。 第四条：出纳人员应时刻保证帐面货币资金金额与实际存有的货币资金金额相互一致，如 有差异，在查清差异原因后属于出纳人员的责任的则追究其经济责任并予以处罚。 第二章现金管理第五条：公司专门设立出纳人员 1 名，负责货币资金的日常业务的管理、 核算，出纳人员应严格按照《会计法》和公司各项规定开展日常工作，并对财务部部长负责。 第六条：根据《内部会计控制规范---基本规范》的要求，出纳人员严格禁止办理会计稽 核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。 第七条：公司经营过程中，所有涉及现金的收入，出纳人员应当面清点，并注意辨别现金 的真伪，在确定现金金额与应收金额一致的情况下，应填开公司统一印制的 "现金收款收据" 给交款方。 第八条：出纳人员应按照公司内部票据的管理规定申请领用"现金收款收据"，"现金收款 收据"连续编号，出纳人员在使用过程中，不得任意撕毁，如因某种原因需作废时应在"现金收 款收据"上加盖"作废章"并保留全部联次，待每本"现金收款收据"用完后到财务经理处定期缴 销时备查。 第九条：为了保证现金资产的安全，防止出现被盗损失，出纳人员应严格控制每日现金的 库存量， 每天下班前应保证现金库存量不超过 2 万元， 超过部分应及时解交到公司银行帐户上。 且库存现金必需全部保存在公司的"保险箱"内。 第十条：对于涉及到现金支付的采购、工资发放、借款暂支等业务时，出纳人员应严格审 核报销的各原始凭证是否齐全、是否合法，审核数据的计算是否正确、审核报销的审批程序是 否符合公司管理制度规定、各级审批人员的签字是否齐备，在确认上述事项无误的情况方可以 付款，并应取得收款方的收款收据(报销业务除外)。 第十一条：出纳人员应及时将所有现金的收支业务登记"现金日记帐"，每日应结算当天现 金的收、支、存金额，编制"现金日报表"，并与库存现金相核对，及时查找、纠正差异，以确 保帐、实相符。 第十二条：每月会计结帐日后，出纳人员应及时与负责帐务处理的其他会计人员就"现金 日记帐"和"现金明细帐"进行相互核对一致，并编制"现金核对记录表"由财务部部长和出纳人

资金管理系统详细方案

XX集团资金管理中心设立方案 （试行） 索引 一、设立主体 二、设立目标 三、管理模式及主要职能 四、机构及人员设置 五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户 六、资金流转方案 七、网银权限设置 八、内部账户及账号设置 九、内部存贷款利率设置 十、会计核算科目设置 十一、业务操作内容、流程及会计核算办法 十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理 十三、注意事项 十四、附件

根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。设立方案如下： 一、设立主体 资金管理中心设立在XX集团有限公司。 资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。并且各账套之间有对应关系。 办公地点设立在XX集团办公室。 二、设立目标 1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制 2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益 3、降低集团财务风险 三、管理模式及主要职能 将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。 1、账户分散、资金集中的管理模式 集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业

公司资金管理制度范本.doc

【推荐】公司资金管理制度范本1 公司资金管理制度范本 1 总则 为了有效组织和实施公司对全资、控股子公司的财务管理,规范各企业的财务行为、提高公司财务管理整体水平，适应公司规模化发展的需要，特制订如下规定； 2 财务管理目标 2.1 公司财务管理的总体目标 通过对威孚公司各成员企业财务活动的管理，实现威孚公司整体存量资产的优化配置和有效营运,实现产权资本保全与增值的最大化。 2.2 具体目标 2.2.1 筹资管理的目标: 在满足生产经营需要的情况下,不断降低资金成本和财务风险。 2.2.2 投资管理的目标: 认真进行投资项目的可行性研究，力求提高投资报酬、降低投资风险。 2.2.3 营运资金管理的目标：合理使用资金,加速资金周转,不断提高资金的使用效果。 2.2.4 利润管理的目标：采取各种措施,努力提高利润水平，合理分配企业利润。

3 财务管理体系 3.1 财务管理体系以资产为纽带。由于公司(出资者)与全资、控股公司(经营者)之间是委托受托责任的关系，因此其财务管理体系分为二个层次： a 出资者的财务管理 b 经营者的财务管理 公司的财务管理是建立对经营者财务行为约束的监督体系,确保其投入资产的安全与增值。 经营者(子公司)的财务管理是在企业内部建立以经济责任、权限、利益相结合的财务管理体系，对资本经营和资产运作负责。 3.2 公司对所属全资、控股子公司的产权(股权)比例，分别实施直接管理与间接管理。 a 公司对全资子公司实施直接管理。 b 公司对控股子公司实施间接管理，即通过控股公司的董事会，提出公司的管理目标与要求，并授权公司职能部门对子公司日常财务管理行为进行监督与管理。 4 财务管理内容 4.1 财务预算管理 4.1.1 要求全资、控股子公司从市场角度出发，把资本保全与增值的财务目标量化为财务预算，向公司报送下列财务计划及预算依据： a 利润计划

关于企业资金集中管理的“收支两条线”模式

关于企业资金集中管理的“收支两条线”模式 如何有效地管理企业资金.是企业在财务管理实践中遇到的难题之一。中国石化润滑油公司实行的“收支两条线”资金管理办法是一种高度集中的管理模式,这种模式是这几年财政部门加强财政资金管理的有效做法,但企业施行的并不多,特别是像中国石化润滑油公司这样跨地区推行并已经取得突破和成效的更少。因此,其经验值得类似紧密型企业集团借鉴。本着这样的初衷.本刊记者对该公司总会计师侯国民进行了采访。 记者:企业资金“收支两条线”集中管理办法与财政部门的“收支两条线”管理办法有何关系? 侯国民:“收支两条线”是这几年财政部门加强财政资金管理的有效办法之一。它是政府时行政事业性收费、罚没收入等财政非税收入的一种管理方式,即有关部门取得的非税收入与发生的支出脱钩.收入上缴国库或财政专户,支出由财政根据各单位履行职能的需要按标准核定的资金管理模式。其目的是为了消除行政事业单位坐收坐支行为。堵塞预算外资金管理漏洞,预防和遏制腐败。由于“收支两条线”是将收入与支出两个资金流分开。便于对资金的考核、监督与控制,紧密型企业集团便借鉴了这一原理.用于对企业内部资金管理,从而形成了企业资金“收支两条线”的资金管理模式。 记者:企业实行资金“收支两条线”与其他的资金管理办法有什么不同? 侯国民:企业集团总部为了加强对所属成员单位资金运用的监管和控制。降低资金成本和资金运作风险,提高资金整体运作效率与效益。虽然不同的企业有不同的做法,但主要思路和目的都是为了加强资金的集中管理。从目前社会上比较成熟的经验看.现代企业集团的资金集中管理模式往往是根据其内部体制确定的.“统一计划”模式和“统贷统还”模式是实践中运用比较多也比较典型的模式。松散型企业集团一般实行的是“统一计划”模式。包括统一核定投资规模、信贷规模等,但事实上由于执行力没有保证.所以“统一计划”往往难以得到全面落实:紧密型企业集团一般实行的是“统贷统还”模式,主要做法是取消成员企业融资权。集中成员企业的非付现成本费用形成的资金流和净利润,统一向金融机构贷款(根据需要可分割给成员企业),统一还款。比较而言.“统贷统还”模式比“统一计划”模式的实践效果要好.而且对于促进企业集团内部紧密化.加强内部管理和控制.起到了积极作用。但是“统贷统还”模式下。企业集团总部所能控制的还只是投融资方面,成本费用支出的控制权仍然

管理信息系统综合题与答案

单选题 1.现代管理的核心是（B）。 A.信息 B.决策 C.知识 D.控制 2.FTP是(B)---1409A卷1 A.文件处理程序的简称 B.文件传输协议的简称 C.面向传输过程的简称 D.文件传输程序的简称 3.U/C矩阵表的C代表（C）---1412B卷1 A.某过程使用该数据类 B.某过程不使用该数据类 C.某过程产生该数据类 D.某过程不产生该数据类 4.电子商务中企业对企业的形式可称作(A) A.B2B B.B2C C.B2G D.G2C 5.企业流程重组的出发点是(B) A.企业制度 B.顾客需求 C.企业目标 D.企业文化 6.域名是（C） A.电子邮件的信箱名 B.所在地域的名字 C.用文字表示的IP地址 D.传输密码 7.系统转换方法中，系统开销最大的是（B）---1412B卷2 A.直接转换 B.并行转换 C.分段转换 D.试点转换 8.关系数据库是以（B）作为数据模型的数据库系统。---1409A卷2 A.一维表 B.二维表 C.三维表 D.多维表 9.U/C矩阵表的U代表（A） A.某过程使用该数据类 B.某过程不使用该数据类 C.某过程产生该数据类 D.某过程不产生该数据类 10.新系统投入运行后，原系统仍有一段时间与之并行工作，称为（C） A.跟踪调试 B.跟踪检验 C.并行转换 D.直接转换 11.新系统的逻辑模型，从本质上来说，是规定系统应该(B)，即系统的逻辑描述 A.由什么模块组成 B.做什么 C.怎样做 D.做什么和怎样做 12.计算机输入的是(D) A.信息,输出的是数据 B.信息,输出的还是信息 C.数据,输出的是信息 D.数据,输出的还是数据 13.程序的总调指的是(D) A.主控制调度程序调试 B.调试功能模块 C.测试模块的运转效率 D.将主控制调度程序和各功能模块联结 14.系统投入运行后，运行结果是否达到开发的预期目标，需要进行全面的检验和分析，这个过程称为（D） A.系统分析 B.系统设计 C.系统实施 D.系统评价 15.下面对可行性研究报告描述正确的是（B） A.是系统开发任务是否下达的决策依据 B.是系统分析阶段的工作总结 C.是系统分析人员和用户交流的手段 D.是系统设计阶段工作的依据 16.计算机局域网简称为(A) https://www.wendangku.net/doc/fb18715376.html,N B.WAN C.MAN D.WWW 17.数据组织的最低层次是(B)。 A.数据库 B.数据项 C.文件 D.记录 18.组织/业务流程分析属于（A）阶段。 A.系统分析 B.系统设计 C.系统实施 D.系统运行 19.在数据库模型中，目前最常用的是（D） A.层次模型 B.网状模型 C.面向对象的模型 D.关系模型 20.在数据库系统的组成中不包括以下哪一项(D) A.计算机系统 B.数据库 C.数据库管理系统 D.软件系统 1.EDI代表（D） A.电子商务 B.电子数据传递系统 C.信息交换系统 D.电子数据交换系统 2.代码设计就是把管理对象（B）---1409A卷6 A.定量化 B.数字化或字符化 C.图形化 D.数值化 3.人们习惯于将计算机的发展划分为四代，划分的主要依据是(A)。

公司资金管理制度

广西创新港湾公司资金管理制度 第一章总则 第一条为加强对公司内资金使用的监督和管理，加快资金的循环和周转，提高资金利润率，合理安排资金流向，保证资金安全， 特制定本制度。 第二条本制度所称资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。 第三条本制度所称资金管理,是指公司的资金流入、流出等全过程的控制。 第四条实行资金管理应坚持以下原则： 1、公司所有资金收支必须纳入预算； 2、坚持以收定支，量入为出； 3、严格贯彻收支两条线原则，收入必须上交公司财务部，支出必 须经过公司财务部支出。 4、公司严格禁止其它部门受理现金收支业务。 5、各项资金收支必须遵守国家方针政策、法规以及公司财务制度 等有关规定。 第五条本制度适用于公司所有部门。 第二章现金管理 第一条公司现金使用范围： 1、职工工资、奖金、补贴。 2、各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出。 3、向个人收购公司用于生产的其他物资价款

4、向公司批准的个体配件经营者采购备品备件。 5、出差人员必须随身携带的差旅费。 6、支票结算起点以下的零星开支。 7、公司批准使用备用金结算的职员的现金支出。 8、采购金额在元以下的紧急采购 9、其他经财务部批准的现金支出。 第二条库存现金的管理 1、公司总部库存现金限额由财务部提出，总经理批准。 2、库存现金限额的核定，由项目部向财务部提出申请，财务部审 核，总经理批准核定。一般要根据申请部门３－５天的日常零 星开支情况，核定其库存现金限额，如果项目部驻地附近没有 银行，可以适当延长，但不得超过一周。 3、核定库存现金限额后，出纳负责严格按限额保管现金，不得超 限额保管现金。超限额保管资金，经查实后按超限额数％给 予处罚。 第三条坚持收有凭、付有据，堵塞由于现金收支不清、手续不全而出现的一切漏洞。办理的收款凭证必须盖“现金收讫”章和 收款人个人印章；付款凭证必须由有关领导签字批准、报销 人个人签字、经会计审核无误签字后，办理现金付款，并同 时加盖“现金付讫”印章。 第四条不准以白条抵充库存现金。现金收支要做到日清月结，不得跨月处理帐务。 第五条每天收入的现金，应及时足额送存银行，财务部经理定期检

财务管理系统资金管理解决方案.doc

财务管理系统资金管理解决方案1 投资公司资金管理信息化方案 1 建设背景 现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。 2 管理思路 集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。 资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。

收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。 资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 3 解决方案 3.1 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。 针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。

《企业信息管理》综合练习题及答案

《企业信息管理》综合练习题及答案 1信息识别有由决策者识别、系统分析员识别及两种方法结合进行识别三种方法。 2对信息技术的使用分为职能级、公司级、全行业级三个不同的战略层次。 3系统具有如下特征，即整体性、关联性、层次性、目的性、适应性。 4管理信息系统具有数据处理功能、计划功能、控制功能、预测和决策功能几项基本功能。 5从信息系统的作用观点来看，信息系统主要由四个主要部件组成，即信息源、信息处理部件、信息用户、信息管理者。 6信息处理器完成数据的采集、数据变换和数据存储等，并将数据转变为信息提供给信息用户。 7从信息系统对信息的处理过程看，信息系统可以看成是由三个基本的行为部件构成，它们是输入、处理、输出。 8信息的基本特性有客观性、价值性、等级性、可分享性、可传输性、可再生性。 9信息的处理过程包括收集、传输、加工、存储、维护、利用。 10管理信息系统是运用系统理论和方法，以电子计算机和现代通讯技术为信息处理手段和传输工具，能为企业管理决策提供服务的人机系统。 11系统结构包含输入﹑输出﹑控制器﹑检测器等几部分。 12企业信息系统结构按组成方式的不同分为概念结构、功能结构、软件结构、硬件结构。 13企业的四种资源是人、财、物、信息。

14信息资源由信息基础设施、人的因素、信息等三要素组成。 15数据管理包括数据的标准化、数据的定义、制定代码体系、数据的安全保护等几项内容。 16数据库概念的基本目标是减少数据冗余和增加数据的独立性。 17从企业经营管理的角度来看，在企业经营活动中管理者所面临的决策问题可以分为结构化问题、非结构化问题、半结构化问题三种类型。 18企业信息系统建设的四个基本原则是以系统工程的观点指导信息系统的建设、与用户密切配合、“一把手”原则、重视企业信息系统的战略规划。 19一个企业信息系统的战略规划应包括组织的战略目标、政策和约束、计划和指标的分析；企业信息系统的目标、约束以及计划指标的分析；企业信息系统的功能结构，企业信息系统的组织、人员、管理和运行；以及企业信息系统的效益分析和实施计划等。 20企业数据的四种类型是存档类数据、事务类数据、计划类数据、统计类数据。 21企业信息系统的开发方法主要有生命周期法、原形法。 22结构化程序设计理论认为，任何一个程序都可以用三种基本逻辑结构来编制，而这三种基本结构是顺序结构、判断结构、循环结构。其特点是每种结构只有一个入口点和一个出口点。 23信息系统的生命周期由以下五部分组成：确定需求、系统开发、系统安装配置、系统运行、系统更换。 24根据企业信息系统开发的内在规律和特点，将系统开发过程化分为五个阶段，即：可行性研究及战略规划、需求分析和概要设计、详细设计、实现与测试、系统运行维护和评价。

资金管理制度

第三章资金管理制度 第一条结算资金管理：货币资金是公司所拥有的处于货币形态的经营资金，是公司流动资产的重要组成部分，包括现金、银行存款和其他货币资金。 第二条公司在货币资金收支活动中，必须遵守财务制度，严格控制和监督货币的收支，纠错防弊。 第三条现金管理 （一）公司在下列范围内可使用现金： 1、支付给职工的工资、福利费、津贴、补贴等。 2、个人劳务报酬。 3、根据国家规定颁发给个人的科学技术等各种奖金。 4、各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出。 5、向个人收购农副产品和其他物资的价款。 6、出差人员必须随身携带的差旅费。 7、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。 除上述5、6项外，支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付，除此以外的特殊情况使用现金实行特批制度。 （二）根据公司实际情况，库存现金限额确定为1000元人民币以内，每日终了对库存现金进行盘点，将超出库存限额的现金及时存入银行。

（三）现金收支应依照下列规定办理： 1、现金收入应当于当日送存开户银行，当日送存确有困难的，应与开户银行协商确定送存时间。 2、支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从公司的现金收人中直接支付(即坐支)。 3、从开户银行提取现金，应当写明用途，由财务负责人、总经理、董事长签字，经开户银行审核后，予以提取现金。 4、出纳员负责登记现金、银行日记账，不得兼管稽核、会计档案和收入、费用、债权及债务账目的登记工作。现金、银行存款账目，要做到逐笔记载收付，做到日清月结，账款相符。 5、公司在一个银行开户，最多只能开设四个账户，只能设立一个基本账户。 6、要严格控制现金收、付范围，应用转账支票结算的不准用现金结算。购置国家规定的专项控制商品，必须采用转账结算方式，不得使用现金。 7、不准巧立名目套取现金；不准白条抵库，挪用公款；不准保留账外公款。要严格制止利用收、付现金出现的不法行为。 8、员工因公出差需借用现金，按公司《差旅费管理制度》有关规定办理。 9、坚持收有凭、付有据，堵塞由于现金收支不清、手续不全而出现的一切漏洞。办理的收款凭证，除加盖财务专用章和“现金收讫”章外，收款人必须加盖个人印章或签字，付款凭证必须由有关领导签