2010年金融经济中级考前点题班 模拟考试2

当前练习：金融经济中级考前点题班第一次模拟考试

本考试共计：100题总分：140分

1、下列关于短期融资券的说法，错误的是（）

A. 发行主体为包括证券公司等在内的企业

B. 发行对象为银行间债券市场机构投资者

C. 证券公司短期融资券的期限最长不超过91 天

D. 收益率比央行票据和短期国债低

A B C D

2、下列关于我国金融债的说法，错误的是（）

A. 金融债是在银行间市场上发行的

B. 金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可

C. 银行可以通过发行金融债获得资金

D. 金融债可以成为银行主动负债的工具

A B C D

3、以下哪项事件是在1988 年发生的? （）

A. 巴塞尔银行委员会成立

B. 《巴塞尔资本协议》通过

C. 《巴塞尔新资本协议》通过

D. 我国《商业银行资本充足率管理办法》实施

A B C D

4、下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是（）

A. 银行的附属资本不得超过核心资本的100%;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%

B. 市场风险被纳入资本充足率监管框架

C. 资产风险权重系数调整为0、10%、20%、50%、70%、100%

D. 银行资本分为核心资本和附属资本两种

A B C D

5、下列关于票据行为的表述，正确的是（）

A. 承兑适用于汇票和本票

B. 背书只能在汇票上进行

C. 偷窃票据不能称做出票行为

D. 保证适用于支票

A B C D

6、在国际金融市场上进行外汇交易时，习惯上使用的汇率标价方法上是（）

A. 直接标价法

B. 间接标价法

C. 美元标价法

D. 一揽子货币标价法

A B C D

7、如果一国出现国际收支逆差，该国可以采取的政策是（）

A. 增加政府支出

B. 降低再贴现率

C. 本币贬值

D. 在公开市场业务中卖出政府债券

A B C D

8、在纸币本位的固定汇率制度下，当外国货币价格下跌，有超过汇率波动上限的趋势时，各国货币当局调节汇率

A. 提高贴现率

B. 降低贴现率

C. 冻结物价

D. 限制资金流出

A B C D

9、股份公司在某个财务年度内的盈余不足以支付规定的股利时，必须在以后盈利较多的年度如数补足过去所（）

A. 普通股票

B. 累积优先股

C. 非累积优先股

D. 不参加分配优先股

A B C D

10、商业信用是企业之间进行商品交易时提供的信用，除分期付款、委托代销、预付货款外，还包括（

A. 消费贷款

B. 赊销商品

C. 抵押贷款

D. 质押贷款

A B C D

11、企业发行股票融资属于（）

A. 间接融资

B. 债权融资

C. 内源融资

D. 外源融资

A B C D

12、下列关于项目融资有限追索权的表述中，错误的是（）

A. 时间上的有限性

B. 金额上的有限性

C. 对象上的有限性

D. 资金使用范围上的有限性

A B C D

13、在BOT项目融资中，一般不宜作为项目发起人的是（）

A. 项目所在国政府

B. 政府机构

C. 纯粹商业机构

D. 政府指定的集团公司

A B C D

14、在项目融资中，无追索权是指贷款只能依靠（）偿还。

A. 项目所产生的收益现金流

B. 项目发起人资产的现金流

C. 项目所在国政府提供的现金流

D. 项目担保人提供的现金流

A B C D

15、资产证券化最早的产品类型是（）担保证券。

A. 信用卡应收款

B. 住房抵押贷款

C. 商业贷款

D. 汽车贷款

A B C D

16、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（

A. 家庭

B. 企业

C. 中央银行

D. 政府

A B C D

17、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）

A. 期限性

B. 流动性

C. 收益性

D. 风险性

A B C D

18、具有“准货币”特性的金融工具是（）

A. 货币市场工具

B. 资本市场工具

C. 金融衍生品

D. 外汇市场工具

A B C D

19、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合

A. 看涨期权

B. 欧式期权

C. 看跌期权

D. 美式期权

A B C D

20、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）

A. 1个月以内

B. 3个月以内

C. 6个月以内

D. 1年以内

A B C D

21、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资

A. 证券发行

B. 证券经纪

C. 基金管理

D. 资产证券化

A B C D

22、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（）

A. 期限中介

B. 风险中介

C. 信息中斧

D. 流动性中介

A B C D

23、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行发行选择的承销方式是（）

A. 全额包销

B. 尽力推销

C. 余额包销

D. 混合推销

A B C D

24、投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）

A. 一级市场

B. 二级市场

C. 第三市场

D. 第四市场

A B C D

25、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于（）

A. 纵向并购

B. 横向并购

C. 混合并购

D. 垂直并购

A B C D

26、诺斯等学者认为，金融创新就是（）

A. 规避管制

B. 制度变革

C. 降低交易成本

D. 寻求利润的最大化

A B C D

27、金融制度的创新是指（）

A. 金融体系与金融结构的新变化

B. 从金融分业经营向混业经营的转变

C. 金融市场监管的重新定位

D. 金融体系与国际惯例接轨

A B C D

28、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）

A. 增加收益

B. 增加交易量

C. 方便交易

D. 转嫁风险

A B C D

29、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）

A. 物物交换总值占货币交易总值的比例

B. 国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C. 货币交易总值占物物交换总值的比例

D. 国民生产总值中现金交易总值所占的比例

A B C D

30、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）

A. 准许商业银行设立分支机构

B. 准许金融持股公司跨国发展

C. 准许金融持股公司跨界从事金融业务

D. 准许保险公司从事非保险业务

A B C D

31、股票的预期收益率是货币需求函数的（）

A. 规模变量

B. 机会成本变量

C. 其他变量

D. 都不是

A B C D

32、现代经济中货币供给的主体是（）

A. 政府

B. 工商企业

C. 银行

D. 个人

A B C D

33、划分货币层次的重要依据是（）

A. 兑换性

B. 还原性

C. 流动性

D. 稳定性

A B C D

34、如果国家财政收入与国家财政支出平衡，对货币供应量的影响是（）

A. 引起货币供应量上升

B. 引起货币供应量下降

C. 对货币供应量无影响

D. 财政收支不是影响货币供应量的因素

A B C D

35、货币供应量是指（）

A. 处于流通中的现金量

B. 处于流通中的存款量

C. 货币需求量

D. 处于流通中的现金量和存款量之和

A B C D

36、按照巴塞尔银行监管委员会的要求，金融企业应对外披露一些相关的信息，但这些信息不包括（）

A. 经营业绩

B. 风险披露

C. 资本

D. 客户信息

A B C D

37、财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于（）

A. 赤字的多少

B. 弥补赤字的时间

C. 弥补赤字的地点

D. 弥补赤字的办法

A B C D

38、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投放，货币供

A. 等额扩张

B. 数倍扩张

C. 等额收缩

D. 数倍收缩

A B C D

39、货币供不应求，利率上升：货币供过于求，利率下降。因而适当调节利率水平，就可以直接调节（

A. 投资支出

B. 消费支出

C. 出口量

D. 货币供求

A B C D

40、一定时期内的国民收入，既是货币需求的本源，又是货币供给的最高界限。由于价值分配具有相对独立性供给量超过实际国民收入（Y/P）的情况。这种现象被称为（）

A. 国民收入超额分配

B. 积累超过消费

C. 消费需求不足

D. 投资需求不足

A B C D

41、下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是（）

A. 中国人民银行通过贷款渠道发行人民币

B. 中国人民银行吸收存款准备金

C. 中国人民银行接受政府委托管理国库

D. 中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

A B C D

42、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（

A. 收入政策

B. 货币政策

C. 财政政策

D. 产业政策

A B C D

43、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业

A. 社会劳动者100％就业

B. 所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C. 存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D. 存在摩擦性失业和自愿失业

A B C D

44、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（

A. 降低商业银行法定存款准备金率

B. 降低商业银行再贴现率

C. 在证券市场上卖出国债

D. 下调商业银行贷款基准利率

A B C D

45、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）

A. 内生性太强

B. 可测性欠佳

C. 相关性欠强

D. 可控性欠佳

A B C D

46、（）风险损失在大多数情况下与收益的产生没有必然的联系。

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 利率风险

D. 国家风险

A B C D

47、中央银行再贴现政策的缺点是（）

A. 作用猛烈，缺乏弹性

B. 政策效果很大程度受超额准备金的影响

C. 主动权在商业银行，而不在中央银行

D. 从政策实施到影响最终目标，时滞较长

A B C D

48、凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是（）

A. 利率

B. 汇率

C. 货币供应量

D. 基础货币

A B C D

49、中央银行认为需要改变政策，到提出一种新的政策所需要耗费的时间是（）

A. 认识时滞

B. 外部时滞

C. 操作时滞

D. 决策时滞

A B C D

50、中央银行的公开市场业务的优点是（）

A. 主动权在政府

B. 主动权在企业

C. 主动权在商业银行

D. 主动权在中央银行

A B C D

51、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）

A. 公共利益论

B. 特殊利益论

C. 社会选择论

D. 经济监管论

A B C D

52、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）

A. 2％

B. 4％

C. 8％

D. 10％

A B C D

53、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过

A. 5％

B. 8％

C. 10％

D. 15％

A B C D

54、非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）

A. 针对银行体系并表

B. 针对银行体系分表

C. 针对单个银行并表

D. 针对单个银行分表

A B C D

55、我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能力原则。

A. 适度

B. 自主

C. 最低

D. 最高

A B C D

56、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）

A. 农村金融市场的发展

B. 外资金融机构的增加

C. 金融产品的复杂化

D. 金融效率的提高

A B C D

57、即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并不否认（）

A. 金融管制

B. 金融约束

C. 金融监管

D. 金融调控

A B C D

58、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存（）

A. 社会信用总额与国民收入额之比

B. 实物资产总额与对外净资产之比

C. 金融资产总额与国民财富之比

D. 国民生产总值中货币交易总值所占的比例

A B C D

59、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。

A. 布雷顿森林体系

B. 国际金本位制

C. 牙买加体系

D. 国际金块—金汇兑本位制

A B C D

60、在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点。

A. 伦敦型

B. 纽约型

C. 避税港型

D. 巴哈马型

A B C D

61、现代外汇市场的主要特点（）

A. 外汇市场高度一体化

B. 全球范围交易

C. 外汇交易规模大

D. 外汇交易币种集中在少数发达国家货币

E. 主要在有形市场进行交易

A B C D E

62、货币期货交易的特点有（）

A. 买卖双方无直接合同责任关系

B. 对远期外汇的买卖有标准化规定

C. 不收手续费

D. 实行双向报价

E. 最后要进行交割

A B C D E

63、与传统国际金融市场相比，欧洲货币市场的优势有（）

A. 经营货币单一

B. 借贷双方不受国籍限制

C. 借贷活动不受政府法令管辖

D. 存贷利差大

E. 政策较优惠

A B C D E

64、一国国际收支发生顺差，一般会导致（）

A. 外汇占款增大

B. 货币供应量扩大

C. 物价下跌

D. 通货膨胀加重

E. 本币汇率下降

A B C D E

65、与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有（）

A. 资产收入导向型融资

B. 原始权益人信用主导型融资

C. 表外融资

D. 结构性融资

E. 低成本的融资

A B C D E

66、我国利率市场化改革的基本思路是（）

A. 先外币、后本币

B. 先存款、后贷款

C. 先贷款、后存款

D. 存款先大额长期、后小额短期

E. 存款先大额短期、后小额长期

A B C D E

67、下列因素中会导致一国货币升值的是（）

A. 高通货膨胀

B. 提高利率

C. 国际收支顺差

D. 总需求增长快于总供给

E. 从紧货币政策

68、资本流动对资本流出国的积极影响主要有（）

A. 提高资本收益

B. 引进先进技术设备和管理经验

C. 带动商品出口

D. 增加就业机会

E. 提高国际地位

A B C D E

69、在外汇市场上，远期外汇的购买者主要有（）

A. 进口商

B. 出口商

C. 持有外币债权的债权人

D. 负有外币债务的债务人

E. 对远期汇率看涨的投机商

A B C D E

70、特别提款权具有如下哪些职能？（）

A. 价值尺度

B. 支付手段

C. 贮藏手段

D. 流通手段

E. 保值功能

A B C D E

71、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）

A. 稳定的物价水平

B. 大量的国际储备

C. 健全的利率机制

D. 发达的金融市场

E. 有效的中央银行调控机制

A B C D E

72、通货膨胀所指的物价上涨是（）

A. 个别商品或劳务价格的上涨

B. 一定时间内物价的持续上涨

C. 物价一次性的大幅上涨

D. 全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

E. 季节性因素引起的部分商品价格的上涨

73、通货紧缩的危害有（）

A. 导致经济过热

B. 加速经济衰退

C. 导致社会财富缩水

D. 分配负面效应显现

E. 可能引发银行危机

A B C D E

74、中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着（）等重要职

A. 发行的银行

B. 政府的银行

C. 国有的银行

D. 银行的银行

E. 管理金融的银行

A B C D E

75、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指（）

A. 经济增长与充分就业之间的矛盾

B. 经济增长与国际收支平衡之间的矛盾

C. 国际收支平衡与充分就业之间的矛盾

D. 经济增长与稳定物价之间的矛盾

E. 国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾

A B C D E

76、在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）

A. 审贷分离机制

B. 集中分散机制

C. 授权管理机制

D. 额度管理机制

E. 贷后问责机制

A B C D E

77、应对金融危机的主要举措包括（）

A. 构建健全、健康、有效的金融监管体系

B. 构建金融安全网

C. 构建金融危机预警和处理机制

D. 构建金融调控体系

E. 进行金融危机管理的国际协调与合作

78、根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》，以下属于我国商业银行核心资本

A. 普通股

B. 优先股

C. 资本公积

D. 可转换债

E. 未分配利润

A B C D E

79、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）

A. 对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调

B. 对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

C. 统计数据与信息的协调

D. 危机机构处理的协调

E. 微观审慎监管与宏观金融稳定的协调

A B C D E

80、汇率变动的决定因素包括（）

A. 物价的相对变动

B. 国际收支差额的变化

C. 国际储备余额的变化

D. 市场预期的变化

E. 政府干预汇率

A B C D E

1、

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价券。根据上述资料，回答下列问题。

81、这种证券回购交易属于（）

A. 货币市场

B. 票据市场

C. 资本市场

D. 股票市场

A B C D

82、这种回购交易实际上是一种（）行为。

A. 质押融资

B. 抵押融资

C. 信用借款

D. 证券交易

83、我国回购交易的品种主要是（

）

A. 股票

B. 国库券

C. 基金

D. 商业票据 A B

C

D

84、我国回购交易有关期限规定不能超过（

）

A. 1个月

B. 3

个月

C. 6个月

D. 12个月 A B

C

D

85、甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（

）

A. 证券的收益

B.

手续费

C. 企业利润

D. 借款利息 A B C D

2、

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC ），负责宏观审慎监权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI ），弥补保险业监管在联邦层面的

员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护局，

以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国但能否如其所愿，仍有待观察。

86、金融风险是由于各种（

）的影响，从而导致损失的可能性。

A. 不确定性

B.

确定性

C. 稳定性

D. 不稳定性 A B C D

87、当前美国的金融监管体制属于（ ）

A. 集中统一

B. 分业监管

C. 不完全集中统一

D. 完全不集中统一

88、该监管体制的缺陷是（ ）

A. 监管成本高

B. 缺乏金融监管的竞争性

C. 容易导致金融监管的官僚主义

D. 容易出现重复交叉监管或监管真空 A B

C

D

89、近年来一些发达国家转向了（

）监管体制。

A. 集中统一

B.

分业监管

C. 不完全集中统一

D. 完全不集中统一 A B

C D

90、2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取（

）制度。

A. 中央银行监管

B. 主监管

C. 统一监管

D. 集体监管 A B C D

3、

布雷顿森林体系解体后，主要西方国家货币开始自由浮动。1973年，第一石油危机爆发，西方经济陷入混乱，浮动汇率却

好。1975年西方六国在首次首脑会议上纷纷表示接受现实，放弃重建固定汇率的尝试，形成决议要求国际货币基金组织修1976年，国际货币基金组织理事会通过《牙买加协定》，承认了既成事实，正式开始了牙买加体系时代。

91、现行牙买加体系的主要缺陷有（

）

A. 储备货币发行国依然享有“铸币税”优势地位

B. 国际汇率体系极不稳定

C. 国际收支调节体系不健全

D. 关键货币地位下降

E. 国际清算手段单一 A B C D E

92、国际货币体系要包括的内容有（ ）

A. 各国货币的兑换性与对国际支付所采取的措施

B. 国际储备资产的确定以及储备资产供应的方式

C. 各国货币比价的确定

D. 国际收支的调节方式

E. 国际财政政策的协调、磋商和有关的管理工作

A B C D E

93、牙买加体系的主要内容是（）

A. 实行浮动汇率制度.

B. 推行黄金货币化

C. 增强特别提款权的作用

D. 增加成员国的基金份额

E. 扩大信贷额度

A B C D E

94、欧洲货币一体化的表现是（）

A. 货币的统一

B. 结算方式的统一

C. 机构的统一

D. 汇率的统一

E. 国际收支平衡方式的统一票汇

A B C D E

95、牙买加体系运行后，各国可以通过多种渠道调节国际收支，具体包括（）

A. 运用汇率政策

B. 运用国际融资

C. 运用国内经济政策

D. 加强国际协调

E. 国际货币基金组织的融资

A B C D E

4、

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传衍生产品交易。

96、按照对资金需求的长短，金融市场可分为（）

A. 货币市场和资本市场

B. 发行市场和流通市场

C. 基础金融市场和衍生金融市场

D. 商品市场和衍生市场

A B C D

97、该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（）

A. 信用风险

B. 汇率风险中的交易风险

C. 汇率风险中的折算风险

D. 国家风险中的主权风险

A B C D

98、该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）

A. 进行远期外汇交易

B. 进行货币期货交易

C. 进行利率衍生产品交易

D. 进行缺口管理

A B C D

99、该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）

A. 进行持续期管理

B. 对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析

C. 建立审贷分离机制

D. 保持负债的流动性

A B C D

100、该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（）

A. 对职员定期轮岗

B. 保证信息系统的安全

C. 业务外包

D. 优化管理流程

A B C D