商业银行实训报告书

商业银行实训报告书

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学号

课程设计

20 11～20 12学年第1 学期

题目：商业银行综合业务实训之（）

教学系：经济与管理系

专业班级：08国贸天风证券班

指导教师：汪玲

学生姓名：

2011 年11 月15 日

课程设计任务书

学生姓名专业班级

指导教师汪玲工作单位经济与管理系题目: 商业银行综合业务实训之（）

初始条件：

1. 教材：《商业银行会计综合实训》，张瑞，北京，国防工业出版社，2011。

2.其他：

（1）商业银行综合业务实训课程设计指导书

（2）补充资料

要求完成的主要任务:（包括设计计算、图纸绘制、程序编制、说明书撰写等具体要求）

1.遵守相关法律法规，不得在网上发表违法言论。

2.按实习内容，认真进行准备，积极开展调查活动，刻苦学习，并做好实习日记。

3.在实训期间应尽可能的多做业务，熟练掌握商业银行的主要业务及操作技巧。

4.每个学生必须完成以下任务：

（1）掌握商业银行综合业务实验的内容及流程

（2）掌握商业银行综合业务操作（个人储蓄业务、对公会计业务）；

（3）掌握商业银行综合业务办理流程

（4）掌握商业银行业务员的职责。

（5）对商业银行业务做市场调研，了解商业银行具体办理哪些业务。

时间安排：

序号内容所用时间（天）

1 布置任务，熟悉商业银行综合业务实训的内容及流程 1

2 商业银行柜员基本职业能力训练 1

3 商业银行会计基本核算方法 1

4 商业银行业务调研 1

5 商业银行综合业务操作（个人储蓄业务、对公业务） 5

任务一

选择几家银行调查其岗位设置情况，选择一家银行办理一笔业务，观察其业务分工与授权的操作流程。（将调研的情况及内容附在下面）

综合柜员的主要职责

1．领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交；2．负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记；

3．处理与管辖行会计部门的内部往来业务；

4．监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所年度结息；5．监督柜员工作班轧帐；

6.银行科技风险识别与控制

7．办理储蓄所结帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单；打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督；

8．编制营业日、月、季、年度报表。

银行柜员处理核算业务操作权限

业务种类具体分类普通柜员主要兼柜员主管

存现业务小型网点5万元以下业务经办额度以上授权自行确定

中型网点8万元以下

大型网点10万元以下

取现业务大中小型网5万元以下5万元（含）~50万元的超过50万元的

点授权授权

转账业务小型网点10万元以下10万元（含）~100万元

的授权100万元~200万元以及200万元（含）以上的授权

中型网点20万元以下20万元（含）~150万元

的授权

大型网点30万元以下30万元（含）~200万元

的授权

任务二银行柜员数字书写规范实训

将下列小写进而数字携程中文大写金额数字

小写金额大写金额

203.50

36，550.23

62.32

120,345.00

56,123.67

430.21

578,123.89

10,200,000.12

任务三个人活期储蓄存款业务操作处理

要求：按照软件布置的任务，完成个人活期储蓄存款业务操作，包括开户、续存、对转、支取、结清和销户等操作处理，并画出活期存款账户开户的业务流程图。

任务四定活两便业务操作处理

要求：按照软件布置的任务，完成定活两便业务操作，包括定活两便账户的开立、销户等操作处理，并画出开立定活两便存款户的业务流程图

任务五借记卡业务

要求：按照软件布置的任务，完成开卡、销卡和挂失等操作处理，并画出实时发个人借记卡的业务流程图