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银行支行反洗钱岗位职责

支行反洗钱岗位职责

为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。

根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：

一、临柜人员

1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；

2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；

3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；

4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；

5、知悉大额和可疑交易标准的情况；

6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；

7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。

二、反洗钱工作监管员

1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制

各类汇总报表；

2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织学习；

3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；

4、负责对办事员反洗钱工作的检查；

三、反洗钱工作办事员

1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；

2、负责反馈可疑交易的具体情况；

3、发现可疑支付交易及时上报监管员，不得瞒报。

4、认真审核每一笔大额支付交易，对于单位大额交易及时与其单位负责人联系确认该业务是否属实后再办理；对于个人的大额交易由代取人办理的应与本人取得联系确认是否属实后再办理。

反洗钱岗位职责

反洗钱岗位职责 1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

反洗钱内部控制制度

反洗钱内部控制制度方案为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实<反洗钱法>防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：成立反洗钱领导小组公司成立反洗钱专门部门建立健全反洗钱内部控制制度一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的

有效性。三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工

反洗钱岗位责任制

工作信息和经验；（6）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（7）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（8）接受中国人民银行赋予的其他反洗钱工作任务。三、反洗钱工作领导组组长、副组长职责：负责监督、检查营业网点进行反洗钱工作的尽职情况，组织开展全行职工进行反洗钱知识和技能培训、学习组织全行网点的反洗钱宣传工作，检查监督行内报送的大额和可疑交易报告表，并安排专人进行汇总后报总行。组长：（一）贯彻执行《中国人民共和国反洗钱法》和相关法律；（二）部署人民银行反洗钱工作任务与监督我行反洗钱制度的执行；（三）协调我行反洗钱工作中的重大和疑难问题，提出解决方案；（四）审批、协调商行反洗钱工作的对外合作与交流项目。副组长：（一）贯彻执行《中国人民共和国反洗钱法》和相关法律；（二）负责审核反洗钱内部控制制度、岗位责任制等相关规章制度，及各项规章制度的有效实施；（三）审核支行反洗钱工作计划，并监督实施；

反洗钱培训工作计划

**县农村信用合作联社 2018年反洗钱培训计划各信用社、分社：为适应日益严峻的洗钱犯罪形势，提高全县各机构管理人员的反洗钱工作管理水平及员工队伍整体素质，增强反洗钱工作人员分析判断能力，提高反洗钱业务技能，有效杜绝洗钱风险的发生，促使反洗钱工作更加规范、高效运行，依据人民银行、省联社反洗钱要求，按照《**县农村信用合作联社反洗钱培训制度》规定，规范开展反洗钱培训工作，特制订2018年度反洗钱工作培训计划。一、培训目的认真落实“风险为本”的反洗钱工作要求，提升全员反洗钱责任意识，树立敬业爱岗意识、建立合规文化氛围、提升依法管理洗钱风险能力，联社反洗钱培训工作统一部署，注重实效，通过培训，造就一支精通反洗钱业务的高素质队伍，提高全体员工业务素质和服务质量，进一步增强防范风险的能力，全面推动我县农村信用社反洗钱工作合规、稳健运行，为各项业务稳健发展奠定坚实的基础。二、培训管理在以联社理事长为组长的反洗钱工作领导小组领导下，各机构、业务条线负责人为本机构反洗钱培训第一责任人，

负责反洗钱培训工作的组织实施。联社反洗钱办公室负责全县反洗钱培训工作的日常管理、组织、协调，以及具体培训工作的落实和相关培训材料的编制印发；反洗钱工作成员部门负责涉及本部门业务条线范围内相关反洗钱知识的培训；各机构负责本机构人员的反洗钱培训。三、培训方式反洗钱培训工作遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”、“高标准、严要求、实用性”的原则开展。以自学为主，培训为辅，培训方式可灵活多样，采取课堂讲解、轮训、经验交流、以会代训等形式，力求做到形势多样、联系实际和学以致用。四、培训范围（一）反洗钱工作领导小组全体成员联社反洗钱办公室侧重于管理能力、制度执行力和业务水平方面，重点进行反洗钱法律法规培训，掌握金融机构的法律责任，提高风险防范的主动性，可通过聘请专业培训师授课和本联社业务人员进行培训，年度内，组织反洗钱知识培训至少一次。（二）反洗钱相关岗位全体业务人员各机构侧重于反洗钱基础知识、应知应会、业务操作技能的培训，重点培训案例、最新反洗钱手法和特征，可疑交易的甄别、分析；“了解你的客户”、客户身份识别、身份资

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责： (一)统一领导和管理xx反洗钱工作； (二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； (三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； (四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流； (五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工

作职责。第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责： (一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定； (二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； (三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督； (四)负责组织员工反洗钱教育和培训； (五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查； (六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； (七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作； (八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态； (九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议； (十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责： (一)办公室的职责

反洗钱岗位责任制

反洗钱岗位责任制 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8-

（1）贯彻执行人民银行下达的反洗钱工作方针、政策、任务和指令；（2）领导、部署、协调和监督商行反洗钱工作；（3）审核反洗钱内控制度,并负责内部控制制度的有效实施；（4）制定织金县支行反洗钱工作计划，并监督实施；（5）组织召开反洗钱工作例会，听取反洗钱工作汇报，交流反洗钱工作信息和经验；（6）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（7）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（8）接受中国人民银行赋予的其他反洗钱工作任务。三、反洗钱工作领导组组长、副组长职责：负责监督、检查营业网点进行反洗钱工作的尽职情况，组织开展全行职工进行反洗钱知识和技能培训、学习组织全行网点的反洗钱宣传工作，检查监督行内报送的大额和可疑交易报告表，并安排专人进行汇总后报总行。

保险公司XX年度反洗钱工作计划

保险公司XX年度反洗钱工作计划及要求各中心支公司、机关各部门：为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时，准确等要求，分公司制定了XX年反洗钱工作计划。现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。一、工作计划（一）分公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的XX分公司反洗钱工作领导小组进行调整，设置反洗钱专员，并明确其工作职责。（二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。（三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反

洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统（四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。（五）按照人行XX市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训，并进行转培训。（六）按照人行XX市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料，组织各级机构进行反洗钱宣传。（七）按照《XX分公司XX年反洗钱现场检查指导方案》文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报，督促自查整改，要求上报自查整改报告。（八）依照分公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。（九）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。（十）按照反洗钱考核办法，对各中支反洗钱工作进行考评；年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。（十一）按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划人民银行市中心支行: 今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、今年反洗钱工作开展情况（一）组织机构建设方面 1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。（二）内控制度建设方面

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年 5 月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。（三）履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859.94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251.31亿元；对私报送 59641 笔，608.63 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔，23634.91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266.44 万美元；对私82 笔，368.47 万美元。今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 POS 个

营业部岗位职责(反洗钱总部及营业部)

营业部反洗钱岗位职责第一条营业部经理职责：㈠领导并组织落实营业部反洗钱工作，督促和保障营业部各项反洗钱工作有效开展。第二条开户岗位职责：㈠做好客户身份持续识别工作，对证件过期及资料不全的客户信息要及时补齐。对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。第三条交易风控岗位职责：（十三）营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。（1）协助营业部反洗钱专员对涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。第四条信息技术岗位职责：㈠配合营业部反洗钱小组的工作，必要时为营业部反洗钱工作提供后台技术支持；㈡负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护。第五条财务岗位职责：㈠与营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。第六条市场营销岗位职责：

㈠对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。㈡对有意向开户的新客户进行身份识别，遵循“了解你的客户”原则，做好尽职调查。第七条合规岗位职责：㈠对营业部反洗钱工作的实施情况进行检查。第八条行政岗位职责：（一）配合营业部反洗钱专员开展反洗钱工作。第九条客服岗位职责：（一）协助营业部反洗钱工作小组开展反洗钱宣传、教育、咨询工作。第十条营业部反洗钱专员岗位职责：配合营业部负责人完成本营业部的反洗钱工作，并承担以下职责：（一）制定营业部反洗钱工作计划，写好工作日志；（二）协调落实本部门的客户身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作；（三）协调落实营业部对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别；（四）协调落实营业部客户的大额交易和可疑交易的排查解释工作；（五）协调落实建立本部门客户洗钱风险等级划分；督导本营业部做好客户的尽职调查工作；（六）完成当地人行及公司总部下达的反洗钱工作，将当地人

反洗钱工作管理办法(试行)..

反洗钱工作管理办法 (试行) 第一章总则第一条为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。第二条反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。第三条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。第二章组织机构及职责第四条总公司成立反洗钱工作领导小组。组长:公司负责人副组长:总裁室其他成员成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。主要职责是:

(一)统一领导公司反洗钱工作; (二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制; (三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程; (四)研究、决定有关反洗钱的重大事项; (五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告; (六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。第五条各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。第六条各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。第七条销售部门的职责是: (一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务; (二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报; (三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施; (四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。第八条业务管理部门的职责是: (一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程; (二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;

反洗钱岗位职责

××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；

银行反洗钱工作总结及计划

银行反洗钱工作总结及计划反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX 信誉，促进XX 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》（粤XX〔20××〕106 号）的要求，我市XX 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○××年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市XX 为了做好反洗钱工作，成立了以XX 行长XX 为组长，XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉http:///3221788 （使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用为增强对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱

工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6 次，参加人次163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度http:///3221788 （使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概

反洗钱岗位责任制

反洗钱岗位责任制 Prepared on 22 November 2020

反洗钱岗位责任制为了加强反洗钱工作，有效地预防和打击洗钱犯罪，维护良好的金融秩序，从而进一步建立健全的织金县支行反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展,根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我行的实际情况，特制定本行反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、反洗钱工作领导组: 组长： XXX 副组长： XXX 组员： XXX，XXX，XXXX 领导组下设办公室，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部室的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。二、XXX支行反洗钱工作领导组的职责: （1）贯彻执行人民银行下达的反洗钱工作方针、政策、任务和指令；（2）领导、部署、协调和监督商行反洗钱工作；（3）审核反洗钱内控制度,并负责内部控制制度的有效实施；（4）制定织金县支行反洗钱工作计划，并监督实施；（5）组织召开反洗钱工作例会，听取反洗钱工作汇报，交流反洗钱工作信息和经验；（6）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（7）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（8）接受中国人民银行赋予的其他反洗钱工作任务。三、反洗钱工作领导组组长、副组长职责：负责监督、检查营业网点进行反洗钱工作的尽职情况，组织开展全行职工进行反洗钱知识和技能培训、学习组织全行网点的反洗钱宣传工作，检查监督行内报送的大额和可疑交易报告表，并安排专人进行汇总后报总行。组长：

反洗钱领导小组成员及职责变更报告

关于xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更的报告中国人民银行xxxxx市中心支行：为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，进一步规范和完善反洗钱各项工作，有效预防洗钱活动，根据人民银行相关规定，现将2018年度反洗钱领导小组名单及各部门反洗钱工作职责变更报告如下。一、公司反洗钱工作领导小组名单。组长：xxx（总经理）副组长：xxx（副总经理）组员：各区县支公司、公司各部室主要负责人组成。综合管理部xxx、财务部xx、销售管理部xxxx、理赔中心xxxx、个销业务部xxx、银保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

工作领导小组下设工作小组。组长：分管反洗钱工作，全面负责公司反洗钱工作的部署和开展，指导反洗钱工作小组各项工作的实施和执行。成员：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。工作小组办公室设在综合管理部，综合管理部负责工作小组工作，并协同领导小组、工作小组开展各项反洗钱工作。反洗钱联系人：xxxxxxxxxxxxx，具体负责与人民银行的工作联系及公司反洗钱的推动和实施，联系手机：xxxxxxxxxx，座机：xxxxxxxxxxxxx。二、反洗钱工作领导小组承担以下职责。 1.统一领导和管理公司反洗钱工作； 2.研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； 3.研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决方案及对策； 4.定期或临时召集公司反洗钱领导小组工作会议，就公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。对工作小组拟定的反洗钱工作制度进行审议； 5.负责指导、组织协调、检查、考核公司所辖支公司及公司各部门反洗钱工作； 6.对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。 7.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作；

反洗钱工作计划

反洗钱工作计划 XX农村信用合作联社反洗钱工作总结中国人民银行XX支行: 根据《反洗钱法》和有关规定，我联社及时向全体员工宣传反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，从而更好地维护农村信用社的合法、稳健运作。现将一年来的工作总结如下: 一、组织领导，整章建制 2009年我社根据联社实际情况及时变更了反洗钱领导小组，并在各网点建立了以各信用社主任和主管会计为负责人的反洗钱领导小组。并及时建立《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度。并及时传达到各营业网点，组织职工认真学习反洗钱的各项内控制度。二、规范操作，做好宣传在开立单位或个人结算账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。在《反洗钱法》宣传月活动中，及时安排组织，悬挂横幅和制作了宣传栏，向过往群众讲解、宣传反洗钱的有关知识。 2009年，我社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的

账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。三、今后工作方向我社将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保每个员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

2020年反洗钱合规述职

2018年反洗钱合规述职 2018年在公司和营业部领导的带领下，我同营业部全体人员共同努力，认真履行合规岗位的工作职责，2018年上半年营业部完成的主要工作。一、内控制度建设与执行情况： 1、营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 2、对营业部反洗钱工作制度和流程进行了修订，完善了营业部相关细则和办法，细化并具体将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。二、组织机构建设方面 1、成立营业部反洗钱工作小组主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 2、设立反洗钱、合规专岗，负责营业部反洗钱及合规具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。三、反洗钱、合规检查等方面的工作情况 1、大额交易和可以交易方面核查，累计核查业务笔数7笔，合规月报报送6次。 2、风险等级调整，反洗钱等级划分调整336笔

3、按公司要求对上半年投资者适当性管理工作进行自查，并就自查结果上报公司，对存在的问题进行了整改。 3、对营业部全体员工的电脑、手机进行了检查，不存在员工违规交易或者待客理财行为， 4、通过对营业部机房检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保存完整，其它也符合合规要求。四、合规宣传、培训情况 1、营业部每月在会议室举办反洗钱方面的相关知识培训 2、营业部每月中旬会在周末的投资报告会上穿插反洗钱方面的投资者风险教育知识。 3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识 4、 3.15 6.12营业部员工走出营业部，组织员工选择人流量大、广场、社区与投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。 5、参加了2018年第五期金融业反洗钱培训学习及考试，营业部全体员工成绩合格。 2018年下半年反洗钱合规工作计划： 1、定期组织员工认真学习，对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。

关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知1

关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知省分公司：根据《*****）》（****），现对公司反洗钱工作领导小组人员进行调整，现通知如下：一、反洗钱工作领导小组人员组成组长：成员：领导小组办公室设在办公室，主任由**担任，反洗钱领导小组联系人为**。二、反洗钱工作小组成员组成组长：成员：三、各部门反洗钱督导员 ** ** 四、工作职责（一）反洗钱领导小组职责 1、负责领导、监督公司本级整体反洗钱工作。 2、负责指导、检查、考核中心支公司所辖支公司、营销服务部反洗钱工作。 3、定期或临时召集中心支公司反洗钱领导小组工作会议，就中心支公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问

题等进行讨论决定。 4、负责就公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与省分公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。 5、对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。（二）反洗钱工作小组职责 1、落实中心支公司反洗钱工作领导小组的决定，协调有关部门开展反洗钱工作； 2、组织拟订反洗钱基本管理制度； 3、制定中心支公司反洗钱工作计划和年度工作报告； 4、组织、协调中心支公司洗钱风险评估工作； 5、组织、协调大额交易和可疑交易报送管理工作； 6、组织反洗钱培训、宣传工作，为相关部门组织的涉及反洗钱内容的培训、宣传提供专业支持； 7、组织开展中心支公司反洗钱信息的对外报送工作； 8、组织开展反洗钱工作检查、调研； 9、组织相关部门配合反洗钱外部监管检查和反洗钱调查，积极与外部监管部门沟通反洗钱工作； 10、组织建立中心支公司反洗钱监控管理信息系统，组织完善相关系统反洗钱功能； 11、为中心支公司各部门提供反洗钱咨询服务； 12、及时向中心支公司反洗钱工作领导小组报告突发事件、重大疑难问题和重大工作。（三）各部门反洗钱督导员职责

银行反洗钱检查工作计划

为了做好反洗钱工作，防止涉嫌洗钱或被犯罪分子利用进行洗钱，确保各项反洗钱措施和办法落到实处，防范我行发生法律风险和经济损失，针对人行下发的“商银发【ⅩⅩ】45号”中所提出的问题，我行反洗钱工作小组××将逐步加强反洗钱内部检查工作。检查计划如下：一、检查要求反洗钱内部检查工作在领导小组领导下开展，按照“严要求、高标准，不走过场、注重实效”的原则，有序地抓好内部检查工作。根据有关要求，每年至少开展一次反洗钱内部检查工作。检查人员要根据检查内容对被检查对象就反洗钱工作开展情况进行全面检查，对检查中发现的问题和不足提出限期整改意见，并进行跟踪检查。二、检查方式总行反洗钱工作领导小组应定期指派审计监察部门对辖内各营业机构和部门反洗钱工作开展情况进行定期和不定期检查，具体可采用现场检查和非现场检查、专项和全面检查、自查和抽查等检验方式。三、检查时间总行反洗钱工作小组及相关部门安排今年三月份，对商丘市全辖29家营业网点进行为期一周的现场检查。四、检查内容（一）在办理规定业务时，初次识别、持续识别、重新识别，是否按照规定采用联网核查或二代身份证系统核实客户真实有效的身份证件或其他身份证明文件；是否留存客户复印件并按规定留存和保管；客户先提交的身份证件或者身份证明文件已经过有效期限的，是否及时进行更新。（二）建立业务关系时，检查是否全面地了解自己的客户，是否对开立账户时所提供身份证及营业执照等的资料进

行审核；是否掌握客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等的真切了解。（三）是以加强现金管理为核心，堵塞洗钱的基础渠道。检查是否认真执行现金管理条例，对大额现金的提取是否按规定办理付现。（四）是否做好客户风险分类工作，此项工作尤为重要，各支行按照规定做好对客户的风险等级划分，如需维护客户风险等级，是否以文件的形式报告总行。（五）是否做好可疑交易报告人工分析、识别工作，重点可疑交易的识别、分析及报告工作，增加重点可疑交易报告的数量，提高重点可疑交易报告的质量与分析深度。（六）是以加强反洗钱内部制度的落实，建立健全反洗钱防范体系。检查是否认真贯彻执行“一法四令”有关要求；是否认真落实领导小组所制定的各项反洗钱内控制度；专管员是否按岗位职责规定履行相应的职能。

某分行反洗钱岗位职责

某分行反洗钱岗位职责规定第一章总则第一条为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。第二章工作职责第四条分行合规部工作职责一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协

助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。第五条分行运营管理部工作职责一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三协助指导、监督支行反洗钱工作。四其他应履行的反洗钱职责。第六条分行公司银行部工作职责一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。

2017年反洗钱工作计划

2017年反洗钱工作计划 2017年反洗钱工作计划一为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对20XX年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，20XX年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在20XX年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。四、切实做好反洗钱的宣传工作。每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在20XX年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;20XX年4